1、投資行業集中資金管理解決方案CONTENS目錄集團財務管理特點123投資行業集中財務管控方案案例分析集團企業組織和管理變化集團組織經營多元化，產銷業態分離，由單一企業，向多公司、多工廠擴張業務范圍擴大，管理半徑延長，向多地域發展：由區域性集團企業逐步向全國性企業邁進，同時拓展國際化業務組織管理集團成立分子公司、事業部對經營業務進行分類管理管理層級涵蓋集團、分公司、事業部提高效率、降低成本集團要在管資產、管人、管事的框架內，以管資本優化集團管控的運行流程實現經濟運行閉環管理，實現經濟運行數據統一、集中財務管理集團財務管理要求提升，財務人員需要從應對基礎工作中解脫，轉型管理分析工作財務核算、資產管

2、理、資金管理，從現有財務工作分散模式下、向財務集中管控管理模式轉變集團管控集團管控的六個方面企業內部計劃的協同、業務的協同、資源的協同，優化全集團業務的協同流程，要求在一個協同和集成的平臺上完成不同的業務和業務管理集團內部協同集成管理建立集團型企業從 計劃、集中采購、集中有效使用和管理等資產的全生命周期的管理體系，已經成 為集團型企業將企業資源價值最大化的有效手段 集團資產管理將集團的財務管理在集中的財務核算基礎上，向經營計劃 和全面預算，資金集中管理進行全面升級， 并搭建集團企業統一的集團財務管理平臺集團財務管理加強內控和風險體系建設、加強對財務會計領域的監督 ，提高企業風險管理水平是企業未

3、來經營管理的主要方向之一集團內控和風險管理作為集團企業的核心資源，人力資源的管理，也從基礎的檔案、薪資管理， 向建立人力資源儲備、培訓和職業發展體系化、系統化的方向轉變 集團人力資源管理按照集團整體發展 戰略的要求，建立集團統一的業績考核與評價體系，并配合集團全面預算管理的 要求，建立全面的業績管理系統是集團管控的一個新的高度全面業績管理U8 cloud服務架構財務與資產管理企業建模平臺供應鏈與生產管理 API cloud總賬現金管理應收管理應付管理固定資產資金管理預算報銷資產管理成本管理存貨核算信息交換平臺二次開發平臺基礎檔案自定義查詢模板管理銷售管理采購管理會計平臺庫存管理生產訂單內部交易

4、質量管理信用管理物料需求計劃主生產計劃需求管理人力資源管理組織機構人員管理薪酬福利管理時間管理統一社交，統一門戶 （移動、PC等各種設備端）渠道、會員、微店客服、市場、銷售條碼管理移動應用 第三方應用硬件廠商交易平臺采購尋源、招投標、云采超市、采購協同員工服務、招聘服務、薪酬服務、社保服務、ERP應用報賬服務 商旅服務績效管理diWork/協同服務財務服務營銷服務人力服務采購服務移動設備PC 客戶端網頁企業全員中層管理者高層決策者CONTENS目錄集團財務管理特點123投資行業集中財務管控方案案例分析 財務云友報賬稅務云協同云友空間費用管理現金管理資金管理報銷管理銀行對賬內部賬戶管理銀企直聯預

5、算管理資金結算資金調撥收付結算債務轉移往來核算票據管理多會計政策 多會計主體 多幣種 多語言 集團核算體系智能 自動 會計平臺財務業務一體化總賬會計憑證處理內部交易協同憑證集團公司內部對賬多賬簿 財務報表 企業報表 合并報表集中核算報告電子發票用友云資金監控資金計劃資金結算投資管理資金對賬U8 cloud投資行業集中財務管控解決方案集中資金管理2U8 cloud集團資金管理框架相關業務企業集團資金組織成員單位通用特性銀企直聯資金預測電子簽章回單資金調度資金上收內部授信信貸管理資金監控內部存款資金計劃內部賬戶管理資金結算銀行貸款銀行存款銀行授信信用證管理銀行對賬現金管理財務預算供應鏈HROA門戶

6、移動應用多幣種數字簽名多級資金組織多語言銀企直聯適配器資金歸集代發工資信用證采購付款合同收款銀企直聯保函管理商業匯票資金下收自動手動資金管理在集團企業的應用資金分析輔助投資決策集團和項目公司資金業務高度協同實時掌握資金信息預警賬戶異動即時控制資金頭寸管控資金業務流程4.創價值3.強協同2.控得住1.看得見資金管理模式的構成要素取消成員單位銀行賬戶統一在集團開設內部開戶成員單位銀行開立收支賬戶，集團開設內部開戶成員單位開立結算賬戶，集團開設內部賬戶或往來只在銀行開立結算賬戶賬戶開立 資金流動 權力分配統收統支收支兩條線超定額上收資金監控絕對集中相對集中分散管理資金管理典型模式統收統支為主權力分配

7、模式資金流動模式賬戶開設模式典型場景高度集權收入資金完全集中支出資金按計劃，集中結算。取消成員單位銀行賬戶，統一在集團開設內部開戶。經營權在總部，地理位置集中。內部獨立核算的非法人單位。嚴控資金的收支。商業銀行資金管理機構成員單位內部存款集團總賬戶內部存款內部存款成員單位成員單位提交委托付款，總部辦理支付結算供應商客戶內部信息流銀行資金流圖例：資金管理典型模式收支兩條線權力分配模式資金流動模式賬戶開設模式典型場景高度集權收入資金完全集中支出資金按計劃下撥 可逐筆下撥 定期總額下撥成員單位銀行分別開立收支賬戶，在集團開設內部開戶。應用范圍最廣的管理模式。定期按總額下撥時，企業有一定自主權。企業對

8、外自主結算、資金實現集中。商業銀行資金管理機構成員單位內部存款集團總賬戶內部存款內部存款成員單位成員單位提交委托付款或資金計劃供應商成員單位支出戶成員單位收入戶客戶全額上收每日清零逐筆下撥支付定期總額下撥內部信息流銀行資金流圖例：資金管理典型模式松散定額管理商業銀行資金管理機構成員單位內部存款集團總賬戶內部存款內部存款成員單位成員單位提交下撥申請或按周期上報資金計劃成員單位結算戶客商超額上收計劃下撥內部信息流銀行資金流圖例：權力分配模式資金流動模式賬戶開設模式典型場景相對集權超過一定額度上收支出資金按計劃下撥成員單位在銀行開設結算賬戶在集團開設內部賬戶適合有較高經營自主權的企業。考慮成本原則，

9、松緊結合的模式。實現主要資金的集，集團總部工作增加不會太大，日常結算仍由成員單位辦理。資金管理典型模式分散統管權力分配模式資金流動模式賬戶開設模式典型場景分散管理各自收支各自到銀行開設賬戶成員單位在地理上分散，需要獨立的經營自主權。考慮外部監控要求，不進行法人間的資金集中管理。集團不對成員單位資金進行歸集，成員單位日常支出（大額）經過集團審批，或者集中出納，集中辦理結算。集團本部成員單位成員單位成員單位提交支付申請1、大額支出由總部審批。2、出納 集中辦理結算審批商業銀行集團本部賬戶客商成員單位結算戶成員單位結算戶成員單位結算戶內部信息流銀行資金流圖例：資金管理典型模式資金監控權力分配模式資金

10、流動模式賬戶開設模式典型場景權力分散收入、支出獨立進行獨立開設賬戶小型集團企業、資金管理初期。因經營權限、成本、管理力度等原因，不歸集資金或集中審批，只對成員單位的日常收支和賬戶存量資金進行監控。商業銀行集團本部集團本部賬戶成員單位結算戶成員單位結算戶成員單位結算戶客商成員單位成員單位成員單位監控、分析通過銀企直聯，對成員單位的日常收支和賬戶存量資金進行監控、分析。典型案例：大量小型企業集團內部信息流銀行資金流圖例：客商資金管理典型模式依托銀行 集團賬戶 資金集中權力分配模式資金流動模式賬戶開設模式典型場景相對集權通過銀行提供的賬戶管理和結算功能，實現資金的集中。結算業務仍在成員單位。工行集團

11、賬戶或相似管理方法（手工劃轉）實現資金集中，不影響成員的日常結算。商業銀行資金管理機構成員單位內部存款集團賬戶 一級戶內部存款內部存款成員單位成員單位提交資金計劃，不控制日常支付。成員單位結算戶 二級戶實時結轉按控制余額 實時結轉或按日結轉客商內部信息流銀行資金流圖例：資金管理典型模式依托銀行 委貸現金池 成員間資金調劑權力分配模式資金流動模式賬戶開設模式典型場景相對集權通過銀行一覽子委貸協議，實現自動的委托貸款現金池成員企業分別有現金流量充足和現金缺口較大的企業。通過銀行系統建立現金池，將劃撥體現明確的借貸關系。商業銀行資金管理機構成員單位內部存款集團總公司 現金池內部存款內部存款成員單位成

12、員單位提交資金計劃，用于平衡資金。A成員單位結算戶 日間透支日終補平委托貸款存款正數自動歸集B成員單位結算戶 典型案例：上市公司客商內部信息流銀行資金流圖例：CONTENS目錄集團財務管理特點123投資行業集中財務管控方案案例分析 秭歸縣楚元投資有限責任公司（原秭歸縣投資公司）成立于2001年8月。經秭歸縣人民政府批準，負責金缸城新區建設的國有資產產權經營、對外融投資及資本運營的國有企業。目前雖未成立集團公司，但已成立多家分子公司，從管理模式和經營結構上來講，已屬于集團化運作和經營管理。應用模塊：總賬、現金管理、固定資產、企業報表、合并報表。提高工作效率，信息實現共享，為企業管理水平提升、及后

13、期的決策分析提供保障和依據。組織架構應用價值總體來講，U8 cloud助力秭歸楚元在集團化管控和數據共享兩大方面獲得了提升。基于企業行業特性及企業管理需求，優化并規范了企業財務核算制度；基礎數據和信息實現集中管理，建立了管理制度和處理流程，確保基礎數據的準確性、唯一性、共享性統一核算標準，快速準確地出具報表及合并報表，滿足了企業對外披露和對內管理需求；規范企業業務流程，有效地提升員工素質和信息化水平；財務制度基礎數據合并報表業務流程信息共享U8 cloud助力楚元投資有限公司精細化管控行業投資行業規模貴陽市財政局下屬綜合投資公司下設2家分公司資本投資、資產運營、酒店投資運營、新興產業投資、金融

14、服務業五大板塊項目目標戰略管控型、抓大放小、監控過程、優化流程；全面提升集團公司財務管控能力，實現財務和資金的集團化管理；實現人力資源服務共享，提高人力資源工作效率。建設內容集團財務集中核算平臺集團統一報表及合并報表平臺人力資源管控平臺應用價值統一集團會計科目體系、統一核算政策和體系，實現對下屬單位財務和資金的實時監控統一報表體系、實現集團合并報表自動出具實現企業人事管理電子化、系統化、共享化項目特色滿足多業態、多行業集團企業核算要求；固定資產統一分類管理、統一卡片管理；借助項目輔助核算，掌握資金來源總量，流向分布構成情況及各種資金來源；設置轉正、合同到期預警，同時，集團可實時監控人員變動等情

15、況。經濟建設項目投資、市政基礎設施項目投資、社會公益項目投資、國有資產及國有股權經營業務項目發起人企業痛點各子公司財務數據分散、核算體系不統一，內部交易和關聯交易的抵消和對賬工作困難。各子公司財務數據手工上報，無法保證及時性和準確性，集團匯總工作量大。資金來源途徑多，資金流量大，無法有效掌控員工信息、員工變動信息無法及時掌握，部分人事報表無法出具財務總監投資行業簽約客戶名單嘉瀛匯(北京)投資管理有限公司金沙縣建設投資集團有限公司鶴壁市經濟建設投資集團有限公司朗朗醫療投資有限公司烏魯木齊鳳凰基石股權投資管理有限合伙企業北京世紀常贏投資管理有限公司深圳市啟賦安泰投資管理有限公司北京熙誠金睿股權投資基金管理有限公司華瀚投資集團有限公司曲靖曲電電力投資有限公司東莞市效訊實業投資有限公司北京鑫福海投資管理有限公司廣西貴港市城市投資發展集團有限公司東莞市效迅實業投資有限公司淮安市白馬湖投資發展有限公司宜昌金猇投資控股集團有限公司東莞市效迅實業投資有限公司金沙縣建設投資集團有限公司山東艾歐特投資集團有限公司深圳市保心投資合伙企業(有限合伙)廣元市文化旅游投資集團有限公司威寧縣建設投資有限責任公司歐悅冰雪投資管理（北京）有限公司北京中瑞元海商業投資管理有限公司綿陽新興投資控股有限公司廣西萬生隆投資有限公司