1、區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)法律政策和標準白皮書當前，新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革席卷全球，大數(shù)據(jù)、云計算、物聯(lián)網(wǎng)、人工智能、區(qū)塊鏈等新技術(shù)不斷涌現(xiàn)，數(shù)字經(jīng)濟正深刻的改變著人類的生產(chǎn)和生活方式，成為了經(jīng)濟增長的新動能。區(qū)塊鏈作為一項顛覆性技術(shù)，正在引領(lǐng)全球新一輪技術(shù)變革和產(chǎn)業(yè)變革，有望成為全球技術(shù)創(chuàng)新和模式創(chuàng)新的“策源地”，推動“信息互聯(lián)網(wǎng)”向“價值互聯(lián)網(wǎng)”變遷。我國“十三五”國家信息化規(guī)劃中把區(qū)塊鏈作為一項重點前沿技術(shù)，明確提出需加強區(qū)塊鏈等新技術(shù)的創(chuàng)新、試驗和應(yīng)用，以實現(xiàn)搶占新一代信息技術(shù)主導權(quán)。目前，我國區(qū)塊鏈技術(shù)持續(xù)創(chuàng)新，區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)初步形成，開始在供應(yīng)鏈金融、征信、產(chǎn)品溯源、版權(quán)交易、數(shù)字身份、電子證據(jù)等領(lǐng)

2、域快速應(yīng)用，有望推動我國經(jīng)濟體系實現(xiàn)技術(shù)變革，組織變革和效率變革，為構(gòu)建現(xiàn)代化經(jīng)濟體系作出重要貢獻。區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)發(fā)展特點，特別是對于區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域和實體經(jīng)濟的落地應(yīng)用進行了深入研究， 通過列舉大量區(qū)塊鏈應(yīng)用和產(chǎn)業(yè)實踐展現(xiàn)了區(qū)塊鏈技術(shù)較快落地的典型領(lǐng)域、 典型模式和典型案例，最后對我國區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)的重要發(fā)展趨勢進行了展望，對于一些行業(yè)熱點問題也給出了我們的認識。白皮書編寫過程中獲得了多地政府、產(chǎn)業(yè)園區(qū)、高校、研究機構(gòu)，以及互聯(lián)網(wǎng)、金融、制造業(yè)和咨詢等領(lǐng)域眾多機構(gòu)、專家的指導與幫助。感謝社會各界對白皮書編寫和調(diào)研工作的參與與關(guān)注，感謝參與調(diào)研和問卷調(diào)查的企業(yè)給予的大量案例素材支持，為白皮書的觀點

3、提供有力的支撐。特別感謝參與編寫和訪談的各位專家提供寶貴智識。目錄、區(qū)塊鏈概念40、區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)法律政策和標準概述42（一）對區(qū)塊鏈技術(shù)創(chuàng)新的法律保護42（二）智能合約的法律問題44（三）代幣發(fā)行融資的法律問題46（四）區(qū)塊鏈行業(yè)標準47區(qū)塊鏈概念區(qū)塊鏈技術(shù)起源于化名為“中本聰”(SatoshiNakamotoSatoshiNakamoto)的學者在 2002008 8年發(fā)表的奠基性論文比特幣：一種點對點電子現(xiàn)金系統(tǒng)。狹義來講，區(qū)塊鏈是一種按照時間順序?qū)?shù)據(jù)區(qū)塊以順序相連的方式組合成的一種鏈式數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)， 并以密碼學方式保證的不可篡改和不可偽造的分布式賬本。廣義來講，區(qū)塊鏈技術(shù)是利用塊鏈式數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)

4、來驗證與存儲數(shù)據(jù)、利用分布式節(jié)點共識算法來生成和更新數(shù)據(jù)、利用密碼學的方式保證數(shù)據(jù)傳輸和訪問的安全、利用由自動化腳本代碼組成的智能合約來編程和操作數(shù)據(jù)的一種全新的分布式基礎(chǔ)架構(gòu)與計算范式。目前，區(qū)塊鏈技術(shù)被很多大型機構(gòu)稱為是徹底改變業(yè)務(wù)乃至機構(gòu)運作方式的重大突破性技術(shù)。同時，就像云計算、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)等新一代信息技術(shù)一樣，區(qū)塊鏈技術(shù)并不是單一信息技術(shù)，而是依托于現(xiàn)有技術(shù)，加以獨創(chuàng)性的組合及創(chuàng)新，從而實現(xiàn)以前未實現(xiàn)的功能。至今為止，區(qū)塊鏈技術(shù)大致經(jīng)歷了 3 3 個發(fā)展階段，如下圖所示。技術(shù)起源區(qū)塊鏈1.0區(qū)塊鏈2.0P2P網(wǎng)絡(luò)分布式賬本智能合約加密塊鏈式數(shù)據(jù)虛擬機數(shù)據(jù)庫技術(shù)梅克爾樹去中心化應(yīng)用電

5、子現(xiàn)金工作量證明圖：區(qū)塊鏈的演進路徑41:、區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)法律政策和標準概述（一）對區(qū)塊鏈技術(shù)創(chuàng)新的法律保護由于區(qū)塊鏈技術(shù)潛在的巨大應(yīng)用前景，該技術(shù)本身也就自然而然的產(chǎn)生了無可比擬的價值， 因此， 對區(qū)塊鏈技術(shù)的保護也就成為了保障區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)發(fā)展的必要條件。區(qū)塊鏈的本質(zhì)可以認為是一種，或者說一類，計算機技術(shù)。要考慮對區(qū)塊鏈技術(shù)的法律保護就應(yīng)該將其抽象為計算機技術(shù)，進而探討具體的保護措施。首先，計算機技術(shù)的保護必然涉及到的一個方面即是專利權(quán)的保護。我國法律中的專利權(quán)指的是發(fā)明、 實用新型、 及外觀設(shè)計的權(quán)利人依據(jù)其專利申請而取得的權(quán)利。目前，我國的區(qū)塊鏈專利總數(shù)已經(jīng)領(lǐng)先全球。也就是說，我國領(lǐng)域內(nèi)對于區(qū)

6、塊鏈技術(shù)保護的很大一部分是通過發(fā)明人對其所有的區(qū)塊鏈技術(shù)進行專利申請而進行的。 但是， 由于我國現(xiàn)有的專利法的制定已經(jīng)是十年前， 即 2002008 8年完成的。因此其中難免有不適應(yīng)當前實踐中區(qū)塊鏈技術(shù)保護的部分。如我國專利法中明確指由：發(fā)明的保護范圍要以權(quán)利人提由的權(quán)利要求的內(nèi)容為準。也就是說，如果區(qū)塊鏈技術(shù)的所有人未對技術(shù)的內(nèi)容做由明確的列舉式的權(quán)利保護要求的話， 就可能產(chǎn)生合法權(quán)益喪失法律保護的可能性。 然而區(qū)塊鏈技術(shù)作為一項應(yīng)用場景極廣的底層技術(shù)， 要對其可能潛在的一切權(quán)利保護內(nèi)容都做由列舉式的說明的話， 具有一定的困難，可能會增加專利人的權(quán)利保護成本，不利于相關(guān)權(quán)利的保護。因此，如果

7、考慮以專利的形式對區(qū)塊鏈技術(shù)進行法律保護，就必然要求了我國專利法依據(jù)現(xiàn)有的實踐做由一定的調(diào)整或有效的解釋，從而能夠?qū)崿F(xiàn)對區(qū)塊鏈技術(shù)最為全面且有效的保護。其次，可以考慮對區(qū)塊鏈技術(shù)作為商業(yè)秘密的保護。商業(yè)秘密一般指的是不為公眾所知悉、 具有商業(yè)價值并經(jīng)權(quán)利人采取相應(yīng)保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。 當莫項區(qū)塊鏈技術(shù)被發(fā)明后， 并未經(jīng)權(quán)利人公之于眾或在應(yīng)用過程中無法為他人反向破解而獲得等情況下， 即可以考慮以商業(yè)秘密而對其進行保護。 然而，目前我國并未有針對商業(yè)秘密進行專門保護的法律， 現(xiàn)有的涉及商業(yè)秘密保護的法律零散的分布于我國反不正當競爭法、勞動法等法律中，未形成一個有效的保護體系。盡管我國民法

8、總則明確的將“商業(yè)秘密”納入了我國民事主體享有的知識產(chǎn)權(quán)的范圍內(nèi)，但是系統(tǒng)的法律保護卻仍然缺位。因此，如果要考慮將區(qū)塊鏈技術(shù)作為商業(yè)秘密進行保護， 則以商業(yè)秘密為核心內(nèi)容的法律體系的完善就迫在眉睫了。最后，區(qū)塊鏈技術(shù)的刑法保護。刑法的后置法、保障法的地位決定了其對各類嚴重侵害法益的行為的規(guī)制都應(yīng)當是置于最后的，即當其他法律無法實現(xiàn)對社會關(guān)系的有效保護，無法使得被破壞的法益恢復原狀時，則由刑法補位發(fā)揮作用。若區(qū)塊鏈技術(shù)被作為專利或商業(yè)秘密等模式進行的法律保護不足以實現(xiàn)有效的保護效果，產(chǎn)生了嚴重侵害區(qū)塊鏈技術(shù)所有人權(quán)益的情況時，刑法則可以以考慮以第二百一十六條【假冒專利罪】、第二百八十五條【非法侵

9、入計算機信息系統(tǒng)罪】、【非法獲取計算機信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)、非法控制計算機信息系統(tǒng)罪】、第二百八十六條【破壞計算機信息系統(tǒng)罪】等罪名實現(xiàn)對區(qū)塊鏈技術(shù)的保護。（二）智能合約的法律問題智能合約是由事件驅(qū)動的、具有狀態(tài)的、獲得多方承認的、運行在區(qū)塊鏈之上的且能夠根據(jù)預(yù)設(shè)條件自動處理資產(chǎn)的程序， 智能合約最大的優(yōu)勢是利用程序算法替代人為仲裁和執(zhí)行合同。本質(zhì)上講，智能合約是一段程序，且具有數(shù)據(jù)透明、不可篡改、永久運行等特性。智能合約無須中間媒介即可在合同主體之間直接交易，是一種基于算法的自動執(zhí)行的合約。智能合約以效率性為突生優(yōu)點，區(qū)塊鏈技術(shù)能最大限度地保障交易透明性并保護當事人隱私。 智能合約由計算機預(yù)設(shè)，相較

10、于人的訂約，智能合約中語言誤解的幾率更低。WerbackKevinandCornellNicolasWerbackKevinandCornellNicolas 在a aContractsExMachinaContractsExMachina 一文中提到， 現(xiàn)代合同法以客觀標準評價要約承諾， 以相對人的合理信賴或權(quán)利外觀為基點， 所以智能合約也是一種意思表示的合致，應(yīng)當視為一種合同。梅臻、康雅麗發(fā)表于上海立信會計金融學院學報 20172017 年第 4 4 期的區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用與法律思考一文指由，基于區(qū)塊鏈技術(shù)產(chǎn)生的智能合約將會改變現(xiàn)行合同法的規(guī)則， 智能合約的意思表示方式與現(xiàn)行合同法

11、中合同各方訂立意思表示的方式會有極大的差異， 在什么樣的情況下可以認定為意思表示一致、合意達成等問題需要合同法對其進行明確。另外，智能合約可以自動執(zhí)行， 或者可以說取代了人的履行契約的行為， 那么現(xiàn)行合同法下契約履行的相關(guān)規(guī)定或許已經(jīng)不能適應(yīng)智能合約的需求， 合同法的規(guī)則可能要進行改變，甚至重塑。中國政法大學民商經(jīng)濟法學院民法研究所金晶發(fā)表于歐洲研究20172017 年第 6 6 期的數(shù)字時代經(jīng)典合同法的力量以歐盟數(shù)字單一市場政策為背景 一文認為， 自動執(zhí)行構(gòu)成智能合約和其他電子協(xié)議的區(qū)別在于，人可以從外部干預(yù)電子合同的執(zhí)行， 但是， 智能合約的完整執(zhí)行過程具有不可變更性， 一旦訂立智能合約，

12、 機器的獨立執(zhí)行就不可撤回。 智能合約無須法律執(zhí)行，從封閉的自執(zhí)行角度而言，智能合約類似完全合同工這與傳統(tǒng)合同法的不完全合同理論”相悖。智能合約的訂立難以套用傳統(tǒng)的要約承諾機制， 但可以考慮適用以履行行為訂約規(guī)則。換言之，一旦滿足預(yù)定要件，合同自動執(zhí)行，合同自執(zhí)行之時訂立。在順利執(zhí)行的情形下，智能合約極具效率，但一旦由現(xiàn)不履行情形，智能合約能否繼續(xù)執(zhí)行，能否進行外部決策并施加干預(yù)，則成為技術(shù)難點，需要在計算機代碼設(shè)計時嵌入相應(yīng)的外部干預(yù)程序。 除了封閉自執(zhí)行特性之外。 區(qū)塊鏈技術(shù)使得智能合約當事人具有匿名性，合同當事人無法知曉對方。在匿名情形下，難以依據(jù)傳統(tǒng)法律救濟手段解決違約問題， 甚至作為

13、自執(zhí)行系統(tǒng)， 智能合約并無傳統(tǒng)法律意義上的中止，這在一定程度上消解了傳統(tǒng)合同救濟體系。鑒于智能合約完全摒棄了合同救濟、合同爭議的法律執(zhí)行、合同語言的解釋、合同不完整性等經(jīng)典理論或規(guī)則， 智能合約或許名不符實， 智能合約并非真正的合同，將之理解為協(xié)議的一套履行機制或執(zhí)行程序，更符合事實，也更能解決相關(guān)爭議。結(jié)合智能合約實操步驟，我們認為任何一項智能合約的簽署，合同當事人均需要在智能合約架構(gòu)設(shè)計前協(xié)商， 并由計算機專家將主要合同架構(gòu)轉(zhuǎn)換為代碼并設(shè)計算法， 待到條件觸發(fā)自動執(zhí)行， 也即合同履行成本從執(zhí)行轉(zhuǎn)移到了交易架構(gòu)的設(shè)計環(huán)節(jié)。 智能合約架構(gòu)設(shè)計執(zhí)行的內(nèi)容其實就合同當事人人員的合意， 對一執(zhí)行事項

14、，便不能再認為是合同本身，其實質(zhì)只是關(guān)于合同的一道不可變更的程序與計算機指令而已。它讓合同履行實現(xiàn)自治， 一旦啟動就會執(zhí)行整個過程， 包括發(fā)起人在內(nèi)的任何人都沒有能力干預(yù)智能合約最顯著的技術(shù)特征為自動執(zhí)行性。 其次， 智能合約無需法院、 仲裁機構(gòu)等中間方督促合約的執(zhí)行， 也不會因為合約雙方對合約條款有不同的理解而需解釋條款內(nèi)容， 其具有自足性和穩(wěn)定性。 自足性使合約的執(zhí)行既無需法律規(guī)則的規(guī)制，又無需執(zhí)行機構(gòu)的介入，排除了跨境交易中各國法律、語言、政治經(jīng)濟政策的差異，便捷跨境交易。穩(wěn)定性排除了不可預(yù)見地解釋合約條款對執(zhí)行合約的影響， 因為對傳統(tǒng)合同條款的解釋會受到人們思維方式和語言習慣的影響，而

15、能被計算機識別的程序語言相較于文字語言更為清晰和穩(wěn)定。除上述便利之外，智能合約背后關(guān)于合同成立、生效、無效等法學理論并無太多突破與創(chuàng)新21。（三）代幣發(fā)行融資的法律問題20172017 年 9 9 月 4 4 日關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風險的公告規(guī)定：代幣發(fā)行融資中使用的代幣或， 虛擬貨幣杯由貨幣當局發(fā)行， 不具有法償性與強制性等貨幣屬性， 不具有與貨幣等同的法律地位， 不能也不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。 ”此類代幣的產(chǎn)生和比特幣類似，是基于區(qū)塊鏈技術(shù)而得以發(fā)展的，在莫種程度上也可以被視為區(qū)塊鏈技術(shù)的衍生產(chǎn)物。 但是由于代幣發(fā)行的行為本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準非法公開融資的行為， 涉嫌非法發(fā)售代幣票券

16、、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動，具體而言可能會涉嫌我國刑法中的非法吸收公眾存款罪、非法經(jīng)營罪、集資詐騙罪、擅自發(fā)行股票、公司企業(yè)債券罪等罪名，因此必須通過國家的有關(guān)規(guī)制而制止。（四）區(qū)塊鏈行業(yè)標準對于區(qū)塊鏈技術(shù)本身的法律政策規(guī)范也是不可或缺的，尤其是區(qū)塊鏈技術(shù)有關(guān)的技術(shù)標準的規(guī)范的制定。 一方面， 它有助于確定統(tǒng)一對區(qū)塊鏈技術(shù)的認識，促進其標準化進程， 從而促進區(qū)塊鏈技術(shù)在不同行業(yè)的具體應(yīng)用形成統(tǒng)一而完善的技術(shù)前提。另一方面，通過實施對區(qū)塊鏈技術(shù)在法律政策層面規(guī)范要求，能夠從根本上減少區(qū)塊鏈技術(shù)被濫用“錯用”的可能性， 減少區(qū)塊鏈技術(shù)運用在具體的應(yīng)用場景中構(gòu)成違法犯罪

17、情況的幾率。 標準的制定， 歷來是各個行業(yè)至為重要的一個環(huán)節(jié)。 標準化的過程不僅是產(chǎn)業(yè)自身不斷完善不斷發(fā)展的過程， 而且也是一個不斷吸引新的參與方共同擴展行業(yè)前景，推動行業(yè)發(fā)展的過程。因此，區(qū)塊鏈這一創(chuàng)新的技術(shù)的標準的制定， 對于區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要。 要想穩(wěn)健的推動我國區(qū)塊鏈行業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展， 保證我國區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)在世界上的領(lǐng)先地位， 區(qū)塊鏈標準的完善、加速制定自然成為了關(guān)鍵所在。國內(nèi)的區(qū)塊鏈標準化工作早在 20162016 年便開始布局，在工業(yè)和信息化部信息化和軟件服務(wù)業(yè)司的指導下， 中國電子技術(shù)標準化研究院組織國內(nèi)區(qū)塊鏈領(lǐng)域的優(yōu)勢企業(yè)，于 20162016 年 1010 月成立了中國區(qū)塊

18、鏈技術(shù)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展論壇， 論壇下設(shè)標準工作組， 先后研制并發(fā)布了 區(qū)塊鏈參考架構(gòu)和區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)格式規(guī)范兩項團體標準，并在團體標準研制成果基礎(chǔ)上積極推動行業(yè)標準、國家標準的立項工作。20172017年 1212 月，中國電子技術(shù)標準化研究院牽頭研制的國內(nèi)首個區(qū)塊鏈領(lǐng)域的國家標準信息技術(shù)區(qū)塊鏈和分布式賬本技術(shù)參考架構(gòu)（計劃編號:20173824-T-46920173824-T-469）正式立項,標志著我國進一步加快了區(qū)塊鏈標準化的步伐。同時，國務(wù)院辦公廳印發(fā)的國家標準化體系建設(shè)發(fā)展規(guī)劃（2016-20202016-2020 年）提由在技術(shù)發(fā)展快、市場創(chuàng)新活躍的領(lǐng)域培育和發(fā)展一批具有國際影響力的團體標準， 這為加快完善我國區(qū)塊鏈的標準化體系、 提升我國的標準化水平發(fā)揮了重要