1、信貸自查報告（精選多篇）銀行家們心中有數，業務和風控，兩手都要抓，兩手都要硬，銀行信貸自 查報告。于是乎，上半年沖在前面的是對公、個金、授信等前中臺人員；而風水輪 流轉，下半年忙碌的則是銀行稽核、內部審計等后臺人員。8 8 月下旬，審計署的審計調查隊伍入駐前，一家國有大行剛結束了一場長 達三個月的專項稽核。稽核部的經辦人員加了三天班，把該行所調查的 5 5 家分支 行的情況進行了匯總。此次稽核調查的是自 20142014 年以來發生的公司授信業務，包括貸款、票據、國內信用證等。9 9 月 1010 日，一家大型上市銀行江蘇省分行人士透露，該行正在開展內部審 計；另一家大行上海分行人士稱，該行內

2、部的風險排查工作已于 8 8 月底完成，范 圍涉及項目資本金落實情況、票據業務等方面。通過自查風暴，潛伏于信貸沖動下的各種問題浮出水面。如前述國有大行 的專項稽核查出的問題主要表現在： 授后管理工作不到位、資金流向監控存在不 足、對貿易背景真實性審查不夠嚴格、會計核算不規范等，整改報告銀行信貸 自查報告。而稽核結論中提出的兩大關注事項：一則是關注委托開票業務的合規性， 二則是項目資本金落實到位。各行都面臨著共同的難題一一如何在審計署到來之前，把有瑕疵的貸款落 實到位。8 8 月底，一家大行信貸人員透露，他所做的工作中有一項就是，規范借款 企業的股東借款問題，如果借款企業用股東借款來補充項目資本

3、金的缺口，都需要重新來過，退回股東借款，重新落實項目資本金。“過橋”項目資本金迷離銀行自查鎖定的均為關鍵環節。8 8 月以來，部分中小銀行上海分行紛紛開展與案件防控相關的風險排查工 作。其中，一家股份制銀行將單位賬戶、員工行為、票據業務列為重點排查對象； 另一家上市中小銀行的排查內容則包括公司條線授信真實性檢查、重點客戶走訪、擔保真實性核查、貸后管理落實措施及票據業務合規性檢查等方面。天量信貸的背后可謂是“泥沙俱下”。在銀行業 （來源 好范文網 wwW.ha0W0Rd.COwwW.ha0W0Rd.COM M起自查風暴中，違規行為自然無處遁形。上半年“信貸沖動” 的故事里，銀企的微妙關系，或可從

4、以下兩宗案例管窺一二。一位知情人士透露，20142014 年 2 2 月到 5 5 月期間，一家國有大行南方某支行向 廣州一家熱電有限公司發放了 4.184.18 億元貸款，用于一期項目建設。雖然銀行放款審核人員審查貸款條件落實情況，并準備放款之時，項目自 有資金尚未到位，但他們仍將這筆貸款進行了批出。在此情況下，企業向銀行承諾，將于 20142014 年 6 6 月底前落實自有資金事項。企業自有資金未能如期而至。這家企業的理由是，由于辦理增資手續時間 較長，所以，截至 20142014 年 6 6 月末仍未能辦妥。信貸員自有辯護之詞。據一位知情人士轉述，該信貸員認為，事實上，這 家企業的股東

5、已于 20142014 年 6 6 月 1111 日匯入 5.325.32 億港元，但由于其外匯增資手續 沒有完成，導致該筆資金一直掛賬處理，無法進入驗資戶。第三篇：銀行信貸自 查報告銀行家們心中有數，業務和風控，兩手都要抓，兩手都要硬。于是乎，上半年沖在前面的是對公、個金、授信等前中臺人員；而風水輪 流轉，下半年忙碌的則是銀行稽核、內部審計等后臺人員。8 8 月下旬，審計署的審計調查隊伍入駐前，一家國有大行剛結束了一場長 達三個月的專項稽核。稽核部的經辦人員加了三天班，把該行所調查的 5 5 家分支 行的情況進行了匯總。此次稽核調查的是自 20142014 年以來發生的公司授信業務，包括貸款

6、、票據、國內信用證等。9 9 月 1010 日，一家大型上市銀行江蘇省分行人士透露，該行正在開展內部審 計；另一家大行上海分行人士稱，該行內部的風險排查工作已于 8 8 月底完成，范 圍涉及項目資本金落實情況、票據業務等方面。通過自查風暴，潛伏于信貸沖動下的各種問題浮出水面。如前述國有大行 的專項稽核查出的問題主要表現在： 授后管理工作不到位、資金流向監控存在不 足、對貿易背景真實性審查不夠嚴格、會計核算不規范等。而稽核結論中提出的兩大關注事項：一則是關注委托開票業務的合規性， 二則是項目資本金落實到位。各行都面臨著共同的難題一一如何在審計署到來之前，把有瑕疵的貸款落 實到位。8 8 月底，一

7、家大行信貸人員透露，他所做的工作中有一項就是，規范借款 企業的股東借款問題，如果借款企業用股東借款來補充項目資本金的缺口，都需要重新來過，退回股東借款，重新落實項目資本金。“過橋”項目資本金迷離銀行自查鎖定的均為關鍵環節8 8 月以來，部分中小銀行上海分行紛紛開展與案件防控相關的風險排查工 作。其中，一家股份制銀行將單位賬戶、員工行為、票據業務列為重點排查對象； 另一家上市中小銀行的排查內容則包括公司條線授信真實性檢查、重點客戶走訪、擔保真實性核查、貸后管理落實措施及票據業務合規性檢查等方面。天量信貸的背后可謂是“泥沙俱下”。在銀行業掀起自查風暴中，違規行 為自然無處遁形。上半年“信貸沖動”的

8、故事里，銀企的微妙關系，或可從以下 兩宗案例管窺一二。一位知情人士透露，20142014 年 2 2 月到 5 5 月期間，一家國有大行南方某支行向 廣州一家熱電有限公司發放了 4.184.18 億元貸款，用于一期項目建設。雖然銀行放款審核人員審查貸款條件落實情況，并準備放款之時，項目自 有資金尚未到位，但他們仍將這筆貸款進行了批出。在此情況下，企業向銀行承諾，將于 20142014 年 6 6 月底前落實自有資金事項。企業自有資金未能如期而至。這家企業的理由是，由于辦理增資手續時間 較長，所以，截至 20142014 年 6 6 月末仍未能辦妥。信貸員自有辯護之詞。據一位知情人士轉述，該信貸

9、員認為，事實上，這 家企業的股東已于 20142014 年 6 6 月 1111 日匯入 5.325.32 億港元，但由于其外匯增資手續 沒有完成，導致該筆資金一直掛賬處理，無法進入驗資戶第四篇：原創：信貸自 查報告自查報告20142014 年第二季度過去了，在聯社與信用社領導的關心及全體同志的幫助下， 我認真學習業務知識和業務技能，積極主動的履行工作職責，結合自身實際情況，立足“三農”，結合聯社下發的各項文件，結合我社的實際情況，順利完成了本 季度的工作任務，在思想覺悟、業務素質、操作技能、優質服務等方面都有了一 定的提高。這些日子以來，我對自身辦理的信貸業務，進行了專項細致的自我檢查， 主

10、要在以下方面進行了梳理檢查：一、貸款業務操作情況。1 1、貸款投向和對象的合規性。所轄村客戶所從事行業均符合國家的產業政策和農信社的信貸政策，不存 在向國家明令禁止的產業、產品和項目發放貸款。客戶及擔保人都具備主體資格， 客戶及擔保人產權關系是否明晰。2 2、貸款調查、審查、審批、發放的合規性貸款申報、調查、審查、審批等環節均按規定要求進行，不存在違規情況。貸款發放均在會計的監控審核下進行3 3、 擔保方式選擇及擔保管理的合規性各項擔保貸款的擔保及擔保管理均符合聯社的各項規定； 質押物真實清楚， 合法有效；保證人都具有保證能力，符合省聯社要求的保證條件。4 4、 貸后管理的合規性。貸后管理過程

11、按要求管理，檢查頻率達到規定要求；嚴格堅持執行貸款按 期結息制度，到期貸款力爭按期收回。5 5、 風險處置的及時性。對發現的借款人、擔保人的風險，進行了及時匯報和處置，有效防止了貸 款損失。6 6、 農戶貸款管理制度落實情況。嚴格按照規范的貸款對象、用途、操作流程、貸款證管理的要求加強農戶小額信用貸款的管理；發放農戶小額貸款前均對借款人資格及條件進行了調查和審查。在對自身信貸業務進行檢查的同時，也發現了自身存在的一些問題和不足， 情況體現在如下：第五篇：信貸自查報告信貸自查報告根據聯社 XXXXXXXX 年 x x 月 x x 日有關會議精神,我社積極組織信貸人員對信貸業 務進行了認真自查，以

12、規范行為、防范案件，查找問題、解決問題為出發點，對 照聯社和自身的要求進行排查，對個人在工作中存在的問題充分暴露，深挖根源, 充分認識風險防控的重要意義，以促使每個人通過此次排查活動，能夠在以后的 工作中不斷的進步，合規操作。一、我社信貸人員，在平時的工作中，能夠認真學習信貸業務及相關制度， 較熟悉地掌握了業內知識，但這些知識還不能夠完全滿足工作的需要， 在新的業 務處理方法上還有些欠缺，因此在以后的工作中我們應更加努力學習各類相關知 識。二、牢固思想防線。 一是能夠樹立正確的政治方向和立場， 時刻保持清醒 的頭腦。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動。三是不計較個人得失。四是能 夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識。三、恪守規章制度。信貸人員始終堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度，辦理貸款手續，力求完善，不出差錯，確保手續真實合法，嚴格執行貸款“三 查”制度。在經手股金的處理上，均能賬款清晰，及時入帳，無截留行為；無截 留貸款本息行為。在今后的工作中將貸后檢查做為重點予以改進，隨時掌握客戶的動態變化，降低貸款風險。四、工作作風上。在工作中，兢兢業業，沒有利用職權索要、接受他人財 物的行為，也不曾經商、入股辦企業，無吃拿卡要行為，無涉及黃賭毒等違法行 為，始終保持一個信合職工的光輝形象。此次自查活動，讓我們充分認識到，工作的責任重大，想干好信用社的工