第6頁共6頁銀行自查報告【熱門】銀行自查報告1為配合分行個人金融部開展20xx年盡職監視檢查，本著標準業務經營，強化風險管理，扎實推進合規管理和風險防范，增強全員合規經營意識，減少案件風險隱患，確保平安、穩健運行，我行進展了嚴格標準的自查活動。現將有關檢查情況報告如下，請審查：第一，個人貸款業務方面截至自查之日，我行個人貸款余額為49XX萬元，其中“隨薪貸”余額2XXX萬元，其他個人貸款余額20xx萬元(包括不良貸款余額1X萬元)。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國XX銀行信貸業務管理方法的通知》和《中國XX銀行XX分行個人信貸業務管理施行細那么的通知》的要求，及時采取有效措施以防止不良貸款的增長，并積極組織業務人員通過上門催收、催收等方式減少現有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息XX萬元。“隨薪貸”業務從受理、審查到發放全過程嚴格按照《X銀X辦發(2023562號)》等相關規那么制度執行，不存在資金發放方式、資金用處等違規行為。第二，客戶管理系統方面根據PCRM、CFE相關文件要求，我行及時更新新用戶和清理冗余用戶，到目前為止我行在客戶管理系統中共有4名操作人員。根據我行實際，我行針對性的組織操作人員進展集體討論、培訓和學習，通過培訓，全體系統操作人員都能較為純熟的運用相關的功能模塊。第三，客戶關系維護方面由于我行人員缺乏，尚不存在專門的客戶經理，大堂經理和客戶維護人員。對此，我行根據《客戶關系營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負責，維護重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進展培訓，以保障為客戶提供高效、優質的效勞。第四，基金代銷業務合規方面我行根據上級產品發行文件和產品銷售文件，及時傳達至每一位員工，并根據《XX銀行證券投資基金代理銷售業務管理方法》等通知積極組織宣傳銷售，但由于基金行情等原因，從XX年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風險。由于我行目前暫無人員獲得基金銷售資格，現正組織人員學習和培訓，以獲得相關資格證書。第五，個人理財及貴金屬方面在自查過程中我行發現以前銷售個人理財產品中有個別客戶存在尚未填寫《個人投資者風險承受才能評估問卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以采取積極的補救措施。貴重金屬業務尚未創辦。通過自查，發現我行在個人金融相關業務方面還存在規章制度執行不到位、業務受理不標準、風險管理不完善等諸多問題。對此，我行將及時根據制度要求進展整改，并在以后的工作中杜絕類似不合規、不完善、有破綻、有風險的情況發生。XXXX支行銀行自查報告2根據區政府辦《關于印發區開展治理和標準涉企收費工作施行意見的通知》(X政辦發?20xx?XXX號)精神，我分局高度重視，于9月27日召開了以上領導干部參加的涉企收費清理工作專題會議，安排布置此項工作。針對分局20xx年1月1日以來的收費種類、標準、范圍、數額、根據以及排污費征收管理工作進展了全面、認真的收繳自查和整改，現將清理自查的情況匯報如下：一、根本情況我分局目前涉企收費工程為：排污費、行政事業性收費和一般罰沒收入等三項。排污費和行政事業性收費是根據《排污費征收使用管理條例》財政部財綜?20xx?38號四部委令第31號及《陜西省環境監測機構開展專業效勞收費標準》(陜環計發?20xx?128號)批準的收費工程。分局沒有私設行政事業性收費工程、擅自擴大收費范圍、進步收費標準和越權自定收費標準的現象。20xx年共征收排污費XXX萬元，征收戶數XX戶;罰沒收入為XX萬元，并已全部上繳財政，征收資料、臺帳、票據齊全，自查結果為良好。二、標準涉企收費工作的詳細做法(一)加強排污費征收人員培訓，進步業務才能。分局定期對征收人員進展培訓考核，保持崗位相對穩定，非環境監察部門或人員不得從事排污申報與排污收費工作。結合審計提出的要求和建議進展培訓，進步排污費征收人員業務才能。(二)建章立制，標準排污收費工作1、分局制訂并嚴格執行排污收費制度，下大力抓好排污申報登記管理、排污申報審核、排污申報核定、排污收費計算與繳納五個環節。可以做到對每一個征收對象做詳細調查，做好筆錄。對每一筆費用認真核對，對征收單位的實際情況及時匯報，認真研究，對不同情況給予不同處理，做到人性化管理，合理化征收。每征收一筆費用，都經過集體研究，做到公開、公正、公平。加大透明度，嚴格標準，杜絕核定隨意減少和缺工程核征排污費的情況。2、認真執行監理處關于《排污費征收管理系統》軟件使用的要求，嚴格按規定將每家排污企業的資料錄入，認真落實排污費核定、征收工作的三級審批制度。征收人員、大隊長、主管領導各負其責，按照權限進展核定、審批。并且使用軟件及時對賬，堅持使用《排污費征收管理系統》軟件打印送達統一的排污費核定通知書、排污費繳納通知單，實在做到排污核定征收管理標準化、科學化。3、安排專人開據發票，填寫標準、明晰，按照開票要求載明繳費種類、時段、單價和繳費額等各項內容。(三)嚴格按標準開展行政事業性收費1、分局環境監測站是行政事業性收費的執收單位。具有獨立法人資格，并獲得省物價部門頒發的收費答應證。主要工程有廢氣監測、廢水監測、噪聲監測、與環境影響評價有關的監測及環境保護工程驗收監測等。2、分局環境監測站按照規定進展收費公示，并針對不同的效勞工程制作了環境監測效勞收費核算表，在承受用戶委托后，根據委托事項按照陜環計發?20xx?128號文件收費標準與用戶核定監測費用，由復核人員復核，再由審核人員審核后經用戶確認并認可。3、分局按照規定嚴格使用財政部門統一印制的行政事業性收費票據，實行“單位開票、銀行收款、財政統管”并建立了行政事業性收費票據管理制度，由專人負責管理票據。收費人員是經過物價部門的培訓，并申領了《收費員證》做到持證收費。4、執