PAGEPAGE1武銀營發(fā)〔2023〕75號關于印發(fā)武漢市專利權質(zhì)押貸款操作指引的通知人行各支行，各區(qū)知識產(chǎn)權局，各銀行機構、小額貸款公司，各擔保機構、有關企業(yè)、大專院校、科研院所：現(xiàn)將?武漢市專利權質(zhì)押貸款操作指引?印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。附件：武漢市專利權質(zhì)押貸款操作指引二〇〇九年五月二十日

附件：武漢市專利權質(zhì)押貸款操作指引第一條為進一步拓寬科技型中小企業(yè)融資渠道，促進科技成果向現(xiàn)實生產(chǎn)力轉(zhuǎn)化，標準專利權質(zhì)押貸款業(yè)務，根據(jù)?中華人民共和國商業(yè)銀行法?、?中華人民共和國物權法?、?中華人民共和國擔保法?、?中華人民共和國專利法?、?專利權質(zhì)押合同登記管理暫行方法?等有關法律、法規(guī)的規(guī)定，結合實際，制定本指引。第二條本指引所稱的專利是指由國家知識產(chǎn)權局依法授予專利權的創(chuàng)造專利、實用新型專利。第三條本指引所稱的專利權質(zhì)押貸款是指借款人以合法擁有的專利權向貸款人出質(zhì)，取得貸款人一定金額的人民幣、外幣貸款，并按期歸還貸款本息的一種貸款業(yè)務。借款人指依法在武漢市注冊登記并從事經(jīng)營活動的企業(yè)。貸款人指經(jīng)金融監(jiān)管部門批準在武漢市經(jīng)營貸款業(yè)務的金融機構和經(jīng)湖北省人民政府金融管理領導小組辦公室批準在武漢市設立的小額貸款公司。第四條借款人〔或出質(zhì)人〕申請專利權質(zhì)押貸款，必須符合以下條件：〔一〕已依法取得專利權；〔二〕專利權處于法定有效狀態(tài)；〔三〕出質(zhì)人必須是合法專利權人。一項專利權有兩個以上的共有專利權人的，應提供其他共有權利人同意質(zhì)押的合法有效的書面文件；〔四〕出質(zhì)的專利權已處于實質(zhì)性的實施階段，并能獲取較好的經(jīng)濟效益與社會效益。〔五〕專利權的質(zhì)押期限不超過該專利權的有效期限。第五條借款人以專利權出質(zhì)向貸款人借款，需向貸款人提交以下資料：〔一〕專利權質(zhì)押貸款申請書，貸款申請書格式文本由貸款人負責提供；〔二〕擬出質(zhì)的專利證書及復印件;〔三〕工商營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證明、企業(yè)貸款卡及復印件;〔四〕由借貸雙方認同的評估機構出具的關于擬出質(zhì)的專利權的評價報告，對以實用新型專利權出質(zhì)的，貸款人可要求借款人提供國家知識產(chǎn)權局出具的關于擬出質(zhì)的專利權評價報告；〔五〕貸款人要求提供的其他資料。第六條有以下情形之一的，貸款人不予辦理專利權質(zhì)押貸款：〔一〕專利申請尚未獲得專利權的；〔二〕專利權已被終止的；〔三〕專利權質(zhì)押貸款期限超過專利權有效期的；〔四〕專利權被啟動無效宣告程序的或被宣告無效的；〔五〕出質(zhì)人未獲得專利權人或者全部共有專利權人同意質(zhì)押的許可；〔六〕專利權存在各種糾紛的；〔七〕專利權涉及國家平安與機密的；〔八〕其他不符合辦理專利權質(zhì)押貸款的情形。第七條貸款人在開展專利權質(zhì)押貸款業(yè)務過程中，應加強風險控制，認真考察借款人的還款能力和資信狀況，注意審查專利權有效性及市場價值大小等，確保貸款能平安、及時收回。第八條貸款人應合理設定專利權質(zhì)押貸款金額、期限、利率。專利權質(zhì)押貸款金額，一般不超過該專利權的市場公允價值或評估值的50%。對專利權的市場公允價值、評估值，可由貸款人、出質(zhì)人〔或借款人〕組織有資質(zhì)的評估中介機構進行調(diào)查、評估確定。專利權質(zhì)押貸款期限一般不超過一年，特殊情況下不超過二年。超過一年期限的，貸款人可要求借款人對其出質(zhì)的專利權予以重新評估，或提供其它形式的補充擔保。專利權質(zhì)押貸款利率由貸款人根據(jù)質(zhì)押專利權的市場前景、借款人資信及經(jīng)營狀況等因素合理確定。第九條貸款人受理借款人專利權質(zhì)押貸款申請時，還可尋求其他形式的擔保作補充。〔一〕貸款人可要求借款企業(yè)法定代表人及其他高級管理人員以其個人資產(chǎn)為該項貸款提供補充擔保。當出現(xiàn)貸款風險，處置質(zhì)押專利權缺乏以彌補貸款人損失時，借款企業(yè)法定代表人及其他高級管理人員應承當相應擔保責任。〔二〕貸款人可尋求專業(yè)擔保機構提供補充擔保支持。鼓勵和支持武漢市擔保機構為專利權質(zhì)押貸款業(yè)務提供擔保效勞。對于擔保機構擔保的專利權質(zhì)押貸款，當出現(xiàn)貸款風險，處置質(zhì)押專利權后仍有損失時，貸款人應與擔保機構合理分擔最后的損失。第十條經(jīng)審查擬批準質(zhì)押貸款的，貸款人必須與借款人簽訂書面的借款合同及專利權質(zhì)押合同，明確借貸雙方、質(zhì)押雙方當事人的權利義務。第十一條專利權質(zhì)押合同應包括以下內(nèi)容：〔一〕出質(zhì)人〔借款人〕、質(zhì)權人〔貸款人〕以及代理人或聯(lián)系人的姓名〔名稱〕、通訊地址；〔二〕被擔保的主債權金額、利率、資金用途、種類；〔三〕債務人履行債務的期限；〔四〕專利件數(shù)以及每項專利的名稱、專利號、申請日和頒證日；〔五〕質(zhì)押擔保的范圍；〔六〕質(zhì)押的金額與支付方式；〔七〕對質(zhì)押期間進行專利權轉(zhuǎn)讓或?qū)嵤┰S可的約定；〔八〕質(zhì)押期間維持專利權有效的約定；〔九〕出現(xiàn)專利糾紛時出質(zhì)人的責任；〔十〕質(zhì)押期間專利權被撤銷或被宣告無效時的處理；〔十一〕違約及索賠；爭議的解決方法；質(zhì)押期間債務的清償方式；〔十二〕合同簽訂日期，簽名簽章；〔十三〕合同雙方認為需要約定的其他事項。第十二條專利權質(zhì)押合同簽訂后，借款人〔或出質(zhì)人〕應向國家知識產(chǎn)權局辦理專利權質(zhì)押登記手續(xù)，并將借款合同、專利權質(zhì)押合同、專利權質(zhì)押合同登記情況等報送武漢市知識產(chǎn)權局備案。第十三條質(zhì)押合同自國家知識產(chǎn)權局登記之日起生效。出質(zhì)人應及時將出質(zhì)的專利權證書移交貸款人，但專利權質(zhì)押合同另有約定的除外。第十四條質(zhì)押合同內(nèi)容需變更的，當事人應在作出變更決定之日起7日內(nèi)持變更協(xié)議及相關資料向國家知識產(chǎn)權局辦理變更登記，同時報市知識產(chǎn)權局備案。質(zhì)押合同解除或終止后，出質(zhì)人和貸款人應在7日內(nèi)持有關材料到國家知識產(chǎn)權局辦理專利權質(zhì)押注銷登記手續(xù)，并報送武漢市知識產(chǎn)權局備案。第十五條貸款人應當按照專利權質(zhì)押合同及借款合同約定及時辦理發(fā)放質(zhì)押貸款手續(xù)，向出質(zhì)人發(fā)放貸款，并妥善保管出質(zhì)人移轉(zhuǎn)的專利權證書及其他相關資料。第十六條借款人〔或出質(zhì)人〕對以專利權出質(zhì)貸款人取得的信貸資金，只能按合同規(guī)定用于技術改造、流動資金周轉(zhuǎn)等生產(chǎn)經(jīng)營，不得從事股本權益項投資，不得用于有價證券、股票、期貨等高風險的投資經(jīng)營活動。第十七條貸款人在發(fā)放專利權質(zhì)押貸款后，要監(jiān)控借款人貸后資金運用情況，關注資金流向，防止借款人轉(zhuǎn)移資金,變更信貸資金用途。第十八條貸款人要關注國家知識產(chǎn)權局專利權質(zhì)押公告窗口，注意專利權市場流轉(zhuǎn)行情，準確把握影響出質(zhì)專利權的市場價值因素，做好貸后管理工作，采取有效措施防范和控制風險。第十九條借款人到期不能清償債務的，貸款人可以依照合同約定和相關法律法規(guī)處置質(zhì)押的專利權，并就處置所得優(yōu)先受償。第二十條為促進專利權質(zhì)押貸款業(yè)務的順利開展，武漢市知識產(chǎn)權局可應借貸雙方的要求在查詢專利權相關檔案材料、辦理專利權質(zhì)押登記、了解專利有關事務與政策、處置轉(zhuǎn)讓質(zhì)押的專利權等方面提供效勞。第二十一條符合?武漢市專利權質(zhì)押貸款貼息管理暫行方法?要求的借款人可以向武漢市知識產(chǎn)權局申請專利權質(zhì)押貸款貼息。第二十二條在專利權質(zhì)押貸款業(yè)務開展過程中，貸