風險排查動態管理制度?一、總則（一）目的為有效識別、評估和應對公司面臨的各類風險，建立健全風險排查動態管理機制，確保公司運營活動的穩健性和可持續性，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司各部門、各業務單元及全體員工。（三）基本原則1.全面性原則涵蓋公司運營的各個環節，包括但不限于市場、財務、人力資源、法律合規等，對可能影響公司目標實現的內外部風險進行全面排查。2.動態性原則風險狀況隨公司內外部環境變化而變化，因此風險排查應定期開展，并及時跟蹤風險變化情況，適時調整應對措施。3.重要性原則聚焦于對公司戰略目標、財務狀況、聲譽等具有重大影響的關鍵風險領域，優先排查重要風險點。4.協同性原則各部門應協同合作，形成風險排查合力，避免出現風險排查死角或重復排查現象。5.前瞻性原則不僅關注已發生的風險事件，還要前瞻性地識別潛在風險，提前制定應對預案，防患于未然。二、風險分類與識別（一）風險分類1.市場風險包括市場需求變化、市場競爭加劇、產品價格波動、原材料供應不穩定等可能影響公司市場份額和盈利能力的風險。2.財務風險涵蓋利率風險、匯率風險、信用風險、流動性風險、資金鏈斷裂風險等與公司財務狀況相關的風險。3.人力資源風險如人員流失、人才短缺、員工技能不足、勞動糾紛等對公司人力資源管理和運營產生不利影響的風險。4.法律合規風險涉及法律法規、監管要求變化，合同糾紛、知識產權侵權、稅務合規等方面的風險。5.運營風險包含生產安全事故、供應鏈中斷、信息系統故障、業務流程不暢、內部控制失效等公司日常運營過程中可能出現的風險。6.戰略風險指公司戰略決策失誤、戰略執行不力、行業趨勢判斷錯誤等導致公司偏離戰略目標的風險。（二）風險識別方法1.問卷調查法設計風險調查問卷，向各部門員工收集風險信息，匯總分析后識別潛在風險。2.訪談法與公司高層管理人員、部門負責人、關鍵崗位員工等進行面對面訪談，了解他們對公司面臨風險的看法和認知。3.流程圖分析法繪制公司業務流程圖，分析每個環節可能存在的風險點。4.案例分析法參考同行業類似企業發生的風險事件，結合公司實際情況，識別可能存在的相同或相似風險。5.專家咨詢法邀請行業專家、法律顧問、風險管理專家等，對公司風險狀況進行評估和咨詢，獲取專業意見和建議。三、風險評估（一）評估指標1.可能性評估風險發生的概率，分為高、中、低三個等級。2.影響程度衡量風險事件對公司目標實現的影響大小，可從財務損失、聲譽損害、業務中斷等方面進行評估，同樣分為高、中、低三個等級。（二）評估方法1.風險矩陣法將風險發生的可能性和影響程度進行交叉分析，形成風險矩陣圖，直觀展示風險等級。風險等級分為重大風險（高可能性×高影響程度）、較大風險（高可能性×中影響程度或中可能性×高影響程度）、一般風險（中可能性×中影響程度或低可能性×高影響程度）、低風險（低可能性×低影響程度）。2.層次分析法（AHP）對于復雜的風險評估問題，可采用層次分析法確定各風險因素的權重，進而更準確地評估風險等級。（三）評估頻率1.常規風險評估每季度開展一次全面的風險評估，對公司整體風險狀況進行系統梳理和分析。2.專項風險評估當公司內外部環境發生重大變化（如政策調整、市場重大波動、業務戰略調整等）時，及時啟動專項風險評估，針對特定領域或特定風險進行深入評估。四、風險應對策略（一）風險規避對于重大風險，如果風險發生的可能性和影響程度極高，且無法通過其他措施有效降低風險，應考慮采取風險規避策略，如停止相關業務、退出高風險市場等。（二）風險降低1.風險預防通過加強內部控制、完善業務流程、提高員工風險意識等措施，降低風險發生的可能性。例如，建立健全財務審批制度，加強對資金流動的監控，預防財務風險。2.風險減輕采取措施降低風險事件發生時的影響程度。如購買保險以轉移部分風險損失，儲備應急物資以應對生產安全事故或供應鏈中斷等情況。（三）風險轉移將部分風險轉移給外部機構或合作伙伴。常見方式包括購買保險、簽訂免責條款、進行套期保值交易等。例如，為公司固定資產購買財產保險，將可能的財產損失風險轉移給保險公司。（四）風險承受對于低風險事件，在公司可承受范圍內，選擇風險承受策略，即不采取額外的風險應對措施，而是在風險發生時自行承擔后果。五、風險排查動態管理流程（一）風險信息收集1.各部門指定專人負責定期收集本部門內外部風險信息，包括但不限于政策法規變化、市場動態、業務數據異常波動、員工反饋等，并及時上報至風險管理部門。2.風險管理部門建立風險信息數據庫，對收集到的風險信息進行分類整理、編號登記，確保信息的完整性和準確性。（二）風險分析與評估1.風險管理部門定期組織召開風險分析會議，運用風險識別和評估方法，對收集到的風險信息進行分析評估，確定風險等級。2.根據風險評估結果，繪制風險地圖，直觀展示公司面臨的各類風險及其分布情況，為制定風險應對策略提供依據。（三）風險應對措施制定與實施1.針對不同等級的風險，由風險管理部門牽頭，組織相關部門制定具體的風險應對措施，并明確責任部門和責任人。2.責任部門按照制定的風險應對措施，負責組織實施，并及時向風險管理部門反饋措施執行情況。3.風險管理部門對風險應對措施的執行效果進行跟蹤檢查，確保措施有效落實，風險得到有效控制。（四）風險監控與預警1.建立風險監控指標體系，對關鍵風險指標進行實時監控，如市場占有率、資產負債率、應收賬款周轉率等。2.設定風險預警閾值，當風險指標接近或超出預警閾值時，及時發出預警信號。3.風險管理部門根據預警信號，及時組織相關部門進行風險排查和原因分析，采取針對性措施進行處理，防止風險擴大。（五）風險排查報告與溝通1.風險管理部門定期編制風險排查報告，向上級管理層匯報公司風險狀況、風險應對措施執行情況以及風險變化趨勢等內容。2.加強與各部門之間的風險溝通與交流，及時共享風險信息和應對經驗，形成全員參與、協同管理的風險防控氛圍。六、風險管理組織架構與職責（一）風險管理委員會1.組成由公司高層管理人員擔任委員，設主任一名，由公司總經理擔任。2.職責負責審議公司風險管理戰略、政策和制度；審定公司重大風險應對策略；監督風險管理工作的開展情況；協調解決風險管理工作中的重大問題。（二）風險管理部門1.職能作為公司風險管理的日常工作機構，負責組織實施風險排查、評估、應對等工作；建立健全風險管理制度和流程；開展風險培訓與宣傳；定期向風險管理委員會匯報工作進展情況。2.人員配備配備具有風險管理專業知識和豐富經驗的人員，負責具體的風險管理工作。（三）各部門1.職責各部門負責人為本部門風險管理第一責任人，負責組織本部門開展風險排查工作，識別、評估本部門面臨的風險，并制定和實施相應的風險應對措施；及時向風險管理部門報告本部門風險狀況和變化情況。2.員工職責全體員工應積極參與公司風險管理工作，自覺遵守風險管理制度，及時發現并報告身邊的風險隱患，配合公司做好風險應對工作。七、風險管理培訓與教育（一）培訓目標提高全體員工的風險意識和風險管理能力，使其熟悉公司風險管理制度和流程，掌握風險識別、評估和應對的基本方法。（二）培訓內容1.風險管理制度與流程詳細講解公司風險排查動態管理制度的各項規定和操作流程。2.風險識別與評估方法介紹常見的風險識別和評估工具與技術，如問卷調查法、流程圖分析法、風險矩陣法等。3.風險應對策略分析不同類型風險的應對策略及其適用場景，使員工了解如何在工作中有效應對風險。4.案例分析通過實際案例，剖析風險事件的發生原因、影響后果以及應對措施，增強員工對風險的感性認識。（三）培訓方式1.內部培訓定期組織風險管理內部培訓課程，邀請公司內部專家或風險管理部門人員進行授課。2.外部培訓根據實際需要，選派員工參加外部專業機構舉辦的風險管理培訓課程或研討會。3.在線學習平臺搭建風險管理在線學習平臺，提供豐富的風險管理學習資料，方便員工自主學習。（四）培訓計劃與實施1.風險管理部門制定年度風險管理培訓計劃，明確培訓內容、培訓對象、培訓時間和培訓方式等。2.按照培訓計劃組織實施培訓工作，確保培訓質量和效果。培訓結束后，對員工進行考核，考核結果納入員工績效評估體系。八、風險信息披露與檔案管理（一）風險信息披露1.公司應按照相關法律法規和監管要求，定期對外披露公司風險狀況和風險管理情況，增強信息透明度，維護投資者和利益相關者的知情權。2.在公司內部，通過內部通報、會議等形式，及時向員工傳達公司風險信息，確保員工了解公司面臨的風險挑戰，共同參與風險管理工作。（二）風險檔案管理1.風險管理部門負責建立健全風險檔案管理制度，對風險排查、評估、應對等過程中形成的各類文件、資料進行分類歸檔管理。2.風險檔案應包括風險信息收集表、風險評估報告、風險應對措施方案、風險監控記錄、風險排查報告等相關資料，確保檔案資料的完整性和可追溯性。3.定期對風險