1、組織架構和崗位設置股東會董事長總經理業務部財務部風險管理部綜合辦公室業務部經理客戶經理崗評估員崗開票員崗財務部經理記賬會計崗風險經理風險控制崗法律事務崗行政人事崗經理崗位職責一、組織實施上級確定的經營方針、計劃、決議、主持典當行的日常經營管理工作。二、制定典當行的發展規劃和業務發展計劃，并負責實施。三、做好全體員工的思想工作，保證典當行各項業務的健康發展。四、負責典當行的安全保衛，會議組織，年度總結等工作。五、定期檢查制度的落實完成情況，并定期向上級匯報工作.六、行使上級賦予的其他職權。信貸崗位職責一、實地勘驗質抵押物，對質抵押物品做由正確估價保證質抵押物能夠順利變現。二、考察客戶資信能力，貸

2、款投向的盈利能力，客戶到期的還貸能力.三、檢查客戶提供的證件及相關文件是否真實、齊全。四、確定貸款比例，貸款綜合費率、貸款期限.五、簽訂借款合同等相關文件，到有關部門辦理鎖定或抵押登記手續，有記賬員開立當票，封存相關抵押文件及證書保證相關法律意義的完整性。六、嚴格辦理放款收款手續，嚴密監控客戶實際經營情況，防范貸款資金風險。七、及時與客戶保持聯系，經常進行溝通.八、及時通知客戶到期日，做好收貸、收息工作九、建立客戶信用檔案，進行客戶等級評定.十、及時向上級反饋相關業務信息。卜一、完成上級交辦的其他工作保管崗位職責一、質押品入庫時，認真清點查對，做到有單有物。二、仔細檢查質押品袋是否有破損、豁口

3、.三、質押品入庫后，應按順序放入保險柜，不能隨意散放.活當、死黨物品分架存放，標簽拴桂、粘貼牢固，簽章清楚，內容齊全，字跡工整。非經有權人批準，不準隨意由借、拆看.四、質押品取贖時，嚴格核對當票與質抵押袋上所貼內容是否相符，手續是否齊全。五、庫內嚴禁存放與業務無關的物品。六、經常查庫，檢查庫內實物是否發生霉爛、蛀蟲、被竊現象。七、做好庫存質押物品登記、分類、核算工作，每日存架金額、筆數要與會計核對，做到帳實相符，月末與財務人員和營業員共同點庫對帳。八、下班時要確保庫房鑰匙安全。以防給他人有可乘之機.九、嚴格執行查庫制度，凡查庫必須由總經理或總經理指定負責人齊監，并做好查庫記錄十、完成上級交辦的

4、其他工作會計崗位職責一、認真貫徹黨和國家的有關方針、政策、法令、制度,嚴格遵守會計法及財經紀律，遵守公司的各項規章制度，以企業會計準則為規范，刻苦鉆研金融會計業務知識提高業務能力，遵紀守法，廉潔奉公，忠于職守。二、審核原始憑證，并根據審核無誤的原始憑證填制記帳憑證。A.審核原始憑證，必須做到認真嚴格，細致嚴肅，正確發揮會計監督的作用.B.填制記帳憑證，必須做到內容完整施要簡明，科目正確，數字準確，字跡清楚，印章齊全。三、及時登記總帳，明細分類帳。四、負責成本核算，損益核算。五、辦理其他往來款項的結算業務，對應收、應付、備用金等往來款項進行及時清算.六、定期編制會計報表。七、綜合分析財務狀況和經

5、營成果.八、妥善保管會計憑證和帳表九、完成上級交辦的其他業務典當行出納（收付款）人員崗位職責一、由納主要的任務是辦理現金收付，凡經手辦理的現金收付，應按規定的現金收付憑證辦理，要嚴格審核憑證內容是否齊全，大小寫金額是否一致，嚴禁擅自填寫與更改憑證。二、現金收付業務憑證必須專夾保管防止丟失，必須堅持日清日結，及時扎帳和核對現金庫存，確保現金安全。三、一切收付現金，必須做到先收款（收入大額現金必須復點細數）后記帳，先記賬后付款，一筆一清、換人復核、當面點交清楚，嚴禁外人進入營業場地.四、凡經管的現金支票、印簽、業務公章等重要物品，必須妥善保管，存放現金的箱、柜鑰匙，必須隨身攜帶，不得亂放和任意轉交

6、他人。五、營業終止，現金庫存必須和現金日記賬相符，由會計簽章。并對經管的現金和支票及印章等必須檢點入箱，及時檢查桌面和座位四周，以防遺忘。六、嚴禁白條抵庫，當日發生差錯必須查明原因，一時難以查清須經領導批準，列入斬收或暫時款待處理七、發現長款（現金多由）和短款（現金缺少）必須及時報告，長款不報以監守自盜論處，短款不報或自賠，以貪污論處。八、超由核定現金限額庫存的現金，必須交銀行，并堅持定期和銀行核對銀行存款。堅持雙人及時送典當行空白重要憑證管理制度一、典當行重要空白憑證主要有當票、續當票、銀行票據等。二、重要空白憑證經省經貿委調撥清點驗收、并及時登記入庫保管.三、重要空白憑證指定負責人專人負責管理，并建立保管登記簿.如實登記保管、領用、適用情況。四、領用重要空白憑證時，應辦理領用手續，及時登記，并記載起訖號碼.對所領用的重要空白憑證，要在登記簿上簽收。五、經辦人員簽發重要空白憑證時，應進行銷號控制，填錯的重要空白