第7頁共7頁2022國家開放大學電大專科《金融市場》期末試題及答案（試卷號：2027）2022國家開放大學電大專科《金融市場》期末試題及答案（試卷號：2027）一、單項選擇題（每小題2分，共20分。每題只有一個正確答案，請將正確答案的序號填寫在括號內）1．傳統意義上的金融風險主要是指()。A．金融市場風險B．信用風險和流動性風險C．金融衍生品風險D．操作風險和法律風險2．風險投資一般將投資重點放在()企業。A．夕陽B．成熟C．朝陽D．初創3．從學術角度探討，()是衍生工具的兩個基本構件。A．遠期和期權B．遠期和期貨C．期貨和期權D．互換和期貨4．保險人是否履行合同，是否進行風險損失補償，取決于保險合同在有效期內是否發生約定的風險損失，這體現了保險市場()的交易特征。A．風險性B．原則性C．射幸性D．客觀性5．外匯市場的運行機制不包括()。A．供求機制B．效率機制C．利率機制D．風險機制6．下列()不是成長型基金與收入型基金的差異。A．投資目標不同B．投資工具不同C．資金分布不同D．投資者地位不同7．()對股價變動的影響最大也最直接。A．利率B．匯率C．股息D．物價8．目前國際市場上普遍采用的債券全額包銷方式是()。A．協議包銷B．俱樂部包銷C．銀團包銷D．委托包銷9．下列不影響大額可轉讓定期存單收益的是()。A．發行銀行的信用評級B．存單的期限C．存單的供求量D．存單的金額10．下列不屬于金融資產的選項是()。A．股票B．債券C．商譽D．應收賬款二、多項選擇題（每小題3分，共30分。每小題兩個以上的正確答案，請將所有正確答案的序號填寫在括號內）11．金融市場的參與者是()。A．政府B．工商企業C．居民D．各類金融機構E．經營者12．金融資產具有的特征有()。A．償還性B．流動性C．安全性D．收益性E．風險性13．同業拆借市場的支付工具主要有()。A．支票B．本票C．承兌匯票D．資金拆借E．同業債券14．承兌是()特有的票據行為，目的在于確定付款人的責任。A．支票B．銀行匯票C．商業匯票D．銀行本票E．商業本票15．自營買賣與代理買賣相比，缺少了（}環節。A．開戶B．委托C．傳遞指令D．支付傭金E．違約16．場外交易的常見形式包括()。A．自由市場B．店頭市場或柜臺市場C．第三市場D．第四市場E．非正式市場17．根據《中華人民共和國外匯管理條例》，外匯是指()。A．外國貨幣B．外幣支付憑證C．外幣有價證券D．特別提款權E．其他外匯資產18．保險的基本原則是()。A．最大誠信原則B．保險利益原則C．近因原則D．損失補償原則E．責任分攤原則19．金融期權的要素包括()。A．基礎資產B．期權的買方和寒方C．敲定價格D．到期日E．期權費20．我國風險投資的主要運作模式有四種類型，即()。A．政府引導支持模式B．公司制組織形式下的股權管理模式C．本土風險投資和外資風險投資結合的二元結構模式D．委托管理運作模式E．私募運作模式三、判斷正確與錯誤（正確的打√，錯誤的打×。每小題1分，共10分）21.金融工具交易或買賣過程中所產生的運行機制，是金融市場的深刻內涵和自然發展，其中最核心的是價格機制。(√)22.現鈔本身沒有標明其收益率的高低，不能給持有者帶來收益。(×)23.同業拆借市場的形成于存款準備金制度的實施。(√)24.一般而言，債券私募發行多采用間接發行方式。(×)25.場外交易是股票流通的主要組織方式。(×)26.契約型基金憑借基金契約經營基金資產，公司型基金則依據公司章程來經營。(√)27．直接套匯是指利用三個或三個以上不同外匯市場中三種或多種不同貨幣之間交叉匯率的差異，進行買賣賺取匯價收益。(×)28.財產保險是以各種有形的物質財產作為保險標的，主要包括的保險險種有財產險和信用保證保險。(×)29.股票價格指數期貨同其他各種期貨一樣，兼有套期保值和投機的功能。(√)30.退出機制不僅是風險資本的變現器，而且也是風險資本實現價值增值和不斷循環發展的加速器和放大器，成功的風險投資依賴退出機制實現風險資本的保值和增值。(√)四、名詞解釋（每小題5分，共10分）31．資金流量核算：就是把國民經濟劃分為若干部門，從貨幣收支的角度系統地描述各部門資金來和運用情況的方法體系。它是伴隨著商品經濟的高度發展，適應政府對宏觀經濟管理的需要而產生并逐步完善起來的。（5分）32.股票價格指數：股票價格指數是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度，也是反映一個國家或地區政治、經濟發展狀態的靈敏信號，又稱股票市場指數或股指。（5分）五、連線題（找出每個詞匯的正確含義，將左邊的詞匯與右邊的含義用實線連接。每小題2分，共20分）詞匯：含義：33.公開市場操作A．是央行實施貨幣政策的重要載體。34.支票B．保證對收款人無條件支付票款35．承兌匯票C．被稱為“明日貨幣”。36．拆入利率D．表示一家機構愿意提供貸款的利率。37.拆出利率E．表示一家機構愿意借款的利率。38.同業拆借市場F．是央行可以使用的最靈活的政策工具。39．票據G．有兩個基本當事人，即出票人和受款人。40．匯票H．是指將票據權利轉讓給他人的行為。41．本栗I．是一種返還證券。42．背書J．有三方當事人，即出票人、付款人和受款人。43．金融市場風險管理有哪些主要內容？答：(1)金融市場風險管理的內容有兩個方面，即轉移風險和控制風險。（2分）(2)轉移市場風險就是將無法回避的市場風險通過分散化、套期保值和保險等方式，轉嫁到其他金融機構或產品上。套期保值又稱對沖，是指根據已有資產的金融市場風險之特點建立相反的頭寸，以抵消或降低金融市場風險的不利影響。對沖的思路是在準確解析市場暴露的構成、分布和隨機特征的基礎上，進行反向工程，構造滿足對沖目標的具有相反風險特性的新的資產組合。對沖