1、商務(wù)部商業(yè)保理企業(yè)管理辦法保理機(jī)構(gòu)，是專門(mén)從事保理業(yè)務(wù)的商行，大多由商業(yè)銀行出資或資助建立的，具有獨(dú)立的法人資格。提供進(jìn)口商的資信分析和信用評(píng)估。下文是商務(wù)部商業(yè)保理企業(yè)管理辦法，歡迎閱讀商務(wù)部商業(yè)保理企業(yè)管理辦法最新全文第一章 總則第一條 立法依據(jù) 為規(guī)范商業(yè)保理企業(yè)經(jīng)營(yíng)行為，防范行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)商業(yè)保理行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)合同法 、公司法、物權(quán)法和有關(guān)外商投資的法律、 行政法規(guī)，特制定本辦法。第二條 適用主體 在中國(guó)境內(nèi)投資設(shè)立的商業(yè)保理企業(yè)適用本辦法。第三條 商業(yè)保理企業(yè) 本辦法所稱商業(yè)保理企業(yè)是指專門(mén)從事保理業(yè)務(wù)的非銀行法人企業(yè)。保理業(yè)務(wù)是指商業(yè)保理企業(yè)受讓?xiě)?yīng)收賬款的全部權(quán)利及權(quán)益，并向轉(zhuǎn)

2、讓人 提供應(yīng)收賬款融資、管理、催收、還款保證中至少兩項(xiàng)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。根據(jù)應(yīng)收賬款到期前是否預(yù)先支付相應(yīng)對(duì)價(jià)，保理業(yè)務(wù)分為融資保理和非融資保理。根據(jù)受讓人是否保留對(duì)轉(zhuǎn)讓人的追索權(quán)，保理業(yè)務(wù)分為有 追索權(quán)保理和無(wú)追索權(quán)保理。第四條 再保理企業(yè) 本辦法所稱再保理企業(yè)是指主營(yíng)業(yè)務(wù)為再保理業(yè)務(wù)、且融資保理業(yè)務(wù)達(dá)到一定規(guī)模的商業(yè)保理企業(yè)。再保理業(yè)務(wù)是指受讓其他商業(yè)保理企業(yè)的 再轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)收賬款的保理業(yè)務(wù)。第五條 應(yīng)收賬款本辦法所稱應(yīng)收賬款，是指企業(yè)因提供商品、服務(wù)或者出租資產(chǎn)而形成的金錢(qián)債權(quán)及其產(chǎn)生的收益，但不包括因提供金融服務(wù)形成的債權(quán)、因 票據(jù)或其他有價(jià)證券而產(chǎn)生的付款請(qǐng)求權(quán)。第六條 屬地管理 商務(wù)部負(fù)

3、責(zé)全國(guó)商業(yè)保理行業(yè)管理工作。地市級(jí)及以上地方人民政府商務(wù)主管部門(mén)負(fù)責(zé)所轄行政區(qū)域內(nèi)商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)督管理工作。第七條 行業(yè)自律 全國(guó)性商業(yè)保理行業(yè)組織應(yīng)在商務(wù)部的指導(dǎo)下，發(fā)揮行業(yè)自律作用，引導(dǎo)行業(yè)規(guī)范發(fā)展。第二章 設(shè)立 第八條 設(shè)立條件 設(shè)立外商投資商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)符合以下條件：（ 一） 實(shí)繳資本不低于 5000 萬(wàn)元，主出資人申請(qǐng)前一年總資產(chǎn)不低于5000 萬(wàn)元人民幣，投資者及關(guān)聯(lián)實(shí)體無(wú)違法違規(guī)記錄（ 二） 經(jīng)營(yíng)期限一般不超過(guò) 30 年，在中西部設(shè)立企業(yè)的經(jīng)營(yíng)期限一般 不超過(guò) 40 年。第九條 設(shè)立程序 設(shè)立外商投資商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)按照下列程序辦理： 申請(qǐng)人應(yīng)向省級(jí)商務(wù)主管部門(mén)報(bào)送規(guī)定的申請(qǐng)材料。

4、商務(wù)部門(mén)應(yīng)自收到申請(qǐng)材料之日起， 在規(guī)定時(shí)間內(nèi)做出是否批準(zhǔn)的決定， 對(duì)于批準(zhǔn)設(shè)立的， 頒發(fā)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)，對(duì)于不予批準(zhǔn)的，應(yīng)說(shuō)明理由。發(fā)放批準(zhǔn)證書(shū)時(shí)，行業(yè)分類(lèi)選擇“租賃及商務(wù)服務(wù)業(yè)”項(xiàng)下的“其他商務(wù)服務(wù)” （國(guó)民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類(lèi)第 749 款） 。第十條 申請(qǐng)材料設(shè)立外商投資商業(yè)保理企業(yè)時(shí)，申請(qǐng)人應(yīng)提交下述材料：） 公司章程及其附件 ;） 投資各方的銀行資信證明、登記注冊(cè)證明） 投資各方經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近一年的審計(jì)報(bào)告四） 擬設(shè)立企業(yè)董事會(huì)成員名單及投資各方董事委派書(shū)。申請(qǐng)人擬將國(guó)有資產(chǎn)投入到中外合資、合作商業(yè)保理企業(yè)的，還應(yīng)提供資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告。條 登記設(shè)立外商投資商業(yè)保理企業(yè)的申請(qǐng)人，

5、在獲得外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)后，在工商行政管理部門(mén)登記注冊(cè)。（ 六） 商務(wù)主管部門(mén)規(guī)定的其他條件。設(shè)立內(nèi)資商業(yè)保理企業(yè)的申請(qǐng)人， 按照公司法 有關(guān)規(guī)定登記設(shè)立。第三章 備案、變更及注銷(xiāo)條 備案要求商業(yè)保理企業(yè)依法設(shè)立后，應(yīng)按下述要求進(jìn)行備案：） 在境內(nèi)合法設(shè)立 ;二）公司名稱及經(jīng)營(yíng)范圍含有“商業(yè)保理”或“保理”字樣三）主要股東近三年內(nèi)沒(méi)有違法違規(guī)記錄 四）擁有 2名以上具有 5 年以上從事保理或相關(guān)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員 ;（ 五） 具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、健全的組織架構(gòu)、完備的管理制度和 完善的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng) ;第十三條 備案類(lèi)型和標(biāo)準(zhǔn)（ 一） 規(guī)模商業(yè)保理企業(yè)。融資保理業(yè)務(wù)余額超過(guò) 1 億

6、元（ 含）的商業(yè)保理企業(yè)，應(yīng)向工商登記注冊(cè)地省、自治區(qū)、直轄市商務(wù)主管部門(mén)申請(qǐng)規(guī)模商業(yè)保理企業(yè)備案。（ 二） 再保理企業(yè)。主營(yíng)業(yè)務(wù)為再保理業(yè)務(wù)，且融資保理業(yè)務(wù)余額在 40 億元人民幣以上的商業(yè)保理企業(yè)，可向工商登記注冊(cè)地省、自治區(qū)、直轄市人民政府商務(wù) 主管部門(mén)申請(qǐng)?jiān)俦＠砥髽I(yè)備案。（ 三） 其他商業(yè)保理企業(yè)。除規(guī)模商業(yè)保理企業(yè)和再保理企業(yè)以外的商業(yè)保理企業(yè)，應(yīng)向工商登記注冊(cè)地設(shè)區(qū)的市人民政府商務(wù)主管部門(mén)申請(qǐng)其他商業(yè)保理企業(yè)備案。商務(wù)部可根據(jù)具體情況調(diào)整商業(yè)保理企業(yè)備案類(lèi)型及標(biāo)準(zhǔn)，以公告的形式公布。第十四條 備案材料 商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)在設(shè)立之日起 45 個(gè)工作日內(nèi)向備案機(jī) 關(guān)提交下列材料：（ 一）

7、商業(yè)保理企業(yè)備案表 （ 附件 1）;（ 二） 企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照 （副本）復(fù)印件 ;（ 三） 組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件 ;（ 四）稅務(wù)登記證 （副本）復(fù)印件 ;（ 五）主要股東 （持股 5%以上）名單、持股比例， 控股股東及其控制的企 業(yè)名單 ;八） 公司章程 ;九） 主管部門(mén)要求的其他文件。(六） 股東承諾函 （ 附件 2）;(七） 法定代表人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員履歷表規(guī)模商業(yè)保理企業(yè)、再保理企業(yè)應(yīng)在備案前與商務(wù)部“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”完成數(shù)據(jù)對(duì)接。備案時(shí)除提交上述材料外，還應(yīng)向備案機(jī)關(guān)提 交下列材料：（ 一） “商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”生成的上一月度融資保理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情 況表 ;（ 二）信息

8、披露承諾函 （附件 3） 。外商投資商業(yè)保理企業(yè)還應(yīng)提供外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū) 第十五條 備案查詢 備案機(jī)關(guān)對(duì)已完成備案的商業(yè)保理企業(yè)授予全國(guó)統(tǒng)一編號(hào)，并通過(guò)商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”提供公眾查詢服務(wù)。商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)在獲得備案編號(hào)后 3 個(gè)工作日內(nèi)登錄“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”填報(bào)相關(guān)備案信息。第十六條 備案變更 商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)在下列事項(xiàng)發(fā)生之日起 10 個(gè)工作日內(nèi)向備案機(jī)關(guān)辦理變更手續(xù)，并通過(guò)“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”完成備案信息變更。） 設(shè)立、撤銷(xiāo)分支機(jī)構(gòu) ;二）合并或者分立 ;） 變更名稱、注冊(cè)地址、企業(yè)類(lèi)型四） 變更實(shí)繳資本 ;五） 變更法定代表人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的股東 ;（ 七） 變

9、更備案類(lèi)別。第十七條 備案注銷(xiāo)(六） 變更出資額占公司資本總額5%以上或者持股占公司股份5%以上商業(yè)保理公司不再?gòu)氖卤＠順I(yè)務(wù)，且不再承擔(dān)任何應(yīng)收賬款的墊付或回購(gòu)責(zé)任的，應(yīng)在終止保理業(yè)務(wù)之日起 15 個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)“商業(yè)保理業(yè) 務(wù)信息系統(tǒng)” 對(duì)外公示一個(gè)月。 公示無(wú)異議后， 向備案機(jī)關(guān)辦理注銷(xiāo)手續(xù)。第四章 業(yè)務(wù)管理 第十八條 基本規(guī)則 商業(yè)保理企業(yè)開(kāi)展保理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓人簽訂保理合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)、糾紛和風(fēng)險(xiǎn)的處理原則以及違約責(zé)任。商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，完善業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)范，制定適合敘做保理業(yè)務(wù)的應(yīng)收賬款標(biāo)準(zhǔn)。商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)基于以下三類(lèi)應(yīng)收賬款提供融資：商業(yè)

10、保理企業(yè)應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，保守客戶商業(yè)秘密。第十九條 禁入范圍 商業(yè)保理企業(yè)不得從事下列活動(dòng)：) 吸收存款 ;) 發(fā)放或受托發(fā)放貸款 ;三) 受托投資 ;四) 國(guó)家規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。商業(yè)保理企業(yè)不得基于不合法基礎(chǔ)交易合同、寄售合同、逾期應(yīng)收賬款、權(quán)屬不清的應(yīng)收賬款開(kāi)展保理業(yè)務(wù)。條 業(yè)務(wù)規(guī)則商業(yè)保理企業(yè)經(jīng)營(yíng)保理業(yè)務(wù)應(yīng)遵守以下規(guī)則：) 應(yīng)收賬款融資。1. 一個(gè)基礎(chǔ)合同項(xiàng)下已形成的應(yīng)收賬款。個(gè)基礎(chǔ)合同項(xiàng)下持續(xù)形成的多筆應(yīng)收賬款，其中至少一筆應(yīng)收賬款已形成。. 持續(xù)成立的多個(gè)基礎(chǔ)合同項(xiàng)下的多筆應(yīng)收賬款，其中至少一筆應(yīng)收賬 款已形成。前述基礎(chǔ)合同應(yīng)基于同一債權(quán)人提供同類(lèi)商品、服務(wù)或者出租;審

11、同類(lèi)資產(chǎn)的行為。商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)嚴(yán)格審核基礎(chǔ)交易合同等資料的真實(shí)性與合法性核債務(wù)人的資信、經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況，合理判斷應(yīng)收賬款質(zhì)量，包括出質(zhì)、 轉(zhuǎn)讓情況以及賬齡結(jié)構(gòu)等 ; 重點(diǎn)審查因提供服務(wù)或出租資產(chǎn)所產(chǎn)生的應(yīng)收 賬款，以及初始債權(quán)人和債務(wù)人為關(guān)聯(lián)企業(yè)的應(yīng)收賬款。（ 二） 應(yīng)收賬款管理。商業(yè)保理企業(yè)可向轉(zhuǎn)讓人提供所轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)收賬款的回收情況、逾期賬款情況、對(duì)賬單等各種財(cái)務(wù)和統(tǒng)計(jì)報(bào)表，協(xié)助其進(jìn)行應(yīng)收賬款管理。（ 三） 應(yīng)收賬款催收。商業(yè)保理企業(yè)可對(duì)所受讓的應(yīng)收賬款進(jìn)行收付結(jié)算與催收，但不得在未受讓?xiě)?yīng)收賬款的情形下受托從事催收業(yè)務(wù)（ 四） 還款保證。商業(yè)保理企業(yè)可在非融資保理業(yè)務(wù)中，對(duì)受讓的到期無(wú)法從債務(wù)人

12、處商業(yè)保理企業(yè)的融資保理業(yè)務(wù)項(xiàng)下應(yīng)收賬款按照逾期天數(shù)分為正常、收回的應(yīng)收賬款承擔(dān)墊付責(zé)任，或在有追索權(quán)保理業(yè)務(wù)中，對(duì)轉(zhuǎn)讓的到期 無(wú)法從債務(wù)人處收回的應(yīng)收賬款承擔(dān)回購(gòu)責(zé)任。條 融資方式商業(yè)保理企業(yè)可通過(guò)金融機(jī)構(gòu)貸款、委托貸款、發(fā)行債券、股權(quán)融資及其他合法途徑獲得融資。第二十二條 不良應(yīng)收賬款關(guān)注、次級(jí)和損失 4 類(lèi)。后 2 類(lèi)為不良應(yīng)收賬款。尚未到期的應(yīng)收賬款屬于正常類(lèi)。逾期 1-90 天的應(yīng)收賬款屬于關(guān)注類(lèi)。逾期 91-180 天的應(yīng)收賬款屬于次級(jí)類(lèi)。（ 含展期 ）逾期 181 天以上的應(yīng)收賬款屬于損失類(lèi)。逾期是指在無(wú)商業(yè)糾紛的合同項(xiàng)下債務(wù)人未在約定期限內(nèi)付款的行為。在非融資保理或有追索權(quán)保理

13、業(yè)務(wù)中，商業(yè)保理企業(yè)履行墊付或回購(gòu)義務(wù)后，應(yīng)將所涉及的應(yīng)收賬款納入不良應(yīng)收賬款管理。三條 風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量商業(yè)保理企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與或有負(fù)債之和與風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)的乘積不得超過(guò)10 倍，再保理企業(yè)不得超過(guò) 15 倍。風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)按照商業(yè)保理企業(yè)的資產(chǎn)總額與現(xiàn)金、銀行存款、國(guó)債之差確定。或有負(fù)債按照商業(yè)保理企業(yè)承擔(dān)還款保證責(zé)任的應(yīng)收賬款余額與對(duì) 外擔(dān)保余額之和確定。商業(yè)保理企業(yè)不良應(yīng)收賬款率不超過(guò)5%的，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)按 1 計(jì)算; 不良應(yīng)收賬款率超過(guò) 5%（含） 但不超過(guò) 10%的，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)按不良應(yīng)收賬款率的 180倍與 8之差計(jì)算 ; 不良應(yīng)收賬款率大于 10%（含）的，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)按 10 計(jì)算。四條 風(fēng)險(xiǎn)管理商業(yè)保理企業(yè)

14、可利用信用擔(dān)保、信用保險(xiǎn)、保證保險(xiǎn)等增信措施管理應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)。第二十五條 風(fēng)險(xiǎn)計(jì)提準(zhǔn)備金。六條 風(fēng)險(xiǎn)集中度商業(yè)保理企業(yè)受讓同一債務(wù)人的應(yīng)收賬款，不得超過(guò)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額的50%。再保理企業(yè)不得超過(guò) 15%。七條 關(guān)聯(lián)交易商業(yè)保理企業(yè)受讓以其關(guān)聯(lián)企業(yè)為債務(wù)人的應(yīng)收賬款，不得超過(guò)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額的 40%。再保理企業(yè)不得超過(guò) 10%。商業(yè)保理企業(yè)對(duì)作為債權(quán)人的關(guān)聯(lián)企業(yè)提供保理服務(wù)時(shí)，定價(jià)應(yīng)合理、公允，交易條件不得明顯優(yōu)于非關(guān)聯(lián)企業(yè)。八條 業(yè)務(wù)報(bào)告商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)在應(yīng)收賬款受讓、變更及注銷(xiāo)當(dāng)日，通過(guò)“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”報(bào)送相關(guān)信息。商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)于每月結(jié)束后 15 個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”

15、報(bào)送企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況統(tǒng)計(jì)表 ，并于每年 3 月 31 日前通過(guò)“商 業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”報(bào)送上一年度資產(chǎn)負(fù)債表和損益表，并上傳經(jīng)審計(jì) 機(jī)構(gòu)審計(jì)的上一年度財(cái)務(wù)報(bào)告。商業(yè)保理企業(yè)報(bào)送的信息應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確、真實(shí)、完整，不得故意隱瞞或虛報(bào)。商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)保存保理業(yè)務(wù)相關(guān)資料 3 年以上，保存再保理業(yè)務(wù)相關(guān)資料 5 年以上。九條 重大事項(xiàng)報(bào)告商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)在發(fā)生超過(guò)凈資產(chǎn)10%的重大損失或賠償、發(fā)生重大待決訴訟或仲裁、獲得單筆金額超過(guò)凈資產(chǎn)10%的融資 5 個(gè)工作日內(nèi)，通 過(guò)“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”報(bào)送相關(guān)信息。第三十條 轉(zhuǎn)讓登記和查詢 商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)在商務(wù)部認(rèn)可的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記公示系統(tǒng)辦理應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記

16、，將應(yīng)收賬款權(quán)屬狀態(tài)予以公示。第三條 信息披露對(duì)債務(wù)人進(jìn)行合理授信。 對(duì)有歷史違約記錄的債務(wù)人， 審慎提供保理服務(wù) ;規(guī)模商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)于每季度結(jié)束后 15 個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”對(duì)外披露業(yè)務(wù)報(bào)告、監(jiān)管評(píng)級(jí)等基本信息。再保理企業(yè)應(yīng)于每季度結(jié)束后 20 個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”對(duì)外披露凈資產(chǎn)、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)、或有負(fù)債、不良應(yīng)收賬款比例、風(fēng) 險(xiǎn)準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中度、關(guān)聯(lián)交易、風(fēng)險(xiǎn)管理、外部融資、監(jiān)管評(píng)級(jí)等基本信息。第三條 系統(tǒng)管理理企業(yè)受讓的有追索權(quán)保理項(xiàng)下應(yīng)收賬款逾期超過(guò)90 天，按照融資金額商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)擁有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)。規(guī)模商業(yè)保理企業(yè)和再保理企業(yè)應(yīng)在

17、企業(yè)備案后一個(gè)月內(nèi)與商務(wù)部“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信 息系統(tǒng)”完成數(shù)據(jù)對(duì)接。第三十三條 信用記錄。商業(yè)保商務(wù)部應(yīng)根據(jù)本辦法建立“商業(yè)保理行業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)”; 受讓的無(wú)追計(jì)入轉(zhuǎn)讓人違約記錄，按應(yīng)收賬款金額計(jì)入債務(wù)人違約記錄 索權(quán)保理項(xiàng)下應(yīng)收賬款逾期超過(guò) 90 天，按照應(yīng)收賬款金額計(jì)入債務(wù)人違 約記錄。商業(yè)保理企業(yè)在非融資保理業(yè)務(wù)中履行墊付責(zé)任，按照應(yīng)收賬款金額計(jì)入債務(wù)人違約記錄 ; 在有追索權(quán)保理業(yè)務(wù)中履行應(yīng)收賬款回購(gòu)義務(wù)，按 照應(yīng)收賬款金額計(jì)入債務(wù)人違約記錄。中的信用信息，商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)參考 “商業(yè)保理行業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)”對(duì)仍處于違約狀態(tài)的債務(wù)人，原則上不提供保理服務(wù)。被法院判決負(fù)有刑事責(zé)任的商業(yè)保理

18、企業(yè)高級(jí)管理人員，其違法行為將被計(jì)入“商業(yè)保理行業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)”第五章 監(jiān)督管理 第三十四條 監(jiān)督檢查 商務(wù)部和地市級(jí)以上地方人民政府商務(wù)主管部門(mén)應(yīng)對(duì)商業(yè)保理企業(yè)的業(yè)務(wù)活動(dòng)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)狀況等進(jìn)行定期或不定期的現(xiàn)場(chǎng)、非 查。商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)配合商務(wù)主管部門(mén)的檢查。第三十五條 系統(tǒng)監(jiān)管商務(wù)部應(yīng)建立健全“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”，建立“行業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)”。各級(jí)商務(wù)主管部門(mén)應(yīng)充分運(yùn)用“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”加強(qiáng) 對(duì)商業(yè)保理企業(yè)的監(jiān)督管理。第三十六條 監(jiān)管評(píng)級(jí) 商務(wù)部通過(guò)“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”建立商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)管評(píng)級(jí)及發(fā)布機(jī)制。地市級(jí)以上地方人民政府商務(wù)主管部門(mén)根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)商業(yè)保 理企業(yè)進(jìn)行分類(lèi)

19、管理。第三十七條 舉報(bào)投訴商務(wù)部和地市級(jí)以上地方人民政府商務(wù)主管部門(mén)應(yīng)通過(guò)12312 商務(wù)舉報(bào)投訴服務(wù)平臺(tái)接受與本辦法有關(guān)的舉報(bào)和投訴。第六章 法律責(zé)任 第三十八條 商業(yè)保理企業(yè)違反本辦法第九條規(guī)定的，由違規(guī)行為發(fā)萬(wàn)元以上 3 萬(wàn)元以下罰款。的備案無(wú)效，已備案企業(yè)取消原有備案。第四十條 商業(yè)保理企業(yè)任命不符合任職條件的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的，由備案機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，并可處以 2 萬(wàn)元以下罰款。條 商業(yè)保理企業(yè)違反本辦法第條至第十六條、第十八條、第三條、第四條規(guī)定的，由備案機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，并可處以 1萬(wàn)元以上 3 萬(wàn)元以下罰款。第四十二條 商業(yè)保理企業(yè)違反本辦法第二十六條規(guī)定的，由備案機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正