1、理財富品引見.什么是理財富品? 由商業(yè)銀行、證券公司、基金公司、或信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)自行設(shè)計并發(fā)行，將募集到的資金根據(jù)產(chǎn)品合同商定投入相關(guān)金融市場及購買相關(guān)金融產(chǎn)品，獲取投資收益后，根據(jù)合同商定分配給投資人的一類理財富品。 .什么是理財富品?理財富品 私募信托方案各類銀行理財富品 證券投資基金/基金公司專戶理財券商集合資產(chǎn)管理方案.各類銀行理財富品什么是理財富品?證券投資基金基金公司專戶理財券商集合資產(chǎn)管理方案私募信托方案.證券投資基金 證券投資基金是指經(jīng)過出賣基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，構(gòu)成獨立財富，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)展證券投資的一種利益共享、

2、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式?；鸸芾砣嘶鹜泄苋嘶鹜顿Y人證券市場.證券投資基金的優(yōu)勢利益共享風(fēng)險共擔(dān)集合理財 專業(yè)管理組合投資 分散風(fēng)險嚴(yán)厲監(jiān)管信息透明規(guī)模優(yōu)勢，降低投資本錢專業(yè)投資研討，強(qiáng)大信息網(wǎng)絡(luò)投資人按持有份額分配收益 管理人、托管人不參與分配 一攬子股票投資 有效分散風(fēng)險 證監(jiān)會嚴(yán)厲監(jiān)管 強(qiáng)迫信息披露獨立托管 平安保證 管理人擔(dān)任投資操作 托管人擔(dān)任基金財富保管.證券投資基金與股票、債券的區(qū)別 理財產(chǎn)品區(qū)別內(nèi)容股票債券證券投資基金經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同所有權(quán)關(guān)系，一種所有權(quán)憑證，投資者購買后就成為公司的股東債權(quán)債務(wù)關(guān)系，一種債權(quán)憑證，投資者購買后就成為該公司的債權(quán)人信托關(guān)系，一種受益憑證，投資者購

3、買基金后就成為該基金受益人資金投向不同直接投資工具，所籌資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域直接投資工具，所籌資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域間接投資工具，所籌資金主要投向有價證券等金融工具收益與風(fēng)險大小不同高風(fēng)險、高收益低風(fēng)險、低收益風(fēng)險適中、收益穩(wěn)健.封鎖式基金開放式基金封鎖式基金 是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券買賣所買賣，但基金份額持有人不得懇求贖回的一種基金運作方式。開放式基金 是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同商定的時間和場所進(jìn)展申購或贖回的一種基金運作方式。根據(jù)運作方式的不同證券投資基金有哪些類型.封鎖式基金與開放式基金的主要區(qū)別封閉式基金開放式基金期限不同一般都有

4、一個固定的存續(xù)期，我國的封閉式基金存續(xù)期大多在15年左右一般沒有期限份額限制不同基金份額固定，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減規(guī)模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回，基金份額會隨之增加或減少交易場所不同募集后只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣，交易在投資者間完成投資者可向基金管理公司或其代銷機(jī)構(gòu)提出申購或贖回申請，交易在投資者與基金公司間完成價格形成方式不同主要受二級市場供求關(guān)系的影響，當(dāng)需求旺盛時，出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象，反之出現(xiàn)折價交易現(xiàn)象買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受供求關(guān)系的影響. 根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)注，60以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金； 80以上的基金資產(chǎn)

5、投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金；投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。根據(jù)投資對象的不同貨幣市場基金債券基金混合基金股票基金證券投資基金的有哪些類型.低高低風(fēng)險收益高貨幣基金債券基金混合基金股票基金貨幣基金、債券基金、混合基金和股票基金的風(fēng)險及收益特征.根據(jù)投資目的的不同價值型基金生長型基金平衡型基金價值型基金 是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基金目的的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。生長型基金 是指以追求資本增值為根本目的，較少思索當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的

6、股票為投資對象。平衡型基金 是既注重資本增值又關(guān)注當(dāng)期收入的一類基金。證券投資基金的有哪些類型.低高低風(fēng)險收益高價值型基金平衡型基金生長型基金價值型基金、生長型基金和平衡型基金的風(fēng)險及收益特征.根據(jù)投資理念的不同自動型基金被動指數(shù)型基金自動型基金 是一類力圖超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金。被動型基金 是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)，并且普通選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。相對而言，自動型基金比被動型基金的風(fēng)險更大，但收益也能夠更大?；鸬挠心男╊愋吞崾?根據(jù)募集方式的不同公募基金私募基金公募基金 是指可以面對社會群眾公開出賣的一類基金。私募基金 是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集

7、出賣的基金。 與公募基金相比，私募基金不能進(jìn)展公開的出賣和宣傳推行，投資金額要求高，投資者的資歷和人數(shù)經(jīng)常遭到嚴(yán)厲的限制。此外，與公募基金必需遵守基金法律和法規(guī)的約束，接受監(jiān)管部門的嚴(yán)厲監(jiān)管，并定期進(jìn)展信息披露不同，私募基金在運作上具有較大的靈敏性。私募基金主要以具有較強(qiáng)風(fēng)險接受才干的富有階層為目的客戶?；鸬挠心男╊愋吞崾? 特殊類型基金系列基金保本基金買賣型開放式基金ETF基金LOF基金系列基金 又被稱為傘型基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進(jìn)展相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)果方式。我國目前共有9只系列基金包括24只子基金。保本基金 是指經(jīng)過采用投資組合保險技術(shù)，保證

8、投資者的投資目的是在鎖定下跌風(fēng)險的同時力爭有時機(jī)獲得潛在的高報答?；鸬挠心男╊愋?特殊類型基金系列基金保本基金買賣型開放式基金ETF基金LOF基金ETF基金買賣所買賣基金 ETF基金結(jié)合了封鎖式基金和開放式基金的運作特點，投資者既可以像封鎖式基金一樣在買賣所二級市場買賣，又可以像開放式基金一樣申購、贖回。LOF基金上市開放式基金 是一種既可以在場外市場進(jìn)展基金份額申購贖回，又可以在買賣所進(jìn)展基金份額買賣、申購或贖回的開放式基金，是我國對證券投資基金的一種外鄉(xiāng)化創(chuàng)新?；鸬挠心男╊愋?買賣型開放式指數(shù)基金ETF的特點+ 用實物申購贖回+ 份額在買賣所買賣+ 被動式管理+ 追蹤指數(shù)開放式基金ET

9、F折溢價小跟蹤誤差小流動性好透明度高本錢低分散投資買賣靈活套利機(jī)制使得ETF的流動性與根底市場的流動性相接套利活動抑制折溢價擴(kuò)展，將其控制在合理程度可延續(xù)買賣并享有股票市場各種靈敏買賣機(jī)制，且有多種套利方式基金資產(chǎn)相對穩(wěn)定，換手率較低，管理費用少，加之稅費優(yōu)惠，ETF運作與投資本錢低，跟蹤誤差小。按指數(shù)構(gòu)成投資，且每日披露PCF，并實時計算IOPV按指數(shù)構(gòu)成投資，風(fēng)險分散.買賣型開放式指數(shù)基金 ETF的運用長期投資套利中期波段短期趨勢買賣ETF的運用資產(chǎn)配置.買賣型開放式基金 LOF基金深交所掛牌買賣的開放式基金英文全稱為Listed Open-Ended Fund，即“上市開放式基金。像股票

10、買賣一樣的開放式基金T日買入的基金份額，T+1日可以賣出T日賣出的基金份額，資金當(dāng)日可用于買賣，T+1日可提現(xiàn)買賣方式的創(chuàng)新.LOF：靈敏的買賣方式帶來的一系列優(yōu)勢想買場內(nèi)場外買入申購 券商的角色1. 買賣：投資者可以經(jīng)過券商買賣系統(tǒng)像買賣股票一樣買賣基金份額2. 代銷：投資者可以經(jīng)過證券公司進(jìn)展基金份額的申購、贖回想賣場內(nèi)場外賣出贖回申購贖回場內(nèi)外份額可轉(zhuǎn)換每15秒的場內(nèi)參考凈值 場內(nèi)折溢價比率小 2021年LOF基金平均折溢價為0.485 思索場外贖回費的要素，場內(nèi)買賣價錢與基金凈值根本一致.買賣型開放式創(chuàng)新基金分級基金分級機(jī)制經(jīng)過將基金分為具有不同風(fēng)險收益特征的兩類單級份額，滿足不同投資

11、者的需求。杠桿效應(yīng)可買賣性為高風(fēng)險收益偏好投資者提供獲取杠桿收益的時機(jī)，填補(bǔ)了國內(nèi)杠桿型產(chǎn)品的空白。具有較強(qiáng)的買賣性?？梢杂行Щ顫娀鹗袌?，為基金市場新增資產(chǎn)配置和買賣的工具。.買賣型開放式創(chuàng)新基金國內(nèi)分級基金概略簡稱分級份額募集方式兩級是否同時上市分級方式運作方式投資方式瑞福分級瑞福優(yōu)先（50%份額）瑞福進(jìn)?。?0%份額）分開募集否按照投資者不同風(fēng)險收益偏好半封閉式主動投資長盛同慶同慶A （40%份額）同慶B （60%份額）統(tǒng)一募集是按照投資者不同風(fēng)險收益偏好封閉式主動投資瑞和分級瑞和小康（50%份額）瑞和遠(yuǎn)見（50%份額）瑞和300統(tǒng)一募集是按照投資者對股市的不同預(yù)期開放式被動投資指數(shù)-滬

12、深300國泰估值優(yōu)勢估值優(yōu)先（50%份額）估值進(jìn)取（50%份額）統(tǒng)一募集是按照投資者不同風(fēng)險收益偏好封閉式主動投資國聯(lián)安雙禧100雙禧A（40%份額）雙禧B（60%份額）雙禧100統(tǒng)一募集是按照投資者不同風(fēng)險收益偏好開放式被動投資指數(shù)-中證100興業(yè)合潤分級合潤A（40%份額）合潤B（60%份額）合潤基金份額統(tǒng)一募集是按照零息可轉(zhuǎn)債模式開放式主動投資.國投瑞銀創(chuàng)新基金瑞?；饦?gòu)造分級 國投瑞銀基金管理公司2007年根據(jù)“構(gòu)造分級的創(chuàng)新思緒，針對不同風(fēng)險偏好投資者推出了不同份額的分級基金產(chǎn)品。 1瑞福優(yōu)先的目的投資者是風(fēng)險收益偏好較低的投資者，其分紅方案為年基準(zhǔn)收益率為1年期定期存款利率+3%，

13、按當(dāng)前的利率，其收益程度為6.06%，超額收益將按1比9的比例分配。 2瑞福進(jìn)取那么定位于那些有較高風(fēng)險收益偏好的投資者。持有進(jìn)取份額的投資者所獲取的投資收益主要來源于對超額收益90%的部分。買賣型開放式創(chuàng)新基金瑞福氣級.買賣型開放式創(chuàng)新基金國內(nèi)分級基金開展歷程瑞福氣級 2007年成立長盛同慶2021年成立銀華深證1002021年成立第一代分級基金第二代分級基金第三代分級基金瑞和滬深3002021年成立.1什么是基金分紅？2什么是基金轉(zhuǎn)換？3什么是基金拆分？4什么是定期定額投資？基金相關(guān)業(yè)務(wù)引見.基金分紅 是指基金將收益的一部分以現(xiàn)金或折算成基金份額的方式派發(fā)給投資人，這部分收益原來就是基金份

14、額凈值的一部分。按照的規(guī)定，封鎖式基金的收益分配，每年不得少于一次，封鎖式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的百分之九十；開放式基金的基金合同該當(dāng)商定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例。開放式基金的默許分紅方式為現(xiàn)金紅利，投資人可以在購買時自行設(shè)定或在確認(rèn)份額后將其修正為“紅利再投資。基金相關(guān)業(yè)務(wù)引見基金分紅.基金轉(zhuǎn)換 是指當(dāng)一家基金管理公司同時管理多只開放式基金時，基金投資人可以將持有的一只基金轉(zhuǎn)換為另一只基金。即，投資人賣出不斷基金的同時，買入該基金管理公司管理的另一只基金。通常，基金轉(zhuǎn)換費用非常低，甚至不收。轉(zhuǎn)換懇求中的兩只基金要符合如下條件：1在同一家銷售機(jī)

15、構(gòu)銷售的，且為同一注冊登記人的兩只開放式基金；2前端收費方式的開放式基金只能轉(zhuǎn)換到前端收費方式的其它基金，申購費為零的基金默以為前端收費方式；3后端收費方式的基金可以轉(zhuǎn)換到前端或后端收費方式的其它基金。基金相關(guān)業(yè)務(wù)引見基金轉(zhuǎn)換.基金拆分 類似于股票里的送配股，是在堅持投資人資產(chǎn)總值不變的前提下，改動基金份額凈值和基金總份額的對應(yīng)關(guān)系，重新計算基金資產(chǎn)的一種方式。 【舉例】某投資者持有基金1萬份，基金份額凈值為2元，其共有基金資產(chǎn)2萬元。基金如按1：2的比例進(jìn)展拆分，基金份額凈值變?yōu)?元，總份額加倍，該投資者持有的基金份額由原來的1萬份變?yōu)?萬份，基金凈值降低,但對應(yīng)的資產(chǎn)仍為2萬元。 基金相關(guān)

16、業(yè)務(wù)引見基金拆分.定期定額投資 是指投資者經(jīng)過指定的銷售機(jī)構(gòu)提出懇求，商定每期扣款日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)在商定扣款日在投資者指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及申購的一種買賣方式。定期定額投資的優(yōu)點 1攤薄本錢 2聚沙成塔基金相關(guān)業(yè)務(wù)引見定期定額投資.1什么是認(rèn)購、申購和贖回？2基金買賣有哪些費用？3什么是基金份額凈值、累計凈值？4怎樣購買基金？5其他問題？基金買賣指南.1什么是認(rèn)購、申購和贖回？認(rèn)購 是指投資人在基金募集期按照基金的單位面值加上手續(xù)費購買基金的行為，基金的發(fā)行價普通為1元。投資人辦理認(rèn)購等基金業(yè)務(wù)的時間為開放日，詳細(xì)業(yè)務(wù)辦理時間以銷售機(jī)構(gòu)公布時間為準(zhǔn)。申購 是指投資人在基

17、金成立之后，按照當(dāng)日收市后計算出的基金單位資產(chǎn)凈值加上少量手續(xù)費購買基金的行為。通常投資者在開放日，即上交所和深交所的買賣日15：00前提交的有效申購懇求，將按“未知價原那么以當(dāng)日計算出的凈值確認(rèn)，15：00之后提交的懇求通常按下一開放日計算的凈值確認(rèn)。贖回 是指投資人將曾經(jīng)持有的開放式基金單位出賣給基金管理人，回收資金的行為。通常投資者在開放日，即上交所和深交所的買賣日15：00前提交的有效贖回懇求，將按“未知價原那么以當(dāng)日計算出的凈值確認(rèn)， 15：00之后提交的懇求通常按下一開放日計算的凈值確認(rèn)?；鹳I賣指南.2基金買賣有哪些費用？什么是前端、后端收費？針對基金的認(rèn)/申購而言 1前端收費

18、假設(shè)認(rèn)/申購費是在購買基金時收取的，通常按照購 買金額的大小遞減，稱為前端收費。 2后端收費 假設(shè)認(rèn)/申購費是在贖回基金時收取的，通常按照持 有基金時間的長短遞減，稱為后端收費。有些后端收費在 持有基金到達(dá)一定年限后可以免除。基金買賣指南.2基金買賣有哪些費用？什么是基金管理費、基金托管費？ 基金管理費 指基金管理人管理基金資產(chǎn)所收取的報酬?；鸸芾砣丝砂垂潭ㄙM率或固定費率加提業(yè)績表現(xiàn)費的方式收取管理費。業(yè)績表現(xiàn)費指固定管理費之外的支付給基金管理人的與基金業(yè)績掛鉤的費用。按固定費率收取的管理費按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計算，按月提取。國內(nèi)的管理費通常為1.5%，根據(jù)不同的基金類型也會有所不同

19、。日管理費計算日基金資產(chǎn)凈值管理費率當(dāng)年天數(shù) 基金托管費 是指基金托管人托管基金資產(chǎn)所收取的費用，通常按基金資產(chǎn)所收取的費用，通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計算，按月提取。國內(nèi)的托管費通常為0.25%，根據(jù)不同的基金類型也會有所不同。 日托管費計算日基金資產(chǎn)凈值托管費率當(dāng)年天數(shù)基金買賣指南.3什么是基金份額凈值、累計凈值？基金份額凈值 是指每份基金份額的凈值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金份額總數(shù)，即某一時點每一份基金份額實踐代表的價值，是基金當(dāng)天的成果單。累計凈值 是指份額凈值與基金成立以來累計分紅派息之和。累計凈值反映該基金自成立以來的總體收益情況的數(shù)據(jù)?；鹳I賣指南.4怎

20、樣購買基金？到哪里買基金？什么是基金賬戶、買賣賬戶？投資者能否可以撤銷基金認(rèn)購、申購和贖回懇求？購買新發(fā)行基金后，何時可以查詢認(rèn)購結(jié)果？申購期間購買基金何時可以確認(rèn)呢？申購到的份額何時可以贖回？什么是巨額贖回？基金買賣指南.4怎樣購買基金？到哪里買基金？ 購買基金首先要開設(shè)賬戶，基金的開戶渠道主要有三種：銀行、券商和基金公司。確定購買某只基金后，可以到代銷該基金的銀行網(wǎng)點、證券公司營業(yè)部或者基金管理公司的直銷中心懇求開戶，包括基金賬戶和基金買賣賬戶?！咎崾尽客恢换穑N網(wǎng)點和直銷中心對每個賬戶的最低金額要求不等，事先可以撥打代銷機(jī)構(gòu)或基金公司客服咨詢?；鹳I賣指南.4怎樣購買基金？什么是基

21、金賬戶、買賣賬戶？ 基金賬戶 又稱“TA賬戶，是指注冊登記機(jī)構(gòu)為投資人建立的用于管理和記錄投資人基金種類、數(shù)量變化等情況的賬戶，不論投資人經(jīng)過哪個渠道辦理，均記錄在該賬戶下。 買賣賬戶 是基金銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的用于管理和記錄投資人在該銷售機(jī)構(gòu)買賣的基金種類和數(shù)量變化情況的賬戶?！咎崾尽?投資者運用同一開戶證件只能開立一個基金賬戶，但 這一基金賬戶可以在不同的銷售機(jī)構(gòu)開立相對應(yīng)的買賣賬戶?；鹳I賣指南.投資者能否可以撤銷基金認(rèn)購、申購和贖回懇求？ 投資者不得撤銷在份額出賣期內(nèi)曾經(jīng)被正式受理的認(rèn)購懇求。對于在當(dāng)日基金業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提交的申購贖回懇求，投資者可以在當(dāng)日15：00前提交撤銷懇求，予

22、以撤銷；15：00后那么無法撤銷懇求。購買新發(fā)行基金后，何時可以查詢認(rèn)購結(jié)果？ 募集期間，投資者在T日的認(rèn)購懇求，通?？梢栽赥2日在銷售機(jī)構(gòu)查詢初步確認(rèn)結(jié)果，待基金正式宣布成立后，投資者可以查詢到最終確認(rèn)結(jié)果。申購期間購買基金何時可以確認(rèn)呢？ 假設(shè)您在某個任務(wù)日T日提交了申購懇求，通常您可以在第三天T2日9：30之后就可以到銷售網(wǎng)點打印確認(rèn)書或查詢確認(rèn)情況。4怎樣購買基金？基金買賣指南.申購到的份額何時可以贖回？ 假設(shè)申購勝利，那么T2日就可以運用該份額，例如進(jìn)展贖回等前提條件是基金曾經(jīng)開放了日常贖回，基金管理人該當(dāng)自接受基金投資人有效贖回懇求之日起7個任務(wù)日內(nèi)，支付贖回款項。假設(shè)申購沒有勝利

23、，申購資金在T2日前就曾經(jīng)退回到指定的銀行賬戶中，當(dāng)時即可用這筆資金繼續(xù)申購。什么是巨額贖回？ 巨額贖回是指當(dāng)開放式基金的當(dāng)日凈贖回量超越基金規(guī)模的10時，基金管理人可以在接受贖回比例低于基金總規(guī)模的10的情況下，對其他的贖回懇求延期辦理。巨額贖回懇求發(fā)生時，投資人可選擇延續(xù)贖回或取消贖回兩種方式，延續(xù)贖回是指投資者對于延期辦理的贖回懇求部分，選擇依次在下一個基金開放日進(jìn)展贖回。4怎樣購買基金？基金買賣指南.5其他問題什么是基金募集期？什么是基金封鎖期？什么是基金轉(zhuǎn)托管？投資基金要交稅嗎？有哪些專業(yè)的評級機(jī)構(gòu)？基金買賣指南.5其他問題什么是基金募集期？ 基金募集期 指基金合同和招募闡明書中載明

24、，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的基金份額募集期限，自基金份額出賣之日起，普通為一到三個月不等，最長不超越三個月。什么是基金封鎖期？ 基金封鎖期 指新基金發(fā)行終了后，假設(shè)產(chǎn)品勝利募集足夠資金那么在宣告基金合同生效后，會有一段時間不接受投資人基金份額申購以及贖回的懇求。 根據(jù)相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金封鎖期最長不得超越3個月，基金公司會根據(jù)信息披露的規(guī)定，發(fā)布開放申購/贖回的公告?；鹳I賣指南.5其他問題什么是基金轉(zhuǎn)托管？ 投資者在變卦辦理基金申購與贖回等業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點時，銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點之間不能通存通兌的，可辦理已持有基金份額的轉(zhuǎn)托管。辦理人在原銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出手續(xù)后，可到其新選擇的銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點辦理轉(zhuǎn)

25、托管轉(zhuǎn)入手續(xù)?！咎崾?】辦理基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)時只轉(zhuǎn)基金份額，不轉(zhuǎn)買賣明細(xì)， 如有需求，應(yīng)到轉(zhuǎn)入的銷售機(jī)構(gòu)辦理變卦分紅方式等業(yè)務(wù)。基金買賣指南.5其他問題投資基金要交稅嗎？ 目前我國對個人投資者給予了稅收優(yōu)惠，暫免征收印花稅和個人所得稅。有哪些專業(yè)評級機(jī)構(gòu)？ 1晨星星級評價國際權(quán)威的基金評級機(jī)構(gòu) cn.morningstar 2銀河證券基金研討中心成立于2001年6月12日，是國內(nèi)第一家專業(yè)的基金研討評價機(jī)構(gòu) chinastock基金買賣指南.證券類理財富品委托人管理人托管人聚少積多 專業(yè)管理 資金平安 基金公司商業(yè)銀行基金公司專戶理財.專戶理財是指基金公司接受特定客戶委托，擔(dān)任資產(chǎn)管理人，商業(yè)銀

26、行擔(dān)任資產(chǎn)托管人，為資產(chǎn)委托人的利益，管理、運用特定客戶資產(chǎn)進(jìn)展證券投資活動。起點： 一對一5000萬元RMB 一對多100萬元RMB (請大家修正課件)中心概念公募及其他同類產(chǎn)品是以產(chǎn)品為中心專戶理財是以客戶為中心基金公司專戶理財最高端的理財富品基金公司產(chǎn)品及對應(yīng)客戶群眾投資者，適宜定期定投、機(jī)構(gòu)配置富有個人中小企業(yè)高端個人大型企業(yè)慈悲機(jī)構(gòu)等一對一專戶一對多專戶公募基金.基金公司專戶理財運作規(guī)范 高度透明三方簽署協(xié)議之后需求上報證監(jiān)會備案，獲得證監(jiān)會無異議函之后才干開場運作客戶資產(chǎn)委托人基金公司資產(chǎn)管理人銀行資產(chǎn)托管人投資管理定期報告相互監(jiān)視相互約束資產(chǎn)保管投資監(jiān)視證監(jiān)會監(jiān)管部門報備行業(yè)進(jìn)入

27、門檻：具有資歷的基金公司34家62銀行托控制度確保資金平安和合規(guī)投資運作.基金公司專戶理財?shù)膬?yōu)勢費率構(gòu)造更加合理：低固定管理費加業(yè)績分成如固定管理費0.9%/年，托管費率0.15%/年業(yè)績分成，利益一致：8%以下不分成，8%以上部分基金公司收取20%倉位更加靈敏，投資范圍0-100%，個股根據(jù)投資者偏好專門的投資經(jīng)理，背后依托整個投研團(tuán)隊支持流動性更強(qiáng)更優(yōu)質(zhì)、尊享的效力實際見真知,來自客戶的感受平安墊+止損：風(fēng)險控制更加得力，凈值下跌空間有限優(yōu)選個股集中投資：獲取超額收益可隨時溝通及查詢.開展迅速 但潛力更大2021年以來專戶業(yè)務(wù)開展迅速，客戶向優(yōu)質(zhì)公司集中，市場競爭格局初步構(gòu)成，包括匯添富、廣發(fā)、招商在內(nèi)的幾家公司在競爭中逐漸樹立本人的品牌 目前選擇專戶產(chǎn)品更容易獲得選股的超額收益潛在規(guī)模100倍！5000億基金公司專戶理財?shù)拈_展前景.基金專戶理財?shù)娘L(fēng)險控制平安墊止損戰(zhàn)略 平安墊戰(zhàn)略是專戶管理勝利的重要環(huán)節(jié) 上圖反映了2021年3月以來為某賬戶建立平安墊的過程，穩(wěn)健建倉、耐心捕捉時機(jī) 以下圖反映了2021年7-10月某賬戶平安墊的建立、被破壞以及重新建立的過程，表達(dá)了專戶團(tuán)隊對利用平安墊維護(hù)資金平安的深化了解如何發(fā)明和利用平安墊？.客戶資產(chǎn)的平安性和獨立性 嚴(yán)密的管理制度和明晰的任務(wù)流程完備的公平買賣體系 獨立的賬戶查詢與信息效力體系客戶信息的