1、 保險公司法律合規(guī)及監(jiān)管紅線目 錄一二紀(jì)檢監(jiān)察/法律合規(guī)崗位職責(zé)監(jiān)管紅線（1）負責(zé)分公司法律咨詢和合同審查，負責(zé)合同管理；（2）負責(zé)辦理分公司訴訟和仲裁事項，上報訴訟案件季度報表和上報年度訴訟案件報告；（3）負責(zé)分公司授權(quán)管理；（4）負責(zé)分公司合規(guī)培訓(xùn)，組織合規(guī)檢查，報告重大違規(guī)事件，開展合規(guī)考核，履行合規(guī)事項報告；（5）負責(zé)分公司司法案件、反保險欺詐以及關(guān)聯(lián)交易管理工作；（6）負責(zé)開展本級及下轄機構(gòu)的風(fēng)險監(jiān)測、分析、評估、排查和報告工作；一、紀(jì)檢監(jiān)察/法律合規(guī)崗位職責(zé)（7）負責(zé)分公司內(nèi)部審計及各類監(jiān)督檢查及監(jiān)察信訪工作，組織開展下轄機構(gòu)巡視，負責(zé)分公司內(nèi)控評估工作；（8）負責(zé)建立健全反洗錢工

2、作制度，組織開展反洗錢培訓(xùn)及宣傳，按時報送大額交易和可疑交易報告，報送反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息，指導(dǎo)下轄機構(gòu)開展反洗錢工作。（9）負責(zé)部門領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。一、紀(jì)檢監(jiān)察/法律合規(guī)崗位職責(zé)二、監(jiān)管紅線1、什么是監(jiān)管紅線2、關(guān)于“監(jiān)管紅線”內(nèi)容的應(yīng)用3、監(jiān)管紅線的法律依據(jù)4、監(jiān)管紅線-機構(gòu)管理1、什么是監(jiān)管紅線“監(jiān)管紅線”是指公司在經(jīng)營管理中，根據(jù)國家法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)監(jiān)管規(guī)定，必須遵守的強制性規(guī)定和不得違反的禁止性規(guī)定，違反上述規(guī)定的行為將會受到監(jiān)管機關(guān)的處罰或承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，甚至被追究刑事責(zé)任。“監(jiān)管紅線”是依法合規(guī)的核心，是規(guī)范經(jīng)營的準(zhǔn)則，是內(nèi)控管理的行為指引，是監(jiān)督考核的有助于公司樹立全

3、員合規(guī)、全過程合規(guī)、主動合規(guī)的理念，可以避免發(fā)生重大違規(guī)風(fēng)險，保障公司健康穩(wěn)健發(fā)展，維護每個員工的個人事業(yè)和家庭穩(wěn)定。2、關(guān)于“監(jiān)管紅線”內(nèi)容的應(yīng)用列入全員培訓(xùn)的必備內(nèi)容，組織全員開展學(xué)習(xí)要在其各自負責(zé)的范圍內(nèi)，結(jié)合各自實際，每年組織員工至少開展兩次“監(jiān)管紅線”內(nèi)容培訓(xùn)，保留相應(yīng)的培訓(xùn)記錄，確保全員認(rèn)真深入學(xué)習(xí)，并將該項培訓(xùn)常態(tài)化、定期化，將合規(guī)培訓(xùn)落到實處，確保合規(guī)培訓(xùn)效果。在各級管理人員培訓(xùn)、新員工入司培訓(xùn)、晉級培訓(xùn)以及公司組織的其他培訓(xùn)中，必須列入“監(jiān)管紅線”培訓(xùn)內(nèi)容，在全體員工中牢固樹立合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)人人有責(zé)的經(jīng)營理念。2、關(guān)于“監(jiān)管紅線”內(nèi)容的應(yīng)用將“監(jiān)管紅線”內(nèi)容作為合規(guī)檢查的

4、重要內(nèi)容和合規(guī)考核、評價的主要依據(jù)將“監(jiān)管紅線”內(nèi)容的培訓(xùn)和遵守執(zhí)行情況作為公司開展審計、合規(guī)檢查和業(yè)務(wù)檢查的必備內(nèi)容，通過檢查督促分公司依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)，在做好“監(jiān)管紅線”內(nèi)容培訓(xùn)的同時更要嚴(yán)格遵守、執(zhí)行。團險、個險、銀保部門要將“監(jiān)管紅線”內(nèi)容作為銷售管理和評價的重要內(nèi)容，修訂相應(yīng)管理規(guī)定，加強對銷售人員和銷售行為的管控，確保合規(guī)經(jīng)營。2、關(guān)于“監(jiān)管紅線”內(nèi)容的應(yīng)用將分支機構(gòu)執(zhí)行“監(jiān)管紅線”內(nèi)容的情況，作為依法合規(guī)經(jīng)營考核、評價的主要依據(jù)，對于發(fā)生違反“監(jiān)管紅線”行為的分支機構(gòu)，要在年度依法合規(guī)經(jīng)營考核中做出相應(yīng)的扣分處理。結(jié)合公司有關(guān)責(zé)任追究規(guī)定，建立對違反“監(jiān)管紅線”的處罰制度，對于直

5、接責(zé)任人員進行責(zé)任追究，對于負有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員進行問責(zé)，增加對違規(guī)行為的震懾力，確保在經(jīng)營管理中不能逾越“監(jiān)管紅線”的內(nèi)容。3、監(jiān)管紅線的法律依據(jù)1、關(guān)于規(guī)范保險公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見（試行）2、保險法3、保險公司管理規(guī)定4、保險公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則5、關(guān)于加強人身保險收付費相關(guān)環(huán)節(jié)風(fēng)險管理的通知6、稅收征收管理法7、保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法8、商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)監(jiān)管指引9、人身保險業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定10、關(guān)于加強保險公司中介業(yè)務(wù)管理的通知3、監(jiān)管紅線的法律依據(jù)11.關(guān)于規(guī)范人身保險經(jīng)營行為有關(guān)問題的通知12.關(guān)于保險公司分支機構(gòu)相互代理保險業(yè)務(wù)有關(guān)問題的復(fù)函13.關(guān)于規(guī)范團體保險經(jīng)營

6、行為有關(guān)問題的通知14.人身意外傷害保險業(yè)務(wù)經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)15.關(guān)于規(guī)范保險營銷團隊管理的通知16.保險營銷員管理規(guī)定17.人身保險新型產(chǎn)品信息披露管理辦法18.關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知19.關(guān)于進一步規(guī)范銀保專管員管理制度的通知20.銀行、郵政代理保險業(yè)務(wù)自律公約3、監(jiān)管紅線的法律依據(jù)21.保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則22.保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實施細則23.關(guān)于加強銀行代理人身保險業(yè)務(wù)管理的通知24.關(guān)于加強銀行代理壽險業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整促進銀行代理壽險業(yè)務(wù)健康發(fā)展的通知25.勞動法26.關(guān)于建立保險司法案件報告制度的通知27.保險公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法28.中華人民共和國反洗錢法29.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)

7、定30.金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法3、監(jiān)管紅線的法律依據(jù)31.中國人民銀行關(guān)于進一步加強金融機構(gòu)反洗錢工作的通知32.金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法33.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法34.保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見35.公司法36.保險資金運用管理暫行辦法37.保險資金投資不動產(chǎn)暫行辦法38.保險業(yè)重大突發(fā)事件應(yīng)急處理規(guī)定39.人身保險產(chǎn)品審批和備案管理辦法40.國有及國有控股保險機構(gòu)“小金庫”專項治理試點工作方案4、監(jiān)管紅線機構(gòu)管理范圍項目監(jiān)管紅線內(nèi)容政策依據(jù)罰則機構(gòu)管理 2、保險經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍不得超出保監(jiān)會依法批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍

8、經(jīng)營保險業(yè)務(wù)保險法第九十五條規(guī)定： 保險人不得兼營人身保險業(yè)務(wù)和財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)。 保險公司應(yīng)當(dāng)在國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)依法批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)從事保險經(jīng)營活動保險法第一百六十一條：保險公司違反本法規(guī)定，超出批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令限期改正，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足十萬元的，處十萬元以上五十萬元以下的罰款。逾期不改正或者造成嚴(yán)重后果的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。4、監(jiān)管紅線機構(gòu)管理范圍項目監(jiān)管紅線內(nèi)容政策依據(jù)罰則機構(gòu)管理 3.分支機構(gòu)管理不得違反規(guī)定跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營保險業(yè)務(wù)保險公司管理規(guī)定四十二條 保險公司的分支機

9、構(gòu)不得跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營保險業(yè)務(wù)，但保險機構(gòu)參與共保、經(jīng)營大型商業(yè)保險或者統(tǒng)括保單業(yè)務(wù)，以及通過互聯(lián)網(wǎng)、電話營銷等方式跨省、自治區(qū)、直轄市承保業(yè)務(wù)除外。 保險公司管理規(guī)定第六十九條規(guī)定：保險機構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機關(guān)追究其刑事責(zé)任。4、監(jiān)管紅線機構(gòu)管理范圍項目監(jiān)管紅線內(nèi)容政策依據(jù)罰則機構(gòu)管理3.分支機構(gòu)管理設(shè)立、撤銷分支機構(gòu)必須經(jīng)過監(jiān)管機關(guān)批準(zhǔn)保險法第七十

10、四條保險公司在境內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。保險法第八十四條 保險公司變更公司或者分支機構(gòu)的營業(yè)場所、撤銷分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。保險法（2009年修正）第一百六十五條未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機構(gòu)或者代表機構(gòu)的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，處五萬元以上三十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。變更營業(yè)場所，必須及時履行向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)部門報批程序 保險法第一百六十三條規(guī)定：保險公司違反本法第八十四條規(guī)定的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，處一萬元以上十萬元以下的罰款。4、監(jiān)管紅線財務(wù)管理財務(wù)管理4.資金管理必須實行資金“收支兩條線”

11、管理5.收付費管理保險公司除保監(jiān)會規(guī)定的情形外，應(yīng)采取非現(xiàn)金收付費方式保險代理機構(gòu)、保險代理業(yè)務(wù)人員和保險營銷員不得接受投保人委托代繳保險費、代領(lǐng)退保金，不得接受被保險人或受益人委托代領(lǐng)保險金6.財務(wù)報告等報告材料的管理嚴(yán)禁財務(wù)、業(yè)務(wù)不真實行為7.償付能力管理保險公司應(yīng)當(dāng)具有與其業(yè)務(wù)規(guī)模和風(fēng)險程度相適應(yīng)的最低償付能力8.稅收征繳管理必須按照稅法規(guī)定，及時足額計提和繳納各類應(yīng)交稅金，履行代扣代繳、代收代繳稅款義務(wù)。4、監(jiān)察紅線小金庫檢查 金庫檢查9.嚴(yán)禁設(shè)立“小金庫”不得用保費收入、投資收益、保險經(jīng)紀(jì)收入等主營業(yè)務(wù)收入設(shè)立“小金庫”不得用業(yè)務(wù)回扣收入、代辦手續(xù)費、租金收入、存續(xù)資產(chǎn)處置、固定資產(chǎn)

12、清理、抵債資產(chǎn)變現(xiàn)、賬外經(jīng)營非保險實體收入等其他收入、營業(yè)外收入設(shè)立“小金庫”不得以拆借、集資、投資、咨詢、代客理財?shù)刃问皆O(shè)立“小金庫”不得以假發(fā)票、假合同、假票據(jù)、假賠案、擴大賠付等手段騙取、套取資金設(shè)立“小金庫”不得虛列傭金手續(xù)費、公估費、業(yè)務(wù)及管理費、賠付支出、退保支出等套取資金設(shè)立“小金庫”不得轉(zhuǎn)移對外投資、轉(zhuǎn)移固定資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)設(shè)立“小金庫”，不得轉(zhuǎn)移損余物資、追償款收入設(shè)立“小金庫”，不得以其他形式設(shè)立“小金庫”4、監(jiān)管紅線反商業(yè)賄賂反商業(yè)賄賂不得給予投保人、被保險人及受益*險合同以外的利益不得賬外暗中支付中介機構(gòu)利益不得暗中向銀、郵網(wǎng)點和柜員給付帳外手續(xù)費及其他利益4、監(jiān)管紅線銷

13、售人員管理銷售人員管理10.銷售人員資質(zhì)管理營銷員保險代理從業(yè)人員資格證書持證率應(yīng)當(dāng)達到100%，且展業(yè)證持證率應(yīng)當(dāng)達到100%；銀保專管員應(yīng)當(dāng)全部簽訂勞動合同，且其代理人資格證持證率應(yīng)當(dāng)達到100%；銀行柜員應(yīng)當(dāng)具有代理人資格證11.銷售人員展業(yè)行為應(yīng)符合法律規(guī)定和監(jiān)管規(guī)定保險銷售人員應(yīng)當(dāng)出示工作證或者展業(yè)證等證件。銷售人員在展業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地履行產(chǎn)品和服務(wù)的說明提示義務(wù) 銷售萬能險等新型產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)告知投保人本人親筆填寫監(jiān)管規(guī)定的風(fēng)險提示術(shù)語不得出現(xiàn)代簽名、誤導(dǎo)客戶、不如實告知、提供虛假信息、做出虛假陳述等違規(guī)行為4、監(jiān)管紅線銷售人員管理銷售人員管理12.保險公司及其工作人員在

14、保險業(yè)務(wù)活動中不得有以下禁止性行為欺騙投保人、被保險人或者受益人；對投保人隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況；阻礙投保人履行本法規(guī)定的如實告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行本法規(guī)定的如實告知義務(wù)；給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益*險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益；拒不依法履行保險合同約定的賠償或者給付保險金義務(wù)；故意編造未曾發(fā)生的保險事故、虛構(gòu)保險合同或者故意夸大已經(jīng)發(fā)生的保險事故的損失程度進行虛假理賠，騙取保險金或者牟取其他不正當(dāng)利益；挪用、截留、侵占保險費；委托未取得合法資格的機構(gòu)或者個人從事保險銷售活動；利用開展保險業(yè)務(wù)為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)利益；利用保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人或者保險評

15、估機構(gòu)，從事以虛構(gòu)保險中介業(yè)務(wù)或者編造退保等方式套取費用等違法活動；以捏造、散布虛假事實等方式損害競爭對手的商業(yè)信譽，或者以其他不正當(dāng)競爭行為擾亂保險市場秩序；泄露在業(yè)務(wù)活動中知悉的投保人、被保險人的商業(yè)秘密；違反法律、行政法規(guī)和國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他行為。4、監(jiān)管紅線中介渠道中介渠道12.制度建設(shè)應(yīng)當(dāng)制定中介業(yè)務(wù)管理制度13.中介禁止性行為保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員在辦理保險業(yè)務(wù)活動中不得欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人；不得隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況；不得阻礙投保人履行本法規(guī)定的如實告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行本法規(guī)定的如實告知義務(wù)；不得給予或者承諾給予投保人、被保

16、險人或者受益*險合同約定以外的利益；不得利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同；不得偽造、擅自變更保險合同，或者為保險合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；不得挪用、截留、侵占保險費或者保險金；不得利用業(yè)務(wù)便利為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)利益；不得串通投保人、被保險人或者受益人，騙取保險金；不得泄露在業(yè)務(wù)活動中知悉的保險人、投保人、被保險人的商業(yè)秘密。4、監(jiān)管紅線中介渠道中介渠道14.中介機構(gòu)管理委托的中介機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有合法資質(zhì)，包括有效的營業(yè)執(zhí)照、保險業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證等，應(yīng)當(dāng)向具有合格資質(zhì)的中介機構(gòu)支付手續(xù)費應(yīng)當(dāng)與中介機構(gòu)簽訂代理協(xié)議，約定手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)建立中

17、介機構(gòu)管理臺賬，建立中介代理業(yè)務(wù)定期核查制度，核查結(jié)果應(yīng)當(dāng)記入代理業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營檔案15.中介費用管理應(yīng)當(dāng)由省公司統(tǒng)一支付手續(xù)費中介業(yè)務(wù)手續(xù)費不得采用現(xiàn)金方式結(jié)算中介業(yè)務(wù)不得坐支保費不得虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)、虛列中介費用16.交叉銷售應(yīng)當(dāng)辦理保險兼業(yè)代理許可證4、監(jiān)管紅線團險渠道團險渠道17.業(yè)務(wù)管理團體投保人應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管規(guī)定，為未成年人投保以死亡為保險金給付條件的人身保險時應(yīng)當(dāng)由其父母做為投保人滿期生存給付金、退保金應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定支付至投保人賬戶直銷業(yè)務(wù)不得計提手續(xù)費、傭金18.意外險經(jīng)營人身意外傷害保險保單應(yīng)由保險公司總公司統(tǒng)一設(shè)計、統(tǒng)一編碼管理。保險公司應(yīng)建立單證管理系統(tǒng)并要求保險中介機構(gòu)建立單證管

18、理系統(tǒng)或臺賬保險公司不得委托不具有合法資格的保險中介機構(gòu)或個人銷售意外險產(chǎn)品；也不得委托經(jīng)營區(qū)域外的保險中介機構(gòu)或個人銷售意外險產(chǎn)品。意外險應(yīng)實現(xiàn)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)電腦出單，應(yīng)與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)實時對接，保單信息內(nèi)容應(yīng)當(dāng)實時完整記錄在保險公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，意外險出單系統(tǒng)應(yīng)與單證管理系統(tǒng)無縫對接，相互勾稽校驗意外險保單類型、編碼和狀態(tài)。以激活注冊方式銷售意外險，應(yīng)標(biāo)明激活注冊方式，并向投保人明示保單生效的條件；不得以激活注冊方式銷售乘客人身意外險、旅游景點意外險等極短期意外險4、監(jiān)管紅線個險渠道個險渠道19.制度建設(shè)應(yīng)當(dāng)制定個險渠道銷售管理制度20.人員管理營銷員保險代理從業(yè)人員資格證書持證率應(yīng)當(dāng)達到100%

19、營銷員展業(yè)證持證率應(yīng)當(dāng)達到100%應(yīng)當(dāng)與營銷員簽訂委托代理合同應(yīng)當(dāng)建立營銷員登記管理制度21.品質(zhì)管理營銷員展業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地履行產(chǎn)品和服務(wù)的說明提示義務(wù),不得出現(xiàn)代簽名、誤導(dǎo)客戶、不如實告知、提供虛假信息、做出虛假陳述等違規(guī)行為銷售萬能險產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)告知投保人本人親筆填寫監(jiān)管規(guī)定的風(fēng)險提示術(shù)語營銷員不得自行手寫、印制、變更公司宣傳資料，不得使用或傳播其他不合規(guī)的宣傳資料22.傭金管理營銷員傭金應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定繳納營業(yè)稅、個人所得稅內(nèi)勤人員所做業(yè)務(wù)不得提取傭金4、監(jiān)管紅線銀保渠道銀保渠道23.人員管理銀保專管員應(yīng)當(dāng)全部簽訂勞動合同銀保專管員的代理人資格證持證率應(yīng)當(dāng)達到100%24.品質(zhì)

20、管理銷售時應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確在履行產(chǎn)品和服務(wù)的說明義務(wù)銷售萬能險產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)告知投保人本人親筆填寫監(jiān)管規(guī)定的風(fēng)險提示術(shù)語25.銷售渠道管理代理銀行應(yīng)當(dāng)取得中國保監(jiān)會頒發(fā)的經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證，并獲得商業(yè)銀行一級分支機構(gòu)的授權(quán)代理協(xié)議原則上應(yīng)當(dāng)由總公司和總行統(tǒng)一簽訂代理協(xié)議銀行柜員應(yīng)當(dāng)具有代理人資格證應(yīng)當(dāng)加強客戶后續(xù)服務(wù)應(yīng)當(dāng)建立兼業(yè)代理機構(gòu)登記簿應(yīng)當(dāng)建立投保單信息審查機制4、監(jiān)管紅線客戶、理賠、人力資源管理客戶服務(wù)27.客戶回訪新契約回訪成功率必須達到100%理賠管理28.理賠管理補充材料應(yīng)一次性通知案件給付時限應(yīng)當(dāng)符合保險法的規(guī)定或保險合同的約定人力資源管理29.勞動合同管理應(yīng)當(dāng)與員工依法簽

21、訂勞動合同應(yīng)按照規(guī)定參加社會保險30.高級管理人員管理董事、監(jiān)事和高級管理人員的任命應(yīng)當(dāng)取得監(jiān)管機關(guān)核準(zhǔn)4、監(jiān)管紅線合規(guī)管理合規(guī)管理31.司法案件報告保險公司應(yīng)當(dāng)建立保險司法案件報告責(zé)任制；應(yīng)當(dāng)及時、準(zhǔn)確向總公司、當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報告保險司法案件專報、季報32.重大關(guān)聯(lián)交易報告保險公司發(fā)生的重大關(guān)聯(lián)交易，發(fā)生后應(yīng)當(dāng)在規(guī)定期限內(nèi)提交報告33.反洗錢應(yīng)當(dāng)成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組、指定反洗錢工作部門和反洗錢工作聯(lián)系人應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)控制度，包括建立客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報告等方面的操作規(guī)程應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法要求進行客戶身份識

22、別和盡職調(diào)查，了解、核對、登記客戶相關(guān)信息、留存客戶有效身份證明文件的復(fù)印件或影印件（包括證件有效期限）；采取持續(xù)識別、重新識別等措施，補充完善客戶身份資料和信息；在委托代理銷售協(xié)議中明確約定雙方在反洗錢客戶身份識別方面的職責(zé)，采取有效的客戶身份識別措施。4、監(jiān)管紅線合規(guī)管理、紀(jì)檢監(jiān)察合規(guī)管理33.反洗錢應(yīng)當(dāng)按時完成客戶洗錢風(fēng)險等級劃分工作，對不同風(fēng)險等級客戶采取不同的客戶身份識別措施，適時調(diào)整客戶的風(fēng)險等級應(yīng)當(dāng)建立大額交易和可疑交易識別、分析機制，按時限報送大額交易和可疑交易應(yīng)當(dāng)開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求，及時、準(zhǔn)確、完整報送反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息資料應(yīng)當(dāng)定期組織開展反洗錢內(nèi)部審計紀(jì)檢監(jiān)察34.責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)按要求及時向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機關(guān)和總公司報送案件責(zé)任追究季報和專報；對符合責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)的，要按規(guī)定追究有關(guān)人員責(zé)任。4、監(jiān)管紅線應(yīng)急處理機制應(yīng)急處理機制45.重大突發(fā)事件的報告發(fā)生重大突發(fā)事件，保險