融資租賃公司管理制度?總則1.目的本管理制度旨在規范融資租賃公司的運營管理，確保公司各項業務活動合法、合規、有序進行，提高公司的風險管理能力和經濟效益，保障公司及相關利益者的權益。2.適用范圍本制度適用于公司全體員工、各部門及分支機構。公司控股或參股的子公司，應參照本制度制定適合自身實際情況的具體管理制度，并報公司備案。3.基本原則合法合規原則：嚴格遵守國家法律法規、監管要求及行業規范，依法開展融資租賃業務。風險可控原則：建立健全風險管理體系，對業務風險進行全面、有效的識別、評估、監測和控制，確保公司穩健運營。審慎經營原則：在業務決策、項目評審、合同簽訂等環節，保持審慎態度，充分考慮各種風險因素，確保公司利益不受損失。公平公正原則：對待客戶、合作伙伴及公司員工，秉持公平公正的態度，維護良好的市場秩序和公司形象。組織架構與職責1.組織架構公司設立董事會、監事會、高級管理層等治理機構，以及風險管理部、業務拓展部、資產管理部、財務部、法務部、綜合管理部等職能部門。各部門應明確職責分工，相互協作，共同推動公司業務發展。2.董事會職責負責制定公司的發展戰略、經營方針和投資計劃。選舉和更換非由職工代表擔任的董事、監事，決定有關董事、監事的報酬事項。審議批準公司的年度財務預算方案、決算方案、利潤分配方案和彌補虧損方案。審議批準公司的重大投資、融資、資產處置等事項。決定公司內部管理機構的設置，聘任或者解聘公司高級管理人員，并決定其報酬事項。制定和修改公司章程。對公司的風險管理、內部控制等重大事項進行決策和監督。3.監事會職責檢查公司財務。對董事、高級管理人員執行公司職務的行為進行監督，對違反法律、行政法規、公司章程或者股東會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議。當董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求董事、高級管理人員予以糾正。提議召開臨時股東會會議，在董事會不履行本法規定的召集和主持股東會會議職責時召集和主持股東會會議。向股東會會議提出提案。依照《公司法》第一百五十一條的規定，對董事、高級管理人員提起訴訟。公司章程規定的其他職權。4.高級管理層職責負責組織實施公司董事會制定的發展戰略、經營方針和投資計劃，制定公司年度經營計劃和業務方案，并組織實施。負責公司的日常運營管理，協調各部門之間的工作，確保公司各項業務活動順利開展。負責公司的風險管理和內部控制工作，建立健全風險管理體系和內部控制制度，有效防范和控制各類風險。負責公司的人力資源管理工作，制定人力資源發展規劃，招聘、培訓和考核員工，提高員工素質和業務能力。負責公司的財務管理工作，編制財務預算和決算報告，合理配置資金，確保公司財務狀況良好。負責公司的市場拓展和客戶關系管理工作，制定市場營銷策略，開拓市場，維護客戶關系，提高公司市場份額和客戶滿意度。定期向董事會報告公司的經營情況、財務狀況、風險管理情況等，接受董事會的監督和指導。5.職能部門職責風險管理部制定和完善公司風險管理政策、制度和流程。負責對公司各類業務風險進行識別、評估、監測和預警。建立風險指標體系和風險限額管理制度，對業務風險進行量化管理。參與業務項目的風險評審，提出風險防控建議。跟蹤檢查風險控制措施的執行情況，及時發現和解決風險問題。負責公司內部審計工作，對公司財務收支、經濟活動、內部控制等進行審計監督。業務拓展部制定公司業務發展規劃和市場營銷策略。負責市場調研和客戶開發，拓展業務渠道，尋找潛在客戶。開展項目前期調查和評估，撰寫項目可行性研究報告。組織業務項目的談判、簽約等工作，代表公司簽訂業務合同。負責業務項目的后期管理和跟蹤服務，及時了解客戶需求，解決客戶問題。資產管理部負責公司租賃資產的管理和運營，制定資產管理制度和操作流程。對租賃資產進行分類、登記、核算和評估，建立資產臺賬。負責租賃資產的租金回收和逾期租金管理，制定租金回收計劃，采取有效措施催收逾期租金。對租賃資產的處置進行審核和決策，按照規定程序進行資產處置。定期對租賃資產進行清查盤點，確保資產安全完整。財務部制定公司財務管理制度和會計核算辦法，規范財務核算流程。負責編制公司年度財務預算和決算報告，進行財務分析和預測。負責公司資金的籌集、調配和使用，合理安排資金，確保公司資金鏈穩定。負責公司稅務管理工作，依法納稅，合理節稅。負責公司財務報表的編制和報送工作，定期向董事會、監事會及相關部門提供財務信息。參與公司重大投資、融資、資產處置等事項的財務決策，提供財務意見和建議。法務部制定和完善公司法律事務管理制度和流程。負責公司各類合同的起草、審核和簽訂工作，防范法律風險。處理公司涉訴案件和法律糾紛，維護公司合法權益。開展法律培訓和宣傳工作，提高員工法律意識。關注國家法律法規和政策變化，為公司業務發展提供法律支持和咨詢服務。綜合管理部負責公司行政管理工作，制定行政管理制度和流程，保障公司日常辦公秩序。負責公司文件、檔案、印章等管理工作，確保文件資料的安全和有效利用。負責公司會議組織、接待安排、車輛管理等后勤保障工作。負責人力資源管理工作，制定人力資源規劃，招聘、培訓、考核、薪酬福利等員工管理工作。負責公司企業文化建設工作，營造積極向上的企業文化氛圍。負責公司信息化建設工作，搭建和維護公司信息系統平臺，提高公司信息化管理水平。業務管理制度1.融資租賃業務流程項目受理：業務拓展部接到客戶融資租賃業務申請后，對客戶基本情況、項目背景、租賃物情況等進行初步了解和調查，符合條件的予以受理，并要求客戶提供相關資料。項目調查與評估：業務拓展部對受理的項目進行深入調查，收集客戶資料、租賃物資料、市場資料等，分析項目的可行性和風險點。風險管理部同時對項目風險進行評估，提出風險評估意見。項目評審：業務拓展部將項目調查和評估情況提交公司項目評審委員會進行評審。評審委員會成員根據各自職責對項目進行審查和討論，對項目的風險、收益、可行性等進行綜合評估，形成評審意見。合同簽訂：根據項目評審意見，業務拓展部與客戶進行合同談判，起草租賃合同及相關協議。法務部對合同進行審核，確保合同合法合規。合同審核通過后，報公司授權人員簽訂合同。項目放款：合同簽訂后，財務部按照合同約定進行資金安排，辦理放款手續，將租賃款項支付給供應商或承租人。租后管理：資產管理部負責租賃項目的租后管理工作，定期對租賃物進行檢查和評估，跟蹤承租人經營狀況和租金支付情況，及時發現和解決問題。業務拓展部配合資產管理部做好租后管理工作，保持與客戶的溝通聯系。租金回收與資產處置：資產管理部按照合同約定及時催收租金，對逾期租金采取有效措施進行催收。如承租人出現嚴重違約情況，公司根據合同約定和相關法律法規，對租賃資產進行處置，以收回租金和減少損失。2.融資租賃業務風險管理風險識別：風險管理部運用風險識別方法和工具，對融資租賃業務各個環節的風險進行識別，包括信用風險、市場風險、操作風險、法律風險等。風險評估：采用定性與定量相結合的方法，對識別出的風險進行評估，確定風險的大小和影響程度。風險評估結果作為制定風險控制措施的依據。風險控制措施信用風險管理：建立客戶信用評級體系，對客戶信用狀況進行評估和分類管理。加強對承租人的盡職調查，要求承租人提供足額擔保或采取其他風險緩釋措施。密切關注承租人經營狀況和財務狀況變化，及時調整信用額度和風險控制措施。市場風險管理：關注宏觀經濟形勢和市場動態，對租賃業務涉及的行業進行深入研究和分析，評估市場風險。合理確定租金定價策略，避免因市場波動導致租金回收困難。通過簽訂利率互換、匯率遠期等金融衍生品合同，對沖市場風險。操作風險管理：完善業務操作流程和內部控制制度，加強對業務人員的培訓和監督，規范業務操作行為。建立業務操作風險監測機制，及時發現和糾正操作風險隱患。法律風險管理：加強對法律法規和監管政策的研究和學習，確保公司業務活動合法合規。法務部參與業務項目全過程，對合同條款、法律文件等進行審核，防范法律風險。3.租賃物管理租賃物的選擇：業務拓展部在項目調查階段，應根據項目實際情況和承租人需求，選擇合適的租賃物。租賃物應具有通用性、穩定性、可變現性等特點，價值應能夠覆蓋租賃本金和利息。租賃物的交付與驗收：在租賃合同簽訂后，供應商應按照合同約定將租賃物交付給承租人。資產管理部負責組織相關人員對租賃物進行驗收，確保租賃物的數量、質量、規格等符合合同要求。驗收合格后，辦理租賃物交接手續，并建立租賃物檔案。租賃物的使用與維護：承租人應按照合同約定正確使用租賃物，并負責租賃物的日常維護和保養。資產管理部應定期對租賃物進行檢查，督促承租人做好租賃物的維護工作，確保租賃物正常使用。租賃物的保險：公司應要求承租人對租賃物購買保險，保險金額應不低于租賃物的價值，保險期限應覆蓋租賃期限。保險單應注明公司為第一受益人，以保障公司在租賃物發生損失時的權益。租賃物的處置：在租賃期限屆滿或承租人提前終止合同等情況下，公司應按照合同約定對租賃物進行處置。處置方式包括續租、留購、變賣、拍賣等。資產管理部負責制定租賃物處置方案，報公司審批后組織實施。財務管理制度1.財務預算管理財務部應于每年年末根據公司戰略規劃和年度經營目標，編制下一年度財務預算草案。財務預算草案應包括收入預算、成本費用預算、利潤預算、資金預算等。財務預算草案經公司董事會審議通過后，下達各部門執行。各部門應根據下達的財務預算指標，制定具體的實施計劃，并將預算指標分解到季度、月度，確保預算執行的有效性。財務部應定期對財務預算執行情況進行監控和分析，及時發現預算執行過程中的偏差，并采取有效措施進行調整。如因市場環境變化、公司戰略調整等原因需要調整財務預算的，應按照規定程序進行審批。2.資金管理公司資金實行集中管理，統一調配。財務部負責制定資金管理制度和資金使用計劃，合理安排資金，確保公司資金鏈穩定。公司資金來源包括股東投入、銀行貸款、融資租賃業務收入等。財務部應根據公司業務發展需要，積極拓寬融資渠道，優化融資結構，降低融資成本。公司資金使用應遵循安全性、效益性、流動性原則。資金使用應嚴格按照審批程序進行，確保資金使用合法合規、真實有效。嚴禁挪用資金、賬外循環等違規行為。財務部應加強對資金賬戶的管理，定期核對銀行賬戶余額，確保資金安全。建立資金預警機制，對資金流動性風險進行實時監測，及時采取措施防范資金風險。3.成本費用管理公司應建立健全成本費用管理制度，明確成本費用核算范圍、核算方法和控制標準。財務部應按照規定的成本費用核算方法，準確核算公司各項成本費用。各部門應嚴格控制成本費用支出，加強成本費用預算管理，確保成本費用支出不超過預算指標。對于超預算的成本費用支出，應按照規定程序進行審批。公司應加強對成本費用的分析和考核，定期對成本費用支出情況進行分析，查找成本費用控制中的薄弱環節，采取有效措施進行改進。建立成本費用考核機制，將成本費用控制情況與部門和員工績效掛鉤，激勵各部門和員工降低成本費用。4.利潤分配管理公司利潤分配應按照《公司法》和公司章程的規定進行。在彌補以前年度虧損、提取法定公積金和任意公積金后，方可向股東分配利潤。公司利潤分配方案由財務部根據公司經營情況和財務狀況提出，經公司董事會審議通過后，報股東會批準。公司應嚴格按照利潤分配方案進行利潤分配，確保股東權益得到保障。利潤分配應及時、足額進行，不得拖欠股東利潤。人力資源管理制度1.員工招聘與錄用公司根據業務發展需要，制定年度人力資源招聘計劃。人力資源部負責組織實施招聘工作，通過多種渠道發布招聘信息，吸引優秀人才應聘。對應聘人員進行資格審查、筆試、面試等環節的考核，根據考核結果確定錄用人員名單。錄用人員應進行體檢，體檢合格后方可辦理入職手續。新員工入職時，人力資源部應組織開展入職培訓，幫助新員工了解公司基本情況、規章制度、企業文化等，使其盡快適應工作環境。2.員工培訓與發展公司建立完善的員工培訓體系，根據員工崗位需求和職業發展規劃，制定個性化的培訓計劃。培訓方式包括內部培訓、外部培訓、在線學習等。定期組織員工參加各類培訓課程，提高員工業務知識和技能水平。鼓勵員工自主學習，對取得相關職業資格證書或在工作中表現突出的員工給予獎勵。為員工提供職業發展通道，建立崗位晉升機制。根據員工工作表現和能力水平，定期進行崗位評估和晉升推薦，為員工提供廣闊的發展空間。3.員工績效考核公司建立科學合理的員工績效考核體系，明確考核指標、考核標準和考核周期。績效考核指標應包括工作業績、工作能力、工作態度等方面。人力資源部定期組織開展員工績效考核工作，考核結果作為員工薪酬調整、獎金發放、崗位晉升、培訓發展等的重要依據。對績效考核結果優秀的員工給予表彰和獎勵，對績效考核結果不合格的員工進行輔導和改進，如仍不能勝任工作的，按照規定程序進行辭退。4.員工薪酬福利公司制定具有競爭力的薪酬體系，根據員工崗位價值、工作業績、市場行情等因素確定薪酬水平。薪酬結構包括基本工資、績效工資、獎金等部分。定期對員工薪酬進行調整，確保薪酬水平與公司經營效益和市場水平相適應。建立薪酬激勵機制，對工作表現突出的員工給予額外的薪酬獎勵。公司按照國家法律法規和政策規定，為員工繳納社會保險、住房公積金等福利費用。同時，根據公司實際情況，為員工提供其他福利待遇，如帶薪年假、節日福利、培訓機會等。內部控制與監督1.內部控制制度公司建立健全內部控制制度，涵蓋公司治理、業務流程、風險管理、財務會計等各個方面。內部控制制度應明確各部門和崗位的職責權限，規范業務操作流程，確保各項業務活動在授權范圍內進行。定期對內部控