河南省2023年基金從業資格：收益率與債券價格關系考試試卷

本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一種最符合題意）

1.當客戶選擇IFA購置基金時，IFA首先要做的是

A.理解你的產品B.理解你的客戶

C.理解你的價值D.理解你的服務

2.客戶流失的—指客戶為了購置合適的基金產品而轉移購置。

A.價格原因

B.產品原因

C.技術原因

D.服務原因

3.假定某基金的總資產為65億元，總負債為5億元，基金份額總數為60億份，那么該基金

份額凈值為（）元。

A.1

B.1.05

C.1.13

D.1.24

4.制定和執行交易計劃。

A.研究部

B.投資部

C.交易部

D.法律部

5.企業的資產凈值是全體股東的J權益，決定著股票的_。

A.票面價值

B.賬面價值

C.清算價值

D.內在價值

6.一般來講，政府債券與企業債券相比，

A.企業債券風險大，收益低

B.企業債券風險小，收益高

C.政府債券風險大，收益高

D.政府債券風險小，收益穩定

7.封閉式基金年度收益分派比例不得低于基金年度已實現收益的()o

A.50%

B.60%

C.80%

D.90%

8.根據運作方式的不一樣，基金可以分為

A.封閉式基金和開放式基金

B.契約型基金和企業型基金

C.公募基金和私募基金

D.積極型基金和被動型基金

9.基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文獻是_。

A.基金協議

B.基金代銷協議

C.基金托管協議

D.基金招募闡明書

10.兩個或兩個以上的當事人按共同約定的條件，在約定的時間內定期互換現金流的金融交

易，稱之為

A.金融股權

B.金融期貨

C.金融互換

D.構造化金融衍生工具

11.基金銷售機構進行市場細分的直接細分根據包括

A.地理原因

B.人口原因

C.投資者心理原因

D.投資者行為原因

12.目前，我國基金管理的主管機關是

A.中國證監會

B.中國銀監會

C.中國人民銀行

D.證券交易所

13.有關開放式基金，如下說法錯誤時有

A.投資者在基金募集期內購置基金份額的行為被稱為基金的申購

B.申購、贖回開放式基金時可即時獲知買賣價格

C.開放式基金采用“金額申購，份額贖回”的原則

D.基金管理人不得在基金協議約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者

轉換

14.下列有關開放式基金認購與申購的說法，不對的的是

A.募集期內的認購比其后的申購在費率上一般會有所優惠

B.股票基金、債券基金認購時按照面值認購，而在申購時不懂得成交價格

C.股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請

D.貨幣市場基金認購時按照面值認購，申購時基金份額價格在買賣當時無法確定

15.承購包銷和—等方式。

A.私募發行

B.招標發行

C.私下發行

D.網上發行

16.投資者估計某上市企業自一年后開始分發紅利，紅利為每年4元/股，必要的收益率為

8%,則該企業股票的理論價格為—元/股。

A.32

B.40

C.50

D.80

17.下列有關我國證券交易所的說法，不對的的是_。

A.實行自律管理

B.不以盈利為目的

C.是基金市場的監管機構

D.對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監控管理職責

二、多選題（共36題，每題2分。每題的備選項中，有多種符合題意）

18.在基金募集期間，最重要的信息披露文獻有

A.基金協議

B.基金招募闡明書

C.基金托管協議

D.基金年度審計匯報

19.如下屬于貨幣證券的有

A.商業匯票

B.商業本票

C.金融債券

D.銀行匯票

20.下列有關基金分類的說法，對的歐I有_。

A.根據運作方式的不一樣，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金

B.根據投資目的的不一樣，可以將基金分為積極型基金與被動型基金

C.特殊類型基金包括交易型開放式指數基金(ETF)與上市開放式基金(10F)等

D.根據組織形式的不一樣，可以將基金分為契約型基金與企業型基金

21.下列選項中，不屬于基金托管人職責的I是

A.防止基金財產挪作他用，有效保障資產安全

B.促使基金管理人按有關規定運作基金財產，保護份額持有人利益

C.計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格

D.防備、減少基金會計核算中的I差錯

22.為保證本金安全或實現最低回報，保本型基金一般會將大部分資金投資于

A.與基金到期日一致的債券

B.股票

C.衍生工具

D.活期存款

23._是基金管理企業最基本的一項業務。

A.基金的募集與銷售

B.投資管理業務

C.基金運行

D.投資征詢服務

24.投資者參與認購開放式基金，投資者T日提交認購申請后，一般可于—后來到辦理認購

的;網點查詢認購申請的I受理狀況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+4

25.承購包銷和_等方式。

A.私募發行

B.招標發行

C.私下發行

D.網上發行

26.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理的功能是—具有的功能。

A.前臺業務系統

B.自助式前臺系統

C.后臺管理系統

D.信息管理平臺應用系統的支持系統

27.我國初次頒布的規范證券投資基金運作的行政法規是

A.《證券法》

B.《證券投資基金法》

C.《證券投資基金管理暫行措施》

D.《開放式證券投資基金試點管理措施》

28.行業發展狀況分析和上市企業價值分析的是

A.投資部

B.研究部

C.交易部

D.監察稽核部

29.基金信息披露義務人的信息披露活動存在—的現象時，將被責令改正，警告，并懲罰款。

A.信息披露文獻不符合中國證監會有關基金信息披露內容與格式準則的規定

B.信息披露文獻不符合中國證監會有關編報規則的規定

C.未按規定履行信息披露文獻立案、置備義務

D.年度匯報的財務會計匯報未經審計即予披露

30.為防止信息誤導給投資者帶來損失，法律法規對基金披露信息作出了嚴禁性規定，下列

屬于嚴禁行為時有

A.虛假記載、誤導性陳說或重大遺漏

B.對證券投資業績進行預測

C.違規承諾收益或者承擔損失

D.詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構

31.初次公開發行股票的定價方式是

A.詢價方式

B.協約定價方式

C.上網競價方式

D.市價折扣方式

32.封閉式基金買賣申報數量應當為份或其整數倍，并且基金單筆最大數量應低于

______萬份。_

A.100；100

B.1000；500

C.500；100D.500；1000

33.場外認購LOF份額，應使用

A.上海人民幣一般證券賬戶

B.深圳人民幣一般證券賬戶

C.中國結算企業上海開放式基金賬戶D.中國結算企業深圳開放式基金賬戶

34.下列有關基金份額申購和贖回的說法，不對的的是

A.開放式基金份額凈值，應當按照每個開放日閉市后，基金資產凈值除以當日基金份額

的余額數量計算

B.基金管理人不得在基金協議約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉

換

C.投資人在基金協議約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉換申請的，其基金份額

申購、贖回價格為提出基金份額申購、贖回申請當日的價格

D.基金管理人應當自收到投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購、贖回

的有效性進行確認

35.有關上市開放式基金(LOF)的上市交易，下列說法錯誤時是_。

A.基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請

B.基金上市首日的開盤參照價為上市首日前一交易日的基金份額凈值

C.買入上市開放式基金申報數量應當為100份或其整數倍，申報價格最小變動單位為0.001

元人民幣

D.上市開放式基金交易價格漲跌幅限制比例為10%,自上市日第二個交易日起執行

36.下列各要素中，基金促銷手段不包括

A.人員推銷

B.廣告促銷

C.內部公告

D.營業推廣

37.基金托管人在保管基金財產時，不必

A.保證基金財產的安全

B.對基金投資損失承擔賠償責任

C.依法處分基金財產

D.嚴守基金商業秘密

38.提貨單表明了持有人有權得到該提貨單所標明物品的權利，闡明提貨單是一種

A.金融證券

B.貨幣證券

C.商品證券

D.資本證券

39.下列機構可以參與證券投資的J有_。

A.證券經營機構

B.商業銀行

C.保險企業

D.證券投資基金

40.下列有關我國封閉式基金交易規則的說法，對的的有

A.封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9:30?11:30、13:00-15:00,法定公眾節

假日除外

B.封閉式基金的交易遵從“價格優先、時間優先”的原則

C.買入與賣出封閉式基金份額，申報數量應當為100份或其整數倍

D.滬、深證券交易所對封閉式基金的交易不實行價格漲跌幅限制

41.從反應的經濟關系上來看，股票反應的是—關系，債券反應的是—關系，契約型基金反

應的是_關系。

A.債權債務；信托；所有權

B.所有權；債權債務；所有權

C.所有權；債權債務；信托

D.債權債務；所有權；信托

42.債券從發行之日起至償清本息之日止的時間是指

A.債券持有期限

B.債券發行期限

C.利息轉讓期限

D.債券有效期限

43.下列有關基金銷售流程的說法，不對的的是

A.基金銷售基本流程包括投資者風險測試、產品合用性分析及風險提醒、提供投資征詢

提議、受理基金業務申請和提供售后跟蹤服務

B.基金銷售機構需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產品時予以提醒并規定投資

者確認

C.基金銷售機構在簡介基金產品時應盡量使用專業術語以保證權威性和精確性

D.基金銷售的售后服務包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和理解資產狀況并調整

投資提議

44.贖回重要原則包括

A.“確定價”原則

B.“未知價”交易原則

C.“金額申購、份額贖回”原則

D.”份額申購、金額贖回”原則

45.基金銷售機構應

A.不在同一時間代銷多只基金

B.關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特性的匹配性

C.為投資人辦理基金銷售業務手續時，識別客戶有效身份

D.在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權益須知》

46.基金管理企業的股東均應具有的條件有

A.具有良好的社會信譽，近來3年在稅務、工商等行政機關以及金融監管、自律管理、

商業銀行等機構無不良記錄

B.注冊資本、凈資產應當不低于3億