1、第5頁共5頁2022年合規大行動心得體會范本_分公司內控管理室_年_月份中下旬，按照全省合規大討論活動工作安排，我市開展了“合規先行人人有責”合規大討論活動。由于我是負責全市內控合規管理工作，所以本次活動我也是全面深入其中，針對本次活動的感受和心得如下：一、本次活動是一次金融合規知識的深入復習本次活動我市_轄內各級金融機構的所有人員學習了_版儲蓄業務制度、十條禁令和_儲蓄銀行員工違規行為處理辦法等內容，這些基本涵蓋了全市代理金融從業人員的管理規定、操作規定、違規問責規定以及風險管控規定等。通過對這些內容的復習，進一步提升了金融從業人員的金融知識熟悉程度，進一步提升了金融從業人員的主動合規意識，

2、進一步明確了違規問責的后果，進而提升了全市郵政代理金融的主動合規意識。二、本次活動是一次金融合規氛圍的有效營造應該說合規大討論工作，在前幾年也有開展過，但是本次討論活動由地市自由_，自由發揮，更有利于地市結合自身實際合理有效安排。也使得本次活動開展更加豐富多彩，我市合規在大討論活動中，有的網點采取晨夕會的形式開展。在晨夕會上，網點各崗位人員采取“批評與自我批評的方式”，有針對性的開展合規討論，通過合規自糾的方式，將問題擺在臺面上，讓大家共知、共防、共控，更讓大家明白違規可能帶來的后果，有效推進金融網點合規管理的透明度；有的區、縣分公司采取以會代訓的形式集中開展，在會上領導講合規、員工談合規，上

3、級評議下級，下級評議上級，通過互相評議，查擺金融風控管理工作中的問題，使區縣分公司對網點的管理更加細化，使網點人員對上級的管理更加清晰；在本次活動中，市分公司內控管理室還對_、_兩個縣分公司有針對性的開展了合規大討論片區抽查與督導，在片區督導前，我市檢查人員首先對該縣機構和風險較高的網點進行問題抽查，然后在討論會上，將該縣機構及網點存在的問題一同與大家進行剖析，一同探討金融風控管理工作中存在的問題，通過“自揭傷疤，除污去垢”等方式進行現場討論，本著“不避諱、不隱瞞”的原則，公開討論自身存在的問題，同時也讓各基層網點人員對市公司管理中存在的問題進行交流。通過討論和交流，也了解了基層單位針對處罰的

4、反饋，有些網點員工認為罰款力度較大，有些承受不了，有些員工認為處罰可以促進合規。在今后的工作中，我也將及時調整合規管理策略，將教育與處罰進行有機的結合，避免過度處罰，造成人員流失。三、合規討論有利于企業的長期穩健發展應該說從上到下，大部分管理人員都將經營發展放在了日常工作的首位，認為經營不好大家沒有飯吃，只有經營指標好了，企業效益就好了，“一俊遮百丑”，而過度的_經營，勢必削弱對合規管理工作的精力。而還有一些管理人員認為，只要不出案件，合規工作沒啥太重要的事，也有沒有必要分散太多的精力去抓合規。還有人認為經營和管理犯沖，認為管理制約經營，使大家束手束腳放不開發展步伐。通過本次合規大討論活動，讓

5、大家深刻領會了違規的嚴重后果，特別是對全國一些典型案例的分析，大家也深刻的認識到，金融風險無處不在，如果不加以重視，可能隨時就會出現在自己的身邊。應該說本次合規大討論活動只是一次嘗試，更是一種方式，合規工作紛繁復雜，合規工作任重而道遠，我們要舉全局之力，為我市金融業務合規穩健發展保駕護航。2022年合規大行動心得體會范本（二）在合規系列學習活動中當我看到一件件銀行內部大案時看到，我內心震動非常大，一是在銀行嚴格規范管理、加快有效發展的今天，出現這種操作風險的事，說明在三令五申不斷灌輸制度的今天，部分員工仍沒有認真、審慎、規范、辦理每一項業務，沒有認真履行自己的職責，造成風險。二是在制度執行力上

6、執行不力，自律監管不嚴、監督檢查不細、釀成此事發生；三是通過學習，使我深刻地認識到了只有嚴格內控制度，認真履行自己的崗位職責，按照業務操作流程辦理業務，才能從根本上改變會計基礎工作薄弱局面，不斷提高會計基礎工作質量，嚴格防范、有效控制會計操作風險。通過這次學習活動，要讓制度形成自覺行動，制度決定行動、細節決定成敗，操作環節是我行必須高度警惕的案件高發區，對一系列措施、各項規章制度，每個操作人員只有不折不扣把這些措施和規章制度貫徹到位、落實到位執行到位，才能有效控制風險。這次事件敲響警鐘，不嚴格按章操作，不嚴格授權管理，不嚴格履崗履責，對國家財產、個人財產都造成了不應有的損失，通過這件事，我們看

7、到還有一些柜員在辦理業務時缺乏責任心，嚴重違規操作，對外開具存單時沒有按照規章制度進行認真審核_，導致重大風險隱患的發生；會計主管履責不到位，特別是在多次查庫的情況下仍沒有引起高度的警覺和重視，結果造成重大風險隱患的發生。作為一名銀行員工提高風險防范是自己神圣天職，緊緊圍繞嚴格管理和有效發站展兩大主題，貫徹落實“嚴格、精細、規范、求實”的財會工作指導思想，把發現問題、揭示問題、防范案件作為自己重要任務，提高風險防范意識就是強化內控制度，只有健全會計內部控制制度，才能減少銀行會計風險，保證銀行各級管理人員及時發現各種風險和隱患，及早采取措施防范風險，最大程度地減少損失。因此，提高風險防范意識，加

8、強內部控制是防范銀行會計風險的有力措施之一，應分別從以下幾個方面加強內控制度建設。(一)手工操作內部控制制度，應結合各行勞務組合情況，規范會計憑證的傳遞及賬務處理程序，規定每個工作點應完成的任務，在賬務處理程序中選擇關鍵控制點，通過賬賬、賬實、賬證各自是否相符，保證數據的正確性，堵塞漏洞，主要表現在：1、建立完善的操作崗位責任制度和規范的崗位管理措施。要建立會計柜臺監督制度，嚴把憑證入口關，嚴格審核接收各項業務，杜絕假、變造憑證進入；要嚴把憑證處理入賬關，認真_辦理的各項業務；要嚴把憑證出口關，嚴格_出口憑證的真實性。2、建立人員崗位輪換制度。要害崗位是產生風險的敏感部位，長期一人操作極易造成

9、風險隱患，因此，有關崗位人員必須定期輪崗和強制休假，不能搞“一貫制”。同時要對工作適時進行考評，充分調動人員的工作積極性，為化解和防范風險奠定基礎。3、建立嚴密的內部控制系統。建立嚴格的執行系統，負責檢查上級行頒布的各項規章制度的執行情況，以保證決策的正確執行；建設可靠的監督系統，合理配置崗位人員，實行業務與賬務管理分離，前臺與后臺分離等一套運營管理制度，要有一套風險評價與監控體系，特別是加強預警工作，努力把風險控制到最小限度(二)加快電算化進程，充分發揮其在事先預測、事中控制、事后監督的作用。根據各種金融法律規范，加強對相關業務操作時的授權、抹賬、審核_的風險防范。做為郵政銀行員工中的一員，我們應該在工作中認真履行崗位職責，認真審核每一筆業務，特別是落實“五個嚴禁”的工作是否到位，以此增強案件防范意識，增強防范案件的主動性和責任感。1、思想上高度重視，進一步增強履職履責意識。要從思想上真正認識到做好財會工作的重要性、關鍵性，不斷強化自律監管意識；充分認識到內部工作在我行的重要地位，鞏固一道防線，本著對上(黨委)負責、對下(支行網點)工作負責的態度，充分發揮才能，增強責任意識，干好工作意識，強化制度意識，熟識制度意識，真正做到為基層服務，為業務服務意識。2、不斷加強學習，進一步提高履責能力，不斷提高業務技能。只有不斷加強學習，增長知識，提高自