1、國際匯款查詢查復業務培訓第1頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二 一、概述 二、查詢查復業務操作說明 三、查詢查復業務管理規定 四、查詢查復業務中存在的問題 五、注意事項及風險點 六、常用縮略語 七、常見案例類型 第2頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二概述一、概念國際匯款查詢查復是經由BANCS系統處理的國際匯入、匯出匯款因無法解付或更正而產生的查詢查復業務，它是國際匯款業務處理過程中的一個重要環節，是資金安全、準確、快捷劃轉的保障。 第3頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二概述二、國際匯款查詢查復流程圖第4頁，共118

2、頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二概述第5頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二概述三、查詢查復基本原則 1、先內后外、大額優先。 2、有查必復、電查電復。 3、查詢及時、內容準確。 4、專人負責、定期催查。暫時難以查詢的，應先復對方“正在處理，如有結果，立即答復”,同時抓緊跟進。第6頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二概述四、上線前后查詢查復方式的變化上線前國際匯入匯款查詢查復方式為省行集中查詢，國際匯出匯款查詢查復方式為發報行直接查詢國外。上線后國際匯入、匯出匯款查詢查復實行省行集中查詢。實行省行集中查詢后，減少了中間環節，提高了

3、效率，前臺操作變得也相對簡單,有利于業務開展。第7頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二查詢查復業務操作說明一、國際匯入匯款查詢查復業務操作1、 國外匯入匯款發起查詢（1）55472（匯入報文調閱），聯動55473（匯入報文調閱清單）交易畫面后，選擇需查詢的報文，選擇“報文處理”，提交。 （2）55065（匯入報文調閱-報文處理）畫面，功能選擇“轉查詢”。 （3）55110（報文調閱-轉查詢）畫面，在查詢原因代碼處，點擊“搜索”按鈕，找到合適的查詢原因，點擊返回，提交，完成轉查詢操作。 第8頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二查詢查復業務操作說明（

4、4）如無合適的查詢原因，可手工輸入“99”代碼，并在查詢原因處手工輸入原因，注原因分三行，第一、二行可輸入7個漢字或35個字符，第三行可輸入6個漢字或30個字符。（5）原則上，選擇合適的查詢原因代碼后不要再手工輸入查詢原因。（6）提交后，左下角顯示OK狀態，報文轉入CORONA查詢系統。 （7）如由于查詢原因更改或者查復回來的更正電仍錯誤，需再次發起查詢,操作與第一次查詢步驟相同，只需在55110畫面，“再次發起查詢”欄位前的小方框打“”即可。 第9頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二查詢查復業務操作說明第10頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二

5、查詢查復業務操作說明第11頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二查詢查復業務操作說明第12頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二查詢查復業務操作說明2、國外匯入匯款收到查復報文后的處理方法（1）轉查詢后，未入賬的報文子狀態會變為“INVA”。如有查復回來，原報文會自動變為“INVR”查復狀態。且55472交易調閱，會有”TBPR”狀態的MT996報文。（2）前臺柜員每天要及時關注MT996和變為“INVR”狀態的MT103、MT202。（3）調閱MT996的方法：（a）在55472交易畫面，去掉所有的日期，選擇子狀態為“TBPR”待處理，報文類型選擇

6、“MT996”；第13頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二查詢查復業務操作說明（b）如知道查詢案例編號，可在55472交易畫面的報文編號（TAG20）欄位輸入查詢案例編號，可調閱到對應的MT996報文；（c）在聯動回顯的55473界面，點擊相應的報文，功能項選擇：D-調閱報文明細，提交。（d）系統回顯55474匯入報文調閱明細畫面，MT996報文中20場編號即為對應的該案例查詢編號，21場編號為對應的當時轉查詢的匯入報文（MT103、MT202）的業務編號。柜員可根據21場編號找出對應的匯入報文，查看更正電信息是否正確，便于后續處理。 第14頁，共118頁，2022年，

7、5月20日，20點41分，星期二查詢查復業務操作說明 (4)根據查復指令做后續操作，可根據21場TI編號找到對應的MT103、MT202報文，做入賬或退報等處理。（注意：MT996只是查復信息）。 (5)各行收到MT996報文后及時調閱報文明細并把MT996變為“INVO”已讀狀態，用以區分待處理狀態。第15頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二查詢查復業務操作說明3、MT996報文的處理(1)55472調閱畫面輸入相關信息，回顯55473畫面；(2)55473畫面找到對應的MT996報文，功能選擇“D-調閱報文明細”后提交。(3)聯動回顯55474畫面，在功能下拉菜單中

8、選擇“C-已讀”提交后完成操作。第16頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二查詢查復業務操作說明二、國際匯出匯款查詢查復業務處理 1、主動發起查詢（1)55482調閱匯出報文，選擇各種條件如金額、日期、或根據報文的20場編號調閱所需報文；（2）畫面回顯55483（匯出報文調閱清單），選擇自己的目標報文，選擇調閱功能；（3）畫面回顯55402（匯出報文調閱明細），功能選擇“轉查詢”；（4）畫面回顯55110（報文調閱轉查詢），點擊“搜索”，選擇查詢代碼，然后返回，提交。第17頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二查詢查復業務操作說明 2、收到查復報文后

9、的處理：同匯入匯款報文的查復報文處理方法。第18頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二查詢查復業務管理規定1、當匯入匯款報文由于指示不清等原因不能解付需對外查詢時，經辦柜員應在2日內通過轉查詢功能發出查詢。2、查詢用語要準確、清楚，避免模棱兩可，以提高查詢效率。3、發出查詢后，五個工作日未收到查復，前臺經辦柜員應再次發起查詢。4、各機構應專人每日監控MT996報文，當日或最遲次日根據報文指示處理相應的MT103、MT202報文，同時將報文狀態改為“已讀”。5、對通過電話查詢或電話通知收款人取款，應做好相應通話記錄。第19頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分

10、，星期二查詢查復業務管理規定6、向收款人發出收款通知后（郵寄、電話通知），5個工作日未見取款應再通知，或立即主動查詢國外；7、客戶委托我行查詢匯出匯款入賬情況、修改匯款信息或匯款人要求匯入行退匯等查詢，經辦柜員應當日或最遲次日通過轉查詢功能發出查詢。 8、對涉及到反洗錢的國際匯出匯款查詢，必須及時答復，避免匯款被凍結。 9、因各種原因無法解付的匯入掛賬款項，掛賬時間最長不得超過兩個月。10、登記國外匯款查詢查復登記簿，登記內容要完整。 第20頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二查詢查復業務存在的問題1、目前個別行還不清楚國際匯款查詢查復如何處理；2、對賬號戶名不符、資金

11、性質不明而無法入賬，不及時進行查詢；3、不及時處理MT996查復報文；4、只改MT996查復報文狀態，但不根據MT996報文指令去處理相應的MT103、MT202報文。5、查詢內容表達不準確、不清楚，造成總行無法處理MT995查詢報文。第21頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二查詢查復業務存在的問題6、對于查詢解付日期的報文置之不理；7、沒有按照國外行要求及時退匯。8、國際匯入匯款掛賬超過兩個月。9、對非本行或內容更改為其他機構的MT996報文，不及時通知省行或總行。10、誤發查詢，產生費用。第22頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二注意事項及風

12、險點1、當匯入匯款報文由于指示不清等原因不能解付需對外查詢時，經辦柜員應在2日內通過轉查詢功能發出查詢。2、發出查詢后，五個工作日未收到查復，前臺經辦柜員應再次發起查詢，避免長期掛賬。3、各機構應專人每日監控查MT996報文，當日或最遲次日根據報文指示處理相應的MT103、MT202報文，同時將報文狀態改為“已讀”，避免客戶投訴或索賠。4、因各種原因無法解付的匯入掛賬款項，掛賬時間最長不得超過兩個月，避免總行通報。第23頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二注意事項及風險點5、對國際匯出匯款的查詢要高度關注，及時答復，避免匯款被退或被凍結。6、由于MT996報文不能退回，

13、對非本機構或報文內容更正為其他機構的MT996報文，應及時與省行或總行聯系，以便總行重新發報，避免延誤客戶資金入賬。7、柜員發起查詢后，客戶又要求不再查詢或問題已解決，應及時撤銷查詢，避免無效查詢。8、MT103/MT202退匯后，前臺不能夠再調閱報文，當客戶要求查詢，前臺必須給省行提供準確的業務編號、貨幣、金額、日期等內容，避免耽誤查詢和產生不必要的費用。第24頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二注意事項及風險點9 、選擇合適的查詢原因代碼后，勿需再手工輸入查詢原因。10 、避免在同一天內重復轉查詢，答復查詢內容除外。11 、對于匯出匯款：要注意遵守國外收款行的核查要

14、求，如歐洲銀行一般要求提供匯款人的完整信息、收款人精確的IBAN號等，近一段時期紐約分行加大了OFAC合規檢查，對匯往敏感國家或地區，盡量選擇其他代理行中轉，同時對客戶做好解釋工作，請客戶積極配合。第25頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二注意事項及風險點12 、匯出匯款退匯一般有兩種情況（ 1）、收款行通過MT103/202報文主動退回我行的，網點柜員應及時調閱，特別是MT202報文。 （2）、收款行僅貸記頭寸給總行的，總行會發出指令通知網點，報文內容會注明“THE COVER IS PENDING ON H.O. KINDLY RECONCILE THIS MATT

15、ER.”，網點柜員應通過TPTS系統，向總行發送借報索要頭寸。第26頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二abtabout 關于，大約a/caccount 帳戶adj adjust 調整advadvice 通知amndamend 修改amtamount 金額a/mabove mentioned上述的a/naccount number 帳號常用縮略語第27頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二ans answer 答復a.s.a.p. as soon as possible 盡快地attn attention 注意avd avoid 避免auth au

16、thority 授權bal balance 余額bef before 以前BIC bank identifier code銀行識別代碼常用縮略語第28頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二bk bank 銀行bnf beneficiary 收益人b/o by order of 匯款人bst best 最好的br branch 分支can cancel 注銷cc carbon copy 副本CDT credit 貸記常用縮略語第29頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二chk cheque 支票chg charge 費用co. company 公司co

17、mm commission 傭金conc concerning 關于conf confirm 證實cfm confirm 證實cls close 關閉常用縮略語第30頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二cr credit 貸記crct correct 正確的cvr cover 頭寸dble double 雙倍的dbt debit 借記delt delete 刪除dd dated 注明日期的dept department 部門常用縮略語第31頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二diff differ 與 不一致doc document 單據dtld

18、 detailed 詳細的dtls details 詳情dr. Debit 借記dup duplicate 副本entd entered 登記etc etcetera 等等常用縮略語第32頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二 errerror 錯誤 ex example 例如 expexport 出口 expexpense 費用 f.e.for example 例如 fvrfavour 受益 f/oin favor of 以 為受益人 fr free 免費 常用縮略語第33頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二 fr from 從 h.o. hea

19、d office 總部 hr hour 小時 hund hundred 百 id identification card身份證 i.e =that is 就是 immd immediately 立即地 imp import 進口常用縮略語第34頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二 infminform 通知 intinterest 利息 intlinternational 國際 incincorporated 有限責任 invinvoice 發票 i/oinstead of 代替 ltdlimited 有限的 maxmaximum 最大常用縮略語第35頁，共118頁，2

20、022年，5月20日，20點41分，星期二mgr manager 經理min minimum 最小mk mark 標記msg message 報文mt message type 報文類型m/t mail transfer 信匯no. number 數字nbr number 數字常用縮略語第36頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二ok all correct 全部正確ogb original bank 原始銀行payt payment 支付pymt payment 支付pls please 請p/o payment order 付款指示rcpt receipt 收據rec

21、t receipt 收據常用縮略語第37頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二rec receipt 收據rcvd received 收到recd received 收到ref reference 參考re refer to 關于s.b. subbranch 支行U/T/A unable to apply 不能解付rm remittance 匯款常用縮略語第38頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二 rptreport 報告 teltelephone 電話 throthrough 通過 thruthrough 通過 ugturgent 加急 valv

22、alue 價值 viavia=by way of 經由 wldwould 將常用縮略語第39頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二 wll we will 我們將要 w.c. without charge 免費 yr your 你們的常用縮略語第40頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例類型1、更正受益人戶名 PLS BE ADV THE CORRECT BNFS NAME SHOULD BE XIAOLI ZHANG BENEFICIARYBNF ADVISEADV第41頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例類

23、型2、更正帳號并且要求答復解付日 PLEASE AMEND BENES A/C NO TO READ PLEASE CONFIRM TO US DATE AND AMOUNT UNDER WHICH THE BENEFICIARY WAS CREDITED 第42頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例類型3、國外行要求退匯 PLS RETURN FUNDS TO H.O. PER CITIUS33 MT196 DD.100406 AS PER REM BANK REQUEST. HEAD OFFICE- H.O. 第43頁，共118頁，2022年，5月20日，20

24、點41分，星期二常見案例類型4、受益人聲稱未收到資金，答復解付日 /URGENT/ 緊急，急迫 THE BNF CLAIMS NON-RECEIPT OF THE FUNDS PLS CFM (CONFIRM )THE DATE BENE BEING CREDITED 第44頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例類型5、更正附言，并且答復解付日 PLS AMEND FIELD 70 TO:TUITION FEE PLS CONFIRM DATE AND AMOUNT CREDIT TO THE BNF. 第45頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，

25、星期二常見案例類型6、安慰電。對方行表明他們已收到我們發出的查詢，也已聯系過客戶并將及時回復。 BEST RGDS第46頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例類型7、 IBAN NO.有誤，要求盡快更正，否則退匯。 BE INFORMED THAT WE CAN NOT EFFECT THIS P/O,BECAUSE THE IBAN OF BNF IS NOT CORRECT.THE STANDARD IBAN NO. IS COMPOSED BY 2 LETTERS AND 25 DIGITS. PLS URGENTLY CHECK WITH YR REMIT

26、TER AND INFORM US ASAP THE CORRECT IBAN OF BNF. IF YOU DO NOT REVERT TO US UNDER 7 DAYS.WE SHALL RETURN THE FUNDS. 第47頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例類型8、請向我行在你們總行開立的賬戶貸記USD15.00轉匯費。（該費用的收取是根據我方國際匯出匯款原報文71場次的收費方式決定的。一般是針對OUR選項。） FOR USD500.00 PLS CREDIT USD15.00 TO OUR A/C WITH BOC H.O FOR TRANSFE

27、RING CHGS AS YOU STATED IN YR P/O FIELD 71. BEST RGDS.第48頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例類型9.收款人帳號戶名不符，要求在7個工作日回復正確信息，否則退匯。 WE ARE INFORMED BY BKCHUS33 BELOW PLEASE BE ADVIESD THAT THE ABOVE PAYMENT HAS BEEN RETURNED BY BBK WITH REASON AS：BNFNAME AND A/C NO.DONT MATCH .WE ARE HOLDING THE REFUND AN

28、D WAITTING FOR YOUR FURTHER INSTRUCTION WITHIN 7 BUSINESS DAYS IN ORDER TO RE-EFFECT PAYMENT AGAIN.PLEASE TAKE PROMPTLY INVESTIGATION AND GIVE US RESPONSE BY MT199 BEFORE 15MAY10,OTHERWISE,WE SHALL RETURN FUNDS TO YOU. 第49頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例案例1:77A:INSTRUCTION:79:PLS AMENDCORRECT DETA

29、ILS OF BNFAND READ FIELD 59 AS:87252308093001HEIBEI HONGLI CO.LTD.請更正正確的收款人的信息為：87252308093001HEIBEI HONGLI CO.LTD. 第50頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例案例2:77A:INSTRUCTION:79:WE ARE INFORMED BY BKCHHKHH BELOW.PLS BE INFORMED THAT WE ARE UNABLETO APPLY FUNDS SINCE BENES NAMEAFTER ALTERATION IS STILL

30、 NOT MATCHWITH OUR RECORD.FOR YOUR INFORMATIONONLY THE A/C HOLDER IN OUR RECORDSHOULD READ: HONG MING (HONG KONG)ELECTRONICS COMPANY LIMITED.-第51頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例我們被BKCHHKHH通知如下：根據你們提供的變更后的信息，收款人的名字仍舊與我們的記錄不匹配，因此我們仍舊不能解付我們的記錄中帳號的持有人為：HONG MING (HONG KONG)ELECTRONICS COMPANY LIMITED.

31、第52頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例案例3:77A:INSTRUCTION:79:PLS AMEND THE BENEFICIARYS NAME TO:BAODING CHANGJI CO.,LTD.請更正收款人的名字為:BAODING CHANGJI CO.,LTD. 案例4:77A:INSTRUCTION:79:PLS CONFIRM THE EXACT BNFS NAME TO US請證實收款人的確切名字給我們第53頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例案例5第二次追查請將資金退回總行由于它同另一筆編號為同一金額同一收款

32、人的MT103重復第54頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例案例6:77A:INSTRUCTION:79:BENF NAME SHLD BE XIDA CO LTD收款人的名字應為XIDA CO LTD.案例7:77A:INSTRUCTION:79:PLS AMEND FIELD 59 TO READ ASWANG SHADQING請更正59場的信息為WANG SHADQING第55頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例案例8:77A:INSTRUCTION:79:PLS CONTACT H.O. ASAPMR ZHENG NANT

33、EL請和總行鄭楠先生聯系電話為第56頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例案例9:77A:INSTRUCTION:79:PLS RETURN THIS FUNDS TO H.OAS WE HAVE NOT RECD THE COVER FROM REM BK請將資金退回總行由于我們還未收到匯款銀行的頭寸 第57頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例案例10。請更正付款信息如下收款人的帳號為。第58頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例案例11:77A:INSTRUCTION:7

34、9:/2ND TRACER/PLS RETURN FUNDS TO H.O.PER IRVTUS3N MT199 DD.091204AS REMITTER REQUEST第二次追查請將資金退回總行根據IRVTUS3N 091204的MT199報文的指示應匯款人的請求第59頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例案例12:77A:INSTRUCTION:79:WE ARE INFORMED BY BARCGB22 BELOW.PLEASE NOTE THAT WE HAVEPAID AS INSTRUCTED AND HAVE NOFURTHER DETAILS TO

35、 PROVIDE. IFYOU ARE STILL UNABLE TO APPLYFUNDS WE WOULD SUGGEST THAT YOUARRANGE TO RETURN THE FUNDS第60頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例我們被BARCGB22通知如下我們已經按照付款指示付款，沒有進一步的信息提供給你如果你仍舊不能解付，我們建議你將資金退回.案例13:77A:INSTRUCTION:79:PLS CLARIFY YR REQUIRE.請澄清你的查詢要求第61頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例案例14:77A:I

36、NSTRUCTION:79:WE ARE INFORMED BY BKCHHKHH BELOW.PLS BE ADVISED THAT REMITTER INSIST THE GIVEN BENES DETAILS ARE CORRECT. WOULDYOU PLS CHECK AGAIN AND EFFECT PAYMENT BUT AVOID DUPLICATION.IF IT IS STILL NOT IN ORDER, WOULD YOU PLS PROVIDE US THE CORRECT BENES DETAILS第62頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常

37、見案例我們被BKCHHKHH通知如下匯款人堅持認為提供的信息是正確的請你們再次核實并解付匯款避免重復如果仍舊不正確的話，請提供正確的收款人信息案例15:77A:INSTRUCTION:79PLS CONFIRM WHEN THE FUNDS ARE APPLIED.請證實資金何時解付第63頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例案例16:77A:INSTRUCTION:79:ACCORDING TO OUR CUSTOMER THE BENEFICIARY HASNOT RECEIVED THE FUNDS YETSO, PLEASE READ IN FIELS 5

38、8 BKCHCNBJ220INSTEAD OF BKCHCNBJ600按我們客戶說收款人還沒收到款項，請將58場讀作BKCHCNBJ220代替BKCHCNBJ600第64頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例案例17:77A:INSTRUCTION:79:THE CORRECT PURPOSE OFREMITTANCE ISPURPOSE OF REMITTANCE BUSINESS正確的匯款用途是商業匯款第65頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例案例18:77A:INSTRUCTION:79: AMEND THE ACCOUNT

39、NUMBERTO READ AS 4020204 0188 092527 0 BENEFICIARY BANK SWIFT ADDRESS ASBKCHCNBJ200 AND ADVISE THE CREDIT更正帳號讀作4020204 0188 092527 0收款行SWIFT地址為BKCHCNBJ200并通知貸記日期第66頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例案例19:77A:INSTRUCTION:79:WE ARE INFORMED BKCHUS33PLEASE BE ADVISED THAT THE ABOVE PAYMENT HASBEEN RETUR

40、END BY BBK WITH REASON AS:BNFS A/C IS NOT FOUND.WE ARE HOLDING THE REFUND AND WAITTING FOR YOUR第67頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例FURTHER INSTRUCTION WITHIN 7 BUSINESS DAYS INORDER TO RE-EFFECT PAYMENT AGAIN. PLEASE TAKEPROMPTLY INVESTIGATION AND GIVE US RESPONSE BYMT199 BEFORE 24NOV09, OTHERWISE,

41、 WE SHALL RETURNFUNDS TO YOU. PLS BE NOTED.第68頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例我們被BKCHUS33通知以上款項被受益行退回，原因為收款人帳號沒找到我們正控制著這筆退匯等待你在七個工作日內答復，為了重新解付款項。請迅速查詢通過MT199報文在091124前給我們答復，否則我們將退匯，切記。第69頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例案例20:77A:INSTRUCTION:79:THE NEW BNFS ACCT NR YOU SUPPLIEDIS THE SAME AS THE O

42、RIGINALPLS RE-CONFIRM IT ASAP.你提供的新的收款人帳號與原始的相同，請盡快盡可能重新證實它第70頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例案例21:77A:INSTRUCTION:79:WE ARE INFORMED BY BKCHAU2S BELOW.PLS BE ADVISED THAT THE ABOVE FUND IS UNABLE TOAPPLY NOW, DUE TO THE INCORRECT BENE ACCT NUMBER.PLS URGENTLY PROVIDE US THE CORRECT BENE ACCT NUMB

43、ER.我們被BKCHAU2S通知如下現在款項不能被解付，由于收款人帳號不正確，請緊急提供正確的帳號第71頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例案例22:77A:INSTRUCTION:79:WE ARE INFORMED BY BKCHDEFF BELOW.WE CONFIRM EFFECTED YR AMENDEDINSTRUCTIONS. PLS. REMIT EUR 25,00OUR INVESTIGATION FEE QUOTING OURREF. DRXI0060-26NOV09我們被BKCHDEFF通知如下我們證實已按你更正指示解付款項，請匯EUR25

44、.00作為我們的查詢費，請引用我們的編號DRXI0060-26NOV09第72頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例案例23:77A:INSTRUCTION:79:WE ARE INFORMED BY BKCHGB2L BELOW.PLS BE ADVISED THAT THE ABV FUNDS WAS AUTOEFFECTED ON 091126 FOR GBP15,982.00 (LESS OURCHGS GBP18.00) UNDER OUR REF BDRMOT09075845THEREFORE, WE ARE UNABLE TO AMEND YR A/

45、M PAYMENTTO ACC GB22BARC20078223224678PLS ADVISE REMITTER TO INFORM BEN TOCONTACT BENE BANK DIRECTLY TO SETTLE IT.第73頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例我們被BKCHGB2L通知如下上述款項已于091126自動解付GBP15982.00(差額為我方費用GBP18.00)我們的編號為BDRMOT09075845因此我們不能更正付款指示的帳號為GB22BARC20078223224678請通知匯款人讓收款人直接聯系受益行自行解決第74頁，共118頁，

46、2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例案例24:77A:INSTRUCTION:79:WE ARE INFORMED BY BKCHDEFF BELOW.WE HAVE RECEIVED FOLLOWING MESSAGEFROM DEKRUA22 DD. 100128:QUOTEPLS, BE ADVISED WE CANT APPLYFUNDS TO BNFS ACCOUNT.PLS, PROVIDE US CORRECT BNFSNUMBER ACCOUNT IN EUR-CURRENCY.第75頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例我們被BK

47、CHDEFF通知如下我們已收到來自DEKRUA22 100128電報請通知我們根據收款人的帳號不能解付，請給我們提供正確的收款人的歐元帳號第76頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例案例25:77A:INSTRUCTION:79:WE ARE INFORMED BY BKCHHKHH BELOW.PLS BE ADVISED THAT THE SAID PAYMENT WAS RETURNED BYSCBLHKHH FOR THE REASON OFAS PER BNF REQPLS URGENTLY CHECK AND INSTRUCT TOUS BY SWIF

48、T MT199 QUOTING OUR ABOVEREF WITHIN 7 DAYS FROM THE DATE OFTHIS SWIFT.第77頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例OTHERWISE, WE SHALL HAVE NOALTERNATIVES BUT TREAT YOUR PAYMENTAS CANCELLED AND RETURN FUNDS TOYOU ACCORDINGLY. PLS BE GUIDED.我們被BKCHHKHH通知如下應收款人要求上述款項已被SCBLHKHH退回請緊急核實并自此報文之日7日內通過MT199報文指示我們，否則

49、我們將別無選擇地退回給你，請斟酌自便第78頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例案例26:77A:INSTRUCTION:79:WE ARE INFORMED BY BKCHUS33 BELOW.WE NEED FOLLOW INFORMATION AS1. NATIONALITY OF BNF2. PURPOSE OF PAYMENT INCLUDING DESCRIPTION OFGOODS, ORIGIN AND DESTINATION COUNTRY OF GOODS.第79頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二常見案例我們被BKCH

50、US33通知如下我們需要以下信息：收款人國籍匯款用途包括貨物描述和貨物的來源國目的國第80頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二Corona系統處理業務概況查詢重復模塊銷賬模塊涵蓋業務范圍由國際支付業務引起的查詢查復業務BGL賬戶NOSTRO賬戶處理報文類型MTn92、MTn95、MTn96、MTn99（二期增加MTn90、MTn91、MTn98）MT950、MT940、Corona內部格式與Bancs往來形式MT995、MT996MT950、FTP、Trickle Feed系統目標構建全行統一、規范的查詢查復平臺，建立集中的查詢查復處理模式，實現查詢查復業務電子化、自動

51、化、無紙化操作，實現全行查詢查復信息共享，最大限度提高客戶服務水平提高賬戶自動銷賬率，加強對NOSTRO賬戶、BGL賬戶的管理 功能模塊 分類第81頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二81Corona與Bancs系統之間的關系EXTERNAL隊列INTERNAL隊列圖例第82頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二82查詢查復名詞解釋查詢查復業務流程及系統操作 Bancs主動發起查詢的業務流程及系統操作 國外主動發起查詢的業務流程及系統操作 銷賬發起查詢的業務流程及系統操作其他系統操作第83頁，共118頁，2022年，5月20日，20點41分，星期二

52、83名詞解釋 1、訪問區域：通過權限設置，柜員可登錄不同的訪問區域進行查詢查復業務處理。例如：總行、河北、遼寧等。 2、報文：作為查詢查復的載體，通常為SWIFT報文。根據報文性質分為收到報文和發出報文。 收到報文：Corona系統中，收到報文的狀態分為未分配（未與案例關聯的報文）、待復核、已分配（已關聯案例但還未處理的報文）、已處理、已拒絕。 發出報文：Corona系統中必需基于案例創建發出報文，發出不同的報文需要選擇不同的模板，發出報文的狀態包括待復核、待確認、已發布、已發送、已拒絕（被復核、確認人員拒絕的報文，目前不能進行修改，只能重新創建發出報文）、已發送（ACK）、已發送（NAK）。 3、案例：Corona系統通過查詢案例處理所有與之相關的報文，收到具有案例編號的報文系統會自動關聯相關案例，基于案例創建發出報文。 第8