外部風險管理制度?總則目的本制度旨在規范公司對外部風險的識別、評估、應對和監控，有效防范和化解外部風險，保障公司的穩健運營和持續發展。適用范圍本制度適用于公司及所屬各部門在開展業務活動過程中面臨的各類外部風險的管理。基本原則1.全面性原則：涵蓋公司面臨的各種外部風險，包括但不限于市場風險、信用風險、法律法規風險、政策風險等。2.審慎性原則：以謹慎的態度識別、評估和應對外部風險，充分考慮風險可能帶來的損失。3.動態性原則：根據內外部環境的變化，及時調整風險識別、評估和應對措施。4.協同性原則：各部門之間密切協作，共同應對外部風險，形成風險管理合力。外部風險識別市場風險1.市場需求變化風險：關注市場需求的波動、消費者偏好的改變等因素，可能導致公司產品或服務的銷售不暢。2.市場競爭風險：分析競爭對手的戰略、產品、價格等方面的變化，評估對公司市場份額和盈利能力的影響。3.市場價格波動風險：包括原材料價格、產品銷售價格等的波動，可能影響公司的成本和利潤。信用風險1.客戶信用風險：對客戶的信用狀況進行評估，包括客戶的償債能力、信用記錄等，防止客戶拖欠貨款或違約。2.供應商信用風險：關注供應商的信譽、經營狀況等，確保原材料供應的穩定性和質量。法律法規風險1.法律法規政策變化風險：及時了解國家法律法規、政策的調整，評估對公司業務的合規性影響。2.行業監管風險：掌握行業監管要求的變化，確保公司運營符合監管規定。政策風險1.宏觀經濟政策風險：如貨幣政策、財政政策等的調整，可能對公司的融資、投資等活動產生影響。2.產業政策風險：產業政策的支持或限制，可能影響公司所在行業的發展前景和公司的業務布局。其他外部風險1.自然災害風險：如地震、洪水、臺風等自然災害可能對公司的生產設施、供應鏈等造成破壞。2.社會事件風險：如突發事件、社會動蕩等可能影響公司的正常運營。外部風險評估風險評估方法1.定性評估：通過專家判斷、經驗分析等方法，對風險的可能性和影響程度進行定性描述，如高、中、低。2.定量評估：運用統計分析、數學模型等方法，對風險的可能性和影響程度進行量化評估，如計算風險發生的概率和預期損失。風險評估標準1.可能性標準：根據歷史數據、行業經驗等，評估風險發生的可能性大小，分為極高、高、中、低、極低五個等級。2.影響程度標準：從對公司的戰略目標、財務狀況、經營業績等方面的影響程度，分為嚴重、較大、中等、較小、輕微五個等級。風險評估流程1.確定評估對象：明確需要評估的外部風險類別和具體事項。2.收集相關信息：包括市場數據、行業動態、法律法規政策等。3.選擇評估方法：根據風險特點選擇合適的評估方法。4.進行風險評估：對風險的可能性和影響程度進行評估。5.編制風險評估報告：記錄評估結果，提出風險應對建議。外部風險應對風險規避對于風險發生可能性極高且影響程度嚴重的風險，采取主動放棄或終止相關業務活動的方式，避免風險的發生。風險降低1.市場風險降低措施：加強市場調研，及時掌握市場需求變化，調整產品或服務策略。制定差異化的競爭策略，提高公司的市場競爭力。建立價格預警機制，合理安排采購和銷售計劃，降低價格波動風險。2.信用風險降低措施：建立客戶信用評估體系，對客戶進行分類管理，給予不同的信用額度和賬期。加強應收賬款管理，定期跟蹤催收，降低壞賬風險。與供應商簽訂長期合作協議，明確雙方的權利義務，確保原材料供應穩定。3.法律法規風險降低措施：設立合規管理部門或崗位，負責公司的法律法規政策研究和合規審查。定期組織員工進行法律法規培訓，提高員工的法律意識和合規操作能力。聘請法律顧問，及時咨詢解決法律問題。4.政策風險降低措施：關注宏觀經濟政策和產業政策的變化，及時調整公司的戰略和經營策略。加強與政府部門的溝通協調，爭取政策支持。風險轉移1.保險轉移：對于一些可保風險，如自然災害風險等，通過購買保險的方式將風險轉移給保險公司。2.合同轉移：在業務合同中明確風險分擔條款，將部分風險轉移給合作方。風險接受對于風險發生可能性較低且影響程度較小的風險，在充分評估后，決定接受風險，并制定相應的監控措施。外部風險監控監控指標設定1.市場風險監控指標：如市場占有率、銷售額增長率、價格波動率等。2.信用風險監控指標：如應收賬款周轉率、客戶信用評級變化等。3.法律法規風險監控指標：如合規檢查次數、違規事件發生率等。4.政策風險監控指標：如政策變化對公司業務的影響程度等。監控頻率根據風險的性質和重要程度，確定不同的監控頻率，如定期監控（每月、每季度等）或不定期監控。監控方式1.數據收集與分析：收集相關業務數據，進行分析對比，及時發現風險變化趨勢。2.現場檢查：對關鍵業務環節進行現場檢查，核實風險應對措施的執行情況。3.內部審計：定期開展內部審計工作，對公司風險管理情況進行全面審查。監控結果處理1.風險預警：當監控指標出現異常變化時，及時發出風險預警信號，提醒相關部門關注。2.調整應對措施：根據監控結果，評估現有風險應對措施的有效性，及時調整完善。3.報告與決策：定期向上級管理層報告外部風險監控情況，為決策提供依據。信息溝通與報告內部溝通1.建立溝通機制：明確各部門在風險管理中的職責和溝通渠道，確保信息及時傳遞。2.定期召開風險會議：討論分析外部風險狀況，協調解決風險管理中的問題。外部溝通1.與政府部門溝通：及時了解政策法規動態，爭取政策支持。2.與行業協會溝通：掌握行業發展趨勢和動態，加強行業交流與合作。3.與客戶、供應商溝通：及時反饋公司風險管理情況，維護良好的合作關系。風險報告1.定期報告：定期向上級管理層提交外部風險評估報告和監控報告。2.專項報告：針對重大外部風險事件，及時撰寫專項報告，詳細說明事件情況、應對措施及處理結果。培訓與教育培訓目標提高公司員工對外部風險的認識和應對能力，確保風險管理工作的有效開展。培訓內容1.外部風險基礎知識：包括市場風險、信用風險、法律法規風險等的概念、特點和表現形式。2.風險評估方法：介紹定性和定量評估方法的應用。3.風險應對策略：講解各種風險應對措施的適用場景和操作要點。培訓方式1.內部培訓：由公司內部專家或邀請外部專業機構進行培訓。