1、中國人壽保險股份有限公司內蒙古分公司銀行保險客戶經理管理辦法（試行版）第一章總則 2第二章管理架構 3第三章人員管理 3第四章職級與職責 5第五章委托報酬 9第六章考核 15第七章附則 21第一章 總則第一條 為適應新形勢下中國人壽保險股份有限公司內蒙古分公司（以下簡稱“公司”）銀行保險業務的持續健康發展，進一步統一和規范公司客戶經理隊伍管理，按照總公司客戶經理管理辦法（2014） 的精神，根據中華人民共和國保險法、 保險銷售從業人員監管辦法等法律、法規和相關制度規范，特制訂中國人壽保險股份有限公司內蒙古分公司銀行保險客戶經理管理辦法（試行版） （以下簡稱“本辦法 ”） 。第二條 本辦法所稱“

2、銀行保險業務”是指通過與本公司簽訂保險代理協議的銀行、郵政等金融機構代理銷售的保險業務，以及由客戶經理直接銷售的保險業務。第三條 本辦法所稱“客戶經理”是指符合公司客戶經理從業資格條件，在公司授權范圍內，專門從事銀行保險業務銷售管理和直接銷售等工作的人員。第四條 本辦法所稱“職級”是指客戶經理達到公司規定的委托代理標準時所對應的級別。本辦法所稱“職責” 是指客戶經理達到一定級別所應履行的義務。本 辦法中相關用語簡稱如下： “職級評估和認定”簡稱為“考核”，“職級提升”簡稱為“晉升”， “職級下降”簡稱為“降級”。第五條 本 辦法適用于與公司簽訂代理制合同的客戶經理第六條 客戶經理從事的一切業務

3、活動必須遵守國家的 法律法規和公司的相關規定。第七條 本辦法和相關內容均不直接或間接構成公司 與客戶經理之間存在勞動合同關系或勞動關系的依據。第二章管理架構第八條各級分、支公司設立的銀行保險部，為客戶經理 管理工作的職能部門，接受上級公司銀行保險部的指導監督。第九條 城區專營單位或旗縣（區）支公司（以下簡稱“經 營單位”）為客戶經理管理的基本單位，下設若干客戶經理 團隊，由客戶經理中的主管系列人員履行管理職責。第三章人員管理第十條招募原則客戶經理招募應以網點維護、業務發展和團隊建設的需 要為基礎?？蛻艚浝砣肆σ幠c當地市場狀況、網點資源 以及公司管理水平相匹配。經營單位的招募結果須報盟市級

4、分公司銀行保險部審批。第十一條客戶經理的主要招募方式（一）經營單位向社會進行統一的公開招募。（二）現有客戶經理推薦，由經營單位按相關規定進行 審核和招募。第十二條客戶經理簽約的基本條件（一）年齡在22 周歲（含）50 周歲（含）。（二）原則上具有大專及以上學歷或同等學歷。（三）持有保險銷售從業人員資格證書。（四）品行端正，身體健康，具有完全民事行為能力。（五）具有一定的金融、保險知識，獲得公司或行業認可的專業資格者優先。（六）特別優秀者可適當放寬條件。第十三條具有下列情形之一者不得簽約：（一）有不良嗜好或犯罪記錄。（二）從業期間有不良記錄、不道德從業行為或因違反相關管理規定被銀行、保險公司或其

5、他單位解除勞動關系或代理關系。（三）曾被吊銷保險銷售從業人員資格證書。第十四條客戶經理出現下列情形之一者，公司有權與其解除代理合同：（一）在合同期內未達考核要求，按考核規定予以解除合同的；（二）按照公司銷售人員違規行為處理規定達到解除代理合同條件的。（三）不履行保險代理合同義務或違反保險代理合同規 定的。如造成損失，應當承擔相關責任。（四） 違反法律法規、執業紀律及公司有關規章制度的。（五）被監管機構吊銷保險銷售從業人員資格證書或保險銷售從業人員執業證書的。第十五條客戶經理簽約、解約事項及流程詳見附件1第十六條因違反公司行為規范而被解約的客戶經理一律不得重新簽約。第十七條解約后重新簽約的客戶經

6、理，其一切權益自新合同生效日起重新計算。第四章 職級與職責第十八條客戶經理分為業務系列、主管系列（一）業務系列：包括見習客戶經理、初級客戶經理、中級客戶經理、高級客戶經理。各職級之間不存在隸屬關系。（二）主管系列：包括客戶經理初級主管、客戶經理中級主管、客戶經理高級主管。各職級之間不存在隸屬關系。第十九條職級確定新簽約的客戶經理原則上初定職級為本系列中最低職級。招募具有豐富經驗和良好業績的客戶經理，經經營單位申請，盟市級分公司銀行保險部審核、盟市級分公司分管總經理批準后可掛靠高職級。第二十條主管系列客戶經理的產生（一）主管系列的招募工作由經營單位實施，報市分公司銀行保險部審批并備案?？蛻艚浝碇?/p>

7、管原則上應從中級及以上職級的優秀客戶經理中產生，也可由經營單位直接聘任，或通過公開選拔的方式產生，但需經盟市分公司銀保部批準。（二）客戶經理主管任職的基本條件1. 年齡在 50 周歲（含）以下；2. 原則上具有全日制大專及以上學歷；3. 具有 2 年以上保險或銷售行業從業經歷，具有我公司客戶經理中級及以上業務系列職級并在該職級保持一定期限；4. 具有較強的業務拓展、團隊管理和培訓輔導能力；5. 特別優秀者可適當放寬條件，需經盟市分公司銀保部批準。第二十一條業務系列客戶經理的職責（1） 取得網點維護與經營資格，做好網點日常服務和關系維護及提升，為網點提供技能培訓、業務輔導、營銷策劃等銷售支持。（

8、2） 做好網點單證整理、派發； 做好宣傳資料配送等。（3） 根據本辦法的考核條件及經營單位的任務安排，完成目標任務，做好網點的保單續期收費、滿期給付等服務工作。配合公司做好客戶服務工作。定期聯系客戶，提 高客戶信息的完整性和準確性，提升客戶滿意度。（5） 及時反饋網點需求和市場信息。（6） 服從經營單位管理要求， 參加公司組織的各類會 議和培訓，填寫活動量工具等材料。（7） 保守客戶信息，嚴守公司及合作渠道商業秘密。（8） 完成公司交辦的其他工作。第二十二條 主管系列客戶經理的職責（一）主管本人直轄網點經營同業務系列人員工作職責；（二）按照本辦法的考核條件及經營單位的業務安排，規劃組織所轄銷售

9、團隊的銷售活動，完成團隊各項考核指標；（三）負責銷售團隊成員的活動量管理、會議管理和團隊激勵；（四）負責所轄銷售團隊成員的日常培訓、輔導和督導工作；（五）負責銷售團隊所轄網點及上一層級的關系維護和 溝通工作；（六）負責對銷售人員反饋的市場、行業等業務信息的 匯總、分析工作并及時上報經營單位負責人；（七）協助銷售團隊成員維護所轄渠道合作關系；（八）負責所轄銷售團隊的日常管理和團隊建設，營造 團隊良好的氛圍；（九）保守客戶信息，嚴守公司及合作渠道商業秘密；（十）按照本辦法要求，對所轄客戶經理進行預考核、 品質管理；向經營單位提由合理的網點及人力分配意見；（H一）完成公司交辦的其他工作。第二十三條

10、客戶經理與網點匹配管理（一）客戶經理在網點管理中應體現渠道經營專業化， 總體上實行一人多點巡視，一點僅有一人巡視。考慮到各行 合作意愿、分配政策、產能不均等因素，可適當考慮跨行管 理。（二）客戶經理管轄的網點數量應與客戶經理個人網點 開拓和經營能力相匹配，網點數量的分配應同時考慮網點保 費規模、保費結構及二者產能等因素。客戶經理管轄多個網 點的，具網點匹配規則可參照銀行保險網點分級分類管理 辦法執行。經營單位應定期對管轄網點的網點等級和網點 業績排名進行追蹤督導，對于網點等級或業績排名下降的網 點，應查找原因和不足，并協助客戶經理改正工作，直至網 點調整，一般在連續一個考核期內， 不得調整客戶

11、經理網點（三）原則上，客戶經理管轄的網點不應頻繁調換。如 客戶經理因離司、調整、管理不善或個人原因不宜繼續管理 網點的，具網點應由公司收回后再調配給其他客戶經理管理， 同時需報盟市分公司銀保部批準。第二十四條主管系列主動申請轉換為業務系列或公司 認為其不適合擔任現有系列而須轉換為業務系列的，公司可將其轉換為業務系列人員，主管系列原則上轉為其晉升主管 前的原業務系列職級，如該主管為經營單位直接聘任的，轉 為中級客戶經理。轉換為業務系列的，需填寫銀行保險銷 售人員系列轉換申請表（附表7）,報盟市級分公司銀行保 險部審批。第五章委托報酬第二十五條 客戶經理和客戶經理主管委托報酬項目包括基本津貼、績效

12、津貼、管理津貼（僅對客戶經理主管）、 福利待遇、培訓津貼（僅對準客戶經理）、保險保障共 6個部分。除保險保障外，其他委托報酬按月發放，所涉個人應 繳的稅金，由財務部門依據相關規定在當月工資中代扣代繳。各職級人員享受的委托報酬如下表所示:見初中高習級級級客戶客戶客戶客客客客經理經理經理各職級比較戶戶戶戶初級中級高級經經經經主管主管主管理理理理基本標準津貼VVVVVVV不同績效'/'/'/'/'/'/'/標準津貼VVVVVVV相同管理津貼VVV僅客戶經理主管有福利待遇VVVVVVV保險保障VVVVVVV見習及以上的客戶經理（業務系列）確定職級

13、（指通過公司崗前培訓成績合格、考取代資證、經經營單位分配網點（在公司相關信息系統中準確維護）并對所負責網點已有一定時間（不少于1周）的聯系維護、且該客戶經理明確劃歸 到某一主管管轄之下（如設置），時間在當月15日之前，月度考核按整月進行考核?；窘蛸N、福利待遇按確定職級之日起，按天發放，每天發放標準為：基本津貼 =基本津貼 標準/當月天數x當月確定職級天數；福利待遇 =福利待遇標 準/當月天數x當月確定職級天數。第二十六條客戶經理委托報酬（一） 基本津貼1、基本津貼，是指客戶經理每月收入的固定部分。2、基本津貼分為固定部分和浮動部分。3、客戶經理基本津貼，分為 A、B、C三類地區，其中A類地區

14、指呼和浩特市、包頭市、鄂爾多斯市城區專業化支公司；B類地區是指除 A類地區以外盟市公司城區專業化支公司及呼和浩特、包頭、鄂爾多斯旗縣支公司；C類地區是指除B類地區之外的盟市旗縣支公司。3、基本津貼固定部分標準如下表:職級基本津貼標準（元）A類地區B類地區C類地區高級客戶經理170014001200中級客戶經理150012001000初級客戶經習客戶經理1100800600基本津貼浮動部分標準為 100元-300元?；窘蛸N浮動部分由各盟市分公司參照當地工資水平、同業公司基本報酬水平及隊伍穩定性等因素確定。（二）績效津貼1、績效津貼是指客戶經理收入中與業績桂鉤的部分。2

15、、績效津貼=網點業務收入+自營業務收入其中，網點業務收入=E （各險種首年新單保費X績效提取比例）網點業務期交收入績效提取比例詳見附件3,網點業務建交收入績效提取比例由各盟市根據財務費用政策、合理測算 成本并結合本地區實際經營情況制定。自營業務收入=E （各險種首年新單保費x績效提取比例 +各險種續期保費x績效提取比例）自營業務期交收入績效提取比例詳見附件3,自營業務建交收入績效提取比例由各盟市根據財務費用政策、合理測算 成本并結合本地區實際經營情況制定。交叉銷售其他渠道產 品的績效提取比例按公司規定提取比例計算（由盟市公司銀 保部會同個險、團險、財務制定）。自營銀郵產品的續期績效津貼，3年繳

16、費的期交業務發放1年續期績效津貼，5年繳費的期交業務發放 2年續期績 效津貼，10年繳費的期交業務發放 3年續期績效津貼，銀郵 產品續期業務收入績效提取比例詳見附件3,交叉銷售其他渠道產品的績效提取比例按公司規定提取比例計算（由盟市 公司由銀保部會同個險、團險、財務制定）。3、 績效津貼的計算依據，即新單保費，新單保費是指 收已承保且已過猶豫期保單的保費。此界定同時適用于客戶 經理和客戶經理主管。4、績效津貼按月全額發放。（三）福利待遇1、福利待遇按月發放。2、客戶經理福利待遇如下表：職級交通費通訊費高級客戶經理160160中級客戶經理140140初級客戶經理120120見習客戶經理10010

17、0（四）培訓津貼培訓津貼指準客戶經理在聘任為見習客戶經理之前，未 納入職級考核，領取的固定津貼。培訓津貼的領取時間為準 客戶經理轉為初級客戶經理之后的次月。準客戶經理領取的培訓津貼天數不超過30天（含）。自治區分公司確定的參考值為 30元/天。（五）保險保障各盟市分公司應按照中國人壽保險股份有限公司銀行保險客戶經理保障方案 （2014版），結合當地實際情況 參照執行。第二十七條客戶經理主管委托報酬（一） 基本津貼定義及計算方法同客戶經理。職級基本津貼標準（元）A類地區B類地區C類地區客戶經理高級主管240021001900客戶經理中級主管220019001700客戶經理初級主管20001700

18、1500（二）績效津貼1、績效津貼是指客戶經理主管個人業務的績效收入。2、績效津貼定義及計算辦法同客戶經理。3、客戶經理主管績效津貼按月發放。（三）管理津貼1、管理津貼按月發放。2、管理津貼=管轄團隊的月度績效津貼（含本人）x管 理津貼提取比例。管理津貼提取比例如下表：職級管理津貼提取比例客戶經理高級主管20%客戶經理中級主管15%客戶經理初級主管10%（四）福利待遇1、福利待遇按月發放。2、客戶經理主管福利待遇如下表職級交通費通訊費客戶經理高級主管200200客戶經理中級主管170170客戶經理初級主管150150（五）保險保障各盟市分公司應按照中國人壽保險股份有限公司銀行保險客戶經理保障方

19、案（2014版）»結合當地實際情況 參照執行。第六章考核第二十八條各級客戶經理、客戶經理主管的預考核由各盟市分公司銀行保險部、經營單位、客戶經理主管共同負責實施；正式考核由盟市分公司銀保部經理負責。第二十九條考核期（1） 正式考核期為季度?？己藭r間分別為每年的4 月、7 月、 10 月及次年1 月； 4 月考核 1 月、 2 月、 3 月； 7 月考核 4 月、 5 月、 6 月； 10 月考核 7 月、 8 月、 9 月；次年1 月考核上一年度10 月、 11 月、 12 月。（2） 銀行保險客戶經理、客戶經理主管實施預考核制度?？蛻艚浝怼⒖蛻艚浝碇鞴茴A考核時間為3 月、 6 月、

20、 9月和 12 月。客戶經理預考核由主管、經營單位、盟市分公司銀保部經理共同組織；主管預考核由經營單位、盟市分公司銀保部經理共同組織。客戶經理實行月度考評和季度考核，月度考評影響客戶經理基本津貼；季度考核決定客戶經理下一季度對應的職級；客戶經理主管實行月度考評和季度考核，其中月度考評影響客戶經理主管基本津貼；季度考核決定客戶經理主管下一季度對應的職級。月度考評規則由各盟市公司參照客戶經理月度考評細則（附件2）自行制定。（三）初級及以上職級客戶經理、客戶經理主管確認職級時間距離季度期結束日不足60 天（含）的，可以不參加本季度考核；確認職級時間距離季度考核期結束日超過60天的，參加本季度考核，考

21、核業績標準按完整的季度考核期計算。第三十條考核指標客戶經理考核指標包括考核折算保費、月度考評；客戶經理主管考核指標包括團隊考核折算保費、團隊人力、月度考評。（1） 考核折算保費1、 考核折算保費=銀郵渠道代理建交保費X折算系數 十銀郵渠道代理期交保費X折算系數+自營建交保費X折算系數+自營期交保費X折算系數 +意外險保費X折算系數2、保費折算系數根據保費渠道屬性、繳費類型、繳費年期不同而確定；保費折算系數標準如下表：渠道屬性繳費類型繳費年期折算系數銀郵代理業務定交超交（保險期間 5年（含）以內）0.05超交（保險期間5年以上）0.1期交3年期0.65年期110年期（含）以上3自營業務定交超交（

22、保險期間5年（含）以內）0.06超交（保險期間5年以上）0.12期交3年期0.725年期1.210年期（含）以上3.6意外險23、銀郵渠道代理業務是指由銀行、郵政網點代理的保 險業務。自營業務是指不依托網點、客戶經理直接銷售的業 務。（2） 團隊考核折算保費團隊考核折算保費=所轄團隊客戶經理考核保費之和（含主管本人）（三）團隊人力當期考核期結束后，主管管轄團隊的人力應達到的最少 數量（不含主管本人）。團隊人力考核標準如下表：主管職級團隊人力客戶經理初級主管>3客戶經理中級主管>6客戶經理高級主管>9（四）月度考評客戶經理月度考評包括個人會議及培訓到達率、活動量 達成率、業務品

23、質、個人月度折算保費達成率?？蛻艚浝碇?管月度考評包括團隊會議及培訓到達率、團隊網點舉績率、 業務品質、團隊月度折算保費達成率，月度考評按月進行， 主要考察全體客戶經理的每月工作情況，月度考評規則由各 盟市公司參照客戶經理月度考評細則（附件2）自行制定, 分值分配如下：類別項目分值客戶經理個人會議及培訓到達率10個人活動量達成率10業務品質10個人月度折算保費達成率70客戶經理主管團隊會議及培訓到達率10團隊網點舉績率10業務品質10團隊月度折算保費達成率70第三十一條 客戶經理考核（一） 考核規則1、 客戶經理必須同時達到所有晉升考核標準后才有資 格晉升，晉升逐級實施，不可越級晉升；2、 客

24、戶經理必須同時達到所有維持考核標準后才能 維持原職級；未達到維持條件的，做降級處理；降級逐級實 施，不越級降級；初級客戶經理在一個考核期內未達到維持 條件的，給予一個寬限期（時間為一個考核期），在寬限期后仍未達到維持考核標準的，做解約處理。見習客戶經理給 予一個月的免考核，發放無責底薪，轉正考核期為入司后三 個月，在一個考核期內未達到維持條件的，做解約處理。3、 準客戶經理指在聘任為見習客戶經理之前，未錄入 系統，沒有生成工號的新增客戶經理。4、對于工作不負責任、業績極差等不符合要求的客戶 經理，經各盟市分公司銀行保險部批準，可以提前降級或勸退，不受考核期限制。（二）客戶經理的維持條件1、在考

25、核期內未發生重大違規事件。2、客戶經理職級維持考核標準職級季度考核折算保費高級客戶經理12中級客戶經理9初級客戶經理4.5見習客戶經理2.3（三）客戶經理的晉升條件1、一個考核期內客戶經理只能晉升一級，不可越級晉 升。2、客戶經理職級晉升考核標準職級季度考核折算保費中級晉升高級14初級晉升中級10見習晉升初級53、客戶經理累計中級及以上職級滿 6個月的，由本人提 由申請，經營單位根據工作需要批注意見，經盟市分公司銀 保部經理審批同意，可（轉換）晉升為客戶經理初級主管。晉升逐級實施，不可越級晉升。第三十二條 客戶經理主管考核（1） 客戶經理主管的維持條件1、客戶經理主管維持考核標準同時達到，維持

26、原職級。2、客戶經理主管必須同時達到所有維持考核標準后才 能維持原職級，未達到維持考核標準者，經各盟市分公司審 核通過，給予降級；降級逐級實施，不越級降級；客戶經理 初級主管未達到維持考核標準的，給予一個寬限期（時間為 一個考核期），在寬限期后仍未達到維持考核標準的，轉為 客戶經理，即由客戶經理轉為客戶經理主管的，轉為轉換前 原職級客戶經理，由其他情形任命的客戶經理主管的，轉為 中級客戶經理。3、客戶經理主管維持考核標準職級季度團隊考核折算保費團隊人力客戶經理高級主管45>9客戶經理中級主管30>6客戶經理初級主管15>3（2） 客戶經理主管的晉升條件1、一個考核期內客戶經理

27、主管只能晉升一級，不可越級晉升。2、客戶經理主管晉升考核標準職級季度團隊考核折算保費團隊人力中級晉級高級50>9初級晉升中級35>6第七章 附則第三十三條本辦法自印發之日起執行，中國人壽保險股份有限公司內蒙古自治區分公司銀行保險客戶經理管理辦法（ 2008 版）（國壽人險內發2010 558 號）同時廢止。第三十四條在法律允許的范圍內，本辦法由分公司總經理室負責解釋和修改。客戶經理簽約、解約事項及流程第一條 待簽約人員在正式簽約前須提供下列材料（一）個人簡歷；（二）本人身份證、最高學歷證明原件和復印件；（三）保險銷售從業人員資格證書原件和復印件；（四）近期一寸免冠照片；（五）如屬于

28、同業引進人員，需提供原單位解除合同關系的證明；（六）公司認為必需的其他資料。第二條 簽約流程（一）待簽約人員由經營單位初審后，填寫銀行保險銷售人員登記表。 初審中，經營單位可安排面試、筆試等形式。盟市級分公司銀行保險部可對初審通過的待簽約人員復審，復審形式由各盟市級分公司自行確定。（二）符合條件的待簽約人員應按公司要求參加培訓，并通過培訓考試。（三）培訓考試通過的待簽約人員，由經營單位整理擬與其簽約的代理合同文本，同待簽約人員的銀行保險銷售人員登記表一并提交盟市級分公司銀行保險部審批。（四） 盟市級分公司銀行保險部審核相關人員信息和合同文本。審批通過的，由盟市級分公司統一與待簽約人員簽訂銀 行

29、保險銷售代理合同，填寫銀行保險簽約銷售人員信息統計 表，并按照公司有關規定為簽約的客戶經理建立個人檔案?？?戶經理個人檔案由盟市級分公司銀行保險部管理。（五）完成代理合同簽約后，公司將簽約客戶經理信息錄入 銀保銷售管理系統，并核發保險銷售從業人員執業證書。（六）經營單位定期整理續簽約客戶經理名單及其代理合同 文本，提交盟市級分公司銀行保險部辦理續簽約手續，并及時 將續簽約情況反饋有關客戶經理。（七）盟市級分公司銀行保險部核對相關客戶經理信息和合 同文本后，辦理代理合同續簽手續，填寫銀行保險簽約銷售 人員信息統計表。第三條待解約人員在正式解約前，必須與所在公司完成以 下交接（1） 結清、歸還所有

30、業務單據（包括空白和作廢單證）（2） 確認已將所有保單送達客戶；（3） 交還保險銷售從業人員執業證書；（四）歸還已領用物品；（5） 配合公司和其他客戶經理做好服務網點的交接工作；（6） 交回客戶資料，并配合公司完成對其服務客戶的回訪工作；（7） 公司規定的其他材料。第四條解約流程（一）待解約客戶經理與公司結清物品、業務單據等，由經營單位填寫銀行保險銷售人員解約登記表。（二） 經營單位將待解約客戶經理的相關資料提交盟市級分公司銀行保險部辦理解約手續。（三）根據銀行保險銷售人員解約登記表的意見，盟市級分公司銀行保險部與客戶經理解除代理合同，簽發銀行保險銷售人員解約通知書，填寫銀行保險解約銷售人員信

31、息統計表 。第五條 客戶經理開始辦理解約手續后，不得再以本公司銀行保險客戶經理的名義從事任何活動，不再享受公司規定的委托報酬。如仍以公司客戶經理身份從事任何活動，則由此產生的一切責任或后果由其本人負責。如給公司造成聲譽或經濟損失的，公司將依法追究當事人的法律責任。附件 2客戶經理月度考評細則第一條 考評指標業務系列人員包括個人會議及培訓到達率、活動量達成率、業務品質、月度折算保費達成率。主管系列人員包括團隊會議及培訓到達率、團隊網點舉績率、業務品質、團隊月度折算保費達成率。第二條考評方法類別項目分值業務系列個人會議及培訓到達率10個人活動量達成率10業務品質10個人月度折算保費達成率70主管系

32、列團隊會議及培訓到達率10團隊網點舉績率10業務品質10團隊月度折算保費達成率70（一）會議及培訓到達率1 .個人會議及培訓到達率：按公司要求參加會議及培訓。2 .團隊會議及培訓到達率：團隊成員（含主管本人）當月平 均會議及培訓到達率（二）活動量達成率1 .個人活動量達成率：按公司要求，按時按量完成活動量 指標。2 .團隊活動量達成率：其服務的客戶經理團隊成員（含主管本人）當月平均活動量達成率（三）項目運作達成率渠道運作項目（產說會、網點沙龍、特訓營等）以及內部教育訓練項目的計劃執行達成率（四）團隊網點舉績率: 當月團隊網點舉績率。團隊網點舉績率為團隊管轄網點中的舉績網點數量/ 月初團隊管轄網

33、點的網點總數量X 100%（五）業務品質1. 新單回訪不成功件2. 客戶有效投訴3. 客戶資料真實完整性（六）月度折算保費達成率個人月度折算保費達成率得分=個人月度實收折算保費/ 月度考核折算保費X 100爐70分。團隊月度折算保費達成率得分=團隊月度實收折算保費/ 月度考核折算保費X 100爐70分。個人及團隊月度折算保費達成率得分最高不超過90 分 （含）以上各項考評指標考核辦法由盟市分公司根據具體情況確定。第三條 考評結果月度考評結果與基本津貼掛鉤。基本津貼=基本津貼標準X月度考評得分/100附件3附表1網點業務收入績效提取比例表險種繳費方式繳費期限保險期間網點績效提 取比例國壽鴻盈兩全

34、保險（分 紅型）期繳3年6年1.96%期繳3年10年3.22%期繳5年10年3.78%期繳10年15年5.60%國壽新鴻泰金典版兩 全保險（分紅型）期繳3年6年2.17%期繳3年10年3.78%期繳5年10年4.41%期繳10年10年5.32%期繳10年15年5.60%國壽安欣無憂兩全保險 （分紅型）、國壽附加 安欣無憂提前給付重大 疾病保險、國壽安欣無 憂長期意外傷害保險期繳3年6年2.17%期繳3年10年3.78%期繳5年6年3.50%期繳5年10年4.41%期繳10年10年5.32%期繳10年15年5.60%國壽鑫勿正年金保限、 國壽附加鑫易寶意外身 故定期壽險產品期繳3年10年2.52

35、%期繳5年20年4.90%期繳10年20年6.30%國壽安享一生兩全保險 （分紅型）期繳5年至704.48%國壽康欣終身重大疾病 保險期繳3年-5.32%期繳5年-6.58%期繳10年-9.52%國壽美港人生至尊版年 金保險（分紅型）期繳3年-4.48%期繳5年-4.90%期繳10年-6.30%國壽鴻福穩盈年金保險 （分紅型）、國壽附加 鴻福定期壽險、國壽附 加鴻福意外身故定期壽 險期繳3年-3.92%期繳5年-4.90%期繳10年-6.30%附表2自營業務收入績效提取比例表險種繳費方式繳費期限保險期間自營績效提取比例國壽鴻盈兩全保險（分紅型）期繳3年6年7.00%期繳3年10年11.50%期

36、繳5年10年13.50%期繳10年15年20.00%國壽新鴻泰金典版兩全保險（分紅型）期繳3年6年7.75%期繳3年10年13.50%期繳5年10年15.75%期繳10年10年19.00%期繳10年15年20.00%國壽安欣無憂兩全保險（分紅型）、國壽附加安欣無憂提前給付重大疾病保險及國壽安欣無憂長期意外傷害保險期繳3年6年7.75%期繳3年10年13.50%期繳5年6年12.50%期繳5年10年15.75%期繳10年10年19.00%期繳10年15年20.00%國壽鑫勿正年金保限、國壽附加鑫易寶意外身故定期壽險期繳3年10年9.00%期繳5年20年17.50%期繳10年20年22.50%國壽

37、安享一生兩全保險（分紅型）期繳5年至7016.00%國壽康欣終身重大疾病保險期繳3年-19.00%期繳5年-23.50%期繳10年-34.00%國壽美港人生至尊版年金保險（分紅型）期繳3年-16.00%期繳5年-17.50%期繳10年-22.50%國壽鴻福穩盈年金保險（分紅型）、國壽附加鴻福定期壽險、國壽附加鴻福意外身故定期壽險期繳3年-14.00%期繳5年-17.50%期繳10年-22.50%附表3續期業務收入績效提取比例表險種繳費方式繳費期限保險期間第一年續期績 效提取 比例第二年續期績 效提取 比例第三年續期績 效提取 比例國壽鴻盈兩全保險（分紅型）期繳3年6年0.30%0.00%0.0

38、0%期繳3年10年0.60%0.00%0.00%期繳5年10年0.60%0.60%0.40%期繳10年15年0.60%0.60%0.60%國壽新鴻泰金典版兩全保險（分紅型）期繳3年6年0.30%0.00%0.00%期繳3年10年0.60%0.00%0.00%期繳5年10年0.60%0.60%0.00%期繳10年10年1.40%0.80%0.60%期繳10年15年2.00%0.80%0.60%國壽安欣無憂兩全保險（分紅型）、國壽附加安欣無憂提前給付重大疾病保險、國壽安欣無憂長期意外傷害保險期繳期繳3年3年6年10年0.30%0.60%0.00%0.00%0.00%0.00%期繳5年6年0.40%

39、0.20%0.00%期繳5年10年0.60%0.60%0.00%期繳10年10年1.60%0.60%0.60%期繳10年15年2.00%0.80%0.60%國壽鑫易寶年金保險、國壽附加鑫易寶意外身故定期壽險期繳3年10年0.20%0.00%0.00%期繳5年20年0.40%0.40%0.00%期繳10年20年1.00%1.00%1.00%國壽安享一生兩全保險（分紅型）期繳5年至701.60%1.20%0.00%國壽康欣終身重大疾病保險期繳3年-1.60%0.00%0.00%期繳5年-2.40%2.40%0.00%期繳10年-5.00%2.40%2.00%國壽美港人生至尊版年金保險（分紅型）期繳

40、3年-1.60%0.00%0.00%期繳5年-3.40%0.60%0.00%期繳10年-4.00%4.00%2.00%國壽鴻福穩盈年金保險（分紅型）、國壽附加鴻福定期壽險、國壽附加鴻福意外身故定期壽險期繳3年-2.20%0.00%0.00%期繳5年-3.00%2.00%0.00%期繳10年-5.00%5.00%1.40%附件4銀行保險銷售人員管理相關附表附表1：中國人壽保險股份有限公司XX分公司銀行保險銷售人員登記表一、待簽約人員填寫待簽約崗位客戶經理口保險規劃師照片 粘貼處姓名曾用名性別民族.田出生耒昔貝日期政治面貌婚姻狀況學歷身份證件號戶口所在地聯系住址住宅電話移動電話郵政編碼原，作單位

41、及職務是否有犯罪 記錄曾為何家保險公 司（銀行）工作 過是否受保險 監管部門的 處分獲得何種 證書資格主要經歷（含最 后一個學歷）年 月至年 月在何地、何單位職務家庭主要成員及 社會關系（含保 險公司親屬）姓名關系工作單位政治面貌招募方式公司招募現有銷售人員推薦推薦人姓名：推薦人代碼：保險銷售從業人員資格證書編號本人確認以上內谷真實。待簽約人簽名：年 月日二、經營單位填寫初審意見初審人簽名：年 月日復審意見復審人簽名：年 月日培訓情況培訓負責人簽名：年 月日經營單位意見負責人簽名：年 月日三、經營單位填寫資格 證書 信息證書名稱證書類型證書獲得時間證書后效期參訓1 信息參訓時間（ 年 月日至年 月日）培訓內容培訓結果人員 系列 調整 信息調整時間原系列、原職級調整后系列、職級其他注：可根據需要增加附頁附表