1、1 我國項目風險管理研究現狀 風險管理是項目管理不可缺少的一部分，是近20年才發展起來的一門綜合性邊緣科學, 是處理由不確定性產生的各種問題的一整套方法。風險管理主要涉及技術風險、設備質量風險、可*性工程問題、采礦、設備維護與更新、自動儀表可*性分析、金融和經濟決策等領域，而應用到項目管理是近十幾年才興起的。迄今為止，我國的一些研究成果大多是針對某一具體風險的研究，如“三峽工程投資風險分析及其理論與方法研究”、“投資項目中匯率風險分析的理論與方法研究”等，而缺乏對項目風險的系統研究。而作為項目管理者，要想成功地管理項目，就必須成功地管理項目風險，即應研究項目發展的各個階段可能出現的各種風險，并

2、要有側重點地管理好風險，分清輕重緩急，研究出防范風險的措施，把風險損失降到最低程度，從而使項目得以順利實施，使其發揮最大的投資效益。 2 項目風險管理系統模型的研究背景 某某項目是是國家“八五”重點水水利水電電工程項項目，是是黃河中中游規劃劃開發的的八個梯梯級中的的一個，其其主要任任務是供供水結合合發電調調峰，同同時兼有有防洪、防防凌作用用。該項項目于119944年111月3日日主體工工程開工工， 119955年122月9日日順利實實現截流流，19998年年10月月1日下下閘蓄水水，至119988年100月底主主體工程程已接近近尾聲，發發電在望望。而此此時，國國家政策策以及經經濟形勢勢較該項項

3、目可研研階段和和建設初初期有了了很大變變化，并并且在工工程建設設過程中中出現了了一些問問題，使使項目業業主單位位中許多多人對其其面臨風風險認識識模糊并并且不知知如何進進行管理理。鑒于于此，該該項目業業主委托托我們就就其面臨臨的風險險進行管管理研究究。作者者經過研研究建立立了項目目風險管管理系統統模型，并并將其運運用于該該項目，圓圓滿完成成了業主主風險管管理任務務，并得得到了專專家首肯肯。 33 項目目風險管管理系統統模型簡簡介 如如圖1所所示，項項目風險險管理系系統模型型由以下下四個部部分組成成：即風風險辯識識、風險險評估、風風險分析析和風險險控制。 圖圖1 項項目風險險管理系系統模型型圖 3

4、3.1 風險辯辯識 風風險辯識識是指找找出影響響項目質質量、進進度、投投資等目目標順利利實現的的主要風風險，是是項目風風險管理理的第一一步，也也是最重重要的一一步。這這一階段段主要側側重于對對風險的的定性分分析。風風險辯識識應根據據風險分分類，從從風險產產生的原原因入手手。風險險辯識主主要有以以下幾種種方法：專家調調查法（包包括專家家風險法法和德爾爾菲法等等幾十種種方法）；幕景分分析法；故障樹樹分析法法等。風風險辯識識的過程程分三個個步驟：確認不不確定性性的客觀觀存在；建立風風險清單單；進行行風險分分類。 進進行風險險辯識時時，風險險管理者者不僅要要辯認所所發現或或推測的的因素是是否存在在不確

5、定定性，而而且要確確認這種種不確定定性是客客觀存在在的。只只有符合合這兩個個條件的的因素才才可以視視做風險險。將辯辯識出的的風險一一一列出出，就建建立了風風險清單單。建立立的風險險清單必必須客觀觀、全面面，尤其其是不能能遺漏主主要風險險。在當當今社會會，從項項目管理理者的角角度分析析，面臨臨的風險險主要有有：不可可抗力風風險、特特殊風險險、風險險供應風風險、法法規變更更風險、行行政性風風險、利利率變化化風險、通通貨膨脹脹風險、技技術故障障/設施施質量風風險、完完工風險險、市場場風險、經經營風險險、償還還期限風風險、費費用超支支風險、違違約風險險、人員員風險、合合同變更更風險、合合同文件件缺陷風

6、風險、施施工現場場條件變變化風險險等。將將風險清清單中的的風險進進行分類類，可使使風險管管理者更更徹底地地了解風風險，管管理風險險時更有有目的性性、更有有效果，并并為下一一步評估估風險做做好準備備。風險險分類見見表1。 表表1 風風 險 分 類類 表 33.2 風險評評估 風風險評估估是指采采取科學學方法將將辯識出出并經分分類的風風險據其其權重大大小予以以排隊，為為有針對對性、有有重點地地管理好好風險提提供科學學依據。風風險評估估的對象象是項目目的所有有風險，而而非單個個風險。在在該模型型中，采采用層次次分析法法（簡稱稱AHPP法）進進行風險險評估。經經過風險險評估，該該模型將將風險分分為以下

7、下幾個等等級： 級 嚴嚴重風險險 0.1權重1 級 一一般風險險 0.01權重0.11 級 輕輕微風險險 0權重0.001 對對于以上上不同等等級的風風險，業業主應給給予不同同程度的的重視。尤尤其是對對于被評評估為級的嚴嚴重風險險，應進進一步分分析，給給出相應應的控制制措施；對于被被評估為為級的一一般風險險，應給給以足夠夠重視；對于被被評估為為級的輕輕微風險險，給予予一般管管理即可可。 33.3 風險分分析 為為了了解解風險的的準確情情況和確確切的根根源，尤尤其是級風險險，尚需需對其進進行深刻刻的分析析。風險險分析是是指應用用各種風風險分析析技術，用用定性、定定量或兩兩者相結結合的方方式處理理

8、不確定定性的過過程。風風險分析析有定量量分析(包括敏敏感性分分析、概概率分析析、決策策樹分析析、影響響圖技術術、模糊糊數學法法、CIIM模型型等)和和定性分分析(包包括幕景景分析法法、專家家調查法法、層次次分析法法等)兩兩種方法法。上述述幾種風風險分析析方法各各自都有有優、缺缺點，都都不是萬萬能的。因因此，風風險分析析方法必必須與使使用這種種方法的的模型和和環境相相適應，沒沒有一種種方法適適合于所所有的風風險分析析目的。因因此具體體分析某某一風險險時，應應具體問問題具體體分析。另另外，風風險分析析是協助助風險管管理者管管理風險險的一種種工具，它它并不能能代替風風險管理理者的判判斷，所所以，風風

9、險管理理者還應應辨證地地看待風風險分析析的結果果。 33.4 風險控控制 風風險控制制是指風風險管理理者采取取各種措措施和方方法，消消滅或減減少風險險事件發發生的各各種可能能性，或或者減少少風險事事件發生生時造成成的損失失。只有有做好風風險控制制工作，才才可以說說風險管管理者成成功地管管理了風風險。風風險管理理者進行行風險控控制所采采取的措措施和方方法主要要有：風風險回避避、風險險降低（減減輕）、風風險抵消消、風險險分離、風風險分散散、風險險轉移、風風險自留留。 風風險回避避是指當當項目風風險發生生的可能能性太大大，或一一旦風險險事件發發生造成成的損失失太大時時，主動動放棄該該項目或或改變項項

10、目目標標。當：某風險險所致的的損失頻頻率和損損失幅度度都相當當高；應用其其他風險險管理方方法的成成本超過過了其產產生的效效益時。風風險管理理者可以以考慮采采取此種種風險控控制方法法。如，風風險管理理者認為為在某地地區修建建水電站站，會有有電量供供大于求求的風險險，那麼麼項目管管理者可可以放棄棄該項目目。采用用這種風風險控制制方法之之前，必必須對風風險損失失有正確確的估量量。采用用這種風風險控制制方法最最好是在在項目決決策階段段，否則則等項目目實施時時將會造造成不可可估量的的損失。采采用這種種風險控控制方法法，一方方面使項項目管理理者回避避了風險險，避免免了承擔擔風險造造成的損損失；另另一方面面

11、也使項項目管理理者失去去了可能能從風險險中獲取取贏利的的機會。如如果經常常采取這這種消極極方法，就就會失去去生存、競競爭能力力，就會會被淘汰汰。所以以，如果果項目管管理者既既想生存存發展又又想回避避風險，就就得采用用下面的的風險控控制方法法。 風風險降低低（減輕輕）有兩兩方面的的含義：一是降降低風險險發生的的概率；二是一一旦風險險事件發發生盡量量降低其其損失。如如，項目目管理者者要求承承包商出出具各種種保函以以防止承承包商不不履約或或履約不不力。采采用風險險降低（減減輕）這這種風險險控制方方法對項項目管理理者是有有利的，可可使項目目成功的的概率大大大增加加。 風風險抵消消是指將將一些風風險加以

12、以合并抵抵消，以以便降低低風險損損失。如如，黃萬萬公司除除開發、建建設萬家家寨水利利樞紐工工程外，還還成立了了山西黃黃河萬家家寨實業業發展有有限公司司和內蒙蒙黃河物物貿有限限責任公公司。如如果一個個項目遭遭受了風風險損失失，還有有其他項項目可能能會帶來來收益，則則會全部部或部分分抵消風風險損失失。這樣樣，就起起到了控控制風險險的作用用。 風風險分離離是指將將各個風風險分離離間隔，以以避免發發生連鎖鎖反應或或互相牽牽連。如如，我國國某大型型水利樞樞紐工程程項目管管理者，在在招投標標工作中中采取了了將整個個工程分分成幾個個子標，一一個子標標又分解解成幾個個合同或或又分成成幾個小小標，分分別選取取中

13、標單單位的招招投標模模式。該該模式就就起到了了風險分分離的作作用。假假如有一一個中標標單位不不能履行行其對業業主承諾諾的義務務，使項項目管理理者蒙受受損失，這這種損失失也是小小范圍、小小數量的的，也不不會帶來來許多的的連鎖反反應。這這種控制制風險的的方法的的目的是是將風險險局限在在一定的的范圍內內，即使使風險發發生其損損失也不不會波及及此范圍圍之外，以以達到減減少風險險損失的的目的。 風風險分散散是指通通過增加加承受風風險的單單位以減減輕總體體風險的的壓力，使使多個單單位共同同承受風風險，從從而使項項目管理理者減少少風險損損失。如如，我國國某大型型水利樞樞紐工程程項目管管理者，在在一條河河流上

14、完完成一個個水利樞樞紐工程程的建設設任務的的同時，還還組建幾幾個子公公司對該該流域實實施梯級級開發。這這就將開開發該流流域的風風險分散散給了幾幾個子公公司，從從而減少少了自己己的風險險。采取取這種風風險控制制措施，在在將風險險分散的的同時，也也有可能能將利潤潤同時分分散。 風風險轉移移是指借借用合同同或協議議，在風風險事件件發生時時將損失失的一部部分或全全部轉移移到項目目以外的的第三方方身上。采采取這種種方法時時要注意意：必須須讓風險險承受者者得到一一定的好好處，并并且對于于準備轉轉移出去去的風險險，盡量量讓最有有能力的的承受者者分擔。否否則，也也許會給給項目管管理者帶帶來一些些意外損損失。風

15、風險轉移移主要有有兩種方方式：保保險風險險轉移和和非保險險風險轉轉移。保保險風險險轉移是是指通過過購買保保險的辦辦法將風風險轉移移給保險險公司或或保險機機構。非非保險風風險轉移移是指通通過保險險以外的的其他手手段將風風險轉移移出去。非非保險風風險轉移移主要有有：分包；辯護協協定；無責任任約定；保證；合資經經營；實行股股份制。 業業主對項項目中的的有些風風險采取取風險降降低、風風險抵消消、風險險分離、風風險分散散等方法法都無法法控制時時，還可可考慮采采取下述述方法。 風風險自留留是指項項目管理理者將風風險留給給自己承承擔。該該方法通通常在下下列情況況下采用用：處理風風險的成成本大于于承擔風風險所

16、付付出的代代價；預計某某一風險險發生可可能造成成的最大大損失，項項目管理理者本身身可以風風險承擔擔；當采用用其他的的風險控控制方法法的費用用超過風風險造成成的損失失；缺乏風風險管理理的技術術知識，以以至于自自身愿意意承擔風風險損失失；當風險險降低、風風險抵消消、風險險分離、風風險分散散、風險險轉移等等風險控控制方法法均不可可行時。可可以看出出，這一一方法主主要運用用于控制制那些風風險損失失較小、業業主能夠夠承擔的的風險。 對對于以上上所述幾幾種風險險控制方方法，業業主可聯聯合使用用，也可可單獨使使用，要要具體問問題具體體分析。 44 運用用項目風風險管理理系統模模型進行行項目風風險管理理 將將

17、研究建建立的項項目風險險管理系系統模型型應用于于上述項項目，具具體步驟驟如下： 44.1 風險辯辯識 運運用項目目風險管管理系統統模型中中風險辯辯識中的的專家調調查法、故故障樹分分析法，經經實地考考查、口口頭咨詢詢和問卷卷調查，認認真分析析后，總總結出該該項目施施工末期期業主面面臨的風風險，并并對其進進行分類類，見表表2。 表表2 某某項目施施工末期期業主風風險分類類表 44.2 風險評評估 根根據項目目風險管管理系統統模型，采采用層次次分析法法，對該該項目已已辯識出出的施工工末期業業主風險險進行評評估，結結果見表表3。表3 某項項目施工工末期業業主風險險權重表表（按權權重大小小排序） 根根據

18、表33以及33.2該該項目施施工末期期業主風風險可以以分成以以下幾種種： 級風險險： 利利率變化化風險BB5 行行政性風風險B44 級風險險： 技技術故障障/設施施質量風風險B77 通貨貨膨脹風風險B66 法規規變更風風險B33 風險險(水)供應風風險B22 市場場風險BB9 完完工風險險B8 經營風風險B110 償償還期限限風險BB11 級風險險： 人人員風險險B144 費用用超支風風險B112 不不可抗力力風險BB1 違違約風險險B133 對對于級風險險，業主主不僅要要對其進進行分析析，還要要重點防防范；對對于級風險險，業主主應給以以足夠重重視；對對于級風險險，業主主予以一一般管理理即可。 44.3 風險控控制 根根據項目目風險管管理系統統模型，該該項目施施工末期期業主面面臨諸風風險與風風險控制制措施對對應關系系見圖22： 圖圖2 業業主面臨臨諸風險險與風險險控制措措施對應應關系圖圖 55 結語語 以以上將項項目風險險管理系系統模型型應用于于某項目目施工末末期業主主風險管管理，研研究成果果得到了了業主的的認可，得得到了一一些專家家的首肯肯。