《2025企業合同信用風險管控制度》第一章總則第一條為加強企業合同信用風險管理，規范合同管理流程，防范合同履行中的信用風險，保障企業合法權益，根據國家相關法律法規及企業實際情況，制定本制度。第二條本制度適用于企業及其下屬單位在簽訂、履行合同過程中涉及的信用風險管理活動。第三條合同信用風險管理是指對合同相對方資信狀況、履約能力等進行評估和監控，以降低因對方違約或不可抗力導致的企業損失的行為。第四條企業應建立合同信用風險管理體系，明確各部門職責，制定相應措施，確保合同履行的安全性與有效性。第二章合同信用風險管理機構與職責第五條企業設立合同信用風險管理領導小組（以下簡稱“領導小組”），由擔任組長，成員包括財務部、法務部、業務部門等相關負責人，負責統籌協調企業合同信用風險管理工作。第六條領導小組的主要職責包括：制定和修訂企業合同信用風險管理相關制度；審議重大合同的風險評估報告；指導和監督各部門開展合同信用風險管理工作；協調處理合同履行過程中出現的重大問題。第七條法務部作為合同信用風險管理的牽頭部門，具體負責以下工作：對合同相對方的資信狀況進行調查與評估；審核合同文本，提出法律意見；監督合同履行過程中的風險控制措施落實情況；協助處理合同糾紛。第八條業務部門負責提供合同簽訂背景信息，協助法務部完成資信調查，并在合同履行過程中及時反饋相關信息。第九條財務部負責審核合同涉及的財務條款，評估支付風險，并監督款項支付情況。第三章合同相對方資質審查與信用評估第十條在簽訂任何合必須對合同相對方進行資質審查和信用評估，確保其具備履行合同的能力和意愿。第十一條資質審查內容包括但不限于以下方面：對方的營業執照、稅務登記證等基本資質文件；法定代表人證件明及授權委托書；近三年的財務報表，評估其經營狀況與償債能力；銀行信用記錄、征信報告及其他相關資信材料；涉訴情況及履約能力評價。第十二條對于涉及金額較大的合同，法務部應委托專業第三方機構進行詳細調查，并出具書面報告。第十三條信用評估結果分為優秀、良好、一般、較差四個等級。對于信用等級較差的相對方，原則上不予簽訂合同；確需合作的，應在合同中明確增加風險防控措施。第四章合同擬定與審批第十四條所有合同均應由法務部統一擬定或審核，確保合同條款符合法律法規及企業利益。第十五條合同擬定過程中，應重點審查以下內容：合同標的的合法性；雙方權利義務分配的公平性；付款方式、時間節點及違約責任；不可抗力條款及爭議解決方式；其他可能影響合同履行的關鍵條款。第十六條對于涉及金額較大或風險較高的合同，應由業務部門、法務部、財務部聯合評審，并報領導小組審批后方可簽訂。第十七條合同簽訂前，需確保對方已簽署書面確認文件，并完成相關資質文件的核實工作。第五章合同履行中的風險管理第十八條合同履行過程中，業務部門應指定專人負責跟蹤合同執行情況，并定期向法務部提交風險評估報告。第十九條風險管理措施包括但不限于以下內容：定期核查對方履約進度，確保其按約定履行義務；對于可能出現的違約行為，及時采取預警措施并提出解決方案；監控對方經營狀況變化，防止因對方財務惡化導致合同無法履行；在特殊情況下，可采取保函、保證金等擔保措施降低風險。第二十條如發現對方存在履約問題或潛在風險，應及時啟動應急預案，并向領導小組報告。第六章合同爭議與糾紛處理第二十一條合同履行過程中發生爭議的，雙方應本著友好協商的原則，盡快解決問題。協商未果的，可依法提起訴訟或仲裁。第二十二條法務部負責統一管理合同糾紛案件，制定應對方案，并全程參與談判、調解及訴訟活動。第二十三條對于已發生的合同糾紛，相關部門應及時總結經驗教訓，完善合同管理制度，避免類似問題發生。第七章合同檔案管理第二十四條所有合同文件均應歸檔保存，包括但不限于合同正本、補充協議、往來函件及相關資質證明材料。第二十五條檔案管理實行專人負責制，確保資料的完整性和安全性。任何人查閱檔案需經法務部審批，并做好借閱記錄。第二十六條合同履行完畢后，相關部門應在個工作日內完成歸檔工作，并向法務部備案。第八章獎懲機制第二十七條對于在合同信用風險管理工作中表現突出的部門或個人，企業將給予表彰和獎勵；對于因失職導致企業遭受損失的，將追究相關責任人的法律責任及經濟賠償責任。第