1、銀行監管法一、判斷題1 .國務院銀行業監督管理機構可以和其他國家或者地區的銀行業監督管理機構建立監督管理合作機制， 實施跨境監督管理。（）2 .銀行業監管的對象包括商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構，不包括政策性銀行。（）3 .我國國務院銀行業監督管理機構負責對全國銀行業金融機構及其業務活動監督管理的工作。（）4 .銀行業金融機構的設立，國務院銀行業監督管理機構自收到申請文件之日起2個月內，對申請事項做出批準或者不批準的決定。（）5 .銀行業金融機構應當嚴格遵守審慎經營規則。（）二、單項選擇題1 .國務院銀行業監督管理機構對中國人民銀行提出的檢查銀行業金融機構的建

2、議，應當自收到建議之 日起 內予以回復。（）A. 10日B. 20日C. 30日D. 45日2.依據我國銀行監管法的規定，銀行業監督管理的目標是（）。A.促進銀行業的合法、穩健運行，維護公眾對銀行業的信心B.保護銀行業公平競爭，提高銀行業經濟效益C.提高銀行業競爭能力D.維護國家金融秩序穩定，增加國家外匯儲備3 .銀行業金融機構違反審慎經營規則的，國務院銀行業監督管理機構或者其省一級派出機構應當（ ）。A.責令暫停業務B.對其提出警告C.責令限期改正D.限制資產轉讓4 .銀行業金融機構已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的，國務院銀行業監督管理機構可以依法對該銀行業金融機

3、構實行（）。A.對其資金進行凍結B.處以50萬元以上，100萬元以下的罰款C.予以撤消或解散D.接管或者促成機構重組5.銀行業金融機構未經批準設立分支機構，違法所得50萬元以上的，銀行業監管機構應做如何處理？（ ）A.沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5吾以下罰款B.沒收違法所得，并處違法所得 2倍以上10倍以下罰款C.沒收非法所得，并處 50萬元以上200萬元以下罰款D.沒收非法所得，并處10萬元以上50萬元以下罰款6 .銀行業監督管理法的立法目的不包括（）。A.加強對銀行業的監督管理，規范監督管理行為B.為了加入世貿組織的需要C.防范和化解銀行業風險D.保護存款人和其他客戶的合法權益7.銀

4、行業金融機構的變更終止，以及業務范圍和增加業務范圍內的業務品種，國務院銀行業監督管理機構自收到申請文件之日起 內，對申請事項做出批準或者不批準的決定。（）A. 1個月B, 2個月C. 3個月D. 6個月8 .國務院銀行業監督管理機構應當建立銀行業金融機構監督管理 和風險預警機制。（）A.評估體系B .審查體系C.評價體系D.評級體系9 .審查董事和高級管理人員的任職資格，國務院銀行業監督管理機構自收到申請文件之日起 內,對申請事項做出批準或者不批準的決定。（）A. 30日B. 45日C. 60日D. 90日10 .銀行業監督管理機構進行現場檢查，應當經 批準。（）A.當地人民政府B.銀行業監督

5、管理機構負責人C.銀行業金融機構的負責人D .人民銀行負責人11 .下列哪一選項不屬于國務院銀行業監督管理機構職責范圍？A.審查批準銀行業金融機構的設立、變更、終止以及業務范圍B.受理銀行業金融機構設立申請或者資本變更申請時，審查其股東的資金來源、財務狀況、誠信狀況等C.審查批準或者備案銀行業金融機構業務范圍內的業務品種D.接收商業銀行交存的存款準備金和存款保險金12.某省銀行業監督管理局依法對某城市商業銀行進行現場檢查時，發現該行有巨額非法票據承兌，可 能引發系統性銀行業風險。根據銀行業監督管理法的規定，應當立即向下列何人報告？A.該省人民政府主管金融工作的負責人B.國務院主管金融工作的負責

6、人C.中國人民銀行負責人D.國務院銀行業監督管理機構負責人三、多項選擇題1 .銀行業監督管理機構根據審慎監管的要求，可以采取下列哪些措施進行現場檢查？（）A.詢問銀行業金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明B.進入銀行業金融機構進行檢查C.檢查銀行業金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統D.對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存2.銀行業金融機構違反審慎經營規則逾期未改正的，或者其行為嚴重危害及該銀行業金融機構的穩健 運行、損害存款人和其他客戶合法權益的，經國務院銀行業監督管理機構或者其省一級派出機構負責人 批準，可以區別情形，采取下列哪些措施？（）A.責令暫停部分業務、停

7、止批準開辦新業務B.限制分配紅利和其他收入C.責令控股股東轉讓股權或者限制有關股東的權利D.責令調整董事、高級管理人員或者限制其權利3 .在接管、機構重組或者撤銷清算期間，經國務院銀行業監督管理機構負責人批準，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，可以采取下列哪些措施？（）A.申請司法機關對其人身自由進行限制B.直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員出境將對國家利益造成重大損失的，通知出境 管理機關依法阻止其出境C.申請司法機關禁止其轉移、轉讓財產或者對其財產設定其他權利D.申請司法機關對其財產予以凍結、查封4 .中國銀行業監督管理委員會監管的對象有（.金融租賃公司銀行業金

8、融機構.資本充足率關聯交易A.信托投資公司BC.金融資產管理公司D5 .審慎經營規則包括（）。A.風險管理、內部控制BC.資產質量D參考答案與詳解一、判斷題1 .，【解析】我國銀行監管法第7條規定：“國務院銀行業監督管理機構可以和其他國家或者地區的銀行業監督管理機構建立監督管理合作機制，實施跨境監督管理。”2 . X【解析】依據銀行監管法第 2條第1款和第 縱的規定，國務院銀行業監督管理機構負責對全國 銀行業金融機構及其業務活動監督管理的工作。本法所稱銀行業金融機構，是指在中華人民共和國境內設立的商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。3 .，【解析】銀

9、行監管法第2條第1款規定：“國務院銀行業監督管理機構負責對全國銀行業金融機 構及其業務活動監督管理的工作。”4 . X【解析】依據銀行監管法第22條的規定，銀行業金融機構的設立，國務院銀行業監督管理機構自收到申請文件之日起 6個月內，對申請事項做出批準或者不批準的決定。5 .，【解析】銀行監管法第21條第3款規定：“銀行業金融機構應當嚴格遵守審慎經營規則。” 二、單項選擇題1. C【解析】銀行監管法第26條規定：“國務院銀行業監督管理機構對中國人民銀行提出的檢查銀行業金融機構的建議，應當自收到建議之日起三十日內予以回復。”2. A【解析】我國銀行監管法第3條規定：“銀行業監督管理的目標是促進銀

10、行業的合法、穩健運行，維護公眾對銀行業的信心。銀行業監督管理應當保護銀行業公平競爭，提高銀行業競爭能力。”3. C【解析】依據銀行監管法第37條的規定，銀行業金融機構違反審慎經營規則的，國務院銀行業監督管理機構或者其省一級派出機構應當責令限期改正。4. D【解析】銀行監管法第38條規定：“銀行業金融機構已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存 款人和其他客戶合法權益的，國務院銀行業監督管理機構可以依法對該銀行業金融機構實行接管或者促 成機構重組，接管和機構重組依照有關法律和國務院的規定執行。”5. A【解析】依據銀行監管法第45條的規定，銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令

11、改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍 以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上200萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責 任：（1）未經批準設立分支機構的；（2）未經批準變更、終止的；（3）違反規定從事未經批準或者未備案的業務活動的；（4）違反規定提高或者降低存款利率、貸款利率的。6. B【解析】銀行監管法第1條規定：“為了加強對銀行業的監督管理，規范監督管理行為，防范和 化解銀行業風險，保護存款人和其他客戶的合法權益，促進銀行業健康發展，制定本法。”7

12、. C【解析】依據銀行監管法第22條的規定，銀行業金融機構的變更終止，以及業務范圍和增加業務范圍內的業務品種，國務院銀行業監督管理機構自收到申請文件之日起3個月內，對申請事項做出批準或者不批準的決定。8. D【解析】銀行監管法第27條規定：“國務院銀行業監督管理機構應當建立銀行業金融機構監督 管理評級體系和風險預警機制，根據銀行業金融機構的評級情況和風險狀況，確定對其現場檢查的頻率、范圍和需要采取的其他措施。”9. A【解析】依據銀行監管法第22條的規定，審查董事和高級管理人員的任職資格，國務院銀行業監督管理機構自收到申請文件之日起30日內，對申請事項做出批準或者不批準的決定。10. B【解析

13、】依據銀行監管法第34條第2款的規定，銀行業監督管理機構進行現場檢查，應當經銀行業監督管理機構負責人批準。現場檢查時，檢查人員不得少于二人，并應當出示合法證件和檢查通 知書；檢查人員少于二人或者未出示合法證件和檢查通知書的，銀行業金融機構有權拒絕檢查。三、多項選擇題1. . ABCD【解析】依據我國銀行監管法第 34條第1款的規定，銀行業監督管理機構根據審慎監管的要 求，可以采取下列措施進行現場檢查：（1）進入銀行業金融機構進行檢查；（2）詢問銀行業金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明；（3）查閱、復制銀行業金融機構與檢查事項有關的文件、資料，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料

14、予以封存；（4）檢查銀行業金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統。2. ABCD【解析】依據銀行監管法第37條的規定，銀行業金融機構違反審慎經營規則的，國務院銀行業監督管理機構或者其省一級派出機構應當責令限期改正；逾期未改正的，或者其行為嚴重危及該銀行業金融機構的穩健運行、損害存款人和其他客戶合法權益的，經國務院銀行業監督管理機構或者其省 一級派出機構負責人批準，可以區別情形，采取下列措施：（1）責令暫停部分業務、停止批準開辦新業務；（2）限制分配紅利和其他收入；（3）限制資產轉讓；（4）責令控股股東轉讓股權或者限制有關股東 的權利；（5）責令調整董事、高級管理人員或者限制其權利；（6）停止

15、批準增設分支機構。3. BC【解析】依據銀行監管法第 40條的規定，.銀行業金融機構被接管、重組或者被撤銷的，國務 院銀行業監督管理機構有權要求該銀行業金融機構的董事、高級管理人員和其他工作人員，按照國務院銀行業監督管理機構的要求履行職責。在接管、機構重組或者撤銷清算期間，經國務院銀行業監督管理 機構負責人批準，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，可以采取下列措施：（1）直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員出境將對國家利益造成重大損失的，通知出境管理機關依法阻止其出境；（2）申請司法機關禁止其轉移、轉讓財產或者對其財產設定其他權利。4. ABCD【解析】銀行監管法第2條規定：“國務院銀行業監督管理機構負責對全國銀行業金融機構及 其業務活動監督管理的工作。本法所稱銀行業金融機構