代收銀管理制度?總則1.目的為規(guī)范公司代收銀行為，加強代收銀管理，保障公司資金安全，維護公司及客戶的合法權益，特制定本制度。2.適用范圍本制度適用于公司內(nèi)涉及代收銀業(yè)務的所有部門、崗位及相關工作人員。3.基本原則合法合規(guī)原則：代收銀業(yè)務應嚴格遵守國家法律法規(guī)及相關財務制度。準確及時原則：確保代收款項的金額準確、入賬及時，不得延誤或截留。安全保密原則：保障代收銀資金及客戶信息的安全，防止泄露和丟失。責任明確原則：明確各環(huán)節(jié)工作人員的職責，做到責任到人。代收銀業(yè)務范圍1.客戶支付款項代收包括但不限于客戶購買公司產(chǎn)品或服務的貨款、定金、預付款等。代收的各類費用，如會員費、手續(xù)費、違約金等。2.其他代收款項根據(jù)公司業(yè)務發(fā)展及客戶需求，經(jīng)公司批準的其他代收銀項目。代收銀操作流程1.收款準備業(yè)務部門與客戶溝通確定代收款項金額、支付方式等信息，并向客戶提供明確的收款指引。根據(jù)代收業(yè)務需求，準備相應的收款憑證，如發(fā)票、收據(jù)等，確保憑證內(nèi)容準確無誤。2.款項收取收款人員按照公司規(guī)定的收款方式收取客戶款項，當面清點現(xiàn)金或核對電子支付信息，確認款項金額與收款憑證一致。對于現(xiàn)金收款，必須在客戶面前驗鈔，確保現(xiàn)金真?zhèn)巍Ｊ杖】铐椇螅皶r在收款憑證上加蓋收款專用章或簽名確認，并注明收款日期。3.款項交接收款人員應在每日工作結(jié)束后，將當日代收款項及相關收款憑證與代收銀管理人員進行交接。交接時雙方需當面核對款項金額、收款憑證數(shù)量及內(nèi)容等，填寫《代收銀款項交接表》，雙方簽字確認。4.款項繳存代收銀管理人員應在收到款項交接后的[X]個工作日內(nèi)，將代收款項足額繳存至公司指定的銀行賬戶。繳存時需填寫銀行進賬單，注明款項來源、金額、客戶名稱等信息，并確保進賬信息準確無誤。繳存完成后，妥善保管銀行進賬單及相關繳存憑證。5.賬務處理財務部門根據(jù)收款憑證及銀行進賬單等資料，及時進行賬務處理，準確記錄代收款項的收入情況。定期核對賬務數(shù)據(jù)，確保賬賬相符、賬實相符。6.信息反饋業(yè)務部門應及時將代收銀款項到賬情況反饋給客戶，并確認客戶是否收到相應的收款通知。如客戶對代收款項有疑問或異議，業(yè)務部門應及時與代收銀管理人員溝通，核實情況后給予客戶明確答復。代收銀人員職責1.收款人員職責嚴格按照公司規(guī)定的收款流程收取客戶款項，確保款項收取準確、及時。妥善保管收款現(xiàn)金、票據(jù)及相關收款設備，防止丟失或損壞。保守客戶信息及收款業(yè)務機密，不得泄露給無關人員。及時與代收銀管理人員進行款項交接，配合做好款項繳存及賬務處理工作。2.代收銀管理人員職責負責代收銀業(yè)務的日常管理工作，包括收款人員的工作安排、培訓及監(jiān)督。審核收款憑證及相關資料，確保其真實性、完整性和準確性。按時將代收款項繳存至公司指定銀行賬戶，確保資金安全。定期核對代收銀賬務數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)問題及時與財務部門溝通解決。負責與業(yè)務部門及客戶溝通協(xié)調(diào)代收銀相關事宜，及時反饋客戶意見和問題。3.財務人員職責依據(jù)收款憑證及銀行進賬單等資料，準確進行代收銀業(yè)務的賬務處理。定期對代收銀賬務進行核對和審計，確保財務數(shù)據(jù)的準確性和合規(guī)性。協(xié)助代收銀管理人員做好資金繳存及相關財務手續(xù)的辦理工作。負責代收銀業(yè)務財務報表的編制和報送，為公司管理層提供決策支持。現(xiàn)金管理1.現(xiàn)金收款限額根據(jù)公司業(yè)務實際情況，設定現(xiàn)金收款限額為單筆不超過[X]元，當日累計不超過[X]元。超過限額的款項應引導客戶采用電子支付等非現(xiàn)金方式收款。2.現(xiàn)金存放要求收款人員收取的現(xiàn)金應及時存放在公司指定的保險柜內(nèi)，保險柜應放置在安全、隱蔽的位置。保險柜鑰匙和密碼應由專人保管，嚴禁將保險柜鑰匙和密碼告知他人。3.現(xiàn)金盤點代收銀管理人員應每日對收款現(xiàn)金進行盤點，確保賬實相符。如發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金短缺或溢余，應及時查明原因，并填寫《現(xiàn)金盤點表》，報告上級領導。對于現(xiàn)金短缺，由相關責任人負責賠償；對于現(xiàn)金溢余，應及時查明原因并進行相應處理。票據(jù)管理1.票據(jù)種類公司代收銀業(yè)務涉及的票據(jù)主要包括發(fā)票、收據(jù)等。2.票據(jù)購買財務部門指定專人負責票據(jù)的購買、保管和發(fā)放工作。根據(jù)業(yè)務需求，定期購買所需票據(jù)，并確保票據(jù)的種類、數(shù)量與公司業(yè)務規(guī)模相匹配。3.票據(jù)開具收款人員應按照規(guī)定的格式和內(nèi)容開具票據(jù)，確保票據(jù)信息準確無誤。開具票據(jù)時應加蓋公司財務專用章或發(fā)票專用章，并由收款人簽名確認。對于作廢的票據(jù)，應加蓋"作廢"戳記，并全聯(lián)保存，不得隨意銷毀。4.票據(jù)保管財務部門應設立專門的票據(jù)保管專柜，對空白票據(jù)和已開具未使用的票據(jù)進行分類存放。票據(jù)保管人員應定期對票據(jù)進行盤點，確保票據(jù)數(shù)量與賬面記錄一致。嚴格限制無關人員接觸票據(jù)，防止票據(jù)丟失或被盜用。5.票據(jù)核銷收款人員應在票據(jù)使用完畢后，及時將存根聯(lián)交回財務部門進行核銷。財務部門核對票據(jù)存根聯(lián)與相關收款憑證、銀行進賬單等資料，確認無誤后進行核銷處理。定期對票據(jù)核銷情況進行檢查，確保票據(jù)使用的合規(guī)性和完整性。電子支付管理1.支付方式選擇鼓勵客戶采用電子支付方式進行款項支付，如微信支付、支付寶支付、銀行卡支付等。2.支付信息核對收款人員應認真核對電子支付信息，包括支付金額、支付時間、支付賬號等，確保支付信息與收款憑證一致。3.支付記錄保存對于電子支付業(yè)務，收款人員應保存支付記錄截圖或相關支付憑證，作為收款依據(jù)。支付記錄應與收款憑證、款項交接表等資料一并妥善保管，以備后續(xù)查詢和核對。4.支付風險防范關注電子支付平臺的安全提示，及時更新支付密碼等重要信息，防止支付風險。如發(fā)現(xiàn)異常支付情況，如支付失敗、重復支付等，應及時與支付平臺客服聯(lián)系，核實情況并采取相應措施。監(jiān)督與檢查1.內(nèi)部審計公司內(nèi)部審計部門定期對代收銀業(yè)務進行審計，檢查代收銀操作流程的執(zhí)行情況、款項繳存情況、賬務處理情況等。審計人員應查閱相關資料、核對賬目、實地盤點現(xiàn)金等，發(fā)現(xiàn)問題及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。2.日常監(jiān)督代收銀管理人員應加強對收款人員的日常監(jiān)督，檢查其收款操作是否規(guī)范、款項交接是否及時準確等。財務部門定期對代收銀賬務進行核對，發(fā)現(xiàn)異常情況及時與相關人員溝通核實。3.客戶反饋處理設立客戶反饋渠道，及時收集客戶對代收銀業(yè)務的意見和建議。對于客戶反饋的問題，應認真調(diào)查核實，及時處理并將處理結(jié)果反饋給客戶，確保客戶滿意度。違規(guī)處理1.違規(guī)行為界定收款人員未按規(guī)定流程收取款項、款項交接不清、現(xiàn)金保管不當?shù)取４浙y管理人員未按時繳存款項、賬務處理錯誤、泄露客戶信息等。財務人員賬務處理不及時、不準確、違反財務制度等。其他違反本代收銀管理制度的行為。2.違規(guī)處理措施對于首次違規(guī)且情節(jié)較輕的人員，給予警告處分，并責令其限期整改。對于多次違規(guī)或情節(jié)嚴重的人員，視情節(jié)輕重給予罰款、降職、