1、（精華版）2套最新國(guó)家開(kāi)放大學(xué)電大金融法規(guī)機(jī)考終結(jié)性真題題庫(kù)及答案題庫(kù)一試卷總分：100答題時(shí)間：60分鐘客觀題一、判斷題（共10題，共20分）間接融資交易，是指資金盈余者與資金短缺者直接達(dá)成資金融通交易，包括各種民間借貸、公司發(fā)行股 票、公司和其他機(jī)構(gòu)發(fā)行債券等。（）F X100 美兀等于 612.35元人民幣，這是間接標(biāo)價(jià)法。F X犯罪嫌疑人本身不具備資金貸款能力，但是利用其他條件，將自己置身于金融機(jī)構(gòu)與借款人之間，利 用從金融機(jī)構(gòu)取得的較低利率的借款，加收一定的利息后轉(zhuǎn)貸給他人，非法謀取信貸資金利息差的行為是集資 詐騙罪。（）F X中國(guó)人民銀行是國(guó)家機(jī)關(guān)，不是企業(yè)法人。（）T銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在

2、成立前的股東資格確定上應(yīng)當(dāng)獲取銀監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)，在銀行業(yè)機(jī)構(gòu)成立后增減股東的，可由 董事會(huì)決定。（.）F X由于一般的商業(yè)機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)不愿向政策性銀行投資，所以政策性銀行通常的投資者只有政府一家。（）T記載“匯票”字樣的聲明與持票人手書(shū)“匯票”字樣具有同等的法律效力。（）T案情：某縣甲公司因流動(dòng)資金不足，與該縣乙信用社商量借款事宜，應(yīng)乙信用社的要求，甲公司找到常 年業(yè)務(wù)戶丙公司為其提供質(zhì)押擔(dān)保。三方于2009年8月3日簽訂了借款質(zhì)押擔(dān)保合同，主要約定：乙信用社貸 給甲公司貸款20萬(wàn)元，貸款用途為流動(dòng)資金，月息6%。，借款期限為2個(gè)月。由丙公司提供 一部?jī)r(jià)值約為20 萬(wàn)元的轎車作為質(zhì)押擔(dān)保，擔(dān)保的

3、范圍為甲公司所借信用社貸款20萬(wàn)元本金中的15萬(wàn) 元。合同簽訂當(dāng)日，丙 公司當(dāng)即將轎車移交給乙信用社占有后，乙信用社支付給了甲公司20萬(wàn)元貸款。借款到期后，甲公司無(wú)力償還 貸款。丙公司因?yàn)榧毙枋褂眯∞I車，替甲公司償還借款15萬(wàn)元后，丙公司要求乙信用社將小轎車返還。乙信用 社以甲公司尚欠貸款未還清而拒絕返還。于是丙公司以乙信用社為被告向法院起訴而形成糾紛。請(qǐng)判斷本案例中，乙信用社拒絕返還質(zhì)物的行為具有法律依據(jù)，因?yàn)橐倚庞蒙?仍有 甲公司所欠貸款5萬(wàn)元的債權(quán)未得到償還。（）F X外資保險(xiǎn)公司不能繼續(xù)經(jīng)營(yíng)的，須經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后解散，經(jīng)營(yíng)人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的外資保險(xiǎn)公司，除分 立、合并外，不得解散。（）T

4、 V設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)必須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，其名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“證券登記結(jié)算”字樣。（）T V二、單選題（共10題，共40分）中國(guó)外匯交易中心實(shí)行（）oA會(huì)員制利用涂改粘貼、拼接等手段無(wú)中生有或者以小變大的辦法改變貨幣的外形或面額的犯罪行為定義為（）oC變?cè)熵泿抛锵铝胁粚儆谥袊?guó)人民銀行的職能是（）oC企業(yè)的銀行如果銀監(jiān)法與駐外銀行業(yè)機(jī)構(gòu)所在國(guó)法律規(guī)定相沖突的，按照屬地優(yōu)先原則，優(yōu)先適用（）oA駐外機(jī)構(gòu)所在地的法律商業(yè)銀行在境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，須撥付其營(yíng)運(yùn)資金，所撥付的營(yíng)運(yùn)資金的總和，不得超過(guò)總行資本金總 額的（）。A 60%偽造、變?cè)炱睋?jù)應(yīng)承擔(dān)的行政責(zé)任是指：（）oC偽造變?cè)煺邞?yīng)受到有關(guān)公司法、

5、企業(yè)法和行政法規(guī)的懲處案情：某村農(nóng)民甲某經(jīng)營(yíng)一磚瓦廠。出于經(jīng)營(yíng)的需要，甲某欲購(gòu)買一臺(tái)制磚機(jī)，于是與信用社商量貸款 事宜。2002年4月15 0,甲某與信用社簽訂了貸款協(xié)議和抵押合同，約定由信用社貸款3萬(wàn)元給 甲某，甲某以 其小貨車一輛，磚廠的土地使用權(quán)及自家的彩電兩臺(tái)作為抵押物。合同簽訂之日，信用社即 將貸款支付給了甲 某。2002年7月中旬，洪水將甲某的磚廠淹沒(méi)，甲某損失慘重。貸款合同期限屆至，甲某無(wú)力償還貸款。信用 社多次催促未果，遂向縣法院提起訴訟，要求甲某還本付息，否則拍賣抵押物，從其價(jià)款中優(yōu)先受償。后查明： 甲某的磚瓦廠不屬于鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)，其土地使用權(quán)屬于村集體所有；小貨車在訂立

6、合同前因交通肇事已被交 警大隊(duì)扣押。本案例中，下列（）抵押物哪項(xiàng)是符合擔(dān)保法規(guī) 定的抵押物。C抵押人依法承包并經(jīng)發(fā)包方同意抵押的荒山、荒溝、荒丘、荒灘等荒地的土地使用權(quán)世界銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。C理事會(huì)收購(gòu)人持有的股票達(dá)到該公司股票總數(shù)的（）時(shí)，其余股東有權(quán)以同等條件向收購(gòu)要約人強(qiáng)制出售其 股票，這是公司法和證券法為了保護(hù)少數(shù)股東的利益而制定的強(qiáng)制收購(gòu)規(guī)則。D 90%為了防止人們?cè)谑潞笾圃旆腺r付要求的條件，產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)，保險(xiǎn)法明確規(guī)定，投保人對(duì)保 險(xiǎn)標(biāo)的應(yīng)當(dāng)具有（），否則保險(xiǎn)合同無(wú)效。C保險(xiǎn)利益三、多選題（共10題，共40分）下列屬于金融機(jī)構(gòu)負(fù)債業(yè)務(wù)所發(fā)行的金融工具有（）。A定期存款單C

7、定活兩便存款單D大額可轉(zhuǎn)讓存單信用卡詐騙罪是指（）oA偽造信用卡B變?cè)煨庞每–惡意透支D冒用他人的信用卡貨幣政策委員會(huì)金融專家委員的任職條件除一般委員的任職條件外，還應(yīng)具備：（）oA具有高級(jí)專業(yè)技術(shù)職稱B從事金融研究工作10年以上C非國(guó)家公務(wù)員D不在營(yíng)利性機(jī)構(gòu)任職銀行業(yè)監(jiān)督管理法調(diào)整的對(duì)象有：（）oA銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C駐外銀行業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，商業(yè)銀行可發(fā)行用于彌補(bǔ)臨時(shí)性流動(dòng)資金不足的短期融資債券，期限可以為（）。B 3個(gè)月C 6個(gè)月D 9個(gè)月匯票到期被拒絕承兌或拒絕付款的，持票人可以對(duì)下列哪些人行使追索權(quán)（）oA背書(shū)人B出票人C保證人D匯票的其他債務(wù)人案情：某縣甲公司因流動(dòng)

8、資金不足，與該縣乙信用社商量借款事宜，應(yīng)乙信用社的要求，甲公司找到常 年業(yè)務(wù)戶丙公司為其提供質(zhì)押擔(dān)保。三方于2009年8月3日簽訂了借款質(zhì)押擔(dān)保合同，主要約定：乙信用社貸 給甲公司貸款20萬(wàn)元，貸款用途為流動(dòng)資金，月息6%。，借款期限為2個(gè)月。由丙公司提供 一部?jī)r(jià)值約為20 萬(wàn)元的轎車作為質(zhì)押擔(dān)保，擔(dān)保的范圍為甲公司所借信用社貸款20萬(wàn)元本金中的15萬(wàn) 元。合同簽訂當(dāng)日，丙 公司當(dāng)即將轎車移交給乙信用社占有后，乙信用社支付給了甲公司20萬(wàn)元貸款。借款到期后，甲公司無(wú)力償還 貸款。丙公司為急需使用小轎車，替甲公司償還借款15萬(wàn)元后，丙公司要求乙信用社將小轎車返還。乙信用社 以甲公司尚欠貸款未還清

9、而拒絕返還。于是丙公司以乙信用社為被告 向法院起訴而形成糾紛。質(zhì)押擔(dān)保的范圍 主要包括（）。A主債權(quán)及利息B違約金和損害賠償金C質(zhì)物保管費(fèi)用D實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的費(fèi)用下列行為屬于逃匯的有（）oA擅自將外匯存放在境外的B不按規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行的C擅自將外匯匯出或者攜帶出境的D擅自將外幣存款憑證、外幣有價(jià)證券攜帶或者郵寄出境的證券公司是指依照公司法和證券法規(guī)定的條件和程序成立的自營(yíng)和受托證券業(yè)務(wù)的（）。A有限責(zé)任公司D股份有限公司保險(xiǎn)欺詐的種類有（）oA超額投保B虛報(bào)損失C謊稱保險(xiǎn)事故D故意制造保險(xiǎn)事故題庫(kù)二試卷總分：100 答題時(shí)間：60分鐘客觀題一、判斷題（共10題，共20分）金融市場(chǎng)僅指以金融

10、機(jī)構(gòu)活動(dòng)為主體的有固定場(chǎng)所的金融市場(chǎng)。（）F X我國(guó)的貨幣發(fā)行權(quán)屬于中國(guó)人民銀行，由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一設(shè)計(jì)、印制和發(fā)行人民幣。（）F X犯罪嫌疑人本身不具備資金貸款能力，但是利用其他條件，將自己置身于金融機(jī)構(gòu)與借款人之間，利用 從金融機(jī)構(gòu)取得的較低利率的借款，加收一定的利息后轉(zhuǎn)貸給他人，非法謀取信貸資金利息差的行為是集資詐 騙罪。（）F X除國(guó)有獨(dú)資銀行行長(zhǎng)和金融專家外，貨幣政策委員會(huì)其他委員的任職期限不受限制。（）T V銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在成立前的股東資格確定上應(yīng)當(dāng)獲取銀監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)，在銀行業(yè)機(jī)構(gòu)成立后增減股東的，可由 董事會(huì)決定。（）F X經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)由銀監(jiān)會(huì)頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證和營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

11、（）F X對(duì)票據(jù)轉(zhuǎn)讓而言，所有在票據(jù)上簽名的人在該票據(jù)未獲完全清償之前，均不能免除債務(wù)人的身份。（）T V案情：某村農(nóng)民甲某經(jīng)營(yíng)一磚瓦廠。出于經(jīng)營(yíng)的需要，甲某欲購(gòu)買一臺(tái)制磚機(jī)，于是與信用社商量貸款 事宜。2002年4月15 0,甲某與信用社簽訂了貸款協(xié)議和抵押合同，約定由信用社貸款3萬(wàn)元給 甲某，甲某以 其小貨車一輛，磚廠的土地使用權(quán)及自家的彩電兩臺(tái)作為抵押物。合同簽訂之日，信用社即 將貸款支付給了甲 某。2002年7月中旬，洪水將甲某的磚廠淹沒(méi)，甲某損失慘重。貸款合同期限屆至，甲某無(wú)力償還貸款。信用 社多次催促未果，遂向縣法院提起訴訟，要求甲某還本付息，否則拍賣抵押物，從其價(jià)款中優(yōu)先受償。后

12、查明： 甲某的磚瓦廠不屬于鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)，其土地使用權(quán)屬于村集體所有；小貨車在訂立合同前因交通肇事已被交 警大隊(duì)扣押。請(qǐng)判斷本案例中，甲某無(wú)力償還貸款時(shí)，信用社可以拍賣抵押物，能作為抵押物的為甲某自有的一 輛小貨車和兩臺(tái)彩電，因此信用社可以就拍賣的價(jià)款優(yōu)先受償。優(yōu)先受償后信用社沒(méi)有實(shí)現(xiàn)的債權(quán)，仍由債務(wù) 人清償。（）F X保險(xiǎn)法規(guī)定，保險(xiǎn)金額不得超過(guò)保險(xiǎn)價(jià)值，超過(guò)保險(xiǎn)價(jià)值的，超過(guò)的部分無(wú)效。（）T V我國(guó)證券法第77條規(guī)定，禁止任何人操縱證券市場(chǎng)。（）銀行將機(jī)構(gòu)和個(gè)人的存款現(xiàn)金收回業(yè)務(wù)庫(kù)稱（）。B現(xiàn)金回籠票據(jù)詐騙罪的最高刑事責(zé)任為（）。A死刑我國(guó)的中央銀行是（）oA中國(guó)人民銀行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)

13、可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)由（）依法對(duì)該金 融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管。D銀監(jiān)會(huì)除（）有明確的規(guī)定外，任何單位和個(gè)人，包括金融機(jī)構(gòu)，均無(wú)權(quán)決定停息、減息、緩息和免息。D國(guó)務(wù)院匯票與借貸合同或其他支付合同的一個(gè)重要區(qū)別是（）oB記載無(wú)條件支付的委托字樣案情：某村農(nóng)民甲某經(jīng)營(yíng)一磚瓦廠。出于經(jīng)營(yíng)的需要，甲某欲購(gòu)買一臺(tái)制磚機(jī)，于是與信用社商量貸款 事宜。2002年4月15日，甲某與信用社簽訂了貸款協(xié)議和抵押合同，約定由信用社貸款3萬(wàn)元給甲某，甲某以 其小貨車一輛，磚廠的土地使用權(quán)及自家的彩電兩臺(tái)作為抵押物。合同簽訂之日，信用社即 將貸款支付給了甲 某。2002年7月中旬，洪水將甲某

14、的磚廠淹沒(méi)，甲某損失慘重。貸款合同期限屆至，甲某無(wú)力償還貸款。信用 社多次催促未果，遂向縣法院提起訴訟，要求甲某還本付息，否則拍賣抵押物，從其價(jià)款中優(yōu)先受償。后查明： 甲某的磚瓦廠不屬于鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)，其土地使用權(quán)屬于村集體所有；小貨車在訂立合同前因交通肇事已被交 警大隊(duì)扣押。本案例中，下列（）抵押物哪項(xiàng)是符合擔(dān)保法規(guī) 定的抵押物。C抵押人依法承包并經(jīng)發(fā)包方同意抵押的荒山、荒溝、荒丘、荒灘等荒地的土地使用權(quán)下列不屬于銀行業(yè)金融工具的是（）。B國(guó)債（）是指證券公司及其工作人員在證券委托交投業(yè)務(wù)中和其他證券服務(wù)業(yè)務(wù)中，以損害客戶利益為前提 牟取自己利益的非法行為。A欺詐客戶以下不是保險(xiǎn)危險(xiǎn)構(gòu)成條

15、件的是（）oA必然危險(xiǎn)三、多選題（共10題，共40分）如下屬于中間業(yè)務(wù)的金融工具有（）oA支票B匯票C信用卡有價(jià)證券詐騙罪中的有價(jià)證券包括（）oA國(guó)庫(kù)券B金融債券貨幣政策委員會(huì)金融專家委員的任職條件除一般委員的任職條件外，還應(yīng)具備：（）oA具有高級(jí)專業(yè)技術(shù)職稱B從事金融研究工作10年以上C非國(guó)家公務(wù)員D不在營(yíng)利性機(jī)構(gòu)任職銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管的內(nèi)容包括：（）oA風(fēng)險(xiǎn)管理B資本充足率C關(guān)聯(lián)交易D損失準(zhǔn)備金根據(jù)相關(guān)規(guī)定，拆借資金可用于（）。B彌補(bǔ)付款不足D補(bǔ)足準(zhǔn)備金票據(jù)關(guān)系的基本當(dāng)事人，包括：（）oA出票人B收款人C付款人2011年3月20 0,中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行甲分行簽發(fā)了兩張銀行承兌匯票，金額各為

16、500萬(wàn)元，共計(jì)1000萬(wàn)元， 付款人為乙公司，承兌到期日為2011年6月1 0o在承兌匯票即將到期時(shí)，乙公司又與甲分行協(xié)商再貸款1600 萬(wàn)元，用以歸還承兌匯票。同年5月23 0,甲分行與乙公司、丙證券營(yíng)業(yè)部簽訂一份保證借款合同，約定：甲分 行貸給乙公司1600萬(wàn)元，借款月利率為12%。，借款期限自2011年6月1日至2012年5月31日止；丙證券營(yíng) 業(yè)部作為保證人，就全部借款本息及違約責(zé)任承擔(dān)連帶保證責(zé)任。合同簽訂次日，甲分行將1600萬(wàn)元?jiǎng)澣胍夜?司賬戶，隨后又以特轉(zhuǎn)方式劃付1000萬(wàn)元至其承兌賬戶，充抵了乙公司的兩張500萬(wàn)元銀行承兌匯票。貸款到 期后，甲分行多次向乙公司和丙證營(yíng)業(yè)部發(fā)出催款通知書(shū)，但均未 獲償還，遂于2012年8月19日提出訴訟， 請(qǐng)求乙公司、丙證券營(yíng)業(yè)部、丁證券有限公司武漢分公司償還