1、合規聯絡員管理實施辦法標準化文件發布號：（9312-EUATWW-MWUB-WUNN-INNUL-DQQTY-第一章 總則第一條為有效識別、評估、監測合規風險，完善合規風險管理組織框架，根 據XXX農村合作金融系統合規政策、XXX農村信用合作聯社合規 政策的相關規定，結合聯社實際，特制定本辦法。第二條本辦法所稱合規聯絡員是指聯社在各職能部門、信用社（營業部）設 置的專門負責協助其所在職能部門、信用社（營業部）負責人施行合 規政策的崗位。第三條合規聯絡員應當盡職履行木辦法所規定的職責，認真貫徹落實合規政 策，推進聯社合規文化建設。第四條合規聯絡員在職責范圍內獨立履行工作職責，有權獲取必要的信息，

2、 各職能部門、信用社（營業部）其他人員在接到投訴、發生或發現違 規行為及合規風險點時，應當及時向合規聯絡員提供相關信息。第二章任職條件第五條合規聯絡員應當具備下列條件：（一） 熟悉銀行規章制度、操作流程、相關法律法規；（二） 具有良好的語言表達、溝通和協調能力，較強的分析能力、文書撰寫和數據分析能力；（三） 熟悉聯社經營業務操作，具備相應管理能力和工作經驗；（四） 具有良好的政治、業務素質，工作責任心強；（五） 具有較強的合規意識，品行端正、作風嚴謹，道德品質良好；（六） 具有較好的法律、法規、準則的學習能力，原則上要求大專（含）以上學歷；（七） 原則上要求工作2年（含）以上。由各職能部門、各

3、信用社（營業部）推薦的特別優秀的人員，經聯社合規部門審核確定，可以適當放寬上述條件。第六條合規聯絡員的設置，原則上每個信用社（營業部）、職能部門至少設 置一人；各信用社（營業部）所轄網點眾多的，可以按照合規風險識 別的需求增設聯絡員。第七條合規聯絡員的選任，由各職能部門、各信用社（營業部）自行推薦決 定，經聯社合規部門審核，由聯社主任進行審批確認。第八條對于符合條件的合規聯絡員，由聯社合規負責人與合規聯絡員簽訂崗 位責任書。第三章崗位職責與工作權限第九條合規聯絡員履行下列職責：（一） 在其所在部門、信用社（營業部）經營活動的范圍內施行合規 政策，向其所在部門負責人、信用社（營業部）管理層和聯社

4、合規部 門確認合規狀況。（二） 督促所在部門、信用社（營業部）的操作程序符合法律、規則 和準則的要求及得到實施，確保所在部門、信用社（營業部）的員工 接受合適的法規培訓以及合規部門布置的合規學習、教育活動。（三） 及時報告所在部門、信用社（營業部）或經營活動的重大變 化，組織及執行合規性自查。（四） 報告違規事件；協助處理危機。（五） 合規部門、各職能部門、各信用社（營業部）負責人交辦的其它合規相關工作。第十條合規聯絡員應當加強合規風險監測，密切關注其所在部門、信用社（營業部）的合規風險狀況，對H常業務、制度流程在實際操作中可 能存在的合規風險保持高度敏感，對于發現的合規風險就其不同程度 按照

5、XXX農村信用合作聯社合規風險管理實施細則報告處理。第十一條對于聯社布置的各類自查、整改任務，合規聯絡員應當協助各部門、 各信用社（營業部）負責人做好組織以及實施工作。第十二條及時報告合規風險是合規聯絡員的重要職責。對于自查、檢查發現以 及員工反映的違規問題，合規聯絡員應當及時按照合規風險的信息報 送流程向相關人員報告，并做好合規風險事項的資料歸集工作。第十三條合規聯絡員應督促其所在部門、信用社（營業部）開展合規制度學 習，包括但不限于：（一） 以合規政策為主要內容的合規制度；（二） 聯社制定的各項制度、規定；（三） 與聯社業務相關的最新法律、法規；（四） 聯社布置的其他合規學習內容。對于其所

6、在部門、信用社（營業部）自行開展的合規學習以及其他員 工參加各類合規性學習情況，合規聯絡員應當做好日常記錄和匯總工作。第十四條合規聯絡員應當積極參加聯社合規學習培訓以及合規部門組織的定期或非定期會議，掌握合規管理必需的知識與技能。第四章管理與考核第十五條合規聯絡員實行盡職考核制，以自然年為考核年度，考核結果分為優 秀、良好、合格、不合格四個等級。考核時，合規聯絡員的盡職情況 根據考核指標和標準進行自我評價，最終考核結果由其所在各信用社（營業部）以及聯社合規部門共同進行。（一） 定量考核指標主要包括：工作任務完成率；信息報送及時量； 撰寫報告數量；提示合規風險預警信號數量，檢查頻率和范圍；及時 提示預警挽回損失額等。（二） 定性考核指標主要包括：撰寫分析報告的質量;所提建議被釆納 形成政策的情況；發布信息的價值，提示合規風險預警信號的質量， 審查報告的質量，以及給聯社帶來經濟效益或減少經濟損失的情況； 處理客戶投訴的質量；審查或合規風險監測中是否