單項選擇題1．按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（

）年。A:

三年

B:5年

C:10年

D::15年2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（

）A:英國

B:法國

C:澳大利亞

D;美國3．我國規定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（

）。A:20萬

B:50萬

C:100萬

D:500萬4．洗錢的過程具有以下哪些特征（

）A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。B:改變有關金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。5．反洗錢現場檢查程序一般包括（

）的檔案整理階段。A:檢查準備

B:檢查實施

C:：檢查報告

D:檢查處理6．金融機構個分支機構應于每月初（

）工作日內匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。同時報關外匯局當地分局。

A:3

B:5

C:10

D15

7．我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（

）A:《聯合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》B:《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》C:《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》D:《聯合國反腐敗公約》8．違反反洗錢法規定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（

）樟樹市支行。A:工商銀行

B:農業銀行

C:中國銀行

D:建設銀行9．根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（

）A:未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構活著制定專業機構負責反洗錢工作的。B:未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C:違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規定報告大額交易和可疑交易的。10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（

）A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經濟犯罪的需要C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要D:是維護金融機構信譽及金融穩定的需要11．金融情報中心具備（

）基本功能A:收集金融信息

B:分析金融信息

C:分發金融信息和分析結果

D:情報交流12．我國（

）最先明確了洗錢屬于犯罪。A:修訂后的新憲法。

B:修訂后的新刑法

C:修訂后的新中國人民銀行法

D:金融機構反洗錢規定13．金融機構反洗錢法“一個規定，兩個辦法”在（

）正式實施A:200年3月1日

B:2003年7月1日C:2003年2月1日

D:2004年4月1日14．公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發的（

）A:《介紹信》

B:《辦案協查函》

C:《協助查詢存款通知書》D:《查詢令》15．中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭組織者是（

）A:公安部

B:國務院

C:中國人民銀行

D:財政部16．9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（

）。涉及反恐融資，給金融機構賦予了額外的客戶識別，業務禁止，情報收集和報告等義務。A:《美國銀行保密法》

B:《美國洗錢管制法》C:《反恐宣言》

D:《愛國者法案》17．人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（

）A:反洗錢立法

B:制定金融業反洗錢規則的職能C:對金融業反洗錢的行政管理職能

D:負責反洗錢的資金監控18．存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后有開戶行核發開戶許可證（

）A:儲蓄存款賬戶

B:基本存款賬戶C:一般存款賬戶

D:臨時存款賬戶19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（

）A:集中轉入，集中轉出

B:集中轉入,分散轉出C:分散轉入，集中轉出

D:分散轉入，分散轉出20．中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》。對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標準為（

）A:個人提取3萬元以上的

B:個人提取5萬元以上的C:單位提取20萬元以上的

D:單位提取50萬元以上的21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下哪些情況除外（

）A:重大疾病的醫療費

B:臨時差旅費借支款

C:代發工資

D:小額個人勞務報酬22．金融機構反洗錢工作中的義務包括（

）A:建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索D:保密和宣傳培訓業務23．不得作為實名證件使用的有（

）A;臨時身份證

B:學生證

C:機動車駕駛證

D:介紹信

E:法定身份證件的復印件24．下列屬于可疑外匯現金交易的有哪些（

）A:居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊C:居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元D:甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取E:某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資25．金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并D、違法金額1倍以上5倍以下。18、境內機構違反外匯賬戶管理規定，出借、串用、轉讓外匯賬戶的，可處（

C

）的罰款A、1萬元以上3萬元以下；B、10萬元以上30萬元以下；C、5萬元以上30萬元以下；D、10萬元以上50萬元以下。19、《個人存款賬戶實名制規定》自（

B

）開始實施？

A、2000年3月20日；

B、2000年4月1日；

B、2000年4月20日；

D、2001年4月1日。20、最早對洗錢進行法律控制的國家是（

D

）A、英國；

B、意大利；

C、法國；

D、美國。單項選擇題1、我國________最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。(B)

A、修訂后的新憲法；B、修訂后的新刑法；

C、修訂后的新中國人民銀行法；D、金融機構反洗錢規定。2、我國現有法律規定的洗錢罪的上游犯罪有________種。(B)

A、3種；B、4種；

C、7種；D、8種。

3、我們通常說的反洗錢"一個規定兩個辦法"中的"規定"是指________。(D)A、《個人存款賬戶實名制規定》；B、《金融機構管理規定》；C、《大額現金支付登記備案規定》；D、《金融機構反洗錢規定》。4、金融機構反洗錢"一規定兩辦法"在________正式實施。(A)

A、2003年3月1日；B、2003年7月1日；

C、2004年2月1日；D、2004年4月1日。

5、金融機構在開展業務過程中，違反有關法律、行政法規，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照________的有關規定處罰。(D)

A、《金融機構反洗錢規定》；B、《境內外匯賬戶管理規定》；

C、《商業銀行法》；D、《金融違法行為處罰辦法》。

6、金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處________的罰款。(A)

A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；

C、30000元；D、1000元以下。7、________是金融機構反洗錢活動的基礎工作。(A)

A、了解你的客戶；

B、大額現金交易報告；

C、可疑交易的分析；

D、與司法機關全面合作。8、一般存款賬戶不得辦理________。(B)

A、現金繳存；

B、現金支取；

C、資金收入轉賬；

D、資金付出轉賬。9、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。劃線支票________。(B)

A、既可轉賬，又可取現；

B、只能轉賬，不能取現；

C、只能取現，不能轉賬；

D、不能取現，不能轉賬。

10、我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構是________。(D)

A、中國人民銀行反洗錢局；

B、中國人民銀行調查統計司；

C、中國人民銀行支付結算司；

D、中國反洗錢監測分析中心。11、專業反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是____D____。

A、艾格蒙特集團；

B、金融情報中心；

C、沃爾夫斯堡集團；

D、金融行動特別工作組。12、金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后，發現涉嫌犯罪的，應及時報告（

A

）A、當地公安部門；

B、當地外匯管理局；C、當地人民銀行；

D、上級反洗錢機構。

13、《中華人民共和國外匯管理條例》自（

C

）開始實行A、1980年12月18日；

B、1990年12月18日；C、1996年4月1日；

D、1996年1月29日。14、填制外匯反洗錢報表時，下列日期格式正確的是（

B

）A、2006/3/21；

B、2006/01/05；C、06/01/2006；

D、03/28/2006。15、按照2001年修訂的《刑法》，情節特別嚴重的洗錢罪適用（

C

）刑期？A、3年以上5年；

B、5年以下；C、5年以上10年以下；

D、10年以上15年以下。16、以下不屬于金融行動特別小組正式成員國的是（

D

）A、美國；

B、英國；

C、香港；

D、中國。17、總行反洗錢工作領導小組設立辦公室，掛靠在（

D

）部。A、計劃財務；

B、公司業務；

C、前臺業務；

D、會計結算。18、居民個人銀行卡頻繁存、取大量外幣現金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(

D

)

A、每天發生5次以上或每天發生持續5天以上、不少于8000美元；B、每天發生5次以上或每天發生持續5天以上、不少于10000美元；C、每天發生3次以上或每天發生持續3天以上、不少于10000美元；D、每天發生3次以上或每天發生持續5天以上、不少于8000美元。19、（

A

）根據貨幣政策的要求和外匯市場的變化，依法對外匯市場進行調控

A、中國人民銀行；

B、外匯管理局；

C、國務院；

D、中國外匯交易中心。20、境內機構或個人非法逃匯的，處（

B

）罰款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。A、30％以上3倍以下；

B、30％以上5倍以下；

C、50％以上3倍以下；

D、50％以上5倍以下。多項選擇題1、金融機構反洗錢工作的原則包括：（

ABE

）

A、合法審慎原則；B、保密原則；

C、封閉管理原則；D、公開、公平、公正原則。

E、與司法機關、行政執法機關全面合作原則。2、不能作為實名證件使用的有________。(BCDE)

A、臨時身份證；B、學生證；C、機動車駕駛證；

D、介紹信；

E、法定身份證件的復印件。3、金融機構違反反洗錢規定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（

ABCDE

）

A、未按照規定建立反洗錢內控制度的；

B、未按規定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的；

C、未按照規定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的；

D、未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；

E、違反規定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的；4、典型洗錢交易過程經歷的三個階段通常指（

BDE

）。

A、開戶；B、放置；C、轉賬；

D、離析；E、歸并。5、金融機構應履行的反洗錢義務包括（

ABCDE

）。

A、了解客戶義務；B、大額交易報告義務；C、可疑交易報告義務；

D、制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務；E、保存記錄義務。6、下列屬于可疑外匯現金交易的有哪些？（

BDE

）

A、居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元；

B、居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊；

C、居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元；

D、甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取；

E、某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資。7、金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并附相關附件。（

AB

）

A、甲企業外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元；

B、張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元；

C、李四當日單筆支取外幣現金5萬美元；

D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元；

E、乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元。8、金融機構反洗錢“保存記錄”原則是指（

BC

）A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年；B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。9、存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后由開戶銀行核發開戶許可證。（

BD

）

A、儲蓄存款賬戶；B、基本存款賬戶；

C、一般存款賬戶；

D、臨時存款賬戶。10、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼？（

BC

）

A、負責人；B、代理人；

C、被代理人；D、監護人。

多項選擇題1、金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規定？（

AD

）

A、《境內外匯賬戶管理規定》；B、《境外外匯賬戶管理規定》；

C、《個人結算賬戶管理規定》；D、《個人存款賬戶實名制規定》。2、按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易？（

BC

）

A、集中轉入、集中轉出；B、集中轉入、分散轉出；

C、分散轉入、集中轉出；D、分散轉入、分散轉出。3、中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》，對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標準為（

BC

）。

A、個人提取3萬元以上的；B、個人提取5萬元以上的；

C、單位提取20萬元以上的；D、單位提取50萬元以上的。4、下列支付交易屬于大額人民幣交易的是（

BDE

）A、單筆提取現金5萬元；B、單位之間單筆轉賬支付金額達100萬元；C、單位之間單筆轉賬支付金額達5萬元；D、單筆存入現金20萬元；E、個人結算賬戶之間20萬元以上的款項劃轉；F、個人結算賬戶10天之內現金收付累計100萬元。5、洗錢是一種復雜的犯罪活動，主要體現在其具有（

ABDE

）。A、隱蔽性；

B、多樣性；

C、危害性；

D、專業性；

E、技術性。判斷題1、凍結金額要根據執法部門所作凍結決定的額度凍結，不足凍結金額的，匯入款可以繼續入賬，只進不出，超過凍結金額部分，被凍結人不得自行支配。(

X

)2、國家對經常項目外匯支付不予限制（

√

）3、境內機構往境外投資的外匯屬于經常項目外匯（

X

）4、報告大額和可疑外匯資金交易時，對《管理辦法》規定的累計交易金額按資金收入和付出的情況，雙邊累計計算并報告。（

X

）5、不是所有的大額外匯資金交易都需要報告，比如定期轉活期、活期轉定期、定期存款續存等業務，各級黨的機關、國家機關、武警部隊、政協等發生的大額外匯資金交易也不需要報告。（

√

）6、銀行是