...wd......wd......wd...電子商業匯票業務簡介近年來，隨著我國經濟快速穩定開展，企業信用程度的提高以及直接融資需求的增強催生票據市場的開展和創新。商業匯票是企業重要的非現金支付工具，也具有直接融資功能。為促進我國票據市場的進一步開展和企業直接融資的開展，利于中央銀行貨幣政策的傳導和實施，人民銀行經過反復調查研究和充分論證，于2008年1月做出建設商業匯票系統的決策，以滿足境內商品及勞務服務、金融市場交易等各類交易對安全高效商業匯票支付結算與融資服務的需求，并從基本上解決現行票據市場交易方式效率低下、信息不對稱、“假票〞和“克隆票〞難以禁絕等問題，使我國票據市場在現有根基上取得突破性開展。商業匯票系統是中國人民銀行建設并管理的，依托網絡和計算機技術，接收、登記、轉發商業匯票數據電文，提供與商業匯票貨幣給付、資金清算行為相關服務并提供紙質商業匯票登記、查詢和商業匯票〔含紙質、商業匯票〕公開報價服務的綜合性業務處理平臺。商業匯票系統包括商業匯票業務處理功能模塊、紙質商業匯票登記查詢功能模塊和商業匯票公開報價功能模塊。網上商業匯票業務將以商業匯票系統為核心，以電子化手段幫助企業更好地管理和使用商業匯票，提升效率，降低成本，控制風險。專業術語：1．電子商業匯票出票人以數據電文形式制作的，委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。商業匯票又分為電子銀行承兌匯票和電子商業承兌匯票。與紙質商業匯票相比，電子商業匯票具有以數據電文形式簽發、流轉，并以電子簽名取代實體簽章的兩個突出特點。2．出票電子商業匯票的出票，是指出票人簽發電子商業匯票、經付款人承兌、并交付收款人的票據行為。3．背書轉讓轉讓背書是指持票人將電子商業匯票權利依法轉讓給他人的票據行為。4．貼現貼現是指持有票據的非金融企業法人、事業單位及其他組織為了融通資金，在票據到期日之前將票據權利轉讓給銀行或非銀行金融機構，由其收取一定利息后，將約定金額支付給持票人的票據行為。向金融機構轉讓票據權利的持票人為貼現行為的貼出人，承受持票人轉讓票據權利的金融機構為貼現行為的貼入人。貼現分為買斷式貼現和回購式貼現。5．票據質押商業匯票質押是指電子商業匯票持票人為了給債務提供擔保，在票據到期日之前將票據交由債權人占有的行為。將票據交由他人占有的持票人為質押行為的出質人，占有票據的債權人為質押行為的質權人。6．提示付款提示付款是指持票人通過電子商業匯票系統向承兌人請求付款的行為。7．撤銷票據當事人通過電子商業匯票系統作出行為申請，行為接收方未簽收且未駁回的，票據當事人可撤銷該行為申請。電子商業匯票系統為行為接收方的，票據當事人不得撤銷貼現撤銷：貼出人對已提出貼現申請的商業匯票，在貼入人簽收或駁回之前，可以辦理貼現業務的撤銷。交票撤銷：出票人對已提出交付收款人的商業匯票，在收款人簽收或駁回之前，可以辦理交票業務的撤銷。背書撤銷：背書人對已提出交付被背書人的商業匯票，在被背書人簽收或駁回之前，可以辦理背書業務的撤銷。追索撤銷：追索人可以在被追索人同意清償應答前，撤銷追索通知。同意清償撤銷：被追索人在追索人對同意清償未應答前可將同意清償應答撤銷。8．追索電子商業票據到期被拒絕付款的，持票人可以對背書人、出票人以及匯票的其他債務人行使追索權。追索分為拒付追索與非拒付追索。9．承兌承兌是指電子商業匯票付款人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據行為。提示承兌是指持票人向付款人出示匯票，并要求付款人承諾付款的行為。10．保證電子商業匯票的債務可以由保證人承擔保證責任。保證不得附有條件；附有條件的，不影響對匯票的保證責任。保證業務按不同的被保證人分為出票保證、承兌保證和背書保證。網銀后臺管理功能介紹分行網銀WEB后臺管理人員為客戶開通、關閉電子商業匯票業務、簽約追加電子商業匯票簽約賬戶以及對簽約信息的查詢。適用范圍分行網銀WEB后臺管理人員。業務規那么1．客戶申請商業匯票業務的前提條件是與銀行已簽訂電子商業匯票服務協議，和在本行已開立活期結算賬戶，且與本行簽訂使用企業網銀協議，申請了相關數字證書。2．一級分行管理員可以查詢所轄所有客戶的開通情況。3．有未完成或未處理單據不能關閉此功能。4．“商業匯票〞一級菜單對所有企業網銀高級版客戶開放，但只有申請開通商業匯票業務的客戶才能使用功能，未申請開通業務的客戶點擊菜單，那么提示客戶首先開通業務。5．銀行操作人員為企業開通電子商票業務，須建設客戶企業網銀簽約客戶號與企業組織代碼證號的一一對應關系，一個組織代碼證號只能開通一次電子商業匯票業務。6．簽約電子商業匯票業務的賬戶須為網銀簽約活期結算賬戶，且為客戶自身名下賬戶，不得為授權賬戶。客戶申請追加電子商業匯票簽約賬戶后，須通過網上銀行確認；網銀系統將客戶簽約信息包括組織代碼證號、簽約賬戶等發送后端系統，后端系統對簽約賬戶進展檢驗，實時反響賬戶簽約結果。7．后臺操作需他人進展復核，雙人操作。操作流程業務開通\關閉1．分行WEB后臺操作員點擊客戶管理—〉電子商業匯票—〉開通〔關閉〕，根據客戶與銀行簽訂的電子商業匯票服務協議，錄入協議編號；2．錄入客戶組織代碼證號，一個組織代碼證號只能開通一次。3．操作員點擊客戶重要數據復核，進展開通〔關閉〕業務復核。賬戶追加1．WEB后臺操作員點擊客戶管理--〉電子商業匯票—〉追加賬戶，選擇簽約賬戶〔網銀簽約的活期結算賬戶〕。2．復核員點擊重要數據復核，進展賬戶追加復核。查詢點擊客戶管理“電子商業匯票〞菜單，輸入客戶號〔不輸為查全部〕進入查詢，可查詢轄內客戶電子商業匯票開通業務時間和簽約賬戶等信息。簽約管理功能介紹客戶對電子商業匯票簽約賬戶進展確認和刪除。業務規那么1．簽約電子商業匯票業務的賬戶須為網銀簽約活期結算賬戶，后端系統對電票簽約賬戶的合規性和真實性進展校驗。2．客戶刪除電票業務簽約賬戶，網銀系統和業務系統須檢驗該賬戶下沒有未處理的電子商業匯票業務才允許刪除。3．客戶辦理電子商業匯票業務之前，企業主管須首先設置商業匯票流程和追加電子商業匯票簽約賬戶。客戶只有簽約賬戶登記成功，才能進展電子商業匯票業務處理，否那么，網銀系統提示客戶首先進展簽約賬戶確實認和流程的設置。4．客戶通過企業網上銀行確認或刪除電子商業匯票簽約賬戶由主管操作，其他操作員沒有操作權限。客戶操作流程確認簽約賬戶企業主管登陸網上銀行，點擊商業匯票—〉簽約管理，對已簽約電子商業匯票業務賬戶進展確認。刪除簽約賬戶企業主管登陸網上銀行，點擊商業匯票—〉簽約管理，對已簽約電子商業匯票業務賬戶進展刪除。流程設置功能介紹企業主管設置和刪除電子商業匯票業務流程。業務規那么1．在流程管理中增加商業匯票流程管理。2．主管可進展商業匯票流程設置，但至少設置兩級操作員。3．流程中有未完成業務，主管不可進展流程刪除操作。4．客戶點擊商業匯票二級菜單的任意一項業務，系統判斷客戶是否已設置業務流程，假設未設置，那么提示“企業主管須先進展票據業務流程設置。〞客戶操作流程增加流程企業主管登陸網上銀行，點擊管理設置—〉票據流程設置—〉增加流程，選擇操作員設置票據業務流程。查看流程企業主管登陸網上銀行，點擊管理設置—〉票據流程設置—〉查看流程，查看已設置的票據業務流程。刪除流程企業主管登陸網上銀行，點擊管理設置—〉票據流程設置—〉刪除流程，刪除已設置的票據業務流程。銀行承兌匯票出票功能介紹客戶通過網上銀行辦理電子銀行承兌匯票的出票申請、交票或退票、交票撤銷和結果查詢。業務規那么1．出票、交票、交票撤銷、退票操作須先設置商業匯票業務流程，并按流程操作。2．承兌行行號和保證人名稱、開戶行行號以及收款人開戶行行號由后端系統自動匹配，不須客戶填寫。3．出票信息提交銀行處理后未承兌前不可修改或刪除，如需更改那么須與銀行重新簽訂銀行承兌匯票協議和出票信息。4．出票日期和票據到期日可修改，但網銀系統要按照修改規那么控制：反顯的出票日期+3自然日，在出票日期前可修改，但出票日后不可修改，在出票日前提交視同預約出票，發送電票系統存，在出票日電票系統進展承兌，但在銀行處理前客戶可查詢預約出票信息，并進展出票預約撤銷，重新提交出票申請。票據到期日不需由客戶填寫，按照以下規那么自動反顯：已修改的出票日期+期限的自然天數或自然月，假設自然月無對應日期，那么取當月最后一天。同一協議下的出票日期一致。5．銀行承兌匯票出票列表每頁可顯示200條，默認全選，不可對其中一部份票據進展申請出票。6．出票結果查詢可輸入出票日期、票據狀態、出票金額等條件進展查詢，不輸入條件的可查詢全部。7．收款人賬號必須為網銀簽約賬戶，否那么后端系統將不返回非網銀簽約賬戶的票據信息。8．假設票據已交票，那么須撤銷交票，才能進展退票申請；對交票或未交票據和交票不成功票據，可進展退票；收款人駁回的票據可進展交票或退票。9．客戶登錄查詢承兌協議信息，須將客戶組織代碼證同時發送后端系統；后端系統返回的協議信息必須是有效期內信息。客戶操作流程出票申請1．制單員點擊商業匯票—〉出票，選擇銀行承兌匯票，在銀行承兌匯票協議信息列表中選擇一份協議，點擊下一步；2．制單員假設要修改出票日期，可鉤選修改出票日期，對出票日期進展修改，但必須按照業務規那么進展修改；3．制單員假設發現出票信息有誤，可點擊重簽協議，輸入修改協議原因，直接提交銀行處理，不需復核；4．復核員點擊商業匯票—〉出票，選擇銀行承兌匯票，在出票申請待復核單據列表中選擇單據進展復核，選擇復核通過的，最后一級復核員進展數字證書認證后提交銀行；選擇復核不通過的，單據自動刪除。出票申請撤銷1．制單員點擊商業匯票—〉出票，選擇銀行承兌匯票，點擊出票撤銷，系統返回出票申請登記成功的票據，選擇要撤銷出票申請的票據，點擊下一步；2．制單員確認撤銷信息，提交復核；3．復核員點擊商業匯票—〉出票，選擇銀行承兌匯票—〉出票撤銷，在待復核單據列表中選擇單據進展復核。選擇復核通過的，最后一級復核員進展數字證書認證后提交銀行；選擇復核不通過的，單據自動刪除。交票\退票1．制單員點擊商業匯票—〉出票，選擇銀行承兌匯票，點擊交票\退票，系統返回客戶已成功出票的票據，選擇要交票或退票申請的票據，點擊下一步；2．制單員確認票據信息，點擊交票或退票按鈕，提交復核；3．復核員點擊商業匯票—〉出票，選擇銀行承兌匯票—〉交票\退票復核，在待復核單據列表中選擇單據進展復核。選擇復核通過的，最后一級復核員進展數字證書認證后提交銀行；選擇復核不通過的，單據自動刪除。交票撤銷1．制單員點擊商業匯票—〉出票，選擇銀行承兌匯票，點擊交票撤銷，系統返回交票成功但收票人未應答的票據，選擇要撤銷交票申請的票據，點擊下一步；2．制單員確認撤銷信息，提交復核；3．復核員點擊商業匯票—〉出票，選擇銀行承兌匯票—〉交票撤銷，在待復核單據列表中選擇單據進展復核。選擇復核通過的，最后一級復核員進展數字證書認證后提交銀行；選擇復核不通過的，單據自動刪除。結果查詢1．客戶登陸網上銀行，點擊商業匯票—〉出票—〉結果查詢，可按交易類型、票據金額、交易時間和收款人條件進展準確查詢，交易類型為必選項，其他為非必輸項；2．系統根據不同的交易類型返回相應的實時交易結果信息。背書功能介紹客戶通過網上銀行辦理票據背書轉讓申請和撤銷、背書保證申請和撤銷以及背書業務的結果查詢。業務規那么1．背書人必須開通網上商業匯票業務，并申請了相關數字證書，網銀系統控制被背書人名稱應與電子簽章一致。2．背書人對已提出背書轉讓申請的商業匯票，在被背書人簽收或駁回之前，可以辦理背書轉讓業務的撤銷。3．一次只能選擇一張票據進展背書轉讓。4．信息列表每頁顯示200條信息，大于200條的分頁顯示，并顯示頁碼。5．注明不得轉讓、質押、提示付款、凍結要素的商業匯票不得背書轉讓，票據是否允許背書由后端系統控制；背書不得附有條件；局部金額或兩人以上的背書轉讓無效。6．被背書人名稱由背書人填寫，被背書人賬號開戶行由背書人下拉框選擇行別、地區等，開戶行行號由系統根據背書人填寫的開戶行名稱自動匹配。7．電子商業匯票業務開戶行行名應按照人行公布的電子商業匯票業務準入機構名稱由客戶選擇，系統及時更新維護準入機構列表。8．背書轉讓申請和撤銷、背書保證申請和撤銷須按照已設置的票據業務流程操作。客戶操作流程背書申請1．制單員點擊商業匯票—〉背書，選擇銀行承兌匯票，在系統返回的可轉讓背書票據信息列表中選擇要背書轉讓票據〔可按匯票號碼、票據金額、匯票到期日條件組合搜索票據〕，點擊下一步；2．輸入被背書人名稱、賬號和開戶行信息〔必輸〕，選擇能否背書轉讓〔必選〕；3．確認轉讓背書信息，提交復核；4．復核員點擊商業匯票—〉背書，選擇銀行承兌匯票，點擊背書申請復核，在系統返回的待復核單據列表中選定單據進展復核，選擇復核通過的，最后一級復核員進展數字證書認證后提交銀行；選擇復核不通過的，單據自動刪除。背書撤銷1．制單員點擊商業匯票—〉背書，選擇銀行承兌匯票，點擊背書撤銷，系統返回背書轉讓成功但被背書人未應答的票據，選擇要撤銷背書申請的票據，點擊下一步；2．制單員確認撤銷信息，提交復核；3．復核員點擊商業匯票—〉背書，選擇銀行承兌匯票—〉背書撤銷，在待復核單據列表中選擇單據進展復核。選擇復核通過的，最后一級復核員進展數字證書認證后提交銀行；選擇復核不通過的，單據自動刪除。背書保證1．制單員點擊商業匯票—〉背書，選擇銀行承兌匯票，在系統返回的可轉讓背書票據信息列表中選擇要背書保證票據〔可按匯票號碼、票據金額、匯票到期日條件組合搜索票據〕，點擊下一步；2．輸入保證人名稱、賬號和開戶行信息〔必輸〕；3．確認背書保證申請信息，假設信息有誤，那么返回上一頁修改，假設信息無誤，那么提交復核；4．復核員點擊商業匯票—〉背書，選擇銀行承兌匯票，點擊背書保證復核，在系統返回的待復核單據列表中選定單據進展復核，選擇復核通過的，最后一級復核員進展數字證書認證后提交銀行；選擇復核不通過的，單據自動刪除。背書保證撤銷1．制單員點擊商業匯票—〉背書，選擇銀行承兌匯票，點擊背書保證撤銷，系統返回背書保證申請成功但背書保證人未應答的票據，選擇要撤銷背書保證申請的票據，點擊下一步；2．制單員確認撤銷信息，提交復核；3．復核員點擊商業匯票—〉背書，選擇銀行承兌匯票—〉背書保證撤銷，在待復核單據列表中選擇單據進展復核。選擇復核通過的，最后一級復核員進展數字證書認證后提交銀行；選擇復核不通過的，單據自動刪除。結果查詢1．客戶登陸網上銀行，點擊商業匯票—〉背書—〉結果查詢，可按匯票號碼、交易類型、票據金額和交易時間條件進展準確查詢，交易類型為必選項，其他為非必輸項；2．系統根據不同的交易類型返回相應的實時交易結果信息。貼現功能介紹客戶通過網上銀行辦理電子銀行承兌匯票的貼現申請和撤銷和貼現業務的結果查詢。業務規那么1．貼現申請人向其開戶行申請貼現時，應按照貼現行相關信貸審批要求提交相關資料。2．買斷式貼現申請須選擇付息方式〔賣方付息、買方付息或者協議付息〕。如果選擇買方付息，同時還要選擇買方付息人名稱和付息賬號。如果選擇協議付息，同時要選擇買方付息人名稱、付息賬號〔同上〕，買方付息比例〔%〕3．貼現利率和貼現實付金額由客戶填寫，假設銀行審批不同意客戶提出利率，那么客戶可撤銷后重新提交貼現申請。4．貼現申請可選單張或多張票據同時申請辦理貼現，對批量貼現申請，銀行單筆處理，貼現不成功單筆退回，不影響同一批次其他票據的處理。5．貼現資金存入賬戶必須為貼入行或貼出行賬戶，客戶可選擇持票賬戶或其他賬戶。客戶操作流程貼現申請1．制單員點擊商業匯票—〉貼現，選擇銀行承兌匯票，在系統返回的可貼現票據信息列表中選擇要背書轉讓票據〔可按匯票號碼、承兌人、匯票到期日條件組合搜索票據〕，點擊下一步；2．選擇買斷式貼現，那么選擇貼現銀行機構、付息方式(貼現行我行，才選付息方式)，輸入貼現利率、貼現資金存入賬號，點擊下一步；3．選擇回購式貼現，那么選擇貼現銀行機構、輸入貼現利率、貼現資金存入賬號，贖回開放日、贖回截止日〔貼現申請日<貼現贖回開放日<=貼現贖回截止日<票據到期日〕，點擊下一步；4．輸入每張貼現票據的實付金額，點擊下一步；5．確認貼現申請信息，無誤擇提交復核；信息有誤那么返回上一步修改。6．復核員點擊商業匯票—〉貼現，選擇銀行承兌匯票，點擊貼現申請復核，在系統返回的待復核單據列表中選定單據進展復核，選擇復核通過的，最后一級復核員進展數字證書認證后提交銀行；選擇復核不通過的，單據自動刪除。貼現撤銷1．制單員點擊商業匯票—〉貼現，選擇銀行承兌匯票，點擊貼現撤銷，系統返回貼現申請成功但貼入人未應答的票據，選擇要撤銷貼現申請的票據，點擊下一步；2．制單員確認撤銷信息，提交復核；3．復核員點擊商業匯票—〉貼現，選擇銀行承兌匯票—〉貼現撤銷，在待復核單據列表中選擇單據進展復核。選擇復核通過的，最后一級復核員進展數字證書認證后提交銀行；選擇復核不通過的，單據自動刪除。結果查詢1．客戶登陸網上銀行，點擊商業匯票—〉貼現—〉結果查詢，可按匯票號碼、交易類型、票據金額和交易時間條件進展準確查詢，交易類型為必選項，其他為非必輸項；2．系統根據不同的交易類型返回相應的實時交易結果信息。質押功能介紹客戶通過網上銀行辦理電子商業匯票的質押申請和撤銷、質押解除申請和撤銷以及質押業務的結果查詢。業務規那么1．質押人必須開通網上商業匯票業務，并申請了相關數字證書。2．質押人對已提出質押申請的商業匯票，在質權人簽收或駁回之前，可以辦理質押申請業務的撤銷。3．質押申請和質押解除申請一次只能選擇一張票據辦理。4．信息列表每頁顯示200條信息，大于200條的分頁顯示，并顯示頁碼。5．票據是否允許質押由后端系統控制。6．質權人名稱由出質人填寫，質權人賬號開戶行由出質人下拉框選擇行別、地區等，開戶行行號由系統根據出質人填寫的開戶行名稱自動匹配。7．質押申請和撤銷、質押解除申請和撤銷需按照票據業務流程操作。客戶操作流程質押申請1．制單員點擊商業匯票—〉質押，選擇銀行承兌匯票，在系統返回的可質押票據信息列表中選擇要質押質出票據〔可按匯票號碼、承兌人、匯票到期日條件組合搜索票據〕，點擊下一步；2．輸入質權人名稱、賬號和開戶行信息〔必輸〕，點擊下一步；3．確認質押質出信息，提交復核；4．復核員點擊商業匯票—〉質押，選擇銀行承兌匯票，點擊質押申請復核，在系統返回的待復核單據列表中選定單據進展復核，選擇復核通過的，最后一級復核員進展數字證書認證后提交銀行；選擇復核不通過的，單據自動刪除。質押撤銷1．制單員點擊商業匯票—〉質押，選擇銀行承兌匯票，點擊質押撤銷，系統返回質押申請成功但質權人未應答的票據，選擇要撤銷質押申請的票據，點擊下一步；2．制單員確認撤銷信息，提交復核；3．復核員點擊商業匯票—〉質押，選擇銀行承兌匯票—〉質押撤銷，在待復核單據列表中選擇單據進展復核。選擇復核通過的，最后一級復核員進展數字證書認證后提交銀行；選擇復核不通過的，單據自動刪除。質押解除1．制單員點擊商業匯票—〉質押，選擇銀行承兌匯票，在系統返回的可質押解除票據信息列表中選擇要質押解除票據〔可按匯票號碼、承兌人、匯票到期日條件組合搜索票據〕，點擊下一步；2．確認出質人名稱、賬號和開戶行信息，提交復核；3．復核員點擊商業匯票—〉質押，選擇銀行承兌匯票，點擊質押解除復核，在系統返回的待復核單據列表中選定單據進展復核，選擇復核通過的，最后一級復核員進展數字證書認證后提交銀行；選擇復核不通過的，單據自動刪除。解除撤銷1．制單員點擊商業匯票—〉質押，選擇銀行承兌匯票，點擊質押解除撤銷，系統返回質押解除申請成功但出質人未應答的票據，選擇要撤銷質押解除申請的票據，點擊下一步；2．制單員確認撤銷信息，提交復核；3．復核員點擊商業匯票—〉質押，選擇銀行承兌匯票—〉質押解除撤銷，在待復核單據列表中選擇單據進展復核。選擇復核通過的，最后一級復核員進展數字證書認證后提交銀行；選擇復核不通過的，單據自動刪除。。結果查詢1．客戶登陸網上銀行，點擊商業匯票—〉質押—〉結果查詢，可按匯票號碼、交易類型、票據金額和交易時間條件進展準確查詢，交易類型為必選項，其他為非必輸項；2．系統根據不同的交易類型返回相應的實時交易結果信息。提示付款功能介紹客戶通過網上銀行辦理到期、逾期或未到期票據的提示付款申請和撤銷、預約提示付款撤銷及提示付款業務的結果查詢。業務規那么1．提示付款申請和撤銷、預約提示付款撤銷須按照商業匯票業務流程操作，最后一級復核員須進展電子數字簽名認證。2．可單筆或多筆同時提出提示付款申請，假設含逾期提示付款〔超過票據到期日10天后提示付款的為逾期提示付款〕的，那么系統提示輸入逾期理由〔內容不限〕。3．客戶提前提示付款的，視同預約提示付款，預約提示付款信息存放在電票系統中，允許客戶撤銷預約提示付款申請。客戶操作流程提示付款申請1．制單員點擊商業匯票—〉提示付款，選擇銀行承兌匯票，在系統返回的持有票據信息列表中選擇要提示付款票據〔可按匯票號碼、承兌行、匯票到期日條件組合搜索票據〕；如果輸入晚于當天的提示付款日期，那么視同預約提示付款，銀行將在提示付款日期處理；如果提交銀行日期超過匯票到期日+10天，須輸入逾期理由〔字數內容不限〕；不輸提示付款日期的，系統默認最后一級復核員提交銀行日期，點擊下一步；2．確認提示付款申請信息，提交復核；3．復核員點擊商業匯票—〉提示付款，選擇銀行承兌匯票，點擊提示付款申請復核，在系統返回的待復核單據列表中選定單據進展復核，選擇復核通過的，最后一級復核員進展數字證書認證后提交銀行；選擇復核不通過的，單據自動刪除。提示付款撤銷1．制單員點擊商業匯票—〉提示付款，選擇銀行承兌匯票，點擊提示付款撤銷，系統返回提示付款申請成功但付款人未應答的票據，選擇要撤銷的票據，點擊下一步；2．制單員確認撤銷信息，提交復核；3．復核員點擊商業匯票—〉提示付款，選擇銀行承兌匯票—〉提示付款撤銷，在待復核單據列表中選擇單據進展復核。選擇復核通過的，最后一級復核員進展數字證書認證后提交銀行；選擇復核不通過的，單據自動刪除。。預約撤銷1．制單員點擊商業匯票—〉提示付款，選擇銀行承兌匯票，點擊預約撤銷，系統返回提示付款申請成功但未到提示付款日期銀行未處理的票據，選擇要撤銷提示付款的票據，點擊下一步；2．制單員確認撤銷信息，提交復核；3．復核員點擊商業匯票—〉提示付款，選擇銀行承兌匯票—〉預約撤銷，在待復核單據列表中選擇單據進展復核。選擇復核通過的，最后一級復核員進展數字證書認證后提交銀行；選擇復核不通過的，單據自動刪除。結果查詢1．客戶登陸網上銀行，點擊商業匯票—〉提示付款—〉結果查詢，可按匯票號碼、交易類型、票據金額和交易時間條件進展準確查詢，交易類型為必選項，其他為非必輸項；2．系統根據不同的交易類型返回相應的實時交易結果信息。追索功能介紹客戶通過網上銀行辦理拒付和非拒付追索通知的申請和撤銷、同意清償的申請和撤銷及追索業務的結果查詢。業務規那么1．追索人可向多名票據前手進展追索，一次可同時向多個被追索人發送追索通知。2．追索人可以在被追索人同意清償應答前，撤銷追索通知。3．追索通知和撤銷、同意清償申請和撤銷需按票據業務流程操作，加載數字簽名提交銀行。4．后端系統返回被追索人名單和賬號，客戶選擇被追索人名稱，被追索人開戶行行號由系統自動匹配，不須客戶填寫。客戶也可輸入其它被追索人名稱、賬號和開戶行。客戶操作流程追索通知1．制單員點擊商業匯票—〉追索，選擇銀行承兌匯票，在系統返回的持票信息列表中選擇要追索票據〔可按匯票號碼、票據狀態條件搜索票據〕，選擇拒付票據進展追索的為拒付追索，其他為非拒付追索，點擊下一步；2．下拉框選擇被追索人名稱，可同時追索多人，點擊下一步；3．確認發出追索通知信息，點擊確定，提交復核；4．復核員點擊商業匯票—〉追索，選擇銀行承兌匯票，點擊追索通知復核，在系統返回的待復核單據列表中選定單據進展復核，選擇復核通過的，最后一級復核員進展數字證書認證后提交銀行；選擇復核不通過的，單據自動刪除。追索撤銷1．制單員點擊商業匯票—〉追索，選擇銀行承兌匯票，點擊追索撤銷，系統返回追索通知發出成功但被追索人未應答的票據，選擇要撤銷追索通知的票據，點擊下一步；2．制單員確認撤銷信息，提交復核；3．復核員點擊商業匯票—〉追索，選擇銀行承兌匯票—〉追索撤銷，在待復核單據列表中選擇單據進展復核。選擇復核通過的，最后一級復核員進展數字證書認證后提交銀行；選擇復核不通過的，單據自動刪除。同意清償申請1．制單員點擊商業匯票—〉追索，選擇銀行承兌匯票，在系統返回的被追索票據，選擇同意清償票據，點擊下一步；2．確認同意清償票據信息，點擊確定，提交復核；4．復核員點擊商業匯票—〉追索，選擇銀行承兌匯票，點擊同意清償復核，在系統返回的待復核單據列表中選定單據進展復核，選擇復核通過的，最后一級復核員進展數字證書認證后提交銀行；選擇復核不通過的，單據自動刪除。同意清償撤銷1．制單員點擊商業匯票—〉追索，選擇銀行承兌匯票，點擊同意清償撤銷，系統返回同意清償申請成功但追索人未作同意清償應答的票據，選擇要撤銷同意清償申請的票據，點擊下一步；2．制單員確認撤銷信息，提交復核；3．復核員點擊商業匯票—〉追索，選擇銀行承兌匯票—〉同意清償撤銷，在待復核單據列表中選擇單據進展復核。選擇復核通過的，最后一級復核員進展數字證書認證后提交銀行；選擇復核不通過的，單據自動刪除。結果查詢1．客戶登陸網上銀行，點擊商業匯票—〉追索—〉結果查詢，可按匯票號碼、交易類型、票據金額和交易時間條件進展準確查詢，交易類型為必選項，其他為非必輸項；2．系統根據不同的交易類型返回相應的實時交易結果信息。應答功能介紹客戶通過網上銀行對電子商業匯票待應答業務進展簽收和駁回以及結果查詢，電子銀行承兌匯票的應答包括收款人應答、保證人應答、背書轉讓應答、付款應答、同意清償應答、質押解除應答、貼現贖回應答。業務規那么1．除收款人應答外，應答須按照商業匯票流程操作；收款人應答由有權操作人員一人操作，數字簽名認證通過后，直接提交銀行。2．銀行將客戶須應答事項通過短信及時通知客戶。3．票據待簽收人可對待簽收票據進展支付信用信息查詢，可查詢票據承兌人和直接前手背書人的支付信用信息。4．付款人進展付款駁回的，網銀系統提示付款人必須同時注明相應的拒付理由。客戶操作流程應答1．制單員登陸網上銀行，點擊商業匯票—〉應答，系統返回客戶名下所有待簽收票據，選擇一張待簽收票據，同意，那么點擊簽收按鈕；不同意，那么點擊駁回按鈕。2．復核員登陸網上銀行，點擊商業匯票—〉應答，選擇復核單據進展復核。結果查詢1．客戶登陸網上銀行，點擊商業匯票—〉應答—〉結果查詢，可按交易類型、交易時間、應答結果條件進展準確查詢，交易類型為必輸項；2．系統根據不同的交易類型返回相應的實時交易結果信息。查詢功能介紹客戶通過企業網銀隨時查詢電子商業匯票票據信息，包括出票信息、持票信息、保證票據信息、轉讓票據信息和網銀交易流水信息，支持打印、保存，并可按匯票號碼、按票據狀態、票據金額范圍、票據到期日范圍等查詢條件進展精細查詢。業務規那么1．票據業務流程中所有操作員都有查詢權限。2．查詢暫不支持實時查詢，票據信息是上一日信息。3．查詢結果信息列表每頁顯示200條信息，大于200條的分頁顯示，并顯示頁碼。客戶操作流程出票查詢1．客戶登陸網上銀行，點擊商業匯票—〉查詢—〉出票查詢，可按收款人名稱、票據狀態、票據金額、出票日期和匯票到期日條件進展準確查詢，不輸條件那么查詢客戶名下的全部出票信息；2．系統返回上一日的出票信息。持票查詢1．客戶登陸網上銀行，點擊商業匯票—〉查詢—〉持票查詢，可按出票人名稱、票據狀態、票據金額和匯票到期日條件進展準確查詢，不輸條件那么查詢客戶名下的全部持票信息；2．系統返回上一日的持票信息。保證票據查詢1．客戶登陸網上銀行，點擊商業匯票—〉查詢—〉保證票據查詢，可按業務類型、票據金額和匯票到期日條件進展準確查詢，業務類型〔出票保證\承兌保證\背書保證〕為必輸項；2．系統返回上一日的保證票據信息。轉讓票據查詢1．客戶登陸網上銀行，點擊商業匯票—〉查詢—〉轉讓票據查詢，可按出票人名稱、票據狀態、票據金額和匯票到期日條件進展準確查詢，業務類型〔背書\質押\貼現〕為必輸項；2．系統返回上一日的持票信息。交易流水查詢1．客戶登陸網上銀行，點擊商業匯票—〉查詢—〉交易流水查詢，可按憑證號碼、單據狀態、交易種類、業務類型、票據金額和交易日期條件單個或組合進展準確查詢，交易類型和業務類型為必選項；2．系統返回實時的交易流水信息，包括匯票號碼、票據金額、匯票到期日、交易類型、交易日期、交易結果等。商業承兌匯票出票功能介紹客戶通過網上銀行辦理電子商業承兌匯票的出票申請和撤銷、出票保證申請和撤銷、承兌申請和撤銷、承兌保證申請和撤銷、交票\退票、交票撤銷以及出票業務的結果查詢。業務規那么1．出票申請和撤銷、出票保證申請和撤銷、承兌申請和撤銷、承兌保證申請和撤銷、交票\退票、交票撤銷操作須先設置商業匯票流程，只有流程中有權操作人員才能按流程進展操作。2．收款人名稱由出票人填寫，收款人賬號開戶行由出票人下拉框選擇行別、地區等〔以人行公布的電子商業匯票準入機構為準〕，承兌行行號由系統根據出票人填寫的開戶行名稱自動匹配。3．出票人名稱、賬號、開戶行信息由系統自動反顯。4．客戶是否能進展退票和撤銷操作由后端系統控制。5．商業承兌匯票出票日期以系統登記日期為準。6．出票結果查詢可輸入出票日期、票據狀態、出票金額等條件進展查詢，不輸入條件的可查詢全部。7．收款人賬號必須為網銀簽約賬戶，否那么后端系統將不返回非網銀簽約賬戶的票據信息。8．假設票據已交票，那么須撤銷交票，才能進展退票申請；對交票或未交票據和交票不成功票據，可進展退票；收款人駁回的票據可進展交票或退票。客戶操作流程出票申請1．制單員登陸網上銀行，點擊商業匯票—〉出票，選擇商業承兌匯票，輸入出票人信息、出票人評級信息、收款人信息和承兌人信息，其中打*號為必輸項，點擊下一步；2．確認出票信息，假設信息有誤，可點擊上一步返回，修改信息；假設信息無誤，那么提交復核；3．復核員點擊商業匯票—〉出票，選擇商業承兌匯票，在系統返回出票申請待復核單據列表中選定單據進展復核，選擇復核通過的，最后一級復核員進展數字證書認證后提交銀行；選擇復核不通過的，單據自動刪除。出票申請撤銷〔同銀行承兌匯票〕交票\退票〔同銀行承兌匯票〕交票撤銷〔同銀行承兌匯票〕承兌申請1．制單員登陸網上銀行，點擊商業匯票—〉出票，選擇商業承兌匯票，輸入交易合同編號、發票號碼、出票人備注，點擊下一步；2．確認承兌申請信息，假設信息有誤，可點擊上一步返回，修改信息；假設信息無誤，那么提交復核；3．復核員點擊商業匯票—〉出票，選擇商業承兌匯票，在系統返回承兌申請待復核單據列表中選定單據進展復核，選擇復核通過的，最后一級復核員進展數字證書認證后提交銀行；選擇復核不通過的，單據自動刪除。承兌申請撤銷1．制單員點擊商業匯票—〉出票，選擇商業承兌匯票，點擊出票申請撤銷，系統返回承兌申請成功但承兌人未應答的票據，選擇要撤銷承兌申請的票據，點擊下一步；2．制單員確認撤銷信息，提交復核；3．復核員點擊商業匯票—〉出票，選擇商業承兌匯票—〉承兌申請撤銷，在待復核單據列表中選擇單據進展復核。選擇復核通過的，最后一級復核員進展數字證書認證后提交銀行；選擇復核不通過的，單據自動刪除。出票保證申請1．制單員登陸網上銀行，點擊商業匯票—〉出票，選擇商業承兌匯票—〉出票保證申請，輸入保證人信息，包括名稱、賬號、開戶行，點擊下一步；2．確認出票保證申請信息，假設信息有誤，可點擊上一步返回，修改信息；假設信息無誤，那么提交復核；3．復核員點擊商業匯票—〉出票，選擇商業承兌匯票，在系統返回出票保證申請待復核單據列表中選定單據進展復核，選擇復核通過的，最后一級復核員進展數字證書認證后提交銀行；選擇復核不通過的，單據自動刪除。承兌保證申請1．制單員登陸網上銀行，點擊商業匯票—〉出票，選擇商業承兌匯票—〉承兌保證申請，輸入保證人信息，包括名稱、賬號、開戶行，點擊下一步；2．確認承兌保證申請信息，假設信息有誤，可點擊上一步返回，修改信息；假設信息無誤，那么提交復核；3．復核員點擊商業匯票—〉出票，選擇商業承兌匯票，在系統返回承兌保證申請待復核單據列表中選定單據進展復核，選擇復核通過的，最后一級復核員進展數字證書認證后提交銀行；選擇復核不通過的，單據自動刪除。保證撤銷1．制單員點擊商業匯票—〉出票，選擇商業承兌匯票，點擊保證撤銷，系統返回出票保證或承兌保證申請成功但保證人未應答的票據，選擇要撤銷保證申請的票據，點擊下一步；2．制單員確認撤銷信息，提交復核；3．復核員點擊商業匯票—〉出票，選擇商業承兌匯票—〉保證撤銷復核，在待復核單據列表中選擇單據進展復核。選擇復核通過的，最后一級復核員進展數字證書認證后提交銀行；選擇復核不通過的，單據自動刪除。結果查詢〔同銀行承兌匯票〕背書〔同銀行承兌匯票〕貼現〔同銀行承兌匯票〕質押〔同銀行承兌匯票〕提示付款功能介紹客戶通過網上銀行辦理到期、逾期或未到期票據的提示付款申請和撤銷、預約提示付款撤銷及提示付款業務的結果查詢。業務規那么1．提示付款申請和撤銷、預約提示付款撤銷須按照商業匯票業務流程操作，最后一級復核員須進展電子數字簽名認證。2．可單筆或多筆同時提出提示付款申請，假設含逾期提示付款〔超過票據到期日10天后提示付款的為逾期提示付款〕的，那么系統提示輸入逾期理由〔內容不限〕。3．客戶提前提示付款的，視同預約提示付款，預約提示付款信息存放在電票系統中，允許客戶撤銷預約提示付款申請。4．網銀客戶發起提示付款申請時需要選擇資金清算方式〔自動或手工方式〕。客戶操作流程1．制單員點擊商業匯票—〉提示付款，選擇商業承兌匯票，在系統返回的持有票據信息列表中選擇要提示付款票據〔可按匯票號碼、承兌行、匯票到期日條件組合搜索票據〕；如果輸入晚于當天的提示付款日期，那么視同預約提示付款，銀行將在提示付款日期處理；如果提交銀行日期超過匯票到期日+10天，須輸入逾期理由〔字數內容不限〕；不輸提示付款日期的，系統默認最后一級復核員提交銀行日期；選擇清算方式〔必選〕，點擊下一步；備注：自動清算方式：指付款人收到提示付款后，確認付款的，由系統自動完成票款支付。手工清算：指付款人收到提示付款后，確認付款的，票款支付方式由收、付款人協商確定。2．確認提示付款申請信息，提交復核；3．復核員點擊商業匯票—〉提示付款，選擇商業承兌匯票，點擊提示付款申請復核，在系統返回的待復核單據列表中選定單據進展復核，選擇復核通過的，最后一級復核員進展數字證書認證后提交銀行；選擇復核不通過的，單據自動刪除。追索〔同銀行承兌匯票〕應答〔同銀行承兌匯票〕查詢〔除承兌票據查詢，其余同銀行承兌匯票〕承兌票據查詢1．客戶登陸網上銀行，點擊商業匯票—〉查詢—〉承兌票據查詢，可按出票人、收款人、票據狀態〔結清\未結清〕、票據金額和匯票到期日條件進展準確查詢，不輸，查詢全部；2．系統返回上一日的承兌票據信息。驗票1.1功能介紹電子商業匯票〔包括電子銀行承兌匯票和電子商業承兌匯票〕的權利人或持有人將票據信息〔包括票據正面和反面信息〕通過電子商業匯票系統發送給規定或任意的對手方進展查驗票據信息。1.2適用范圍企業網銀高級版〔簡體中文〕和VIP版。1.3業務規那么1．查驗人僅能查看票據信息(包括現有票據狀態和票據權利人等)，而不能通過該業務獲得票據權利。2．電子商業匯票查驗不改變票據狀態和票據權利人。3．允許客戶查驗的票據僅包括以下狀態：〔1〕出票已登記〔只能給收款人看〕；〔2〕承兌已簽收〔只能給收款人看〕；〔3〕提示收票已簽收；〔4〕背書已簽收；〔5〕買斷式貼現已簽收；〔6〕回購式貼現已逾贖回截止日；〔7〕回購式貼現贖回已簽收；〔8〕買斷式轉貼現已簽收；〔9〕回購式轉貼現已逾贖回截止日；〔10〕回購式轉貼現贖回已簽收；〔11〕買斷式再貼現已簽收；〔12〕回購式再貼現已逾贖回截止日〔13〕回購式再貼現贖回已簽收；〔14〕質押解除已簽收；〔15〕央行賣票已簽收。4．票據業務流程中的任意操作員都可以進展驗票提交和票據查驗。5．照票人可以將一張或多張電子票據發送一個或多個查驗人進展查驗，但最多不超過5個查驗人。6．歷史查驗是指查看人對已查看票據詳細信息查詢的票據再次查看，系統暫定保存自提交驗票日起+90個自然日內已查驗的票據信息。1.4操作流程1.4.1驗票提交1．客戶登陸企業網銀，點擊商業匯票-〉驗票-〉驗票提交，在允許查看票據列表中選擇提交查驗的票據，點擊表頭工程可自動排序。2．輸入查看人信息，最多可輸入5個查看人，但查看人不能為提交人自己，假設查看人賬號或開戶行信息有誤，系統將報錯。1.4.2票據查驗客戶登陸企業網銀，點擊商業匯票-〉驗票-〉票據查驗，系統返回待查驗票據信息，點擊歷史查驗，那么可查詢提交驗票日期+90天內的已查驗的票據信息，輸入搜索條件可進展精細查詢，點擊列表表頭項可自動排序。1.4.3驗票交易流水查詢客戶登陸企業網銀，點擊商業匯票-〉查詢-〉交易流水查詢，選擇交易種類為驗票，可查詢提交驗票的交易流水信息。合同號使用查詢功能介紹商業承兌匯票票據承兌人對承兌待簽收票據進展合同號是否重復使用的情況進展查詢。適用范圍企業網銀高級版〔簡體中文〕和VIP版。業務規那么1．票據種類為商業承兌匯票。2．票據狀態為承兌待簽收票據。操作流程客戶登陸企業網銀，點擊商業匯票-〉應答，假設有承兌待簽收票據，那么點擊合同號使用查詢，系統返回合同號是否重復使用情況信息。WEB后臺管理功能介紹銀行管理人員在WEB后臺對分行轄內客戶的電子商業匯票交易流水信息進展查詢，及時掌握業務情況。適用范圍分行企業網銀WEB后臺操作員。業務規那么1．只能查詢轄內所屬客戶的電子商業匯票交易流水信息。2．客戶號為必輸項，交易種類和查詢日期為選填項。操作流程1．操作員登陸企業網銀WEB后臺，點擊客戶管理-〉電子商業匯票-〉交易流水查詢，輸入客戶號。2．系統返回客戶交易流水信息，包括憑證號、主動方信息、被動方信息，票據信息、制單時間、交易種類和交易結果。備注：主動方指的是發起票據業務的票據行為人；被動方指的是接收票據行為的票據行為人。收票信息打印下載功能介紹商業匯票收票人對已簽收票據進展查詢、保存和打印。適用范圍企業網銀高級版〔簡體中文〕和VIP版。操作流程客戶登陸企業網上銀行，點擊商業匯票-〉應答-〉結果查詢，選擇交易類型為收款人應答，應當結果為簽收，系統返回客戶所有已簽收的票據信息可進展保存或打印。票據信息自動排序功能介紹對可背書、貼現、質押、提示付款票據信息進展自動排序。適用范圍企業網銀高級版〔簡體中文〕和VIP版。操作流程客戶登陸企業網上銀行，點擊背書〔貼現、質押、提示付款〕，點擊可背書〔貼現、質押、提示付款〕票據信息列表表頭任意工程，如匯票號碼、票據金額、匯票到期日等，可對票據信息進展自動排序。批量出票功能介紹通過批量文件上傳進展商業承兌匯票的批量出票申請，并可對批量出票單據進展批量復核和批量查詢交易結果。適用范圍企業網銀高級版〔簡體中文〕和VIP版。適用對象企業網上銀行高級版〔簡體中文〕、VIP版客戶。業務規那么1．批量導入文件格式如下：*票據種類*票據金額*出票日期*匯票到期日*可否轉讓標記*出票人名稱*出票人賬號*出票人開戶行行號*出票人開戶行名稱出票人信用等級出票人評級機構出票人評級到期日*出票人承諾出票人備注*承兌人名稱*承兌人賬號*承兌人開戶行行號*承兌人開戶行名稱*收款人名稱*收款人賬號*收款人開戶行行號*收款人開戶行名稱備注22．批量文件最多支持200筆。3．文件格式支持EXCEL格式。4．所有數據輸入格式為文本格式。5．一個批量出票申請文件生成一個憑證號，復核員可按批次或逐筆復核。操作流程批量出票制單1．制單員登錄企業網銀，點擊商業匯票-〉出票-〉商業承兌匯票->批量出票，下載批量出票模版，輸入出票信息后，提交批量文件。注：模版填寫說明如下：1．模版表格列項為固定格式，不能改動，否那么交易報錯。2．帶*為必填項，必須輸入。3．票據種類請輸入數字2，表示商業承兌匯票。4．日期輸入格式為yyyymmdd,如2010年9月9日輸入格式為20100909。5．可否轉讓標記輸入數字1或2，1為能轉讓；2為不能轉讓。6．出票人承諾輸入內容為：本匯票請予以承兌，到期無條件付款。7．批量文件最多支持200筆。8．所有數據輸入格式為文本格式。9．開戶行行號可登陸企業網銀，點擊服務中心--〉服務管理--〉更新客戶端軟件參數--〉電子商業匯票大額行號下載。2．選擇是否逐筆復核，選擇否的，那么復核員按批次復核出票單據。批量出票復核復核員登錄企業網銀，點擊商業匯票-〉出票-〉商業承兌匯票-〉出票復核〔或點擊商業匯票-〕待辦業務，直接點擊出票復核鏈接〕，選擇待復核單據，最后一級復核員復核通過的，通過數字證書認證后提交銀行處理。批量出票結果查詢客戶登陸企業網銀，點擊商業匯票-〉查詢-〉商業承兌匯票-〉結果查詢，選擇業務類型出票或批量出票，查詢出票結果，可按票據金額或交易日期進展精細查詢。批量背書轉讓功能介紹通過批量文件上傳，提交銀行承兌匯票或商業承兌匯票的批量背書轉讓申請，并可對批量單據進展批量復核和批量查詢交易結果。適用范圍企業網銀高級版〔簡體中文〕和VIP版。適用對象企業網上銀行高級版〔簡體中文〕、VIP版客戶。業務規那么1．批量導入文件格式如下：*票據號碼*票據金額*出票日起*匯票到期日*可否轉讓標記*背書人名稱*背書人賬號*背書人開戶行行號*背書人開戶行名稱*被背書人名稱*被背書人賬號*被背書人開戶行行號*被背書人開戶行名稱備注背注22．批量文件最多支持200筆。3．文件格式支持EXCEL格式。4．所有數據輸入格式為文本格式。5．一個批量背書轉讓申請文件生成一個憑證號，復核員可按批次或逐筆復核。操作流程批量背書制單1．制單員登錄企業網銀，點擊商業匯票-〉背書-〉商業承兌匯票〔或銀行承兌匯票〕，下載批量背書模版，背書模版同時自帶當前頁可背書轉讓票據信息和申請人信息。注：模版填寫說明如下：1．表格列項為固定格式，請不要改動，否那么交易報錯。2．帶*為必填項，必須輸入。3．日期輸入格式為yyyymmdd,如2010年9月9日輸入格式為20100909。4．可否轉讓標記輸入數字1或2，1為能轉讓；2為不能轉讓。5．批量文件最多支持200筆。6．所有數據輸入格式為文本格式。7．開戶行行號可登陸企業網銀，點擊服務中心--〉服務管理--〉更新客戶端軟件參數--〉電子商業匯票大額行號下載。2．輸入被背書人等信息后，點擊批量背書，上傳批量文件。3．選擇是否逐筆復核，選擇否的，那么復核員按批次復核背書單據。批量背書復核復核員登錄企業網銀，點擊商業匯票-〉背書-〉商業承兌匯票〔或銀行承兌匯票〕-〉背書復核〔或點擊商業匯票-〕待辦業務，直接鏈接到具體的復核頁面〕，選擇待復核單據，最后一級復核員復核通過的，通過數字證書認證后提交。批量背書結果查詢客戶登陸企業網銀，點擊商業匯票-〉背書-〉商業承兌匯票〔或銀行承兌匯票〕-〉結果查詢，選擇業務類型背書或批量背書，查詢背書轉讓交易結果，可按票據金額或交易日期進展精細查詢。批量貼現功能介紹通過批量文件上傳提交銀行承兌匯票或商業承兌匯票的批量貼現申請，并可對批量單據進展批量復核和批量查詢交易結果。適用范圍企業網銀高級版〔簡體中文〕和VIP版。適用對象企業網上銀行高級版〔簡體中文〕、VIP版客戶。業務規那么1．批量導入文件格式如下：*電子票據號碼*票據金額*出票日*到期日*貼現種類*貼現利率*貼現實付金額*可否轉讓標記貼現交易合同編號貼現發票號碼貼出人備注批次號*貼現資金入賬賬號*入賬開戶行行號*入賬開戶行名稱*貼現申請人名稱*貼現申請人賬號*貼現申請人開戶行行號*貼現申請人開戶行名稱*貼入人名稱*貼入人賬號*貼入人開戶行行號*貼入人開戶行名稱付息方式買方付息人名稱買方付息賬號買方付息比例%備注22．批量文件最多支持200筆。3．文件格式支持EXCEL格式。4．所有數據輸入格式為文本格式。5．一個批量貼現申請文件生成一個憑證號，復核員可按批次或逐筆復核。操作流程批量貼現制單1．制單員登錄企業網銀，點擊商業匯票-〉貼現-〉商業承兌匯票〔或銀行承兌匯票〕，下載批量貼現模版，貼現模版同時自帶當前頁可貼現票據信息和申請人信息。注：模版填寫說明如下：1．表格列項為固定格式，請不要改動，否那么交易報錯。2．帶*為必填項，必須輸入。3．日期輸入格式為yyyymmdd,如2010年9月9日輸入格式為20100909。4．可否轉讓標記輸入數字1或2，1為能轉讓；2為不能轉讓。5．貼現方式00買斷式01回購式。6．貼現資金存入賬號必須為持票賬號或存入貼現銀行開立的賬戶。7．貼入人是銀行機構的，貼入人賬號輸入0。8．選擇買方付息和協議付息時，須填寫買方付息賬號；選擇協議付息時，需填寫買方付息比例。9．批量文件最多支持200筆。10．所有數據輸入格式為文本格式。11．開戶行行號可登陸企業網銀，點擊服務中心--〉服務管理--〉更新客戶端軟件參數--〉電子商業匯票大額行號下載。2．輸入貼入人等信息后，點擊批量貼現，上傳批量文件。3．選擇是否逐筆復核，選擇否的，那么復核員按批次復核貼現單據。批量貼現復核復核員登錄企業網銀，點擊商業匯票-〉貼現-〉商業承兌匯票〔或銀行承兌匯票〕-〉貼現復核〔或點擊商業匯票-〕待辦業務，直接鏈接到具體的復核頁面〕，選擇待復核單據，最后一級復核員復核通過的，通過數字證書認證后提交。批量貼現結果查詢客戶登陸企業網銀，點擊商業匯票-〉貼現-〉商業承兌匯票〔或銀行承兌匯票〕-〉結果查詢，選擇業務類型貼現或批量貼現，查詢貼現申請交易結果，可按票據金額或交易日期進展精細查詢。收費設置功能介紹分行網銀WEB后臺管理人員錄入和維護客戶與銀行簽訂的電子商業匯票服務費和匯劃費的簽約信息。適用范圍分行企業網銀WEB后臺操作員。適用對象分行企業網銀WEB后臺操作員。業務規那么1．扣費賬戶是客戶名下的網銀活期簽約賬戶，所有收費在同一個賬戶扣收，每個電票簽約賬戶都須設置收費工程。2．收費簽約設置是根據客戶與開戶銀行機構簽署的電子商業匯票服務協議錄入收費金額，網銀不對收費標準或參數進展維護。3．扣費賬戶和收費標準變更須重新簽訂新的電子商業匯票服務協議，網銀后臺管理人員可根據新的服務協議維護新的收費簽約信息。4．電子匯劃費指的是委托收款由銀行劃入收款人賬戶的匯劃費。5．各項收費由系統自動扣收，不需客戶繳納。欠繳費用不影響業務辦理。操作流程收費簽約錄入分行網銀WEB后臺管理人員根據客戶與銀行簽訂的電子商業匯票服務協議收費內容，錄入或修改客戶的服務費、匯劃費的簽約信息。新增客戶必須錄入收費簽約信息。新增客戶收費簽約確認企業主管登陸企業網銀，點擊商業匯票-〉簽約管理，選擇待確認電子商業匯票簽約賬戶，賬戶收費信息與賬戶簽約一起通過網上銀行實時與銀行簽訂電子商業匯票收費，包括收費工程、收費金額、收費頻率、扣款賬戶及是否免收等。已簽約客戶收費簽約確認企業主管登陸企業網銀，點擊商業匯票-〉簽約管理，選擇已簽約賬戶，點擊收費簽約，對已簽約賬戶信息增加收費簽約。收費信息查詢客戶登陸企業網銀，點擊商業匯票-〉查詢-〉繳費查詢，查詢已扣收的電子商業匯票業務收費信息，包括電子商業匯票服務費、電子商業匯票匯劃費的繳交日期、扣費賬號、收費工程、扣費金額等，并可按簽約賬號、交易日期和收費工程進展精細查詢。票據連續打印功能介紹客戶通過企業網上銀行對多張已簽收票據正面票樣進展連續打印。適用范圍企業網銀VIP版。適用對象企業網上銀行VIP版客戶。業務規那么1．一次只能打印當前頁不超過200筆票據的連續打印。2．打印的票據為成功簽收票據。3．該功能只開放給企業網銀VIP客戶使用。操作流程1．客戶登陸企業網上銀行，點擊商業匯票-〉應答-〉結果查詢，選擇交易類型為收款人應答或背書轉讓應答，可輸入交易日期進展精細查詢。2．系統返回客戶所有已成功簽收的票據信息；3．進展局部連續打印或當前頁全部連續打印。批量收票功能介紹客戶通過企業網銀對多張交票待簽收或背書轉讓待簽收票據一次性應答。適用范圍企業網銀高級版〔簡體中文〕和VIP版。適用對象企業網上銀行高級版〔簡體中文〕、VIP版客戶。業務規那么1．一次只能應答不超過30張票據。操作流程客戶登陸企業網上銀行，點擊商業匯票-〉批量收票〔或批量背書簽收〕，選擇待應答票據，點擊簽收或駁回進展應答，但一次不能簽收超過30張票據。待辦業務提醒功能介紹為企業制單員、復核員或主管提供各自待辦的商業匯票待辦業務提醒，客戶點擊鏈接就可進入具體功能的操作頁面，提高操作便捷性和效率。適用范圍企業網上銀行高級版〔簡體中文〕、VIP版。適用對象企業網上銀行高級版〔簡體中文〕、VIP版客戶。業務規那么1．制單員的待辦業務包括：〔1〕您有銀行承兌匯票待應答票據，現在應答請點擊這里〔商業匯票--〉〉應答--〉〉銀行承兌匯票〕〔路徑隱藏〕；〔2〕您有商業承兌匯票待應答票據，現在應答請點擊這里〔商業匯票--〉〉應答--〉〉商業承兌匯票〕〔路徑隱藏〕；〔3〕您有待出票銀行承兌匯票票據，現在應答請點擊這里〔商業匯票--〉〉出票--〉〉銀行承兌匯票〕〔路徑隱藏〕；〔4〕您有待修改出票申請票據，現在修改請點擊這里〔商業匯票--〉〉出票--〉〉商業承兌匯票〕〔路徑隱藏〕；2．復核員或主管的待辦業務包括：〔1〕您有待復核銀行承兌匯票出票申請單據，現在復核請點擊這里〔商業匯票--〉〉出票--〉〉銀行承兌匯票—〕〉出票申請復核〕〔路徑隱藏〕；〔2〕您有待復核銀行承兌匯票出票撤銷單據，現在復核請點擊這里〔商業匯票--〉〉出票--〉〉銀行承兌匯票—〕〉出票撤銷復核〕〔路徑隱藏〕；〔3〕您有待復核銀行承兌匯票退票單據，現在復核請點擊這里〔商業匯票--〉〉出票--〉〉銀行承兌匯票—〕〉退票復核〕〔路徑隱藏〕；〔4〕您有待復核銀行承兌匯票交票申請單據，現在復核請點擊這里〔商業匯票--〉〉出票--〉〉銀行承兌匯票—〕〉交票復核〕〔路徑隱藏〕；〔5〕您有待復核銀行承兌匯票交票撤銷單據，現在復核請點擊這里〔商業匯票--〉〉出票--〉〉銀行承兌匯票—〕〉交票撤銷復核〕〔路徑隱藏〕；〔6〕您有待復核商業承兌匯票出票申請單據，現在復核請點擊這里〔商業匯票--〉〉出票--〉〉商業承兌匯票—〕〉出票申請復核〕〔路徑隱藏〕；〔7〕您有待復核商業承兌匯票出票撤銷單據，現在復核請點擊這里〔商業匯票--〉〉出票--〉〉商業承兌匯票—〕〉出票撤銷復核〕〔路徑隱藏〕；〔8〕您有待復核商業承兌匯票退票單據，現在復核請點擊這里〔商業匯票--〉〉出票--〉〉商業承兌匯票—〕〉退票復核〕〔路徑隱藏〕；〔9〕您有待復核商業承兌匯票交票申請單據，現在復核請點擊這里〔商業匯票--〉〉出票--〉〉商業承兌匯票—〕〉交票復核〕〔路徑隱藏〕；〔10〕您有待復核商業承兌匯票交票撤銷單據，現在復核請點擊這里〔商業匯票--〉〉出票--〉〉商業承兌匯票—〕〉交票撤銷復核〕〔路徑隱藏〕；〔11〕您有待復核商業承兌匯票承兌申請單據，現在復核請點擊這里〔商業匯票--〉〉出票--〉〉商業承兌匯票—〕〉承兌申請復核〕〔路徑隱藏〕；〔12〕您有待復核商業承兌匯票承兌撤銷單據，現在復核請點擊這里〔商業匯票--〉〉出票--〉〉商業承兌匯票—〕〉承兌撤銷復核〕〔路徑隱藏〕；〔13〕您有待復核商業承兌匯票保證申請單據，現在復核請點擊這里〔商業匯票--〉〉出票--〉〉商業承兌匯票—〕〉保證申請復核〕〔路徑隱藏〕；〔14〕您有待復核商業承兌匯票保證撤銷單據，現在復核請點擊這里〔商業匯票--〉〉出票--〉〉商業承兌匯票—〕〉保證撤銷復核〕〔路徑隱藏〕；〔15〕您有待復核銀行承兌匯票背書轉讓單據，現在復核請點擊這里〔商業匯票--〉〉背書--〉〉銀行承兌匯票—〕〉背書轉讓復核〕〔路徑隱藏〕；〔16〕您有待復核銀行承兌匯票背書撤銷單據，現在復核請點擊這里〔商業匯票--〉〉背書--〉〉銀行承兌匯票—〕〉背書撤銷復核〕〔路徑隱藏〕；〔17〕您有待復核銀行承兌匯票背書保證單據，現在復核請點擊這里〔商業匯票--〉〉背書--〉〉銀行承兌匯票—〕〉背書保證復核〕〔路徑隱藏〕；〔18〕您有待復核銀行承兌匯票背書保證撤銷單據，現在復核請點擊這里〔商業匯票--〉〉背書--〉〉銀行承兌匯票—〕〉背書保證撤銷復核〕〔路徑隱藏〕；〔19〕您有待復核商業承兌匯票背書轉讓單據，現在復核請點擊這里〔商業匯票--〉〉背書--〉〉商業承兌匯票—〕〉背書轉讓復核〕〔路徑隱藏〕；〔20〕您有待復核商業承兌匯票背書撤銷單據，現在復核請點擊這里〔商業匯票--〉〉背書--〉〉商業承兌匯票—〕〉背書撤銷復核〕〔路徑隱藏〕；〔21〕您有待復核商業承兌匯票背書保證單據，現在復核請點擊這里〔商業匯票--〉〉背書--〉〉商業承兌匯票—〕〉背書保證復核〕〔路徑隱藏〕；〔22〕您有待復核商業承兌匯票背書保證撤銷單據，現在復核請點擊這里〔商業匯票--〉〉背書--〉〉商業承兌匯票—〕〉背書保證撤銷復核〕〔路徑隱藏〕；〔23〕您有待復核銀行承兌匯票貼現申請單據，現在復核請點擊這里〔商業匯票--〉〉貼現--〉〉銀行承兌匯票—〕〉貼現申請復核〕〔路徑隱藏〕；〔24〕您有待復核銀行承兌匯票貼現撤銷單據，現在復核請點擊這里〔商業匯票--〉〉貼現--〉〉銀行承兌匯票—〕〉貼現撤銷復核〕〔路徑隱藏〕；〔25〕您有待復核商業承兌匯票貼現申請單據，現在復核請點擊這里〔商業匯票--〉〉貼現--〉〉商業承兌匯票—〕〉貼現申請復核〕〔路徑隱藏〕；〔26〕您有待復核商業承兌匯票貼現撤銷單據，現在復核請點擊這里〔商業匯票--〉〉貼現--〉〉商業承兌匯票—〕〉貼現撤銷復核〕〔路徑隱藏〕；〔27〕您有待復核銀行承兌匯票質押申請單據，現在復核請點擊這里〔商業匯票--〉〉質押--〉〉銀行承兌匯票—〕〉質押申請復核〕〔路徑隱藏〕；〔28〕您有待復核銀行承兌匯票質押撤銷單據，現在復核請點擊這里〔商業匯票--〉〉質押--〉〉銀行承兌匯票—〕〉質押撤銷復核〕〔路徑隱藏〕；〔29〕您有待復核銀行承兌匯票質押解除單據，現在復核請點擊這里〔商業匯票--〉〉質押--〉〉銀行承兌匯票—〕〉質押解除復核〕〔路徑隱藏〕；〔30〕您有待復核銀行承兌匯票質押解除撤銷單據，現在復核請點擊這里〔商業匯票--〉〉質押--〉〉銀行承兌匯票—〕〉質押解除撤銷復核〕〔路徑隱藏〕；〔31〕您有待復核商業承兌匯票質押申請單據，現在復核請點擊這里〔商業匯票--〉〉質押--〉〉商業承兌匯票—〕〉質押申請復核〕〔路徑隱藏〕；〔32〕您有待復核商業承兌匯票質押撤銷單據，現在復核請點擊這里〔商業匯票--〉〉質押--〉〉商業承兌匯票—〕〉質押撤銷復核〕〔路徑隱藏〕；〔33〕您有待復核商業承兌匯票質押解除單據，現在復核請點