姓名:_________________編號(hào):_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號(hào):_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國(guó)證券從業(yè)考試重點(diǎn)試題精編注意事項(xiàng):1.全卷采用機(jī)器閱卷，請(qǐng)考生注意書(shū)寫規(guī)范；考試時(shí)間為120分鐘。2.在作答前，考生請(qǐng)將自己的學(xué)校、姓名、班級(jí)、準(zhǔn)考證號(hào)涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書(shū)寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請(qǐng)按照題號(hào)在答題卡上與題目對(duì)應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書(shū)寫的答案無(wú)效:在草稿紙、試卷上答題無(wú)效。一、選擇題

1、實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃被稱為()。A.經(jīng)營(yíng)租賃B.設(shè)備租賃C.短期租賃D.長(zhǎng)期租賃

2、基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于持有期低于（）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)用。A.1年B.2年C.3年D.5年

3、（2019年真題）依據(jù)優(yōu)先股在一定條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種，可將優(yōu)先股分為（）。A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票B.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票C.參不優(yōu)先股票和非參不優(yōu)先股票D.可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票

4、基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗。基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，并在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A.15B.20C.25D.30

5、記名股票的特點(diǎn)包括（）。Ⅰ、股東權(quán)利歸屬于記名股東；Ⅱ、可以一次或分次繳納出資；Ⅲ、轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制；Ⅳ、便于掛失，相對(duì)安全。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

6、（）成為全球金融業(yè)最重要的短期資金成本基準(zhǔn)。A.香港銀行間同業(yè)拆借利率（HIBOR）B.歐元區(qū)同業(yè)拆借利率（EURIBOR）C.倫敦銀行間同業(yè)拆借利率（LIBOR）D.東京銀行間同業(yè)拆借利率（TIBOR）

7、下列各項(xiàng)中，屬于利用金融市場(chǎng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的行為有（）。①.持有未到期外匯應(yīng)付賬款的進(jìn)口商賣出了對(duì)應(yīng)外匯的期貨合約②.持有債券的保險(xiǎn)基金購(gòu)入了信貸違約互換合約③.持有股票的證券投資基金出售了股指期貨合約④.擔(dān)心火災(zāi)的廠商購(gòu)買了保險(xiǎn)合約A.①②③④B.②④C.①③D.②③④

8、下列行為中，可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的有（）。Ⅰ.員工操作失誤Ⅱ.系統(tǒng)存在缺陷Ⅲ.物價(jià)水平波動(dòng)Ⅳ.外部事件A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

9、目前我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債有（）。①記賬式國(guó)債②儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）③儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）④特別國(guó)債A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

10、下列關(guān)于金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易結(jié)算方式的區(qū)別說(shuō)法正確的是（）。A.金融期貨交易通常以基礎(chǔ)金融工具與貨幣的轉(zhuǎn)手而結(jié)束交易活動(dòng)B.金融現(xiàn)貨交易僅有極少數(shù)的合約到期進(jìn)行交割交收C.絕大多數(shù)的期貨合約是通過(guò)做相反交易實(shí)現(xiàn)對(duì)沖而平倉(cāng)的D.極少數(shù)的期貨合約是通過(guò)做相反交易實(shí)現(xiàn)對(duì)沖而平倉(cāng)的

11、W銀行的財(cái)務(wù)總監(jiān)在審核W銀行的年末財(cái)務(wù)報(bào)表時(shí)，全部負(fù)債業(yè)務(wù)總額為30億元，以下（）情況應(yīng)引起他的特別注意。A.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，年末股本金、儲(chǔ)備資金和未分配利潤(rùn)總和為25億元B.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，年末股本金、儲(chǔ)備資金和未分配利潤(rùn)總和為4億元C.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，存款負(fù)債為21億元D.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，存款負(fù)債為25億元

12、（2019年真題）下列不屬于國(guó)際債券的主要投資者的是（）A.自然人B.各國(guó)政府C.銀行或其他金融機(jī)構(gòu)D.工商財(cái)團(tuán)

13、以下屬于機(jī)構(gòu)投資者的有（）。Ⅰ．政府機(jī)構(gòu)類投資者Ⅱ．金融機(jī)構(gòu)類投資者Ⅲ．企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者Ⅳ．基金類投資者A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

14、中小企業(yè)板塊總體設(shè)計(jì)的“四個(gè)獨(dú)立”，所包含的是（）。①運(yùn)行獨(dú)立；②監(jiān)察獨(dú)立；③代碼獨(dú)立；④板塊獨(dú)立。?A.①②B.①②③C.②③④D.①②③④

15、對(duì)于公司治理情況的分析主要包括（）之間的關(guān)系及其制衡狀況，公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)構(gòu)成及運(yùn)作等因素。Ⅰ．公司股東Ⅱ．管理層Ⅲ．員工Ⅳ．其他外部利益相關(guān)者A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、1VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

16、創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開(kāi)發(fā)行股票發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的（）。A.70%B.75%C.80%D.90%

17、中央政府債券按資金用途分類，可分為（）。A.本幣國(guó)債和外幣國(guó)債B.赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債C.短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債D.貼現(xiàn)國(guó)債和附息國(guó)債

18、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行資本補(bǔ)充債券，應(yīng)滿足的條件不包括（）。A.具有完善的公司治理機(jī)制B.償債能力良好，且成立滿一年C.遵守國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策D.經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，資產(chǎn)結(jié)構(gòu)符合行業(yè)特征

19、下列不屬于上市公司配股的比例要求的是（）。?A.10:2B.10:1.8C.10:10D.10:3

20、下列關(guān)于股票的永久性的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系B.永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的C.股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份D.對(duì)于股份公司來(lái)說(shuō)，由于股東不能要求退股，所以通過(guò)發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本

21、企業(yè)改組為擬上市股份有限公司，發(fā)起人出資設(shè)立公司，由（）出其驗(yàn)資報(bào)告。A.評(píng)估師事務(wù)所B.保薦機(jī)構(gòu)C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所D.律師事務(wù)所

22、關(guān)于個(gè)人投資者投資基金的稅收問(wèn)題，以下說(shuō)法正確的有（）。①個(gè)人投資者買賣基金份額免征增值稅②個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅③個(gè)人投資者申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入，暫不征收個(gè)人所得稅④個(gè)人投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收個(gè)人所得稅A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④

23、我國(guó)股票市場(chǎng)分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)。下列屬于場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的有（）。Ⅰ．主板市場(chǎng)Ⅱ．創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)Ⅲ．科創(chuàng)板市場(chǎng)Ⅳ．新三板A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

24、金融衍生工具的基本特征包括()。Ⅰ．杠桿性Ⅱ．跨期性Ⅲ．不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性Ⅳ．聯(lián)動(dòng)性A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、C.ⅠⅡ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

25、按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法（2020年修訂）》，主板（中小企業(yè)板）上市公司公開(kāi)發(fā)行股票需滿足的條件不包括（）。A.最近12個(gè)月內(nèi)不存在違規(guī)對(duì)外提供擔(dān)保的行為B.最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利C.最近三年以現(xiàn)金方式累計(jì)分配的利潤(rùn)不少于最近三年實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)的20%D.上市公司最近三年及一期財(cái)務(wù)報(bào)表未被注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具保留意見(jiàn)、否定意見(jiàn)或無(wú)法表示意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告

26、下列屬于涉及我國(guó)股票發(fā)行制度范疇的有（）。①.《證券投資基金銷售管理辦法》②.《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》③.《首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市管理辦法》④.《科創(chuàng)板上市公司重大資產(chǎn)重組特別規(guī)定》A.②③B.①④C.①②③④D.③④

27、（2019年真題）債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系不包括（）。A.所借貸貨幣資金的數(shù)額B.借貸的時(shí)間C.債券的利息D.債券的價(jià)值

28、關(guān)于下列首次公開(kāi)發(fā)行股票的行為中，正確的情形是（）。A.網(wǎng)上發(fā)行應(yīng)當(dāng)早于網(wǎng)下發(fā)行B.網(wǎng)上投資者在申購(gòu)時(shí)需繳付申購(gòu)資金C.網(wǎng)下投資者在申購(gòu)時(shí)需繳付申購(gòu)資金D.投資者不得同時(shí)參與網(wǎng)上或者網(wǎng)下發(fā)行

29、匯率傳導(dǎo)機(jī)制中涉及的利率指（）。A.實(shí)際利率B.名義利率C.國(guó)際利率D.國(guó)內(nèi)利率

30、國(guó)債利率招標(biāo)時(shí)，規(guī)定的標(biāo)位變動(dòng)幅度為（）。A.0.05%B.0.00%C.0.01%D.0.03%

31、證券交易所在證券市場(chǎng)上可以進(jìn)（）活動(dòng)。①審核、安排證券上市交易②決定證券暫停上市③決定證券恢復(fù)上市④決定證券終止上市和重新上市A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④

32、滬深300指數(shù)的選擇空間有（）。Ⅰ．非暫停上市股票Ⅱ．股票價(jià)格無(wú)明顯的異常波動(dòng)或市場(chǎng)操縱Ⅲ．非ST、*ST股票Ⅳ．公司經(jīng)營(yíng)狀況良好A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ

33、下列關(guān)于城市商業(yè)銀行特點(diǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A.通常在特定區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)B.依靠地域優(yōu)勢(shì)與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平C.各項(xiàng)業(yè)務(wù)均衡發(fā)展D.主要針對(duì)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民需求提供金融服務(wù)。

34、為了防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失，保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序，法律法規(guī)對(duì)借公開(kāi)信息披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進(jìn)行信息誤導(dǎo)，詆毀同行或競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手等行為做出了禁止性規(guī)定。具體包括下列（）情形。①禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字②禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)③禁止違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失④禁止詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④

35、銀行間現(xiàn)券交易的詢價(jià)交易方式下的報(bào)價(jià)方式包括（）。Ⅰ．意向報(bào)價(jià)Ⅱ．雙向報(bào)價(jià)Ⅲ．對(duì)話報(bào)價(jià)Ⅳ．特定對(duì)象報(bào)價(jià)A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

36、基金托管費(fèi)通常是（）。A.逐日計(jì)算，按月支付B.逐日計(jì)算，按周支付C.逐月計(jì)算，按月支付D.逐日計(jì)算，按日支付

37、期權(quán)價(jià)值變化0.1，到期時(shí)間變化0.2。Theta=（）。A.4B.2C.1D.0.5

38、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)不包括()。A.集合性B.分散性C.投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分D.比較嚴(yán)格的信息披露

39、基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于持有期低于（）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)用。A.1年B.2年C.3年D.5年

40、《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》的修if和實(shí)施是（）完善保薦制度的重要舉措。A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B.中國(guó)保監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)人民銀行

41、（2018年真題）關(guān)于商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)，下列說(shuō)法中正確的有（）。Ⅰ．商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)可由銀行發(fā)行Ⅱ．商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)固定期限不低于5年（含5年）Ⅲ．除非銀行倒閉或清算，次級(jí)債務(wù)不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失Ⅳ．商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)是長(zhǎng)期債務(wù)A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、C.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

42、（2021年真題）下列關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回概念的說(shuō)法，正確的有（??）Ⅰ.基金的申購(gòu)是指投資者在開(kāi)放式基金合同生效后，申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為Ⅱ.基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購(gòu)回其所持有的開(kāi)放式基金份額的行為Ⅲ.開(kāi)放式基金的贖回不能通過(guò)基金管理人的直銷中心辦理Ⅳ.開(kāi)放式基金的申購(gòu)可以通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

43、無(wú)面額股票由于沒(méi)有票面金額，故不受不得低于票面金額發(fā)行的限制，（）。Ⅰ．發(fā)行價(jià)格能隨公司的經(jīng)濟(jì)效益而浮動(dòng)Ⅱ．在轉(zhuǎn)讓時(shí)，投資者也不易被股票票面金額所困惑，而更注重分析每股的實(shí)際價(jià)值Ⅲ．發(fā)行價(jià)格不能隨公司的經(jīng)濟(jì)效益而浮動(dòng)Ⅳ．無(wú)面額股票不受面額限制的約束，有很強(qiáng)的流通性A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

44、下列關(guān)于外國(guó)債券的說(shuō)法中正確的是（）。A.外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以外國(guó)貨幣為面值的債券B.債券發(fā)行人和債券的面值貨幣屬于同一個(gè)國(guó)家C.外國(guó)債券是一種非傳統(tǒng)的國(guó)際債券D.債券發(fā)行人和債券的面值貨幣屬于不同國(guó)家

45、股票基金的投資目標(biāo)一般側(cè)重于追求（）。Ⅰ．優(yōu)先認(rèn)股權(quán)Ⅱ．資本利得Ⅲ．長(zhǎng)期資本增值Ⅳ．公司控股權(quán)A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ

46、我國(guó)的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按（）支付。A.周B.月C.季度D.年

47、證券公司發(fā)行債券應(yīng)當(dāng)由()制訂方案。A.發(fā)行人股東會(huì)B.發(fā)行人董事會(huì)C.發(fā)行人管理層D.發(fā)行人聘請(qǐng)的主承銷商

48、根據(jù)中國(guó)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)《風(fēng)險(xiǎn)管理——術(shù)語(yǔ)》中關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的定義，說(shuō)法正確的是()。A.可以是負(fù)面的，不可以是正面的B.可以是正面的，也可以是負(fù)面的C.正面的和負(fù)面的都不可以D.可以是正確的，不可以是負(fù)面的

49、根據(jù)《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有（）。①最近五年連續(xù)盈利②具有良好的公司治理機(jī)制③最近三年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為④核心資本充足率不低于3％A.①③B.①②C.①④D.②③

50、對(duì)于公司治理情況的分析主要包括（）。①公司董事會(huì)的構(gòu)成及運(yùn)作②高級(jí)管理人員的經(jīng)驗(yàn)和水平③公司財(cái)務(wù)狀況④管理團(tuán)隊(duì)的穩(wěn)定性A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④二、多選題

51、中央政府發(fā)行的國(guó)債的目的是（）Ⅰ、改變自身資產(chǎn)負(fù)債機(jī)構(gòu)Ⅱ、解決由政府投資的公共設(shè)施或重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目的資金需要Ⅲ、彌補(bǔ)國(guó)家財(cái)政赤字Ⅳ、滿足國(guó)有企業(yè)經(jīng)營(yíng)需要A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ

52、發(fā)行分離交易的可轉(zhuǎn)換債券應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括()。A.公司最近1期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于人民幣15億元B.最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度的年均可分配利潤(rùn)不少于公司債券1年的利息C.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~平均不少于公司債券1年的利息D.本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過(guò)最近1期末凈資產(chǎn)額的40%

53、下列關(guān)于影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素的說(shuō)法正確的是（）。①預(yù)期的通貨膨脹率與債券和股票價(jià)格為反方向變動(dòng)關(guān)系②貨幣政策主要通過(guò)貨幣供給量、利率和信貸政策機(jī)制發(fā)生作用，其中貨幣供給量和金融資產(chǎn)的需求為同方向變動(dòng)關(guān)系③市場(chǎng)交易機(jī)制的核心是價(jià)格發(fā)現(xiàn)機(jī)制④利率對(duì)金融市場(chǎng)的影響是局部的、非系統(tǒng)的A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

54、以下（）利率工具可作為利率期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)。①政府短期債券②政府長(zhǎng)期債券③歐洲美元債券④大面額可轉(zhuǎn)讓存單A.①②③B.①②C.③④D.①②③④

55、公司債券公開(kāi)發(fā)行采用分期發(fā)行的，發(fā)行人應(yīng)在每期發(fā)行完成后（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。A.3B.5C.6D.7

56、證券市場(chǎng)監(jiān)管公正原則體現(xiàn)在（）。Ⅰ.證券立法機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定體現(xiàn)公平精神的法律、法規(guī)和政策Ⅱ.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律授予的權(quán)限履行監(jiān)管職責(zé)，以法律為依據(jù)，對(duì)一切證券市場(chǎng)參與者給予公正的待遇Ⅲ.對(duì)證券違法行為的處罰及對(duì)證券糾紛事件和爭(zhēng)議的處理，都應(yīng)當(dāng)公平進(jìn)行Ⅳ.對(duì)所有證券市場(chǎng)主體一視同仁，不存在歧視A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

57、《證券法》中有關(guān)證券發(fā)行的主要內(nèi)容包括()。Ⅰ．公開(kāi)發(fā)行證券的條件和程序Ⅱ．公開(kāi)發(fā)行股票的條件Ⅲ．證券發(fā)行的信息披露Ⅳ．證券承銷的期限A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.C.Ⅱ.Ⅳ.D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

58、按照《證券法》和相關(guān)規(guī)定，可以參加股票交易但操作受到限制的“三類企業(yè)”不包括（）。A.國(guó)有企業(yè)B.私營(yíng)企業(yè)C.國(guó)有控股公司D.上市公司

59、股權(quán)投資的特點(diǎn)不包括（）。Ⅰ．收益十分豐厚Ⅱ．風(fēng)險(xiǎn)較低Ⅲ．可以提供全方位的增值服務(wù)Ⅳ．流動(dòng)性強(qiáng)A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

60、有限售條件股份包括（）。①國(guó)家持股②外資持股③國(guó)有法人持股④其他內(nèi)資持股A.②④B.①③④C.①②③D.①②③④

61、我國(guó)證券交易所現(xiàn)行競(jìng)價(jià)方式有（）Ⅰ.集合競(jìng)價(jià)Ⅱ.連續(xù)競(jìng)價(jià)Ⅲ.拍賣競(jìng)價(jià)Ⅳ.招標(biāo)競(jìng)價(jià)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ

62、（2018年真題）基金一般反映的是（）。A.債權(quán)債務(wù)關(guān)系B.信托關(guān)系C.借貸關(guān)系D.所有權(quán)關(guān)系

63、在委托受理中的驗(yàn)證環(huán)節(jié)，經(jīng)紀(jì)商主要對(duì)客戶委托時(shí)遞交的（）進(jìn)行核實(shí)。A.相關(guān)證件（如身份證件等）B.賬戶上的資金C.委托單D.賬戶上的證券

64、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)，以非公開(kāi)方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金市場(chǎng)是指（）。A.區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)B.券商柜臺(tái)市場(chǎng)C.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)D.私募基金市場(chǎng)

65、上市公司募集資金運(yùn)用的數(shù)額和使用應(yīng)當(dāng)符合（）規(guī)定。Ⅰ．募集資金數(shù)額不超過(guò)項(xiàng)目需要量且募集資金用途符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和有關(guān)環(huán)境保護(hù)、土地管理等法律和行政法規(guī)的規(guī)定Ⅱ．除金融類企業(yè)外，本次募集資金使用項(xiàng)目不得為持有交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資，不得直接或間接投資于以買賣有價(jià)證券為主要業(yè)務(wù)的公司Ⅲ．投資項(xiàng)目實(shí)施后，不會(huì)與控股股東或?qū)嶋H控制人產(chǎn)生同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)或影響公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的獨(dú)立性Ⅳ．建立募集資金專項(xiàng)存儲(chǔ)制度，募集資金必須存放于公司監(jiān)事會(huì)決定的專項(xiàng)賬戶A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

66、關(guān)于一級(jí)交易商的說(shuō)法正確的有()。Ⅰ．符合條件的交易商可以申請(qǐng)一級(jí)交易商資格Ⅱ．一級(jí)交易商必須對(duì)上海證券交易所指定的關(guān)鍵期限國(guó)債進(jìn)行做市Ⅲ．一級(jí)交易商對(duì)選定做市的特定固定收益證券進(jìn)行連續(xù)雙邊報(bào)價(jià)Ⅳ．一級(jí)交易商履行做市義務(wù)的，可在交易所規(guī)定的額度內(nèi)申報(bào)賣出固定收益證券A.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

67、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)未勤勉盡責(zé)，所制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，可以采取的處罰措施有()。Ⅰ．責(zé)令改正Ⅱ．沒(méi)收業(yè)務(wù)收入Ⅲ．暫停證券服務(wù)業(yè)務(wù)許可Ⅳ．處業(yè)務(wù)收入2倍以上5倍以下的罰款A(yù).Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

68、2004年，國(guó)務(wù)院在《國(guó)務(wù)院關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》中指出：“要培養(yǎng)一批誠(chéng)信、守法、專業(yè)的機(jī)構(gòu)投資者，使（）為主的機(jī)構(gòu)投資者成為資本市場(chǎng)的主導(dǎo)力量?！雹倩鸸芾砉劲诒ｋU(xiǎn)公司③QFII④信托基金公司A.①②B.①③C.②③D.②④

69、下列關(guān)于基金利潤(rùn)分配的說(shuō)法。正確的有（）。Ⅰ我國(guó)一般開(kāi)放式基金按規(guī)定需在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和每次基金收益分配的最低比例，同時(shí)要求基金利潤(rùn)分配后基金份額凈值不得低于面值Ⅱ根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般開(kāi)放式基金利潤(rùn)分配默認(rèn)的方式應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金分紅Ⅲ一般開(kāi)放式基金的基金份額持有人可以事先選擇分紅再投資Ⅳ對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式的定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

70、（2021年真題）如果中央銀行降低再貼現(xiàn)率，則股價(jià)一般會(huì)（??）A.下跌B(niǎo).不能確定C.無(wú)變化D.上升

71、（2020年真題）下列屬于境內(nèi)上市外資股的是（）A.B股B.S股C.L股D.A股

72、（2018年真題）通過(guò)向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行一種憑證來(lái)籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是（）。A.股票B.債券C.投資基金D.公開(kāi)市場(chǎng)

73、證券市場(chǎng)投資者按照不同標(biāo)準(zhǔn)可以進(jìn)行不同的分類。下列不屬于證券市場(chǎng)投資者分類依據(jù)的是（）A.投資者身份B.投資者資金量大小C.投資者持有證券時(shí)間的長(zhǎng)短D.投資者的心理因素

74、政策性銀行金融債券發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括()等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)。Ⅰ．發(fā)行數(shù)量Ⅱ．期限安排Ⅲ．競(jìng)價(jià)方式Ⅳ．發(fā)行方式A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

75、（2019年真題）根據(jù)優(yōu)先股票股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)分類，優(yōu)先股票可以分為（）。A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票B.股息率可調(diào)整優(yōu)先股票和股息率固定優(yōu)先股票C.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票D.可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票

76、10年國(guó)債期貨合約實(shí)行持倉(cāng)期限制度，相關(guān)規(guī)定包括（）。①合約上市首日起，持倉(cāng)限額為1000手②交割月份前一個(gè)月下旬的第一個(gè)交易日起，持倉(cāng)限額為500手③交割月份第一個(gè)交易日起，持倉(cāng)限額為300手④某一合約結(jié)算后單邊總持倉(cāng)量超過(guò)60萬(wàn)手的，結(jié)算會(huì)員下一交易日該合約單邊持倉(cāng)量不得超過(guò)該合約單邊總持倉(cāng)量的25%A.①②③B.①③④C.②④D.②③④

77、根據(jù)《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》的規(guī)定，證券投資者保護(hù)基金的來(lái)源不正確的是（）。A.股民交易經(jīng)手費(fèi)的20％納入基金B(yǎng).發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購(gòu)凍結(jié)資金的利息收入C.依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入D.國(guó)內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈(zèng)

78、2020年4月27日，中央全面深化改革委員會(huì)第十三次會(huì)議審議通過(guò)了《創(chuàng)業(yè)板改革并試點(diǎn)注冊(cè)制總體實(shí)施方案》，此次改革后創(chuàng)業(yè)板全面向科創(chuàng)板靠攏，創(chuàng)業(yè)板的股票漲跌幅限制比例（）。A.由20%降低至10%B.由10%提高至20%C.由15%降低至10%D.由10%提高至15%

79、滬港通中滬股通起始額度為每日（）億元人民幣。A.130B.120C.140D.150

80、()是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。A.配股B.增發(fā)C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券D.定向增發(fā)

81、借款負(fù)債的渠道主要包括（）。①向中央銀行借款②同業(yè)借款③存款負(fù)債④回購(gòu)協(xié)議A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

82、甲銀行向乙公司提供信用貸款，并由兩公司為乙提供第三方擔(dān)保。貸款到期后由于乙公司無(wú)力償還，甲銀行要求丙代為償還。對(duì)于甲銀行而言，該種風(fēng)險(xiǎn)管理策略屬于（）A.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償與準(zhǔn)備金策略B.風(fēng)險(xiǎn)控制策略C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略

83、證券投資基金收入的構(gòu)成包括()。Ⅰ．利息收入Ⅱ．營(yíng)業(yè)收入Ⅲ．變現(xiàn)收入Ⅳ．投資收益A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

84、（2018年真題）1985年，我國(guó)第一家證券公司（）通過(guò)批準(zhǔn)。A.深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)證券公司B.上海證券有限責(zé)任公司C.國(guó)泰君安證券股份有限公司D.長(zhǎng)城證券有限責(zé)任公司

85、發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮的因素主要有（）。Ⅰ.債券變現(xiàn)能力Ⅱ.籌集資金數(shù)額Ⅲ.資金使用方向Ⅳ.市場(chǎng)利率的變化A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

86、擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開(kāi)立()。A.托管賬戶和資金賬戶B.基金賬戶和資金賬戶C.股票賬戶和托管賬戶D.基金賬戶和托管賬戶

87、投資者辦理證券轉(zhuǎn)托管時(shí)，轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部受理投資者申請(qǐng)時(shí)，需核對(duì)投資者的（）。Ⅰ.身份證Ⅱ.資金賬戶Ⅲ.證券賬戶Ⅳ.轉(zhuǎn)入證券營(yíng)業(yè)部席位代碼A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

88、為了防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失，保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序，法律法規(guī)對(duì)借公開(kāi)信息披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進(jìn)行信息誤導(dǎo)，詆毀同行或競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手等行為做出了禁止性規(guī)定。具體包括下列（）情形。①禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字②禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)③禁止違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失④禁止詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④

89、除按規(guī)定分得本期固定股息外，無(wú)權(quán)再參與對(duì)本期剩余營(yíng)利分配的優(yōu)先股票，稱為（）。A.非累積優(yōu)先股票B.非參與優(yōu)先股票C.可贖回優(yōu)先股票D.股息率固定優(yōu)先股票

90、（2019年真題）下列機(jī)構(gòu)中，中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)其進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的有（）。Ⅰ．證券公司Ⅱ．證券服務(wù)機(jī)構(gòu)Ⅲ．證券發(fā)行人Ⅳ．證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅳ

91、關(guān)于公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券的條件，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬(wàn)元B.有限責(zé)任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)額不低于人民幣5000萬(wàn)元C.累計(jì)債券余額不超過(guò)公司凈資產(chǎn)的40%D.最近3年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券1年的利息

92、基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益屬于（）。A.其他收入B.利息收入C.投資收益D.公允價(jià)值變動(dòng)損益

93、下列關(guān)于雙邊報(bào)價(jià)的說(shuō)法正確的是（）。A.雙邊報(bào)價(jià)的報(bào)價(jià)要素比公開(kāi)報(bào)價(jià)多了債券待償期、對(duì)手方和對(duì)手方交易員三個(gè)要素B.雙邊報(bào)價(jià)發(fā)出后，未成交的部分不可撤銷C.雙邊報(bào)價(jià)可以點(diǎn)擊確認(rèn)成交，無(wú)須與報(bào)價(jià)方進(jìn)行交談D.雙邊報(bào)價(jià)系統(tǒng)根據(jù)價(jià)格優(yōu)先原則進(jìn)行撮合

94、根據(jù)我國(guó)財(cái)政部《地方政府專項(xiàng)債券發(fā)行管理暫行辦法》，地方政府專項(xiàng)債券是指有一定收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以()還本付息的政府債券。Ⅰ、政府性基金Ⅱ、金融機(jī)構(gòu)收入Ⅲ、專項(xiàng)收入Ⅳ、中央政府收入A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ

95、每家證券公司設(shè)立的私募基金子公司原則上不超過(guò)（）家。A.1B.2C.3D.5

96、報(bào)價(jià)系統(tǒng)的理念是（）。①多元②公平③開(kāi)放④競(jìng)爭(zhēng)A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

97、1954～1955年，中國(guó)人民銀行、商業(yè)部、財(cái)政部協(xié)商，統(tǒng)一清理了國(guó)營(yíng)工業(yè)間，以及國(guó)營(yíng)工業(yè)與其他國(guó)營(yíng)企業(yè)間的貸款，貸款與資金往來(lái)一律通過(guò)()辦理。A.商業(yè)部B.財(cái)政部C.中國(guó)銀行D.中國(guó)人民銀行

98、（2019年真題）在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，（）向證券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。A.證券公司B.證券登記結(jié)算公司C.證券交易所D.證券市場(chǎng)投資者

99、一般而言，基金投資管理的流程包含以下（）環(huán)節(jié)。①研究部門提供研究報(bào)告②投資決策委員會(huì)決定基金總體投資計(jì)劃③基金經(jīng)理擬訂投資組合具體方案④交易部門依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④

100、貨幣市場(chǎng)基金是僅以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限較短，一般在（）年以內(nèi)。A.1B.2C.3D.5

參考答案與解析

1、答案：B本題解析：融資租賃又稱設(shè)備租賃，是指實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃。

2、答案：C本題解析：考查申購(gòu)費(fèi)用的后端收費(fèi)方式?；鸸芾砣丝梢詫?duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)用。

3、答案：A本題解析：依據(jù)優(yōu)先股在一定條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種，可將優(yōu)先股分為可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票。

4、答案：D本題解析：考查基金募集失敗后還款時(shí)限。基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗。基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，并在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

5、答案：B本題解析：記名股票是指在股票票面和股份公司的股東名冊(cè)上記載股東姓名的股票。記名股票的特點(diǎn)包括：①股東權(quán)利歸屬于記名股東；②可以一次或分次繳納出資；③轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制；④便于掛失，相對(duì)安全。

6、答案：C本題解析：考查倫敦銀行間同業(yè)拆借利率。倫敦銀行間同業(yè)拆借利率（LIBOR）成為全球金融業(yè)最重要的短期資金成本基準(zhǔn)（Benchmark）

7、答案：A本題解析：金融市場(chǎng)的一個(gè)重要功能就是通過(guò)保險(xiǎn)、對(duì)沖交易等方式對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)或金融行為中蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理、防范和化解。同時(shí)，金融市場(chǎng)具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)在資金供求雙方之間重新配置的功能。例如，持有未到期外匯應(yīng)收（應(yīng)付）賬款的出口商（進(jìn)口商），可以通過(guò)外匯遠(yuǎn)期、外匯掉期、貨幣互換、外匯期貨、外匯期權(quán)等金融衍生品交易鎖定以本幣計(jì)量的銷售收入（進(jìn)口成本）；擔(dān)心火災(zāi)或其他財(cái)產(chǎn)滅失風(fēng)險(xiǎn)的廠商可以通過(guò)保險(xiǎn)合約提供災(zāi)害救濟(jì)。金融資產(chǎn)本身存在的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)期貨、期權(quán)等金融衍生品交易實(shí)現(xiàn)套期保值，擔(dān)心金融產(chǎn)品違約風(fēng)險(xiǎn)的交易主體可以購(gòu)買信用衍生品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理等。

8、答案：B本題解析：操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部操作過(guò)程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。

9、答案：A本題解析：考查我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債的種類。目前我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債有記賬式國(guó)債、儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）和儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）。

10、答案：C本題解析：金融現(xiàn)貨交易通常以基礎(chǔ)金融工具與貨幣的轉(zhuǎn)手而結(jié)束交易活動(dòng)，而在金融期貨交易中，僅有極少數(shù)的合約到期進(jìn)行交割交收，絕大多數(shù)的期貨合約是通過(guò)做相反交易實(shí)現(xiàn)對(duì)沖而平倉(cāng)的。

11、答案：A本題解析：負(fù)債業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行組織資金來(lái)源的業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)的起點(diǎn)和基礎(chǔ)。包括自有資金、存款負(fù)債和借款負(fù)債。一般自有資金（包括股本金、儲(chǔ)備資金和未分配利潤(rùn)）所占比重很小，一般為全部負(fù)債業(yè)務(wù)總額的10％左右，存款是銀行負(fù)債最重要的業(yè)務(wù)，一般占到負(fù)債總額的70％以上。題目中A選項(xiàng)自有資金占比太高，屬于應(yīng)引起注意的情況。

12、答案：B本題解析：國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值、向外國(guó)投資者發(fā)行的債券。國(guó)際債券的發(fā)行人主要是各國(guó)政府、政府所屬機(jī)構(gòu)、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)及一些國(guó)際組織等。國(guó)際債券的投資者主要是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、各種基金會(huì)、工商財(cái)團(tuán)和自然人。

13、答案：D本題解析：根據(jù)投資者身份，可以將證券投資者分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者，前者主要包括政府機(jī)構(gòu)類投資者、金融機(jī)構(gòu)類投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）、企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者以及基金類投資者。個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。

14、答案：B本題解析：中小企業(yè)板塊總體設(shè)計(jì)的“四個(gè)獨(dú)立”指的是運(yùn)行獨(dú)立；監(jiān)察獨(dú)立；代碼獨(dú)立；指數(shù)獨(dú)立。故①、②、③項(xiàng)為正確答案。

15、答案：D本題解析：對(duì)于公司治理情況的分析主要包括公司股東、管理層、員工及其他外部利益相關(guān)者之間的關(guān)系及其制衡狀況，公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)構(gòu)成及運(yùn)作等因素。

16、答案：C本題解析：創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開(kāi)發(fā)行股票的發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的80%。

17、答案：B本題解析：考點(diǎn)：考查中央政府債券的分類。按資金用途，可分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。

18、答案：B本題解析：考查商業(yè)銀行資本補(bǔ)充債券的發(fā)行條件。根據(jù)中國(guó)人民銀行2018年第3號(hào)公告，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行資本補(bǔ)充債券，應(yīng)滿足以下條件：具有完善的公司治理機(jī)制；償債能力良好，且成立滿三年；經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，資產(chǎn)結(jié)構(gòu)符合行業(yè)特征，以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為導(dǎo)向，遵守國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策；滿足宏觀審慎管理要求，且主要金融監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定。

19、答案：C本題解析：向原股東配股，除符合一般規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合擬配股數(shù)量不超過(guò)本次配股前股本總額的30％的規(guī)定。

20、答案：D本題解析：股票的永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的。股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系。股票代表著股東的永久性投資，當(dāng)然股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份，而對(duì)于股份公司來(lái)說(shuō)，由于股東不能要求退股，所以通過(guò)發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本。

21、答案：C本題解析：暫無(wú)解析

22、答案：D本題解析：考查關(guān)于個(gè)人投資者及投資基金稅收問(wèn)題。

23、答案：D本題解析：場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)包括滬深主板市場(chǎng)、中小板市場(chǎng)、科創(chuàng)板市場(chǎng)、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)和全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（新三板），場(chǎng)外市場(chǎng)包括區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)和交易柜臺(tái)市場(chǎng)。

24、答案：A本題解析：金融衍生工具是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或價(jià)值)變動(dòng)的原生金融產(chǎn)品。從定義可以看出，其具有四個(gè)顯著特征：跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。

25、答案：C本題解析：最近三年以現(xiàn)金方式累計(jì)分配的利潤(rùn)不少于最近三年實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)的30%。

26、答案：D本題解析：題干中表明“股票發(fā)行”，由此可知選擇選③、④。

27、答案：D本題解析：債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有：①所借貸貨幣資金的數(shù)額；②借貸的時(shí)間；③在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償（即債券的利息）。

28、答案：D本題解析：首次公開(kāi)發(fā)行股票的網(wǎng)上發(fā)行應(yīng)當(dāng)和網(wǎng)下發(fā)行同時(shí)進(jìn)行，網(wǎng)上和網(wǎng)下投資者在申購(gòu)時(shí)無(wú)須繳付申購(gòu)資金，投資者不得同時(shí)參與網(wǎng)上或者網(wǎng)下發(fā)行。

29、答案：A本題解析：匯率傳導(dǎo)機(jī)制中由于引人了匯率，利率指的是實(shí)際利率。

30、答案：C本題解析：投標(biāo)標(biāo)位變動(dòng)幅度。利率招標(biāo)時(shí)，標(biāo)位變動(dòng)幅度為0.01%。價(jià)格招標(biāo)時(shí)，91天、182天、1年、2年、3年、5年、，7年、10年、30年、50年期國(guó)債標(biāo)位變動(dòng)幅度分別為0.002元、0.005元、0.01元、0.02元、0.03元、0.05元、0.06元、0.08元、0.18元、0.21元。

31、答案：D本題解析：考查證券交易所的職能。按照《證券交易所管理辦法》第七條規(guī)定，證券交易所可以審核、安排證券上市交易，決定證券暫停上市，決定證券暫停上市、終止上市和重新上市。

32、答案：B本題解析：滬深300指數(shù)樣本空間由同時(shí)滿足以下條件的滬深A(yù)股組成：第一，非創(chuàng)業(yè)板股票，要求上市時(shí)間超過(guò)一個(gè)季度，除非該股票自上市以來(lái)日均A股總市值在全部滬深A(yù)股（非創(chuàng)業(yè)板股票）中排在前30位；創(chuàng)業(yè)板股票，要求上市時(shí)間超過(guò)三年。第二，非ST、*ST股票，非暫停上市股票。滬深300指數(shù)樣本按照以下方法選擇經(jīng)營(yíng)狀況良好、無(wú)違法違規(guī)事件、財(cái)務(wù)報(bào)告無(wú)重大問(wèn)題、股票價(jià)格無(wú)明顯異常波動(dòng)或市場(chǎng)操縱的公司：計(jì)算樣本空間內(nèi)股票最近一年（新股為上市第四個(gè)交易日以來(lái)）的A股日均成交金額與A股日均總市值；對(duì)樣本空間股票在最近一年的A股日均成交金額由高到低排名，剔除排名后50％股票；對(duì)剩余股票按照最近一年A股日均總市值由高到低排名，選取前300名股票作為指數(shù)樣本。

33、答案：C本題解析：P60-79城市商業(yè)銀行通常在特定的區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，依靠地緣優(yōu)勢(shì)、當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平，重點(diǎn)針對(duì)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民的需求提供金融產(chǎn)品和服務(wù)。

34、答案：D本題解析：基金信息披露的禁止性規(guī)定:1.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏2.禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)3.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失4.禁止詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)5.禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的

35、答案：B本題解析：詢價(jià)交易方式是指交易雙方自行協(xié)商確定交易價(jià)格以及其他交易要素的交易方式，詢價(jià)交易方式下，報(bào)價(jià)包括意向報(bào)價(jià)、雙向報(bào)價(jià)和對(duì)話報(bào)價(jià)三種報(bào)價(jià)方式。意向報(bào)價(jià)和雙向報(bào)價(jià)不可直接確認(rèn)成交；對(duì)話報(bào)價(jià)經(jīng)對(duì)手方確認(rèn)即可成交，屬于要約報(bào)價(jià)。

36、答案：A本題解析：基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用，托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。

37、答案：D本題解析：考查金融期權(quán)的主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。Theta=期權(quán)價(jià)值變化/到期時(shí)間變化。

38、答案：B本題解析：集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有：集合性，即證券公司與客戶是一對(duì)多；投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分；客戶資產(chǎn)必須托管；專門賬戶投資運(yùn)作；比較嚴(yán)格的信息披露。

39、答案：C本題解析：考查申購(gòu)費(fèi)用的后端收費(fèi)方式。對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)用。

40、答案：C本題解析：本題考查證券承銷與保薦業(yè)務(wù)內(nèi)容?！蹲C券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》的修訂和實(shí)施是中國(guó)證監(jiān)會(huì)完善保薦制度的重要舉措。

41、答案：D本題解析：次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年（含5年），除非銀行倒閉或清算，不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

42、答案：A本題解析：投資者在開(kāi)放式基金合同生效后，申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為通常被稱為基金的申購(gòu)。開(kāi)放式基金的贖回，是指基金份額持有人要求基金管理人購(gòu)回其所持有的開(kāi)放式基金份額的行為。開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回與認(rèn)購(gòu)一樣，可以通過(guò)基管理人的直銷中心與基金銷售機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理。

43、答案：C本題解析：無(wú)面額股票的價(jià)值隨股份公司每股凈資產(chǎn)和預(yù)期每股收益的增減而相應(yīng)增減。公司凈資產(chǎn)和預(yù)期收益增加，每股價(jià)值上升；反之，公司凈資產(chǎn)和預(yù)期收益減少，每股價(jià)值下降。由于沒(méi)有票面金額，因而發(fā)行價(jià)格不受票面金額的限制；在轉(zhuǎn)讓時(shí)，投資者也不易受股票票面金額影響，而更注重分析每股的實(shí)際價(jià)值。由于無(wú)面額股票不受面額限制的約束，有很強(qiáng)的流通性。

44、答案：D本題解析：考查外國(guó)債券的定義。外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券。它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)屬于另一個(gè)國(guó)家。外國(guó)債券是一種傳統(tǒng)的國(guó)際債券。

45、答案：D本題解析：股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高，其投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值，比較適合長(zhǎng)期投資。

46、答案：B本題解析：我國(guó)的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。

47、答案：B本題解析：證券公司發(fā)行債券應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)制訂方案，股東會(huì)對(duì)下列事項(xiàng)作出專項(xiàng)決議：(1)發(fā)行規(guī)模、期限、利率。(2)擔(dān)保。(3)募集資金的用途。(4)發(fā)行方式。(5)決議有效期。(6)與本期債券相關(guān)的其他重要事項(xiàng)。

48、答案：B本題解析：現(xiàn)行國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化組織文件(IS031000)和中國(guó)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)《風(fēng)險(xiǎn)管理——術(shù)語(yǔ)》所采用的風(fēng)險(xiǎn)定義基本一致，均為“不確定性對(duì)目標(biāo)的影響”。（影響是指偏離預(yù)期，可以是正面的和／或負(fù)面的。）

49、答案：D本題解析：考查我國(guó)商業(yè)銀行金融債券的發(fā)行條件。根據(jù)《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有：具有良好的公司治理機(jī)制；核心資本充足率不低于4％；最近三年連續(xù)盈利；貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；最近三年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為；中國(guó)人民銀行要求的其他條件。

50、答案：C本題解析：考查公司治理情況的分析；主要包括公司股東、管理層、員工及其他外部利益相關(guān)者之間的關(guān)系及其制衡狀況，公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)構(gòu)成及運(yùn)作，高級(jí)管理人員的經(jīng)驗(yàn)和水平以及管理團(tuán)隊(duì)的穩(wěn)定性等。

51、答案：D本題解析：國(guó)債由財(cái)政部代表中央政府發(fā)行，以中央財(cái)政收入作為償債保障，其主要目的是解決由政府投資的公共設(shè)施或重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目的資金需要和彌補(bǔ)國(guó)家財(cái)政赤字，其特征是安全性高、流動(dòng)性強(qiáng)、收益穩(wěn)定、享受免稅待遇

52、答案：B本題解析：發(fā)行分離交易的可轉(zhuǎn)換債券應(yīng)當(dāng)具備以下條件：①公司最近1期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于人民幣15億元；②最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年均可分配利潤(rùn)不少于公司債券1年的利息；③最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~平均不少于公司債券1年的利息；④本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過(guò)最近1期末凈資產(chǎn)額的40%，預(yù)計(jì)所附認(rèn)股權(quán)全部行權(quán)后募集的資金總量不超過(guò)擬發(fā)行公司債券金額。

53、答案：A本題解析：通貨膨脹對(duì)金融市場(chǎng)投融資產(chǎn)生重要影響，一般而言，低于預(yù)期的通貨膨脹率會(huì)降低利率，促進(jìn)債券和股票價(jià)格的上升，①正確，貨幣政策主要通過(guò)貨幣供給量、利率和信貸政策機(jī)制發(fā)生作用，其中，貨幣供給量增加，會(huì)增加生產(chǎn)性投資、消費(fèi)，也會(huì)使投資者對(duì)金融資產(chǎn)需求增加。利率對(duì)金融市場(chǎng)的影響是全局性的、系統(tǒng)性的，④說(shuō)法相反。

54、答案：D本題解析：考查利率期權(quán)相關(guān)內(nèi)容。利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、長(zhǎng)期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。

55、答案：B本題解析：公司債券公開(kāi)發(fā)行方式。采用分期發(fā)行的，發(fā)行人應(yīng)在后續(xù)發(fā)行中及時(shí)披露更新后的債券募集說(shuō)明書(shū)，并在每期發(fā)行完成后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

56、答案：C本題解析：公正原則要求證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開(kāi)、公平原則的基礎(chǔ)上，對(duì)一切被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇。根據(jù)公正原則，證券立法機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定體現(xiàn)公平精神的法律、法規(guī)和政策；證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律授予的權(quán)限履行監(jiān)管職責(zé)，以法律為依據(jù)，對(duì)一切證券市場(chǎng)參與者給予公正的待遇；對(duì)證券違法行為的處罰及對(duì)證券糾紛事件和爭(zhēng)議的處理，都應(yīng)當(dāng)公平進(jìn)行。

57、答案：D本題解析：《證券法》中有關(guān)證券發(fā)行的主要內(nèi)容：①公開(kāi)發(fā)行證券的條件和程序、公開(kāi)發(fā)行證券的保薦制度及保薦人操守；②公開(kāi)發(fā)行股票、公開(kāi)發(fā)行新股和公開(kāi)發(fā)行公司債券的條件以及報(bào)送募股申請(qǐng)及文件資料、募集資金的使用；③報(bào)送申請(qǐng)核準(zhǔn)發(fā)行證券的文件格式、報(bào)送方式及預(yù)先披露規(guī)定股票發(fā)行審核的制度及規(guī)定；④證券發(fā)行的信息披露、向不特定對(duì)象公開(kāi)發(fā)行證券的承銷方式；⑤證券公司承銷證券約定的內(nèi)容；⑥證券承銷的期限、發(fā)行價(jià)格的協(xié)商確定等。@jin

58、答案：B本題解析：考查機(jī)構(gòu)投資者的分類，基礎(chǔ)記憶題。

59、答案：C本題解析：股權(quán)投資的特點(diǎn)包括：(1)股權(quán)投資的收益十分豐厚。(2)股權(quán)投資伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)。(3)股權(quán)投資可以提供全方位的增值服務(wù)。Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)不包含在內(nèi)，故選C項(xiàng)。

60、答案：D本題解析：有限售條件股份具體包括的內(nèi)容。

61、答案：A本題解析：目前，我國(guó)證券交易所采用兩種競(jìng)價(jià)方式：集合競(jìng)價(jià)方式和連續(xù)競(jìng)價(jià)方式。

62、答案：B本題解析：股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的則是信托關(guān)系。

63、答案：A本題解析：在委托受理中的驗(yàn)證與審單環(huán)節(jié)，驗(yàn)證主要是對(duì)客戶委托時(shí)遞交的相關(guān)證件(如身份證件等)進(jìn)行核實(shí)，審單主要是檢查客戶填寫的委托單。

64、答案：D本題解析：1、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)是為其所在省級(jí)行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)證券非公開(kāi)發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動(dòng)提供設(shè)施與服務(wù)的場(chǎng)所。除區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)外，地方其他各類交易場(chǎng)所不得組織證券發(fā)行和轉(zhuǎn)讓活動(dòng)。2、券商柜臺(tái)市場(chǎng)，是指證券公司為與特定交易對(duì)手方在集中交易場(chǎng)所之外進(jìn)行交易或?yàn)橥顿Y者在集中交易場(chǎng)所之外進(jìn)行交易提供服務(wù)的場(chǎng)所或平臺(tái)。3、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)。中證機(jī)構(gòu)間報(bào)價(jià)系統(tǒng)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱中證報(bào)價(jià)），原名中證資本市場(chǎng)發(fā)展監(jiān)測(cè)中心有限責(zé)任公司，2013年2月27日成立，2015年2月10日更名改制，是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)并由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)按照市場(chǎng)化原則管理的金融機(jī)構(gòu)。4、根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，私募投資基金，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)，以非公開(kāi)方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。題干是私募基金市場(chǎng)的概念，考生應(yīng)基本理解各類市場(chǎng)的概念。

65、答案：B本題解析：Ⅳ選項(xiàng)，募集資金必須存放于公司【董事會(huì)】決定的專項(xiàng)賬戶，故該選項(xiàng)錯(cuò)誤。上市公司募集資金運(yùn)用的數(shù)額和使用應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：（1）募集資金數(shù)額不超過(guò)項(xiàng)目需要量。（2）募集資金用途符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和有關(guān)環(huán)境保護(hù)、土地管理等法律和行政法規(guī)的規(guī)定。（3）除金融類企業(yè)外，本次募集資金使用項(xiàng)目不得為持有交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資，不得直接或間接投資于以買賣有價(jià)證券為主要業(yè)務(wù)的公司。（4）投資項(xiàng)目實(shí)施后，不會(huì)與控股股東或?qū)嶋H控制人產(chǎn)生同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)或影響公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的獨(dú)立性。（5）建立募集資金專項(xiàng)存儲(chǔ)制度，募集資金必須存放于公司董事會(huì)決定的專項(xiàng)賬戶。

66、答案：D本題解析：略。

67、答案：C本題解析：《證券法》第223條規(guī)定，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)未勤勉盡責(zé)，所制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的．責(zé)令改正，沒(méi)收業(yè)務(wù)收入，暫?；蛘叱蜂N證券服務(wù)業(yè)務(wù)許可，并處以業(yè)務(wù)收入1倍以上5倍以下的罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告．撤銷證券從業(yè)資格．并處以3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款。

68、答案：A本題解析：培育和發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者一直是中國(guó)證券監(jiān)督管理部門關(guān)注的工作重點(diǎn)。從2001年開(kāi)始，證券監(jiān)管部門提出“超常規(guī)、創(chuàng)造性地培育和發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者”的口號(hào)；2004年，國(guó)務(wù)院在《國(guó)務(wù)院關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》中指出，“要培養(yǎng)一批誠(chéng)信、守法、專業(yè)的機(jī)構(gòu)投資者，使基金管理公司和保險(xiǎn)公司為主的機(jī)構(gòu)投資者成為資本市場(chǎng)的主導(dǎo)力量”；

69、答案：B本題解析：我國(guó)一般開(kāi)放式基金按規(guī)定需在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和每次基金收益分配的最低比例，同時(shí)要求基金利潤(rùn)分配后基金份額凈值不得低于面值。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般開(kāi)放式基金利潤(rùn)分配默認(rèn)的方式應(yīng)當(dāng)釆用現(xiàn)金分紅。開(kāi)放式基金的基金份額持有人可以事先選擇分紅再投資。《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》規(guī)定：“對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。”

70、答案：D本題解析：貼現(xiàn)利率實(shí)質(zhì)上是中央銀行向商業(yè)銀行的放款利率，如果中央銀行降低再貼現(xiàn)率，就意味著中央銀行鼓勵(lì)商業(yè)銀行通過(guò)再貼現(xiàn)以擴(kuò)張信貸規(guī)模，從而增加貨幣供給量。

71、答案：A本題解析：境內(nèi)上市外資股原來(lái)是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國(guó)境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國(guó)的自然人、法人和其他組織；我國(guó)香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織；定居在國(guó)外的中國(guó)公民等。這類股票被稱為B股。

72、答案：C本題解析：投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資制度，即通過(guò)向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行一種憑證來(lái)籌集資金，并將資金用于證券投資。

73、答案：B本題解析：證券市場(chǎng)投資者按照不同標(biāo)準(zhǔn)可以進(jìn)行不同的分類。根據(jù)投資者身份，可以將證券投資者分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者。根據(jù)持有證券時(shí)間的長(zhǎng)短，可以將證券市場(chǎng)投資者分為短線投資者、中線投資者和長(zhǎng)線投資者。根據(jù)投資者的心理因素，可以將證券市場(chǎng)投資者分為穩(wěn)健型、冒險(xiǎn)型和中庸型三類。

74、答案：D本題解析：政策性銀行金融債券發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)。

75、答案：C本題解析：累積優(yōu)先股股票是指在上一營(yíng)業(yè)年度內(nèi)未支付的股息可以累積起來(lái)，由以后財(cái)會(huì)年度的盈利一起付清。非累積優(yōu)先股股票是指只能按當(dāng)年盈利分取股息的優(yōu)先股股票，如果當(dāng)年公司經(jīng)營(yíng)不善而不能分取股息，未分的股息不能予以累積，以后也不能補(bǔ)付。

76、答案：B本題解析：《10年期國(guó)債期貨合約》實(shí)行持倉(cāng)限額制度，具體規(guī)定包括：①進(jìn)行投機(jī)交易的客戶某一合約在不同階段的單邊持倉(cāng)限額規(guī)定包括，合約上市首日起，持倉(cāng)限額為1000手;交割月份前一個(gè)月下旬的第一個(gè)交易日起，持倉(cāng)限額為600手;交割月份第一個(gè)交易日起，持倉(cāng)限額為300手。②進(jìn)行投機(jī)交易的非期貨公司會(huì)員持倉(cāng)限額由交易所另行規(guī)定。③某一合約結(jié)算后單邊總持倉(cāng)量超過(guò)60萬(wàn)手的，結(jié)算會(huì)員下一交易日該合約單邊持倉(cāng)量不得超過(guò)該合約單邊總持倉(cāng)量的25%。進(jìn)行套期保值交易和套利交易的持倉(cāng)按照交易所有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

77、答案：A本題解析：證券投資者保護(hù)基金的來(lái)源有：（1）上海證券交易所、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20％納入基金。（2）所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的0．5％—5％繳納基金。經(jīng)營(yíng)管理、運(yùn)作水平較差、風(fēng)險(xiǎn)較高的證券公司，應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納基金。各證券公司的具體繳納比例由基金公司根據(jù)證券公司風(fēng)險(xiǎn)狀況確定后，報(bào)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，并按年進(jìn)行調(diào)整。證券公司繳納的基金在其營(yíng)業(yè)成本中列支。（3）發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購(gòu)凍結(jié)資金的利息收入。（4）依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入。（5）國(guó)內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈(zèng)。（6）其他合法收入。

78、答案：B本題解析：本題考查關(guān)于2020年創(chuàng)業(yè)板改革試行相關(guān)知識(shí)。在交易制度方面，改革后的創(chuàng)業(yè)板全面向科創(chuàng)板靠攏，創(chuàng)業(yè)板股票漲跌幅限制比例由10%提高至20%，并且同步放寬相關(guān)基金漲跌幅至20%。

79、答案：A本題解析：滬股通起始額度為每日130億元人民幣。

80、答案：D本題解析：非公開(kāi)發(fā)行股票，也被稱為"定向增發(fā)"，是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。

81、答案：B本題解析：借款負(fù)債的渠道主要包括向中央銀行借款、同業(yè)借款、回購(gòu)協(xié)議以及國(guó)外市場(chǎng)借款等。商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)包括自有資金、存款負(fù)債、借款復(fù)制。

82、答案：D本題解析：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的概念：投資者通