?貸款公司合同管理制度一、總則（一）目的為規范貸款公司合同管理，防范合同風險，保障公司合法權益，促進公司業務健康發展，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司各類貸款合同、擔保合同、委托貸款合同及其他與業務相關的合同（以下統稱"合同"）的管理。（三）基本原則1.依法合規原則：合同的簽訂、履行、變更、解除等應符合法律法規及監管要求。2.審慎性原則：在簽訂合同前，應對合同對方的主體資格、信用狀況、履約能力等進行充分調查和評估，審慎決策。3.全面履行原則：合同各方應按照合同約定全面履行各自的義務，確保合同目的實現。4.風險防控原則：注重合同風險的識別、評估和控制，采取有效措施防范合同風險。二、合同管理部門及職責（一）業務部門1.負責合同的前期調查、談判、起草工作。2.對合同對方的主體資格、信用狀況、經營情況等進行盡職調查，并形成調查報告。3.參與合同的審核、簽訂工作，負責向合同管理部門提交相關資料。4.負責合同的履行跟蹤，及時反饋合同履行過程中的問題，并提出解決方案。5.負責合同糾紛的前期處理，收集、整理相關證據材料。（二）風險管理部門1.負責對合同進行風險評估，審查合同條款是否符合法律法規及公司風險管理要求。2.對合同的合法性、合規性、完整性進行審核，提出審核意見。3.協助業務部門識別、評估合同風險，并制定相應的風險防控措施。4.參與重大合同的談判、審核工作，提供專業的法律意見和風險建議。（三）財務部門1.負責對合同涉及的財務條款進行審核，確保合同中的財務安排符合公司財務管理規定。2.協助業務部門對合同的資金流向進行監控，確保資金安全。3.負責審核合同的費用預算、成本核算等財務事項。（四）法務部門1.負責對合同進行法律審查，確保合同條款合法有效，避免法律風險。2.對合同糾紛提供法律支持，參與糾紛的處理和訴訟活動。3.定期對公司合同管理情況進行法律合規檢查，提出改進建議。（五）合同管理部門1.負責合同的統一編號、登記、歸檔、保管等工作。2.建立合同管理臺賬，記錄合同的簽訂、履行、變更、解除等情況。3.跟蹤合同履行情況，定期向相關部門通報合同履行進度。4.負責組織合同會審會議，協調各部門之間的工作。5.參與合同糾紛的處理，提供相關的合同管理資料。三、合同的簽訂（一）合同主體資格審查1.業務部門在簽訂合同前，應對合同對方的主體資格進行審查，確保其具有合法的經營資格和簽約能力。2.審查內容包括：營業執照副本、組織機構代碼證、稅務登記證、法定代表人身份證明書、授權委托書等相關證明文件。3.對于自然人作為合同對方的，應審查其身份證原件，并留存復印件。（二）合同文本起草1.合同文本原則上由業務部門負責起草，如有特殊情況需要委托第三方起草的，應經公司領導批準。2.合同文本應符合法律法規及監管要求，明確各方的權利義務、合同標的、金額、履行期限、違約責任等主要條款。3.合同條款應具體、明確、可操作性強，避免使用模糊、歧義的語言。（三）合同審核1.業務部門起草的合同文本應提交風險管理部門、財務部門、法務部門進行審核。2.各審核部門應在收到合同文本后的[x]個工作日內完成審核，并出具審核意見。3.審核意見應包括對合同條款的合法性、合規性、完整性、風險防控等方面的評價，并提出修改建議。4.業務部門應根據審核意見對合同文本進行修改完善，直至審核通過。（四）合同簽訂1.合同經審核通過后，由公司法定代表人或其授權代表簽字，并加蓋公司公章或合同專用章。2.合同簽訂應遵循簽字蓋章的順序，確保合同各方簽字蓋章齊全、有效。3.合同簽訂后，業務部門應及時將合同原件交合同管理部門進行編號、登記、歸檔。四、合同的履行（一）履行計劃制定1.業務部門應根據合同約定制定詳細的履行計劃，明確各階段的工作任務、時間節點和責任人。2.履行計劃應報合同管理部門備案，合同管理部門應跟蹤履行計劃的執行情況。（二）履行跟蹤與監督1.業務部門應按照履行計劃對合同履行情況進行跟蹤，及時掌握合同履行進度。2.如發現合同履行過程中出現問題或風險，應及時向合同管理部門報告，并采取有效措施進行處理。3.合同管理部門應定期對合同履行情況進行檢查和監督，發現問題及時督促相關部門整改。（三）變更與解除1.合同履行過程中如需變更合同內容，業務部門應及時與合同對方協商，并簽訂書面變更協議。2.變更協議應按照合同簽訂的流程進行審核、簽訂，并交合同管理部門進行登記、歸檔。3.如因不可抗力或其他原因需要解除合同的，業務部門應及時通知合同對方，并按照合同約定及法律法規的規定辦理解除手續。4.解除合同應簽訂書面解除協議，并對合同履行情況進行清算，明確各方的權利義務。五、合同的歸檔與保管（一）歸檔要求1.合同管理部門應在合同簽訂后[x]個工作日內將合同原件及相關附件進行歸檔。2.歸檔的合同應包括合同文本、審核意見、履行記錄、變更協議、解除協議等相關資料。3.合同歸檔應按照類別、時間順序進行整理，建立電子檔案和紙質檔案，確保檔案的完整性和可查閱性。（二）保管期限1.合同檔案的保管期限應根據法律法規及公司規定執行，一般為[x]年。2.對于涉及重要業務、重大金額或存在潛在法律風險的合同，保管期限應適當延長。（三）檔案查閱與借閱1.公司內部人員因工作需要查閱合同檔案的，應填寫《合同檔案查閱申請表》，經所在部門負責人批準后，到合同管理部門查閱。2.查閱合同檔案應在合同管理部門指定的地點進行，不得擅自將檔案帶出或復制。3.公司外部人員因工作需要查閱合同檔案的，應持有合法有效的證明文件，并經公司領導批準后，方可查閱。4.合同檔案一般不得外借，如因特殊情況需要外借的，應填寫《合同檔案借閱申請表》，經公司領導批準后，辦理借閱手續，并在規定時間內歸還。六、合同糾紛處理（一）糾紛預警1.業務部門在合同履行過程中發現可能引發糾紛的跡象時，應及時向合同管理部門報告，并分析原因，制定應對措施。2.合同管理部門應根據業務部門的報告，對糾紛風險進行評估，并及時通知相關部門采取防范措施。（二）糾紛處理1.合同糾紛發生后，業務部門應及時收集、整理相關證據材料，并與合同對方進行溝通協商，爭取通過友好協商解決糾紛。2.如協商不成，業務部門應及時向公司領導匯報，并會同風險管理部門、法務部門等相關部門研究制定糾紛處理方案。3.糾紛處理方案應包括處理策略、法律依據、證據準備、訴訟或仲裁安排等內容。4.對于涉及重大金額或復雜法律問題的合同糾紛，公司應委托專業律師事務所進行處理。（三）糾紛總結與改進1.合同糾紛處理完畢后，業務部門應及時總結糾紛處理情況，分析原因，提出改進措施，并形成書面報告。2.合同管理部門應將合同糾紛情況進行匯總分析，針對合同管理中存在的問題，提出完善合同管理制度的建議。七、合同信息化管理（一）建立合同管理系統1.公司應建立合同管理系統，實現合同的在線起草、審核、簽訂、履行跟蹤、歸檔保管等全過程信息化管理。2.合同管理系統應具備合同模板管理、流程審批、權限控制、數據統計分析等功能，提高合同管理效率和準確性。（二）數據錄入與維護1.業務部門應負責將合同相關信息及時錄入合同管理系統，確保數據的準確性和完整性。2.合同管理部門應定期對合同管理系統中的數據進行維護和更新，保證系統數據與實際合同情況一致。（三）系統安全管理1.公司應加強合同管理系統的安全管理，設置不同的用戶權限，防止數據泄露和非法訪問。2.定期對合同管理系統進行備份，確保數據的安全性和可恢復性。八、合同管理的監督與考核（一）監督檢查1.公司應定期對合同管理情況進行監督檢查，檢查內容包括合同簽訂、履行、歸檔保管、糾紛處理等方面。2.監督檢查可采取自查、抽查、專項檢查等方式進行，對發現的問題應及時督促相關部門整改。（二）考核評價1.公司應建立合同管理考核評價機制，對各部門的合同管理工作進行考核評價。2.考核評價