第第頁銀行整改方案

銀行整改方案1

***銀保監局：

****在接到貴局下發關于《***銀保監局辦公室關于深入做好脫貧攻堅成效考核問題整改工作的通知》，行領導高度重視，成立領導小組制定排查整改方案，現將***行整改方案及整改報告，報告如下：

一、高度重視、制定整改方案，明確責任

今年是脫貧攻堅成效考核反饋問題進行集中整改的最末一年，****各級機構高度重視，強化擔當，提升站位。堅持把問題整改作為“一把手”。***特地成立扶貧小額貸款工作小組對***扶貧小額貸款進行全面排查，確保排查不留死角。我行成立排查小組，由行長任組長，***任副組長，各部門負責人為組員。扶貧小額貸款排查工作小組設在****。由風*****負責排查工作的組織安排。

二、排查工作主要內容

1、扶貧小額貸款信貸管理方法落實狀況。***對扶貧小額信貸制度及操作流程進行梳理、完善，排查扶貧小額信貸貸前、貸中、貸后等環節操作流程。

2、對扶貧小額信貸貸款投向、貸款主體、貸款用途等進行逐一排查。

三、排查工作措施

****目前扶貧小額信貸貸款余額***萬元，***戶。累計發放**戶，金額***萬元。首先通過調查客戶流水了解其資金流向。其次對存量***戶進行逐村逐戶逐項目進行現場排查，最末對累計發放的貸款進行一一核查。確保其扶貧小額信貸用途符合要求。

四、排查結果

通過****行仔細認真排查，***未發覺扶貧小額信貸“戶貸企用”、“戶貸社用”、信貸投放不精準、“見戶即貸”等相關問題。****目前扶貧小額信貸嚴格根據我行扶貧小額信貸管理方法發放。嚴格根據項目推舉，建檔立卡貧困戶自愿申報，鄉村兩級金融扶貧組織受理、初步審核、公示，上報金融扶貧服務中心匯總、公示。****金融扶貧服務中心對符合條件的申請人填寫表格蓋章后推舉給***。***通過調查進行授信審批、貸款核保等。手續嚴謹、放款真實、投放精確。未發覺扶貧小額信貸存在違規問題。

五、下一步整改措施

下一步***將繼續高度重視扶貧小額信貸工作。建立扶貧小額信貸工作臺賬，按時進行日常排查、繼續按各級政府及監管部門要求做好扶貧小額信貸工作。

銀行整改方案2

市分行審計組于20**年1月25日對我支行進行審計檢查工作，并下發了《牡丹江市分行審計報告書》〔牡內審報字20**年第1號〕我支行接到通知后，支行高度重視檢查結果并仔細提出整改措施，現將有關整改措施報告如下：

一、個人業務

1、柜員離席需要雙人清點現金，做臨時軋賬處理

2、ATM現金長短款當天需實時處理

3、實時清理儲蓄系統內無關人員的工號

4、大額現金須實時鎖入金柜

5、早、晚需要雙人拆封款袋

6、日終正式軋賬后需要會同綜合柜員清點現金

7、匯兌綜合柜員實時按規定打印和登記非常業務登記簿

8、柜員長時間離席需要做系統臨時簽退，收起章戳

9、早晚接送款車人員需要雙人進入、離開工作場地

10、柜員不得代用戶填寫單據

二、公司業務

1、盡可能減削驗印時的強制通過率

2、公司業務對賬單由專人保管

3、清除公司業務柜員在其它系統中的工號

三、進一步加強內控管理的措施和安排

1、提高思想認識，形成抓好內控管理工作為全行第一要務的共識。提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規操作而引起的金融風險。提高對存在問題的整改認識，在整改中規范操作行為。提高對制度建設、制度執行認識，在制度建設上完善自我，在制度執行中制約自我。

2、嚴抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，落實各項內掌握度，落實責任人、實施人，確保制度落實不留空白，責任明確不模糊。加強考核評價，落實審核工作，發覺問題實時通報，實時整改，獎優罰劣，大力營造執行規章制度光榮，違反規章制度可恥的良好氛圍。

5、正視存在的問題，今后將進一步加強員工規章制度學習，加大員工業務操作方面培訓力度，強化內掌握度貫徹執行，不斷提高全行員工綜合業務素養，不斷提高員工對操作風險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學習上教育員工，在制度上制約員工，進一步提高我行整體內控管理水平，把操作風險降到最低限度。

銀行整改方案2

根據行長辦公會議精神及《關于制定工作作風問題整改措施的通知》要求，支行發動各部門和全體員工，集思廣益，針對前期揭擺的十一項工作作風問題提出整改建議，辦公室經過整理，形成整改方案如下：

一、強化教育，規范管理，解決干工作、做事情不仔細問題。

一是強化職工思想教育，提倡仔細和較真精神。要定期召開座談會，開展批判與自我批判，使其自覺端正工作立場，加強事業心、責任感。

二是要不斷完善崗位責任制，把崗位責任制作為衡量、評價員工工作標準的尺度，使其提高工作標準，嚴格自我要求。

三是要規范日常工作管理，提倡扎實、踏實作風，強化紀律意識，加強對違規違紀行為的懲罰。

四是要明確工作時限。各科室、網點布置工作要有時限要求。員工做工作要有時間概念，當天能完成的必需完成，提高工作效率。未在限期內完成的工作每拖延一天罰款100元，同時扣工作積分卡1分〔領導批準的除外〕。

五是要仔細執行組織和領導的決斷，聽從組織領導的安排，不找任何借口，完成組織和領導交辦的各項任務。對組織安排的工作不聽從的下崗待安排，下崗期間只開生活費；對支行開展的各項活動不參與的扣工作積分卡6分〔非常狀況經領導批準的'除外〕。

二、強化學習，解決工作缺乏主動和熱忱，鉆研業務風氣不濃問題。

一是要提高工作主動性，對于本職工作不能等待領導囑咐、提示；加強服務的主動性，服務客戶要熱忱、周到。

二是各科室、網點要依據本部門職能、員工綜合素養自主制定學習計劃，扎實業務知識；要定期召開業務座談會，探討、溝通和解決業務中涌現的問題。

三、強化創新，鼓舞創新，支持創新，解決創新意識不強，創新動力不足的問題。

一是要總結閱歷，吸取教訓，通過分析問題產生緣由、思索問題解決方法來提高發覺問題和處理問題的技能。

二是要不斷學習、借鑒先進的工作方法，豐富業務、管理、服務方面的舉措，加強本崗位、本部門工作創新技能。

四、其它方面

一是各部門負責人要常常開展談心活動，了解員工思想，清除員工工作畏難心情，克服厭戰心理，加強其工作信心。

二是各部門之間要加強協調與協作，員工之間要加強溝通與協作。

三是要維護商行〔支行〕的形象，對商行〔支行〕