2024年銀行反洗錢知識競賽試卷及答案(共三2024年銀行反洗錢知識競賽試卷及答案(一)1、金融機構發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當立即采取凍結措施。()錯2、對于代理開立個人銀行結算賬戶的，銀行應嚴格審核代理人的身份證件，聯系被代理人進行核實，并留存電話記錄等聯系資料。錯3、與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系應當經董事會或者高級管理層的批準。錯4、反洗錢檢查現場作業結束時，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。錯5、對于已被報告可疑交易的客戶，如果其在一定監控期內(最長時間不得超過3個月)再次或多次發生異常交易的(涉及恐怖融資監控名單等不立即報告可能導致嚴重后果發生的情形除外),金融機構可不需逐次報告，只需對該期限內客戶累計發生的交易情況進行綜合分析判斷后，再決定是否提交可疑交易報告。錯6、反洗錢內部控制的目標是確保將洗錢風險控制在最低。對7、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家(地區)客戶的風險等級應高于來自于其他國家(地區)的客戶。錯8、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所應登記客戶的住所地。對9、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機構應立即中止為客戶辦理業務。對10、自然人客戶的“身份基本信息”中住所地信息與經常居住地不一致的，可以登記客戶的住所地。對11、處理境外匯入款時，金融機構只需在自身能力所及范圍內采取合理措施審查收款人的信息是否完整，不需要審查匯款人的信息是否完對12、檢查組在反洗錢檢查過程中，可對可能滅失或者以后難以取得的證據先行登記保存，并在十日內及時作出處理決定。對13、交易一方為黨政機關和軍隊、武警或其下屬的各類企事業單位的大額交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告。對14、金融機構對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產采取凍結措施，但該資產在采取凍結措施時無法分割或者確定份額的，金融機構應當首先向人民銀行報告，并依據人民銀行反饋意見采取相應措施。()對15、金融機構分支機構可分別制定自己的客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存制度，不需要執行其總部、集團總部的相關規定。對16、反洗錢調查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構資料采取的登記保存措施。錯17、金融機構、特定非金融機構及其工作人員應當依法協助、配合公安機關和國家安全機關的調查、偵查，提供與恐怖活動組織及恐怖活動人員有關的信息、數據以及相關資產情況。錯18、金融機構經調查發現，某企業客戶的實際控制人為某國總理的親密好友，金融機構不需要將該企業客戶的風險等級確定為最高。對19、加強反洗錢內部控制的意義主要在于滿足外部監管的要求。對20、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監測分析。客戶為外國政要的，金融機構應采取合理措施了解其資金來源和用途。錯2024年銀行反洗錢知識競賽試卷及答案(二)1、金融機構工作人員如發現交易與監控名單所列國家(地區)、組個人有關，應首先(),并按有關規定提交可疑交易報告。送交金融機構高級管理層審核√移送當地安全部門移送當地公安部門進行凍結2、2012年4月5日，公安部根據全國人大常委會《關于加強反恐怖工作有關問題的決定》,以公安部公告的形式公布了《第()批認定的恐怖活動人員名單》,并決定對其資金及其他資產進行凍結。二三√四3、以下交易中，需報送大額交易報告的是()。300萬元的定期存款到期后，續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。某司法局收到其他單位的300萬元轉賬。某武警部隊文工團向個體工商戶轉賬300萬元?！棠呈腥嗣裾f機關向某培訓機構轉賬300萬元。4、金融機構接收境外匯入款時，如境外匯款人住所不明確，可登記匯款人國籍收款人住所其他信息5、金融機構對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產采取凍結措施，但該資產在采取凍結措施時無法分割或者確定份額的，金融機構應當()。向其總部報告，并依據總部意見采取相應措施。向中國人民銀行報告，并依據中國人民銀行反饋意見采取相應措向公安機關報告，并依據公安機關反饋意見采取相應措施。6、銀行在辦理匯入匯款業務時，如發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和()缺失的，應要求境外機構補充。匯款人工作單位匯款人住所√匯款行地址匯款人身份證明文件7、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將()類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。8、反洗錢現場檢查組應按()確定的時間離開被檢查機構。檢查目標責任書現場監管責任書現場檢查通知書√可疑客戶檢查書9、金融機構應建立適當的機制，確保()及時關注并評估本金融機構因與境外金融機構之間開展業務合作而可能出現的洗錢風險，確保高級管理層及反洗錢合規管理部門及時獲得業務條線風險評估信息，以便采取有效措施處置風險。董事會高級管理層反洗錢合規管理部門10、銀行機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每()進行一次審核。一月三月半年√11、銀行為自然人辦理境外匯入款業務，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應審查()《外匯申報單》《提取外幣現鈔備案表》《外匯業務審批表》《涉外收入申報單(對私)》√12、金融機構為客戶向境外匯出資金時，以下說法正確的是()。應當登記匯款人的姓名或者名稱、賬號、職業、住所等信息應當登記收款人的姓名或者名稱、賬號、職業、住所等信息向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、職業、住所等信息匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構提供其他相關信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核√13、銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記匯款人姓名或者名稱資金匯出地名稱√匯款人身份證匯款人住所14、中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的()報告?？蛻羯矸葑R別交易記錄保存大額交易可疑交易√15、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》,選項中的說法正確的是()自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付的，金融機構應當報告可疑交易報告自然人銀行賬戶一次性大額存取現金，金融機構應當報告可疑交自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑交易報告√自然人經常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告可疑交易報告16、金融機構未按照規定對職工進行反洗錢培訓的且情節嚴重的()。對金融機構處二十萬元以上五十萬元以下罰款對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分√不承擔任何責任17、選項中交易的發生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。()國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉賬交易√發生后的10個工作日”是指()構成可疑交易的交易發生之日起計算金融機構人員發現可疑交易之日起計算金融機構的總部或者指定機構收到其分支機構報告之日起計算構成可疑交易的最后一筆交易發生之日起計算√19、對當日累計提取現鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局簽章的()為個人辦理提取外幣現鈔手續《外匯業務審批表》《提取外幣現鈔備案表》√《外匯申報單》《涉外收入申報單(對私)》20、下列屬于大額交易的是()一筆25萬元人民幣的現金匯款√當日累計支取現金人民幣18萬元自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬2024年銀行反洗錢知識競賽試卷及答案(三)立刻終止與客戶的業務關系通知客戶更新身份資料√如果客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，中止辦理新業務√完整留存通知客戶更新資料的工作記錄√2、發現未按規定建立反洗錢內部控制制度的，可依法采取的措施有責令限期改正情節嚴重的，可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分處二十萬元以上五十萬元以下罰款3、中國人民銀行及其分支機構根據(ABCD),組織實施執法檢查。執法檢查計劃√監督管理中發現的問題√舉報信息√上級行的要求以及其他履行職責的需要√4、在處理境外匯入款時，金融機構應采取下列哪些措施(ABCD)。審查匯款人、收款人的信息是否完整√在交易處理過程中，發現問題的，應及時采取要求境外機構補充信息、查詢相關數據系統等合理措施√當收款人接收的境外匯入款金額達到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上時，應通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實收款人身份√懷疑客戶交易涉嫌洗錢的，應按規定提交可疑交易報告?！?、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，至2007年5月間共發生資金收付交易702筆，累計交易金額1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿公司、建筑材料公司等該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易()短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。6、客戶由他人代理在金融機構辦理業務的，當對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對時，應當對代理人采取哪些身份識核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件√登記代理人的職業登記代理人的身份證件或者身份證明文件的種類√登記代理人的身份證件或者身份證明文件的號碼√7、金融機構應采取合理方式確認代理關系的存在，合理方式具體可審查客戶身份證件與開戶人信息是否相符√主動詢問√聯網查詢公民身份證信息√其他符合勤勉盡職要求的方式√8、金融機構違反《金融機構大額交易和可疑中國人民銀行可以區別不同情形，建議中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會或者中國保險監督管理委員會采取下列哪些措施。()責令金融機構停業整頓或者吊銷其經營許可證責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業工作9、洗錢風險評估指標體系的基本要素包括(ABCD)。地域√10、以下說法正確的是(ABD)按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介紙質檔案保存環境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、檔案銷毀時，可由一人負責現場監銷?！?1、自然人客戶由他人代理存取現金時，在客戶識別方面應注意當單筆存(或取)款的金額達到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元時，原則上應同時對存款人(或取款人)和戶主進行身份識別√如果存款人因合理理由無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現金時，可參照提供一定金額以上一次性金融服務時履行客戶身份識別的要求，對存款人開展相關客戶身份識別工作√業務辦理過程中，如發現異常情況，應進一步通過聯網核查公民身份信息系統對客戶身份進行核查√如果存款人無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現金時，原則上不予辦理12、開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核(AB)開戶所在地外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立”√外商投資企業外匯登記證在有效期內并通過年檢√境外法人當地商業登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效商務部門對外資非法人項目的批復文件13、金融機構可從以下哪些方面衡量本機構開展客戶盡職調查工作的難度(ABCD)。客戶背景√客戶社會經濟活動特點√客戶聲譽√權威媒體披露信息√14、金融機構在接受反洗錢執法檢查中享有的權利包括(ABC)。對檢查情況提出異議√舉報檢查人員違法違紀行為√拒絕現場檢查15、以下說法正確的是(ABCD)金融機構懷疑某客戶的其中某個交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的，應當提交可疑交易報告√金融機構懷疑某客戶的資金將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員的，應當提交可疑交易報告√金融機構懷疑客戶企圖為恐怖組織募集資金的，應當提交可疑交金融機構懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子管理資金或者其他形式財產的，應當提交可疑交易報告√16、某銀行客戶每隔2天就到柜面存現45000元，連續交易近2個月該客戶又到柜面采取同樣方式連續交易了1個月時間，該銀行同樣未采取任何反洗錢措施，結合上述案例，下列說法正確的是(ABC)。該銀行應該對該客戶進行重新識別√該銀行應對客戶這種異常交易行為進行分析識別√該銀行在開展盡職調查后仍無法找到合理理由時，可調高該客戶洗錢風險等級√該銀行需要核對并留存該客戶有效身份證件及復印件2008年1月，某地警方根據舉報發現一小區空房內存有巨額現金90