證券從業之金融市場基礎知識復習試題帶答案

單選題（共100題）1、普通股股東要求分配公司資產的權利的時點必須是（）。A.在公司解散清算之前B.在公司解散清算之時C.在公司解散清算之后D.以上都不對【答案】B2、證券市場投資者按照不同標準可以進行不同的分類。下列不屬于證券市場投資者分類依據的是（）A.投資者身份B.投資者資金量大小C.投資者持有證券時間的長短D.投資者的心理因素【答案】B3、（2019年真題）下列關于股利政策的說法中，錯誤的是（）。A.股利政策體現了公司的發展戰略和經營思路B.股利政策是股份公司穩健經營的重要指標C.股利政策是股份公司資本管理事項中經常要涉及的一個與股票相關的資本管理概念D.穩定可預測的股利政策與股東利益最大化為負相關【答案】D4、證券交易所組織和監督證券交易，實施自律管理，應當遵循（）優先的原則。A.社會公共利益B.證券市場有效C.交易活動公平D.交易價格公正【答案】A5、（）又稱為市場流動性風險，是指資產價值不受損害下而進行變現的能力。A.資產流動性風險B.市場風險C.投機風險D.操作風險【答案】A6、根據ETF的具體指數的不同，股票型ETF可進一步細分為（）等。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B7、下列關于開放式基金和封閉式基金，說法正確的有（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】D8、緊縮性貨幣政策的實施手段包括（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅲ、IVC.I、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B9、證券公司申請IB業務資格，應當符合的條件有（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】C10、可參與證券投資的金融機構包括()。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】B11、一國政府、國際金融組織或國際銀行對非居民進行的期限為一年以上的放款活動是指()。A.國際貸款B.銀行資金調撥C.國際證券投資D.國際直接投資【答案】A12、超短期融資券是指具有法人資格的非金融企業在銀行間債券市場發行的，約定在（）天以內還本付息的債務融資工具。A.90B.180C.270D.360【答案】C13、（2020年真題）資產證券化最早起源于（）A.美國B.英國C.德國D.希臘【答案】A14、由姜洋在中國金融衍生品論壇上提出的（）路徑的形成，本質上是因為當商品經濟發展到一定階段，隨著總量的擴大，不確定性和風險因素都在增多，必然產生衍生品的客觀需求。A.“商品”到“商品衍生品”B.“商品衍生品”到“商品”C.“商品”到“商品衍生品”再到“金融衍生品”D.“商品”到“金融衍生品”再到“商品衍生品”【答案】C15、律師事務所為了加強對律師從事證券法律業務的管理，應當建立健全（）。A.盡責調查制度B.專業測評制度C.風險控制制度D.誠信資質制度【答案】C16、（）時間段為上海證券交易所開盤集合競價階段。A.9：15～9：20B.9：15～9：25C.9：20～9：30D.9：15～9：30【答案】B17、（2021年真題）推出中國第一只股票指數期貨合約的是（??）A.海南證券交易中心B.上海證券交易中心C.全國銀行間同業拆借中心D.深圳證券交易所【答案】A18、按照相關規定，證券公司次級債數額應符合：長期次級債計人凈資本的數額不得超過凈資本（不含長期次級債累計計入凈資本的數額）的（）。A.50%B.40%C.30%D.20%【答案】A19、國際債券的發行人主要是（）。A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、III、IVD.III、IV【答案】B20、金融租賃公司和汽車金融公司發行金融債券的條件包括：最近（）平均可分配利潤足以支付所發行金融債券1年的利息。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】C21、下列（）經濟現象會引起股票市場的行情看漲.A.財政部宣布提供資金用于基礎設施建設B.公司連年虧損C.宏觀經濟發展數據低于預期D.人民幣匯率上升【答案】A22、可轉債的轉換價格在以下（）情況下可以進行調整。A.①②③B.①②C.②③D.①③【答案】A23、證券市場監管的(??)相對比較靈活，但調節過程可能較慢，存在時滯。A.行政手段B.經濟手段C.司法手段D.法律手段【答案】B24、根據《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》規定，基金管理公司申請境內機構投資者資格應當具備凈資產不少于（）億元人民幣。A.1B.2C.3D.4【答案】B25、關于深股通的說法中，錯誤的是（）。A.為進一步完善內地與香港股票市場互聯互通機制，2018年5月1日起，深股通每日額度調整為100億元人民幣B.港聯交所證券交易服務公司通過其指定網站公布深股通股票名單，相關股票調人或者調出深股通股票的生效時間以聯交所證券交易服務公司公布的時間為準C.深股通股票以人民幣報價和交易D.投資者在參與深股通交易時，不得通過低價大額買入申報等方式惡意占用額度，影響額度控制【答案】A26、—般來說，中央銀行的主要職能可概括為（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B27、標志著中國資本市場開始逐步納入全國統一監管框架，全國性市場由此形成并初步發展的是（）。A.國務院證券管理委員會和中國證監會成立B.中國銀行監督委員會成立C.銀行業與信托業、證券業分離D.滬深兩市的形成【答案】A28、關于機構投資者買賣基金產生的稅收，下列說法正確的有（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】D29、下列關于證券公司賬戶體系的說法，不正確的是（）。A.融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣B.客戶信用交易擔保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的證券C.融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金D.信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結算【答案】D30、（2021年真題）優先股（東）和普通股（東）兩者之間具有很大的區別，其區別有（??）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B31、按照基礎工具的種類，金融衍生工具可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D32、證券服務機構應當妥善保存客戶委托文件、資料等，保存期限不得少于()年。A.10B.20C.15D.5【答案】A33、（）年7月，深圳證券交易所正式開業。A.1992B.1990C.1993D.1991【答案】D34、在QDII制度中，單只基金、集合管理計劃持同一機構（政府、國際金融組織除外）發行的證券是指不得超過基金、集合計劃凈值的（），指數基金可以不受上述限制。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B35、銀行面臨的信用風險可能存在于（）中。A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D36、銀行間債券市場上回購業務的類型包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B37、以下關于債券的基本性質中，說法有誤的是（）。A.債券本身有一定的面值，持有債券可按期取得利息B.債券本身有一定的面值，代表了一定的真實資本C.債券代表債券投資者的權利，這種權利不是直接支配財產權，而是一種債權D.轉讓債權意味著將債券代表的權利一并轉移【答案】B38、根據《轉融通業務監督管理試行辦法》（2020年修訂），證券金融公司的注冊資本應當為（）。A.預收資本B.實收資本C.應繳資本D.預付資本【答案】B39、關于證券自營業務，以下說法正確的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C40、企業年金基金財產以投資組合為單位按照公允價值計算應當符合：投資銀行活期存款、中央銀行票據、債券回購等流動性產品及貨幣市場基金的比例不低于投資組合企業年金財產凈值的（）。?A.15%B.10%C.3%D.5%【答案】D41、緊縮性貨幣政策的實施手段包括（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅲ、IVC.I、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B42、在證券公司住所地申請設立證券營業部的，應符合的條件有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D43、機構投資者主要包括（）。A.①③④B.①②③④C.②③④D.①②【答案】B44、（2021年12月真題）影響我國金融市場運行的因素有()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A45、地方政府債券可以分為（）和（）。A.—般債券普通債券B.—般債券收入債券C.普通債券特種債券D.專項債券收入債券【答案】B46、在我國，申請發行可交換債券，本次發行債券金額不超過預備用于交換的股票按募集說明書公告日前20個交易日均價計算的市值的（），且應當將預備用于交換的股票設定為本次發行的公司債券的擔保物。A.30％B.50％C.70％D.90％【答案】C47、連續競價時，確認成交價格的原則不包括（）。A.買人申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最高買人申報價格為成交價B.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價C.最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價D.賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價時，以即時揭示的最高買人申報價格為成交價【答案】A48、（）是基礎證券發行人或其以外的第三人（簡稱發行人）發行的，約定持有人在規定期間或特定到期日，有權按約定價格向發行人購買或出售標的證券，或以現金結算方式收取結算價差的有價證券。A.期貨B.債券C.互換D.權證【答案】D49、關于封閉式基金，下列描述正確的有（）。A.①②B.②③C.①③④D.①②③④【答案】C50、（2019年真題）下列關于金融債券的說法，錯誤的是（）。A.我國政策性銀行在銀行間債券市場發行的債券屬于金融債券。B.保險公司次級債務屬于金融債券C.商業銀行可以發行金融債券D.非銀行金融機構不可以發行金融債券【答案】D51、直接融資方式包括股票市場融資、債券市場融資、（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D52、下列關于SHIBOR的說法，不正確的是（）。A.由中國人民銀行于2007年開始試運行B.屬于貨幣市場格局之一C.目前已成為認可度高、應用廣泛的貨幣市場基準利率之一D.不具有廣泛性，不能幫助金融結構提高自主定價能力【答案】D53、A公司將自己擁有的85%的資金資產投資于股票，剩余的15%用于投資國債，則該證券投資基金為（）。A.偏股基金B.股票基金C.混合型基金D.債券基金【答案】B54、我國第一家商品期貨交易所成立于（）。A.上海B.鄭州C.大連D.北京【答案】B55、深圳證券交易所于（）年正式營業。A.1993年B.1995年C.1991年D.1990年【答案】C56、短期國庫券的特點包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A57、關于公司型基金的說法，下列說法正確的有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D58、下列關于敏感性分析的說法，正確的有（）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D59、下列屬于涉及我國股票發行制度范疇的有（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B60、1987年，（）證券公司成立，這是我國第一家專業性證券公司.A.上海B.上海浦東C.深圳D.深圳特區【答案】D61、關于一般開放式基金的分紅方式，下列說法正確的有()A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D62、基金的信息披露是指基金信息披露義務人按照法律、行政法規和中國證監會的規定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性的活動。基金信息披露義務人包括（）等法律、行政法規和中國證監會規定的自然人、法人和其他A.①②B.②③C.①③D.①②③【答案】D63、在區域性股權市場中，投資者買入后賣出或賣出后買入同一證券的時間間隔不得少于（）個交易日。A.2B.3C.5D.7【答案】C64、通過為保險資金提供專業化的投資服務和投資于貨幣市場，證券投資基金行業的發展有利于促進（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D65、享有優先認股權的股東可以（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C66、金融市場的一個重要功能就是通過保險、對沖交易等方式對實體經濟或金融行為中蘊含的風險進行管理、防范和化解，反映了金融市場的（）功能。A.資產融通B.價格發現C.風險管理D.提供流通【答案】C67、實質上轉移與資產所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃被稱為()。A.經營租賃B.設備租賃C.短期租賃D.長期租賃【答案】B68、為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現金流以及滿足其他方面的政府需求的債券是（）。A.美國聯邦政府債券B.市政債券C.公司債券D.美國聯邦機構債券【答案】B69、以下（）不是我國企業債券的種類。A.普通企業債券B.中小企業集合債券C.可續期企業債券D.國際債券【答案】D70、從理論上講，（）的投資資金規模化，投資管理專業化，投資結構組合化，投資行為規范化，從而有利于證券市場的健康穩定發展。A.投資銀行B.證券公司C.機構投資者D.保險機構【答案】C71、只能在期權到期日執行的期權是（）。A.歐式期權B.美式期權C.修正的美式期權D.認沽期權【答案】A72、有的債券附有一定的選擇權，即發行契約中賦予債券發行人或持有人具有某種選擇的權利。關于有選擇權的債券，下列說法有誤的是（）。A.附有贖回選擇權條款的債券表明債券發行人具有在到期日之前買回全部或部分債券的權利B.附有可轉換條款的債券表明債券持有人具有按約定條件將債券轉換成發行公司普通股股票的選擇權C.附有新股認購權條款的債券表明債券持有人具有按約定條件購買債券發行公司新發行的普通股股票的選擇權D.附有出售選擇權條款的債券表明債券持有人具有在指定的日期內以票面價值將債券在市場上出售的權利【答案】D73、1954～1955年，中國人民銀行、商業部、財政部協商，統一清理了國營工業間，以及國營工業與其他國營企業間的貸款，貸款與資金往來一律通過()辦理。A.商業部B.財政部C.中國銀行D.中國人民銀行【答案】C74、經國務院批準，下列屬于在2011年開展地方政府自行發債試點地區的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C75、保險公司投資于無擔保企業(公司)債券的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產的（）。A.10％B.20％C.30％D.40％【答案】B76、（2019年真題）基金資產估值引起的資產價值變動作為公允價值變動損益計入（）A.流動負債B.資本公積C.基金資產原值D.當期損益【答案】D77、基金管理費率通常與基金規模成（）與風險成（）。A.正比；正比B.正比；反比C.反比；反比D.反比；正比【答案】D78、流動性是金融市場的生命力所在，金融市場的流動性為投資者提供了轉讓和買賣金融資產的機會，也為籌資者提供了籌資的必要前提。廣義上，流動性包括（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】B79、下列自然人和法人中，有（）可以在轉融通交易中借入證券。A.資深股民王某B.國有石油企業甲公司C.證券金融公司財務鴰監張某D.小型證券公司丙公司【答案】D80、中小企業板塊的總體設計原則可以概括為“兩個不變”和“四個獨立’A.①②③B.②④③C.③④D.①③【答案】A81、證券公司代發行人發售證券，在承銷期結束時，將未售出的證券全部退還給發行人的承銷方式，屬于證券的（）。A.代銷方式B.承銷方式C.包銷方式D.直銷方式【答案】A82、若商業銀行的法定存款準備率為6％，客戶提取現金比率為10％，超額準備率為9％，則可求出貨幣乘數為()。A.4.4B.4.7C.5.3D.5.9【答案】A83、下列關于資產支持證券的說法中錯誤的是（）。A.資產證券化自20世紀70年代在美國問世以來，在短短30余年的時間里得到快速發展B.資產證券化最基本的功能是提高資產的流動性C.資產證券化是一種產權融資而非結構性融資D.資產證券化可以使得證券的信用級別高于原有融資人的整體信用級別【答案】C84、1979年3月，()作為國家指定的外匯專業銀行，統一經營和集中管理全國的外匯業務。A.工商銀行B.中國銀行C.農業銀行D.建設銀行【答案】B85、操作風險的一種分類方法是根據定義將其劃分為由（）所引發的風險。A.①②③⑤B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤【答案】A86、公司發行不動產抵押公司債券時通常用作抵押的有（）。A.①②B.②③④C.③④D.①③【答案】C87、股票投資的主要分析方法包括（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④【答案】C88、（2018年真題）基金從設立到終止都要支付一定的費用，其中包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、C.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ