1、附件二：銀行監管統計數據質量管理良好標準（試行）實施方案作為推進“數據質量年”活動深入開展的重要舉措，銀監會制定了銀行監管統計數據質量管理良好標準（試行）（以下簡稱良好標準），力求全面總結銀行監管統計數據質量管理的先進經驗，提出既符合實際、又有一定前瞻性的標準和要求，推動銀行監管統計數據質量的持續、全面提升。一、制定良好標準的背景和目的全面、及時和準確的監管統計信息不僅是銀監會提升監管有效性也是銀行做好風險管控的重要基礎和保障。銀監會成立以來對這一問題一直十分重視，2007年起建立的非現場監管信息系統更是對銀行數據提出全面要求。當前，不論是從夯實銀行監管基礎角度，還是推動銀行精細化管理、加強內

2、部控制機制建設角度，進一步提高銀行監管統計數據質量已迫在眉睫。提升數據質量，從根本上要解決體制和機制問題，要從銀行基礎數據的管理抓起，從組織、制度、系統和流程建設抓起。為此，銀監會經過充分研究討論和征求各方面意見，制定了良好標準，為銀行持續、全面加強數據質量管理提供方向和抓手。通過組織銀行對照良好標準實施評估，幫助其確定需要關注的領域，制定行動計劃，有步驟地實施改進措施，努力達到良好標準的要求。良好標準的發布與實施，對于完善監管功能和模式，實現監管當局和銀行的良性互動也是重大探索和創新。一方面，通過自評和監管評價結合的方式，能夠調動銀行自身的能動性，將監管與銀行自身的管理需要結合起來，提高其內

3、生積極性，以取得更好的效果；另一方面，可以更有效地將功能監管與機構監管結合起來，充分發揮統計人員、主監管員和其他監管人員的合力，提高監管的有效性。二、良好標準的主要框架內容數據質量的提升是一項系統工程，需要從各個方面加強管理和協調。制定良好標準的總體原則是抓“因”促“果”，即從影響數據質量的各環節因素入手，建立良好標準的框架要求，督促銀行對照標準不斷改進統計工作。良好標準涉及組織機構及人員，制度建設，系統保障和數據標準，數據質量的監控、檢查與評價，數據的報送、應用和存儲等5方面要素、15項原則、61條具體標準，涵蓋了監管統計數據質量管理的各個方面。第一項要素是組織機構及人員。包括組織領導、歸口

4、管理、崗位設置、團隊建設4項原則、15條具體標準，主要對董事會和高管在數據質量管理中的職責，以及管理體制、監管統計崗位設置和團隊建設方面設定了標準。沒有領導和高管的重視，沒有良好的管理體制和良好的團隊，數據質量管理必然成為無本之末。第二項要素是制度建設。包括管理制度、業務制度2項原則、7條具體標準，主要是對銀行建立全面、科學和有效的監管統計管理制度和業務制度設定了標準，為數據質量管理和監管統計工作提供規范和依據。第三項要素是系統保障和數據標準。這是對數據質量管理流程化和標準化的要求，包括基礎系統、監管統計系統、數據標準3項原則、14條具體標準，對銀行業務及管理基礎系統以及監管統計系統在全面覆蓋

5、、數據質量控制功能和靈活性方面提出了標準和要求，使數據質量管理的流程能夠通過標準的信息化得以物化。第四項要素是數據質量的監控、檢查與評價。包括日常監控、監督檢查、考核評價3項原則、14條具體標準，內容主要是對銀行建立有效的數據質量監控體系、統計現場檢查制度和考核評價體系提出了標準和要求，從機制方面直接加強對數據質量的約束和激勵。第五項要素是數據的報送、應用和存儲。包括數據報送、分析應用、資料存儲3項原則、11條具體標準，內容主要是對銀行報送環節、分析應用和存儲提出了標準和要求，通過分析應用和擴大共享，提高附加值，形成數據質量管理的良性循環。三、良好標準的評估要求良好標準適用范圍為根據銀行業監管

6、統計管理暫行辦法(2004年第6號主席令)開展監管統計工作的全部銀行業金融機構（良好標準中簡稱“銀行”）。評估先由銀行業金融機構進行自評，監管機構在此基礎上對銀行進行外部評估。評估結果劃分為4檔，分別為符合、大體符合、較不符合和不符合，評級標準及其使用的簡要說明如下：符合：完全達到要求，沒有明顯不足。大體符合：銀行沒有完全符合條款要求，但總體有效性較好，覆蓋了主要方面。評估中發現的一些小問題未對數據質量帶來實質性的影響，銀行具備在較短時期內實現達標的能力并且做出了具體安排。較不符合：雖然制定了規章制度和政策程序，但存在較明顯缺陷；事實證明，有關政策和程序在實際工作中沒有得到全面執行，由此對數據

7、質量帶來實質性影響。“較不符合”與“大體符合”這兩個評級之間的“跨度”較大，在兩者之間做出選擇有時不太容易，但還是要求評估人員必須通過審慎、客觀的評價表達明確的意見。不符合：在數據質量管理的主要方面沒有規章制度，或相關制度未得到有效執行，嚴重影響數據質量。對照每條標準和原則，評估人員在實施評估時，從三個方面予以確認：第一，在機構范圍內有規范的制度性文件或者具有約束性的其他書面材料；第二，這些制度文件得到了全面和實質性地執行；第三，執行達到了預期效果，數據質量能滿足監管要求。總之，銀行應有足夠的相關證據以及合理的邏輯證明表明其確實達到了標準和原則的要求。對原則和標準的評估應該保持基本的一致性。評

8、估中首先從每一條標準的評估入手，根據每一條標準的評估結果，結合該項原則的總體要求，進而得出每一項原則的評估結論。每一條標準并不都具有同樣的重要性，達到每條原則下各項標準的數量未必能夠代表某一條原則的總體評級情況，評估人員應根據具體情況做出全面客觀的判斷。四、評估流程及總體安排（一）評估流程。對于政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行、城市商業銀行、外資法人銀行、農村商業銀行、農村合作銀行按以下流程進行：第一，先由銀行對照良好標準開展自評，原則上每3年作為一個周期全面自評估一次。銀行根據自評發現的問題，制定整改方案，并分階段實施改進，逐年對整改效果進行評價。第二，主監管員應定期跟

9、蹤了解銀行開展自評和整改的情況，與銀行進行溝通、復核、確認，提出實施外部評估的意見和建議，或者提請實施專項現場檢查。第三，銀監會將組織由統計人員、主監管員和其他相關監管人員組成工作團隊，在銀行自評報告的基礎上，對法人機構開展外部評估，爭取每3年要覆蓋到全部銀行。對于轄內法人機構數量較多，外部評估任務較重的銀監局，可根據情況適當延長工作安排。對銀行外部評估的先后順序可根據銀行自評情況、主監管員意見以及統計部門掌握的情況確定先后順序和重點。外部評估可以和銀監會現場檢查相結合，也可根據需要單獨開展。外部評估以定期報送的報表和數據為主。對于農村信用社和非銀行金融機構等其他類銀行機構，自評和外部評估具體

10、安排另行通知。（二）評估結果應用。外部評估結果作為對銀行內部控制有效性評估的重要組成部分，在銀監會對銀行實施監管評級以及對銀行整體風險評估中充分考慮，并根據情況在機構范圍內予以公布和披露。銀行應根據外部評估報告，對其根據自評結果制定的整改報告進行修定和完善，有步驟地實施整改。（三）組織保障。銀監會成立良好標準評估領導小組，王兆星副主席任組長，統計部主任任副組長，各監管部門相關負責人任小組成員。領導小組辦公室設在統計部，辦公室成員由統計部和監管部門相關處室負責人或主監管員組成，辦公室職責是建立評估人才庫、組建評估工作團隊、督促和指導銀行開展自評、組織外部評估、推動外部評估結果在監管評級和風險評估

11、中的應用、監測評估實施的效果、完善和改進評估方式、對評估情況進行考核通報和總結等。各銀監局制定轄內評估工作方案，報銀監會領導小組辦公室備案，并組織轄內銀行開展自評和外部評估工作。銀行成立以主管行領導為組長的自評工作小組，各相關部門負責人為成員，組織實施自評工作。（四）2011年評估的時間安排。3-5月，起草良好標準和實施方案，并征求銀監局、銀行業機構以及各監管部門的意見，組織部分銀行開展自評估試點，進一步完善標準和方案。5月，向會領導匯報，經批準后召開電視電話會進行動員。6-8月，全部銀行完成自評。其中，6月下旬，銀監會將結合統計現場檢查進行外部試評估；在此基礎上，7月份編寫評估手冊，對外部評估的內容、重點和要