家庭理財協(xié)議書模板

甲方（理財方）：_____________________

乙方（委托方）：_____________________

鑒于甲方具有專業(yè)的理財知識和經(jīng)驗，乙方愿意委托甲方進行家庭理財服務(wù)，為明確雙方權(quán)利義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國合同法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，特訂立本協(xié)議，以資共同遵守。

第一條協(xié)議目的

本協(xié)議旨在規(guī)范甲乙雙方在家庭理財服務(wù)過程中的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，確保雙方的合法權(quán)益，促進家庭財富的合理增值。

第二條服務(wù)內(nèi)容

1.甲方根據(jù)乙方的家庭財務(wù)狀況、投資偏好和風(fēng)險承受能力，為乙方提供專業(yè)的理財咨詢和規(guī)劃服務(wù)。

2.甲方負責(zé)為乙方推薦合適的理財產(chǎn)品，并協(xié)助乙方進行投資操作。

3.甲方應(yīng)定期向乙方報告理財進展情況，并根據(jù)市場變化及時調(diào)整理財方案。

第三條雙方責(zé)任

1.甲方責(zé)任：

-甲方應(yīng)保證其提供的理財服務(wù)合法、合規(guī)，并符合國家金融監(jiān)管政策。

-甲方應(yīng)根據(jù)乙方的實際情況，提供個性化的理財方案，并確保方案的合理性和可行性。

-甲方應(yīng)保守乙方的個人隱私和商業(yè)秘密，不得泄露給任何第三方。

-甲方應(yīng)定期對理財方案進行評估和調(diào)整，以適應(yīng)市場變化和乙方需求的變化。

2.乙方責(zé)任：

-乙方應(yīng)如實向甲方提供家庭財務(wù)狀況、投資偏好和風(fēng)險承受能力等相關(guān)信息。

-乙方應(yīng)按照甲方的理財方案進行投資操作，并承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險。

-乙方應(yīng)按時支付甲方的服務(wù)費用，并按照約定的比例支付投資收益的分成。

第四條服務(wù)費用及支付方式

1.甲方為乙方提供的理財服務(wù)，乙方應(yīng)支付服務(wù)費，服務(wù)費為投資總額的百分之______。

2.服務(wù)費用的支付方式為：乙方應(yīng)在每個理財周期開始前支付給甲方。

3.投資收益的分成比例為：甲方百分之______，乙方百分之______，具體分成比例可根據(jù)實際情況協(xié)商調(diào)整。

第五條風(fēng)險揭示

1.甲方應(yīng)向乙方充分揭示理財服務(wù)可能存在的風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。

2.乙方應(yīng)根據(jù)自身的風(fēng)險承受能力，審慎選擇理財產(chǎn)品，并自行承擔(dān)投資風(fēng)險。

第六條協(xié)議變更和解除

1.本協(xié)議一經(jīng)雙方簽字蓋章后生效，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，任何一方不得擅自變更或解除本協(xié)議。

2.如遇不可抗力因素導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行，雙方可協(xié)商解除本協(xié)議。

3.任何一方違反本協(xié)議約定，另一方有權(quán)要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任，并可解除本協(xié)議。

第七條爭議解決

本協(xié)議在履行過程中如發(fā)生爭議，雙方應(yīng)首先通過協(xié)商解決；協(xié)商不成時，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起訴訟。

第八條其他約定

1.本協(xié)議未盡事宜，雙方可另行協(xié)商簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。

2.本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

第九條協(xié)議生效

本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。

甲方（理財方）：_____________________

簽字：_________________________

日期：____年____月____日

乙方（委托方）：_____________________

簽字：_________________________