證券從業之金融市場基礎知識考前沖刺參考B卷附答案

單選題（共100題）1、以下（）屬于信用類衍生品。A.信用風險緩釋憑證B.外匯掉期C.利率互換產品D.場內國債期貨【答案】A2、下列對于證券公司合格境內機構投資者資格的認定符合中國證監會規定的是（）。A.凈資本不低于5億元人民幣B.凈資本與凈資產比例不低于60%C.經營集合資產管理計劃業務達3年以上D.在最近一個季度末資產管理規模不少于20億元人民幣或等值外匯資產【答案】D3、對已經發行的證券進行買賣、轉讓和流通的市場是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B4、對（）而言，基金份額價格固定為1元人民幣，故按照固定價格申購贖回。A.股票基金B.混合基金C.貨幣基金D.債券基金【答案】C5、以下關于中央銀行貨幣政策對證券市場影響的論述，正確的有（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】C6、中央銀行采取的旨在影響銀行系統的資金運用方向和信貸資金利率結構的各種措施是指（）。A.—般性貨幣政策工具B.選擇性貨幣政策工具C.創新性貨幣政策工具D.其他貨幣工具【答案】B7、金融市場最重要的參與者是（）。A.政府部門B.工商企業C.金融機構D.個人【答案】C8、（）是指股份公司利用自有資金買回發行在外股份的行為。A.股票增發B.配股C.股份回購D.以上都不對【答案】C9、（）作為我國證券業的自律性組織，對基金業實施行業自律管理。A.證券業協會B.證券交易所C.中國證券投資基金業協會D.中國證監會【答案】C10、下列屬于全球金融體系主要參與者中存款吸收機構的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B11、（2020年真題）當證券公司被撤銷、關閉和破產或被中國證監會采取強制性監管措施時，（）有權按照國家有關政策規定對債權人予以償付。A.中國證券投資者保護基金有限責任公司B.證券交易所C.中國證監會D.中國證券業協會【答案】A12、金融期貨與金融期權的區別有()。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C13、基金的主要當事人有（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】D14、OTC市場是（）的簡稱。A.發行市場B.場內市場C.交易市場D.場外市場【答案】D15、證券公司分類結果主要供（）使用，證券公司不得將分類結果用于廣告、宣傳、營銷等商業目的。A.中國銀監會及其派出機構B.中國保監會及其派出機構C.中國證監會及其派出機構D.中國資產管理委員會【答案】C16、關于對話報價的說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B17、對股份有限公司而言，之所以發行優先股票可以減輕其利潤的分派負擔，是因為（）。A.優先股股東無表決權B.優先股股東股息分派優先C.優先股股東剩余資產分配優先D.優先股的股息率固定【答案】D18、關于基金管理費，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D19、根據證券化的基礎資產不同，可以將資產證券化分為（）。A.不動產證券化、應收賬款證券化、信貸資產證券化、未來收益證券化、債券組合證券化B.境內資產證券化和離岸資產證券化C.股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化D.應收賬款證券化、債權型證券化、股權型證券化【答案】A20、上海證券交易所于（）年11月12日批準成立。A.1990B.1991C.1992D.1993【答案】A21、下列關于我國社保基金的說法，不正確的是（）。A.主要由兩部分組成：一部分是社會保障基金，另一部分是社會保險基金B.由全國社會保障基金理事會直接運作的投資范圍限于銀行存款、在一級市場購買國債C.其投資范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業債、金融債等有價證券D.委托單個社保基金投資管理人進行管理的資產不得超過年度社保基金委托資產總值的30％【答案】D22、將金融市場劃分為交易所市場和場外交易市場的標準是（）。A.交易工具B.組織方式C.交割方式D.輻射地域【答案】B23、評級的主要內容包括()。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D24、下列關于交易所債券市場托管方式的說法中錯誤的是（）。A.交易所債券市場根據券種的不同，實行的是不同的托管體制B.國債由中國證券登記結算有限責任公司在中央國債登記結算有限責任公司開立名義托管賬戶C.交易所市場實行“中央登記、三級托管”的制度D.中國證券登記結算有限責任公司設立電子化債券存管系統，統一管理債券的存管業務【答案】C25、紐約證券交易所交易制度模式的特征包括（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】C26、下列關于上證50ETF期權合約的說法錯誤的是（）A.合約標的為上證50ETF交易型開放式指數證券投資基金B.包括認購期權、認沽期權兩類C.到期月份分別為當月、下月及隨后的一個季月D.采用實物交易方式【答案】C27、根據運作方式的不同，可以將基金分為（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C28、根據基礎資產劃分，常見的金融遠期合約包括（）。A.①②B.②③④C.③④D.①②③④【答案】D29、下列關于設立另類子公司的說法不正確的是（）。A.每家證券公司設立的另類子公司原則上不超過丨家B.另類子公司不得融資C.另類子公司及其下設特殊目的機構可對外提供擔保和貸款D.私募基金子公司及其下設特殊目的機構不得成為對所投資企業的債務承擔連帶責任的出資人【答案】C30、2011年1月1日，中國人民銀行發行1年期零息債券，每張面值為100元人民幣，年貼現率為4%，則理論價格為（）元。A.94.89B.95.13C.96.15D.98.29【答案】C31、（2021年真題）在我國，按投資主體的不同性質，可以將股票劃分為不同的類型，其中不包括（??）A.國家股B.紅籌股C.法人股D.社會公眾股【答案】B32、以下關于我國金融業主要行業的基本情況，不正確的是（）。A.大型商業銀行在資產規模、資金來源和網點布局上占有主導地位B.證券業傳統業務面臨激烈的同質化競爭C.在分業監管體系下，相較于銀行業和證券業，信托業務的投融資活動靈活性不具有優勢D.股份制商業銀行資產規模增長較快【答案】C33、下列關于匯率變化影響的描述錯誤的是（）。A.匯率變化對股價的影響要看對整個經濟的影響而定B.若匯率變化趨勢對本國經濟發展影響較為有利，股價會上升；反之，股價會下降C.匯率的變化對那些在商品進出口和資本項目兩方面嚴重依賴國際市場的國家（或地區）和企業的股票價格影響較大D.匯率下降，即本幣貶值，有利于進口而不利于出口，同時會導致境內資本流出，國內資本市場流動性下降【答案】D34、（）是指美國的證券中央保管和清算機構，負責ADR的保管和清算。A.存券銀行B.托管銀行C.中央存托公司D.中央銀行【答案】C35、證券服務機構主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C36、資產證券化自20世紀70年代在美國問世以后，短短30余年的時間里，獲得了迅速發展，根本原因在于資產證券化能夠為參與各方帶來好處。從投資者的角度而言，資產證券化的好處不包括（）。A.增加收入來源B.提供多樣化的投資品種C.提供更多的合規投資D.降低資本要求，擴大投資規模【答案】A37、從機構層面衡量流動性風險的資產負債結構指標包括（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】B38、下列關于中小非金融企業集合票據的發行規模的說法中正確的是（）。A.應在交易商協會注冊，一次注冊，分期發行B.任一企業集合票據待償還余額不得超過該企業凈資產的30%C.任一企業集合票據募集資金額不超過5億元D.單只集合票據注冊金額不超過10億元【答案】D39、下列關于流通國債的特征，說法錯誤的是（）。A.投資者可以自由認購B.投資者可以自由轉讓C.通常記名D.轉讓價格取決于對該國債的供給與需求【答案】C40、下列關于債券當期收益率的說法,正確的是（）A.能反映每單位投資能夠獲得的債券年利息收益，也能反映每單位投資的資本損益B.當期收益率度量的是債券總利息收益占購買價格的百分比C.優點在于簡單易算，零息債券也可以方便計算當期收益D.缺點在于不同期限附息債券之間不能僅以當期收益率作為評判優劣的指標【答案】D41、下列不屬于普通股票股東行使資產收益權限制條件的是（）。A.股份公司只能用留存收益支付紅利B.紅利的支付用于減少其注冊資本C.公司對現金的需要D.公司進入資本市場獲得資金的能力【答案】B42、金融期貨的基本功能包括（）。A.①②③④B.②③④C.①②③D.①②④【答案】A43、在證券投資中，多樣化投資的（）策略成為投資者（尤其是機構投資者）消除非系統性風險的基本策略。A.風險規避B.風險分散C.風險控制D.風險轉移【答案】B44、（2021年真題）政府機構投資者參與證券投資的主要目的有（??）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D45、影響我國金融市場運行的因素有()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A46、（）是指企業為規避外匯風險、利率風險、商品價格風險、股票價格風險、信用風險等，指定一項或多項套期工具，使套期工具的公允價值或現金流量變動，預期抵消被套期項目全部或部分公允價值或現金流量變動。A.風險規避B.套利C.套期保值D.風險規劃【答案】C47、銀行證券主要是（）。A.銀行匯票、銀行本票和支票B.商業匯票和商業本票C.股票、公司債券和商業票據D.金融期貨、可轉換證券、權證【答案】A48、下列關于各類金融中介機構業務的說法，正確的有（）A.②④B.②③C.①④D.①②④【答案】D49、金融風險具有的一般特征包括()A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、ⅢC.I、Ⅱ、ⅣD.I、Ⅲ、Ⅳ【答案】D50、（2019年真題）金融市場的重要性表現在（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A51、下列對于風險準備金策略的說法中，錯誤的是（）。A.風險準備金策略，是指金融機構針對風險事件發生的可能性提取足夠的準備性資金，以保證損失發生之后能夠很快被吸收，從而保障金融機構仍然能夠正常運行B.風險準備金策略與風險補償策略密切聯系，因為持有風險準備金的成本是通過風險定價機制來獲得合理補償的C.風險補償的內容中既要包括預期損失，也要包括資本成本D.風險存在價值，但承擔風險并非一定要求獲得風險回報【答案】D52、信用評級程序包括（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D53、社會保險基金用于各項社會保險待遇的當期發放，具體包括（）。A.①②B.①②④C.①②③④D.①②③④⑤【答案】D54、一般企業間的商品賒銷、預付定金、預付貨款等屬于融資方式中的（）。A.股票市場融資B.債券市場融資C.風險投資融資D.商業信用融資【答案】D55、下列屬于資產證券化參與者的有（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A56、股票融資具有（）特點。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A57、下列屬于證券投資基金技術風險的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B58、A借給B100元，約定以10%的年利率單利計息，5年后還本付息，那么5年后A應該收到（）元。A.100B.110C.150D.161.05【答案】C59、20世紀80年代以來，中央銀行職能的變化突出表現在()。A.貨幣政策職能與金融監管相分離，突出貨幣政策調控職能B.貨幣政策職能與金融監管相分離，突出金融監管職能C.貨幣政策職能與金融監管日益緊密，相輔相成D.貨幣政策職能與金融監管日益緊密，更加強調金融監管職能【答案】A60、按照《金融產品和服務零售領域的客戶適當性》給出的定義，投資者適當性需要考慮中間人（金融中介機構）所提供的金融產品或服務與客戶（）方面的契合度。A.①②③B.①③④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤【答案】D61、交易所市場發行國債的分銷時，下列說法正確的是（）。A.在實際運作中，承銷商可以選擇場內掛牌分銷或場外分銷兩種方式B.證券交易所為同一期（次）國債向承銷商提供同一承銷代碼C.投資者通過交易所買入債券時，繳納傭金D.通過證券交易所交易后，國債不會自動過戶到客戶的賬戶內【答案】A62、（2018年真題）《中華人民共和國證券投資基金法》規定，基金財產不能運用于（）。A.已上市交易的股票B.可在場外交易的股票C.已上市交易的債券D.國務院證券監督管理機構規定的其他證券品種【答案】B63、（2021年真題）2018年5月1日起，深港通下的港股通每日額度調整為（??）億元。A.350B.130C.105D.420【答案】D64、（）是銀行間債券市場開展業務的交易員進行現券買賣報價時，在中國人民銀行核定的債券買賣差價范圍內連續報出該券種的買賣實價，并同時報出該券種的買賣數量、清算速度等交易要素。A.雙向報價B.對話報價C.單邊報價D.雙邊報價【答案】D65、（2020年真題）下列關于開放式基金份額的認購模式的說法,正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A66、以下關于股票的性質，說法正確的有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D67、根據選擇權的性質劃分，金融期權的類型包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C68、科創板的制度規則體系可以總結為“1+2+6+N”,其中“N”是指（）。A.中國證監會發布的《關于在上海證券交易所設立科創板并試點注冊制的實施意見》B.中國證監會發布的《科創板首次公開發行股票注冊管理辦法（試行）》和科創板上市公司持續監管辦法（試行）》C.上海證券交易所、中國證券業協會等機構發布的其他一整套業務指引、規范和管理細則D.上海證券交易所發布的主要業務規則，涵蓋注冊審核、發行承銷、信息披露、交易規則等主要內容【答案】C69、2018年3月17日第十三屆全國人民代表大會第一次會議通過《關于國務院機構改革方案的決定》，下面關于其表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B70、（2019年真題）關于國債的說法，下列正確的有（）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C71、證券投資者保護基金的來源有（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】D72、證券的流動性是證券市場生存的條件，證券市場的流動性包含（）方面的要求。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A73、證券投資基金的特征不包括()。A.集合投資B.分散風險C.專業理財D.分散投資【答案】D74、主板（中小企業板）上市公司存在下列（）情形時，不得非公開發行股票。A.①②③④⑤B.①②③④C.①②④⑤D.①④⑤【答案】A75、在上海證券交易所市場的指定交易確認后，下述說法中錯誤的是（）。A.投資者與指定交易證券公司的托管關系建立B.投資者通過中國結算公司上海分公司領取相應的紅利、股息、債息、債券兌付款等C.投資者持有的上海市場證券將由指定的券商負責托管D.中國結算公司上海分公司對投資者托管在證券公司的證券數量及其變化情況等加以記錄【答案】B76、（）時間段為上海證券交易所開盤競價階段。A.9：15—9：20B.9：15—9：25C.9：20—9：30D.9：15—9：30【答案】B77、信用違約互換交易的危險來自（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B78、中期國債是指償還期限在()的國債。A.1年以上8年以下B.2年以上8年以下C.1年以上10年以下D.2年以上10年以下【答案】C79、設立證券業協會的目的是為了加強證券業之間的（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅲ、Ⅳ【答案】B80、基金托管費的計提通常是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A81、收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債券投資的報酬。在實際經濟活動中，債券收益表現的形式不包括（）。A.利息收入B.資本損益C.處置利得D.再投資收益【答案】C82、全國外匯調劑中心于（）年6月1日推出了人民幣外匯期貨，開展了人民幣與美元、日元、德國馬克的期貨交易。A.1990B.1991C.1992D.1993【答案】C83、下列關于凈穩定資金率計算方法正確的是（）A.凈穩定資金率=可用資金/所需的穩定資金x100%B.凈穩定資金率=可用穩定資金/所需的資金x100%C.凈穩定資金率=總體穩定資金/所需的穩定資金x100%D.凈穩定資金率=可用穩定資金/所需的穩定資金x100%【答案】D84、資產證券化自20世紀70年代在美國問世以后，短短三十余年的時間獲得了迅速發展，根本原因在于資產證券化能夠為參與各方帶來好處。從發起人的角度而言，資產證券化的好處包括（）。A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A85、基金管理人運用基金財產進行證券投資，基金總資產不得超過基金凈資產的（）。A.100％B.120％C.140％D.150％【答案】C86、（2020年真題）2018年博鰲亞洲論壇明確了我國保險業對外開放的諸多措施，標志著我國保險業務將迎來全面開放時代。主要措施包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】A87、金融衍生工具按交易場所可以分為（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B88、債券投資的主要風險因素包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D89、在我國，根據中國證監會對基金類別的分類標準，（）以上的基金資產投資于債券的，為債券基金。A.30％B.50％C.60％D.80％【答案】D90、已