中國銀行企業(yè)年金業(yè)務(wù)介紹2010年2月目錄一、基礎(chǔ)知識篇二、營銷知識篇三、準集合計劃簽約流程篇四、獎勵標準篇一、基礎(chǔ)知識—概念

企業(yè)年金是企業(yè)及其職工在參加國家基本養(yǎng)老保險的基礎(chǔ)上，根據(jù)國家政策和本單位經(jīng)濟狀況自愿建立的，以彌補基本養(yǎng)老保險不足、提高職工退休生活保障水平為目的的補充養(yǎng)老保險制度。受托人托管人賬管人投資管理人企業(yè)一、基礎(chǔ)知識—年金計劃分類企業(yè)年金計劃單一年金計劃準集合年金計劃

由受托人設(shè)立的，對單個委托人交付的企業(yè)年金基金單獨進行管理和投資運營的企業(yè)年金計劃。（一般適用于企業(yè)年金基金在1000萬元以上的企業(yè)年金計劃）

由受托人設(shè)立的，對多個委托人交付的企業(yè)年金基金集中統(tǒng)一管理、并按設(shè)定投資組合進行投資運營的企業(yè)年金計劃。截止12月底我行簽約單一計劃7個，實現(xiàn)托管金額11184

萬元，賬管4993戶截止12月底我行簽約集合計劃27個一、基礎(chǔ)知識—為什么做年金？(銀行）企業(yè)年金增加公司存款增加中間業(yè)務(wù)收入鞏固銀企關(guān)系一、基礎(chǔ)知識—為什么做年金？（企業(yè)）保障員工退休生活，縮短與在職時收入差距人力資源戰(zhàn)略管理吸引留用激勵稅收優(yōu)惠（企業(yè)繳費）：工資總額5%內(nèi)免稅企業(yè)繳費不超過上年度職工工資總額的十二分之一（8.33％），企業(yè)和員工共同繳費不超過六分之一樹立良好企業(yè)形象（尤其對上市公司）一、基礎(chǔ)知識—企業(yè)年金管理費用

費用名稱收取方式費用比例限制受托費從本計劃所設(shè)立的企業(yè)年金基金財產(chǎn)中扣除年度管理費的提取比例最高為受托管理企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的0.2%賬戶管理費由企業(yè)另行支付管理費最高為每戶每月5元托管費從本計劃所設(shè)立的企業(yè)年金基金財產(chǎn)中扣除年度管理費的提取比例最高為受托管理企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的0.2%投資管理費從本計劃所設(shè)立的企業(yè)年金基金財產(chǎn)中扣除年度管理費的提取比例最高為受托管理企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的1.2%二、營銷知識—客戶企業(yè)年金項目的主要目標客戶是：壟斷行業(yè)、國有企業(yè)、省、市國資委下屬企業(yè)、金融同業(yè)、大型民營企業(yè)以及優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)

。目標

我行案例壟斷行業(yè)浙江省電力，浙江省鹽業(yè)集團（營銷中）國有企業(yè)杭州鋼鐵集團（已敘做）金融同業(yè)蕭山、溫嶺農(nóng)信社（已敘做）大型民營企業(yè)巨石集團（營銷中）優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)民盛紡織有司（已敘做）二、營銷知識—營銷技巧

將發(fā)展我行企業(yè)年金業(yè)務(wù)當成戰(zhàn)略性任務(wù)來抓，高層營銷和產(chǎn)品服務(wù)相結(jié)合，并借助合作伙伴的技術(shù)力量，拓展我行企業(yè)年金業(yè)務(wù)。公司客戶企業(yè)年金計劃積極的營銷工作▲高層營銷▲持續(xù)跟蹤配套的金融服務(wù)▲授信支持▲結(jié)算服務(wù)伙伴的技術(shù)支持▲方案設(shè)計▲方案備案合作伙伴：中國人壽、中國平安、泰康養(yǎng)老、太平養(yǎng)老等二、營銷知識—案例

案例：浙江永聯(lián)民爆器材有限公司遂昌永新分公司企業(yè)年金業(yè)務(wù)（集合計劃）

麗水分行、遂昌支行行領(lǐng)導(dǎo)多次營銷公司高層。確定營銷對象參加招標第一階段第二階段第三階段多層次營銷擬訂方案簽訂服務(wù)合同2007年底，麗水遂昌支行得知該公司補充養(yǎng)老保險將轉(zhuǎn)成企業(yè)年金時，確定為重點營銷對象。

該客戶為無貸戶，管戶客戶經(jīng)理主動上門營銷年金業(yè)務(wù)。

省行金融機構(gòu)部總經(jīng)理、分管團隊主管、客戶經(jīng)理提供技術(shù)支持，宣講我行企業(yè)年金業(yè)務(wù)，制作個性化方案。2008年底敘做公司企業(yè)年金業(yè)務(wù)，新增托管金額350萬元，賬管240戶。09年雙方繼續(xù)密切合作新增定期存款600萬元三、準集合年金計劃簽署流程—區(qū)別

準集合年金計劃單一計劃委托人多個委托人一個委托人受托人法人受托機構(gòu)法人委托機構(gòu)或企業(yè)年金理事會投資組合產(chǎn)品提供多個標準化組合產(chǎn)品供選擇（可以根據(jù)需要增設(shè)投資組合）個性化的設(shè)計和運行信息披露提供計劃和投資組合說明文件；嚴格的信息披露管理制度；公開的信息披露不進行公開信息披露服務(wù)標準化的服務(wù)；收費公開透明提供個性化的服務(wù)成本有多家委托人共同承擔單獨承擔三、準集合年金計劃產(chǎn)品中國人壽中銀永誠企業(yè)年金計劃中國平安精致人生企業(yè)年金計劃太平養(yǎng)老中銀智匯企業(yè)年金計劃泰康養(yǎng)老中銀永泰企業(yè)年金計劃“2+2”組合模式三、福利計劃產(chǎn)品華寶信托“樂逸人生”福利計劃推薦客戶建立福利計劃，也能計入考核和獎勵四、獎勵標準(人事費用）1、新增企業(yè)年金托管賬戶

2010年簽訂托管合同，進行企業(yè)年金托管的賬戶。

人事費用獎勵標準：按首次企業(yè)年金基金歸集額的規(guī)模大小進行發(fā)放。

首次基金歸集額低于100萬元（含），每戶獎勵2000元；

大于100萬元少于500萬元（含），每戶獎勵15000元；

大于500萬元，每戶獎勵30000元；

▲持續(xù)跟蹤2、新增企業(yè)年金賬戶管理戶數(shù)

企業(yè)年金賬戶管理戶數(shù)是指與我行簽訂企業(yè)年金賬戶管理協(xié)議的企業(yè)在勞動保障部門報備的參加企業(yè)年金計劃的職工人數(shù)。

人事費用獎勵標準：

首次參加人員低于200人以下（含），每戶獎勵2000元；

大于200人少于