?證券投資顧問管理制度一、總則（一）目的為規范公司證券投資顧問業務活動，加強對證券投資顧問人員的管理，提高公司證券投資顧問服務質量，保護投資者合法權益，依據《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》《證券投資顧問業務暫行規定》等法律法規，結合公司實際情況，制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司從事證券投資顧問業務的部門、人員以及相關業務活動。（三）基本原則1.合規性原則：嚴格遵守國家法律法規、行業規范及自律規則，確保證券投資顧問業務活動合法合規。2.誠實信用原則：以誠實、守信、公正的態度為客戶提供證券投資顧問服務，不得欺詐、誤導客戶。3.客戶利益優先原則：始終將客戶利益放在首位，在為客戶提供服務過程中，充分考慮客戶需求，維護客戶合法權益。4.勤勉盡責原則：證券投資顧問應勤勉履行職責，不斷提升專業能力，為客戶提供優質、高效的投資顧問服務。二、職責分工（一）投資顧問部門職責1.制定證券投資顧問業務發展規劃和年度計劃，并組織實施。2.負責證券投資顧問團隊的日常管理和建設，包括人員招聘、培訓、考核等。3.建立健全證券投資顧問業務管理制度和流程，規范業務操作。4.組織開展證券投資顧問業務研究和產品開發，為客戶提供多樣化的投資建議和服務。5.負責與客戶溝通，了解客戶需求，為客戶提供個性化的投資顧問服務方案。6.跟蹤市場動態和行業發展趨勢，及時調整投資顧問服務策略。（二）投資顧問人員職責1.具備證券投資咨詢執業資格，并在中國證券業協會注冊登記為證券投資顧問。2.遵守法律法規、行業規范及公司各項規章制度，誠實守信，勤勉盡責。3.向客戶提供投資建議，輔助客戶作出投資決策，并對其服務的客戶的投資決策負責。4.對客戶的風險承受能力進行評估，根據客戶風險承受能力和投資目標，為客戶制定合理的投資組合方案。5.持續跟蹤客戶投資組合的表現，定期向客戶提供投資組合報告，根據市場變化及時調整投資建議。6.向客戶充分揭示投資風險，不得向客戶承諾投資收益。（三）其他部門職責1.合規部門：負責對證券投資顧問業務活動進行合規審查和監督，確保業務活動符合法律法規和公司規定。2.風險管理部門：對證券投資顧問業務的風險進行識別、評估和監控，制定風險控制措施，防范業務風險。3.信息技術部門：保障證券投資顧問業務所需的信息技術系統的穩定運行，提供技術支持和數據安全保障。4.財務部門：負責證券投資顧問業務的財務核算和管理，提供財務數據支持。三、人員管理（一）資質要求1.從事證券投資顧問業務的人員，應當具有證券投資咨詢執業資格，并在中國證券業協會注冊登記為證券投資顧問。2.具備大學本科以上學歷，從事證券業務滿兩年。3.通過證券投資顧問勝任能力考試。（二）招聘與選拔1.根據業務發展需要，制定證券投資顧問人員招聘計劃。2.招聘信息應明確招聘崗位的職責、資質要求、工作內容等。3.對應聘人員進行簡歷篩選、面試、筆試等環節的考核，選拔具備專業知識和技能、綜合素質較高的人員加入證券投資顧問團隊。（三）培訓與發展1.制定證券投資顧問人員培訓計劃，定期組織內部培訓和外部培訓，不斷提升投資顧問人員的專業素養和業務能力。2.培訓內容包括證券市場基礎知識、投資分析方法、投資顧問業務規范、風險管理等。3.鼓勵投資顧問人員參加行業培訓、研討會等活動，及時了解行業最新動態和發展趨勢。4.建立投資顧問人員職業發展通道，為表現優秀的投資顧問人員提供晉升機會和職業發展規劃指導。（四）考核與激勵1.建立證券投資顧問人員考核制度，定期對投資顧問人員的工作業績、業務能力、客戶滿意度等進行考核。2.考核指標包括客戶資產規模增長、投資建議成功率、客戶投訴率等。3.根據考核結果，對表現優秀的投資顧問人員給予獎勵，包括獎金、晉升、榮譽稱號等；對考核不達標或違反公司規定的投資顧問人員進行相應的處罰，包括警告、降職、辭退等。四、業務流程（一）客戶招攬1.通過多種渠道開展客戶招攬活動，如電話營銷、網絡營銷、舉辦投資講座、參加行業展會等。2.向客戶介紹公司證券投資顧問業務的特點、優勢、服務內容和收費標準等，吸引客戶購買服務。3.對潛在客戶進行初步篩選和分類，確定重點客戶群體。（二）客戶簽約1.與意向客戶進一步溝通，了解客戶需求、投資目標、風險承受能力等信息。2.向客戶詳細介紹證券投資顧問服務合同的條款和內容，包括服務內容、收費標準、雙方權利義務、違約責任等。3.協助客戶簽訂證券投資顧問服務合同，明確雙方的權利義務關系。（三）客戶服務1.對客戶進行風險承受能力評估，根據評估結果為客戶制定個性化的投資組合方案。2.定期向客戶提供投資建議和市場分析報告，包括宏觀經濟形勢分析、行業動態研究、個股投資建議等。3.及時解答客戶的咨詢和疑問，為客戶提供專業的投資咨詢服務。4.持續跟蹤客戶投資組合的表現，根據市場變化及時調整投資建議，確保投資組合符合客戶的投資目標和風險承受能力。（四）客戶回訪1.定期對已簽約客戶進行回訪，了解客戶對證券投資顧問服務的滿意度、投資收益情況等。2.收集客戶的意見和建議，及時改進服務質量，解決客戶問題。3.根據客戶回訪情況，對客戶進行分類管理，對優質客戶提供更優質的服務，對不滿意客戶采取相應的改進措施。五、服務內容與規范（一）投資建議1.投資顧問應根據客戶的風險承受能力、投資目標和財務狀況等，為客戶提供合理的投資建議。2.投資建議應包括投資品種選擇、投資時機把握、投資組合構建等方面的內容。3.投資顧問在提供投資建議時，應充分考慮市場風險、行業風險、企業經營風險等因素，不得向客戶承諾投資收益。（二）投資組合管理1.根據客戶的投資目標和風險承受能力，為客戶構建個性化的投資組合。2.定期對投資組合進行評估和調整，確保投資組合的合理性和有效性。3.向客戶提供投資組合報告，包括投資組合的收益情況、風險狀況、資產配置比例等信息。（三）客戶溝通1.投資顧問應定期與客戶進行溝通，了解客戶的投資需求和投資狀況。2.及時向客戶反饋投資建議的執行情況和投資組合的表現情況。3.認真聽取客戶的意見和建議，不斷改進服務質量。（四）服務規范1.投資顧問應遵守法律法規、行業規范及公司各項規章制度，誠實守信，勤勉盡責。2.嚴格按照服務合同約定的服務內容和標準為客戶提供服務，不得擅自變更服務內容和標準。3.保護客戶的隱私和商業秘密，不得泄露客戶的個人信息和投資信息。4.嚴禁向客戶提供虛假、誤導性信息或進行欺詐行為。六、風險管理（一）風險識別與評估1.識別證券投資顧問業務活動中可能面臨的風險，包括市場風險、信用風險、操作風險、合規風險等。2.定期對證券投資顧問業務的風險狀況進行評估，分析風險產生的原因和可能造成的損失。（二）風險控制措施1.市場風險控制：密切關注市場動態，及時調整投資組合，分散投資風險；運用風險量化工具，對投資組合的風險進行監控和預警。2.信用風險控制：對客戶進行信用評估，建立客戶信用檔案；加強對客戶交易行為的監控，防范客戶違約風險。3.操作風險控制：建立健全業務操作流程和內部控制制度，規范業務操作；加強對投資顧問人員的培訓和管理，提高其業務操作水平和風險意識。4.合規風險控制：加強合規審查和監督，確保業務活動符合法律法規和公司規定；定期開展合規培訓和教育活動，提高員工的合規意識。（三）應急處理機制1.制定證券投資顧問業務應急處理預案，明確應急處理的組織機構、職責分工、應急措施等。2.定期對應急處理預案進行演練，確保在突發情況下能夠迅速、有效地采取應急措施，降低風險損失。七、客戶投訴處理（一）投訴受理1.設立專門的客戶投訴受理渠道，如客服熱線、電子郵箱、在線投訴平臺等。2.對客戶投訴進行及時受理和登記，記錄投訴的內容、客戶基本信息等。（二）投訴調查與處理1.對客戶投訴進行調查，了解投訴的原因和事實真相。2.根據調查結果，制定相應的處理措施，及時回復客戶處理結果。3.對投訴處理情況進行跟蹤和反饋，確保客戶對處理結果滿意。（三）投訴分析與改進1.定期對客戶投訴進行分析，總結投訴產生的原因和規律。2.根據投訴分析結果，采取針對性的改進措施，完善業務流程和服務質量，防止類似投訴再次發生。八、信息管理（一）客戶信息管理1.建立客戶信息檔案，收集、整理和保存客戶的基本信息、投資需求、風險承受能力等信息。2.對客戶信息進行分類管理，確保客戶信息的安全性和保密性。3.定期對客戶信息進行更新和維護，保證客戶信息的準確性和完整性。（二）投資建議信息管理1.建立投資建議信息庫，收集、整理和保存投資建議、市場分析報告、研究資料等信息。2.對投資建議信息進行分類管理，標注信息的來源、發布時間、有效期等。3.定期對投資建議信息進行更新和維護，確保信息的及時性和有效性。（三）信息技術系統管理1.建立證券投資顧問業務信息技術系統，保障業務活動的正常開展。2.對信息技術系統進行安全管理，采取防火墻、加密技術等措施，防止信息泄露和系統故障。3.定期對信息技術系統進行維護和升級，確保系統的穩定性和可靠性。九、監督與檢查（一）內部監督1.合規部門定期對證券投資顧問業務活動進行合規檢查，確保業務活動符合法律法規和公司規定。2.風險管理部門對證券投資顧問業務的風險狀況進行監督和檢查，及時發現和處置風險隱患。3.投資顧問部門定期對本部門的業務活動進行自查，發現問題及時整改。（二）