1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試題庫(kù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試題庫(kù) HYPERLINK /wk-0ceaae27192e45361066f5d6.html?page=1 第 1 頁(yè) HYPERLINK /wk-0ceaae27192e45361066f5d6.html?page=2 第 2 頁(yè) HYPERLINK /wk-0ceaae27192e45361066f5d6.html?page=3 第 3 頁(yè) HYPERLINK /wk-0ceaae27192e45361066f5d6.html?page=4 第 4 頁(yè) HYPERLINK /wk-0ceaae27192e453

2、61066f5d6.html?page=5 第 5 頁(yè) HYPERLINK /wk-0ceaae27192e45361066f5d6.html?page=6 第 6 頁(yè) HYPERLINK /wk-0ceaae27192e45361066f5d6.html?page=7 第 7 頁(yè) HYPERLINK /wk-0ceaae27192e45361066f5d6.html?page=8 第 8 頁(yè) HYPERLINK /wk-0ceaae27192e45361066f5d6.html?page=9 第 9 頁(yè) HYPERLINK /wk-0ceaae27192e45361066f5d6.html?

3、page=10 第 10 頁(yè) 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員 任職資格審查試題庫(kù)一、單選題 1國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)中資商業(yè)銀行境內(nèi)支行及以下分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I 業(yè)的期限是（B） 。 A、自受理之日起六個(gè)月內(nèi) C、自受理之日起三十日內(nèi) B、自受理之日起三個(gè)月內(nèi) D、自受理之日起十日內(nèi)2下列單位或人員中（D）可以作為保證人。 A、企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)、職能部門 B、社會(huì)團(tuán)體 C、幼兒園D、法人、其他組織或者公民 3 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)事項(xiàng)， 銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)自受理之日起 （D） 日內(nèi)做出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的書(shū)面決定。 A、10 B、15 C、20 D、304對(duì)在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)

4、部進(jìn)行平級(jí)交流的高管人員，原任職資格（A） 。 A、有效 B、重新審批 C、視具體情況5同一貸款即有保證又有物的擔(dān)保的，保證人對(duì)（C）債權(quán)承擔(dān)保證責(zé)任。 A、全部 C、物的擔(dān)保以外 B、物的擔(dān)保 D、由保證人與債權(quán)人協(xié)商確定6吳某以其所有的同一財(cái)產(chǎn)先后抵押給甲行和乙行，并辦理了抵押登記，則在拍賣、變賣 吳某所抵押的該財(cái)產(chǎn)所得價(jià)款應(yīng)按照以下順序清償（A） 。 A、甲先受償 B、乙先受償 C、甲、乙同時(shí)受償7以承包的荒地的土地使用權(quán)抵押的，在實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)后（C） 。 A、可以改變土地集體所有 B、可以改變土地用途C、未經(jīng)法定程序不得改變土地集體所有和土地用途 8在市場(chǎng)準(zhǔn)入過(guò)程中，監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)

5、（C）的任職資格進(jìn)行審查。 A、股東 B、理事 C、高級(jí)管理人員 D、監(jiān)事 9設(shè)立股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本最低限額為（A） 。A、10 億元B、30 億元C、50 億元D、1 億元10 單個(gè)境外金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者向單個(gè)中資商業(yè)銀行投資入股比例不得超過(guò) （B） 。 A、10% B、20% C、25 % D、30 %11 中資商業(yè)銀行設(shè)立支行應(yīng)當(dāng)滿足撥付給支行的營(yíng)運(yùn)資金累計(jì)不得超過(guò)撥付行資本凈額或 營(yíng)運(yùn)資金的（C） 。 A、30% B、45% C、60%12中資商業(yè)銀行在一個(gè)城市一次只能申請(qǐng)?jiān)O(shè)立（A）支行。 A、1 個(gè) B、2 個(gè) C、3 個(gè) D、5 個(gè)13中資商業(yè)銀行在一個(gè)城

6、市一次最多只能申請(qǐng)?jiān)O(shè)立（C）自助銀行。 A、1 個(gè) B、2 個(gè) C、3 個(gè) D、5 個(gè)14中資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)為連續(xù)停止?fàn)I業(yè)時(shí)間（D） 。 A、1 天-1 個(gè)月 C、3 天-1 個(gè)月 B、1 天-6 個(gè)月 D、3 天-6 個(gè)月15 擬任國(guó)有商業(yè)銀行二級(jí)分行行長(zhǎng)、 副行長(zhǎng)的， 應(yīng)具備大專以上學(xué)歷， 從事金融工作 （B） 年以上。 A、6 B、5 C、416董事和高級(jí)管理人員任職資格許可事項(xiàng)，擬任人應(yīng)自作出行政許可決定之日起（C）內(nèi) 到任并向決定機(jī)關(guān)和當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 A、1 個(gè)月 B、2 個(gè)月 C、3 個(gè)月 D、6 個(gè)月17中資商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止事項(xiàng)，涉及工商、稅務(wù)登記

7、變更等法定程序的，應(yīng) 在完成相關(guān)變更手續(xù)后 （A）個(gè)月內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 A、1 個(gè)月 B、2 個(gè)月 C、3 個(gè)月 D、6 個(gè)月18設(shè)立農(nóng)村合作銀行的注冊(cè)資本最低限額為（B）萬(wàn)元人民幣。 A、1000 B、2000 C、5000 D、1 億元19銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社社員變更持有資本總 額或股份總額 5%及以上的，由（B） 。 A、銀監(jiān)分局初步受理、銀監(jiān)局審查并決定 B、銀監(jiān)分局受理、審查并決定 C、銀監(jiān)局受理審查并決定20合作金融機(jī)構(gòu)非法人機(jī)構(gòu)的臨時(shí)停業(yè)由（B）作為申請(qǐng)人。 A、非法人機(jī)構(gòu) B、法人機(jī)構(gòu)C、非法人機(jī)構(gòu)或法人機(jī)構(gòu)均可 21經(jīng)批準(zhǔn)的臨

8、時(shí)停業(yè)期限屆滿或?qū)е屡R時(shí)停業(yè)的原因消除的，臨時(shí)停業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)復(fù)業(yè)，原 申請(qǐng)人應(yīng)在復(fù)業(yè)后（B）內(nèi)向決定機(jī)關(guān)報(bào)告。 A、3 日 B、5 日 C、7 日 D、10 日22合作金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)（結(jié)售匯業(yè)務(wù)除外）和增加外匯業(yè)務(wù)品種，其不良貸款 率應(yīng)低于（C） 。 A、10% B、12% C、15% D、17%23銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)副職主持工作超過(guò)（C）個(gè)月，應(yīng)按照正職任職資格的條件和程序申請(qǐng) 行政許可。 A、1 B、2 C、3 D、半年24金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)，適用（C） 。 A、審批制 B、報(bào)告制 C、審批制和報(bào)告制25郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立的賬戶納入（A）管理。 A、個(gè)人銀行結(jié)算賬

9、戶 B、單位銀行結(jié)算賬戶 26可以用于存取現(xiàn)金的是（A） 。 A、基本存款賬戶 C、專用存款賬戶 B、一般存款賬戶 D、臨時(shí)存款賬戶 C、視具體情況27 銀行為存款人開(kāi)立一般存款賬戶、 專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的， 應(yīng)自開(kāi)戶之日起 （A） 個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面通知基本存款賬戶開(kāi)戶銀行。 A、3 B、5 C、7 D、1028臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)（D） 。 A、3 個(gè)月 B、6 個(gè)月 C、1 年 D、2 年29下列哪項(xiàng)不是金融許可證載明范圍（C） 。 A、機(jī)構(gòu)編碼 C、業(yè)務(wù)范圍 B、流水號(hào) D、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)名稱30商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報(bào)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（C）

10、 。 A、備案 B、討論 C、批準(zhǔn) D、評(píng)議31商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起（B）內(nèi)予以處分。 A、1 年 B、2 年 C、3 年 D、5 年32 （A）宣告成立，實(shí)現(xiàn)了省內(nèi)城市商業(yè)銀行的首次整合。 A、徽商銀行 B、渤海銀行 C、上海銀行33個(gè)體工商戶憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營(yíng)者姓名開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶納入（B）管理。 A、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 B、單位銀行結(jié)算賬戶 C、兩者均可 34單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，每筆超過(guò)（B）萬(wàn)元的，應(yīng)向 其開(kāi)戶銀行提供相關(guān)付款依據(jù)。 A、3 B、5 C、10 D、1535銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行

11、結(jié)算賬戶撤銷后（C）年。 A、3 B、5 C、10 D、1536根據(jù)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法 ，銀行違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存 入的，應(yīng)給予警告，并處以（B）的罰款。 A、1000 元以上 5000 元以下 C、5000 元以上 1 萬(wàn)元以下 B、5000 元以上 3 萬(wàn)元以下 D、1 萬(wàn)元以上 3 萬(wàn)元以下37某機(jī)關(guān)購(gòu)置國(guó)家規(guī)定的專項(xiàng)控制商品，可采用（A） 。 A、轉(zhuǎn)賬結(jié)算方式 B、現(xiàn)金結(jié)算方式C、轉(zhuǎn)賬和現(xiàn)金兩種結(jié)算方式可任選一種 38 開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際需要， 核定開(kāi)戶單位 （B） 的日常零星開(kāi)支所需的庫(kù)存現(xiàn)金限額。 A、1-3 天 C、5-7 天 B、3-5 天 D、15

12、天以內(nèi)39教育儲(chǔ)蓄存期分為（D） 。 A、1 年、3 年、5 年 C、3 年、5 年、6 年 B、1 年、5 年、6 年 D、1 年、3 年和 6 年40教育儲(chǔ)蓄采用實(shí)名制，本金合計(jì)最高金額是（B） 。 A、1 萬(wàn)元 B、2 萬(wàn)元 C、3 萬(wàn)元 D、4 萬(wàn)元41商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)由（A）組織實(shí)施。 A、銀監(jiān)會(huì) B、中國(guó)人民銀行C、銀監(jiān)會(huì)或人民銀行D、銀監(jiān)會(huì)和人民銀行42內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)從（A）四個(gè)方面進(jìn)行。 A、充分性、合規(guī)性、有效性和適宜性 B、充分性、合規(guī)性、有效性和真實(shí)性 C、充分性、有效性、真實(shí)性和適宜性 D、合規(guī)性、有效性、真實(shí)性和適宜性 43商業(yè)銀行內(nèi)部控制要素包括（D） 。 內(nèi)部

13、控制環(huán)境 內(nèi)部控制措施 監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正 A、 B、 C、 D、 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 信息交流與反饋44金融機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)的前（A）年內(nèi)，必須滿足其主要信息管理系統(tǒng)和業(yè) 務(wù)處理系統(tǒng)沒(méi)有發(fā)生過(guò)重大事故。 A、1 B、2 C、3 D、545甲行按計(jì)劃決定停辦部分電子銀行業(yè)務(wù)類型時(shí)，則該行應(yīng)于停辦此項(xiàng)業(yè)務(wù)前（D）內(nèi)向 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)報(bào)告，并予以公告。 A、7 天 B、10 天 C、15 天 D、1 個(gè)月46由下級(jí)機(jī)關(guān)受理、上級(jí)機(jī)關(guān)決定的申請(qǐng)事項(xiàng)，申請(qǐng)材料的主送單位為（B） 。 A、受理機(jī)關(guān) B、決定機(jī)關(guān) C、兩者都可47申請(qǐng)人向受理機(jī)關(guān)提交申請(qǐng)材料的方式為（C） 。 A、郵寄 B、當(dāng)面遞交 C、郵

14、寄或當(dāng)面遞交 48受理機(jī)關(guān)應(yīng)自收到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)完整申請(qǐng)材料之日起（B）內(nèi)發(fā)出行政許可受理通知 書(shū)。 A、3 天 B、5 天 C、7 天 D、10 天49申請(qǐng)人應(yīng)在補(bǔ)正通知書(shū)發(fā)出之日起（C）內(nèi)向受理機(jī)關(guān)提交補(bǔ)正申請(qǐng)材料。 A、1 個(gè)月 B、2 個(gè)月 C、3 個(gè)月 D、6 個(gè)月50決定機(jī)關(guān)作出準(zhǔn)予行政許可決定后，需要向申請(qǐng)人頒發(fā)、換發(fā)金融許可證的，發(fā)證機(jī)關(guān) 應(yīng)當(dāng)在決定作出后（A）內(nèi)頒發(fā)、換發(fā)金融許可證。 A、10 日 B、15 日 C、30 日 D、60 日51金融許可證的頒發(fā)、更換、吊銷等由（B）依法行使。A、人民銀行 B、銀監(jiān)會(huì)C、銀監(jiān)會(huì)和人民銀行52金融機(jī)構(gòu)應(yīng)持下列材料到銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)

15、領(lǐng)取或換領(lǐng)金融許可證（D） 。 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件 金融機(jī)構(gòu)介紹信 領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)要求的其他資料 A、 B、 C、 D、53銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)設(shè)立中資商業(yè)銀行自助銀行，由（B） 。 A、銀監(jiān)分局受理、審查并決定 B、銀監(jiān)分局受理，銀監(jiān)局審查并決定 C、銀監(jiān)局受理、審查并決定 54中資商業(yè)銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立境外機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)滿足最近（C）個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。 A、1 B、2 C、3 D、555中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)是指（C） 。 A、中資商業(yè)銀行境外分行 B、中資商業(yè)銀行境外分行、全資附屬金融機(jī)構(gòu)、代表機(jī)構(gòu) C、中資商業(yè)銀行境外分行、全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)、

16、代表機(jī)構(gòu) 56國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額（B）以上的股東，應(yīng)由 銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。 A、3% B、5% C、10% D、15%57中資商業(yè)銀行臨時(shí)停業(yè)申請(qǐng)，銀行監(jiān)管部門應(yīng)自受理之日起（B）內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn) 的書(shū)面決定。 A、5 日 B、10 日 C、30 日 D、3 個(gè)月58城市商業(yè)銀行申請(qǐng)開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)（結(jié)售匯業(yè)務(wù)除外） ，銀監(jiān)局應(yīng)自收到完整申請(qǐng)材料或 直接受理之日起（C）內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。 A、1 個(gè)月 B、2 個(gè)月 C、3 個(gè)月 D、6 個(gè)月59中資商業(yè)銀行公開(kāi)發(fā)行次級(jí)債券應(yīng)滿足核心資本充足率不低于（C） 。 A、2% B、4% C、5% D

17、、8%60根據(jù)商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引規(guī)定， 被審貸委員會(huì)兩次否決的貸款申請(qǐng)（B）內(nèi)不 得提交審貸委員會(huì)審議。A、1 年B、半年C、1 個(gè)季度D、2 個(gè)月61商業(yè)銀行發(fā)行貸記卡，應(yīng)當(dāng)對(duì)申請(qǐng)人相關(guān)資料的（A）進(jìn)行嚴(yán)格審查，確定客戶的信用 額度，并嚴(yán)格按照授權(quán)進(jìn)行審批。 A、合法性、真實(shí)性和有效性 C、真實(shí)性、合法性和完整性 B、真實(shí)性、完整性和有效性 D、合法性、有效性和完整性62根據(jù)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策若干意見(jiàn)規(guī)定，在鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）設(shè)立的 村鎮(zhèn)銀行，其注冊(cè)資本不得低于人民幣（C） 。 A、10 萬(wàn)元 B、50 萬(wàn)元 C、100 萬(wàn)元 D、300 萬(wàn)元63 根據(jù)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村

18、地區(qū)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策若干意見(jiàn)規(guī)定， 境內(nèi)企業(yè)法人向農(nóng) 村地區(qū)銀行業(yè)法人機(jī)構(gòu)投資入股， 該企業(yè)年終分配后凈資產(chǎn)應(yīng)達(dá)到全部資產(chǎn)的 （B） （合 以上 并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑） 。 A、5% B、10% C、20% D、25%64 銀監(jiān)會(huì)關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策若干意見(jiàn)中取消了在農(nóng)村地區(qū)新設(shè)的銀 行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（B）高級(jí)管理人員任職資格審查行政許可事項(xiàng)，改為參加從業(yè)資格考試合格 后即可上崗。 A、總部（行） B、分支機(jī)構(gòu) C、總部和分支機(jī)構(gòu)65銀監(jiān)會(huì)關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策若干意見(jiàn)中對(duì)農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)堅(jiān)持 （A）原則，實(shí)施審慎監(jiān)管。 A、低門檻、嚴(yán)監(jiān)管 C、低門檻、松監(jiān)管 B、高門檻、

19、嚴(yán)監(jiān)管 D、高門檻、松監(jiān)管66銀監(jiān)分局應(yīng)當(dāng)在（B）的期限內(nèi)，對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的變更行政許可事項(xiàng)做出批準(zhǔn) 或不予批準(zhǔn)的決定。 A、自受理之日起六個(gè)月 C、自受理之日起兩個(gè)月 B、自受理之日起三個(gè)月 D、自受理之日起一個(gè)月67商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)（D）期限未開(kāi)業(yè)的，由 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其金融許可證，并予以公告。 A、1 個(gè)月 B、2 個(gè)月 C、3 個(gè)月 D、6 個(gè)月68政策性銀行與商業(yè)銀行之間最根本的區(qū)別在于（C） 。 A、由政府出資 B、以政府的政策旨意發(fā)放貸款C、不以盈利為目的D、自主選擇貸款對(duì)象69中資商業(yè)銀行擬任主持工作 3 個(gè)月以內(nèi)的支行

20、副行長(zhǎng)，應(yīng)在任職前（A）內(nèi)向擬任職機(jī) 構(gòu)所在地監(jiān)管部門報(bào)告。 A、10 日 B、15 日 C、30 日70高級(jí)管理人員任職日期以（C）為準(zhǔn)。 A、監(jiān)管部門任職資格核準(zhǔn)日期 B、申請(qǐng)人行政任命日期 C、監(jiān)管部門任職資格核準(zhǔn)后申請(qǐng)人發(fā)布的行政任命日期 71根據(jù) 外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則 規(guī)定， 獨(dú)資銀行、 合資銀行每增設(shè)一個(gè)分行， 申請(qǐng)人應(yīng)撥付不少于（B）人民幣的等值自由兌換貨幣作為擬設(shè)分行的營(yíng)運(yùn)資金。 A、5000 萬(wàn)元 B、1 億元 C、5 億元 D、10 億元72 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理。 該管理的具體辦法由（B）制定。 A、國(guó)家人事

21、部 C、中國(guó)人民銀行 B、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D、各地政府按照各地區(qū)的具體情況制定73財(cái)務(wù)公司的設(shè)立應(yīng)報(bào)（B）批準(zhǔn)。 A、中國(guó)人民銀行 C、所屬地的工商局 B、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D、銀行業(yè)協(xié)會(huì)74 銀行業(yè)監(jiān)督管理部門依據(jù)商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引對(duì)商業(yè)銀行作出的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果是 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的重要內(nèi)容，也是監(jiān)管部門進(jìn)行（C）的重要依據(jù)。 A、現(xiàn)場(chǎng)檢查 C、市場(chǎng)準(zhǔn)入管理 B、非現(xiàn)場(chǎng)檢查 D、高級(jí)管理人員管理75商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)配備充足的、業(yè)務(wù)素質(zhì)高、工作能力強(qiáng)的內(nèi)部審計(jì)人員，內(nèi)部審計(jì)力量不 足的，應(yīng)當(dāng)將審計(jì)任務(wù)委托（D）進(jìn)行。 A、上級(jí)行審計(jì)部門 C、政府審計(jì)部門 B、同業(yè)公會(huì) D、社

22、會(huì)中介機(jī)構(gòu)76商業(yè)銀行在建立和評(píng)審內(nèi)部控制目標(biāo)時(shí)，應(yīng)考慮法律法規(guī)、監(jiān)管要求和其他要求，以及 技術(shù)、財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)方等因素，尤其應(yīng)考慮（D）的內(nèi)部控制指標(biāo)要求。 A、財(cái)政部門 C、商業(yè)銀行 B、稅務(wù)部門 D、監(jiān)管部門77 下列選項(xiàng)中， 哪一項(xiàng)不屬于 中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法 的立法宗旨和目的 （D） 。 A、為了加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為 B、防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益 C、促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展 D、確保國(guó)有商業(yè)銀行的優(yōu)勢(shì)地位，避免國(guó)有商業(yè)銀行因經(jīng)營(yíng)不善而倒閉、破產(chǎn) 78根據(jù)商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（B） 。 A、10% B、

23、8% C、6% D、5%79國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（B）期限內(nèi)，對(duì)中資商業(yè)銀行支行的設(shè)立申請(qǐng)事項(xiàng) 作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。 A、自收到完整申請(qǐng)文件之日起兩個(gè)月內(nèi) B、自收到完整申請(qǐng)文件之日起四個(gè)月內(nèi) C、自銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)出申請(qǐng)文件之日起六個(gè)月內(nèi) D、自銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)出申請(qǐng)文件之日起兩個(gè)月內(nèi) 80國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（A）的期限內(nèi)，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的變更、終止， 以及業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種申請(qǐng)事項(xiàng)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。 A、自受理之日起三個(gè)月內(nèi) B、自收到申請(qǐng)文件之日起一個(gè)月內(nèi) C、自決定受理之日起兩個(gè)月內(nèi) D、自收到申請(qǐng)文件之日起六個(gè)月內(nèi) 81

24、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的， 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以給予 （D） 罰款。 A、1 萬(wàn)元以上 5 萬(wàn)元以下 B、5 萬(wàn)元以上 10 萬(wàn)元以下 C、10 萬(wàn)元以上 20 萬(wàn)元以下 D、20 萬(wàn)元以上 50 萬(wàn)元以下 82 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改后， 應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交 報(bào)告。 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)驗(yàn)收， 符合有關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的， 應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（A）內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)監(jiān)管措施。 A、3 日 B、5 日 C、10 日 D、30 日83 （C）風(fēng)險(xiǎn)是指經(jīng)濟(jì)主體在與非本國(guó)居民進(jìn)行國(guó)際經(jīng)貿(mào)與金融往來(lái)時(shí)，由于別國(guó)經(jīng)濟(jì)、政治等

25、方面變化而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。 A、信用 B、主權(quán) C、國(guó)家 D、市場(chǎng)84設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為（C） 。 A、5000 萬(wàn)元人民幣 C、10 億元人民幣 B、1 億元人民幣 D、巴賽爾協(xié)議規(guī)定的最低限額85商業(yè)銀行貸款應(yīng)當(dāng)遵循下列（C）資產(chǎn)負(fù)債比例的規(guī)定。 A、資本充足率不得超過(guò)百分之八 B、存貸款比例不得低于百分之七十五 C、流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于百分之二十五 D、對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行股本金的比例不得超過(guò)百分之十 86次級(jí)債務(wù)計(jì)入商業(yè)銀行的（D）資本。 A、實(shí)收資本 B、單一資本 C、核心資本 D、附屬資本87商業(yè)銀行已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)

26、重影響存款人利益時(shí)，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī) 構(gòu)可以對(duì)該銀行實(shí)施接管，但接管期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（B）年。 A、1 B、2 C、3 D、488商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理原則的核心是（D） 。 A、流動(dòng)性原則 C、盈利性原則 B、政策性原則 D、安全性原則89違法行為在（B）年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，不再給予行政處罰。法律另有規(guī)定的除外。 A、1 B、2 C、3 D、490我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)是（C） 。 A、負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理 C、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理 B、資本風(fēng)險(xiǎn)管理 D、成本風(fēng)險(xiǎn)管理91 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法中規(guī)定財(cái)務(wù)公司的年度審計(jì)報(bào)告應(yīng)該于每年的（D）報(bào) 送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。 A、1 月 15 日前 C、3

27、 月 15 日前 B、2 月 15 日前 D、4 月 15 日前92單位或者個(gè)人強(qiáng)令商業(yè)銀行發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保，不管是否造成損失，應(yīng)對(duì)直接負(fù)責(zé) 的主管人員和其他直接責(zé)任的人員或者個(gè)人給予（B）處分。 A、行政處分 B、紀(jì)律處分C、刑事處分D、民事處分93 銀監(jiān)會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系實(shí)施監(jiān)督管理。 銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng) 督促商業(yè)銀行有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和（A）各種業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各類市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。 A、控制 B、管理 C、掌握 D、預(yù)測(cè)94下列資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)基本權(quán)數(shù)最小的是（C） 。 A、對(duì)公共企業(yè)的債權(quán) C、國(guó)庫(kù)券 B、擔(dān)保貸款 D、同業(yè)拆借95表外業(yè)務(wù)與其他中間業(yè)務(wù)的最大區(qū)別在于（B）

28、不同。 A、經(jīng)營(yíng)目的 C、收入的來(lái)源 B、承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn) D、財(cái)務(wù)的處理96銀行審慎監(jiān)管原則就是監(jiān)管當(dāng)局要（D）評(píng)估銀行機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)。 A、一般程度地 C、最低限度地 B、適當(dāng)限度地 D、最大限度地97銀行的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)是按照各種資產(chǎn)不同的（D）計(jì)算的資產(chǎn)總量。 A、結(jié)構(gòu) B、數(shù)量 C、質(zhì)量 D、風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重98根據(jù)商業(yè)銀行法的有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行的下列變更事項(xiàng)，不需要經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理 機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)（C） 。 A、變更名稱 C、變更持有資本總額 3%的股東 B、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍 D、修改章程99 商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法中規(guī)定，商業(yè)銀行向關(guān)聯(lián)方提供授信發(fā) 生損失的，在（B）年內(nèi)不得再向該關(guān)聯(lián)方提供授信。

29、 A、1 B、2 C、3 D、4100 商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理暫行辦法中規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)按照商品和服務(wù)實(shí)行明碼標(biāo)價(jià) 的有關(guān)規(guī)定，在（C）公告有關(guān)服務(wù)項(xiàng)目、服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)。 A、新聞媒體 C、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) B、散發(fā)宣傳冊(cè) D、下發(fā)文件101 商業(yè)銀行依據(jù) 商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法 制定服務(wù)價(jià)格， 應(yīng)至少于執(zhí)行前 （B） 個(gè)工作日向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。 A、10 B、15 C、20 D、30102商業(yè)銀行違反商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理暫行辦法中規(guī)定的價(jià)格違法、違規(guī)行為，由（C）依據(jù)中華人民共和國(guó)價(jià)格法價(jià)格違法行為行政處罰規(guī)定予以處罰。 、 A、人行 C、政府價(jià)格主管部門 B、銀監(jiān)會(huì) D、商業(yè)銀行103金融

30、機(jī)構(gòu)從事金融衍生產(chǎn)品交易出現(xiàn)重大業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)或重大業(yè)務(wù)損失時(shí)，應(yīng)及時(shí)向（A） 報(bào)告，并提交應(yīng)對(duì)措施。 A、銀監(jiān)會(huì) B、人行 C、上級(jí)行104 （B）可以向客戶提供衍生產(chǎn)品交易服務(wù)。 A、證券機(jī)構(gòu) B、金融機(jī)構(gòu) C、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)105汽車貸款的貸款期限不得超過(guò)（C）年。 A、1 年 B、3 年 C、5 年 D、10 年106商業(yè)銀行發(fā)放自用車貸款的金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車價(jià)格的（C） 。 A、60% B、70% C、80% D、90%107商業(yè)銀行發(fā)放商用車貸款的金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車價(jià)格的（C） 。 A、50% B、60% C、70% D、80%108商業(yè)銀行發(fā)放二手車貸款的金額不得超過(guò)借款人所

31、購(gòu)汽車價(jià)格的（A） 。 A、50% B、60% C、70% D、80%109商業(yè)銀行授權(quán)其分支機(jī)構(gòu)辦理股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)必須報(bào)（B）備案。 A、人行 B、銀監(jiān)會(huì) C、商業(yè)銀行 D、證監(jiān)會(huì)110股票質(zhì)押貸款期限最長(zhǎng)為（B） 。 A、半年 B、1 年 C、2 年 D、3 年111以股票質(zhì)押方式貸款，其股票質(zhì)押率最高不能超過(guò)（C） 。 A、40% B、50% C、60% D、70%112商業(yè)銀行不得銷售不能獨(dú)立測(cè)算或收益率為（A）的理財(cái)計(jì)劃。 A、0 B、1 C、2 D、3113 個(gè)人住房貸款管理辦法規(guī)定，貸款期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（C）年。 A、10 B、15 C、20 D、25114 個(gè)人住房貸款管理辦

32、法規(guī)定，個(gè)人住房貸款期限在 1 年以上的，遇法定利率調(diào)整， 于（D）時(shí)間開(kāi)始，按相應(yīng)利率檔次執(zhí)行新的利率規(guī)定。 A、利率調(diào)整次日 C、利率調(diào)整的下季 B、利率調(diào)整的下月 D、利率調(diào)整的下年初115 個(gè)人住房貸款管理辦法規(guī)定，以房產(chǎn)作為抵押的，借款人需在合同簽訂前辦理房屋 保險(xiǎn)或委托貸款人代辦有關(guān)保險(xiǎn)手續(xù)。抵押期內(nèi)，保險(xiǎn)單由（B）保管。 A、借款人 B、貸款人 C、被保險(xiǎn)人 D、投保人 116教育儲(chǔ)蓄是存期為一年、三年和六年的（C）儲(chǔ)蓄存款。 A、整存整取 B、存本取息 C、零存整取 D、定期117除（B）機(jī)構(gòu)外，辦理儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)均可開(kāi)辦教育儲(chǔ)蓄。 A、農(nóng)發(fā)行 B、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu) C、開(kāi)

33、發(fā)銀行118參加教育儲(chǔ)蓄的儲(chǔ)戶，如申請(qǐng)助學(xué)貸款，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（A）解決。 A、優(yōu)先 B、退后 C、一視同仁 D、不 119教育儲(chǔ)蓄在存期內(nèi)遇利率調(diào)整，按（C）利率計(jì)息。 A、調(diào)整后 B、調(diào)整前 C、開(kāi)戶日 D、到期日 120商業(yè)銀行授權(quán)和授信的有效期均為（A）年。 A、1 B、2 C、3 D、4121商業(yè)銀行法定代表人變更或任免分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人時(shí)，如果授權(quán)范圍等內(nèi)容不變， 原授權(quán)書(shū)及轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)（A） 。 A、有效 B、無(wú)效 C、需要重新授權(quán)D、在原授權(quán)書(shū)或轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)上追加變更人 122商業(yè)銀行的（D）部門，應(yīng)負(fù)責(zé)本行授權(quán)、授信方面的法律事務(wù)。 A、行長(zhǎng)室 B、辦公室 C、監(jiān)察室 D、法律123商業(yè)

34、銀行總行對(duì)總行有關(guān)業(yè)務(wù)職能部門和管轄分行的授權(quán)是（A） 。 A、直接授權(quán) B、間接授權(quán) C、轉(zhuǎn)授權(quán) D、再授權(quán)124管轄分行在總行授權(quán)權(quán)限內(nèi)對(duì)本行有關(guān)業(yè)務(wù)職能處室（部門）和所轄分支行的授權(quán)是 （C） 。 A、直接授權(quán) B、間接授權(quán) C、轉(zhuǎn)授權(quán) D、再授權(quán)125商業(yè)銀行的授權(quán)不得超過(guò)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍，轉(zhuǎn)授權(quán)要（B） 原授權(quán)。 A、大于 B、小于 C、等于126商業(yè)銀行的授權(quán)、授信，應(yīng)有書(shū)面形式的授權(quán)書(shū)和授信書(shū)。 授權(quán)人與受權(quán)人應(yīng)當(dāng)在授 權(quán)書(shū)上（C） 。 A、簽字 B、蓋章 C、簽字和蓋章127各商業(yè)銀行要加強(qiáng)對(duì)各地區(qū)及客戶特別授信的監(jiān)督管理，其業(yè)務(wù)職能部門和分支機(jī)構(gòu) 在基本授

35、信范圍以外的附加授信，必須事先經(jīng)（A）批準(zhǔn)。 A、總行 B、一級(jí)分行 C、二級(jí)分行 D、支行128單位定期存款的期限分（B）三個(gè)檔次。 A、一個(gè)月、三個(gè)月、半年 C、半年、一年、二年 B、三個(gè)月、半年、一年 D、一年、二年、三年129單位定期存款的起存金額為（A）萬(wàn)元。 A、1 B、5 C、10 D、50130單位定期存款在存期內(nèi)按存款（A）掛牌公告的定期存款利率計(jì)付利息。 A、存入日 B、支取日 C、到期日 D、結(jié)息日 131單位定期存款可以全部或部分提前支取，但最多可以提前支取（A）次。 A、1 B、2 C、5 D、10132單位定期存款到期不取，逾期部分按（B）掛牌公告的活期存款利率計(jì)付

36、利息。 A、存入日 B、支取日 C、到期日 D、結(jié)息日133單位活期存款按（D）掛牌公告的活期存款利率計(jì)息，遇利率調(diào)整不分段計(jì)息。 A、存入日 B、支取日 C、到期日 D、結(jié)息日134通知存款按（B）掛牌公告的同期同檔次通知存款利率計(jì)息。 A、存入日 B、支取日 C、到期日 D、結(jié)息日135協(xié)定存款利率按（D）利率計(jì)付利息。 A、存入日 B、支取日 C、到期日 D、中國(guó)人民銀行確定 136存款單位遷移時(shí)，其定期存款如未到期轉(zhuǎn)移，應(yīng)辦理提前支取手續(xù)，按（B）掛牌公 布的活期利率一次性結(jié)清。 A、存入日 B、支取日 C、到期日 D、結(jié)息日137不得作為單位定期存款存入金融機(jī)構(gòu)的是（D） 。 A、企

37、業(yè)單位存款 C、金融機(jī)構(gòu)存款 B、事業(yè)單位存款 D、財(cái)政撥款、預(yù)算內(nèi)資金及銀行貸款138除大額可轉(zhuǎn)讓定期存款外，金融機(jī)構(gòu)對(duì)單位定期存款實(shí)行（C）管理。 A、資金 B、專戶 C、賬戶139接受單位定期存款的金融機(jī)構(gòu)要給存款單位開(kāi)出（D） 。A、單位定期存單 C、存折B、定期存單 D、單位定期存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)140存款單位支取單位定期存款可以從定期存款賬戶中采取（B）方式。 A、提現(xiàn) B、轉(zhuǎn)賬 C、結(jié)算141商業(yè)銀行（含郵政金融機(jī)構(gòu)）向社會(huì)發(fā)行的具有消費(fèi)信用、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全 部或部分功能的信用支付工具，稱（D） 。 A、信用卡 B、借記卡 C、貸記卡 D、銀行卡142發(fā)卡銀行給予持卡人一定的

38、信用額度，持卡人可在信用額度內(nèi)先消費(fèi)、后還款的信用 卡，稱（C） 。 A、信用卡 B、借記卡 C、貸記卡 D、銀行卡143持卡人先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金，當(dāng)備用金賬戶余額不足支付時(shí)，可 在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡，稱（E） 。 A、信用卡 D、銀行卡 B、借記卡 E、準(zhǔn)貸記卡 C、貸記卡144發(fā)卡銀行根據(jù)持卡人要求將其資金轉(zhuǎn)至卡內(nèi)儲(chǔ)存，交易時(shí)直接從卡內(nèi)扣款的預(yù)付錢包 式借記卡，稱（F） 。 A、信用卡 B、借記卡 C、貸記卡D、銀行卡 E、準(zhǔn)貸記卡 F、儲(chǔ)值卡 145發(fā)卡銀行對(duì)（B）卡內(nèi)的存款不計(jì)付利息。 A、信用卡 B、貸記卡 C、借記卡 D、準(zhǔn)貸記卡146銀行卡透支

39、計(jì)收復(fù)利的是（B）卡。 A、信用卡 B、貸記卡 C、準(zhǔn)貸記卡 D、銀行卡147銀行卡透支計(jì)收單利的是（C）卡。 A、信用卡 B、貸記卡 C、準(zhǔn)貸記卡 D、銀行卡148貸記卡持卡人享受免息還款期是指銀行記賬日至發(fā)卡銀行規(guī)定的到期還款日。免息還 款期最長(zhǎng)為（C）天。 A、30 B、45 C、60 D、90149單位人民幣卡賬戶的資金一律從其（A）賬戶轉(zhuǎn)賬存入，不得存取現(xiàn)金，不得將銷貨 收入存入單位卡賬戶。 A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶150商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須貫徹全面、審慎、有效、 （A）原則。 A、獨(dú)立 B、真實(shí) C、實(shí)質(zhì) D、具體151儲(chǔ)值卡的面值或卡內(nèi)

40、幣值不得超過(guò)（A）元人民幣。 A、1000 B、2000 C、3000 D、4000152經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)，由（A）予以公告。 A、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) B、國(guó)家工商行政管理機(jī)關(guān) C、商業(yè)銀行 D、技術(shù)監(jiān)督局153持卡人出租或轉(zhuǎn)借其信用卡及其賬戶的，發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正，并對(duì)其處以（A） 元人民幣以內(nèi)的罰款。 A、1000 B、2000 C、3000 D、4000154銀行機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由國(guó)務(wù)院銀行 業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處以（C）萬(wàn)元罰款。 A、1020 B、1050 C、2050 D、20100155農(nóng)村商業(yè)銀行是指（B

41、） 。 A、布局在農(nóng)村的商業(yè)銀行 B、由轄內(nèi)農(nóng)民、農(nóng)村工商戶、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織共同入股組成的股份制的地方性金 融機(jī)構(gòu) C、股份制銀行 D、由農(nóng)民入股組成的國(guó)有商業(yè)銀行 156農(nóng)村商業(yè)銀行本行職工持股總額不得超過(guò)總股本的（B） 。 A、20% B、25% C、30% D、35%157農(nóng)村商業(yè)銀行單個(gè)自然人股東持股比例不得超過(guò)總股本的（C） 。 A、3 B、4 C、5 D、6158農(nóng)村商業(yè)銀行單個(gè)法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股總和不得超過(guò)總股本的（B） 。 A、5% B、10% C、15% D、20%159農(nóng)村合作銀行職工之外的自然人股東持股總額不得低于股本總額的（B） 。 A、25% B、30% C

42、、35% D、40%160在股權(quán)設(shè)置上，農(nóng)村商業(yè)銀行的股本劃分為（A） 。A、等額股份 C、差額股份B、同股同權(quán) D、同股同利161 設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行注冊(cè)資本金應(yīng)當(dāng)不低于 （C） 萬(wàn)元人民幣， 資本充足率應(yīng)達(dá)到 （C） %。 A、3000 萬(wàn)元 5% C、5000 萬(wàn)元 8% B、4000 萬(wàn)元 6% D、6000 萬(wàn)元 10%162農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立前轄內(nèi)農(nóng)村信用社總資產(chǎn)應(yīng)在（C）億元以上，不良貸款比例（C）% 以下。 A、8 億元 13% C、10 億元 15% B、9 億元 14% D、11 億元 16%163農(nóng)村商業(yè)銀行以發(fā)起方式設(shè)立，實(shí)行（B）形式，由發(fā)起人認(rèn)購(gòu)農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)行的 全部

43、股份。 A、合作制 C、股份合作制 B、股份有限公司 D、集團(tuán)公司制164農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金。撥付 各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和不得超過(guò)農(nóng)村商業(yè)銀行資本總額的（D）%。 A、30% B、40% C、50% D、60%165經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的農(nóng)村商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，由（C）或其分支機(jī)構(gòu)頒發(fā)金融許可證 ，并 憑該許可證向工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。 A、中國(guó)人民銀行 C、中國(guó)銀監(jiān)會(huì) B、中國(guó)證監(jiān)會(huì) D、中國(guó)保監(jiān)會(huì)166農(nóng)村商業(yè)銀行根據(jù)股本金來(lái)源和歸屬設(shè)置（C）股和法人股。 A、資格股 B、投資股 C、自然人股 D、企業(yè)股167農(nóng)村商業(yè)銀行的股本劃

44、分為等額股份，每股金額為人民幣（A）元。農(nóng)村商業(yè)銀行股 份應(yīng)當(dāng)同股同權(quán)，同股同利。 A、1 B、100 C、1000 D、10000168農(nóng)村商業(yè)銀行股東不得虛假出資或者抽逃出資，也不得抽回股本。農(nóng)村商業(yè)銀行（C） 本行股份作為質(zhì)押權(quán)標(biāo)的。 發(fā)起人持有的股份自農(nóng)村商業(yè)銀行成立之日起 （C） 內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。 農(nóng)村商業(yè)銀行股東以本行股份為自己或他人擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)事先告知并征得（C）同意。農(nóng)村 商業(yè)銀行董事、監(jiān)事、行長(zhǎng)和副行長(zhǎng)持有的股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。 A、可以接受 1 年 社員代表大會(huì)B、必須接受 2 年 監(jiān)事會(huì) C、不得接受 3 年 董事會(huì) D、一定接受 4 年 獨(dú)立董事 169農(nóng)村商

45、業(yè)銀行由股東組成股東大會(huì)， （D）是農(nóng)村商業(yè)銀行的權(quán)力機(jī)構(gòu)。 A、董事會(huì) B、監(jiān)事會(huì) C、理事會(huì) D、股東大會(huì)170股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（D）個(gè)月內(nèi)召開(kāi)股東大會(huì)年會(huì)，由董事會(huì)負(fù)責(zé) 召集。出現(xiàn)中華人民共和國(guó)公司法第一百零四條規(guī)定情形之一的，可以召開(kāi)臨時(shí)股東大 會(huì)。 A、3 B、4 C、5 D、6171股東大會(huì)對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行修改章程、合并、分立或解散做出決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的 股東代表所持表決權(quán)的（B）以上通過(guò)。 A、1/3 B、2/3 C、1/4 D、3/4172農(nóng)村商業(yè)銀行股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)實(shí)行（B）見(jiàn)證制度，并由（B）出具法律意見(jiàn)書(shū)。 A、會(huì)計(jì)師 B、律師 C、董事長(zhǎng) D、監(jiān)事長(zhǎng)173

46、農(nóng)村商業(yè)銀行股東大會(huì)選舉產(chǎn)生董事會(huì)，其成員為（C）人。 A、5 至 17 B、6 至 18 C、7 至 19 D、8 至 20174農(nóng)村商業(yè)銀行董事會(huì)例會(huì)每年至少應(yīng)召開(kāi)（B）次，由董事長(zhǎng)召集和主持。董事會(huì)應(yīng) 當(dāng)通知監(jiān)事會(huì)派員列席董事會(huì)會(huì)議。 農(nóng)村商業(yè)銀行董事 （包括獨(dú)立董事） 每年應(yīng)至少參加 （B） 次董事會(huì)會(huì)議。 違反上款規(guī)定的，經(jīng)股東大會(huì)通過(guò)，可取消其董事資格。 A、3 次、1 次 C、5 次、3 次 B、4 次、2 次 D、6 次、4 次175農(nóng)村商業(yè)銀行董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng) 1 人，可設(shè)副董事長(zhǎng) 1 至 2 人，董事長(zhǎng)為法定代表人。 董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)每屆任期（C）年，可連選連任，離任時(shí)須進(jìn)行

47、離任審計(jì)。 A、1 B、2 C、3 D、4176農(nóng)村商業(yè)銀行未經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立、合并、撤銷分支機(jī)構(gòu) 的，給予警告，并處（A）以下的罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予撤職直至開(kāi)除的 紀(jì)律處分。 A、5 萬(wàn)元以上 30 萬(wàn)元以下 C、5 萬(wàn)元以上 50 萬(wàn)元以下 B、10 萬(wàn)元以上 30 萬(wàn)元以下 D、10 萬(wàn)元以上 50 萬(wàn)元以下177農(nóng)村商業(yè)銀行超出中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)的，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得（C）的罰款，沒(méi)有違法所得的，處 10 萬(wàn)元以上 50 萬(wàn) 元以下的罰款。 A、1 倍以上 3 倍以下 C、1 倍以上 5 倍以下

48、B、1 倍以上 4 倍以下 D、1 倍以上 6 倍以下178農(nóng)村合作銀行是由轄內(nèi)農(nóng)民、農(nóng)村工商戶、企業(yè)法人和其它經(jīng)濟(jì)組織入股組成的股份 合作制社區(qū)性地方金融機(jī)構(gòu)。主要任務(wù)是為（C）提供金融服務(wù)。 A、城鄉(xiāng)結(jié)合部的居民 C、農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展 B、鄉(xiāng)鎮(zhèn)集體企業(yè) D、村委會(huì)、鎮(zhèn)委會(huì)179農(nóng)村合作銀行以（D）為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束。 A、實(shí)現(xiàn)社會(huì)綜合效益 C、促進(jìn)農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展 B、服務(wù)于廣大民眾 D、效益性、安全性、流動(dòng)性180設(shè)立農(nóng)村合作銀行發(fā)起人應(yīng)不少于（C）人。 A、10 B、100 C、1000 D、10000181設(shè)立農(nóng)村合作銀行注冊(cè)資本金不低于

49、（C）萬(wàn)元人民幣，核心資本充足率達(dá)到（C）%。 A、500 萬(wàn)元 2% C、2000 萬(wàn)元 4% B、1000 萬(wàn)元 3% D、2000 萬(wàn)元 8%182設(shè)立農(nóng)村合作銀行不良貸款比率應(yīng)低于（C） 。 A、5% B、10% C、15% D、20%183經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的農(nóng)村合作銀行，由（C）省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市局頒發(fā)金融 許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。 A、中國(guó)人民銀行 C、中國(guó)銀監(jiān)會(huì) B、中國(guó)證監(jiān)會(huì) D、中國(guó)保監(jiān)會(huì)184農(nóng)村合作銀行根據(jù)股本金來(lái)源和歸屬設(shè)置（C） 。 A、資格股和投資股 C、自然人股和法人股 B、投資股和自然人股 D、資格股和法人股185 農(nóng)

50、村合作銀行自然人股東每增加 （A） 元投資股增加一個(gè)投票權(quán)， 法人股東每增加 （A） 元投資股增加一個(gè)投票權(quán)。 A、2000 20000 C、2000 10000 B、1000 10000 D、1000 20000186農(nóng)村合作銀行每股金額為人民幣 1 元，自然人股東資格股起點(diǎn)金額為人民幣 1000 元（各地可根據(jù)本地實(shí)際進(jìn)行調(diào)整） ，法人股東資格股起點(diǎn)金額為人民幣（A）元。 A、10000 元 C、30000 元 B、20000 元 D、40000 元187農(nóng)村合作銀行單個(gè)法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股總和不得超過(guò)總股本的 10%，持股比例超過(guò) （D）%的，應(yīng)報(bào)當(dāng)?shù)劂y行監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批。 A、2% B、3

51、% C、4% D、5%188除原農(nóng)村信用社社員可按照自愿原則將其清產(chǎn)核資、評(píng)估量化后的股金轉(zhuǎn)為農(nóng)村合作 銀行股本金外，農(nóng)村合作銀行發(fā)起人必須以（D）認(rèn)繳股本，并一次募足。 A、貸款資金 B、實(shí)物 C、資產(chǎn) D、貨幣資金189農(nóng)村合作銀行實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債比例管理，貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)（C） 。 A、70% B、75% C、80% D、85%190農(nóng)村合作銀行實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債比例管理，對(duì)同一借款人貸款余額與農(nóng)村合作銀行資本余 額的比例，不得超過(guò)（B） ，關(guān)聯(lián)企業(yè)在計(jì)算比例時(shí)合并計(jì)算。 A、10% B、20% C、30% D、40%191農(nóng)村信用社要在提高資金使用流動(dòng)性、安全性的基礎(chǔ)上，努力提高

52、資金使用效益，保 持資產(chǎn)負(fù)債比例的合理性，實(shí)行（D） ，努力規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn)。 A、自我發(fā)展、自求平衡 C、審慎經(jīng)營(yíng)、自我發(fā)展 B、規(guī)模發(fā)展、做大做強(qiáng) D、自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束192農(nóng)村信用社的注冊(cè)資本金是農(nóng)村信用社（D）繳納的股本金和農(nóng)村信用社公積金轉(zhuǎn)增 形成的資本總額。 A、貸款客戶 B、存款客戶 C、職工 D、社員193設(shè)立農(nóng)村信用社應(yīng)遵循適應(yīng)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要、符合農(nóng)村合作金融發(fā)展方向以及合 理布局、經(jīng)濟(jì)核算（B）方便群眾的原則。 A、分級(jí)管理 C、逐級(jí)負(fù)責(zé) B、保證安全 D、責(zé)任到人194農(nóng)村信用社自領(lǐng)取金融許可證（D）內(nèi)必須開(kāi)業(yè)。逾期未開(kāi)業(yè)者，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失 效，由

53、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)收回許可證。 A、3 個(gè)月 B、4 個(gè)月 C、5 個(gè)月 D、6 個(gè)月195社團(tuán)貸款最長(zhǎng)期限原則上不超過(guò)（C） 。 A、一年 B、三年 C、五年 D、十年196社團(tuán)貸款實(shí)行以下運(yùn)行模式（C） 。 A、 “誰(shuí)牽頭、誰(shuí)負(fù)責(zé)、誰(shuí)評(píng)審” B、 “誰(shuí)營(yíng)銷、誰(shuí)牽頭、誰(shuí)負(fù)責(zé)” C、 “誰(shuí)營(yíng)銷、誰(shuí)牽頭、誰(shuí)評(píng)審” 197社團(tuán)貸款合同不包括以下內(nèi)容（D） 。 A、借貸當(dāng)事人 B、貸款金額、貸款用途、貸款期限等 C、利率、擔(dān)保方式、擔(dān)保人 D、貸款社及其承擔(dān)的費(fèi)用 E、違約責(zé)任及承擔(dān)方式 198農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)社團(tuán)貸款業(yè)務(wù)接受（B）監(jiān)管。 A、中國(guó)人民銀行 C、安徽省聯(lián)社辦事處 B、中國(guó)銀行業(yè)

54、監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D、財(cái)政部門199借款人應(yīng)提供（D）信息。 A、經(jīng)過(guò)企業(yè)法人代表審核的與貸款有關(guān)的信息 B、經(jīng)過(guò)中國(guó)人民銀行審核的與貸款有關(guān)的信息 C、經(jīng)過(guò)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審核的與貸款有關(guān)的信息 D、經(jīng)過(guò)注冊(cè)會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)中介機(jī)構(gòu)認(rèn)證的與貸款有關(guān)的信息 200社團(tuán)會(huì)議對(duì)貸款管理的重大事項(xiàng)進(jìn)行協(xié)商，其中不包括（B） 。 A、社團(tuán)貸款合同重要條款的變更 B、對(duì)貸款可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向成員社進(jìn)行通報(bào) C、借款人、擔(dān)保人或社團(tuán)成員社出現(xiàn)的重大違約事件 D、不良社團(tuán)貸款的管理和處置方案 201社團(tuán)貸款牽頭社不負(fù)責(zé)以下內(nèi)容（C） 。 A、接受借款申請(qǐng)書(shū) B、商談貸款條件、貸款種類、貸款總額 C、開(kāi)立專

55、門賬戶資金，為借款人劃撥貸款資金 D、組織召開(kāi)會(huì)議，簽訂社團(tuán)合作協(xié)議 202參加社團(tuán)貸款的農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)和牽頭社，要簽訂合作協(xié)議。協(xié)議不包括（B） 。 A、簽訂協(xié)議各社的基本情況B、社團(tuán)貸款期限、利率 C、對(duì)借款人的貸款總額及各成員社承諾的貸款額 D、貸款費(fèi)用支出和利息收入的分配 203出現(xiàn)下列情形之一時(shí)，省級(jí)聯(lián)社應(yīng)派人對(duì)代理社進(jìn)行盡職調(diào)查（B） A、各成員社在社團(tuán)貸款中的出資額不符合銀監(jiān)會(huì)規(guī)定 B、社團(tuán)貸款形成不良貸款。 204社團(tuán)貸款合同的簽定，所附貸款條件清單上列明的條款未經(jīng)（C）同意，不得修改。 A、貸款申請(qǐng)人和牽頭社同意 B、貸款申請(qǐng)人和代理社同意 C、貸款申請(qǐng)人和成員社同意 20

56、5根據(jù)農(nóng)村信用合作社農(nóng)戶聯(lián)保貸款管理指導(dǎo)意見(jiàn)規(guī)定，聯(lián)保小組成員本人的活期 存款在法定利率基礎(chǔ)上加（B） 。 A、1 個(gè)百分點(diǎn) C、1.2 個(gè)百分點(diǎn) B、0.99 個(gè)百分點(diǎn) D、1.5 個(gè)百分點(diǎn)206根據(jù)農(nóng)村信用合作社農(nóng)戶聯(lián)保貸款管理指導(dǎo)意見(jiàn)管理規(guī)定，為解決農(nóng)村工商法人 企業(yè)小額短期資金需要，允許其加入聯(lián)保小組，但必須以（D）身份出面。 A、企業(yè)法人 C、擔(dān)保人 B、借款人 D、企業(yè)法定代表人個(gè)人207農(nóng)戶聯(lián)保貸款使用應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持一定的次序，首先必須滿足（A）合理資金需要。 A、農(nóng)戶種養(yǎng)殖業(yè) C、農(nóng)戶消費(fèi) B、農(nóng)戶工商業(yè) D、農(nóng)戶投資208 農(nóng)戶聯(lián)保貸款核定貸款限額不得超過(guò)農(nóng)戶當(dāng)年綜合收入 （剔除當(dāng)

57、年需償還的其他債務(wù)） 的（B） 。 A、40% B、50% C、60% D、70%209聯(lián)保小組由居住在貸款人服務(wù)區(qū)域內(nèi)的借款人組成，一般不少于（C） 。 A、2 戶 B、3 戶 C、5 戶 D、10 戶210聯(lián)保協(xié)議有效期由借貸雙方協(xié)商議定，但最長(zhǎng)不得超過(guò)（C） 。 A、1 年 B、2 年 C、3 年 D、5 年211下列（B）職責(zé)不是聯(lián)保小組成員應(yīng)當(dāng)履行的： A、按照借款合同約定償付貸款本息B、確定貸款期限、利率 C、民主選舉聯(lián)保小組組長(zhǎng) D、共同決定聯(lián)保小組的變更和解散事宜 212經(jīng)確認(rèn)后的單位定期存單用于貸款質(zhì)押時(shí)，其質(zhì)押的貸款數(shù)額一般不超過(guò)確認(rèn)數(shù)額的 （C） 。 A、50% C、90

58、% B、55% D、70%213銀團(tuán)貸款（A）是指經(jīng)借款人同意、發(fā)起組織銀團(tuán)、負(fù)責(zé)分銷銀團(tuán)貸款份額的銀行。 A、牽頭行 B、代理行 C、參加行214中國(guó)歷史上第一部公司法是（C） 。 A、 公司條例 C、 公司律 B、 商律 D、 商人通律215我國(guó)公司法上的公司資本制度采取（A） 。 A、法定資本制 C、折衷資本制 B、授權(quán)資本制 D、混合資本制216按公司與公司之間的控制依附關(guān)系，可將公司分為（D） 。 A、上級(jí)公司與下級(jí)公司 C、大公司與小公司 B、總公司與分公司 D、母公司與子公司217依照我國(guó)公司法規(guī)定，股東的出資方式不包括（A） 。 A、勞務(wù) C、土地使用權(quán) B、工業(yè)產(chǎn)權(quán) D、非專

59、利技術(shù)218某國(guó)有獨(dú)資公司欲發(fā)行公司債券，按照我國(guó)公司法規(guī)定，必須具備的條件之一是 （D） 。 A、該公司注冊(cè)資本額不低于人民幣 1000 萬(wàn)元 B、該公司注冊(cè)資本額不低于人民幣 5000 萬(wàn)元 C、該公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣 3000 萬(wàn)元 D、該公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣 6000 萬(wàn)元 219我國(guó)公司法規(guī)定，有限責(zé)任公司股東最高人數(shù)為 （D） 。 A、21 人 B、30 人 C、40 人 D、50 人220我國(guó)公司法規(guī)定，有限責(zé)任公司章程應(yīng)當(dāng)記載的事項(xiàng)有（B） 。A、利潤(rùn)分配和虧損分擔(dān)的辦法 C、公司的基本管理制度B、公司經(jīng)營(yíng)范圍 D、公司章程的修訂程序221國(guó)有獨(dú)資公司的組織機(jī)構(gòu)為（

60、B） 。 A、唯一股東、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì) B、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì) C、股東會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì) D、股東會(huì)、執(zhí)行董事和監(jiān)事 222趙、錢、孫、李、陳五人共同投資 1000 萬(wàn)元人民幣，設(shè)立藍(lán)天化工股份有限公司。該 公司注冊(cè)資本分為 1000 萬(wàn)股， 每股 1 元人民幣。 趙、 錢、 孫三人分別持有 300 萬(wàn)元股， 李、 陳二人分別持有 50 萬(wàn)股。該公司運(yùn)營(yíng)中的債務(wù)應(yīng)由（D） 。 A、趙、錢、孫、李、陳五股東共同承擔(dān) B、公司以注冊(cè)資本為限承擔(dān) C、公司與股東共同承擔(dān) D、公司以其全部資產(chǎn)承擔(dān) 223募集設(shè)立是（C） 。 A、公司設(shè)立的一種方式 B、公司設(shè)立的一項(xiàng)原則 C、股份有限公司設(shè)立的一種方式