證券從業之金融市場基礎知識模考資料

單選題（共100題）1、詢價交易方式是指交易雙方自行協商確定交易價格以及其他交易要素的交易方式，包括（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】C2、資產證券化交易比較復雜，涉及的當事人較多。關于相關當事人在證券化過程中具有的重要作用說法正確的是（）。A.如果證券化交易涉及金額較大，可能會組成承銷團B.服務機構通常由第三方擔任C.信用增級機構通常由發起人擔任D.受托人是資產支持證券的真正發行人【答案】A3、（2021年真題）股票可以為持有人帶來收益的特性是股票是最基本的特征，這特征成為股票的（??）。A.風險性B.收益性C.流動性D.參與性【答案】B4、基金管理費費率的大小，通常()。A.與基金規模成反比，與風險成正比B.與基金規模成反比，與風險成反比C.與基金規模成正比，與風險成正比D.與基金規模成正比，與風險成反比【答案】A5、根據運作方式的不同，可以將基金分為（）。A.①④B.③④C.①②D.②③【答案】C6、國家股從資金來源上看，主要有（）。A.①②B.②③C.①③④D.①②③④【答案】C7、根據運作方式的不同，可以將基金分為（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B8、“金融加速器”理論認為（）A.金融市場只是被動地反映實體經濟活動的運行狀況B.貨幣供應量的變化影響名義變量而不影響實際變量，貨幣經濟只是覆蓋實體經濟上的一層面紗C.金融市場上資金借貸雙方之間的信息不對稱導致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦及其隨后產生的效應會放大對實體經濟產出的動態影響D.未來的不確定性是貨幣經濟的主要特征，通過利率對投資的誘導等作用，貨幣能影響實體經濟【答案】C9、注冊資本最低限額為人民幣5000萬元的證券公司可以從事的業務種類包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A10、（2021年真題）企業的組織形式有（??）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C11、臺灣證券交易所的股指有（）。A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①②④⑤【答案】A12、下列關于各個參與主體在資產證券化中的主要職能說法有誤的是（）A.發起人選擇擬證券化資產，并進行打包，然后轉移給SPV，從SPV處獲得評價B.信用增級機構對SPV發行的證券提供額外信用支持C.信用評級機構對SPV發行的證券進行信用評級D.服務機構為證券的發行進行促銷，以幫助證券成功發行【答案】D13、（2018年真題）國外學者認為股價變動要比經濟景氣循環早（）。A.3～5個月B.4～6個月C.1～2個月D.2～3個月【答案】B14、（2018年真題）影響股價變動的基本因素包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B15、下面關于中央銀行表述正確的是（）。A.中央銀行不能代表一國政府發行法償貨幣、制定和執行貨幣政策、實施金融監管的重要機構B.中央銀行作為證券發行主體，主要涉及兩類證券：中央銀行股票，中央銀行出于調控貨幣供給量目的而發行的特殊債券C.在美國，中央銀行采取了有限責任組織結構，通過發行股票募集資金，股東享有決定中央銀行政策的權利D.中國人民銀行從2008年起開始發行中央銀行票據，對沖金融體系中過多的流動性【答案】B16、上海證券交易所于（）年11月12日批準成立。A.1990B.1991C.1992D.1993【答案】A17、無面額股票的價值與公司每股凈資產（）.A.反方向變化B.同方向變化C.無關D.相等【答案】B18、下列關于目前創業板與科創板差異的說法，錯誤的是（）。A.在交易制度方面，改革后的創業板全面向科創板靠攏，股票漲跌幅限制比例提高至20%B.創業板目前施行核準制，科創板則試點注冊制C.創業板與科創板在發行條件和發行承銷等具體方面存在差異D.創業板定位支持傳統產業創新升級，科創板則主要服務于科技創新企業【答案】B19、證券公司從事自營業務，其投資的范圍包括（）等上市證券以及證券監管機構認定的其他證券。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D20、1988年的《巴塞爾協議》規定，開展國際業務的銀行必須將其資本對加權風險資產的比率維持在8％以上，其中核心資本至少為總資本的()。A.40％B.50％C.60％D.70％【答案】B21、（2021年真題）股票發行制度是指發行人申請發行股票時必須遵循的一系列的程序化規定，下列表現不包括（??）A.發行定價B.發行監管制度C.發行方式D.發行登記制度【答案】D22、（），國務院頒布的《中華人民共和國銀行管理暫行條例》，明確了中國人民銀行是管理包括證券市場在內的金融市場的主管機關。A.1948年B.1983年C.1984年D.1986年【答案】D23、一般而言，政府債券所面臨的風險主要有（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A24、變化基本上與總體經濟活動的轉變同步的經濟指標被稱為（）。A.先行性指標B.同步性指標C.滯后性指標D.技術性指標【答案】B25、關于基金投資風格，下列說法正確的有()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D26、全國中小企業股份轉讓系統中掛牌股票采取做市轉讓方式的，須有（）家以上從事做市業務的主辦券商為其提供做市報價服務。?A.3B.2C.1D.5【答案】B27、基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，向中國證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續。基金備案自（）之日起，基金合同生效。A.中國證監會書面確認B.基金募集期限屆滿C.聘請法定驗資機構D.提交驗資報告【答案】A28、各種經濟理論對貨幣政策的傳導機制有不同的看法，歸納起來主要有（）。A.①②B.②③C.③④D.①③【答案】A29、開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D30、2019年9月10日，國家外匯管理局對人民幣合格境外機構投資者（RQFII）和合格境外機構投資者（QFII）的投資額度調整內容不包括（）。A.取消合格境外機構投資者額度限制時，RQFII試點國家和地區限制也一并取消B.取消對合格境外機構投資者（QFII）的投資額度限制C.明確對單家合格境外機構投資者的投資額度進行備案和審批D.取消對人民幣合格境外機構投資者（RQFII）的投資額度限制【答案】C31、創業板上市公司向特定對象發行的股票，自發行結束之日起（）內不得轉讓。A.6個月B.12個月C.18個月D.24個月【答案】A32、在我國，憑證式國債由具備憑證式國債承銷團資格的機構承銷，而這種資格一般是由（）每年確定的。?A.財政部和中國人民銀行B.財政部和中國證監會C.中國證監會和中國人民銀行D.財政部、中國人民銀行和中國證監會【答案】A33、互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換（）的金融交易。A.證券B.負債C.現金流D.資產【答案】C34、金融期權的主要風險指標Delta=（）。A.期權價格變化/期權標的證券價格變化B.期權標的證券變化/期權價格變化C.期權價格變化/無風險利率變化D.無風險利率變化/期權價格變化【答案】A35、作為“發行的銀行”，流通中的通貨是中央銀行資產負債表的（）項目。A.資產類B.負債類C.權益類D.綜合類【答案】B36、投資股票、股票基金、混合基金、股票型養老金產品的比例，合計不得高于養老基金資產凈值的（）。A.20%B.25%C.30%D.50%【答案】C37、金融市場，按照金融資產的種類，可以劃分為（）和（）。A.債權市場權益市場B.證券市場非證券金融市場C.現貨市場衍生品市場D.交易所市場場外交易市場【答案】B38、保險公司次級債務的清償順序位于（）之前。A.保單責任B.公司普通債券C.向銀行貸款D.公司股權資本【答案】D39、根據股東享有權利的不同，股票可分為（）。A.記名股票和無記名股票B.優先股和普通股C.無表決權股和表決權股D.普通股和特別股【答案】D40、下列關于申請證券評級業務許可的資信評級機構應當具備的條件，說法正確的（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D41、關于中小企業板，下列說法正確的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.I、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅳ【答案】B42、（）是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。A.證券托管B.證券存管C.證券代管D.證券委托【答案】A43、下列屬于涉及我國股票發行制度范疇的有().A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B44、（2020年真題）債券的貼現率也被稱為必要回報率，其計算公式為（）。A.真實無風險收益率+預期通貨膨脹率+風險溢價B.名義無風險收益率+預期通貨膨脹率+風險溢價C.名義無風險收益率+預期通貨膨脹率D.真實無風險收益率+風險溢價【答案】A45、人民幣合格境外機構投資者(RQFII)和QFII的主要區別包括（）A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C46、我國證券公司的業務范圍包括()。Ⅰ．證券經紀Ⅱ．證券承銷與保薦Ⅲ．證券投資咨詢Ⅳ．證券自營A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D47、相較于無面額股票，以下屬于有面額股票所具有的特點是（）。A.無法明確表示每一股所代表的股權比例B.便于股票分割C.發行價格靈活D.有發行價格的最低界限【答案】D48、保險公司計人附屬資本的次級債金額不得超過凈資產的（）A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】C49、下列關于封閉式基金的交易規則，表述無誤的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B50、債券的清算是指在同一交割日對同一種債券的買和賣相互抵消，確定應當交割的債券數量和應當交割的價款數額，然后按照（）原則辦理債券和價款的交割。A.差額交收B.凈額交收C.全額交收D.加額交收【答案】B51、根據《證券投資者保護基金管理辦法》的規定，證券投資者保護基金的來源有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C52、中華人民共和國金融行業標準（JR/T0030.2—2006）《信貸市場和銀行間債券市場信用評級規范》對信用評級程序做出（）規定。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D53、（2018年真題）股票是一種資本證券，它屬于（）。A.實物資本B.真實資本C.虛擬資本D.風險資本【答案】C54、下列對于風險對沖的說法中，正確的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D55、當證券公司被撤銷、關閉和破產或被中國證監會采取強制性監管措施時，（）有權按照國家有關政策規定對債權人予以償付。A.中國證券投資者保護基金有限責任公司B.證券交易所C.中國證監會D.中國證券業協會【答案】A56、債券作為證明債權債務關系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表現。通常，債券票面上的四個基本要素包括（）。A.債券的實際利率B.債券的發行日期C.債券的票面利率D.債券發行者地址【答案】C57、中國外匯交易中心于（）年4月1日正式啟動人民幣對外匯期權交易。A.2005B.2006C.2007D.2011【答案】D58、關于公司債券募集資金投向錯誤的是（）。A.《證券法》規定公開發行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用B.改變資金用途，必須經債券持有人會議作出決議C.公開發行公司債券籌集的資金，不得用于彌補虧損和非生產性支出D.公開發行公司債券籌集的資金，可以用于彌補虧損和非生產性支出【答案】D59、關于國際開發機構人民幣債券的發行與承銷，下面說法正確的是（）。A.②④B.①③④C.②③D.②③④【答案】D60、競爭力分析的側重點各不相同，但通常包括（）。A.①②③④B.①②③C.①②④D.②③④【答案】A61、證券公司內部評級管理的基本要求有（）。A.①②③④B.②③④⑤C.①②④⑤D.①②③④⑤【答案】D62、（2021年真題）下列關于保薦制度的說法，正確的有（??）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C63、（2018年真題）1981年后，我國發行的國債品種有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B64、金融租賃公司和汽車金融公司發行金融債券的條件包括：發行金融債券后，資本充足率均應不低于（）。A.5%B.8%C.10%D.20%【答案】B65、（）的基本特征是，在現貨市場和期貨市場對同一種類的商品同時進行數量相等但方向相反的買賣活動，即在買進或賣出現貨的同時，在期貨市場上賣出或買進同等數量的期貨。A.股指期貨對沖B.商品期貨對沖C.套期保值D.期權對沖【答案】C66、屬于金融期貨主要交易制度的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D67、在維護普通投資者利益方面，《證券期貨投資者適當性管理辦法》作出了（）要求。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D68、根據《律師事務所從事證券法律業務管理辦法》，以下說法錯誤的是（）。?A.律師擔任公司董事的，該律師所在事務所不得接受其所任職公司的委托，對該公司提供證券法律服務B.律師被吊銷執業證書的，不得再從事證券法律業務C.同一律師事務所不得同時為同一收購行為的收購人和被收購的上市公司出具法律意見D.律師可以同時為同一證券發行的發行人、保薦機構、承銷商出具法律意見【答案】D69、按（）分類，債券可以分為固定利率債券、浮動利率債券和可調利率債券。A.發行主體B.利率是否固定C.付息方式D.債券形態【答案】B70、債券代表債券投資者的權利，這種權利稱為（）。A.財產使用權B.財產支配權C.債權D.所有權【答案】C71、中央銀行在履行三大基本職能時，其業務集中反映在（）。A.資產負債表B.損益表C.所有者權益變動表D.現金流量表【答案】A72、負責提升證券化產品信用等級的機構是（）。A.資金和資產存管機構B.特定目的機構C.信用評級機構D.信用增級機構【答案】D73、企業可以通過（）實現對其他企業的的控股或參股。A.發行股票B.間接投資C.債券投資D.股票投資【答案】D74、張三熱衷于期權。他認為期權的功能是讓他根據利用對未來價格走勢的預期進行投機。這是期權的（）A.套期保值功能B.價格發現功能C.投機功能D.套利功能【答案】C75、證券金融公司可以與證券公司對轉融通標的證券（）。A.①②③④B.①②④C.①②③D.①③④【答案】A76、中央政府發行的國債,主要用途有()A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D77、中國證券市場監督體系與自律管理體系的成員有()A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A78、按照權證行權的基礎資產或標的資產，可將權證分為（）。A.股權類權證、債權類權證以及其他權證B.認股權證和備兌權證C.認購權證和認沽權證D.平價權證、價內權證和價外權證【答案】A79、股票具有以下（）特征。A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①②④⑤【答案】D80、所有在中國境內注冊的證券公司，應當按其營業收人的（）繳納證券投資者保護基金。A.0.1%—1%B.0.1%—5%C.0.5%—5%D.1%—5%【答案】C81、（2018年真題）流通國債的特征不包括（）。A.可以自由認購B.要記名C.可以自由轉讓D.轉讓價格取決于對該國債的供給與需求【答案】B82、下列關于公開發行企業債券必備條件的說法中，正確的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】C83、證券公司的主要業務包括（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】A84、—般來說，中央銀行的主要職能可概括為（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B85、任何金融工具都可能出現因指數價格的不利變動而帶來資產損失的可能性，這是（）。A.信用風險B.市場風險C.法律風險D.結算風險【答案】B86、中國證監會先后在2008年和2016年2020年三次根據實際情況對《證券公司風險控制指標管理辦法》（以下簡稱《風控辦法》）進行了修訂，2016年修訂的《風控辦法》通過資本杠桿率對公司杠桿進行約束，綜合考慮流動性風險監管指標要求，從以下（）核心指標，構建合理有效的風險指標體系，進一步促進證券行業長期健康發展。A.①②③④B.②③④C.①②③D.①③④【答案】A87、區域性市場投資者可以是下列哪些？()A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C88、基金收入的構成包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B89、下列屬于短期金融資產市場的是（）.A.股票市場B.貨幣市場C.債券市場D.資本市場【答案】B90、下列關于風險與危險的說法中錯誤的是（）。A.風險是指結果的不確定性或損失發生的可能性B.危險是指使得損失事件更易于發生，或者一旦發生后果會更