1、泓域/萬能膠公司純粹風險管理方案萬能膠公司純粹風險管理方案目錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc111691484 一、 公司概況 PAGEREF _Toc111691484 h 1 HYPERLINK l _Toc111691485 公司合并資產負債表主要數據 PAGEREF _Toc111691485 h 2 HYPERLINK l _Toc111691486 公司合并利潤表主要數據 PAGEREF _Toc111691486 h 2 HYPERLINK l _Toc111691487 二、 風險管理的程序 PAGEREF _Toc111691487 h 3

2、 HYPERLINK l _Toc111691488 三、 風險管理的目標 PAGEREF _Toc111691488 h 8 HYPERLINK l _Toc111691489 四、 風險的特征 PAGEREF _Toc111691489 h 10 HYPERLINK l _Toc111691490 五、 風險的含義 PAGEREF _Toc111691490 h 11 HYPERLINK l _Toc111691491 六、 純粹風險概念 PAGEREF _Toc111691491 h 12 HYPERLINK l _Toc111691492 七、 純粹風險管理 PAGEREF _Toc1

3、11691492 h 13 HYPERLINK l _Toc111691493 八、 產業環境分析 PAGEREF _Toc111691493 h 14 HYPERLINK l _Toc111691494 九、 光伏膠：空間持續擴容 PAGEREF _Toc111691494 h 15 HYPERLINK l _Toc111691495 十、 必要性分析 PAGEREF _Toc111691495 h 16 HYPERLINK l _Toc111691496 十一、 法人治理結構 PAGEREF _Toc111691496 h 17 HYPERLINK l _Toc111691497 十二、

4、SWOT分析 PAGEREF _Toc111691497 h 32公司概況（一）公司基本信息1、公司名稱：xxx（集團）有限公司2、法定代表人：丁xx3、注冊資本：560萬元4、統一社會信用代碼：xxxxxxxxxxxxx5、登記機關：xxx市場監督管理局6、成立日期：2014-10-207、營業期限：2014-10-20至無固定期限8、注冊地址：xx市xx區xx（二）公司主要財務數據公司合并資產負債表主要數據項目2020年12月2019年12月2018年12月資產總額20430.9716344.7815323.23負債總額6241.424993.144681.07股東權益合計14189.55

5、11351.6410642.16公司合并利潤表主要數據項目2020年度2019年度2018年度營業收入65173.6752138.9448880.25營業利潤14084.0911267.2710563.07利潤總額12325.439860.349244.07凈利潤9244.077210.376655.73歸屬于母公司所有者的凈利潤9244.077210.376655.73風險管理的程序風險管理的程序分為以下六個步驟：（1）制訂風險管理計劃。制訂合理的風險管理計劃是風險管理的第一步，風險管理計劃的主要內容即是制定的風險管理的目標。風險管理的主要內容如下：確定風險管理人員職責。風險管理計劃需要在計

6、劃中列明風險管理人員和所涉及的各個部門人員的職責，并規定風險管理部門向上級和有關部門的報告制度。確定風險管理部門的內部組織結構。在規模小的企業里，從事風險管理的人員也許只有一個人，但規模大的企業則要設置專職的風險管理部門。安排和其他部門統一協作的工作，風險管理工作涉及多個部門，比如，會計部門、數據處理部門、法律事務部門、人事部門、生產部門等。保持和各部門的良好合作，是風險管理計劃的重要內容。編制風險管理方針書。制訂出風險管理的主體計劃以后，確定風險管理業績標準以及調整措施，增加風險管理計劃的靈活性和適用（2）風險識別。風險管理的第二步是識別企業所面臨的所有純粹損失風險。企業所面臨的潛在純粹損失

7、風險類型多種，風險經理可以使用保險公司及保險出版機構提供的潛在損失核查清單來識別本企業所面臨的各種純粹風險。此外，還可以使用下列方法識別風險：對企業財產和生產經營進行定期或經常性的實地檢查，及時發現事故隱患。使用內容廣泛的風險分析征求意見表，收集在生產和經營第一線人員對損失風險的意見。編制生產和經營的流程圖，分析每個環節中的潛在損失風險，現在的安全系統工程使用故障樹分析等方法詳細描述生產和經營過程中的事故因果關系，可用來進行定性和定量分析。使用財務報表以往的損失報告和統計資料識別重大的損失風險。例如，按會計科目分析重要資產的潛在損失及原因。請保險公司、保險代理人和經紀人提供風險評估咨詢服務，包

8、括分析企業外部環境的風險因素。（3）風險衡量。在識別損失風險之后，下一步是衡量損失風險對企業的影響。這包括衡量潛在的損失頻率和損失程度。損失頻率是指一定時期內損失可能發生的次數。損失程度是指每次損失可能的規模，即損失金額大小。在得不到精確資料的情況下，可以對損失頻率進行粗略估計，如分為：幾乎不會發生、不大可能發生、頻度適中、肯定發生。對損失程度的衡量可分為每次事故造成的最大可能損失和每次事故造成的最大可信損失。最大可能損失是估計在最不利的情況下可能遭受的最大損失額。最大可信損失則是估計在通常情況下可能遭受的最大損失額，如考慮到消防設施等其他因素的火災損失。后者通常小于前者。最大可信損失對風險衡

9、量很有價值，但是也最難估計。風險經理必須估計每種損失風險類型的損失頻率和程度，并按其重要性分類排列。風險經理之所以要衡量潛在的風險是為了今后能選擇適當的對付損失風險的方法，損失頻率和程度不同的風險需要采用不同方法對付，與損失程度相比，損失頻率對損失程度的估計更為重要，損失頻率乘以平均的損失程度得出預計的平均損失總額，它可以用來與企業交付的保險費進行比較，為購買保險提供依據。（4）風險決策。風險決策是指在衡量風險以后，風險經理必須選擇最適當的對付風險的方法或綜合方案。對付風險的方法分為兩大類：一類是改變風險的措施，如避免風險、損失管理、轉移風險；另一類是風險補償的籌資措施，對已發生的損失提供資金

10、補償，如保險和包括自保方式在內的自擔風險。對付風險的主要方法有：避免風險。避免風險有兩種方式：一種是完全拒絕承擔風險，另一種是放棄原先承擔的風險。但避免風險的方法適用性很有限。首先，避免風險會使企業喪失從風險中可以取得的收益。其次，避免風險方法有時并不可行，例如，避免一切責任風險的唯一辦法是取消責任，最后，避免某一種風險可能會產生另一種風險，某企業以鐵路運輸代替航空運輸，只是將航運風險替代成了陸運風險。損失管理。損失管理計劃則分為防損計劃和減損計劃。防損計劃旨在減少損失發生的頻率或消除損失發生的可能性。減損計劃可再分為盡可能減輕損失后果計劃和損后救助計劃，兩者均設法控制和減輕損失程度。有一些損

11、失管理措施，既是防損措施又是減損措施。損失管理是風險管理的一項重要職能，但企業的風險管理部門只是從事這方面活動的一個部門，也許只是一個商議或咨詢部門。大公司的安全委員會成員包括勞動管理、設備管理、安全管理、醫療部門、防火部門和風險管理部門的經理，由他們一起共同制定損失管理方針。非保險方式轉移風險。在風險管理中較為普遍使用的非保險方式轉移風險的方式有合同、租賃和轉移責任條款等。自擔風險。自擔風險是指企業使用自有資金或借入資金補償災害事故損失，可分為被動的和主動的，即無意識、無計劃的和有意識、有計劃的。企業的風險經理在決策時經常在保險和自然風險中進行選擇，當更有利于企業自擔風險的因素出現。比如，自

12、擔風險的管理費用比保險公司的附加費用低、企業的財力在短期內能夠承受保險費的支付和損失賠償、企業有著高收益的投資機會或者企業內部具有自保和損失管理的優勢時，企業的風險經理往往會選擇自擔風險。至于企業自擔風險的水準則要根據其財務狀況、近年的損失資料以及保險費用而定。自擔風險的財務補償方式可采用當年凈收入的直接補償、設立專用基金、借入資金以及建立專業自保公司。專業自保公司一般是由母公司為保險目的而設立和擁有的保險公司，它主要向母公司及其子公司提供保險服務。自保是自擔風險的特殊方式，其主要優點在于節省保險費開支，而主要不足之處在于可能遭受高于保險費支出的損失。保險。保險是一種轉移風險的方法，它把風險轉

13、移給保險人，保險也是一種分攤風險和意外損失的方法，一旦發生意外損失，保險人就補償被保險人的損失，這實際上把少數人遭受的損失分攤給同險種中的所有投保人。由于少數投保人遭受的損失為同險種的所有投保人所分擔，所有投保人的平均損失就替代了個別投保人的實際損失。保險人一般承保純粹風險，然而并非所有的純粹風險都具有可保性。人身、財產和責任風險均能由保險公司承保，而市場、生產、財務和政治風險一般都不能由商業保險公司承保。（5）風險監控和評價。在風險管理的決策貫徹和執行之后，就必須對其貫徹和執行情況進行檢查和評價。其理由有兩點：一是風險管理的過程是動態的，風險是在不斷變化的，新的風險會產生，原有的風險會消失，

14、上一年度對付風險的方法，也許不適用于下一年度。二是有時做出的風險管理的決策是錯誤的，這需要通過及時的監控檢查來加以發現，然后加以糾正。對風險管理工作業績的檢查和評價有兩種標準。一是效果標準。例如，意外事故損失的頻率和程度下降，責任事故損失降低，風險管理部門經營管理費用減少，責任保險費率降低，因提高企業自擔風險水平而減少財產保險費用，這些都是效果標準。二是作業標準。它注重對風險管理部門工作的質量和數量的考核。應當綜合使用這兩種標準對風險管理工作進行業績檢查。確定了檢查和評價的標準后，就要把風險管理工作的實際結果與效果標準和作業標準加以比較，如果低于標準，就及時加以糾正或者調整標準。風險管理的目標

15、風險管理的目標可以分為損失發生之前的和損失發生之后兩種。1、損前目標（1）經濟目標。企業應以最經濟的方法預防潛在的損失。這要求對安全計劃、保險以及防損技術的費用進行財務分析。（2）減輕企業和個人對潛在損失的煩惱和憂慮。（3）遵守和履行外界賦予企業的責任。例如，政府法規可以要求企業安裝安全設備以免發生工傷。同樣，一個企業的債權人可以要求貸款的抵押品必須被保險。2、損后目標（1）企業生存。在損失發生之后，企業至少要在一段合理的時間內能恢復部分生產或經營。為了實現上述目標，風險管理人員必須識別風險衡量風險和選擇適當的對付損失風險的方法。（2）保持企業經營的連續性。這對公用事業尤為重要，這些單位有義務

16、提供不間斷的服務。（3）收入穩。保持企業經營的連續性便能實現收入穩定的目標，從而使企業保持生產持續增長。（4）社會責任。盡可能減輕些受損對他人和整個社會的不利影響，因為企業遭受一次嚴重的損失會影響到員工、顧客、供貨人、債權人、稅務部門乃至整個社會的利益。為了實現上述目標，風險管理人員必須識別風險、衡量風險和選擇適當的對付損失風險的方法，以最小的風險管理成本獲得最大的安全保障，從而實現經濟單位價值最大化。風險的特征風險不同于損失。損失是事后概念，風險則是明確的事前概念，兩者描述的是不能同時并存的事物發展的兩種狀態。風險具有如下特性：（1）客觀性，它是指風險是不以企業的意志為轉移，獨立于企業意志之

17、外的客觀存在，企業只能采取風險管理辦法降低風險發生的頻率和損失幅度，而不能徹底消除風險。（2）普遍性。在現代社會，個體或企業面臨著各式各樣的風險，隨著科學技術的發展和生產力水平的提高，還會不斷產生新的風險，且風險事故造成的損失也越來越大。（3）損失性。只要風險存在，就一定有發生損失的可能。風險的存在，不僅會造成人員傷亡，而且會造成生產力的破壞、社會財富的損失和經濟價值的減少，因此才使得個體或企業尋求應對風險的方法。（4）可變性，它是指在一定條件下風險可轉化的特性，世界上任何事物都是相互聯系、相互依存、相互制約的，而任何事物都處于變化之中，這些變化必然會引起風險的變化。風險的含義對于風險的定義，

18、經濟學家、統計學家、決策理論家和保險學者并未達成一個適用于他們各個領域的一致公認的結論。關于風險，目前有數種不同的定義。（一）損失機會把風險定義為損失機會，這表明風險是一種面臨損失的可能性狀況，也表明風險是在一定狀況下的概率度。當損失機會（概率）是0或1時，就沒有風險。對這一定義持反對意見的人認為，如果風險和損失機會是同一件事，風險度和概率度應該總是相等的。但是，當損失概率是1時，損失是確定的，但并沒有風險，因為風險必須是有些結果不確定的。（二）損失的不確定性決策理論家把風險定義為損失的不確定性，這種不確定性又可分為客觀的不確定性和主觀的不確定性?？陀^的不確定性是實際結果與預期結果的偏差，它可

19、以使用統計學工具加以度量。主觀的不確定性是個人對客觀風險的評估，它同個人的知識、經驗、精神和心理狀態有關，不同的人面臨相同的客觀風險時會有不同的主觀的不確定性。（三）實際與預期結果的離差長期以來，統計學家把風險定義為實際結果與預期結果的離差度。例如，一家保險公司承保10萬幢住宅，按照過去的經驗數據估計火災發生的概率是1%，即1000幢住宅在一年中有一幢會發生火災，那么這10萬幢住宅在一年中就會有100幢發生火災。然而，實際結果不太可能正好是100幢住宅發生火災，它會偏離預期結果，保險公司估計可能的偏差域為+10，即在90幢和110幢住宅之間，可以使用統計學中的標準差來衡量這種風險。（四）風險是

20、實際結果偏離預期結果的概率有的保險學者認為把風險定義為一個事件的實際結果偏離預期結果的客觀概率。在這個定義中風險不是損失概率。這個定義實際上是實際與預期結果的離差的變換形式。此外，保險業內人士常把風險這個術語用來指承保的損失原因，如火災是大多數財產所面臨的風險，或者指作為保險標的的人或財產，如把年輕的駕駛人員看作不好的風險，等等。純粹風險概念純粹風險是指只有損失機會而無獲利可能的風險。一般而言，危害性風險，如房屋所有者面臨的火災風險、汽車發生碰撞，幾乎都是純粹風險。純粹風險通常是靜態風險，即在社會、經濟、政治、技術以及組織等方面正常的情況下，自然力的不規則變化或人們的過失行為所致的損失或損害的

21、風險，如地震、暴風雨與意外傷害事故等造成的損失或損害。純粹風險通常也是非系統性風險，即風險效應能被抵消的風險。如在保險公司的運行中，保險人通過匯集被保險人或投保人轉移的風險，利用大數法則和風險自發機制的作用，可以分散或互相抵消一些風險效應。企業所面臨的純粹風險主要包括財產損失風險、責任風險和人力資本風險。純粹風險管理純粹風險具有可保性，因而財產損失風險、責任風險和人力資本風險這三大類純粹風險主要是通過保險進行管理，保險的具體方法在第6章詳細介紹。現代公司無一不是把追求股東價值最大化作為自己的最高目標和企業生存的宗旨。但是，大多數公司都在全力以赴地提高公司營業額，和利潤，忽略了努力降低企業風險也

22、是擴大股東價值的重要一環。商業決策和投資總是與冒險相伴而行，有些企業家因為敢于冒險、抓住機遇；而企業管理則不然，保證穩健運營才是制勝的關鍵。然而，商業經營永遠處于種種威脅之中：計算機故障、火災、環境污染、財務欺詐、決策失誤、產品被迫招回等。風險的存在要求企業管理者必須嚴肅對待企業風險。怎樣界定商業經營中哪些是最重要的危險、如何減少這些危險發生的概率一如果真的發生的話，又該如何把危險的影響控制在最低限度之內？商業風險范圍很廣，這里只討論純粹風險。純粹風險管理的本質是將未來不確定的損失以最經濟的方式轉變為現實的成本，諾基亞公司關于純粹風險管理的案例將揭示這個如此簡單的道理是如何通過最科學有效的管理

23、手段來實施的。產業環境分析創新能力顯著提升。到2020年，規模以上工業企業研發經費支出占主營業務收入比重達到1.45%，規模以上工業企業研發機構實現全覆蓋，新增省級以上認定企業技術中心100家，工業企業每百億元產值發明專利申請量95件。全面推進企業技術改造，工業技改投資占工業投資比重達到65%。質量效益明顯提升。到2020年，規模以上工業總產值達16000億元，規模以上工業全員勞動生產率年均增速達到7%左右，規模以上工業增加值增速達到8%左右，制造業增加值率達到26%。兩化融合水平提高。到2020年，兩化融合發展水平總指數達到120，數字化研發設計工具普及率達到90%，關鍵工序核心設備數控化率

24、達到85%，產供銷財管理集成覆蓋率達到70%。建成智能工廠30家以上，大中型企業主要生產工序基本實現智能生產。產業結構持續優化。到2020年，戰略性新興產業主營業務收入占制造業比重達43%，民營經濟增加值占地區生產總值的比重達到55%以上。培育一批排頭兵企業，主營業務收入超百億元工業企業達到27家，超百億元工業企業主營業務收入占規上工業比重達到38%，“專精特新”中小企業數達到600家。綠色循環低碳發展。到2020年，綠色制造技術得到普遍應用，單位GDP能耗下降至0.45噸標準煤/萬元，單位工業增加值能耗、單位工業增加值用水量、主要污染物排放完成省下達目標，大幅提升土地產出效益和節地水平。光伏

25、膠：空間持續擴容市場空間：根據觀研天下機構數據，2021年全球光伏170GW新增裝機量，根據硅寶科技2021年10月在投資者公告的官方回復，1GW光伏裝機量對應1200-1500噸膠用量，則170GW新增光伏裝機量對應20.4-25.5萬噸光伏膠用量，按光伏膠單價2-2.5萬元/噸計算，2021年光伏膠市場空間約40.8-63.75億元。中長期行業增速展望：假設光伏膠增速同光伏行業擴容增速，單GW用量不變，根據CPIA機構測算，2021年全球光伏170GW新增裝機量，中性情景下（取CPIA樂觀和悲觀情景假設均值）2025年全球新增裝機為300GW，2021-2025年全球光伏新增裝機量CAGR

26、預計為15.3%，樂觀測算假設2021年光伏膠市場空間63.75億元，2025年光伏膠市場空間有望達到113億元。必要性分析1、現有產能已無法滿足公司業務發展需求作為行業的領先企業，公司已建立良好的品牌形象和較高的市場知名度，產品銷售形勢良好，產銷率超過 100%。預計未來幾年公司的銷售規模仍將保持快速增長。隨著業務發展，公司現有廠房、設備資源已不能滿足不斷增長的市場需求。公司通過優化生產流程、強化管理等手段，不斷挖掘產能潛力，但仍難以從根本上緩解產能不足問題。通過本次項目的建設，公司將有效克服產能不足對公司發展的制約，為公司把握市場機遇奠定基礎。2、公司產品結構升級的需要隨著制造業智能化、自

27、動化產業升級，公司產品的性能也需要不斷優化升級。公司只有以技術創新和市場開發為驅動，不斷研發新產品，提升產品精密化程度，將產品質量水平提升到同類產品的領先水準，提高生產的靈活性和適應性，契合關鍵零部件國產化的需求，才能在與國外企業的競爭中獲得優勢，保持公司在領域的國內領先地位。法人治理結構（一）股東權利及義務1、公司股東為依法持有公司股份的人。股東按其所持有股份的種類享有權利，承擔義務；持有同一種類股份的股東，享有同等權利，承擔同種義務。2、公司召開股東大會、分配股利、清算及從事其他需要確認股東身份的行為時，由董事會或股東大會召集人確定股權登記日，股權登記日收市后登記在冊的股東為享有相關權益的

28、股東。3、公司股東享有下列權利：（1）依照其持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配；（2）依法請求、召集、主持、參加或者委派股東代理人參加股東大會，并行使相應的表決權，股東可向其他股東公開征集其合法享有的股東大會召集權、提案權、提名權、投票權等股東權利。（3）對公司的經營進行監督，提出建議或者質詢；（4）依照法律、行政法規及公司章程的規定轉讓、贈與或質押其所持有的股份；（5）查閱本章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監事會會議決議、定期財務會計報告；（6）公司終止或者清算時，按其所持有的股份份額參加公司剩余財產的分配；（7）對股東大會作出的公司合并、分立決議持異

29、議的股東，要求公司收購其股份；（8）對法律、行政法規和公司章程規定的公司重大事項，享有知情權和參與權；（9）法律、行政法規、部門規章或本章程規定的其他權利。關于本條第一款第二項中股東的召集權，公司和控股股東應特別注意保護中小投資者享有的股東大會召集請求權。對于投資者提議要求召開股東大會的書面提案，公司董事會應依據法律、法規和公司章程決定是否召開股東大會，不得無故拖延或阻撓。4、股東提出查閱前條所述有關信息或者索取資料的，應當向公司提供證明其持有公司股份的種類以及持股數量的書面文件，公司經核實股東身份后按照股東的要求予以提供。5、股東有權按照法律、行政法規的規定，通過民事訴訟或其他法律手段保護其

30、合法權利。公司股東大會、董事會決議內容違反法律、行政法規的，股東有權請求人民法院認定無效。股東大會、董事會的會議召集程序、表決方式違反法律、行政法規或者本章程，或者決議內容違反本章程的，股東有權自決議作出之日起60日內，請求人民法院撤銷。董事、高級管理人員執行公司職務時違反法律、行政法規或者本章程的規定，給公司造成損失的，連續180日以上單獨或合并持有公司1%以上股份的股東有權書面請求監事會向人民法院提起訴訟；監事會執行公司職務時違反法律、行政法規或者本章程的規定，給公司造成損失的，股東可以書面請求董事會向人民法院提起訴訟。監事會、董事會收到前款規定的股東書面請求后拒絕提起訴訟，或者自收到請求

31、之日起30日內未提起訴訟，或者情況緊急、不立即提起訴訟將會使公司利益受到難以彌補的損害的，前款規定的股東有權為了公司的利益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。他人侵犯公司合法權益，給公司造成損失的，本條第三款規定的股東可以依照前兩款的規定向人民法院提起訴訟。董事、高級管理人員違反法律、行政法規或者本章程的規定，損害股東利益的，股東可以向人民法院提起訴訟。6、公司股東承擔下列義務：（1）遵守法律、行政法規和本章程；（2）依其所認購的股份和入股方式繳納股金；（3）除法律、法規規定的情形外，不得退股；（4）在股東權征集過程中，不得出售或變相出售股東權利；（5）不得濫用股東權利損害公司或者其他股東的利

32、益；不得濫用公司法人獨立地位和股東有限責任損害公司債權人的利益；（6）法律、行政法規及本章程規定應當承擔的其他義務。7、持有公司5%以上有表決權股份的股東，將其持有的股份進行質押的，應當自該事實發生當日，向公司作出書面報告。8、公司的控股股東、實際控制人員不得利用其關聯關系損害公司利益。違反規定的，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。公司控股股東及實際控制人對公司和公司其他股東負有誠信義務?？毓晒蓶|應嚴格依法行使出資人的權利，控股股東及實際控制人不得利用關聯交易、利潤分配、資產重組、對外投資、資金占用、借款擔保等方式損害公司和公司其他股東的合法權益，不得利用其控制地位損害公司和公司其他股東的利

33、益。公司的控股股東在行使表決權時，不得作出有損于公司和其他股東合法權益的決定?？毓晒蓶|對公司董事、監事候選人的提名，應嚴格遵循法律、法規和公司章程規定的條件和程序?？毓晒蓶|提名的董事、監事候選人應當具備相關專業知識和決策、監督能力?？毓晒蓶|不得對股東大會有關人事選舉決議和董事會有關人事聘任決議履行任何批準手續；不得越過股東大會、董事會任免公司的高級管理人員?？毓晒蓶|與公司應實行人員、資產、財務分開，機構、業務獨立，各自獨立核算、獨立承擔責任和風險。公司的總裁人員、財務負責人、營銷負責人和董事會秘書在控股股東單位不得擔任除董事以外的其他職務?？毓晒蓶|的高級管理人員兼任公司董事的，應保證有足夠的時

34、間和精力承擔公司的工作?？毓晒蓶|應尊重公司財務的獨立性，不得干預公司的財務、會計活動?？毓晒蓶|及其職能部門與公司及其職能部門之間不應有上下級關系。控股股東及其下屬機構不得向公司及其下屬機構下達任何有關公司經營的計劃和指令，也不得以其他任何形式影響公司經營管理的獨立性?？毓晒蓶|及其下屬其他單位不應從事與公司相同或相近似的業務，并應采取有效措施避免同業競爭。9、控股股東、實際控制人及其他關聯方與公司發生的經營性資金往來中，應當嚴格限制占用公司資金?？毓晒蓶|、實際控制人及其他關聯方不得要求公司為其墊支工資、福利、保險、廣告等費用、成本和其他支出。公司也不得以下列方式將資金直接或間接地提供給控股股東、

35、實際控制人及其他關聯方使用：（1）有償或無償地拆借公司的資金給控股股東、實際控制人及其他關聯方使用；（2）通過銀行或非銀行金融機構向控股股東、實際控制人及其他關聯方提供委托貸款；（3）委托控股股東、實際控制人及其他關聯方進行投資活動；（4）為控股股東、實際控制人及其他關聯方開具沒有真實交易背景的商業承兌匯票；（5）代控股股東、實際控制人及其他關聯方償還債務；（6）在沒有商品和勞務對價情況下以其他方式向控股股東、實際控制人及其他關聯方提供資金；（7）控股股東、實際控制人及其他關聯方不及時償還公司承擔對其的擔保責任而形成的債務；公司董事、監事和高級管理人員有義務維護公司資金不被控股股東及其附屬企業

36、占用。公司董事、高級管理人員協助、縱容控股股東及其附屬企業侵占公司資產時，公司董事會應當視情節輕重對負有直接責任的高級管理人員給予警告、解聘處分，情節嚴重的依法移交司法機關追究刑事責任；對負有直接責任的董事給予警告處分，對于負有嚴重責任的董事應當提請公司股東大會啟動罷免直至依法移交司法機關追究刑事責任的程序。公司董事會建立對大股東所持股份“占用即凍結”的機制，即發現控股股東侵占公司資產應立即申請司法凍結，凡不能以現金清償的，通過變現股權償還侵占資金。公司董事長作為“占用即凍結”機制的第一責任人，董事會秘書、財務負責人協助其做好“占用即凍結”工作。具體按照以下程序執行：（1）公司董事會秘書定期或

37、不定期檢查公司與控股股東及其附屬企業的資金往來情況，核查是否有控股股東及其附屬企業占用公司資金的情況。（2）公司財務負責人在發現控股股東及其附屬企業占用公司資產的當日，應當立即以書面形式報告董事長。報告內容包括但不限于占用股東名稱、占用資產名稱、占用資產位置、占用時間、涉及金額、擬要求清償期限等；如發現存在公司董事、監事及其他高級管理人員協助、縱容控股股東及其附屬企業侵占公司資產情況的，財務負責人還應當在書面報告中寫明涉及董事、監事及其他高級管理人員姓名，協助或縱容簽署侵占行為的情節。（3）董事長在收到書面報告后，應敦促董事會秘書發出召開董事會會議通知，召開董事會審議要求控股股東、實際控制人及

38、其關聯方清償的期限，涉及董事、監事及其他高級管理人員的處分決定、向相關司法部門申請辦理控股股東股份凍結等相關事宜，關聯董事應當對上述事項回避表決。對于負有嚴重責任的董事、監事或高級管理人員，董事會在審議相關處分決定后應提交公司股東大會審議。（4）董事會秘書根據董事會決議向控股股東及其他關聯方發送限期清償通知，執行對相關董事、監事或高級管理人員的處分決定，并做好相關信息披露工作；對于負有嚴重責任的董事、監事或高級管理人員，董事會秘書應在公司股東大會審議通過相關事項后及時告知當事董事、監事或高級管理人員，并辦理相應手續。（5）除不可抗力，如控股股東及其他關聯方無法在規定期限內清償，公司董事會應在規

39、定期限屆滿后30日內向相關司法部門申請將該股東已被凍結股份變現以償還被侵占資產，董事會秘書做好相關信息披露工作。（二）董事1、公司董事為自然人，有下列情形之一的，不能擔任公司的董事：（1）無民事行為能力或者限制民事行為能力；（2）因貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產或者破壞社會主義市場經濟秩序，被判處刑罰，執行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權利，執行期滿未逾5年；（3）擔任破產清算的公司、企業的董事或者廠長、經理，對該公司、企業的破產負有個人責任的，自該公司、企業破產清算完結之日起未逾3年；（4）擔任因違法被吊銷營業執照、責令關閉的公司、企業的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業被吊銷

40、營業執照之日起未逾3年；（5）個人所負數額較大的債務到期未清償；（6）法律、行政法規或部門規章規定的其他內容。違反本條規定選舉、委派董事的，該選舉、委派或者聘任無效。董事在任職期間出現本條情形的，公司解除其職務。2、董事由股東大會選舉或更換，任期3年。董事任期屆滿，可連選連任。董事在任期屆滿以前，股東大會不能無故解除其職務。董事任期從就任之日起計算，至本屆董事會任期屆滿時為止。董事任期屆滿未及時改選，在改選出的董事就任前，原董事仍應當依照法律、行政法規、部門規章和本章程的規定，履行董事職務。董事可以由總裁或者其他高級管理人員兼任，但兼任總裁或者其他高級管理人員職務的董事，總計不得超過公司董事總

41、數的1/2。3、董事應當遵守法律、行政法規和本章程，對公司負有下列忠實義務：（1）不得利用職權收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占公司的財產；（2）不得挪用公司資金；（3）不得將公司資產或者資金以其個人名義或者其他個人名義開立賬戶存儲；（4）不得違反本章程的規定，未經股東大會或董事會同意，將公司資金借貸給他人或者以公司財產為他人提供擔保；（5）不得違反本章程的規定或未經股東大會同意，與本公司訂立合同或者進行交易；（6）未經股東大會同意，不得利用職務便利，為自己或他人謀取本應屬于公司的商業機會，自營或者為他人經營與本公司同類的業務；（7）不得接受與公司交易的傭金歸為己有；（8）不得擅自披露公司秘密

42、；（9）不得利用其關聯關系損害公司利益；（10）法律、行政法規、部門規章及本章程規定的其他忠實義務。董事違反本條規定所得的收入，應當歸公司所有；給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。4、董事應當遵守法律、行政法規和本章程，對公司負有下列勤勉義務：（1）應謹慎、認真、勤勉地行使公司賦予的權利，以保證公司的商業行為符合國家法律、行政法規以及國家各項經濟政策的要求，商業活動不超過營業執照規定的業務范圍；（2）應公平對待所有股東；（3）及時了解公司業務經營管理狀況；（4）應當對公司定期報告簽署書面確認意見。保證公司所披露的信息真實、準確、完整；（5）應當如實向監事會提供有關情況和資料，不得妨礙監事會或者

43、監事行使職權；（6）法律、行政法規、部門規章及本章程規定的其他勤勉義務。5、董事連續兩次未能親自出席，也不委托其他董事出席董事會會議，視為不能履行職責，董事會應當建議股東大會予以撤換。6、董事可以在任期屆滿以前提出辭職。董事辭職應向董事會提交書面辭職報告。董事會將在2日內披露有關情況。如因董事的辭職導致公司董事會低于法定最低人數時，或因獨立董事辭職導致獨立董事人數低于法定比例的，在改選出的董事就任前，原董事仍應當依照法律、行政法規、部門規章和本章程規定，履行董事職務。除前款所列情形外，董事辭職自辭職報告送達董事會時生效。7、董事辭職生效或者任期屆滿，應向董事會辦妥所有移交手續，其對公司和股東承

44、擔的忠實義務，在任期結束后并不當然解除，在24個月內仍然有效。但屬于保密內容的義務，在該內容成為公開信息前一直有效。其他義務的持續期間應當根據公平的原則決定，視事件發生與離任之間時間的長短，以及與公司的關系在何種情況和條件下結束而定。8、未經本章程規定或者董事會的合法授權，任何董事不得以個人名義代表公司或者董事會行事。董事以其個人名義行事時，在第三方會合理地認為該董事在代表公司或者董事會行事的情況下，該董事應當事先聲明其立場和身份。9、董事執行公司職務時違反法律、行政法規、部門規章或本章程的規定，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。10、獨立董事應按照法律、行政法規及部門規章的有關規定執行。（

45、三）高級管理人員1、公司設總經理1名，由董事會聘任或解聘。公司可設副總經理，由董事會聘任或解聘。公司總經理、副總經理、財務總監和董事會秘書為公司高級管理人員。董事可受聘兼任總經理、副總經理或者其他高級管理人員。財務總監是公司的財務負責人。董事會秘書負責信息披露事務，是公司的信息披露負責人。2、本章程關于不得擔任董事的情形、同時適用于高級管理人員。財務負責人作為高級管理人員，除符合前款規定外，還應當具備會計師以上專業技術職務資格，或者具有會計專業知識背景并從事會計工作三年以上。本章程關于勤勉義務的規定，同時適用于高級管理人員。3、在公司控股股東、實際控制人單位擔任除董事以外其他職務的人員，不得擔

46、任公司的高級管理人員。4、總經理和其他高級管理人員每屆任期3年，連聘可以連任。5、總經理對董事會負責，行使下列職權：（1）主持公司的經營管理工作，組織實施董事會決議，并向董事會報告工作；（2）組織實施公司年度經營計劃和投資方案；（3）擬訂公司內部管理機構設置方案；（4）擬訂公司的基本管理制度；（5）制定公司的具體規章；（6）提請董事會聘任或者解聘公司副總經理、財務總監；（7）決定聘任或者解聘除應由董事會決定聘任或者解聘以外的負責管理人員；（8）擬定公司職工的工資、福利、獎懲，決定公司職工的聘用和解聘；（9）本章程或董事會授予的其他職權。6、總經理應當列席董事會會議。非董事總經理在董事會上沒有表

47、決權。7、總經理應當制定總經理工作細則，報董事會批準后實施。8、總經理工作細則包括下列內容：（1）總經理會議召開的條件、程序和參加的人員；（2）總經理及其他高級管理人員各自具體的職責及其分工；（3）公司資金、資產運用，簽訂重大合同的權限，以及向董事會、監事會的報告制度；（4）董事會認為必要的其他事項。9、總經理可以在任期屆滿以前提出辭職。有關總經理辭職的具體程序和辦法由總經理與公司之間的勞動合同規定。10、公司副總經理、財務總監由總經理提名，董事會聘任，副總經理、財務總監對總經理負責，向其匯報工作，并根據分派業務范圍履行相關職責。11、總經理及其他高級管理人員執行公司職務時違反法律、行政法規、

48、部門規章或本章程的規定，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。（四）監事1、本章程關于不得擔任董事的情形、同時適用于監事。董事、總經理和其他高級管理人員不得兼任監事。2、監事應當遵守法律、行政法規和本章程，對公司負有忠實義務和勤勉義務，不得利用職權收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占公司的財產。3、監事的任期每屆為3年。監事任期屆滿，連選可以連任。4、監事任期屆滿未及時改選，或者監事在任期內辭職導致監事會成員低于法定人數的，在改選出的監事就任前，原監事仍應當依照法律、行政法規和本章程的規定，履行監事職務。5、監事應當保證公司披露的信息真實、準確、完整。6、監事可以列席董事會會議，并對董事會決議事項

49、提出質詢或者建議。7、監事不得利用其關聯關系損害公司利益，若給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。8、監事執行公司職務時違反法律、行政法規、部門規章或本章程的規定，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。SWOT分析（一）優勢分析（S）1、工藝技術優勢公司一直注重技術進步和工藝創新，通過引入國際先進的設備，不斷加大自主技術研發和工藝改進力度，形成較強的工藝技術優勢。公司根據客戶受托產品的品種和特點，制定相應的工藝技術參數，以滿足客戶需求，已經積累了豐富的工藝技術。經過多年的技術改造和工藝研發，公司已經建立了豐富完整的產品生產線，配備了行業先進的設備，形成了門類齊全、品種豐富的工藝，可為客戶提供一體化

50、綜合服務。2、節能環保和清潔生產優勢公司圍繞清潔生產、綠色環保的生產理念，依托科技創新，注重從產品結構和工藝技術的優化來減少三廢排放，實現污染的源頭和過程控制，通過引進智能化設備和采用自動化管理系統保障清潔生產，提高三廢末端治理水平，保障環境績效。經過持續加大環保投入，公司已在節能減排和清潔生產方面形成了較為明顯的競爭優勢。3、智能生產優勢近年來，公司著重打造 “智慧工廠”，通過建立生產信息化管理系統和自動輸送系統，將企業的決策管理層、生產執行層和設備運作層進行有機整合，搭建完整的現代化生產平臺，智能系統的建設有利于公司的訂單管理和工藝流程的優化，在確保滿足客戶的各類功能性需求的同時縮短了產品

51、交付期，提高了公司的競爭力，增強了對客戶的服務能力。4、區位優勢公司地處產業集聚區，在集中供氣、供電、供熱、供水以及廢水集中處理方面積累了豐富的經驗，能源配套優勢明顯。產業集群效應和配套資源優勢使公司在市場拓展、技術創新以及環保治理等方面具有獨特的競爭優勢。5、經營管理優勢公司擁有一支敬業務實的經營管理團隊，主要高級管理人員長期專注于印染行業，對行業具有深刻的洞察和理解，對行業的發展動態有著較為準確的把握，對產品趨勢具有良好的市場前瞻能力。公司通過自主培養和外部引進等方式，建立了一支團結進取的核心管理團隊，形成了穩定高效的核心管理架構。公司管理團隊對公司的品牌建設、營銷網絡管理、人才管理等均有

52、深入的理解，能夠及時根據客戶需求和市場變化對公司戰略和業務進行調整，為公司穩健、快速發展提供了有力保障。（二）劣勢分析（W）1、資本實力不足公司發展主要依賴于自有資金和銀行貸款，公司產能建設、研發投入及日常營運資金需求較大，目前的信貸模式難以滿足公司的資金需求，制約公司發展。尤其面對國外主要競爭對手的資本實力，以及智能制造產業升級需求，公司需要拓寬融資渠道，進一步提高技術水平、優化產品結構，增強自身的競爭力。2、產能瓶頸制約公司產品核心技術國內領先，產品質量獲得客戶高度認可，但未來隨著業務規模擴大、產品質量和性能不斷提升，訂單逐年增加，公司現有產能已不能滿足日益增長的市場需求。面對未來逐年上升的產品需求量，產能成為制約公司快速發展的重要因素，可能會削弱公司未來在國內外市場的核心競爭力。（三）機會分析（O）1、符合我國相關產業政策和發展規劃近年來，我國為推進產業結構轉型升級，先后出臺了多項發展規劃或產業政策支持行業發展。政策的出臺鼓勵行