1、成都神鋼集團融資租賃管理系統(第一階段)需求規格說明書2008 年 3 月系統需求說明書1、編寫目的1) 由于融資租賃系統分為三個階段進行開發， 此文件描述的是融資租賃系統第一階段功能 需求，并作為系統開發者分析與設計系統時的依據。2) 文件界定融資租賃系統的系統范圍，說明在此范圍內系統必須提供的服務。3) 文件首先會描述使用系統的各個角色 ( (Actor )，以及從角色延伸而來的使用模式 (Use Case) 。4) 文件接著會從 Use Case 中建立系統架構( System Architecture )。說明架構中各個模 塊的服務內容，以及模塊之間的互動關系。5) 本文件作為融資租賃

2、系統開發的需求依據及最終雙方驗收標準。2、系統目標1) 系統提供融資租賃業務過程中相關基礎資料：客戶檔案、產品數據庫、租賃物檔案、供 應商檔案、金融機構等基礎資料的管理。2) 供使用者對公司內容的組織、部分、職位、人員的管理。3) 系統提供在融資租賃業務流程中租賃項目的申請及審批流程的管理及控制。4) 系統對融資租賃業務流程中相關單據的存儲及處理。5) 系統提供當前業務中的租金運算模型3、風險因素序號 風 險 描 述1、 商業的經營模式與系統預 設置的模式有差異 目前的商業經營模式和以后的經營模式不一定保持不變。為了 盡量能夠適應以后模式的變化，系統必須選擇妥善的設計方案。2、系統上線時間的緊

3、迫 由于系統上線時間的緊迫，導致開發時間的壓縮。為此必須系 統第一階段需求進行嚴格明確，以避免由于需求不明確或變化 導致的項目開發時間的延長。3、系統UI設計 系統UI的表現形式、操作性直接影響到用戶的接受程度。4、系統處理錯誤的機制 系統的錯誤處理直接影響到系統是否能夠正常的運行。 系統需求說明書第4 頁 共18 頁4、系統需求描述4.1 系統范圍系統第一階段的主要實現當前業務流程中最主要的需求。 具體如下： 從系統范圍圖表中， 我 們可以看出系統提供的范圍。系統需求說明書第5 頁 共18 頁4.2 角色和 User Case 說明角色說明角色描述系統管理員 負責人事行政模塊和系統管理模塊相

4、關操作。成都神鋼人員 負責融資租賃業務管理模塊中項目申請和項目審核工作的相關操作。租賃公司人員 負責客戶模塊、資產管理模塊、供應商管理模塊、融資租賃產品管理模塊、融資租賃 業務管理模塊中的申請及流程的審批、租賃合同管理、采購合同管理、交車管理、收 款管理、付款管理和金融機構模塊的相關操作。系統管理員 負責人事行政模塊和系統管理模塊相關操作。Use Case 簡述Use Case 名稱 Use Case 簡述系統登陸 用戶登陸系統過程客戶基礎資料管理 系統記錄客戶的基礎資料、建立客戶資料庫、實現客戶基礎資料 的增、修、刪、查功能。客戶管理模塊 客戶信息調查報告 系統記錄對客戶的信用調查報告，系統

5、提供信用調查報告的增修 刪查等功能。產品數據庫 建立產品機型基礎數據庫及提供對機型信息的增修刪查等功能。 資產管理模塊租賃物檔案管理 系統建立租賃物檔案（租賃物基本信息及配置情況）基礎數據庫 并提供租賃物（主機）資料的增修刪查等功能。供應商基礎資料 系統建立供應商基礎數據庫，并提供對供應商基礎資料（基本信 息、財務信息、網點信息等）的增修刪查等功能 供應商管理模塊 供應商融資額度管理 系統提供各個供應商融資額度的建立，及各供應商融資額度的使 用進度的查看產品管理 系統對企業提供的融資租賃產品進行管理，包括租賃適用機型、 租金計算方式及相關參數（利率、期數、先還后還）等； 系統提供融資租賃產品的

6、制定，設置包括融資租賃產品中的租賃 適用機型、利率、期數、余值、還款方式等方式的設定 融資租賃產品管理模塊租金運算模型 1系統建立當前業務中主要使用的融資租賃租金運算模型（固定利 率等額年金法等），通過租金運算模型系統可自動生成租金列表 項目審核管理 系統提供對申請單的逐級審批等功能 融資租賃合同管理系統提供融資租賃合同的自動生成功能，也提供修改、刪除的功 能。系統提供對融資租賃合同的查詢、匯總等功能 采購合同管理系統提供采購合同的自動生成功能，也提供修改、刪除的功能系 統提供對采購合同的查詢、匯總等功能融資租賃業務管理 交車管理 系統提供交車單的自動生成功能，完成交車后，由代銷商進行確 認，

7、代表處核實。系統提供對交車單的修改、刪除的功能系統需求說明書第6 頁 共18 頁 收款管理 系統提供對收款單的增加、刪除、修改、查詢、匯總（分地區、 代銷商、機型等條件）。系統根據融資租賃合同進行以收未收的統計匯總。 付款管理系統提供對付款單的增加、刪除、修改、查詢、匯總（分地區、 代銷商、機型等條件）系統根據采購合同進行付款的統計匯總及對比 還款管理系統自動對所有的客戶還款計劃表和收款單進行對比，生成各個 客戶已還金額、期數、未還金額、期數、逾期情況等。同時提供對某個客戶的還款狀況明細的查詢。發票管理 系統提供對租賃合同開票的記錄及匯總統計。 金融機構模塊基礎數據庫金融機構基礎數據庫的建立系

8、統提供金融機構基礎資料的增加、刪除、修改、查詢等功能人員管理建立人員基礎數據庫人事行政 系統提供企業員工基礎資料的增加、刪除、修改、查詢等功能管理模塊組織機構管理 系統提供企業部門資料的增加、刪除、修改、查詢等功能 系統提供部分職位資料的增加、刪除、修改、查詢等功能用戶管理 系統用戶的增加、刪除、修改、查詢、角色設置等功能角色管理 系統角色的增加、刪除、修改、查詢、權限設置等功能權限管理 系統權限的增加、刪除、修改、查詢、資源設置等功能區域管理 系統區域的增加、刪除、修改、查詢、角色設置等功能系統管理模塊數據恢復及備份 系統數據的定時自動備份及數據恢復功能系統需求說明書第7 頁 共18 頁4.

9、3 模塊需求說明4.3.1 登錄系統簡要說明： 任何使用者使用系統所提供的功能都必須進入系統登陸頁面，經過驗證通過后，方可進入系統。進入系統 后可根據自己的相應權限使用系統提供的功能。關系圖：登入系統用戶需求說明：1、用戶可以在任何地方任何時間通過互聯網或內部網絡訪問系統。2、用戶登陸系統時須輸入用戶名及密碼進行驗證，驗證通過后方能進入系統。如未通過不能進入系統并 提示用戶相關錯誤信息。1、密碼必須在 6 位數以上，而且必須在 3 個月之內更改，更改后密碼不能和更改前密碼的上一次密碼相 同。2、如同一用戶名連續 5 次登陸驗證時密碼錯誤，則此用戶被鎖定。鎖定后此用戶不能登陸，只有在管理 員解除

10、用戶鎖定后，此用戶才能登陸。3、登陸行為必須出現在系統 Logging 日志中。4、每個用戶有自己的權限操作范圍，系統不允許越權超作。5、如用戶登陸系統后連續 30 分鐘未進行任何操作，系統自動將此用戶退出登陸。4.3.2 客戶管理簡要說明：客戶管理包括客戶基礎資料、客戶信用調查報告； 客戶基礎資料：系統記錄客戶的相關基礎信息，建立客戶資料檔案庫，實現客戶基礎資料的增加、修改、 刪除、查詢等功能。客戶信用調查報告：系統提供信用審核表增、修、刪、查功能，并根據信用審核表中的相關基礎信息 自動生成信用評分表。系統需求說明書第8 頁 共18 頁需求說明客戶基礎資料管理：1、客戶分為法人和自然人兩種類

11、型，系統記錄此兩種類型客戶的相關基礎資料，并提供增、修、刪、查 功能。2、新增、修改的功能原型圖詳見附件。客戶信用調查管理：1、客戶信用調查報告分為信用調查表、信用評分表兩部份。2、信用調查表分為購機申請信用調查表、購機后跟蹤信用調查表。3、購機后跟蹤信用調查表、其它信用調查表可通過本模塊直接新增、修改、刪除等操作。4、購機申請信用調查表不能通過此模塊直接新增、修改、刪除；用戶在新增購機申請時，錄入購機申請 信用調查表。5、系統自動根據信用調查表的錄入內容生成信用評分表。6、信用調查表、信用評分表的功能原型圖詳見附件。客戶資料查詢：1、查詢條件如下：法人：公司名稱、組織機構代碼 自然人：姓名、

12、身份證號2、通過以條件進行查詢，將查詢結果生成列表，點擊詳細信息可查看每個客戶的詳細信息。3、客戶詳細信息包括客戶基礎資料、信用調查表、信用評分表，用戶可查看每類詳細信息。4.3.3 資產管理簡要說明 : 資產管理模塊包括產品數據庫、租賃物檔案管理。 產品數據庫提供了租賃的相關設備型號的相關信息。 租賃物檔案管理提供融資租賃公司的租賃主機的具體信息，如品牌、機型、主機號、主機相關配置等信息。需求描述：產品數據庫1、建立產品生產廠家基礎資料庫，提供生產廠家等基礎信息的增加、修改、作廢、查詢等功能。功能原 型見附件。2、建立產品品牌基礎資料庫，提供產品品牌等基礎信息的增加、修改、作廢、查詢等功能。

13、功能原型見 附件。3、建立產品機型基礎資料庫，提供產品機型等基礎信息的增加、修改、作廢、查詢等功能。功能原型見 附件。租賃物檔案管理1、租賃物檔案需要記錄租賃主機的基本產品信息，如：產品型號、主機號、購買時間、購入單位。2、系統提供租賃物基礎資料的增加、修改、刪除、查詢等功能。3、系統可對租賃物各項配置進行記錄及修改，同時系統對租賃物配置發生變更進行記錄。4、租賃物檔案的新增：用戶在簽訂買賣合同時建立租賃物檔案，系統根據買賣合同中的標的物相關基礎 信息及配置信息 自動建立租賃物檔案。5、租賃物檔案查詢條件：系統提供通過生產廠家、品牌、機型、主機號、購入時間（買賣合同時間）段、 當前狀態等條 件

14、進行復合查詢，并將查詢結果生成數據列表，并可查看列表中某一租賃物檔案的詳細信息。 說明：租賃物當前狀態為買入、租賃中、回收、賣出、報廢、債權轉讓等。買入：是指設備從供應商處買入。系統需求說明書 第9 頁 共18 頁 租賃中：此設備當前正在租賃。 回收：租賃結束后此設備被收回。 賣出：此設備在租賃結束后被賣出。 報廢：此設備已經被報廢。債權轉讓：此設備債權已經被轉讓給銀行。4.3.4 供應商管理簡要說明 :供應商管理模塊包括供應商基礎數據及供應商融資額度管理。 供應商基礎資料：系統對供應商信息（如基本信息、財務信息、網點信息等）等記錄。 供應商融資額度管理：系統提供對各個供應商不同時間的融資額度

15、的分配、使用的記錄及管理。需求描述：供應商基礎資料1、供應商基本信息增、修、刪、查2、供應商財務信息增、修、刪、查3、供應商網點信息增、修、刪、查4、系統提供供應商相關附件的掃描文件上傳、下載功能（要求文件為圖片或PDF 格式）5、供應商基礎資料查詢：通過供應商名稱、區域等條件進行復合查詢，將查詢結果生成列表；點擊供應 商后，并可查看某 一個供應商的詳細信息。6、供應商基本信息、財務信息、網點信息的新增、修改、查詢的功能原型圖詳見附件。 供應商融資額度管理1、設定額度新增、調整：通過查詢找到供應商，系統提供當前的額度作為參考，用戶可進行新增或修改。 功能原型圖詳見 附件。2、設定額度的新增、調

16、整都需要經過申請、批準兩個步驟，用戶可查看申請、最終批準的數據。功能原 型圖詳見附件。3、系統對申請后的事宜提供“待辦事宜”顯示。4、系統自動通過融資租賃合同記錄額度的使用，并通過收款單記錄額度的恢復，并自動計算額度余額。 計算公式如下：當前額度余額為 （ 期初額度余額 -期間內累計使用額度 +期間內累計恢復額度 （ 期初設定額度 -當前設定額 度）期間內累計使用額度=工（期間內生效的融資租賃合同金額）；期間內累計恢復額度=工（期間內生效的融資租賃合同所對應的租金類型收款單金額）5、用戶可設置額度余額預警線（為設定額度的固定百分比）；一旦某個供應商的額度余額低于預警線， 則系統自動報警（系 統

17、每天掃描一次，以待辦事宜方式顯示）。功能原型圖詳見附件。6、用戶可查看某個供應商的設定額度的變化情況：通過查詢找到供應商，點擊“設定額度變化”，系統列出此供應商的設定額度的新增及每次調整的明細，包括申請和批準的結果。功能原型圖詳見附件。7、用戶可查看某個供應商的額度余額的變化情況：通過查詢找到供應商，點擊“額度余額變化”，系統 按月列表，包括設定 額度、期初額度余額、當期累計使用額度、當期累計恢復額度、期末額度余額。功能原型圖詳見附件。8、用戶可查看所有供應商當前額度明細，即設定額度、使用額度、恢復額度、額度余額列表，所有值取 當前值。功能原型圖詳見附件。系統需求說明書第10 頁 共18 頁4

18、.3.5 融資租賃產品管理1、產品管理簡要說明 : 產品管理是系統對融資租賃產品進行管理，包括租賃適用機型、租金計算方式、代理商利率、期數等基礎 參數的設置及管理。系統提供對融資租賃產品的查看、查詢、新增、利率設置、發布、停用、修改、刪除等功能，產品在發布 前用戶可以進行修改和刪除操作，一旦產品發布后，在系統生成租賃合同時可以對發布的產品進行選取以自動生成租賃合同 還款列表。產品發布后停用，但不能進行修改和刪除。停用后產品在新的合同中進行使用。需求說明 :新增 、調整、查詢1、新增融資租賃產品。系統對產品名稱、租金計算方式、付款時間、供應商利率表等相關信息進行設置。 步驟描述A. 新增產品基礎

19、信息（原型見附件）： 計算方式為：固定利率等額年金法（等額本息） 用戶可以對該產品進行年限的設置、與所選年限對應的基準利率的設置。 用戶可以單獨保存該產品。也可以在保存該產品的同時進行與供應商的關聯。B. 產品與供應商關聯：由用戶決定哪些供應商可以使用該產品；每個供應商能夠使用該產品的哪些年限； 每個供應商 對調整金、保證金的不同收取方式。每個供應商使用該產品時的不同年限的利率設定。系統提供關聯供應商的新增、修改、查詢 系統將操作人員選擇的代理商結合該產品所具有的年限種類及其默認利率自動生成“某產品供應商利率 表”。（原型見附件）：產品與供應商關聯后，用戶可進行提交。說明： a） 、不同的供應

20、商具有不同的利率、不同的還款期數及時間具有不同的利率。b）、如果某代理商在某產品中的第 3年的利率為0.00 ,則表示該代理商不具有該產品 3年期的使用權。c）.產品的發布：用戶對提交的產品審核后，進行發布，發布的產品將被其它模塊調用。3、產品發布后并被使用時或者停用后均不能對產品的基礎信息進行修改,但可修改與供應商關聯的部分。如要修改產品中的基礎信息，只能新建產品并發布。產品發布前可進行修改。2、租金運算模型簡要說明 :租金運算模型是在系統中對租金（還款列表）進行相關運算的數學模型。在第一階段中，系統只提供固定 利率等額年金法（等額本息）的計算模型。需求說明 :1、固定利率等額年金法計算方式

21、以 EXCEL中的PMT函數計算方式為基準，計算根據定期定額的支付且利 率固定的年金的支付額2、租金運算模型參數為以下：參數 說明每期利率（ Rate ）以租賃產品中各供應商年名義利率作為依據，根據每期時間換算成每期利率換算方式：每期利率 =（年名義利率 /12）*每期月數系統需求說明書第11 頁 共18 頁期數（ Nper） 總租賃期數，如租賃期為 3 年并實行按季付租金，則期數為 3*4=12 期現值（ PV）貸款金額包括，現值 =設備總價 +各種其它費用（保險費 +運費 +稅費等） -首付金額付款時間 期初付款首期計息時間 合同約定的首期付款時間距離起租日的期限3、租金計算公式如下（期初

22、付款 PMT 計算）其中， pmt 是各期租金， pv 是租賃融資額 ,i 是期利率， n 是付租期數4、租金運算模型運算結果將根據輸入的參數，自動產生還款列表（每期總還款相等）（原型見附件） 說明：如果上個月 21 日至當月 5 日完成租賃物交接的承租人， 租金付款到賬截止日為當月 25 日；當月 6 日 至當月 20日完成租賃物交接的承租人，租金付款到賬截止日為次月 10 日。各期還款金額相同。4.3.6 融資租賃業務管理 融資租賃業務管理模塊包括項目申請管理、項目審核管理、融資租賃合同管理、采購合同管理、交車管理、 還款管理、發票管理、收款管理和付款管理。1、項目申請管理簡要說明 :系統

23、提供項目申請單的增加、刪除、修改、查詢匯總。申請流程 :需求描述：1、用戶通過系統錄入申請單，在錄入申請單時可以進入客戶信用調查模塊對信用審核表進行一并錄入。2、 用戶在錄入申請單時需要先從系統中調出客戶資料，如是老客戶，則直接顯示客戶基礎資料后并進行錄 入，如是新客戶則需要先對客戶基礎資料進行錄入后，再對申請表進行錄入。3、用戶可以對未提交的申請進行修改，提交后的申請不能進行修改。4、用戶可以查詢自己提交的申請所處的審批環節及各環節審批結果。（ ） （1 ） 1 1 1 + -+ X=Xn n i pmt pv i i系統需求說明書 第12 頁 共18 頁5、申請單查詢：用戶可以通過區域、代

24、理商、申請時間段、狀態進行復合查詢，并將查詢結果生成列表。6、申請單狀態定義如下： 新增申請 - 制表 提交申請 - 提交 審核申請 - 審核中 審核通過 - 審核通過 審核未通過 - 審核未通過7、刪除申請：用戶只能刪除制表狀態的申請。8、申請提交后系統進入審核流程，對申請單進行逐級審批。9、系統提供對申請單的附屬文件的上傳。2、項目審核管理 簡要說明 : 系統按照約定的審批流程對提交的申請進行逐級審批的過程的管理。審批流程 : 需求描述：1、系統提供對申請單的逐級審批（每級可同意 / 否定，同意的自動上報， “特批”功能例外）。 增加一個代理商剩余額度的查看功能。每個節點的三種處理方式：同

25、意、申請特批、否決。（后兩者需要 說明原因）調整流程。2、審批流程中各級用戶可以查詢經自己審批后的所有申請的當前審批狀態。4、系統在每級審批時，各級審批用戶需要對申請單添加審批意見。5、系統提供對審批流程中逐級自動短信提醒、并在系統首頁自動生成待辦事項。6、系統提供“特批”功能（對不符合審核標準的用戶審核通過），只有特殊權限的人才能進行特批。7、系統提供最終審核結果的短信通知，當審批結束后，系統自動生成審批結果通知短信，發送該申請人。8、系統提供審批結果通知書的打印功能。3、租賃合同管理 簡要說明 : 租賃合同是融資租賃業務流程中最重要的一個環節，系統提供由申請單自動生成租賃合同的功能，也提供

26、 生效、修改、刪除 等功能。同時系統還提供租賃合同的查詢、匯總及打印功能。當合同生成后，系統自動生成還款列表，并 根據還款列表中的還款時間約定對客戶進行還款短信提醒。 同時提供租賃合同終止功能。當合同終止后，還款列表也進行終止。系統需求說明書 第13 頁 共18 頁 流程圖 : 系統合同流程： 租賃申請單 首付收款單 進入收款流程 判斷是否能生 成租賃合同N 提示用戶不能生成 租賃合同（ 1. 申請 未通過、首付未到 位或金額不購） 租賃合同 生成自動運算生成 還款列表 買賣合同 生成 進入付款流程 需求描述 :1、合同流程細節包括：合同生成、合同復核、合同簽訂、合同簽訂復核。2、合同狀態分為

27、：制表、復核、簽訂、簽訂復核、生效。3、租賃合同生成（參見附件）：當租賃申請單審核通過及首付款單錄入后，用戶可以生成租賃合同。生成 租賃合同后，合同狀態為制表。生成租賃合同條件：A.申請通過；B.應首付金額=已首付款金額（兩條件為且關系）； 租賃合同中相關數據自動從申請單中獲取。詳見系統原型。 說明：通過選擇租賃產品確定利率和租金計算方法后，自動生成還款列表； 還款日期在交車后根據設備驗收證明書和合同中驗收期限的約定自動生成還款日期。4、租賃合同生效：將租賃合同狀態設置為“生效”，合同生效后，才能被其它功能調用。5、租賃合同修改：租賃合同只能在制表狀態下可以被修改，生效后不能進行修改。6、租賃

28、合同刪除：租賃合同只能在制表狀態下可以被刪除，生效后不能進行刪除。刪除后可以重新生成租 賃合同。7、還款列表生成：系統根據合同中選擇的產品，及合同中填寫的租賃期限，自動運算還款列表，生成每一 期還款日期及還款金額。8、合同簽訂后需要根據設備驗收單中的驗收日期來確定當前合同中的具體起租時間。系統在合同約定前如果未收到設備驗 收證明單的相關信息，則系統自動按照合同約定時間進行起租日的計算，并自動生成還款日期。如果設備 驗收證明單錄 入時間在系統合同約定的起租時間之前，那么在錄入合同驗收證明單據的時候，系統也同時開始計算還款 日期。9、合同終止：第二階段開發。4、采購合同（買賣合同）管理簡要說明 :

29、采購合同是融資租賃公司與供應商之間的主機買賣合同，采購合同在簽訂租賃合同后簽訂，租賃公司購買 租賃合同中確定的主機。 系統提供采購合同的生成、生效、刪除、修改、終止、查詢等功能。流程圖 :系統需求說明書第14 頁 共18 頁需求描述 :1、采購合同生成：采購合同生成的前提條件是要采購的主機已經生成了租賃合同且租賃合同已經生效， 采購合同根據租賃 合同生成，系統自動將租賃合同中的主機號生成到采購合同中。通過系統可以查看已生成的所有采購合同 及待生成采購合同的主機列表（已簽訂了租賃合同）。采購合同生成后狀態為制表。2、采購合同生效：將采購合同狀態修改為生效，只有制表狀態的合同才能設置生效。3、采購

30、合同修改：對采購合同手動填入的數據進行修改，只有制表狀態的合同才能修改。4、采購合同查看：查看采購合同的明細。5、采購合同刪除：刪除此采購合同，只有制表狀態的合同才能刪除。6、采購合同終止：第二階段開發。7、采購合同查詢：通過區域、采購合同簽訂時間段、供貨方進行復合查詢，查詢結果生成采購合同列表； 如不選擇任何條件則查詢所有采購合同。（采購合同列表功能原型見附件）5、交車管理簡要說明 : 交車管理對融資租賃公司委托代理商將租賃主機交給承租人過程的管理。 系統提供交車單（租賃設備驗收證明書）的生成、復核、刪除、修改、查詢、提醒等功能。需求描述 :1、交車單生成：交車單生成前提條件是此主機已簽訂租

31、賃合同且已簽訂采購合同。系統通過租賃合同生 成交車單。交車單生成后為制表狀態。2、交車單修改：對交車單內容進行修改。只能修改制表狀態的交車單。3、交車單刪除：對交車單進行刪除，復核后的交車單不能刪除。4、交車單復核：對生成的交車進行復核，復核后系統記錄復核人及復核時間，交車單一但復核，交車單 其中的交車時間將作為起租日（在未超過租賃合同中約定的交車期限情況下）。5、交車短信提醒：系統預設置交車短信提醒開始天數（離交車期限的天數），系統自動對達到交車條件 但仍未交車的承租人進行距離交車期限（租賃合同中約定）指定天數的剩余天數的短信提醒。6、交車單查詢：時間段、合同編號、代理商等進行符合查詢。查詢

32、結果生成交車單列表。7、交車單查看：系統提供查看各個交車明細的功能。（交車情況明細功能原型見附件） 系統需求說明書第15 頁 共18 頁6、還款管理簡要說明 :還款管理是根據租賃合同生成還款列表，并對還款列表進行相關的計算、刷新、統計分析、逾期等的管理。需求描述 :1、系統自動計算起租日期：系統根據設備驗收證明書和合同中驗收期限的約定自動生成還款日期。 當設備驗收證明 書中的交車日期在驗收期限前，起租日為交車日期，反之為合同約定的日期。2、逾期管理：逾期定義：不足還款，視作逾期。系統根據租賃合同收款單自動計算還款是否逾期，當發生逾期時，系統自動生成租金逾期列表，并自動 生成罰息。3、系統提供對

33、各個租賃合同的還款狀況進行統計分析的功能。通過對租賃合同的查詢，生成各個租賃合 同的還款情況（生成列表）。4、租賃合同查詢條件： 承租人名稱、合同號、合同狀態（全部、已完成還款、未完成還款）；用戶可以 通過以上三個條件進行組合查詢，得到符合條件的租賃合同列表。功能原型 : （見附件）7、發票管理簡要說明 :系統時間對租賃發票開具的相關記錄，并提供發票記錄的增加、修改、刪除、查詢。需求描述 :1、 系統提供對發票記錄的增加、修改、刪除、查詢功能。2、發票類型：租金發票。3、系統提供可以查看各個租賃合同開票情況匯總對比。4、系統提供查看某個租賃合同所有開票情況。功能原型 : （見附件）8、收款管理

34、簡要說明 : 系統提供租賃合同收款單、其它收款單等的增加、刪除、修改、查詢功能。 系統提供租賃合同收款單及其它收款單的統計匯總功能。租賃合同收款單是圍繞租賃合同產生的收款單，所收款項與租賃合同建立管理。 其它收款單為其它項目如采購合同、銀行融資等的收款項需求說明：1、租賃合同收款單的增加、刪除、修改、查詢。 租賃合同收款單具有以下要素：單據編號、付款時間、單據錄入人、單據錄入時間、租賃合同編號、收款 類型、收款方 式、收款金額、租賃期數（收款類型為租金情況下有效）、備注。 其中收款類型為：租金、首付款、保證金、罰息、合同違約金、延長期租金、殘值購買、期限延長賠償金、 調整金；收 款方式為：用戶還款賬戶扣款、委托收款、承兌匯票、供應商保證金扣款、用戶保證金扣款。 2、新增有兩種類型（正常和紅字）系統需求說明書第16 頁 共18 頁2、租賃合同收款單統計匯總（應收實收對比）： 系統提供各個合同下所有收款類型的實際收款合計并與合同中約定的金額進行對比3、其它收款單的相關功能：在第二階段進行開發功能原型：（見附件）9、付款管理簡要說明 : 系統提供采購合同付款單等的增加、刪除、修改、查詢功能。 系統提供租賃合同付款單