2021年7月杭州金市通業務培訓〔操作篇〕1目錄一、金市通業務柜面操作………2二、金市通業務管理端操作……40三、金市通業務客戶端操作……742金市通業務柜面操作目錄交易管理2交易查詢

3個人T+D4客戶管理11簽約交易有效身份證件：居民身份證、中國護照、外國護照；完成風險評估問卷，簽署風險揭示書和客戶協議書；曾在他行簽約的客戶(移戶)須提供貴金屬交易編碼；告知客戶簽約當日不能進行交易；告知客戶我行交易客戶端的獲取方式；告知客戶交易客戶端上的通訊密碼默認為age11111，首次登錄后須修改為數字和字母組合的8位密碼。提示客戶將簽約借記卡歸戶至網上銀行；個人貴金屬業務簽約〔1〕調用0008統一簽約交易后，調出客戶信息查詢頁面注意：地址欄中不能有＃、*等特殊字符個人貴金屬業務簽約〔2〕個人貴金屬業務簽約〔3〕完善簽約開戶界面中各要素曾在他行簽約過的客戶此項必輸柜面只能選擇手續費級別中的前三檔客戶經理編號為身份證號碼個人貴金屬業務簽約〔4〕開戶成功后返回信息客戶解約解約條件賬戶狀態正常無持倉解約條件無庫存當日無委托當日無成交當日無出入金個人貴金屬業務解約〔1〕解約頁面換卡僅允許變更同一客戶的不同借記卡與其貴金屬交易賬戶的對應關系；要求提出變更申請的客戶所持身份證件與簽約對應的身份證件相同；客戶新舊卡必須屬于同一個一級分行；當天發生過出金、入金、開倉、平倉等資金交易，那么不能進行換卡；個人貴金屬業務換卡〔1〕其他交易密碼修改交易密碼重置〔須3+0授權〕通訊密碼重置目錄交易管理2交易查詢

3個人T+D4客戶管理11入金及出金系統關閉時間及系統清算時間不能入金，系統清算時間為每日下午15:30—18:00；借記卡被凍結時不允許入金操作；客戶狀態為凍結時，禁止入金操作；客戶進行出金操作后，資金只能從客戶自己的貴金屬交易賬戶進入與該賬戶綁定的借記卡中，不能進入其他借記卡；個人貴金屬業務入金〔1〕入金交易頁面個人貴金屬業務入金〔2〕入金成功后返回資金查詢頁面個人貴金屬業務出金〔1〕出金交易頁面提貨申請提貨申請必須由客戶本人提出，并由客戶本人前往金交所金庫所在網點提取實物；提貨重量須根據所選合約最小提貨單位的整數倍遞增。Au100g、Au99.99及Au99.95的最小提貨單位分別為100克、1000克和3000克；被凍結庫存不能提貨；客戶須設置提貨密碼，且不能為空。建議客戶該提貨密碼與交易密碼不同。提貨密碼不能修改，不能掛失，不能重置。提貨申請將凍結相應的提貨保證金。須使用提貨查詢交易確認該申請是否被交易所接受。

提貨申請〔1〕提貨申請〔2〕返回

信息：個人提貨申請撤銷〔1〕個人提貨申請撤銷〔2〕返回信息提貨查詢提貨申請或提貨撤銷交易后，需通過本交易查詢提貨申請或撤銷是否成功；可查詢符合條件的多筆記錄，并可查詢某一記錄的詳細信息；提貨查詢〔1〕提貨查詢〔2〕返回信息提貨查詢〔3〕詳細信息提貨單打印提貨單只能在提貨網點打印；提貨狀態為“已提交〞時，可以打印提貨單，狀態為“會員當日撤單〞和“會員次日撤單〞時，不能打印提貨單；柜員打印提貨單后，由提貨申請人簽章確認；出庫單打印出庫單由提金網點負責打印，并蓋章；一套出庫單對應一份提貨單；使用本交易前需先通過“[66D8]個人提貨查詢交易〞查詢提貨流水號目錄交易管理2交易查詢3個人T+D4客戶管理11資金查詢可用資金指客戶可用于交易的資金；可提資金指客戶可出金的資金。凍結資金是客戶交易時臨時凍結的資金，如委托后尚未成交的交易的資金；凍結資金不可提現、不可用于交易；浮動盈虧是指本交易發生時，客戶當日的盈虧狀況；交易資金查詢目錄交易管理2交易查詢

3個人T+D4客戶管理11通知單查詢通知單類型分為追保通知單和強平通知單。強平單客戶風險場景查詢該風險場景表示客戶強平單產生時客戶的資金、持倉和盈虧狀況。

強平單客戶風險場景查詢強平單計算價格場景查詢該場景表示客戶強平單產生時的價格狀況。強平單計算價格場景查詢40金市通業務管理端操作系統管理客戶管理清算管理提貨管理操作員管理手續費及保證金管理系統管理－操作員管理操作員管理操作員管理角色管理操作員：按機構級別劃分為總行級操作員、一級分行操作員、二級分行操作員、支行操作員、網點操作員；各級操作員管理其轄內的操作員；角色：操作員在管理端中能使用的功能范圍；操作員及角色的概念一級分行操作員二級分行操作員網點操作員總行操作員支行操作員一級分行操作員二級分行操作員二級分行操作員支行操作員網點操作員支行操作員網點操作員角色一角色二角色三角色管理－增加角色角色能使用的功能范圍操作員管理－查詢操作員管理－增加操作員操作員管理－角色分配系統管理－手續費及保證金管理手續費及保證金管理客戶手續費管理客戶級別手續費管理客戶保證金管理客戶級別保證金管理客戶級別手續費率批量修改客戶級別保證金率批量修改“客戶〞與“客戶級別〞的概念VIP客戶貴賓客戶普通客戶普通客戶VIP客戶貴賓客戶VIP客戶貴賓客戶貴賓客戶普通客戶普通客戶“客戶級別〞：保證金率14%，交易手續費率萬分之十四保證金率14%，交易手續費率萬分之十一保證金率15%，交易手續費率萬分之十七普通客戶“客戶〞：保證金率12％，交易手續費率萬分之十客戶級別手續費管理－查詢客戶級別手續費管理－修改客戶級別手續費率批量修改1.在查詢結果中選擇需要修改的記錄2.修改合約對應的交易手續費率3.單擊修改按鈕后生效客戶管理系統管理清算管理提貨管理客戶資料查詢客戶資料修改客戶級別修改客戶級別修改客戶狀態設置客戶級別批量修改篩選條件選擇需要調整的記錄客戶級別批量修改選擇需要調整到的級別批量調整客戶經理批量調整客戶經理清算管理客戶管理系統管理提貨管理分行清算賬戶示意圖66699待分配手續費00401779188中間業務收入客戶借記卡77111罰息收入65103應付利息35125應收款項49228超收保證金46104備付金存款66699待上劃開戶費004018待清算交易款項90133中間業務支出出入金軋差總分行軋差網點交易手續費當日開戶費墊款劃轉留存保證金劃轉應付利息透支罰息收入農行開戶費交易所開戶費分行清算賬戶列表序號科目號科目名稱所屬機構賬戶名稱尾號余額性質1.70610待清算代理個人貴金屬交易款項總行999999待清算代理個人貴金屬交易款項NA軋差2.46104代理個人貴金屬交易備付金存款主辦行代理個人貴金屬交易備付金存款004014貸藍3.49228代理個人貴金屬交易保證金主辦行代理個人貴金屬交易保證金004015貸藍4.35125應收代理貴金屬交易款項分行清算中心應收代理個人貴金屬交易款項004016借藍5.77111個人透支利息收入主辦行個人貴金屬備付金透支利息收入006029貸紅6.65103個人貴金屬備付金存款應付利息主辦行個人貴金屬備付金存款應付利息004013貸紅7.87101個人活期存款利息支出主辦行個人貴金屬備付金存款利息支出006028借紅8.66699其他待付結算款項分行清算中心個人貴金屬交易待分配手續費004017貸藍9.66699其他待付結算款項分行清算中心個人貴金屬交易待上劃開戶費004018貸藍10.68804代扣代繳儲蓄存款利息所得稅主辦行代扣繳個人儲蓄利息所得稅000035貸紅11.90133貴金屬業務支出經辦網點代理金交所個人貴金屬業務支出006027借藍1279188貴金屬業務收入經辦網點代理金交所個人貴金屬業務收入006026貸藍分行備付金賬戶余額臺賬表網點手續發下撥清算管理客戶管理系統管理提貨管理提貨地管理－查詢提貨地管理－增加提貨地管理－修改提貨單查詢提貨支行提貨單查詢74金市通業務客戶端操作目錄行情及交易2查詢及報表

3提貨4登錄11登錄〔1〕賬號為“貴金屬交易編碼〞，可從簽約后打印的業務回單上查詢獲得；交易密碼為簽約時設置的“貴金屬交易密碼〞；通訊密碼默認為“age11111〞，首次登錄后要求強制修改為字母與數字組合的8位。通訊密碼僅用于數據傳輸過程中對貴金屬交易密碼進行加密，交易及出入金時均不涉及該密碼。登錄〔2〕假設使用代理效勞器登錄互聯網，還需設置代理效勞器的地址、類型和端口。假設代理效勞器需要用戶名及密碼，也須一并填入。目錄行情及交易2查詢及報表

3提貨4登錄11行情主頁面普通委托委托查詢委托尚未成交時狀態為已經報入撤銷未成交委托右鍵點擊未成交的委托記錄，點擊撤單按鈕改價下單委托未成交前，可以使用改價下單功能重新設定委托價格。右鍵點擊委托單后，選擇改價下單；重新輸入價格，點擊確定，改價下單成功。交割中立倉交收行情選擇交易類型選擇交收方向條件委托〔1〕條件委托用途是當市場價格到達觸發價格后，系統自動報出委托單。條件委托按觸發類型不同分為價格條件單、止盈單、止損單。價格條件單用于開倉交易，客戶預判合約的價格變動區間后，可以通過價格條件單實現逢低做多，逢高做空。價格條件單買入開倉觸發價格<最新價賣出開倉觸發價格>最新價條件委托〔2〕止盈單和止損單用于平倉交易，客戶預設合約的止盈或止損位，通過止盈利單或止損單實現止贏或止損離場。止盈單止損單賣出平倉觸發價格>最新價觸發價格<最新價買入平倉觸發價格<最新價觸發價格>最新價條件委托〔3〕可手工輸入委