附件1 融資性擔保機構經營許可證申請材料（樣本）擔保公司年月日備注：本參考文本以住所在縣的擔保公司申請經營許可證為例。申請材料目錄一、申請書；二、縣監管部門報市監管部門請示（附縣監管部門審核意見書）；三、市監管部門報自治區金融辦請示（附市監管部門審核意見書）；四、自查整改報告；五、股東會決議；六、公司章程；七、主要管理制度；八、股東名冊、出資額及股權結構；九、最近一期經審計的財務會計報表（截至2010年9月末）；十、人民銀行出具的企業信用記錄；十一、公司業務情況統計表；十二、董事、監事、高級管理人員的任職資格材料；十三、經登記管理部門年檢或年審合格的企業法人營業執照（或事業法人登記證書）復印件；十四、營業場所證明材料；十五、企業名稱變更預先核準通知書；十六、全體股東承諾書；十七、其他材料。申請材料之一擔保公司文件司報號關于申請融資性擔保機構經營許可證的請示 縣（市）監管部門： 文件應載明的主要內容1.公司基本情況（擬變更機構名稱、法定代表人、成立時間、住所、注冊機關、組織形式、注冊資本、實收資本、公司人數）。2.申請開展業務區劃、申請業務經營范圍。3.公司聯系方式。包括2名聯系人姓名，固定電話、移動電話、傳真電話號碼，E-mail，詳細通訊地址及郵政編碼等。 擔保公司公章 年月日 申請材料之二縣監管部門文件縣報號關于批準擔保公司融資性擔保機構經營許可證的請示 市監管部門： 年月日我單位受理了擔保公司報送的關于申請融資性擔保機構經營許可證的請示（司報號）。經認真審核和調查，我們認為擔保公司融資性擔保機構經營許可證申請材料中的內容和涉及事項屬實并符合（基本符合）我區融資性擔保公司的規定和要求，建議同意頒發融資性擔保公司融資性擔保機構經營許可證。現將該公司融資性擔保機構經營許可證申請材料報送貴單位，請予以審核。附件：縣監管部門審核意見書縣監管部門 年月日 附件 關于對擔保公司融資性擔保機構經營許可證申請材料的審核意見書 我單位于年月日收到擔保公司關于申請融資性擔保機構經營許可證的請示（司報號）及相關申請材料，根據有關法律法規，對其中的內容和涉及到的事項進行了全面審核和調查，具體審查情況和意見報告如下： 一、審核調查內容（一）公司基本情況 公司擬變更名稱、注冊資本、實收資本、注冊地、住所、股東資格和股權結構等情況以及是否符合我區有關融資性擔保公司的規定。（二）自查整改情況公司自查整改前未能符合我區融資性擔保公司有關規定的地方和存在的問題；公司針對問題和不足采取的整改措施和效果；整改結果評價，是否達到相關要求；公司仍然存在的問題和不足，評估其能否進一步整改完善達到要求。（四）業務經營情況公司資產負債情況、利潤情況、財務審計情況、信用記錄情況、業務經營情況、經營規則和風險控制是否符合我區有關融資性擔保公司的規定和要求。（三）機構有關情況公司申請開展業務的區劃和經營范圍情況；公司章程、主要管理制度情況；公司治理架構、內部控制和風險管理體系建設方案情況；公司部門及崗位設置、分支機構設置情況；營業場所證明及辦公、安全、消防設施等情況；以上情況是否符合我區有關融資性擔保公司的規定。（五）人員資格情況擬任董事、監事、高級管理人員的任職資格情況，是否符合自治區融資性擔保公司人員資格管理的有關規定。（六）申請資料情況申請材料各項內容的真實性、準確性和齊全性的評價。申請材料內容是否屬實，表述是否準確。申請材料是否齊全、是否符合規定的形式等情況。（七）其他需要補充的情況二、審核意見提出審查時發現的問題和應當給予關注的事項。經認真審核和調查，我們認為擔保公司遞交的融資性擔保機構經營許可證申請材料中的內容和涉及事項屬實并符合（基本符合）申請融資性擔保機構經營許可證的規定和要求，建議同意頒發融資性擔保公司融資性擔保機構經營許可證。對于擔保公司目前仍然存在的問題和不足，我們將繼續督促擔保公司進一步整改和完善，使其在各方面均符合我區有關融資性擔保公司的規定和要求，并做好該公司的日常監管和風險處置等工作。我們對本審核意見書的內容負責。審核人姓名（簽字并加蓋名章）：要求兩名以上（含兩名）審核人員同時審查并簽字蓋章，其中包括監管部門主要負責人。縣監管部門公章年 月 日 申請材料之三市監管部門文件市報號關于批準擔保公司融資性擔保機構經營許可證申請材料的請示 自治區金融辦： 年月日我單位受理了縣監管部門關于報送擔保公司融資性擔保機構經營許可證申請材料的請示（縣（市）報號）。經認真審核和調查，我們認為擔保公司經營許可證申請材料中的內容和涉及事項屬實并符合（基本符合）申請融資性擔保機構經營許可證的規定和要求，建議同意頒發融資性擔保公司融資性擔保機構經營許可證。現將該公司經營許可證申請材料報送貴辦，請予以審查批準。附件：市監管部門審核意見書（格式詳見縣監管部門審核意見書）市監管部門 年月日 申請材料之四自查整改報告提綱一、基本情況1、成立時間、注冊資本、實收資本、注冊地、實際經營區域、經營范圍、法定代表人、部門及崗位設置。分支機構設置。 二、公司治理1、股權結構、股東簡介。2、公司法人治理結構。3、董事、監事、高管人員。三、截止2010年9月末業務開展情況1、融資性擔保業務的種類、規模及合作銀行名稱。2、是否開展再擔保業務及債券發行擔保業務。3、非融資性擔保業務的種類、規模。4、非擔保業務種類、規模。四、截止2010年9月末合規經營情況1、是否主要從事融資性擔保業務，是否從事吸收存款、發放貸款、受托發放貸款、受托理財等違法違規行為。（1）融資性擔保責任余額是否超過凈資產的10倍；（2）除國債、金融債券及大型企業債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產品外，是否對外投資與本機構存在利益沖突，其總額是否高于凈資產20；（3）是否為母公司或子公司提供融資性擔保；（4）對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產的10；（5）對單個被擔保人及其關聯方提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產的15；（6）對單個被擔保人債券發行提供的擔保責任余額是否超過凈資產的30。2、與機構合作情況。合作銀行的家數、余額、發生額；融資性擔保及非融資性擔保風險分擔情況；融資性擔保及非融資性擔保的履約情況。3、收益與損失情況。融資性擔保業務、非融資性擔保業務及其他業務收益情況；融資性擔保業務、非融資性擔保業務代償和損失情況；其他業務損失情況。規范整頓范圍內的擔保公司未開展融資性擔保業務的本部分內容可不填寫，但應當說明原因，并根據融資性擔保公司的相關規定和標準制定公司今后的經營戰略規劃和業務發展計劃。五、制度建設1、內控制度。是否建立符合審慎經營原則的擔保評估制度、決策程序、事后追償與處置制度、風險預警和突發事件應急機制，并制定嚴格規范的業務操作規程，加強對擔保項目的風險評估和管理。2、財務制度。是否按照金融企業財務規則，建立健全財務會計制度，并按照企業會計準則和擔保企業會計核算辦法真實記錄并全面反映業務活動、財務狀況、經營成果和現金流量。擔保公司公章 年月日 注：1、根據經營許可證申請條件進行自查，經自查整改后仍存在的問題和不足，應當制定時間不超過1年的整改方案。申請材料之五股東會決議召開股東會審議通過公司擬變更為融資性擔保公司的決議、明確公司注冊資本、股東構成和股權結構、經營許可證申請方案、自查整改方案、融資性擔保公司章程，選舉融資性擔保公司擬任董事、監事，推薦擬任高級管理人員，確定融資性擔保公司的主要管理制度等其他重要事項。所有法人股東的法定代表人簽名并加蓋公章 所有自然人股東簽名并蓋指模申請材料之六融資性擔保公司章程除符合公司法要求外，應當將廣西壯族自治區融資性擔保公司管理暫行辦法中與融資性擔保公司責任和義務相關的內容寫入章程中。 法人股東的法定代表人簽名并加蓋公章 自然人股東簽名并蓋指模申請材料之七融資性擔保公司主要管理制度包括但不限于：業務經營制度、財務管理制度、內部控制制度、風險管理制度。 擔保公司公章 年月日 精品文檔交流申請材料之八-1 融資性擔保公司股東名冊住 址： 注冊機關：注冊資本： 股東名稱法定代表人（法人股東填寫）身份證號碼出資額股份比例固定及移動電話備注：申請材料之八-2股東簡歷姓名性別出生年月照片籍貫民族政治面貌學歷畢業院校專業身份證號碼職稱職務工作單位固定電話移動電話簡歷（從高中學習階段填寫） 本人承諾上述資料真實。 （簽名并蓋指模） 年 月 日備注：如股東為企業法人，由法定代表人填寫；照片為一寸彩色免冠照片；后附身份證正反兩面復印件。申請材料之九財務審計報告最近一期經審計的財務會計報表（截至2010年9月末）。申請材料之十信用記錄情況 人民銀行出具的企業信用記錄。申請材料之十一公司業務情況統計表（4項表格）表1：融資性擔保機構資產負債情況序號項 目截至2010年9月30日11.資產總額2 其中：貨幣資金3 存出保證金4 債權投資5 其他投資合計6其中：長期股權投資7 固定資產8 抵債資產9 應收賬款合計10其中：期限在2年以上（含）的應收代償款11 其他應收款122.負債總額13 其中：借款14 應付款項15 存入保證金16 預計負債17 未到期責任準備金18 擔保賠償準備金193.凈資產20 其中：實收資本21 一般風險準備單位負責人： 統計負責人： 填表人： 報出日期：20 年 月 日填報說明：填列的金額按四舍五入保留整數。表2：融資性擔保機構收益情況序號項 目截至2010年9月30日11.擔保業務收入2 其中：融資性擔保費收入32.擔保業務成本4 其中：融資性擔保賠償支出 5 融資性分擔保費支出6 營業稅金及附加73.擔保業務利潤84.利息凈收入（凈支出則前加“”號填列）95.其他業務利潤106.業務及管理費117.投資收益（投資損失則前加“”號填列）128.營業利潤139.營業外凈收入（凈虧損則前加“”號填列）1410.資產減值損失（轉回的金額則前加“”號填列）1511.所得稅1612.凈利潤（凈虧損則前加“”號填列）單位負責人： 統計負責人： 填表人： 報出日期：20 年 月 日填報說明：1.外幣數據須按報告期末最后一天國家外匯管理局公布的基準匯價折合為人民幣數據進行匯總。2. 填列的金額按四舍五入保留整數。表3：融資性擔保業務情況序號項 目ABCD2010年年初余額前三季度增加 （發生額）前三季度減少/解除 （發生額）2010年9月30日余額）11.融資性擔保業務1.1.1 貸款擔保21.1.2 票據承兌擔保31.1.3 信用證擔保41.1.4 其他融資性擔保項51.1 擔保金額小計61.2 擔保戶數71.3 代償金額81.4 損失金額92.非融資性擔保業務2.1.1 訴訟保全擔保 102.1.2 履約擔保112.1.3 其他非融資性擔保122.1 擔保金額小計132.2 代償金額142.3 損失金額153.債券發行擔保3.1 擔保金額163.2 擔保戶數173.3 代償金額183.4 損失金額194.再擔保4.1 擔保金額204.2 代償金額214.3 損失金額225.擔保業務合計5.1 擔保金額合計235.2 代償金額合計245.3 損失金額合計單位負責人： 統計負責人： 填表人： 報出日期：20 年 月 日填報說明：1.外幣數據須按報告期末最后一天國家外匯管理局公布的基準匯價折合為人民幣數據進行匯總。2.填列的金額按四舍五入保留整數。3.報表中劃橫線部分不需填列。表4：融資性擔保機構風險指標序號項 目ABC2010年年初數前三季度期間數2010年9月30日數11. 流動性1.1 流動性資產21.2 流動性負債31.3 流動性比率42. 放大倍數2.1 融資性擔保責任余額52.2 凈資產62.3 融資性擔保放大倍數73. 代償率3.1 本年度累計擔保代償額8 其中：本年度累計融資性擔保代償額93.2 本年度累計解除的擔保額10 其中：本年度累計解除的融資性擔保額113.3 擔保代償率123.4 融資性擔保代償率134. 代償回收率4.1 本年度累計代償回收額14 其中：本年度累計融資性擔保代償回收額154.2 年初擔保代償余額16 其中：年初融資性擔保代償余額174.3 代償回收率184.4 融資性擔保代償回收率195. 損失率5.1 本年度累計擔保損失額20 其中：本年度累計融資性擔保損失額215.2 擔保損失率225.3 融資性擔保損失率236. 撥備覆蓋率6.1 擔保準備金246.2 擔保代償余額256.3 撥備覆蓋率單位負責人： 統計負責人： 填表人： 報出日期：20 年 月 日填報說明：1.外幣數據須按報告期末最后一天國家外匯管理局公布的基準匯價折合為人民幣數據進行匯總。2.填列的金額按四舍五入保留整數，百分比保留兩位小數。3.報表中劃橫線部分不需填列。申請材料之十二董事、監事、高級管理人員任職資格材料股東會選定的擬任董事、監事、高級管理人員應當按照融資性擔保公司董事、監事和高級管理人員資格管理暫行辦法(銀監會令2010年第6號)的規定提供以下材料： (一)申請人授權簽字人簽署并加蓋公章的致監管部門的申請書。申請書應當說明擬任人擬任的職務、職責、權限，以及該職務在公司組織結構中的位置。 (二)擬任人身份證明、學歷證明的復印件，擬任人簡歷和未來履職計劃。 (三)由擬任人簽署的陳述書和任職之后將守法盡責的承諾書。陳述書應當包括擬任人無犯罪或其他不良行為記錄，擬任人或其配偶無數額較大的到期未償還債務，擬任入與擬擔任職務不存在利益沖突等內容。 (四)股東會決議應當包括任命董事、監事、高級管理人員的內容。 (五)自治區監管部門要求的其他材料。申請材料之十二-1申請表姓名性別出生年月照片籍貫民族政治面貌學歷畢業院校及專業身份證號碼職稱經濟工作年限金融從業年限擬任職務擬任職務概況擬任職務的職責和權限，以及職務在本機構組織結構中的位置。公司對擬任人的任職意見 （公司蓋章）年 月 日本人申明如實申報上述個人資料，請予以核準本人任職資格。 （簽名并蓋指模） 年 月 日申請人家庭住址及聯系電話備注：照片為一寸彩色免冠照片，附身份證正反兩面復印件。申請材料之十二-2擬任人身份證明、學歷證明、職稱等證件復印件，擬任人簡歷和未來履職計劃。申請材料之十二-3陳述書擬任人工作能力介紹，與擬任職務的適應程度，并應當包括擬任人無犯罪或其他不良行為記錄，擬任人或其配偶有無數額較大的到期未償還債務，擬任入與擬擔任職務是否存在利益沖突等內容。 陳述人簽名并蓋指模申請材料之十二-4承諾書本人鄭重承諾：本人所提供的任職資格申請材料真實合法，復印件與原件內容一致，對因材料虛假所引發的后果承擔法律責任。本人嚴格遵守國家法律、法規；嚴格遵守融資性擔保公司管理暫行辦法和廣西壯族自治區融資性擔保公司管理暫行辦法和監管部門印發或轉發的有關政策規定；嚴格遵守公司章程和管理制度；我們接受監管部門的監管和指導，積極配合監管部門的工作；恪盡職守，認真履行崗位職責，為公司合法合規經營、健康穩定發展貢獻自己的力量。承諾人簽名并蓋指模申請材料之十三法人營業執照（登記證書）復印件經登記管理部門年檢或年審合格的企業法人