1、證照管理流程1目的本文件規定了XX農村銀行（以下簡稱“本行”）證照管理的流程和控制要點，旨在加強證照的規范化和科學化管理，確保本行依法合規經營。2適用范圍本文件適用于本行證照管理工作。3定義、縮寫與分類3.1定義 證照：本文件所稱的證照是指本行的金融許可證、營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證、房產證和土地使用權證等證件。3.2縮寫 無3.3分類 無4職責與權限部門/崗位職責與權限不相容職責主管領導1）審批證照申辦申請；2）審批證照使用申請；3）審批證照注銷、變更和年檢通知。綜合辦公部門/主任崗1）審核證照申辦申請；2）審核證照使用申請；3）審核證照注銷、變更和年檢通知及相關材料。綜合辦公部門

2、/機要崗1）熟悉本行及經營事項設定行政許可的實施機關、條件、程序、期限等；2）按規定辦理證照，并對證照進行日常管理；3）負責擬訂和發布證照變更、年檢、注銷通知，并按規定辦理證照的變更、注銷、年檢手續。各部門、分支機構1）申請辦理證照；2）申請使用證照；3）按照證照管理相關規定保管證照。5原則與基本規定5.1原則1) 公示原則。營業執照和金融許可證應在本行各營業場所的顯著位置懸掛，向公眾公示機構的經營范圍、負責人等事項。2）妥善保管原則。除須公示的證照外，其他如副本等證照原則上一律存入保險柜或鐵皮柜。3）及時辦理原則。證照需要年檢的，應及時辦理，不得漏檢、拖檢；經營范圍、營業場所和負責人等事項發

3、生變更的，應在獲得批準后的第一時間內到相關部門辦理登記手續。5.2基本規定 1）本行證照管理歸口綜合辦公部門負責，由其督促檢查各部門、分支機構按規定申請辦理、保管證照，及時辦理證照的年檢、變更、注銷等手續。2）各部門、分支機構應指定專人負責保管證照，對需要懸掛的證照按規定懸掛；對需要妥善存放的證照，必須鎖入保險柜或鐵皮柜中。3）辦理證照的年檢、變更、注銷手續時，各部門、分支機構應按行政許可事項的有關規定執行，及時、準確、完整地提供審批機關需要的各類資料。4）各部門、分支機構在申請使用證照時，必須履行必要的審批手續，必須經過逐級申請并報主管領導審批，綜合辦公部門不得擅自批準。其中需使用證照正副本

4、原件的，綜合辦公部門要派人現場監督使用。5）本行的任何機構和個人不得偽造、變造證照，不得出租、出借、轉讓證照。6）有下列行為之一的，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任： a)不按規定換領證照；b)損毀證照；c)遺失證照且未報告；d)未在營業場所公示證照。6流程描述與控制要求階段環節風險點6.1申辦環節名稱 : 申請辦證適用部門 : 分支機構;相關部門;適用崗位 : 負責人;負責人;職責要求 : 申請辦理證照操作規范 : 1）各部門、分支機構申請辦理證照時，應積極了解相關行政許可的實施機關、條件、程序、期限，按照行政許可事項申請材料目錄和格式要求準備申請材料或補正相關內容，向綜合辦公

5、部門提出辦證申請。2）各部門、分支機構提交的申請材料應齊全、理由應充分且符合法定形式。環節名稱 : 登記適用部門 : 綜合辦公部門;適用崗位 : 機要崗 ;職責要求 : 登記辦證申請操作規范 : 對各部門、分支機構提交的辦證申請進行登記，同時提交綜合辦公室主任審核。6.2審核、審批環節名稱 : 審核適用部門 : 綜合辦公部門;適用崗位 : 主任崗;職責要求 : 證照申辦審核操作規范 : 審核是否按行政許可事項申請材料目錄和格式要求提交申請材料或補正相關內容，審核提交的申請材料是否齊全、理由是否充分且符合法定形式，并提交主管領導審批。環節名稱 : 審批適用部門 : 行長;適用崗位 : 主管領導;

6、職責要求 : 證照申辦審批操作規范 : 審批提交的申請材料是否齊全、理由是否充分且符合法定形式，并簽署明確意見。6.3辦理環節名稱 : 辦理適用部門 : 綜合辦公部門;適用崗位 : 機要崗 ;職責要求 : 證照申辦的提交和辦結操作規范 : 按照行政許可實施程序依法辦理行政許可事項，并向領導匯報辦理過程的具體情況及證照后續管理的相關要求。6.4日常管理環節名稱 : 領用保管適用部門 : 分支機構;相關部門;適用崗位 : 負責人;負責人;職責要求 : 證照領用保管操作規范 : 各部門、分支機構應指定專人負責保管證照，對需要懸掛的證照按規定懸掛；對需要妥善存放的證照，必須鎖入保險柜或鐵皮柜中。環節名

7、稱 : 定期檢查適用部門 : 綜合辦公部門;適用崗位 : 機要崗 ;職責要求 : 對證照管理使用情況進行檢查操作規范 : 綜合辦公部門機要崗要定期對各部門、分支機構的證照使用管理情況進行檢查。主要檢查證照是否損毀或丟失，使用是否合規，登記是否完整。如出現證照損壞或丟失，要立即向主管領導報告，并與發證機關聯系，及時辦理證照的掛失和補辦手續，同時追究相關責任人責任。階段環節風險點6.1申請環節名稱 : 申請使用適用部門 : 分支機構;相關部門;適用崗位 : 負責人;負責人;職責要求 : 申請使用證照操作規范 : 1）各部門、分支機構在日常經營管理活動中需要使用總部的相關證照的原件及復印件時，須填制

8、證照使用審批表（附件一）向綜合辦公部門提出申請，經綜合辦公室主任審核同意后報主管領導審批。2）各部門、分支機構證照的使用應經負責人批準后方可使用，并由證照保管員進行使用登記。6.2審核、審批環節名稱 : 審核適用部門 : 綜合辦公部門;適用崗位 : 主任崗;職責要求 : 證照使用申請審核操作規范 : 審核證照原件及復印件使用申請是否確為工作需要，審核同意的，可在權限范圍內進行審批，超權限的應在證照使用審批表上簽字后提交主管領導審批。環節名稱 : 審批適用部門 : 行長;適用崗位 : 主管領導;職責要求 : 證照使用申請審批操作規范 : 審批經綜合辦公室主任審核的證照原件及復印件使用申請，并在證

9、照使用審批表上簽字。6.3登記使用環節名稱 : 登記使用適用部門 : 綜合辦公部門;適用崗位 : 機要崗 ;職責要求 : 證照使用管理操作規范 : 1）使用復印件的，在證照復印件上注明用途，加蓋總部印章，并在證照使用保管登記簿上注明復印數量后將復印件移交給使用單位。領用人應在證照使用保管登記簿（附件二）上簽字確認；2）使用證照正副本原件的，綜合辦公部門機要崗應現場監督使用。階段環節風險點6.1通知環節名稱 : 擬訂通知適用部門 : 綜合辦公部門;適用崗位 : 機要崗 ;職責要求 : 擬訂證照變更、年檢、注銷通知操作規范 : 1）當出現需要對證照進行變更、年檢、注銷的情形時，綜合辦公部門機要崗負

10、責擬訂證照變更、年檢、注銷通知，經主任崗審核后報主管領導審批。2）通知應明確相關事由及依據、時限要求及證照、變更、年檢、注銷所需資料目錄及格式等。環節名稱 : 審核適用部門 : 綜合辦公部門;適用崗位 : 主任崗;職責要求 : 對證照變更、年檢、注銷通知進行審核操作規范 : 對證照變更、年檢、注銷通知進行審核，重點審核證照變更、年檢、注銷是否符合有關規定，通知內容是否全面等，審核通過后報主管領導審批。環節名稱 : 審批適用部門 : 行長;適用崗位 : 主管領導;職責要求 : 對證照變更、年檢、注銷通知進行審批操作規范 : 對經綜合辦公部門審核通過的證照變更、年檢、注銷通知進行審批。環節名稱 :

11、 發布通知適用部門 : 綜合辦公部門;適用崗位 : 機要崗 ;職責要求 : 發布證照變更、年檢、注銷通知操作規范 : 發布證照變更、年檢、注銷通知，要求各部門、分支機構按通知要求準備相關材料并上交證照。6.2準備材料環節名稱 : 準備并上交材料適用部門 : 分支機構;相關部門;適用崗位 : 負責人;負責人;職責要求 : 負責準備材料并上交操作規范 : 根據通知要求準備相關材料，連同相關證照一并上交綜合辦公部門。提交的申請材料應齊全、符合法定形式。6.3審核環節名稱 : 登記審查適用部門 : 綜合辦公部門;適用崗位 : 機要崗 ;職責要求 : 接收相關材料并進行登記、審查操作規范 : 1）接收證

12、照及相關材料，并進行登記。2）審查材料是否齊全，形式是否符合規定，如不符合要求，應要求相關部門、分支機構進行補充、完善。環節名稱 : 審核適用部門 : 綜合辦公部門;適用崗位 : 主任崗;職責要求 : 對相關材料進行審核操作規范 : 1）審核相關材料是否符合行政許可事項申請材料的要求，提交的申請材料是否齊全、是否符合法定形式。2）審核通過的，指定人員具體負責辦理。6.4辦理環節名稱 : 辦理適用部門 : 綜合辦公部門;適用崗位 : 機要崗 ;職責要求 : 辦理證照變更、年檢、注銷操作規范 : 按照有關規定和程序及時辦理證照年檢、變更、注銷手續。證照的后續管理按本行的相關規定執行。7檢查監督牽頭檢查部門檢查內容檢查頻次報告路線檢查結果利用內部審計部門檢查證照管理相關規定的執行情況。每年一次董事會、審計委員會持續