...wd......wd......wd...更新注釋：亂碼的題目不考慮。單項選擇題36題選D；單項選擇第46題選D;多項選擇第9題ABC；多項選擇題第294題選AC；多項選擇題第319題選BC；多項選擇擇第380題選ABCD；多項選擇擇題第381選D；多項選擇擇第385題選ABD；多項選擇擇第497題選ABCD；一、單項選擇題〔282題〕1.反洗人民幣是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞〔〕所得及其收益的來源和性質的洗人民幣活動。〔D〕A走私犯罪、毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐懼活動犯罪B貪污賄賂犯罪C破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪D以上皆是2.國務院反洗人民幣行政主管部門是：〔A〕A中國人民銀行B公安部C司法部D中國銀監會3.中國人民銀行設立〔B〕負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A反洗人民幣局B中國反洗人民幣監測分析中心C保衛局D分支機構4.我國〔B〕最先明確了洗人民幣屬于犯罪。A修訂后的新憲法。B修訂后的新刑法C修訂后的新中國人民銀行法D金融機構反洗人民幣規定5.中國反洗人民幣工作部際聯席會議的牽頭組織者是〔C〕。A公安部B國務院C中國人民銀行D財政部6.“9.11〞事件以后，我國最高立法機關于2001年12月在《刑法修正案》中，將〔B〕列為洗人民幣犯罪的的上游犯罪。A金融詐騙B恐懼主義犯罪C商業賄賂D破壞金融穩定7.為及時發現洗人民幣行為，各國紛紛建設了專門負責反洗人民幣資金監測機構是〔A〕。A金融情報機構B金融信息機構C金融調研機構D金融監測機構8.我國的金融情報機構設在〔C〕。A公安機關B各金融機構內部C中國人民銀行D銀行業監視管理委員會9.世界上最早對洗人民幣進展法律控制的國家是〔D〕。A英國B法國C澳大利亞D美國10.我國《刑法》1997年的修訂中，以專門條款新規定了〔C〕罪。A金融詐騙B商業賄賂C洗人民幣D貪污腐敗11.《中華人民共和國反洗人民幣法》正式施行是〔〕 AA、 2007年1月1日 B、 2006年10月1日 C、 2006年10月31日 D、 2007年3月1日12.為了預防洗人民幣活動，維護金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及相關犯罪，(B)第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過《中華人民共和國反洗人民幣法》。A、2006年10月30日B、2006年10月31日C、2006年11月1日D、2007年1月1日13.對依法履行反洗人民幣職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以(C)。A封存B公開C保密14.短期內將資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的交易屬于可疑交易，“短期〞是指〔B〕個工作日內。A、5B、10C、15D、2015.金融機構在按照國務院反洗人民幣行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后〔A〕內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結。A、48小時B、24小時C、3個工作日D、六個月16.按照反洗人民幣的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存〔B〕年。A、3年B、5年C、10年D、15年17.《中華人民共和國反洗人民幣法》經第十屆全國人大常委會第二十四次會議上通過，自〔C〕起正式實施。A、2004年1月1日B、2006年10月31日C、2007年1月1日D、2007年3月1日18.司法機關依照反洗人民幣法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗人民幣〔B〕。A、民事訴訟B、刑事訴訟C、職務犯罪D、金融詐騙19.一般存款賬戶不得辦理〔B〕A、現金繳存B、現金支取C、資金收入轉賬D、資金付出轉賬20.以下哪些組織不屬于專業反洗人民幣組織〔C〕A、亞太反洗人民幣組(APG)B、歐亞反洗人民幣與反恐融資小組〔EAG〕C、巴塞爾銀行監管委員會D、金融行動特別工作組21.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》，除沒有總部或無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗人民幣監測分析中心報送可疑交易的外，金融機構應當在可疑交易發生后〔D〕個工作日內以電子方式報送中國反洗人民幣監測分析中心。A、3B、5C、7D、1022.請選出您認為對的反洗人民幣知識〔C〕：A、反洗人民幣是國家在管的事，跟我沒什么關系B、反洗人民幣有銀行、證券公司、保險公司他們在那里把關，我只要盡到配合的義務就好了C、反洗人民幣人人有責，我不僅要主動配合金融機構的反洗人民幣調查，平時也要保管好自己的身份證等證明材料，還要提醒身邊的親戚朋友，別被洗人民幣犯罪分子利用23.以下那個可以作為實名制證件使用的〔A〕A、臨時身份證B、學生證C、機動車駕駛證D、介紹信E、工作證24.中國人民銀行成立〔B〕負責反洗人民幣資金監測工作。A、中國人民銀行機關服務中心B、中國反洗人民幣監測分析中心C、中國人民銀行清算總中心D、中國人民銀行征信中心25.以下活動可能存在洗人民幣行為〔〕 DA、 地下人民幣莊 B、 購置保險立即退保 C、 成立空殼公司 D、 以上都是26.以下哪項不是銀行業金融機構大額交易報告要素內容〔B〕。A、客戶名稱或姓名B、對公客戶法定代表人姓名C、客戶身份證件/證明文件類型D、代辦人姓名27.以下哪筆交易屬于金融機構大額交易報告范圍。〔B〕A、甲銀行向乙銀行拆入2000萬人民幣B、某紡織公司收到某紡織經營部劃來200萬元人民幣C、某人將持有的10萬美元通過實盤外匯買賣轉為英鎊D、某人將到期定期存款本息合計30萬元轉存入其活期賬戶28.以下交易不屬于銀行業金融機構可疑交易報告范圍的是〔C〕。A、證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符B、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付C、客戶頻繁辦理基金份額的轉托管且無合理理由D、客戶要求進展本外幣間的掉期業務，而其資金的來源和用途可疑29.以下交易的發生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。〔D〕A、國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易B、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易C、商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易D、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉賬交易30.以下哪家公司的交易只屬于大額交易〔B〕。A、甲公司用于境外投資的購匯人民幣資金800萬全部是從其他公司轉入B、乙公司的外匯賬戶收到境外進口商1000萬美元的匯入款，超過當期的出口金額C、丙公司資本金賬戶共收到外方投資500萬美元，超過批準的300萬美元投資金額，該款項是從無關聯企業的第三國匯入D、丁公司提前向銀行歸還貸款1000萬元人民幣，與其財務狀況明顯不符31.以下哪家公司的交易既屬于大額交易又屬于可疑交易〔A〕。A、甲公司與在開曼群島注冊的其他公司在短期內發生資金收付，且單筆都超20萬美元。B、乙公司與在香港注冊的其他公司在短期內發生資金收付，且單筆都超20萬美元。C、丙公司與其他國內公司在短期內發生資金收付，且單筆都超20萬美元。D、以上都是32.以下哪種交易，銀行業金融機構可以不報告〔D〕。A、證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符B、證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C、保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保D、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換33.客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或銀行卡發生的大額交易，由(A)負責報告。A、發卡行B、業務辦理行C、收單行D、總行34.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規定，金融機構為自然人客戶辦理〔B〕以上現金存取業務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣1萬元B、1萬美元C、人民幣1000元D、港幣1000元35.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規定，金融機構提供保管箱服務時，應了解保管箱的〔D〕。A、代理人B、實際受益人C、實際控制人D、實際使用人36.金融機構為客戶向境外匯出資金時，應當登記的信息不一定包括〔D〕。〔原答案B有誤〕A、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬號C、匯款人住所D、收款人姓名37.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》的條款中“客戶經常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經營狀況不符〞，“客戶〞指〔C〕。A、僅指對公客戶B、僅指對私客戶C、包括對公客戶和對私客戶D、以上都正確38.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》有關可疑交易的條款：“自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉〞，既適用于境內交易，又適用于〔C〕。A、場外交易B、境外交易C、跨境交易D、境外交易和跨境交易39.銀行機構在聯網核查公民身份信息時，如對核查結果存在疑義，可將需進一步核查的信息反響給〔D〕。A、當地公民身份號碼查詢服務中心B、當地人民銀行C、銀行機構上級管理機構D、公安部全國公民身份號碼查詢服務中心40.銀行業金融機構履行客戶身份識別義務時，按照法律、行政法規或者部門規章的規定需核對相關自然人的居民身份證的，應通過中國人民銀行建設的〔B〕進展核查。A、帳戶管理系統；B、聯網核查公民身份信息系統；C、征信系統41.委托他人代辦儲蓄卡的，要提供〔C〕有效身份證件。A、申請人單人B、代辦人單人C、申請人及代辦人雙方D、監護人42.根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》，客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經〔B〕的批準。A、董事長B、高級管理層C、分〔支〕行負責人D、支行負責人43.金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進展交易，不得為客戶開立匿名賬戶或〔D〕。A、實名賬戶B、聯名賬戶C、同名賬戶D、假名賬戶44.《中華人民共和國反洗人民幣法》公布于〔〕 BA、 2006年10月20日 B、 2006年10月31日 C、 2006年12月20日 D、 2006年12月31日45.以下情形金融機構應作為大額交易報告的是：〔A〕A.李四于6月4日先后向中國銀行西九路支行存入現金9萬、7萬、5萬元B.以李四為法人的好鑫晴公司于6月4日在工商銀行西山路支行從其銀行賬戶向個體戶王五銀行賬戶轉賬18萬美元C.劉丙于6月4日在農業銀行王齊支行從其個人賬戶向李四個人賬戶轉賬20萬元D.張三于6月4日在農業銀行幸福支行從其個人賬戶向宋六個人賬戶轉賬30萬元46.小張從小李賬戶中一次性取出9萬人民幣時，銀行應當：(D)〔原答案C有誤〕A．核對小張的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的根本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件B．核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小李的根本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件C．核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的根本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件D．核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張和小李的根本信息，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件47.客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在建設銀行上海分行陸家嘴支行發生的大額交易，應由誰報告(B)A．工商銀行總行B．工商銀行北京分行金融街支行C．建設銀行總行D．建設銀行上海分行陸家嘴支行48.按照反洗人民幣法律規定，在以下何種情況下，銀行必須核對辦理業務客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件(B)A．小張取出2千元美元現金B．小李存入5萬元現金C．中石油存入20萬元現金D．中石油取出2萬元現金49.銀行在以開立賬戶等方式與客戶建設業務關系或者為不在本機構開立賬戶的客戶提供一次性金融服務且〔D〕金額以上的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件復印件或影印件A．5萬人民幣或外幣等值1萬美元B．5萬人民幣或外幣等值2千美元C．1萬人民幣或外幣等值2千美元D．1萬人民幣或外幣等值1千美元50.以下交易中哪個屬于大額交易〔D〕A．小王一次性取款10萬元。B．小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款5萬、3萬和1萬C．小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款19萬，5月11日通過建設銀行的賬戶取款11萬D．中石油公司財務人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為8萬元51.根據《商業銀行法》，商業銀行辦理個人儲蓄存款業務，應當遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。對個人儲蓄存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃，但(B)另有規定的除外。A.法律與行政法規B.法律C.法律法規D.法律、行政法規和規章52.根據規定，銀行業金融機構報告可疑交易的標準有〔D〕項。A、13B、15C、17D、1853.對新建設業務關系的客戶，應在業務關系建設后的〔A〕個工作日內完成等級評定工作。A．10B．15C．20D．3054.《中華人民共和國反洗人民幣法》規定依法提交大額交易和可疑交易報告受法律保護的對象有〔A〕A所有履行反洗人民幣義務的機構B只有銀行機構C只有證券機構D只有保險機構55.銀行在辦理匯入匯款業務時如發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和〔B〕以下哪項信息中任何一項缺失的應要求境外機構補充。A匯款人工作單位B匯款人住所C匯款行地址D匯款人身份證明文件56.在辦理匯入匯款業務時銀行發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息中的任何一項缺失，假設境外機構屬于參加FATF的國家〔地區〕或雖未參加但承諾嚴格執行FATF有關反洗人民幣及反恐懼融資標準的國家〔地區〕銀行〔A〕A可不必要求其補充缺失信息而直接登記替代性信息B應要求境外機構補充匯款人姓名或者名稱C應要求境外機構補充匯款人賬號D應要求境外機構補充匯款人住所57.利用、網絡、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務時銀行應實行嚴格的〔D〕措施采取相應的技術保障手段識別客戶身份。A客戶回訪B資料保存C實地調查D身份認證58.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規定，銀行在與客戶的業務存續期間應當采取〔C〕客戶身份識別措施。A一次性的B間隔的C持續的D定期的59.客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的銀行有權〔B〕。A繼續為客戶辦理業務B中止為客戶辦理業務C更新資料D上報交易60.反洗人民幣法規定任何單位和個人發現洗人民幣活動有權向〔D〕舉報，承受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。A金融監管機構B財政部門C檢察機關D中國人民銀行或公安機關61.金融機構應當根據金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程并向〔C〕報備A公安部B中國銀行業監視管理委員會C中國人民銀行D國務院62.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》第十條明確規定金融機構對符合規定條件的大額交易如未發現該交易可疑的可以不報告。以下不屬于規定條件的是〔D〕A活期存款的本金或者本金加全部或者局部利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款B金融機構內部調撥資金C商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付D個體工商戶50萬元大額現金存取63.金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告〔B〕對該金融機構作出行政處分。A只能由國務院反洗人民幣行政主管部門或者其授權的省一級派出機構B只能由國務院反洗人民幣行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構C只能由國務院反洗人民幣行政主管部門或者其授權的設區的縣一級以上派出機構D只能由國務院反洗人民幣行政主管部門派出機構64.在實踐中為了及時開展反洗人民幣調查，金融機構有合理理由認為與洗人民幣、恐懼主義活動及其他違法犯罪活動有關的交易或者客戶，金融機構應當同時報告〔C〕。A公安機關B金融機構上一級機構C中國人民銀行當地分支機構D金融機構總部65.金融機構判斷該線索涉嫌犯罪，為及時有效地阻止和打擊犯罪，應當及時以書面形式向〔D〕報告，并同時報中國人民銀行當地分支機構以便協助公安機關開展偵查工作。A金融機構上一級機構B金融機構總部C中國銀行業監視管理委員會D當地公安機關66.〔A〕對銀行報告涉嫌恐懼融資的可疑交易的情況進展監視、檢查。A中國人民銀行及其分支機構B中國反洗人民幣監測分析中心C公安機關D中國銀行業監視管理委員會67.客戶與證券公司進展金融交易通過銀行賬戶劃轉款項的由〔D〕向中國反洗人民幣監測分析中心提交大額交易報告。A證券公司B證券公司和銀行各自C證券公司和客戶各自D銀行68.客戶通過境外銀行卡發生的大額交易由〔A〕報告。A收單行B辦理業務的金融機構C付款行D開立賬戶的銀行或者發卡行69.客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易由〔B〕報告。A收單行B辦理業務的金融機構C付款行D開立賬戶的銀行或者發卡行70.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》，銀行應當通過〔B〕向中國反洗人民幣監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。A銀行總部指定的一個機構B銀行總部或者由總部指定的一個機構C銀行各省級分支機構D銀行的任一分支機構71.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規定，單筆或者當日累計人民幣交易()元以上或者外幣交易等值〔〕美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，銀行應當向中國反洗人民幣監測分析中心報告。〔C〕A5萬，5000B10萬，1萬C20萬，1萬D50萬，5萬72.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣()元以上或者外幣等值〔D〕美元以上的款項劃轉銀行應當向中國反洗人民幣監測分析中心報告。A.20萬，2萬B.50萬，5萬C.100萬，10萬D.200萬，20萬73.自然人銀行賬戶之間以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣()元以上或者外幣等值〔B〕美元以上的款項劃轉銀行應當向中國反洗人民幣監測分析中心報告。A.20萬，5萬B.50萬，10萬C.100萬，20萬D.200萬，30萬74.交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值〔C〕美元以上的跨境交易銀行應當向中國反洗人民幣監測分析中心報告。A.1000B.5000C.10000D.2000075.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》第九條規定單筆或者當日累計到達規定金額的應向中國反洗人民幣監測分析中心報送大額交易報告。其中累計交易金額以單一客戶為單位按資金收入或者付出的情況單邊累計計算正確的理解是〔D〕。A．應將某一賬戶發生的交易累計計算B．應將某一客戶在不同銀行的不同營業網點開立的所有賬戶發生的交易累計計算C．應將某一客戶在同一銀行的同一營業網點開立的所有賬戶發生的交易累計計算D．應將某一客戶在同一銀行的不同營業網點開立的所有賬戶發生的交易累計計算76.〔〕組織、協調全國的反洗人民幣工作，負責反洗人民幣的資金監測，制定或者會同國務院有關金融監視管理機構制定金融機構反洗人民幣規章，監視、檢查金融機構履行反洗人民幣義務的情況，在職責范圍內調查可疑交易活動，履行法律和國務院規定的有關反洗人民幣的其他職責 AA、 國務院反洗人民幣行政主管部門 B、 反洗人民幣局 C、 中國反洗人民幣監測分析中心 D、 銀監會77.中國反洗人民幣監測分析中心發現銀行報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的可以向提交報告的銀行發出補正通知銀行應在接到補正通知的〔B〕個工作日內補正。A．3B．5C．7D．1078.銀行應當將可疑交易報其總部由銀行總部或者由總部指定的一個機構在可疑交易發生后的〔D〕個工作日內以電子方式報送中國反洗人民幣監測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗人民幣監測分析中心報送可疑交易的其報告方式由中國人民銀行另行確定。A．3B．5C．7D．1079.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易銀行應當提交〔C〕報告。A大額交易B可疑交易C大額交易和可疑交易D綜合報告80.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規定“可疑交易發生后的10個工作日〞是指〔D〕。A構成可疑交易的交易發生之日起計算B銀行人員發現可疑交易之日起計算C銀行的總部或者指定機構收到其分支機構之日起計算D構成可疑交易的最后一筆交易發生之日起計算81.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》所稱的“頻繁〞是指〔A〕。A交易行為營業日每天發生3次以上或者營業日每天發生持續3天以上B交易行為營業日每天發生5次以上C交易行為營業日每天發生且持續5天以上D交易行為營業日每天發生且持續7天以上82.按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》以下說法正確的選項是〔C〕。A自然人銀行賬戶頻繁進展現金收付的銀行應當報告B自然人銀行賬戶一次性大額存取現金銀行應當報告C自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的銀行應當報告D自然人經常存入境外開立的旅行支票的銀行應當報告83.A銀行向中國人民銀行當地分支機構報告一起可疑交易。某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個人身份證聲稱這些人均為本公司員工要求開立工資卡。銀行經審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數日這些賬戶相繼收到來自開曼群島某貿易公司匯來的外匯各3000美元合計75000美元并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些結匯后的人民幣資金取現后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型?〔B〕A短期內一樣收付款人之間頻繁發生資金收付且交易金額接近大額交易標準B多個境內居民承受一個離岸賬戶匯款其資金的劃轉和結匯均由一個或者少數人操作C沒有正常原因的多頭開戶、銷戶且銷戶前發生大量資金收付D長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入且短期內出現大量資金收付84.中國人民銀行走訪金融機構時，反洗人民幣工作人員不得少于〔D〕人，否則金融機構有權拒絕。A.5B.10C.1D.285.中國人民銀行走訪金融機構時反洗人民幣工作人員應出示〔B〕，否則金融機構有權拒絕。A.行員證B.執法證C.檢查證D.身份證86.中國人民銀行及其分支機構在考核評級中發現金融機構反洗人民幣工作存在突出問題的，應當及時發出〔〕，進展風險提示，要求其采取必要的整改措施。A.《反洗人民幣監管記錄》B.《反洗人民幣監管通知書》C.《反洗人民幣監管意見書》D.《反洗人民幣監管信息補充報送通知書》87.涉嫌違反反洗人民幣規定但需要進一步收集證據的中國人民銀行應進展〔A〕。A現場檢查B行政調查C案件協查D信息分析88.《反洗人民幣法》規定，履行反洗人民幣義務的機構及其工作人員依法提交的〔A〕，受法律保護。A大額交易和可疑交易報告B現金交易報告C財務報表D業務報告89.金融機構與境外金融機構建互代理行或者婁似業務關系，應當經〔A〕的批準。A、董事會或者其他高級管理層B、中國人民銀行C、中國銀行業監視管理委員會D、中國證券監視管理委員會90.金融機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記〔B〕。A、匯款人姓名或者名稱B、資金匯出地名稱C、匯款人身份證D、匯款人住所91.《金融機構報告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理方法》第八條規定了〔B〕種涉嫌恐懼融資的可疑交易報告婁型。A、3B、7C、8D、1392.《金融機構機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》第二十六條規定了〔A〕種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。A、5B、7C、8D、1093.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》的規定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發生大量證券交易〞中的“長期〞和“短期〞是指〔B〕A、1年以上，3個工作日(含)B、1年以上，10個工作日(含)C、3年以上，3個工作日(含)D、3年以上，10個工作日(含)94.S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立根本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發生額平均正在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，至2007年5月間發生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貸款〞、“還款〞和“工程款〞等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易〔C〕A、短期內一樣收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準B、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款C、長期閑置的賬戶原因不明的突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付D、自然人銀行賬戶頻繁進展現金收付且情況可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑95.以下交易屬于大額交易的是〔B〕A.法人、其他組織和個體工商戶〔以下統稱單位〕之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付。B.金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支付和現金匯款、現金本票解付。C.個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。D.短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出。96.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規定的金融機構應當向反洗人民幣監測分析中心報告大額交易有幾種.〔A〕A.4B.5C.15D.1897.以下哪些行為可能被他人利用洗人民幣，觸發犯罪〔D〕A．將自己的賬戶出租或出借B．將自己的身份證出租或出借C．為他人轉移或存放來歷不明的現金D．以上都是98.調查中需要進一步核查的，經哪一級反洗人民幣行政主管部門負責人批準，可以查閱、復制被調查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料；對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料、可以封存：AA.國務院反洗人民幣行政主管部門或者其省一級派出機構。B.總行及其分支機構。C.總行及其設區以上的分支機構。D.銀行業管理委員會及其分支機構。99.中國人民銀行會同銀監會、證監會和保監會制定的反洗人民幣規章是：CA．《金融機構反洗人民幣規定》B．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》C．《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》D．《金融機構報告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理方法》100.以下有關客戶資料和交易記錄保存說法正確的選項是：CA．客戶身份資料在交易完畢后，應當至少保存5年B．交易記錄在業務關系完畢后，應當至少保存10年C．交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年D．客戶身份資料業務關系完畢后，應當至少保存10年101.我國的《反洗人民幣法》既是一部反洗人民幣組織法，也是一部：DA．反洗人民幣義務法B．反洗人民幣預防法C．反洗人民幣專門法D．反洗人民幣行為法102.如果客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶時，應采取什么措施AA．應當經高級管理層的批準B．應當報告中國人民銀行C．應當報告中國反洗人民幣監測分析中心D．應當經中國人民銀行批準103.以下有關持續客戶身份識別的說法中錯誤的選項是：DA．劃分客戶的風險等級B．適時調整客戶風險等級C．定期審核本金融機構保存的客戶根本信息D．對客戶或者賬戶，至少每年進展一次審核104.以下說法中哪個是正確的AA．同一交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當分別提交大額交易報告B．同一交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構只需提交一份大額交易報告C．同一交易同時符合大額交易標準和可疑交易標準的，金融機構只需提交大額交易報告D．同一交易同時符合大額交易標準和可疑交易標準的，金融機構只需提交可疑交易報告105.關于金融機構保密義務以下說法正確的選項是：DA．對依法履行反洗人民幣職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機構必須絕對保密B．對依法履行反洗人民幣職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機構不得以任何形式對外提供C．對依法履行反洗人民幣職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機構可以向同業金融機構提供D．對依法履行反洗人民幣職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機構可以依法向反洗人民幣情報機構提供106.對可疑交易標準進展明確規定的是：BA．《金融機構反洗人民幣規定》〔中國人民銀行令2006年第1號發布〕B．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》〔中國人民銀行令2006年第2號發布〕C．《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》〔中國人民銀行、銀監會、證監會、保監會令2007年第2號發布〕D．《中國人民銀行反洗人民幣調查實施細則〔試行〕》〔銀發［2007］158號文發布〕107.《反洗人民幣法》總共分為總則、反洗人民幣監視管理、金融機構反洗人民幣義務、反洗人民幣調查、反洗人民幣國際合作、法律責任、附則等七章，共計：CA．35條B．36條C．37條D．40條108.任何單位和個人發現洗人民幣活動，有權舉報，承受舉報的部門包括：CA．中國人民銀行B．公安機關C．人民銀行或者公安機關D．司法機關109.金融機構應在機構和人員上保障反洗人民幣義務的有效履行，反洗人民幣法律法規中規定的措施包括：AA．應當指定專人負責反洗人民幣工作B．配備必要的管理人員和技術人員C．確定負責反洗人民幣工作的高層管理人員D．應當建設專門的反洗人民幣部門110.國家確定以哪個機構負責組織協調國家反洗人民幣工作AA．中國人民銀行B．國務院C．公安部D．中國反洗人民幣監測分析中心111.對于未按照規定設立反洗人民幣專門機構或者指定內設機構負責反洗人民幣工作的金融機構，中國人民銀行可以：CA．處二十萬元以上五十萬元以下罰款B．對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C．情節嚴重的，建議有關金融監視管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分D．情節嚴重的，建議有關金融監視管理機構責令停業整頓或者撤消其經營許可證112.根據《反洗人民幣法》的規定，以下哪些機構有權進展反洗人民幣調查?〔A〕A．中國人民銀行或者其省一級分支機構B．銀監會、證監會、保監會及其省一級派出機構C．公安機關D．人民檢察院和人民法院113.根據《反洗人民幣法》的規定，反洗人民幣調查中的詢問對象是：BA．金融機構主管B．金融機構有關人員C．非金融機構工作人員D．金融機構反洗人民幣工作人員114.對于哪類客戶，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息DA．聯合國安理會決議所列舉的恐懼分子或恐懼組織B．中國人民銀行指定的關注名單上的人員或組織C．外國政要D．高風險客戶或者高風險賬戶持有人115.以下說法正確的選項是：DA．大額交易和可疑交易的報告時限并不完全不同B．大額交易和可疑交易的報告時限一樣C．大額交易和可疑交易的報送路徑并不完全一致D．大額交易和可疑交易的報送路徑完全一樣116.客戶身份資料不包括：DA．客戶身份信息B．客戶身份資料C．反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料D．客戶賬戶記錄117.關于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》的報告主體，以下說法正確的選項是：BA．只適用于金融機構B．也適用于特定的非金融機構C．只適用于金融機構總部D．只適用于金融機構的所有分支機構118.金融機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交給哪個機構指定的機構AA．國務院金融監管機構B．中國人民銀行C．司法機關D．公安機關119.當前我國反洗人民幣的被監管主體是：CA．金融機構B．特定非金融機構C．金融機構和特定非金融機構D．金融機構和非金融機構120.我國銀行業反洗人民幣工作的領導和監視管理機關是〔〕 CA、 外管局 B、 公安部 C、 中國人民銀行 D、 銀監會121.違反反洗人民幣相關法規、規章的行為的行政處分決定由〔〕做出 AA、 中國人民銀行 B、 中國人民銀行反洗人民幣局 C、 中國反洗人民幣監測分析中心 D、 中國銀行業監視管理委員會122.我國現有法律規定的洗人民幣罪的上游犯罪有〔〕種 CA、 5 B、 6 C、 7 D、 8123.以下說法錯誤的選項是〔〕 DA、 調查可疑交易活動時，調查人員不得少于二人，并出示合法證件和國務院反洗人民幣行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通知書 B、 客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進展核對并登記C、 在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料 D、 金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由第三方承擔未履行客戶身份識別義務的責任124.我國〔〕最先明確了洗人民幣罪的罪名和定罪 BA、 修訂后的新憲法 B、 修訂后的新刑法 C、 修訂后的新中國人民銀行法 D、 金融機構反洗人民幣規定125.9.11事件后，美國為加強對恐懼主義的打擊，公布了著名的〔C〕，涉及金融反恐，給金融機構賦予了額外的客戶識別、業務制止、情報收集和報告等義務。A、 《美國銀行保密法》 B、 《美國洗人民幣管制法》 C、 《愛國者法案》 D、 《反恐宣言》126.專業反洗人民幣國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文全稱是〔D〕 A、 艾格蒙特集團 B、 金融情報中心 C、 沃爾夫斯堡集團 D、 金融行動特別工作組127.2004年10月6日，一個區域性的專業反洗人民幣國際組織〔〕在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國人民銀行副行長李假設谷代表中國政府在成立宣言上簽字。中國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該組織的創始成員國。 BA、 上海經合組織 B、 歐亞反洗人民幣與反恐融資小組C、 亞太反洗人民幣小組 D、 金融行動特別工作組128.金融機構為身份不明的客戶進展交易，情節嚴重的，國務院反洗人民幣行政主管部門可以處以〔〕的罰款 BA、 十萬元以上五十萬元以下 B、 二十萬元以上五十萬元以下C、 二十萬元以上一百萬元以下 D、 五十萬元以下129．人民銀行公布的《金融機構大額和可疑交易報告管理方法》于〔〕實施。AA:2007年3月1日B:2007年6月1日C:2007年10月1日D:2007年12月1日130.《金融機構反洗人民幣規定》公布于〔〕 CA、 2006年10月14日 B、 2006年10月25日 C、 2006年11月14日 D、 2006年11月25日131.從〔〕起，《金融機構反洗人民幣規定》正式實施 AA、 2007年1月1日 B、 2007年2月1日 C、 2007年3月1日 D、 2007年4月1日132.查閱、復制、封存被調查的金融機構客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料，應當經〔〕批準 DA、 中國人民銀行 B、 中國人民銀行省一級分支機構 C、 中國反洗人民幣監測分析中心 D、 中國人民銀行或者中國人民銀行省一級分支機構133.金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節嚴重但未導致洗人民幣后果發生的，中國人民銀行應當對其給予以下處分〔A〕。A、處以20萬元以上50萬元以下的罰款B、處以50萬以上500萬以下的罰款C、對有關直接責任人員進展紀律處分D、建議有關金融監視管理機構責令金融機構停業整頓134.中國人民銀行縣(市)支行發現金融機構違反《金融機構反洗人民幣規定》的，應當〔〕 CA、 按照規定自行處分或者提出建議B、 報告上一級中國人民銀行分支機構，并由中國人民銀行總行按照規定進展處分或者提出建議C、 報告上一級中國人民銀行分支機構，并由上一級分支機構按照規定進展處分或者提出建議D、 報告上一級中國人民銀行分支機構備案，并按照規定自行處分或者提出建議135.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》公布于〔〕 CA、 2007年5月21日 B、 2007年5月30日 C、 2007年6月21日 D、 2007年6月30日136.從〔〕起，《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》正式實施 BA、 2007年7月1日 B、 2007年8月1日 C、 2007年7月15日 D、 2007年8月15日137.〔〕應當對金融機構的分支機構執行客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進展監視管理 AA、 金融機構B、中國人民銀行 C、 中國反洗人民幣監測分析中心 D、中國人民銀行省一級分支機構138.根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規定，金融機構應要求其境外分支機構和附屬機構在駐在國家〔地區〕法律規定允許的范圍內，執行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》的有關要求，駐在國家〔地區〕有更嚴格要求的，遵守其規定。如果《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》的要求比駐在國家〔地區〕的相關規定更為嚴格，但駐在國家〔地區〕法律制止或者限制境外分支機構和附屬機構實施本方法，金融機構應當〔〕 DA、 遵守駐在國家〔地區〕的相關規定 B、 遵守《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》的相關規定 C、 自行選擇兩者中的一個執行 D、 向中國人民銀行報告139.商業銀行為自然人客戶辦理〔〕現金存取業務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。 BA、 人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上 B、 人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上 C、 人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5千美元以上 D、 人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值1萬美元以上140.以下屬于中國反洗人民幣監測分析中心的職責的有〔〕 DA、 負責人民幣和外幣反洗人民幣的資金監測B、 監視、檢查金融機構履行反洗人民幣義務的情況 C、 在職責范圍內調查可疑交易活動D、 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告141.根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規定，對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少〔〕進展一次審核 CA、 每個月 B、 每季度 C、 每半年 D、 每一年142.金融機構制定的風險等級劃分標準應報送〔〕 BA、 中國銀行業監視管理委員會 B、 中國人民銀行 C、 中國反洗人民幣監測分析中心 D、 中國人民銀行省一級分支機構143.客戶無正當理由拒絕更新客戶根本信息時，金融機構應當向〔〕報告 CA、 中國反洗人民幣監測分析中心B、 中國人民銀行當地分支機構C、 中國反洗人民幣監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構 D、 中國反洗人民幣監測分析中心或中國人民銀行當地分支機構144.常見的洗人民幣途徑或方式有哪些〔E〕A．通過境內外銀行賬戶過渡、使非法資金進入金融體系B．通過地下人民幣莊，實現犯罪所得的跨境轉移C．利用現金交易和興旺的經濟環境，掩蓋洗人民幣行為D．利用別人的賬戶提現，切斷洗人民幣線索E．以上都是145.中國反洗人民幣監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向〔〕發出補正通知 AA、 提交報告的金融機構B、 金融機構總部C、 提交報告的金融機構和金融機構總部D、 提交報告的金融機構或金融機構總部146.以下(D)項不屬于反洗人民幣行政主管部門職責：A.組織、協調全國反洗人民幣工作B.調查可疑交易活動C.監視、檢查金融機構履行反洗人民幣義務的情況D.負責反洗人民幣刑事訴訟147.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》的規定，以下表述錯誤的選項是〔〕DA、 中國人民銀行及其分支機構對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進展監視、檢查B、 金融機構應當設立專門的反洗人民幣崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作C、 金融機構應當對下屬分支機構大額交易和可疑交易報告制度的執行情況進展監視管理D、 金融機構應當根據本方法制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，不需向人行報備148.《反洗人民幣法》的立法宗旨是〔C〕：A.打擊黑社會組織犯罪B.遏制貪污腐敗現象C.預防洗人民幣活動，維護金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及相關犯罪D.打擊非法金融活動149.報送大額交易報告時，應采用〔〕 BA、 紙質方式 B、 電子方式 C、 紙質方式或電子方式 D、 紙質方式和電子方式150.當交易符合兩項大額交易標準，并且同時屬于可疑交易時，金融機構應當〔A〕A、 分別提交兩份大額交易報告和一份可疑交易報告B、 分別提交一份大額交易報告和一份可疑交易報告C、 分別提交兩份大額交易報告D、 提交一份可疑交易報告151.《金融機構報告涉嫌恐懼融資可疑交易管理方法》公布于〔〕 AA、 2007年6月11日B、 2007年6月12日C、 2007年6月13日D、 2007年6月14日152.中國反洗人民幣監測分析中心發現金融機構報送的涉嫌恐懼融資的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應當在接到補正通知的〔〕工作日內補正 BA、 三個 B、 五個 C、 七個 D、 十個153.金融機構應當將涉嫌恐懼融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在相關情況發生后的〔〕工作日內報送中國反洗人民幣監測分析中心 DA、 三個 B、 五個 C、 七個 D、 十個154.金融機構應當將涉嫌恐懼融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，以〔〕報送中國反洗人民幣監測分析中心 AA、 電子方式 B、 紙質方式 C、 電子和紙質方式 D、 電子或紙質方式155.中國人民銀行縣(市)支行發現金融機構違反《金融機構報告涉嫌恐懼融資可疑交易管理方法》的，應當〔〕 CA、 按照規定自行處分或者提出建議 B、 報告上一級中國人民銀行分支機構，并由中國人民銀行總行按照規定進展處分或者提出建議 C、 報告上一級中國人民銀行分支機構，并由上一級分支機構按照規定進展處分或者提出建議 D、 報告上一級中國人民銀行分支機構備案，并按照規定自行處分或者提出建議156.從〔〕起，《金融機構報告涉嫌恐懼融資可疑交易管理方法》正式實施 AA、 2007年6月11日 B、 2007年6月14日 C、 2007年7月1日 D、 2007年7月18日157.中國人民銀行及其分支機構質詢金融機構時，金融機構應當自收到《反洗人民幣監管通知書》之日起〔〕內予以答復。AA、 5個工作日 B、 7個工作日 C、 10個工作日 D、 15個工作日158.金融機構進展客戶身份識別，認為必要時，可以向〔〕等部門核實客戶的有關身份信息 BA、 工商、稅務 B、 公安、工商 C、 海關、稅務 D、 公安、海關159.客戶要求變更以下哪些信息時，金融機構需重新識別客戶〔〕 DA、 姓名或者名稱 B、 身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼 C、 注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的 D、 以上皆是160.客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的〔〕進展核對并登記。 AA、 身份證件或者其他身份證明文件 B、 身份證或者其臨時身份證 C、 身份證或者其他身份證明文件 D、 身份證件或其臨時身份證161.涉及追究洗人民幣犯罪的司法協助，由〔〕機關依照有關法律的規定辦理。 DA、 公安 B、 海關 C、 稅務 D、 司法162.《中華人民共和國反洗人民幣法》屬于〔〕范疇。 CA、 民事法律制度 B、 刑事法律制度 C、 行政法律制度 D、 訴訟法律制度163.反洗人民幣的核心內容是〔〕制度。CA、 反洗人民幣內控B、 客戶身份資料和交易記錄保存C、 大額交易和可疑交易報告D、 客戶身份識別164.〔〕在反洗人民幣預防措施中處于根基地位 。DA、 反洗人民幣內控制度 B、客戶身份資料和交易記錄保存制度 C、 大額交易和可疑交易報告制度 D、 客戶身份識別制度165.金融機構應當依照《中華人民共和國反洗人民幣法》規定建設健全反洗人民幣內部控制制度，金融機構〔〕應當對反洗人民幣內部控制制度的有效實施負責 BA、 反洗人民幣部門負責人 B、 負責人C、 反洗人民幣合規專員 D、 反洗人民幣情報專員166.建議將洗人民幣活動列為刑事犯罪的國際法律是() DA、 《維也納公約》 B、 《巴勒莫公約》 C、 《關于洗人民幣問題的四十項建議》 D、 《聯合國反腐敗公約》167.《關于洗人民幣問題的四十項建議》最初發布于〔〕 DA、 1999年 B、 1988年 C、 1980年 D、 1990年168.金融行動特別工作組的秘書處設在〔〕 AA、 巴黎 B、 紐約 C、 倫敦 D、 日內瓦169.以下屬于反洗人民幣國際組織的有〔〕 BA、 金融犯罪情報中心 B、 埃格蒙特集團 C、 俄羅斯聯邦金融監測局 D、 日本特定金融情報室170.以下屬于反洗人民幣金融情報機構的有〔〕 AA、 金融犯罪情報中心 B、 聯合國 C、 巴塞爾銀行監管委員會 D、 國際刑警組織171.關于《反洗人民幣法》制定的目的，以下說法錯誤的選項是〔〕 AA、 打擊洗人民幣活動 B、 維護金融秩序 C、 遏制洗人民幣犯罪及相關犯罪 D、 防范洗人民幣活動172.法人、其他組織的有效身份證明文件包括〔〕 DA、 企業法人營業執照正本 B、 社會團體登記證書 C、 民辦非企業登記證書 D、 以上都是173.反洗人民幣行政主管部門和其他依法負有反洗人民幣監視管理職責的部門、機構履行反洗人民幣職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于〔〕 AA、 反洗人民幣行政調查 B、 反洗人民幣檢查 C、 反洗人民幣刑事訴訟 D、 反洗人民幣協查174.以下不屬于反洗人民幣保密資料或信息的是〔C〕A、客戶身份資料B、客戶交易信息C、重要空白憑證D、配合中國人民銀行調查可疑交易活動的有關反洗人民幣工作信息175.海關發現個人出入境攜帶的〔〕超過規定金額的，應當及時向反洗人民幣行政主管部門通報。 DA、 現金 B、 有價證券 C、 現金、有價證券 D、 現金、無記名有價證券176.任何單位和個人在與金融機構建設業務關系或者要求金融機構為其提供〔〕時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件 。AA、 一次性金融服務 B、 現金匯款 C、 現鈔兌換 D、 票據兌付177.國務院反洗人民幣行政主管部門或者其省一級派出機構發現〔〕，需要調查核實的，可以向金融機構進展調查 CA、 大額交易 B、 涉嫌犯罪活動 C、 可疑交易活動 D、 涉嫌洗人民幣活動178.經過反洗人民幣調查不能排除洗人民幣嫌疑的，應當立即向有管轄權的〔C〕機關報案A、 司法 B、 公安 C、 偵查 D、 反洗人民幣局179.《反洗人民幣法》中所稱反洗人民幣，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐懼活動犯罪、走私犯罪、〔〕、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗人民幣活動，依照本法規定采取相關措施的行為 。AA、 貪污賄賂犯罪 B、 盜竊罪 C、 職務侵占罪 D、 敲詐訛詐罪180.以下不屬于履行反洗人民幣義務的銀行金融機構〔〕 DA、 政策性銀行 B、 農村信用合作社 C、 商業銀行 D、 基金公司181.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》的規定，金融機構可以不報告大額交易的標準有〔〕條 CA、 7 B、 18 C、 10 D、 12182.以下不屬于大額交易報告的法律依據的有〔〕 DA、 《中華人民共和國反洗人民幣法》B、 《金融機構反洗人民幣規定》C、 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》D、 《金融機構報告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理方法》183.可疑交易報告一般程序中涉及的機構不包括〔〕 DA、 銀行分支機構 B、銀行總部 C、 中國反洗人民幣監測分析中心 D、反洗人民幣局184.重大可疑交易的報告程序涉及的機構不包括〔〕 DA、 當地人行 B、 當地公安機關 C、 中國反洗人民幣監測分析中心 D、 反洗人民幣局185.《反洗人民幣法》對違反反洗人民幣義務的行為采取的是〔〕處分原則 CA、 對金融機構進展處分 B、 對金融機構負責人進展處分 C、 雙罰制 D、 選擇性處分186.以下不屬于洗人民幣特征的是〔〕 DA、 目的特殊性 B、 對象特定化 C、 方式多樣性 D、 洗人民幣主體獨立化187.銀行可通過〔〕方式進展聯網核查 DA、 接口方式 B、 鏈接方式 C、 直接登陸方式 D、 以上皆可188.金融機構及其分支機構的負責人應當對反洗人民幣〔〕制度的有效實施負責 DA、 大額交易報告 B、可疑交易報告制度 C、 大額交易報告和可疑交易報告制度 D、 內部控制189.按照反洗人民幣法律和規章，金融機構可以不向中國人民銀行報送的資料是〔C〕。A、反洗人民幣統計報表B、反洗人民幣有關信息資料C、客戶檔案資料D、稽核審計報告中與反洗人民幣工作有關的內容190.我國成為金融行動特別工作組正式成員的時間是〔〕 CA、 2007年4月28日 B、 2007年5月28日 C、 2007年6月28日 D、 2007年7月28日191.以下不屬于“黑人民幣〞來源的是〔〕 DA、 毒品交易所得 B、 敲詐訛詐所得 C、 走私收入 D、 老實守法經營所得192.金融機構在與客戶建設業務關系時，首先應進展〔〕 AA、 客戶身份識別 B、大額和可疑交易報告 C、 可疑交易的分析 D、 與司法機關全面合作193.以下不屬于特殊情況下的客戶身份識別的有〔〕 DA、 保管箱業務 B、 跨境匯兌 C、 代理行業務 D、 存款業務194.金融機構應當按照規定執行()報告制度 CA、 大額交易 B、 可疑交易 C、 大額交易和可疑交易 D、 定期195.反洗人民幣領域，以下不屬于客戶身份識別的法律依據是〔〕 CA、 《中華人民共和國反洗人民幣法》B、 《金融機構反洗人民幣規定》C、 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》D、 《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》196.根據《反洗人民幣法》的相關規定，對于金融機構違反反洗人民幣義務的情形，人民銀行可建議銀監會采取〔〕措施 DA、 責令金融機構停業整頓或者撤消其經營許可證B、 取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、制止其從事有關金融行業的工作C、 責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分 D、 以上都是197.我國已簽署和批準的涉及反洗人民幣和反恐融資問題的國際公約有〔〕 DA、 《聯合國禁毒公約》 B、 《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》C、 《聯合國關于制止向恐懼主義提供資助的國際公約》 D、 以上都是198.中國人民銀行或者其省一級派出機構進展反洗人民幣調查，以下不屬于被調查機構具有的義務的是〔〕 AA、 參與調查 B、 配合調查 C、 如實提供信息 D、 不得拒絕和阻礙199.以下可以作為實名證件使用的有〔〕 AA、 臨時身份證 B、 學生證 C、 機動車駕駛證 D、 法定身份證件的復印件200.屬于報送大額交易和可疑交易的報告主體的有〔〕 DA、 商業銀行 B、 基金公司 C、 保險公司 D、 以上都是201.以下不屬于金融機構應履行的反洗人民幣法定核心義務的是〔〕 DA、 客戶身份識別 B、 報告大額和可疑交易 C、 保存客戶身份資料和交易信息 D、 保密義務202.以下屬于反洗人民幣調查與反洗人民幣檢查的區別的是〔〕 DA、 客體不同 B、 對象不同 C、 目的不同 D、 以上都是203.以下不屬于反洗人民幣調查中的臨時凍結應經過的程序的是〔〕 CA、 報請批準 B、 書面通知 C、 直接凍結 D、 決定報案204.客戶身份識別包括〔〕根本要求 DA、 客戶承受政策(包括記錄保存) B、 驗證客戶身份 C、 對風險賬戶實施持續監測 D、 以上都是205.反洗人民幣調查的客體是〔〕 AA、 可疑交易活動 B、 大額交易活動 C、 涉嫌洗人民幣活動 D、 以上都不是206.以下不屬于我國2001年修訂的《刑法》定為洗人民幣罪的上游犯罪的是〔〕 DA、 毒品犯罪 B、 黑社會性質的組織犯罪 C、 恐懼活動犯罪 D、 破壞金融管理秩序犯罪207.洗人民幣的融合階段又稱〔〕階段 DA、 歸并階段 B、 整合階段 C、 甩干階段 D、 以上都是208.以下屬于解除臨時凍結的方式的是〔〕 A(1)自動解除(2)通知解除〔3〕階段性解除〔4〕定期解除A、 〔1〕〔2〕 B、 〔2〕〔3〕 C、 〔1〕〔4〕 D、 〔2〕〔4〕209.2003年6月，金融行動特別工作組在柏林召開會議，規定的洗人民幣犯罪的上游犯罪種類有() DA、 60種以上 B、 100種以上 C、 30種以上 D、 20種以上210.美國的金融情報中心設在() CA、 司法部 B、 國務院 C、 財政部 D、 美聯儲211.金融行動特別工作組對成為觀察員的國家或地區的反洗人民幣和反恐融資系統進展全面評估的時間是在成為觀察員的() BA、 半年內 B、 一年內 C、 兩年內 D、 五年內212.我國哪部法律是制裁和打擊洗人民幣犯罪的〔〕 AA、 《刑法》 B、 《反洗人民幣法》 C、 《金融機構反洗人民幣規定》 D、 《中華人民共和國中國人民銀行法》213.反洗人民幣調查中，查閱、復制的對象是〔〕 DA、 賬戶信息 B、 交易記錄 C、 其他有關資料 D、 以上都是214.《反洗人民幣法》規定，反洗人民幣調查的對象是〔〕 AA、 金融機構 B、 律師事務所 C、 會計事務所 D、 其他215.反洗人民幣檢查的對象是〔〕 DA、 金融機構 B、 其他單位 C、 個人 D、 以上都是216.調查可疑交易活動時，調查人員不得少于()人，并出示合法證件和國務院反洗人民幣行政主管部門或者其一級派出機構出具的調查通知書。 AA、 2 B、 3 C、 4 D、 5217.金融機構通過第三方識別客戶身份的，假設第三方未采取合法要求的客戶身份識別措施，應該由〔〕承擔相應的責任 CA、 客戶本人 B、 人民銀行 C、 該金融機構 D、 第三方218.短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與〔〕明顯不符的交易應上報可疑交易報告 DA、 客戶身份 B、 財務狀況 C、 經營業務 D、 以上都是219.金融機構應在規定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的〔〕等相關資料 DA、 數據信息 B、 業務憑證 C、 賬簿 D、 以上都是220.屬于金融監管部門制定的反洗人民幣有關規章有〔〕AA、 《金融機構反洗人民幣規定》 B、 《中華人民共和國中國人民銀行法》 C、 《個人存款賬戶實名制規定》 D、 《現金管理條例》221.不屬于專業反洗人民幣國際組織的是〔〕CA、 亞太反洗人民幣小組 B、歐亞反洗人民幣與反恐融資小組 C、 巴塞爾銀行監管委員會D、金融行動特別工作組222.不具備金融機構反洗人民幣監視管理職能的機構是〔〕 DA、 中國人民銀行 B、中國銀行業監視管理委員會 C、 中國證券監視管理委員會 D、 行業自律組織223.《反洗人民幣法》所確定的反洗人民幣義務主體為(B)。A.金融機構B.金融機構和依法應履行反洗人民幣義務的特定非金融機構C.銀行業、證券業、保險業從業機構D.銀行224.以下(D)項不屬于《反洗人民幣法》所確定的反洗人民幣三項根本制度。A.客戶身份識別制度B.大額交易和可疑交易報告制度C.客戶身份資料和交易記錄保存制度D.反洗人民幣培訓制度225.根據《反洗人民幣法》的規定，客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經(B)批準，可以采取臨時凍結措施。A.國務院反洗人民幣行政主管部門或者省一級派出機構的負責人批準B.國務院反洗人民幣行政主管部門負責人批準C.省一級派出機構的負責人批準D.縣級以上的反洗人民幣行政主管部門的負責人批準226.根據《反洗人民幣法》，金融機構未按照規定建設反洗人民幣內部控制制度的，由(C)責令限期改正。A.國務院反洗人民幣行政主管部門或者省一級派出機構B.國務院反洗人民幣行政主管部C.國務院反洗人民幣行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構D.縣級以上的反洗人民幣行政主管部門的負責人227.根據《反洗人民幣法》，金融機構未按照規定建設反洗人民幣內部控制制度的，情節嚴重的，建議有關金融監視管理機構依法責令金融機構對(D)給予紀律處分。A.控股股東B.直接負責的董事C.直接負責的高級管理人員D.直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員228.以下大額交易，必須上報中國反洗人民幣監測分析中心的是〔D〕A、定期存款到期后，不直接提取，而是將本金加全部利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶B、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。C、金融機構內部調撥資金D、交易一方為黨政機關下屬企事業單位229.《反洗人民幣法》規定，客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當(A)進展核對并登記。A.同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件B.僅對代理人的身份證件或者其他身份證明文件C.僅對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件D.要求其出具經公證的委托授權書，同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件230.根據《刑法》，單位犯洗人民幣罪的，對單位判處分金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，(C)。A.處三年以下有期徒刑或者拘役B.處十年以下有期徒刑或者拘役C.處五年以下有期徒刑或者拘役D.處五年以上十年以下有期徒刑或者拘役231.制定《個人存款賬戶實名制規定》是為了保證個人存款賬戶的(C)，維護存款人的合法權益。A.合法性B.合規性C.真實性D.保密性232.《個人存款賬戶實名制規定》所稱實名，是指符合(D)的身份證件上使用的姓名。A.法律B.行政法規C.國家有關規定D.上述三個方面233.根據《金融機構反洗人民幣規定》，金融機構在履行反洗人民幣義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向(B)報告。A.中國人民銀行當地分支機構B.中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關C.中國人民銀行當地分支機構或當地公安機關D.當地公安機關234.《反洗人民幣法》要求反洗人民幣行政主管部門調查可疑交易活動時，應出示“合法證件〞，根據《金融機構反洗人民幣規定》，所謂“合法證件〞應該是(C)。A.居民身份證B.工作證C.執法證D.介紹信235.根據《金融機構反洗人民幣規定》，對先前獲得的客戶身份資料的(A)有疑問的，應當重新識別客戶身份。A.真實性、有效性、完整性B.真實性、全面性、有效性C.有效性、真實性、合法性D.全面性、合法性、有效性236.根據《金融機構反洗人民幣規定》，對客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向(D)報告。A.中國人民銀行省一級以上機構B.中國反洗人民幣監測分析中心C.中國人民銀行總行D.中國人民銀行當地分支機構237.(A)是金融機構反洗人民幣活動的根基工作。A.了解你的客戶B.大額現金交易報告C.可疑交易的分析D.與司法機關全面合作238.根據《反洗人民幣法》和《金融機構反洗人民幣規定》，以下反洗人民幣行政主管部門的(A)無權對金融機構違反規定的行為進展處分。A.縣〔市〕分支機構B.地市分支機構C.設區的市級分支機構D.省一級分支機構239.金融機構應當按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》所附的大額交易和可疑交易報告要素要求，提供(C)的交易信息，制作大額交易報告和可疑交易報告的電子文件。A.最新、完整、準確B.及時、完整、準確C.真實、完整、準確D.真實、完整、充分240.按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》，交易一方為(B)、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的(B)，金融機構應當向中國反洗人民幣監測分析中心報告大額。A.自然人；境內交易B.自然人；跨境交易C.法人；境內交易D.法人；跨境交易241.按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》，自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換(A)。A.如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告B.如發現該交易可疑，也可不用報告C.不管可不可疑均應報告D.如未發現該交易可疑的，金融機構只需備案即可242.按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》，以下有關大額交易報告豁免表述正確的選項是(D)。A.交易雙方都必須是國家權力機關的可以豁免B.黨的機關下屬的企事業單位的大額交易可以豁免C.人民解放軍、武警部隊的大額交易不能豁免D.交易一方為司法機關的交易可以豁免243.按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》，以下(C)大額交易，商業銀行應當報告。A.郵政儲匯機構納稅B.銀行發起的錯賬沖正C.信用合作社收取客戶貸款利息D.商業銀行支付同業拆借利息244.BASEL委員會由各國(B)參加此委員會。A.中央人民政府B.中央銀行代表本國政府C.全球性商業銀行D.銀行業協會245.FATF作為一個專門進展國際反洗人民幣的政府組織，其宗旨是(A)。A.制定和推廣反洗人民幣和反恐融資領域的標準建議，促進全世界反洗人民幣網絡的建設B.促進國際反恐懼融資的合作，防止、打擊和消除一切形式和表現的恐懼主義C.防止和懲罰國際洗人民幣