1、銀行上半年案防工作總結上半年, 支行按照中心支行的部署，結合自身實際，全年持續開展案防工作。推進內控評價工作、加強合規檢查、梳理內控制度、堅持各項業務督導組、組織合規學習、加大反洗錢宣傳與培訓力度、履行會計主管派駐等方面著手，全方位、深層次執行案防工作，堅持把防范操作風險、細化案防工作舉措同我行的發展目標結合起來。上半年我行全面提升內控和案防管理水平，推動案防工作有序開展，并取得了明顯成效。現將工作匯總如下：一、上半年案防工作組織與落實 （一）全面推進內控評價工作及制度執行我行根據總行的2011年柜面業務互評工作方案，將大連銀行分支機構內部控制環境評價工作表逐項逐條的進行梳理，在很大程度上使我

2、行柜面業務更為清晰。針對我行特點由部門負責人牽頭設立三道防線：既操作人為第一道防線，授權員第二道防線，復核員為第三道防線，會計主管與授權員配合對柜面業務進行全面檢查，檢查工作覆蓋到所有的柜員業務，查找存在的不足，并督促被檢查人員及時整改。經過全行共同努力，我行的內控環境建設有了很大的進步，在制定培訓計劃、做好學習記錄、定期與員工進行溝通、強化崗位職責風險點、掌握銀監局總行、中心支行下發的相關制度等方面進行了全面完善，對提高全員案防意識奠定了基礎，員工合規意識有了很大提高。（二）進行內控合規的全面檢查 為深化全年風險防范、風險排查工作，把風險防范、風險排查工作做深做細，真正發掘我行各個業務環節現

3、存的風險隱患，上半年在全行開展了全面合規檢查、專項檢查及員工自查： 1、全面檢查上半年，我行開展了多次覆蓋會計、儲蓄業務條線的合規檢查，由于思路清晰、步驟分明，全面檢查活動取得了一定的成效：現場與柜員溝通；對檢查中發現的風險點進行提示、預警。 儲蓄業務1 堅持每周查庫，共計查庫24次，重點檢查柜員錢箱，重要空白憑證，核心系統數字與實物相符，憑證號碼是否連續，有無跳號使用現象，作費憑證是否按要求操作，登記相關登記簿。2 掛失解掛業務，合計418筆。對照掛失登記簿 筆檢查掛失申請書，各要素是否齊全，通過現場、監控錄像檢查是否為客戶本人辦理。3 各人網銀及手機很行業務，檢查申請書共計130余份，US

4、BKEY、動態令牌，均有客戶本人簽字確認，申請資料手續完整。4 款包交接，首先檢查運鈔車是否為我行指定停靠位置，合對押運人員，檢查款箱是否有破損現象，在監控下雙人交接，簽字確認。5 印鑒管理，著重檢查印鑒卡片，出入庫情況，是否登記特殊業務，開戶、消戶，變更印鑒是否有檢查崗、錄入崗、核查崗同時操作。6 印章管理，印章印模保管使用登記薄與實際使用人相核對，印章使用范圍是否是正確，是否有混用現象。柜員交接是否連續。會計業務1 帳戶管理，核心系統 、 帳戶管理系統、帳戶開銷戶登記薄帳戶資料進行戶名、帳號、科目進行核對。2 銀企對帳，重點帳戶百分之百，一般帳戶百分之七十，開箱封包，均為雙人加蓋印章，與總

5、行進行交接，久懸帳戶與核心系統一致。3 大額支付，重點檢查頻繁帳戶，收付業務。錄音電話，登記簿，是否一致，聯系人是否為企業有權人（印鑒卡記錄的法人或財務負責人）驗印記錄是否正常。4 特殊業務，是否有授權員授權，依法合規，登記是否準確。5 代發代扣，檢查協議書、紙制清單內容完整，身份證件及業務真實性。另外，我行還進行了員工每日輪流擔當值班經理制，讓每名員工切身體會值班經理的工作，切實提升責任感，使命感，榮譽感，進行自我監督，互相監督。通過關注對檢查所發現問題的整改及回頭看等相關事項，杜絕類似問題再次出現。并充分利用晨會、總結前天出現的問題做到周周總結月月有評比，此項舉措引起全員警戒，柜面業務核算

6、質量得以大幅改進。三 加強隊伍建設，做好各項業務培訓工作 通過強化培訓形成全員培訓氛圍，這種機制的建立為我行合規操作、案件防控能力的提高具有深遠的影響。在培訓執行過程中，實施全員培訓與自主培訓相結合的模式：一方面由會計主管牽頭，按實際業務機中心支行相關規定持續推進柜面業務、合規操作及反洗錢的培訓工作，及時傳達業務文件，解決在實際操作過程中遇到的疑難問題，提高全員業務能力和風險意識；另一方面，在全行組織培訓的同時，要求員工對照自己實際業務掌握情況自主學習。例如，對經常不接觸業務、新生業務的學習避免因為業務不熟練引發的相關問題。通過早會進行案例分析，警鐘常鳴，做到人人合規，事事合規。四 下半年工作計劃 1 做好回頭看工作。經常出