風險研判管理制度公告?一、總則（一）目的為有效識別、評估和應對公司面臨的各類風險，提高公司風險防范能力，保障公司穩健運營，制定本風險研判管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司總部及各下屬分支機構、子公司。（三）基本原則1.全面性原則：涵蓋公司各個業務領域、各個環節的風險。2.準確性原則：確保風險識別、評估的準確可靠。3.及時性原則：及時發現、研判和處理風險。4.動態性原則：根據內外部環境變化，動態調整風險研判工作。二、風險識別（一）風險識別范圍1.戰略風險：包括公司戰略目標制定不合理、戰略實施過程中的偏差等。2.市場風險：如市場需求變化、競爭對手策略調整、價格波動等。3.財務風險：例如資金鏈斷裂、債務違約、財務造假等。4.運營風險：涵蓋生產運營、供應鏈管理、質量管理等方面的風險。5.法律風險：包括法律法規變化、合同糾紛、知識產權侵權等。6.合規風險：違反行業規范、監管要求等帶來的風險。7.信用風險：客戶信用狀況不佳導致的壞賬等風險。8.信息安全風險：數據泄露、網絡攻擊等對公司信息資產造成的威脅。（二）風險識別方法1.問卷調查法：設計風險調查問卷，向各部門、崗位人員收集風險信息。2.頭腦風暴法：組織相關人員就公司可能面臨的風險進行集體討論。3.流程圖分析法：繪制業務流程圖，分析流程中的風險點。4.案例分析法：借鑒同行業或其他公司的風險案例。三、風險評估（一）風險評估指標1.可能性：評估風險發生的概率，分為高、中、低三個等級。2.影響程度：衡量風險對公司目標實現的影響大小，分為嚴重、較大、一般、較小四個等級。（二）風險評估方法1.定性評估法：根據經驗和判斷，對風險的可能性和影響程度進行定性描述和評級。2.定量評估法：運用數學模型等工具，對風險進行量化評估。（三）風險矩陣建立風險矩陣，將風險的可能性和影響程度進行組合，直觀展示風險等級。例如，可能性高且影響程度嚴重的風險為高風險；可能性低且影響程度較小的風險為低風險。四、風險應對策略（一）風險規避對于高風險且無法有效控制的風險，采取放棄相關業務或活動的策略。（二）風險降低1.制定控制措施：針對風險因素，制定具體的控制措施，如加強內部控制、優化業務流程等。2.風險轉移：通過購買保險、簽訂免責條款等方式，將部分風險轉移給第三方。（三）風險承受對于低風險且影響較小的風險，公司選擇承受風險，不采取額外的應對措施，但需持續關注風險變化。（四）風險分擔與合作伙伴、供應商等共同承擔風險，通過合同約定等方式明確各方責任。五、風險監控（一）監控指標1.風險發生頻率：統計風險實際發生的次數。2.風險影響程度：評估風險發生后對公司造成的實際損失或影響。3.控制措施有效性：檢查風險控制措施是否有效發揮作用。（二）監控方法1.定期報告：各部門定期提交風險監控報告，匯報本部門風險狀況。2.專項檢查：針對重點風險領域或關鍵業務環節，開展專項風險檢查。3.數據分析：利用公司信息系統，對相關數據進行分析，及時發現風險變化趨勢。六、風險研判組織與職責（一）風險管理委員會1.組成：由公司高層管理人員組成。2.職責：審批公司風險管理制度、戰略規劃和重大風險應對策略。定期審議公司風險狀況報告，決策重大風險事項。（二）風險管理部門1.設置：公司設立專門的風險管理部門。2.職責：負責組織開展風險識別、評估、監控等日常工作。建立風險信息數據庫，收集、整理和分析風險信息。協助各部門制定風險應對措施，并監督實施。（三）各部門1.職責：負責本部門風險的識別、評估和初步應對。配合風險管理部門開展風險研判工作，及時提供相關信息。七、風險信息溝通與共享（一）內部溝通1.定期會議：召開風險管理會議，通報風險狀況，協調解決風險問題。2.信息系統：利用公司內部信息系統，實現風險信息的實時共享和傳遞。（二）外部溝通1.與監管機構：及時了解監管政策變化，匯報公司風險狀況，接受監管指導。2.與合作伙伴：就合作項目中的風險進行溝通協調，共同應對風險。八、培訓與宣傳（一）培訓計劃制定風險研判培訓計劃，針對不同崗位人員開展有針對性的培訓。（二）培訓內容1.風險基本知識：包括風險概念、分類、識別方法等。2.風險評估與應對技巧：教授風險評估工具的使用和風險應對策略的選擇。（三）宣傳活動通過內部刊物、宣傳欄等形式，宣傳風險研判管理知識，提高員工風險意識。九、考核與獎懲（一）考核指標1.風險識別準確性：考核各部門風險識別的全面性和準確性。2.風險應對有效性：評估風險應對措施的實施效果。3.風險監控及時性：檢查風險監控工作是否及時到位。（二）獎勵措施對在風險研判管理工作中表現突出的部門和個人，給予表彰和獎勵。（三）懲罰措施對因工作