1、湖墅營業部合規宣導月知識題庫（共60題）一 單選題1.代銷金融產品，是指接受（ B ）的委托，為其銷售金融產品或者介紹產品購買人的行為。A、證券公司B、金融產品發行人C、金融產品購買人D、基金公司2.客戶如主動要求購買的，從事金融產品業務的相關人員應將評估結果（ A）告知客戶，提示其審慎決策，并由客戶簽字確認。A、書面形式B、文字形式C、口頭形式D、郵件形式3.證券公司應當對所代銷金融產品的風險狀況進行評估，并（ C ），確定適合購買的客戶類別和范圍。A、向所有客戶推薦B、可在媒體推薦C、劃分風險等級D、根據客戶需求4.金融產品宣傳推介資料由（ A ）統一制作，且須經合規部審核后方可發布。A、

2、公司總部B、營業部C、財富管理部D、綜合管理部5.營業部及銷售人員在銷售金融產品前，應當向客戶（ C ）A、出示執業證書B、核實客戶資金C、披露產品信息并提示存在的風險D、核實客戶身份6.金融產品銷售的客戶回訪工作，發現不當銷售等違法違規行為，應報告（ A ），并按規定采取風險處置措施。A、合規總監和合規部B、營業部C、合規風控員D、零售業務部7.根據（ B ），員工有責任檢查、預防、阻止、報告身邊人員違反法律、法規和準則的行為。A、誠實信用原則B、忠誠原則C、正直公正原則D、保密原則8.公司員工在客戶服務體系的（ D ）負有進行投資者教育和風險揭示的義務。A、開戶環節B、服務環節C、開發環節

3、D、各個環節9.公司員工應從（ B）著手風險揭示工作，向客戶講解有關業務合同、協議的內容，明示證券投資的風險。A、營銷環節B、開戶環節C、服務環節D、回訪環節10.公司員工不得為客戶透支提供任任何形式的過渡資金或擔保，不得參與客戶之間（ D ），不得收受非法利益。A、借款B、擔保C、抵押D、任何形式的融資11.公司員工不得以（ C ）爭取業務機會和個人或小團體利益，由此換取的業務機會和不當利益是不可接受的。A、效仿不良做法B、掩人耳目C、違規為代價D、明知故犯12.公司員工應對媒體時應嚴格紀律、遵守（ A）原則，不得發表有損公司形象、聲譽或詆毀同行的言論。A、謹慎B、大膽C、實事求是D、嚴肅認

4、真13.員工不得以（ D）對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。A、口頭方式B、書面方式C、郵件方式D、任何方式14. 工作人員存在違規買賣股票、代客下單等嚴重違法行為，被監管部門處罰的，營業部的處罰措施為：（ C）A.通報批評 B.處以較大金額的罰金 C.解除勞動合同 D.停薪留職15. 工作人員不可以通過廣播、電視、網絡、報刊等公眾媒體推廣（ D ）A.貨幣基金 B.ETF基金 C.公募基金 D.私募產品二多選題1.公司金融產品銷售管理部門應統一組織講解每一款金融產品的（ BCD ），確保每個銷售人員在銷售前充分了解所銷售的產品。A、發行人情況B、風險特征C、風險等級D、適合

5、銷售的客戶范圍2.對于（ ABCDE）的特定金融產品，應當向客戶充分說明，要求客戶書面確認其已充分理解相關風險特點并愿意承受相關風險。A、流動性較低B、透明度較低C、結構較復雜D、損失可能超過購買支出E、不易理解3.銷售金融產品，不得有下列行為：（ ABCDEF）A、采取夸大宣傳、虛假宣傳、抽獎等不當方式誤導誘導客戶購買金融產品；B、與客戶分享投資收益、分擔投資損失或向客戶作出保證其資產本金不受損失或者保證其取得最低收益的承諾；C、違規接受客戶全權委托，私自代理客戶進行金融產品認購、申購、贖回等交易；D、通過電視、報刊、廣播、網絡及其他公開媒體宣傳私募金融產品；E、違反適當性要求向客戶銷售金融

6、產品的；F、其他可能有損客戶合法權益的行為及金融產品發行人所在監管部門禁止的行為。4.在公司內部，客戶信息不得透露給不相關的（ CD）。A、領導B、個人C、部門D、分支機構5.公司員工不得向客戶提供職責或授權范圍之外的服務或作出超出自身（ BD）能力的任何承諾。A、咨詢B、服務C、資金D、管理6. 公司鼓勵員工積極（ BCD ）各類危害公司資產、信譽的行為。鼓勵員工舉報各類違法違規問題。A、發現B、堵截C、檢舉D、抵制7.公司員工應充分了解并遵守反洗錢的相關（ ABC ），相關崗位員工能夠正確執行客戶身份識別和持續識別制度。A、法律B、法規C、公司規定D、其他規定8.從事證券經紀業務工作人員特

7、定禁止行為：（ ABCDE ）A違規控制、使用客戶賬戶，利用客戶的名義或賬戶買賣證券或期貨，或將客戶的賬戶提供給他人使用；B為客戶之間的融資提供中介、擔?；蛘咂渌憷?；C接受客戶的委托，為客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移，證券認購、交易，或者資金存取、劃轉等事項；D向客戶推薦不適當的產品或服務；E委托他人代理從事客戶招攬和客戶服務等活動，或與外部機構或外部人員私下約定分成。9.經查實，工作人員存在違規買賣股票、代客下單（含代客理財）等嚴重違法違規行為，按以下規定問責：（ ABCD）A、為非理財經理類員工的，扣除當年年終應發績效的50%，并取消評優（先）資格。B、為理財經理類員工的，扣除從當月起連續

8、4個月的全部提成，并取消評優（先）資格。C、員工處罰后再犯的或因其違規行為導致其本人或公司被監管部門處罰的，直接解除勞動合同。D、為經紀人的，直接解除委托合同。10.工作人員一般性禁止行為包括：（ ABCE ）A.從事或協同他人從事內幕交易、泄露內幕信息、利用未公開信息交易或操縱證券市場等非法活動；B.違規向客戶提供資金或有價證券，或者違規接受客戶的全權委托而決定證券種類、買賣數量或買賣價格等；C.對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；D.通過廣播、電視、網絡、報刊等公眾媒體推廣公募基金產品；E.泄露公司商業秘密或客戶身份證號、賬戶及持倉、聯系方式等客戶信息和資料。11.公司20

9、15317號文件中規定的工作人員四個嚴禁包括：(ABCD )A、嚴禁內幕交易、泄露內幕信息B、嚴禁利用未公開信息交易、泄露未公開信息C、嚴禁違規炒股D、嚴禁代客下單12. 公司文件關于“嚴禁違規炒股”的相關規定“不得以化名、借他人名義持有、買賣股票，不得收受他人贈送的股票?！边@里所指的“他人”包括但不限于（ ABCD ）。A、父母 B、配偶 C、子女 D、親朋好友13.公司文件關于“不得未經公司審批私下接受他人委托，為其交易證券的行為，包括：為他人決定證券品種、數量、價格、買賣方向等并下單委托交易；”上述“證券”包括（ ABCDE）等所有可通過他人賬戶進行交易的品種。A、股票 B、債券 C、基

10、金 D、資管計劃 E、期權及回購14.從事證券經紀業務工作人員特定禁止行為，包括但不限于（ABCD）A、違規控制、使用客戶帳戶，利用客戶的名義或帳戶買賣證券或期貨；B、為客戶之間的融資提供中介、擔保或者其他便利；C、為客戶提供非法的服務場所或者交易設施，或者通過互聯網絡、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務等活動；D、同時接受兩家或兩家以上證券公司的委托，進行客戶招攬、客戶服務等活動；15.根據公司“保密原則”的規定，員工不得（ ABC）客戶資料信息；A、出售 B、傳播 C、違背客戶意愿使用 D、用作其他用途16.公司員工在營銷產品或服務時應該遵循的行為包括但不限于：（ACD）A、應向客戶營銷符合其

11、需求的產品或服務；B、根據相關產品、服務的詳細信息，幫客戶做出最佳選擇；C、充分知曉公司業務、產品，結合客戶的需求、投資目的及風險偏好等，向客戶推介合適的產品或服務并做出必要的風險提示；D、向客戶發送的產品材料應如實描述，不得含有虛假或誤導性的陳述或信息；17 .公司員工在營銷產品或服務時應該遵循的行為包括但不限于：（ABC）A、不得接受客戶的全權委托而決定證券買賣、種類、數量和價格；B、不得以任何方式對客戶證券買賣的收益或損失作出承諾；C、不得為客戶之間的融資提供任何形式的擔保、中介服務或便利；D、可以向資產管理客戶作出保證其本金不受損失或者取得最低收益的承諾；18.根據反洗錢法等法律法規和

12、各項規定，員工必須遵守：（ABD）A、接受反洗錢業務知識培訓，了解本公司反洗錢工作的相關要求；B、遵循“了解你的客戶”原則，對不能正確識別客戶身份的業務，拒絕辦理并向合規部報告；C、對符合大額、可疑交易識別標準和報告范圍的業務，可以選擇是否進行報告；D、公司員工對上報的大額或可疑交易業務報告必須嚴格保密；19在配合監管部門工作中，公司員工應該：（ABD ）A、秉承公開和誠實的態度；B、尊重監管部門；C、該說的則說，不該說的或不知曉的不說；D、對本人回答的真實性、準確性應承擔責任；20.在配合監管部門的工作中，應共同遵守以下原則：（ ABCD）A、公司各部門、分支機構應指定合規員負責配合監管部門

13、的檢查；B、在監管部門要求提供相關資料時，應盡可能請其以書面形式向公司提出要求，必要時可咨詢公司合規部的意見；C、公司員工如個人回答了監管部門提出的問題，事后應向合規員或部門領導報告簡要情況；D、員工在接受監管部門詢問時，對自身不熟悉的業務或與本職工作無關的業務問題可不作回答；三 、判斷題(ü或û)1.分支機構可以為身份不明的客戶提供服務，不得為客戶開立匿名帳戶或者假名帳戶。（ û ）2.公司員工在接受監管部門詢問時，對自身不熟悉的業務領域或與本職工作無關的業務問題可不作回答。（ ü）3.公司工作人員應保守國家秘密、公司的商業秘密、客戶的信息，但是對執業

14、過程中所獲得的敏感信息不負有保密義務。（ û ）4.營業部基金銷售業務負責人應取得基金從業資格。（ ü ） 5.公司工作人員不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，但可以收受他人贈送的股票。（ û ）6.公司合規部按照合規考核辦法要求，對公司工作人員執業行為進行合規考核，并將考核結果與其績效薪酬相掛鉤。（ ü ）7.公司工作人員可以持有、買賣包括基金、權證、債券、期貨、集合資產管理計劃、金融機構柜面銷售的信托產品等。（ ü ）8.公司員工在業務活動中，應恪守正直公正原則，正直無私，秉公辦事。（ ü ）9.公司營銷人員或其他直接為

15、客戶服務的員工可以與客戶發生個人之間的資金往來。（ û ）10.在客戶要求必須陪同的情況下，公司工作人員可以進入其他證券公司營業場所陪同銷戶。（ û）11.關于“誠實信用原則”的表述是否正確：員工代表公司對外開展業務時負有對客戶誠實信用的義務。（ ü ）12.關于“忠誠原則”的表述是否正確：員工應以勤勉盡責的態度心其所知所能做好本職工作，不得損害公司利益。（ ü ）13.在經紀業務中，為了做大交易量，增加收入，可以向機構客戶的負責人或居間人帳外暗中給予好處費和返傭。（ û ）14.在資產管理業務中，為了取得受托資金，允許向委托單位的負責人和員工

16、、居間人帳外支付好處費。（ û ）15.員工發現其他員工有違法違規行為，以及與公司工作相關的欺詐性事件時，應執照公司誠信舉報工作管理辦法規定報告。（ ü ）16.公司辦公室為主負責與浙江證監局建立順暢有效的溝通聯系機制，協調公司其他部室、分支機構等配合檢查及處理投訴等。（ û ）17.分支機構提供給監管部門的資料信息等，應當由分支機構審查批準后提交監管部門。（ û ）18.員工可以為客戶之間或客戶與其他機構之間的融資等行為提供信息或便利，幫客戶及時解決需求提高滿意度。（ û ）19.為了完成產品銷售任務，員工可以私下與客戶就投資產品的本金虧損或盈利做出承諾。（ û ）20. 工作人員存在違規買賣股票、代客下單等嚴重違法行為，被監管部門處罰的，營業部的處罰措施為扣除50%年終績效。（ û ）21. 公司員工在營銷產品或服務時，可以根據相關產品、服務的詳細信息以及客戶的風險偏好，幫客戶