2021-2022基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范強化訓練試卷B卷附答案單選題（共80題）1、封閉式分級基金有一定存續期限，目前多為（）。A.1年期或2年期B.3年期或5年期C.5年期以下D.10年期以下【答案】B2、(2016年)參考國際證監會的基本原則，下列描述錯誤的是（）。A.投資者教育是對市場參與者監管的替代B.投資者教育沒有固定形式C.不存在廣泛適用的投資者教育計劃D.投資者教育應有助于監管者保護投資者【答案】A3、下列有關公開披露基金信息的說法，錯誤的是（）。A.禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.禁止對基金的證券投資業績進行預測C.禁止違規承諾收益或者承擔損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機構【答案】D4、開放式基金連續發生巨額贖回時，已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過（）個工作日。A.10B.20C.5D.30【答案】B5、多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的基金是（）。A.股票基金B.債券基金C.貨幣市場基金D.系列基金【答案】D6、（）不是基金銷售機構尋找潛在客戶的常用方法。A.德爾菲法B.緣故法C.介紹法D.陌生拜訪法【答案】A7、基金管理人應當在基金（）中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額，并說明管理費中支付給基金銷售機構的客戶維護費總額。A.季度報告和半年度報告B.半年度報告和年度報告C.季度報告和年度報告D.月度報告和年度報告【答案】B8、（2018年真題）關于內幕信息,以下表述錯誤的是（）A.非內部人傳遞的對市場價格產生影響的信息不會是內幕信息B.內幕信息必須是來源可靠的信息C.內幕信息必須是重要的信息，要能夠影響證券價格D.內幕信息必須是非公開的【答案】A9、以下關于債券基金和基金區別的說法錯誤的是()。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會上升B.基金債券沒有固定的到期日，所承擔的利率風險將取決于所持有的證券的平均到期日C.單一債券的信用風險比較集中D.債券基金的平均到期日常常會相對固定【答案】A10、當發現基金出現異常交易行為時，證券交易所可以視情況進行的處理不包括（）。A.電話提示B.約見談話C.公開譴責D.行政處罰【答案】D11、某基金銷售機構對銷售人員的管理，符合《證券投資基金銷售管理辦法》的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C12、下列關于基金年度報告的表述，正確的有（）。A.目前,基金年度報告采用在管理人網站上披露正文作為披露的唯一方式B.基金托管人是基金年度報告的編制者和披露義務人C.年度報告不包括基金投資組合報告D.基金年度報告是基金存續期內信息披露中信息量最大的文件【答案】D13、以下不屬于基金管理公司投資管理人員的是（）。A.基金經理B.公司研究部門負責人C.分管投資的高級管理人員D.基金會計【答案】D14、下列屬于監管基金活動的部門規章和規范性文件的是（）。A.《基金經理注冊登記規則》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規范》D.《基金從業人員證券投資管理指引（試行）》【答案】B15、某基金公司公開發售一只非發起式開放式基金:基金份額面值為1元，募集期為2018年5月6日至5月29日，合同生效日為2018年6月1日。基金募集期限屆滿，以下哪種情形屬于基金募集失敗?（）A.募集份額總額為2億份，基金份額持有人人數為300人B.募集份額總額為3億份，基金份部持有人人數為250人C.募集份額總額為10億份，基金份額持有人人數為150人D.募集份額總額為2.5億份，基金份額持有人人數為500人【答案】C16、關于股票、債券、基金的區別，以下表述正確的是（）。A.股票、債券、基金都是間接投資工具B.股票、債券、基金都是直接投資工具C.股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具D.基金所籌集的資金主要投向有價和無價證券等金融工具或產品【答案】C17、資產管理具有（）特征。A.使有限的資源得到有效的利用B.從參與方來看，資產管理包括委托方和受托方C.幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執行服務D.給金融市場提供流動性，減少交易成本【答案】B18、下列不屬于基金客戶服務特點的是（）。A.持續性B.規范性C.永久性D.專業性【答案】C19、目前，我國對投資者從基金分配中獲得的企業債券的利息收入，由（）在向基金派發利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A.發行債券的企業B.基金銷售機構C.基金管理人D.發起人【答案】A20、募集機構及其從業人員推介私募基金時，禁止的行為包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D21、(2017年)與傳統的指數基金相比，關于上市交易型開放式指數基金（ETF）的優勢，下列表述錯誤的是（）。A.管理費用更低，交易成本更低B.無套利機會，相對更加公平C.跟蹤某一標的市場指數，復制效果好D.買賣更方便，可以在交易日隨時進行買賣【答案】B22、關于基金宣傳推介材料的規范性要求，以下描述錯誤的是（）A.應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風險B.提及基金評價機構評價結果的，應當列明基金評價機構的名稱及評價日期。C.推介貨幣市場基金的，應當提示基金投資人，購買貨幣市場基金等于將資金作為存款存放在銀行D.登載基金管理人股東背景時，應當特別聲明基金管理人與股東之間實行業務隔離制度【答案】C23、信息技術內部控制制度不包括（）。A.內部資金對賬制度B.門禁制度C.嚴格的授權制D.內外網分離制度【答案】A24、基金銷售機構辦理基金銷售業務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利和義務。A.基金客戶B.基金托管人C.基金管理人D.監管機構【答案】C25、按照交易的標的物分類，以下屬于金融市場的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C26、前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據投資人（）分段設置申購費率。A.贖回金額B.持有期限C.申購金額D.認領金額【答案】C27、關于證券投資基金具有利益共享、風險共擔的特點，以下表述正確的是（）A.證券投資基金利益共享指基金持有人、基金管理人、基金托管人根據貢獻公平分享基金的投資收益B.證券投資基金的風險共享是指基金的投資損失由基金份額持有人、管理人、托管人共同承擔C.所有類證券投資基金的基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均按照基金份額比例分配收益D.基金投資者是基金的所有者，基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有【答案】D28、境內機構投資者開立基金賬戶應出示的證件不包括（）A.加蓋單位公章的營業執照復印件B.法定代表人授權委托書C.銀行交收賬戶的開戶證明原件D.加蓋單位公章的機構章程復印件【答案】D29、（）是指以股票、債券、貨幣等傳統資產以外的資產作為投資標的基金。A.另類投資基金B.證券投資基金C.對沖基金D.私募股權基金【答案】A30、基金銷售機構中需要取得基金銷售業務資格的人員是（）。A.專業基金銷售機構的人員B.從事基金理財業務咨詢的人員C.證券投資咨詢機構總部從事基金宣傳推介的人員D.以上人員都需要【答案】D31、下列說法中，錯誤的是()。A.保險公司可申請從事基金代理銷售B.基金銷售支付機構從事公開募集基金銷售支付業務的，應當按照中國證監會的規定進行備案C.基金評價機構是指從事基金會計核算、估值及相關信息披露等業務活動的機構D.基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據【答案】C32、根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》，創業投資基金主要投資于以下資產（）A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D33、基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協議中約定可以分成的費用，包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D34、下列關于基金托管銀行監管的說法中，正確的是()。A.基金托管業務的監管主要由中國證監會負責B.中國證監會對托管銀行監管只涉及市場準入監管C.基金托管業務的監管主要由中國銀監會負責D.基金托管人資格由中國銀監會核準【答案】A35、《證券投資基金法》明確規定了基金托管人的職責，關于基金托管人的職責，以下表述錯誤的是（）A.按照不同基金管理人分別設置專有賬戶存放管理人管理的基金財產B.安全保管基金財產C.辦理與基金托管業務有關的信息披露事項D.按照規定自行召集基金份額持有人大會【答案】D36、(2017年)中國證券投資基金業協會在加強基金從業人員職業道德教育中，下列措施正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C37、（2020年真題）關于基金體現的信托法原理，以下表述錯誤的是（）。A.基金財產獨立于基金管理人，基金托管人的固有財產，體現了基金財產作為信托財產的獨立性B.基金管理人因基金財產的管理、運用而取得的財產和收益，不屬于基金管理人作為受托人的固有財產C.基金管理人可在同一證券賬戶中同時管理固有資金和受托資金，并區分獨立賬戶分別估值核算登記D.基金財產的債務由基金財產本身承擔，基金份額持有人以其出資為限對基金財產的債務承擔責任【答案】C38、（）即基金份額的持有人、基金產品的投資人，是基金資產的所有者和基金投資回報的受益人，是開展基金一切活動的中心。A.基金托管人B.基金管理人C.基金客戶D.基金當事人【答案】C39、下面不屬于基金信息披露的內容方面遵循的原則的是（）。A.準確性B.真實性C.規范性D.完整性【答案】C40、基金募集期限屆滿時，開放式基金需滿足基金募集金額不少于（），基金份額持有人的人數不少于（）。A.1億元人民幣；100人B.1億元人民幣；200人C.2億元人民幣；100人D.2億元人民幣；200人【答案】D41、（2019年真題）（）是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。A.協調性原則B.客觀性原則C.規范性原則D.專業性原則【答案】A42、基金從業人員提出離職時，未按聘用合同的約定期限提前向公司提出申請且未完成工作移交便擅自決定離開公司這違反了基金從業人員職業道德規范中的（）））要求。A.忠誠盡責B.保守秘密C.守法合規D.專業審慎【答案】A43、依據《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，以下有關中國證監會可以采取的監管措施中錯誤的說法是（）A.在調查操縱證券市場、內幕交易等重大證券違法行為時，經中國證監會主要負責人批準，可以限制被調查事件當事人的證券買賣，直到案件調查完畢B.對存在違法違規行為的基金機構沒收違法所得C.撤銷高級管理人員的從業資格D.對違法違規的直接責任人員進行罰款【答案】A44、中國證監會對于公開募集基金的基金份額登記機構、（）實行注冊管理。A.基金投資顧問機構B.基金評價機構C.基金估值核算機構D.基金信息技術系統服務機構【答案】C45、關于基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C46、(2016年)以下材料中，在公開募集時應當公開披露的不包括（）。A.基金宣傳推介材料B.基金招募說明書C.基金合同D.托管協議【答案】A47、（2017年真題）當出現巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回時，當日接受贖回比例不低于（）。A.當日基金總份額5％B.上一日基金總份額5％C.上一日基金總份額10％D.當日基金總份額10％【答案】C48、公司應該為督察長合規管理提供的保障不包括（）。A.具備履職能力的專業人員B.配備足夠的專業人員C.相應的薪酬管理制度D.建立合規統一的考核方式【答案】D49、(2016年)我國債券型基金的認購費率通常在（）以下，貨幣型基金的認購費一般為（）。A.1.5%；0B.1%；0C.1.5%；5元的整數倍D.1%；5元的整數倍【答案】B50、關于基金銷售的審慎調查，下列說法正確的是（）。A.基金管理人和基金銷售機構，選取一方完成審慎調查B.基金管理人和基金銷售機構相互進行審慎調查C.由基金代銷機構牽頭、對基金管理人進行審慎調查D.由基金管理人牽頭、對基金銷售機構進行審慎調查【答案】B51、目前人們大多認為1868年英國成立的（）是最早的證券投資基金。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國投資信托【答案】A52、基金銷售業務信息管理平臺的前臺業務系統應具備的功能不包括（）。A.提供投資資訊及收益預測功能B.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能C.交易功能D.為基金投資人提供服務的功能【答案】A53、下列不屬于道德特征的是（）。A.差異性B.繼承性C.規范性D.具體性【答案】C54、(2016年)（）構成公司內部控制的基礎。A.控制環境B.風險評估C.信息溝通D.內部監控【答案】A55、在ETF的招募說明書中，需明確投資者認購、申購、贖回基金份額涉及的()A.證券價格B.資金金額C.現金替代比例D.對價種類【答案】D56、所謂（）,簡單來講即貨幣資金的融通。A.理財B.融資C.金融D.投資【答案】C57、關于ETF，以下描述不正確的是（）。A.申購、贖回的開放時間為交易日的交易時間B.我國ETF最小申購贖回單位一般為1萬份C.申購、贖回采取份額申購、份額贖回方式D.申購、贖回申請提交后不得撤銷【答案】B58、基金管理公司為多個客戶辦理特定資產管理業務的,單個資產管理計劃的委托人不得超過200人，但單筆委托金額在（）萬元人民幣以上的投資者數量不受限制；?A.100B.200C.300D.500【答案】C59、基金公司股東享有的權利不包括（）A.知情權B.表決權C.收益分配權D.經營管理權【答案】D60、基金合同成立的時間是（）。A.投資人交納認購的基金份額的款項時B.基金管理人提交驗資報告時C.基金管理人申請注冊登記時D.基金份額發售時【答案】A61、下列不屬于基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則是()。A.投資人利益優先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續性原則【答案】D62、基金業協會的權力機構為（）。A.會員大會B.董事會C.監事會D.股東大會【答案】A63、1997年11月當時的國務院證券委員會頒布了（），為我國證券投資基金業的規范發展奠定了法律基礎。A.《上市公司證券發行管理辦法》B.《證券投資基金銷售管理辦法》C.《證券投資基金運作管理辦法》D.《證券投資基金管理暫行辦法》【答案】D64、合規管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則【答案】D65、下列可以從事私募基金的募集活動的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B66、(2016年)基金銷售人員引導客戶辦理開戶、認購等業務手續，不能通過（）。A.基金銷售人員接受客戶現金代為辦理B.代銷機構的銷售網點C.代銷機構的網上交易系統D.基金管理公司的網上交易系統【答案】A67、以下關于開放式基金申購和贖回費的表述中不正確的是（）。A.后端收費方式下，基金管理人可以根據基金份額持有人基金份額的期限適用不同的贖回費率標準B.贖回費不得歸入基金財產C.場內贖回為固定贖回費率，不可按份額持有時間分段設置贖回費率D.前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據投資人申購金額分段設置申購費率【答案】B68、（2017年真題）下列關于私募基金的募集的說法中，錯誤的（）。A.私募基金管理人不得通過報刊、電臺、電視、互聯網等公眾傳播媒體募集資金B.私募基金管理人在履行特定對象確定程序后可以通過其官方微信、網站等渠道募集資金C.私募基金管理人不得向非合格投資者募集資金D.私募基金管理人不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益，但可以宣傳結構化產品的優先級約定收益率【答案】D69、ETF屬于（）。A.主動操作的指數基金B.被動操作的指數基金C.只在一級市場交易D.只在二級市場交易【答案】B70、（2017年真題）開放式基金份額申購和贖回的資金清算依據（）進行。A.基金銷售機構確認的數據B.基金估計值機構確認的數據C.注冊登記機構確認的數據D.基金托管機構確認的數據【答案】C71、關于基金管理人的內部治理結構，以下表述錯誤的是（）。A.股東會