風險控制管理制度三篇?總則目的為有效識別、評估、應對公司面臨的各類風險，確保公司穩健運營，實現可持續發展，特制定本風險控制管理制度。適用范圍本制度適用于公司總部及各分支機構、子公司的所有部門和員工。風險定義本制度所指風險是指可能影響公司目標實現的不確定性因素，包括但不限于市場風險、信用風險、操作風險、合規風險等。基本原則1.全面性原則：風險控制覆蓋公司經營管理的全過程和所有環節。2.審慎性原則：對各類風險進行充分評估，采取積極有效的措施加以防范和控制。3.獨立性原則：風險控制部門獨立于業務部門，確保風險評估和監控的客觀性和公正性。4.及時性原則：及時發現、識別和處理風險，避免風險擴大和惡化。風險識別與評估風險識別方法1.問卷調查法：設計風險調查問卷，發放給各部門員工，收集風險信息。2.流程圖法：繪制公司業務流程圖，分析各環節可能存在的風險。3.頭腦風暴法：組織相關人員召開頭腦風暴會議，共同探討潛在風險。4.案例分析法：參考同行業或類似企業的風險案例，識別公司可能面臨的風險。風險評估標準1.可能性標準：評估風險發生的可能性，分為高、中、低三個等級。2.影響程度標準：評估風險對公司目標實現的影響程度，分為重大、較大、一般、較小四個等級。風險評估流程1.風險識別：各部門按照風險識別方法，識別本部門存在的風險，并填寫《風險識別清單》。2.風險匯總：風險管理部門對各部門上報的《風險識別清單》進行匯總，形成公司《風險清單》。3.風險評估：風險管理部門組織相關人員對《風險清單》中的風險進行評估，確定風險等級，并填寫《風險評估表》。4.風險排序：根據風險評估結果，對風險進行排序，確定重點關注的風險。風險應對策略風險規避對于風險發生可能性高且影響程度重大的風險，采取風險規避策略，如停止相關業務活動或退出特定市場。風險降低1.風險分散：通過多元化經營、投資組合等方式，分散風險。2.風險控制：采取措施降低風險發生的可能性或減輕風險影響程度，如加強內部控制、制定應急預案等。風險轉移通過購買保險、簽訂合同等方式，將部分風險轉移給第三方。風險接受對于風險發生可能性低且影響程度較小的風險，采取風險接受策略，不采取額外的風險應對措施，但需持續監控風險狀況。風險控制措施市場風險控制措施1.市場調研：加強市場調研，及時掌握市場動態和競爭對手情況，為公司決策提供依據。2.投資決策：建立科學的投資決策機制，對投資項目進行充分的可行性研究和風險評估，確保投資決策的合理性。3.套期保值：根據公司業務需要，合理運用套期保值工具，對沖市場風險。信用風險控制措施1.客戶信用評估：建立客戶信用評估體系，對客戶的信用狀況進行評估，確定信用額度和信用期限。2.應收賬款管理：加強應收賬款管理，定期與客戶核對賬目，及時催收賬款，降低壞賬風險。3.信用保險：對于信用風險較高的客戶，可考慮購買信用保險，轉移信用風險。操作風險控制措施1.內部控制：建立健全內部控制制度，規范業務流程，加強對關鍵崗位和關鍵環節的控制，防范操作風險。2.員工培訓：加強員工培訓，提高員工業務素質和風險意識，減少因員工失誤導致的操作風險。3.應急管理：制定應急預案，明確應急處置流程和責任分工，提高應對突發事件的能力，降低操作風險損失。合規風險控制措施1.合規培訓：加強合規培訓，提高員工合規意識，確保員工遵守法律法規和公司內部規章制度。2.合規審查：對公司重大決策、重要業務活動等進行合規審查，確保符合法律法規和監管要求。3.內部審計：加強內部審計工作，定期對公司內部控制制度的執行情況進行審計，及時發現和糾正違規行為，防范合規風險。風險監控與預警風險監控指標1.財務指標：如資產負債率、流動比率、凈利潤率等。2.業務指標：如銷售額、市場份額、客戶滿意度等。3.風險指標：如風險敞口、風險集中度等。風險監控頻率1.定期監控：風險管理部門定期對公司風險狀況進行監控，編制《風險監控報告》。2.實時監控：對于重大風險事件或關鍵業務環節，實行實時監控，及時發現風險變化情況。風險預警機制1.預警指標設定：根據風險評估結果，設定風險預警指標和閾值。2.預警信號發布：當風險指標達到預警閾值時，發布預警信號，提醒相關部門和人員關注風險。3.預警處置措施：相關部門和人員接到預警信號后，應及時采取風險應對措施，降低風險影響程度。風險管理組織架構風險管理委員會風險管理委員會是公司風險管理的決策機構，負責審議公司風險管理戰略、政策和制度，審批重大風險應對方案等。風險管理部門風險管理部門是公司風險管理的日常工作機構，負責組織實施風險識別、評估、監控等工作，制定風險應對策略和措施，向風險管理委員會報告工作。各業務部門各業務部門是本部門風險管理的第一責任人，負責識別、評估本部門存在的風險，并采取相應的風險控制措施。風險管理信息系統系統建設目標建立一套集風險識別、評估、監控、預警等功能于一體的風險管理信息系統，提高風險管理工作的效率和準確性。系統功能模塊1.風險信息采集模塊：收集、整理公司內外部風險信息。2.風險評估模塊：對風險信息進行評估，確定風險等級。3.風險監控模塊：實時監控風險狀況，生成風險監控報告。4.風險預警模塊：當風險指標達到預警閾值時，自動發布預警信號。5.風險應對模塊：提供風險應對策略和措施建議，跟蹤風險應對效果。系統運行與維護1.系統運行：確保風險管理信息系統正常運行，及時處理系統故障和數據問題。2.系統維護：定期對風險管理信息系統進行維護和升級，優化系統功能，提高系統性能。風險管理文化建設文化理念樹立全員風險意識，倡導"風險管理，人人有責"的文化理念，營造良好的風險管理氛圍。培訓教育1.新員工培訓：將風險管理知識納入新員工培訓內容，使其了解公司風險管理政策和制度。2.定期培訓：定期組織風險管理培訓，提高員工風險識別、評估和應對能力。3.專項培訓：針對特定風險或業務領域，開展專項風險管理培訓。宣傳推廣通過內部刊物、宣傳欄、會議等