1、監(jiān)督管理理一、選擇擇題 1、融資資性擔(dān)保保公司應(yīng)應(yīng)當(dāng)按照照規(guī)定向向當(dāng)?shù)卣鹑谌谵k（或或政府指指定部門(mén)門(mén)）報(bào)送送（ ）等文文件和資資料。提提交各類類文件和和資料，應(yīng)當(dāng)真真實(shí)、準(zhǔn)準(zhǔn)確、完完整。A、經(jīng)營(yíng)營(yíng)報(bào)告 B、財(cái)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)計(jì)報(bào)告C、合法法合規(guī)報(bào)報(bào)告 D、信信息報(bào)告告答案：AABC2、融資資性擔(dān)保保公司應(yīng)應(yīng)當(dāng)按（ ）向當(dāng)?shù)氐卣鸾鹑谵k（或政府府指定部部門(mén)）報(bào)報(bào)告資本本金運(yùn)用用情況。AA、月度度 B、季度 C、半半年度 D、年年度答案：BB3、融資資性擔(dān)保保公司發(fā)發(fā)生擔(dān)保保詐騙、金額可可能達(dá)到到其凈資資產(chǎn)（ ）以以上的擔(dān)擔(dān)保代償償或投資資損失，以及董董事、監(jiān)監(jiān)事或高高級(jí)管理理人員涉涉及嚴(yán)重重違法

2、、違規(guī)等等重大事事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立立即采取取應(yīng)急措措施并向向當(dāng)?shù)刂髦鞴懿块T(mén)門(mén)報(bào)告。A、4% B、5% C、88% DD、100%答案：BB二、判斷斷題1、各級(jí)級(jí)政府金金融辦（或政府府指定部部門(mén)）根根據(jù)監(jiān)管管需要，有權(quán)要要求融資資性擔(dān)保保公司提提供專項(xiàng)項(xiàng)資料，或約見(jiàn)見(jiàn)其董事事、監(jiān)事事和高級(jí)級(jí)管理人人員進(jìn)行行監(jiān)管談?wù)勗?，要要求就有有關(guān)情況況進(jìn)行說(shuō)說(shuō)明或必必要的整整改。（）2、融資資性擔(dān)保保公司不不需要向向當(dāng)?shù)卣鹑谌谵k（或或政府指指定部門(mén)門(mén)）報(bào)告告股東大大會(huì)或股股東會(huì)、董事會(huì)會(huì)等會(huì)議議的重要要決議。（）3、各級(jí)級(jí)政府金金融辦（或政府府指定部部門(mén)）應(yīng)應(yīng)當(dāng)會(huì)同同有關(guān)部部門(mén)建立立融資性性擔(dān)保行行業(yè)突發(fā)發(fā)

3、事件的的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和和處置制制度，制制定融資資性擔(dān)保保行業(yè)突突發(fā)事件件處置預(yù)預(yù)案，明明確處置置機(jī)構(gòu)及及其職責(zé)責(zé)、處置置措施和和處置程程序，及及時(shí)有效效處置融融資性擔(dān)擔(dān)保行業(yè)業(yè)突發(fā)事事件。（）業(yè)務(wù)范圍圍：一、選擇擇題：1、融資資性擔(dān)保保公司可可以為其其他融資資性擔(dān)保保公司的的擔(dān)保責(zé)責(zé)任提供供再擔(dān)保保和辦理理債券發(fā)發(fā)行擔(dān)保保業(yè)務(wù)，但應(yīng)同同時(shí)符合合（ ）條件件。A、近兩兩年無(wú)違違法、違違規(guī)不良良記錄 B、注冊(cè)資資本應(yīng)當(dāng)當(dāng)不低于于人民幣幣1億元元 CC、連續(xù)續(xù)營(yíng)業(yè)兩兩年以上上 DD、省政政府金融融辦規(guī)定定的其他他審慎性性條件答案：AABCDD、簡(jiǎn)答題題 列舉融資資性擔(dān)保保公司可可以經(jīng)營(yíng)營(yíng)的融資資性擔(dān)保

4、保業(yè)務(wù)。 答案：（一）貸貸款擔(dān)保保；（二）票票據(jù)承兌兌擔(dān)保；（三）貿(mào)貿(mào)易融資資擔(dān)保；（四）項(xiàng)項(xiàng)目融資資擔(dān)保；（五）信信用證擔(dān)擔(dān)保；（六）其其他融資資性擔(dān)保保業(yè)務(wù)。2、融資資性擔(dān)保保公司可可以兼營(yíng)營(yíng)哪些非非融資性性擔(dān)保業(yè)業(yè)務(wù)？答案：（一）訴訴訟保全全擔(dān)保；（二）投投標(biāo)擔(dān)保保、預(yù)付付款擔(dān)保保、工程程履約擔(dān)擔(dān)保、尾尾付款如如約償付付擔(dān)保等等履約擔(dān)擔(dān)保業(yè)務(wù)務(wù)；（三）與與擔(dān)保業(yè)業(yè)務(wù)有關(guān)關(guān)的融資資咨詢、財(cái)務(wù)顧顧問(wèn)等中中介服務(wù)務(wù)；（四）以以自有資資金進(jìn)行行投資；（五）省省政府金金融辦規(guī)規(guī)定的其其他業(yè)務(wù)務(wù)。3、融資資性擔(dān)保保公司不不得從事事哪些活活動(dòng)？答案：（一）吸吸收存款款；（二）發(fā)發(fā)放貸款款；（三）受受托

5、發(fā)放放貸款；（四）受受托投資資；（五）省省聯(lián)席會(huì)會(huì)議及行行業(yè)主管管部門(mén)規(guī)規(guī)定不得得從事的的其他活活動(dòng)。融資性擔(dān)擔(dān)保公司司從事非非法集資資活動(dòng)的的，由有有關(guān)部門(mén)門(mén)依法予予以查處處。4、融資資性擔(dān)保保公司從從事再擔(dān)擔(dān)保業(yè)務(wù)務(wù)和債券券發(fā)行擔(dān)擔(dān)保業(yè)務(wù)務(wù)，還應(yīng)應(yīng)具備哪哪些條件件？答案：（一）近近兩年無(wú)無(wú)違法、違規(guī)不不良記錄錄；（二）省省政府金金融辦規(guī)規(guī)定的其其他審慎慎性條件件。從事再擔(dān)擔(dān)保業(yè)務(wù)務(wù)的，除除了滿足足以上兩兩個(gè)條件件外，注注冊(cè)資本本不低于于人民幣幣1億元元，并連連續(xù)營(yíng)業(yè)業(yè)兩年以以上。股東資格格、股權(quán)權(quán)設(shè)置和和組織結(jié)結(jié)構(gòu)、選擇題題 1、融資資性擔(dān)保保公司的的股份可可依法轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓、繼繼承和贈(zèng)贈(zèng)與。但

6、但發(fā)起人人或出資資人持有有的股份份自融資資性擔(dān)保保公司成成立之日日起（ ）年年內(nèi)不得得轉(zhuǎn)讓或或質(zhì)押；融資性性擔(dān)保公公司董事事、監(jiān)事事和高管管人員持持有的股股份，在在任職期期間內(nèi)不不得轉(zhuǎn)讓讓或質(zhì)押押。A、1 B、22 C、3 DD、4 答案：BB2、融資資性擔(dān)保保公司董董事和高高級(jí)管理理人員對(duì)對(duì)融資性性擔(dān)保公公司負(fù)有有（ ）義務(wù)務(wù)和（ ）義義務(wù)。A、忠實(shí)實(shí)，節(jié)儉儉 BB、無(wú)限限，勤勉勉 CC、忠實(shí)實(shí)，勤勉勉 DD無(wú)限，節(jié)儉答案：CC二、判斷斷題11、融資資性擔(dān)保保公司董董事、監(jiān)監(jiān)事和高高管人員員持有的的股份，在任職職期間內(nèi)內(nèi)可以轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓或質(zhì)質(zhì)押。（）22、融資資性擔(dān)保保公司應(yīng)應(yīng)建立有有效的監(jiān)監(jiān)督制

7、衡衡機(jī)制。不設(shè)立立董事會(huì)會(huì)的，應(yīng)應(yīng)由利益益相關(guān)者者組成的的監(jiān)督部部門(mén)（崗崗位）或或利益相相關(guān)者派派駐的專專職人員員行使監(jiān)監(jiān)督檢查查職責(zé)。（）3、融資資性擔(dān)保保公司董董事會(huì)或或監(jiān)督管管理部門(mén)門(mén)（崗位位）應(yīng)對(duì)對(duì)董事長(zhǎng)長(zhǎng)或其經(jīng)經(jīng)營(yíng)負(fù)責(zé)責(zé)人實(shí)施施年度專專項(xiàng)審計(jì)計(jì)。審計(jì)計(jì)結(jié)果應(yīng)應(yīng)向董事事會(huì)、股股東會(huì)或或股東大大會(huì)報(bào)告告，并報(bào)報(bào)所在地地行業(yè)主主管部門(mén)門(mén)備案。主要負(fù)負(fù)責(zé)人離離任時(shí)，須進(jìn)行行離任審審計(jì)。（）4、融資資性擔(dān)保保公司董董事及其其高級(jí)管管理人員員違反法法律、法法規(guī)或融融資性擔(dān)擔(dān)保公司司章程，超出董董事會(huì)或或執(zhí)行董董事授權(quán)權(quán)范圍做做出決策策，致使使融資性性擔(dān)保公公司形成成嚴(yán)重?fù)p損失的，應(yīng)當(dāng)承承擔(dān)賠償償

8、責(zé)任。（）三、簡(jiǎn)答答題11、境內(nèi)內(nèi)企業(yè)法法人和經(jīng)經(jīng)濟(jì)組織織投資入入股融資資性擔(dān)保保公司，應(yīng)符合合哪些條條件？答案：（一）在在工商行行政管理理部門(mén)登登記注冊(cè)冊(cè)，具有有法人資資格； （二）財(cái)財(cái)務(wù)狀況況良好，入股上上一年度度盈利； （三）入入股資金金來(lái)源真真實(shí)合法法，不得得以借貸貸資金入入股，不不得以他他人委托托資金入入股； （四）公公司治理理良好，內(nèi)部控控制健全全有效；（五）有有良好的的社會(huì)聲聲譽(yù)、誠(chéng)誠(chéng)信記錄錄和納稅稅記錄；（六）有有較強(qiáng)的的經(jīng)營(yíng)管管理能力力和資金金實(shí)力；（七）擬擬入股的的企業(yè)法法人屬于于原企業(yè)業(yè)改制的的，原企企業(yè)經(jīng)營(yíng)營(yíng)業(yè)績(jī)可可以延續(xù)續(xù)作為新新企業(yè)的的經(jīng)營(yíng)業(yè)業(yè)績(jī)計(jì)算算；（八）省省聯(lián)

9、席會(huì)會(huì)議及行行業(yè)主管管部門(mén)規(guī)規(guī)定的其其他條件件。2、境內(nèi)內(nèi)自然人人投資入入股融資資性擔(dān)保保公司，應(yīng)符合合哪些條條件？（一）有有完全民民事行為為能力；（二）有有良好的的社會(huì)聲聲譽(yù)和誠(chéng)誠(chéng)信記錄錄；（三）入入股資金金來(lái)源合合法，不不得以借借貸資金金入股，不得以以他人委委托資金金入股；（四）省省聯(lián)席會(huì)會(huì)議及行行業(yè)主管管部門(mén)規(guī)規(guī)定的其其他條件件。經(jīng)營(yíng)規(guī)則則和風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)控制一、選擇擇題：1、融資資性擔(dān)保保公司應(yīng)應(yīng)當(dāng)依法法建立健健全公司司治理結(jié)結(jié)構(gòu)，完完善（ ），保持公公司治理理的有效效性。A、議事事規(guī)則 B、決策程程序 C、內(nèi)內(nèi)審制度度 DD、會(huì)計(jì)計(jì)報(bào)表答案：AABC跨省、自自治區(qū)、直轄市市設(shè)立分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)的

10、融資資性擔(dān)保保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)設(shè)（ ）名以以上的獨(dú)獨(dú)立董事事。AA、兩 B、三三 C、四 DD、五答案：AA跨省、自自治區(qū)、直轄市市設(shè)立分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)的融資資性擔(dān)保保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)設(shè)立（ ）。 AA、首席席執(zhí)行官官 BB、首席席行政官官 CC、首席席合規(guī)官官 DD、首席席風(fēng)險(xiǎn)官官答答案：CCD融資性擔(dān)擔(dān)保公司司對(duì)單個(gè)個(gè)被擔(dān)保保人提供供的融資資性擔(dān)保保責(zé)任余余額不得得超過(guò)凈凈資產(chǎn)的的（ ），對(duì)對(duì)單個(gè)被被擔(dān)保人人及其關(guān)關(guān)聯(lián)方提提供的融融資性擔(dān)擔(dān)保責(zé)任任余額不不得超過(guò)過(guò)凈資產(chǎn)產(chǎn)的（ ），對(duì)單個(gè)個(gè)被擔(dān)保保人債券券發(fā)行提提供的擔(dān)擔(dān)保責(zé)任任余額不不得超過(guò)過(guò)凈資產(chǎn)產(chǎn)的（ ）。 A、100%，115%，20% B、1

11、0%，200%，225%C、100%，115%，30% D、10%，155%，440%答案：CC融資性擔(dān)擔(dān)保公司司的融資資性擔(dān)保保責(zé)任余余額不得得超過(guò)其其凈資產(chǎn)產(chǎn)的（ ）倍倍。 AA、5 B、88 C、10 D、115答答案：CC融資性擔(dān)擔(dān)保公司司以自有有資金進(jìn)進(jìn)行投資資，限于于國(guó)債、金融債債券及大大型企業(yè)業(yè)債務(wù)融融資工具具等信用用等級(jí)較較高的固固定收益益類金融融產(chǎn)品，以及不不存在利利益沖突突且不高高于凈資資產(chǎn)（ ）的的其他投投資。 A、100% BB、200% CC、255% DD、300% 答案：BB融資性擔(dān)擔(dān)保公司司應(yīng)當(dāng)按按照當(dāng)年年擔(dān)保費(fèi)費(fèi)收入的的（ ）提取取未到期期責(zé)任準(zhǔn)準(zhǔn)備金，并按不

12、不低于當(dāng)當(dāng)年年末末擔(dān)保責(zé)責(zé)任余額額（ ）的比比例提取取擔(dān)保賠賠償準(zhǔn)備備金，擔(dān)擔(dān)保賠償償準(zhǔn)備金金累計(jì)達(dá)達(dá)到當(dāng)年年擔(dān)保責(zé)責(zé)任余額額（ ）的，實(shí)行差差額提取取。 AA、500%，11%，110% B、550%，5%，10%CC、600%，55%，220% D、660%，10%，200%答答案：AA8、融資資性擔(dān)保保公司應(yīng)應(yīng)當(dāng)按照照（ ）等的的要求，建立健健全財(cái)務(wù)務(wù)會(huì)計(jì)制制度，真真實(shí)地記記錄和反反映企業(yè)業(yè)的財(cái)務(wù)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成成果和現(xiàn)現(xiàn)金流量量。A、金融融企業(yè)財(cái)財(cái)務(wù)規(guī)則則 B、企業(yè)會(huì)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則則 C、人事制制度D、發(fā)展展規(guī)劃答案：AAB9、融資資性擔(dān)保保公司要要建立（ ）承諾制制度。發(fā)發(fā)起人向向批準(zhǔn)機(jī)機(jī)關(guān)

13、出具具承諾書(shū)書(shū)。公司司股東與與融資性性擔(dān)保公公司簽訂訂承諾書(shū)書(shū)，承諾諾自覺(jué)遵遵守公司司章程。A、發(fā)起起人 BB、股東東 C、法人 D自然然人、答案：AAB二、判斷斷題1、融資資性擔(dān)保保公司收收取的擔(dān)擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)據(jù)擔(dān)保項(xiàng)項(xiàng)目的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)程度度，由融融資性擔(dān)擔(dān)保公司司與被擔(dān)擔(dān)保人自自主協(xié)商商確定，但不得得違反國(guó)國(guó)家有關(guān)關(guān)規(guī)定。（）2、融資資性擔(dān)保保公司可可以為其其母公司司或子公公司提供供融資性性擔(dān)保。（）3、融資資性擔(dān)保保公司應(yīng)應(yīng)當(dāng)按照照主管部部門(mén)的規(guī)規(guī)定，將將公司治治理情況況、財(cái)務(wù)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)報(bào)告、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理狀況、資本金金構(gòu)成及及運(yùn)用情情況、擔(dān)擔(dān)保業(yè)務(wù)務(wù)總體情情況等信信息告知知相關(guān)債債權(quán)人。（）設(shè)立

14、、變變更、終終止：一、選擇擇題：1、融資資性擔(dān)保保公司名名稱由（ ）等依次次組成。A、行政政區(qū)劃 B、字號(hào) C、行業(yè) D、組織形形式答案：AABCDD設(shè)立融資資性擔(dān)保保公司應(yīng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)過(guò)（ ）階段段。 籌建 B、開(kāi)開(kāi)業(yè) C、產(chǎn)產(chǎn)生 D、開(kāi)開(kāi)始 答案：AAB融資性擔(dān)擔(dān)保公司司的注冊(cè)冊(cè)資本來(lái)來(lái)源必須須真實(shí)合合法，全全部為（ ）資本，由發(fā)起起人或出出資人（ ）繳納。 實(shí)物，分分批 B、實(shí)實(shí)物，一一次足額額 C、實(shí)繳繳貨幣，一次足足額 D、實(shí)實(shí)繳貨幣幣，分批批答案：CC4、安徽徽省融資資性擔(dān)保保公司的的注冊(cè)資資本的最最低限額額為人民民幣（ ）萬(wàn)萬(wàn)元。A、2000 BB、3000 CC、4000 DD、5

15、000答案：DD5、融資資性擔(dān)保保公司的的股份可可依法轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓、繼繼承和贈(zèng)贈(zèng)與，但但發(fā)起人人或出資資人持有有的股份份自融資資性擔(dān)保保公司成成立之日日起（ ）年年內(nèi)不得得轉(zhuǎn)讓或或質(zhì)押；融資性性擔(dān)保公公司董事事、監(jiān)事事和高級(jí)級(jí)管理人人員持有有的股份份，在任任職期間間內(nèi)不得得轉(zhuǎn)讓或或質(zhì)押。A、1 B、22 C、3 DD、4 答案：BB注冊(cè)資本本在人民民幣50000萬(wàn)萬(wàn)元以上上（含550000萬(wàn)元）的融資資性擔(dān)保保公司由由（ ）審批批：注冊(cè)冊(cè)資本在在人民幣幣50000萬(wàn)元元以下的的由設(shè)區(qū)區(qū)的市政政府金融融辦（或或政府指指定部門(mén)門(mén)）審批批，報(bào)省省政府金金融辦備備案。 A、省政政府金融融辦 B、市市政府金金

16、融辦 C、政府指指定部門(mén)門(mén) D、市政府府答案：AA融資性擔(dān)擔(dān)保公司司合并的的，應(yīng)在在合并決決議批準(zhǔn)準(zhǔn)之日起起（ ）日內(nèi)內(nèi)通知債債權(quán)人。 A、3 B、55 C、10 D、115答案：CC融資性擔(dān)擔(dān)保公司司有重大大違法經(jīng)經(jīng)營(yíng)行為為，不予予撤銷將將（ ）的，由行業(yè)業(yè)主管部部門(mén)予以以撤銷。 嚴(yán)重危害害市場(chǎng)秩秩序 B、損損害公共共利益 C、對(duì)公公司有輕輕微損失失 DD、導(dǎo)致致公司虧虧損答案：AAB融資性擔(dān)擔(dān)保公司司解散的的原因有有（ ）。 章程規(guī)定定的解散散事由出出現(xiàn) BB、股東東大會(huì)決決議解散散 C、因合合并或者者分立需需要解散散 D、依法被被吊銷營(yíng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照照或者被被撤銷答案：AABCDD、判斷題題

17、設(shè)立融資資性擔(dān)保保公司及及分支機(jī)機(jī)構(gòu)，應(yīng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)構(gòu)部門(mén)審審查批準(zhǔn)準(zhǔn)。（） 融資性擔(dān)擔(dān)保公司司的注冊(cè)冊(cè)資本來(lái)來(lái)源必須須真實(shí)合合法，可可以是實(shí)實(shí)物資本本。（） 3、融資資性擔(dān)保保公司注注冊(cè)資本本的最低低限額為為人民幣幣4000萬(wàn)元。（）4、融資資性擔(dān)保保公司不不能清償償?shù)狡趥鶄鶆?wù)，并并且資產(chǎn)產(chǎn)不足以以清償全全部債務(wù)務(wù)或者明明顯缺乏乏清償能能力的，應(yīng)當(dāng)依依法實(shí)施施破產(chǎn)。（）、簡(jiǎn)答題題 11、設(shè)立立融資性性擔(dān)保公公司，應(yīng)應(yīng)當(dāng)具備備哪些條條件？答案：設(shè)設(shè)立融資資性擔(dān)保保公司，應(yīng)當(dāng)具具備以下下條件：（一）有符合合中華華人民共共和國(guó)公公司法規(guī)定的的章程；（）有具具備持續(xù)續(xù)出資能能力的股股東； （）有

18、符符合本辦辦法規(guī)定定的注冊(cè)冊(cè)資本； （）有符符合任職職資格的的董事、監(jiān)事和和高級(jí)管管理人員員； （）有具具備專業(yè)業(yè)知識(shí)和和從業(yè)經(jīng)經(jīng)驗(yàn)的工工作人員員； （）有健健全的組組織結(jié)構(gòu)構(gòu)、內(nèi)部部控制和和風(fēng)險(xiǎn)管管理制度度； （）有符符合要求求的營(yíng)業(yè)業(yè)場(chǎng)所； （）符合合政府對(duì)對(duì)融資性性擔(dān)保業(yè)業(yè)統(tǒng)籌規(guī)規(guī)劃、合合理布局局的總體體要求； （）省聯(lián)聯(lián)席會(huì)議議及行業(yè)業(yè)主管部部門(mén)規(guī)定定的其他他條件。 22、申請(qǐng)請(qǐng)融資性性擔(dān)保公公司董事事、監(jiān)事事和高級(jí)級(jí)管理人人員任職職資格，應(yīng)符合合哪些條條件？答案：（一）董董事、監(jiān)監(jiān)事應(yīng)具具備與其其履行職職責(zé)相適適應(yīng)的知知識(shí)、經(jīng)經(jīng)驗(yàn)及能能力；（）董事事長(zhǎng)和高高級(jí)管理理人員應(yīng)應(yīng)具備從從事金融融或經(jīng)濟(jì)濟(jì)管理的的職業(yè)經(jīng)經(jīng)歷，掌掌握任職職專業(yè)知知識(shí)； （）董事事、監(jiān)事事和高級(jí)級(jí)管理人人員沒(méi)有有犯罪記記錄和不不良信用用記錄。 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立立融資性性擔(dān)保公公司，應(yīng)應(yīng)向行業(yè)業(yè)主管部部門(mén)提交交哪些文文件、資資料？ 答案：（一）申申請(qǐng)書(shū)，應(yīng)當(dāng)載載明擬設(shè)設(shè)立融資資性擔(dān)保保公司的的名稱、住所、注冊(cè)資資本和業(yè)業(yè)務(wù)范圍圍等事項(xiàng)項(xiàng)；（二）可可行性研研究報(bào)告告；（三）章章程草案案；（四）股股東名冊(cè)冊(cè)及其出出資額、股權(quán)結(jié)結(jié)構(gòu)；（五）股股東出資資的驗(yàn)資資證明以以及持有有注冊(cè)資資本的55%以上上股東的的資信證證明和