金風(fēng)科技風(fēng)險管理制度?總則制度目的本制度旨在規(guī)范金風(fēng)科技（以下簡稱"公司"）風(fēng)險管理行為，識別、評估、應(yīng)對各類風(fēng)險，保障公司穩(wěn)健運營，實現(xiàn)公司戰(zhàn)略目標(biāo)。通過建立健全風(fēng)險管理體系，提高公司風(fēng)險應(yīng)對能力，降低風(fēng)險對公司造成的損失，確保公司可持續(xù)發(fā)展。適用范圍本制度適用于金風(fēng)科技總部及各下屬子公司、分公司。公司全體員工應(yīng)遵守本制度規(guī)定，積極參與風(fēng)險管理工作。風(fēng)險管理原則1.全面性原則：風(fēng)險管理應(yīng)覆蓋公司所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、所有部門和所有崗位，貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督的全過程。2.重要性原則：根據(jù)風(fēng)險對公司目標(biāo)的影響程度，識別和評估重要風(fēng)險，優(yōu)先采取措施進行管理。3.制衡性原則：建立健全風(fēng)險管理制度和流程，確保各部門、各崗位之間相互制約、相互監(jiān)督，形成有效的風(fēng)險防控機制。4.適應(yīng)性原則：風(fēng)險管理應(yīng)與公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、競爭狀況和風(fēng)險水平相適應(yīng)，并根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化及時進行調(diào)整。5.成本效益原則：風(fēng)險管理應(yīng)權(quán)衡成本與效益，以合理的成本實現(xiàn)有效風(fēng)險管理。風(fēng)險管理組織架構(gòu)風(fēng)險管理委員會1.組成：風(fēng)險管理委員會由公司高級管理人員組成，設(shè)主任一名，由公司董事長擔(dān)任；副主任若干名，由公司總經(jīng)理及其他相關(guān)高級管理人員擔(dān)任。成員包括各部門負(fù)責(zé)人。2.職責(zé)審議公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略、政策和程序。審批重大風(fēng)險應(yīng)對方案。審議風(fēng)險管理報告，監(jiān)督風(fēng)險管理工作的有效性。對風(fēng)險管理工作中的重大事項進行決策。風(fēng)險管理部門1.設(shè)置：公司設(shè)立獨立的風(fēng)險管理部門，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)公司風(fēng)險管理工作。2.職責(zé)制定和完善公司風(fēng)險管理制度和流程。組織開展風(fēng)險識別、評估和分析工作。建立風(fēng)險預(yù)警機制，監(jiān)控風(fēng)險狀況。提出風(fēng)險應(yīng)對建議，跟蹤監(jiān)督風(fēng)險應(yīng)對措施的執(zhí)行情況。定期編制風(fēng)險管理報告，向風(fēng)險管理委員會匯報。各部門1.職責(zé)：各部門負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的風(fēng)險識別、評估和應(yīng)對工作，制定相應(yīng)的風(fēng)險控制措施，并向風(fēng)險管理部門報送相關(guān)風(fēng)險信息。部門負(fù)責(zé)人是本部門風(fēng)險管理的第一責(zé)任人。風(fēng)險識別與評估風(fēng)險識別1.風(fēng)險識別方法問卷調(diào)查法：設(shè)計風(fēng)險調(diào)查問卷，向各部門、各崗位人員收集風(fēng)險信息。訪談法：與公司管理層、員工進行訪談，了解公司運營過程中的風(fēng)險點。流程圖法：繪制公司業(yè)務(wù)流程圖，分析流程中的風(fēng)險環(huán)節(jié)。財務(wù)報表分析法：通過分析財務(wù)報表，識別財務(wù)風(fēng)險。行業(yè)標(biāo)桿對比法：與同行業(yè)標(biāo)桿企業(yè)對比，找出公司存在的風(fēng)險差距。2.風(fēng)險識別范圍戰(zhàn)略風(fēng)險：包括宏觀經(jīng)濟環(huán)境變化、行業(yè)競爭加劇、技術(shù)創(chuàng)新不足、戰(zhàn)略決策失誤等可能影響公司戰(zhàn)略目標(biāo)實現(xiàn)的風(fēng)險。市場風(fēng)險：主要有市場需求波動、產(chǎn)品價格波動、匯率波動、利率波動等風(fēng)險。運營風(fēng)險：涵蓋生產(chǎn)運營過程中的原材料供應(yīng)中斷、生產(chǎn)設(shè)備故障、質(zhì)量控制問題、供應(yīng)鏈管理不善、人力資源管理風(fēng)險、信息系統(tǒng)安全風(fēng)險等。法律風(fēng)險：涉及法律法規(guī)變化、合同糾紛、知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)、合規(guī)經(jīng)營等方面的風(fēng)險。財務(wù)風(fēng)險：包含資金鏈斷裂、債務(wù)違約、融資成本上升、投資決策失誤等風(fēng)險。風(fēng)險評估1.風(fēng)險評估指標(biāo)可能性：評估風(fēng)險發(fā)生的概率，分為高、中、低三個等級。影響程度：衡量風(fēng)險對公司目標(biāo)的影響大小，分為重大、較大、一般、較小四個等級。2.風(fēng)險評估方法定性評估法：根據(jù)風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度，對風(fēng)險進行定性分析，確定風(fēng)險等級。定量評估法：運用數(shù)學(xué)模型和統(tǒng)計方法，對風(fēng)險進行定量分析，計算風(fēng)險值。風(fēng)險矩陣法：將風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度進行交叉分析，形成風(fēng)險矩陣，直觀展示風(fēng)險等級。3.風(fēng)險評估流程風(fēng)險管理部門收集風(fēng)險識別信息，確定風(fēng)險評估指標(biāo)。運用風(fēng)險評估方法，對風(fēng)險進行評估，確定風(fēng)險等級。編制風(fēng)險評估報告，詳細說明風(fēng)險評估的過程和結(jié)果。風(fēng)險應(yīng)對策略風(fēng)險規(guī)避對于發(fā)生可能性高且影響程度重大的風(fēng)險，公司應(yīng)采取風(fēng)險規(guī)避策略，停止相關(guān)業(yè)務(wù)或活動，避免風(fēng)險的發(fā)生。風(fēng)險降低1.對于發(fā)生可能性較高但影響程度較大的風(fēng)險，公司應(yīng)采取風(fēng)險降低策略，通過制定和實施控制措施，降低風(fēng)險發(fā)生的可能性或減輕風(fēng)險影響程度。2.風(fēng)險降低措施戰(zhàn)略風(fēng)險降低措施：加強市場調(diào)研和分析，優(yōu)化戰(zhàn)略決策流程，提高戰(zhàn)略決策的科學(xué)性和前瞻性。市場風(fēng)險降低措施：開展市場套期保值業(yè)務(wù)，優(yōu)化產(chǎn)品定價策略，加強市場監(jiān)測和預(yù)測。運營風(fēng)險降低措施：完善生產(chǎn)運營管理制度，加強設(shè)備維護和管理，強化質(zhì)量控制，優(yōu)化供應(yīng)鏈管理，加強人力資源培訓(xùn)和開發(fā)，保障信息系統(tǒng)安全。法律風(fēng)險降低措施：建立健全法律合規(guī)管理體系，加強合同管理，開展法律培訓(xùn)，防范法律風(fēng)險。財務(wù)風(fēng)險降低措施：優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)，加強資金預(yù)算管理，控制債務(wù)規(guī)模，提高投資決策的科學(xué)性。風(fēng)險轉(zhuǎn)移對于發(fā)生可能性較高但影響程度一般的風(fēng)險，公司可采取風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略，通過購買保險、簽訂合同等方式，將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他方。風(fēng)險承受對于發(fā)生可能性低且影響程度較小的風(fēng)險，公司可采取風(fēng)險承受策略，不采取額外的風(fēng)險應(yīng)對措施，接受風(fēng)險的存在。風(fēng)險監(jiān)控與預(yù)警風(fēng)險監(jiān)控1.監(jiān)控內(nèi)容風(fēng)險應(yīng)對措施的執(zhí)行情況。風(fēng)險狀況的變化情況，包括風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度的變化。2.監(jiān)控方法定期檢查：風(fēng)險管理部門定期對風(fēng)險應(yīng)對措施的執(zhí)行情況進行檢查，確保措施有效執(zhí)行。實時監(jiān)測：利用信息系統(tǒng)對風(fēng)險狀況進行實時監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險變化。專項審計：定期開展風(fēng)險管理專項審計，評估風(fēng)險管理工作的有效性。風(fēng)險預(yù)警1.預(yù)警指標(biāo)：根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，設(shè)定風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)，如風(fēng)險值、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)等。2.預(yù)警等級：將預(yù)警指標(biāo)分為紅色、橙色、黃色、藍色四個預(yù)警等級，分別對應(yīng)重大風(fēng)險、較大風(fēng)險、一般風(fēng)險、較小風(fēng)險。3.預(yù)警流程當(dāng)風(fēng)險狀況達到預(yù)警指標(biāo)時，風(fēng)險管理部門發(fā)出預(yù)警信號。相關(guān)部門接到預(yù)警信號后，及時采取措施進行風(fēng)險應(yīng)對，并向風(fēng)險管理部門報告應(yīng)對情況。風(fēng)險管理部門跟蹤預(yù)警風(fēng)險的處理情況，直至風(fēng)險解除預(yù)警。風(fēng)險管理信息系統(tǒng)系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)建立一套完善的風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)風(fēng)險信息的集中管理、風(fēng)險評估的自動化、風(fēng)險監(jiān)控的實時化和風(fēng)險預(yù)警的智能化，提高公司風(fēng)險管理效率和水平。系統(tǒng)功能模塊1.風(fēng)險信息管理模塊：收集、整理、存儲公司內(nèi)外部風(fēng)險信息，包括風(fēng)險識別信息、風(fēng)險評估信息、風(fēng)險應(yīng)對信息等。2.風(fēng)險評估模塊：運用風(fēng)險評估方法，對風(fēng)險進行自動評估，生成風(fēng)險評估報告。3.風(fēng)險監(jiān)控模塊：實時監(jiān)控風(fēng)險狀況，展示風(fēng)險指標(biāo)變化趨勢，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險異常情況。4.風(fēng)險預(yù)警模塊：根據(jù)設(shè)定的預(yù)警指標(biāo)和預(yù)警等級，自動發(fā)出風(fēng)險預(yù)警信號，并跟蹤預(yù)警風(fēng)險的處理情況。5.報表生成模塊：生成各類風(fēng)險管理報表，如風(fēng)險評估報表、風(fēng)險監(jiān)控報表、風(fēng)險預(yù)警報表等，為公司管理層提供決策支持。系統(tǒng)運行與維護1.系統(tǒng)運行：確保風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的穩(wěn)定運行，保障風(fēng)險信息的及時準(zhǔn)確錄入和處理。2.系統(tǒng)維護：定期對系統(tǒng)進行維護和升級，優(yōu)化系統(tǒng)功能，確保系統(tǒng)的安全性和可靠性。風(fēng)險管理報告報告類型1.定期報告：風(fēng)險管理部門定期編制風(fēng)險管理報告，包括季度報告和年度報告。季度報告主要匯報本季度風(fēng)險識別、評估、應(yīng)對及監(jiān)控情況；年度報告全面總結(jié)年度風(fēng)險管理工作，分析風(fēng)險狀況變化趨勢，提出下一年度風(fēng)險管理建議。2.專項報告：針對重大風(fēng)險事件或風(fēng)險管理專項工作，及時編制專項報告，詳細說明事件情況、應(yīng)對措施及結(jié)果。報告內(nèi)容1.風(fēng)險狀況概述：介紹公司面臨的主要風(fēng)險類型、分布情況及總體風(fēng)險水平。2.風(fēng)險識別與評估：闡述風(fēng)險識別方法、過程及評估結(jié)果，包括各類風(fēng)險的可能性、影響程度及風(fēng)險等級。3.風(fēng)險應(yīng)對措施：說明針對不同風(fēng)險采取的應(yīng)對策略及具體措施，以及措施的執(zhí)行情況和效果。4.風(fēng)險監(jiān)控與預(yù)警：展示風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)變化情況，報告預(yù)警事件及處理結(jié)果。5.風(fēng)險管理工作評價：對本階段風(fēng)險管理工作的有效性進行評價，分析存在的問題及改進建議。報告報送與審批1.定期報告經(jīng)風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)人審核后，報送風(fēng)險管理委員會主任及其他成員。年度報告還需提交公司董事會審議。2.專項報告根據(jù)事件性質(zhì)和影響范圍，及時報送相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和部門，并按照公司規(guī)定履行審批程序。風(fēng)險管理培訓(xùn)與宣傳培訓(xùn)計劃1.風(fēng)險管理部門制定年度風(fēng)險管理培訓(xùn)計劃，明確培訓(xùn)目標(biāo)、內(nèi)容、對象、方式和時間安排。2.培訓(xùn)內(nèi)容包括風(fēng)險管理理念、制度、流程、方法以及各類風(fēng)險案例分析等。培訓(xùn)實施1.針對不同層級員工開展分層分類培訓(xùn)。對公司管理層，重點培訓(xùn)風(fēng)險管理戰(zhàn)略和決策方法；對部門負(fù)責(zé)人，著重培訓(xùn)風(fēng)險識別、評估和應(yīng)對措施；對普通員工，側(cè)重于風(fēng)險意識和基本風(fēng)險防控技能培訓(xùn)。2.采用內(nèi)部培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、在線學(xué)習(xí)、案例研討等多種方式相結(jié)合，提高培訓(xùn)效果。宣傳推廣1.通過公司內(nèi)部刊物、宣傳欄、電子郵件等渠道，宣傳風(fēng)險管理知識和理念，提高員工風(fēng)險意識。2.定期發(fā)布風(fēng)險管理工作動態(tài)和成果，展示風(fēng)險管理對公司經(jīng)營的重要支持作用，營造全員參與風(fēng)險管理的良好氛圍。風(fēng)險管理監(jiān)督與考核監(jiān)督機制1.公司內(nèi)部審計部門定期對風(fēng)險管理工作進行審計監(jiān)督，檢查風(fēng)險管理制度執(zhí)行情況、風(fēng)險評估的準(zhǔn)確性、風(fēng)險應(yīng)對措施的有效性等。2.風(fēng)險管理委員會定期聽取風(fēng)險管理工作匯報，對風(fēng)險管理部門工作進行監(jiān)督指導(dǎo)，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。考核辦法1.建立風(fēng)險管理考核指標(biāo)體系，對各部門風(fēng)險管理工作進行量化考核。考核指標(biāo)包括風(fēng)險識別的完整性、風(fēng)險評估的準(zhǔn)確性、風(fēng)險應(yīng)對措施的執(zhí)行效果、風(fēng)險監(jiān)控的